لا شك أن أحد أفضل قرارات الاستثمار التي يمكن لأي شخص اتخاذها هو الاستثمار في العقارات. لسوء الحظ ، لا يستطيع عدد كبير من الأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في العقارات لأنها تكلف ثروة. لحسن الحظ ، هناك فرصة للأشخاص من مستويات الدخل المتنوعة للاستثمار فيها العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقارية. REIT تعني صناديق الاستثمار العقاري وهي فرصة استثمارية مقنعة اجتذبت المستثمرين المتمرسين والوافدين الجدد على حد سواء. مع الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ، يمكنك كسب دخل سلبي كمستثمر. كما أنه يوفر التنويع في قطاع العقارات ، مما يجعله خيارًا استثماريًا حكيمًا. يوضح هذا الدليل كيفية عمل استثمار REIT للخبراء والمبتدئين ، وسلبياته وإيجابياته ، وأفضل الخيارات المتاحة ، والتطبيق.
ما هو الاستثمار ريت؟
صندوق الاستثمار العقاري (REIT) هو نوع من أدوات الاستثمار التي تسمح للأفراد بالاستثمار في الأصول العقارية. تجمع صناديق الاستثمار العقاري معًا الأموال من مستثمرين متعددين لشراء وإدارة أنواع مختلفة من العقارات ، مثل العقارات التجارية (مباني المكاتب ومراكز التسوق والفنادق) و العقارات السكنية (مجمعات سكنية ، منازل لأسرة واحدة).
تتيح صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين فرصة الاستثمار في العقارات دون امتلاك وإدارة العقارات بأنفسهم. من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ، يمكن للأفراد التعرض للدخل المحتمل وتقدير الأصول العقارية ، وتنويع استثماراتهم المحافظ الاستثمارية، والوصول إلى سوق يتطلب عادةً رأس مال وخبرة كبيرين.
أنواع صناديق الاستثمار العقارية
فيما يلي الأنواع المختلفة للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية:
# 1. صناديق الاستثمار العقارية
هذا هو النوع الأكثر شيوعًا من REIT. تستثمر صناديق الاستثمار العقارية في العقارات المدرة للدخل وتملكها مثل مباني المكاتب ومراكز البيع بالتجزئة والشقق والمجمعات الصناعية والفنادق. يدرون الدخل في المقام الأول من خلال مدفوعات الإيجار من المستأجرين.
# 2. صناديق الرهن العقاري (mREITs)
على عكس صناديق الاستثمار العقارية ، تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في الرهون العقارية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. وهم يكسبون دخلاً من خلال مدفوعات الفائدة من الرهون العقارية التي يمتلكونها أو يستثمرون فيها. كما يمكن لشركات الاستثمار العقاري الأخرى الاستثمار في أدوات دين أخرى متعلقة بالعقارات.
# 3. صناديق الاستثمار العقاري الهجينة
تجمع صناديق الاستثمار العقاري الهجينة بين خصائص كل من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وصناديق الاستثمار العقاري. يستثمرون في مزيج من العقارات المدرة للدخل وأدوات الدين العقاري ، مما يسمح لهم بتوليد الدخل من مدفوعات الإيجار ومدفوعات الفائدة.
كيفية التأهل كشركة REIT
للتأهل إلى REIT ، يجب على الشركة تلبية معايير معينة تحددها قوانين الضرائب. من خلال تلبية هذه المعايير ، يمكن لصناديق الاستثمار العقاري التمتع ببعض المزايا الضريبية ، مثل القدرة على خصم أرباح الأسهم المدفوعة للمساهمين من دخل الشركات الخاضع للضريبة. يسمح هذا الهيكل لصناديق الاستثمار العقاري بتمرير معظم دخلها الخاضع للضريبة إلى المستثمرين ويمكن أن يؤدي إلى عوائد أعلى من الأرباح مقارنة بالأسهم التقليدية. يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا في البورصات الرئيسية ، على غرار الأسهم. هناك أيضًا صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة ، والتي لا يتم تداولها علنًا ولكن يتم بيعها عادةً من خلال وسطاء - تجار أو مستشارين ماليين. تشمل هذه المعايير عادةً:
- توزيع الدخل: يجب أن توزع صناديق الاستثمار العقاري جزءًا كبيرًا من دخلها الخاضع للضريبة على المساهمين كأرباح ، وعادة ما يكون حوالي 90 ٪ أو أكثر.
- الاستثمار العقاري: يجب أن يتم الحصول على غالبية أصول ودخل صندوق الاستثمار العقاري من الاستثمارات العقارية ، مثل إيرادات الإيجار أو مبيعات العقارات.
- هيكل الملكية: يجب هيكلة صناديق الاستثمار العقاري على أنها شركات أو صناديق استئمانية أو جمعيات ذات أسهم قابلة للتحويل أو شهادات ذات فائدة.
- عدد المساهمين: يجب أن يكون لدى صناديق الاستثمار العقاري حد أدنى من عدد المساهمين لضمان ملكية واسعة ومنع تركيز السيطرة.
كيف أبدأ في REIT؟
يمكن أن تكون عملية بدء REIT معقدة وتتطلب تخطيطًا دقيقًا وخبرة قانونية وموارد مالية. لذلك ، استشر المهنيين المتخصصين في قانون العقارات والضرائب والتمويل للتنقل بين المتطلبات المحددة في ولايتك القضائية. كما أنه يتضمن عدة خطوات. فيما يلي دليل تفصيلي حول كيفية بدء استثمار REIT
# 1. فهم صناديق الاستثمار العقارية
ابدأ بالبحث وفهم مفهوم صناديق الاستثمار العقاري. REIT هي شركة تمتلك أو تشغل أو تمول العقارات المدرة للدخل. إنها تسمح للمستثمرين الأفراد بالاستثمار في محفظة عقارية متنوعة.
# 2. الاعتبارات القانونية
تشاور مع محامٍ مؤهل أو متخصص قانوني لفهم المتطلبات القانونية المحددة لبدء REIT في ولايتك القضائية. صناديق الاستثمار العقاري هي كيانات منظمة ، وقد تكون هناك قوانين ولوائح محددة تحتاج إلى الامتثال لها.
# 3. بنية
حدد هيكل صندوق الاستثمار العقاري الخاص بك. بشكل عام ، يتم تنظيم صناديق الاستثمار العقاري كشركات أو صناديق استئمانية أو شركات ذات مسؤولية محدودة (LLC). لكل هيكل آثار قانونية وضريبية مختلفة ، لذلك من الضروري طلب المشورة المهنية لتحديد الخيار الأفضل لموقفك المحدد.
# 4. خطة عمل
ضع خطة عمل شاملة لصندوق REIT الخاص بك. يجب أن تحدد استراتيجية الاستثمار والسوق المستهدف وأنواع العقارات والتوقعات المالية وخطة التسويق الخاصة بك. ستكون خطة العمل جيدة التنظيم أمرًا بالغ الأهمية عند البحث عن التمويل وجذب المستثمرين.
# 5. الرسملة
رفع رأس المال لصندوق الاستثمار العقاري الخاص بك. يمكن القيام بذلك من خلال وسائل مختلفة ، مثل الاكتتابات الخاصة أو العروض العامة أو الشراكات مع المستثمرين المؤسسيين. تحديد مقدار رأس المال المطلوب للحصول على العقارات وتغطية مصاريف التشغيل الأولية.
# 6. اقتناء العقارات
تحديد واكتساب العقارات المدرة للدخل التي تتوافق مع إستراتيجيتك الاستثمارية. إجراء العناية الواجبة الشاملة على الممتلكات المحتملة للتأكد من أنها تلبي المعايير المالية والتشغيلية الخاصة بك.
# 7. امتثال
ضمان الامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية الخاصة بصناديق الاستثمار العقاري في ولايتك القضائية. قد يشمل ذلك تقديم مستندات التسجيل ، وإعداد البيانات المالية ، والالتزام بالتزامات الإبلاغ والإفصاح.
# 8. الحوكمة والإدارة
قم بإنشاء مجلس إدارة أو أمناء للإشراف على عمليات صندوق الاستثمار العقاري الخاص بك. حدد أدوار ومسؤوليات الموظفين الرئيسيين ، مثل المديرين التنفيذيين ومديري الممتلكات والمستشارين الماليين.
# 9. علاقات المستثمرين
وضع استراتيجية لجذب المستثمرين والاحتفاظ بهم. قد يشمل ذلك حملات تسويقية وعروض تقديمية للمستثمرين واتصالات منتظمة وتقديم تقارير مالية شفافة.
# 10. العمليات الجارية
بمجرد إنشاء REIT الخاص بك ، ستحتاج إلى إدارة العمليات اليومية ، بما في ذلك إدارة الممتلكات ، والمحاسبة المالية ، والامتثال الضريبي ، وعلاقات المستثمرين. ضع في اعتبارك تعيين محترفين من ذوي الخبرة في العقارات والتمويل والمسائل القانونية لضمان سير العمليات بسلاسة.
تطبيق الاستثمار العقاري
تطبيقات الاستثمار REIT (صندوق الاستثمار العقاري) هي تطبيقات للهاتف المحمول مصممة لتسهيل الاستثمار في العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقارية. صناديق الاستثمار العقاري هي الشركات التي تمتلك أو تشغل أو تمول العقارات المدرة للدخل. إنها تسمح للمستثمرين الأفراد بتجميع أموالهم معًا للاستثمار في محفظة متنوعة من العقارات ، مثل العقارات السكنية أو التجارية أو الصناعية.
تقدم تطبيقات الاستثمار في REIT منصة مريحة وسهلة الاستخدام للأفراد للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية مباشرة من أجهزتهم المحمولة. توفر هذه التطبيقات مجموعة من الميزات والوظائف لمساعدة المستثمرين في البحث عن استثماراتهم في REIT وتحليلها وإدارتها.
مرة أخرى ، قد يختلف التوافر والميزات المحددة لتطبيقات الاستثمار في REIT اعتمادًا على المنطقة ومزود التطبيق. لذا تأكد من مراجعة السمعة ومراجعات المستخدم والرسوم ودعم العملاء وأي خدمات أو ميزات إضافية قد تهمك عند اختيار التطبيق.
كما هو الحال دائمًا ، قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يُنصح بإجراء بحث شامل ، وفهم المخاطر التي تنطوي عليها ، والتفكير في التشاور مع مستشار مالي للتأكد من أن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك تتوافق مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر.
أفضل تطبيق استثمار REIT
فيما يلي بعض التطبيقات مع فرص الاستثمار REIT:
- RealtyMogul
- Robinhood
- مقدمة
- إخلاص
- ETRADE
- عام
- M1 المالية
- شواب
- أميريتراد
- RealtyMogul
- جمع التبرعات
ما هو الحد الأدنى من REIT للشراء؟
في بعض الحالات ، يمكن أن يصل الحد الأدنى للاستثمار في REIT إلى 500 دولار أو أقل. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن الحد الأدنى لمبالغ الاستثمار يمكن أن يختلف اختلافًا كبيرًا عبر مختلف صناديق الاستثمار العقاري ومنصات الاستثمار. قد يكون لبعض صناديق الاستثمار العقارية حد أدنى أعلى ، مثل 1,000 دولار أو أكثر. وفقًا لـ NAREIT (الرابطة الوطنية لصناديق الاستثمار العقاري) ، فإن الحد الأدنى للاستثمار لصناديق الاستثمار العقارية الخاصة يتراوح عادةً بين 1,000 دولار و 25,000 دولار.
REIT للاستثمار للمبتدئين
وفقًا لموقع https://www.nerdwallet.com/ ، تمتلك حوالي 150 مليون أسرة في الولايات المتحدة صناديق استثمار عقاري (REITs) ، مع المزيد من الاستثمار في هذه المركبات من خلال خطط التقاعد في مكان العمل ، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs) ، وخطط الادخار التوفير (TSPs) ، أو المعاشات التقاعدية. هذا يعني ببساطة أن هناك دائمًا فرصة للاستثمار في العقارات ، حتى لو كنت لا تستطيع شراء مبنى بنفسك. الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية كمبتدئ هو نفس الاستثمار في أي شركة يتم تداولها علنًا ، كل ما عليك فعله هو ببساطة شراء أسهم في REIT من خلال سوق الأسهم. يمكن للوسيط أو مستشار الاستثمار أو المخطط المالي تقييم الأهداف المالية للمستثمر والتوصية باستثمارات REIT المناسبة.
هل يمكنني استثمار 1000 دولار في صندوق ريت؟
بالتأكيد تستطيع. يمكن لأي شخص البدء في بناء ثروة من خلال استثمار 1,000 دولار في صندوق استثمار عقاري أو موقع للتمويل الجماعي العقاري.
سلبيات وإيجابيات الاستثمار في REIT
الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) له مزايا وعيوب. بالطبع ، سيكون هناك دائمًا إيجابيات وسلبيات. فيما يلي بعض الإيجابيات والسلبيات المرتبطة باستثمار REIT:
إيجابيات الاستثمار في REIT:
# 1. تنويع
تتيح صناديق الاستثمار العقاري فرصة للمستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية. من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من العقارات ، مثل العقارات السكنية أو التجارية أو الصناعية ، يمكن للمستثمرين توزيع مخاطرهم عبر مختلف القطاعات والمواقع الجغرافية.
# 2. إمكانية الوصول
توفر صناديق الاستثمار العقاري طريقة يسهل الوصول إليها نسبيًا للمستثمرين الأفراد للاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى رأس مال كبير أو امتلاك وإدارة العقارات بشكل مباشر. يتم تداول أسهم REIT في البورصات ، مما يسهل الوصول إليها لمجموعة واسعة من المستثمرين.
# 3. توليد الدخل
مطلوب صناديق الاستثمار العقاري بموجب القانون لتوزيع جزء كبير من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين في شكل أرباح الأسهم. نتيجة لذلك ، غالبًا ما توفر صناديق الاستثمار العقاري تدفقًا منتظمًا للدخل للمستثمرين ، مما يجعلها خيارًا استثماريًا جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ، مثل المتقاعدين.
# 4. إدارة محترفة
تتم إدارة الصناديق العقارية من قبل متخصصين عقاريين ذوي خبرة لديهم الخبرة والمعرفة لتحديد واكتساب العقارات عالية الجودة. يمكن أن تؤدي هذه الإدارة المهنية إلى قرارات استثمارية أفضل ، وعمليات عقارية محسنة ، وعائدات معززة للمستثمرين.
# 5. السيولة
على عكس الاستثمارات العقارية المباشرة ، والتي يمكن أن تكون غير سائلة وتتطلب وقتًا وجهدًا كبيرين للبيع ، يمكن شراء أسهم REIT وبيعها بسهولة في البورصات. توفر هذه السيولة للمستثمرين المرونة للدخول أو الخروج من مراكزهم بسرعة ، اعتمادًا على أهدافهم الاستثمارية وظروف السوق.
# 6. إمكانية ارتفاع رأس المال
بالإضافة إلى دخل توزيعات الأرباح ، فإن صناديق الاستثمار العقاري لديها أيضًا إمكانية لزيادة رأس المال. إذا زادت قيمة الممتلكات العقارية الأساسية بمرور الوقت ، فقد ترتفع أيضًا قيمة أسهم REIT ، مما يوفر للمستثمرين مكاسب رأسمالية.
# 7. التحوط من التضخم
يمكن أن تكون الاستثمارات العقارية ، بما في ذلك صناديق الاستثمار العقاري ، بمثابة تحوط ضد التضخم. غالبًا ما يؤدي التضخم إلى ارتفاع قيم الإيجارات والممتلكات ، الأمر الذي يمكن أن يفيد مستثمري صناديق الاستثمار العقاري من خلال زيادة دخل الإيجار وتقييم العقارات.
# 8. المزايا الضريبية
يمكن أن تقدم صناديق الاستثمار العقاري مزايا ضريبية ، خاصة فيما يتعلق بالأرباح. قد يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم REIT بمعدل أقل من الدخل العادي ، اعتمادًا على شريحة ضريبة المستثمر. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتأهل أنواع معينة من صناديق الاستثمار العقاري ، مثل تلك التي تركز على الإسكان الميسور التكلفة أو الطاقة المتجددة ، للحصول على حوافز أو ائتمانات ضريبية محددة.
سلبيات الاستثمار ريت:
# 1. مخاطر السوق
مثل أي استثمار ، تخضع صناديق الاستثمار العقاري لمخاطر السوق. يمكن أن تؤثر فترات الانكماش الاقتصادي والتغيرات في أسعار الفائدة وتقلبات سوق العقارات على أداء صناديق الاستثمار العقاري. قد تنخفض قيمة أسهم REIT ، مما يؤدي إلى خسائر محتملة.
# 2. الاعتماد على سوق العقارات
يرتبط أداء صناديق الاستثمار العقاري ارتباطا وثيقا بسوق العقارات. إذا واجه قطاع العقارات انكماشًا أو واجه تحديات ، مثل زيادة العرض أو انخفاض معدلات الإيجار ، فقد يؤثر ذلك على دخل وقيمة صناديق الاستثمار العقاري.
# 3. عدم السيطرة
عند الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ، فأنت تعتمد على خبرة وقرارات فريق إدارة REIT. بصفتك مساهمًا ، لديك سيطرة محدودة على العقارات أو الاستثمارات المحددة التي يقوم بها صندوق الاستثمار العقاري.
# 4. الاعتبارات الضريبية
بينما تقدم صناديق الاستثمار العقاري مزايا ضريبية من خلال توزيع الدخل الخاضع للضريبة على المساهمين ، فإن هذه الأرباح تخضع عمومًا لمعدلات ضريبة الدخل العادية. بالإضافة إلى ذلك ، قد لا تتأهل بعض توزيعات أرباح REIT لمعدلات ضريبية أقل مطبقة على أرباح الأسهم المؤهلة.
# 5. احتمالية تقلبات توزيعات الأرباح
يمكن أن تختلف أرباح الأسهم المدفوعة من قبل صناديق الاستثمار العقارية بمرور الوقت. يمكن أن تؤثر الظروف الاقتصادية وأداء الممتلكات والمركز المالي لصندوق الاستثمار العقاري على توزيعات الأرباح. من المهم مراعاة استدامة واتساق أرباح الأسهم عند تقييم استثمارات REIT.
وفي الختام
ينطوي الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري على مخاطر واعتبارات ، مثل تقلبات السوق وتغيرات أسعار الفائدة والشواغر العقارية وأداء الإدارة. يجب على المستثمرين البحث بعناية وتقييم صناديق الاستثمار العقاري الفردية بناءً على أهدافهم الاستثمارية ، وتحمل المخاطر ، واستراتيجية الاستثمار الشاملة. لذا يرجى التأكد من استشارة مستشار مالي أو محترف عند النظر في استثمارات REIT
- الأسهم العقارية: الأسهم السكنية وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الرخيصة مع توزيعات الأرباح
- كيف تستثمر في صناديق الاستثمار العقارية: دليل وأسباب الاستثمار
- أعلى 25 من الأسهم الموزعة في عام 2023 (محدث)
- أفضل 2023 وظائف مدفوعة الأجر في صناديق الاستثمار العقاري
مراجع حسابات
