على غرار أي مجال آخر ، يأتي عالم الاستثمار بمجموعة المصطلحات الخاصة به. يستخدم مصطلح "المحفظة الاستثمارية" بشكل شائع لوصف كامل الأصول المستثمرة للفرد. قد يبدو إنشاء محفظة استثمارية أمرًا شاقًا للوهلة الأولى ، ولكن هناك تدابير يمكنك تنفيذها لتبسيط الإجراء وجعله أقل إرهاقًا. ومع ذلك ، هناك العديد من الحلول المتاحة للأفراد الذين يرغبون في المشاركة بنشاط في محفظتهم الاستثمارية. تابع القراءة للتعرف على متتبع برنامج المحفظة الاستثمارية والمدير ومثال محفظة الاستثمار الإداري.
ما هي محفظة الاستثمار؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول التي يشتريها الفرد أو يودع الأموال فيها لتوليد الدخل أو زيادة رأس المال. الأصول هي عنصر حاسم في المحفظة المالية للفرد. يمكن تصنيفها إلى فئات مختلفة ، مثل النقد والعقارات والأوراق المالية. الأصول العقارية هي ممتلكات ، في حين أن الأصول النقدية هي حسابات سوق المال أو شهادات الإيداع. يمكن شراء الأسهم والصناديق القابلة للتداول ومحافظ السندات والصناديق المشتركة والعملات المشفرة باستخدام حساب تداول.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تتكون المحافظ الاستثمارية من حساب واحد أو أنواع متعددة. أحد أنواع خطة التقاعد هو خطة 401 (ك) التي يقدمها صاحب العمل. بينما تقوم بتوسيع أهدافك المالية لتشمل الادخار للدفعة المقدمة على منزل أو تمويل تعليم جامعي ، فربما تحتاج إلى دمج حسابات استثمار إضافية في محفظتك. قد تتكون المحفظة الاستثمارية الشاملة من حساب توفير بعائد مرتفع وخطة 529. عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فمن الأهمية بمكان مراعاة الأعمال الفردية لكل حساب استثمار ، وكذلك كيفية تفاعلهم مع بعضهم البعض.
يُنصح أيضًا بتنويع استثماراتك وتجنب وضع كل بيضك في سلة واحدة. هذا بسبب وجود خطر الاستثمار عن غير قصد في نفس الأصول عبر حسابات متعددة. كما أنت على وشك اكتشاف بعض الاستثمارات قد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين أو أهدافهم المالية.
لماذا يطلق عليه محفظة استثمارية؟
الحافظة ليست حاوية مادية ، على الرغم من أن اسم "المحفظة" يأتي من الكلمة الإيطالية لمثل هذه الحالة (portafoglio). بل هو مصطلح عام لمجموعات الأدوات المالية.
مثال على محفظة الاستثمار
دعنا نلقي نظرة على مثال مصطنع لنرى كيف يتم حساب مخاطر وعوائد المحفظة وعرضها. للتوضيح ، دعنا نعتقد أننا اشترينا سندات خزانة ذات عائد سنوي 2٪. نظرًا لأن الحكومة الأمريكية تضمن سندات الخزانة ، فلا داعي للقلق بشأن التخلف عن السداد. لذلك ، لن يكون هناك مخاطر عامة أو تباين في العائد. نتيجة لذلك ، تضمن الشركة عائدًا سنويًا ضئيلًا بنسبة 2 ٪ كل عام.
ضع في اعتبارك سهمًا بعائد متوقع بنسبة 10٪ وانحراف معياري بنسبة 2٪. إذا اتبعت العائدات توزيعًا عاديًا ، فسيكون صافي العوائد في هذا النطاق - بين 8٪ و 12٪ - 68٪ من الوقت. هذا هو بالضبط سبب وجود محافظ. يمكن للمستثمر أن يتوقع عائدًا متوسطًا يبلغ 6٪ تقريبًا إذا خصص 50٪ من رأسماله للسندات و 50٪ المتبقية للأسهم. هذا أفضل من متوسط عوائد السندات ولكن أقل من متوسط عوائد الأسهم. يمكن للمستثمر رفع مستوى المخاطرة عن طريق زيادة مخصصات الأسهم الخاصة به ، أو خفضها عن طريق زيادة مخصصاته من السندات.
محفظة الاستثمار المقتفي
يمكنك متابعة استثماراتك وأدائها بمساعدة أداة تعقب المحفظة الاستثمارية. توفر لك أدوات تعقب المحفظة منظورًا أوسع وأشمل لاستثماراتك من مجرد تتبع الأسهم الفردية. بهذه الطريقة ، يمكنك أن ترى أين تقف حول مكان وجود الآخرين وتتبعه بسرعة وسهولة. العديد من هؤلاء المتعقبين يفرضون رسومًا على الرغم من ادعائهم جميعًا أنهم أفضل متتبع للمحفظة الاستثمارية. سأناقش هنا أفضل تطبيقات وبرامج تعقب المحفظة الاستثمارية لعام 2023.
# 1. كوبيرا
يروج متعقب المحفظة الاستثمارية هذا لنفسه باعتباره أداة تعقب المحفظة المتطورة المتاحة اليوم. المنصة هي مستودع مركزي لمراقبة مقتنيات العملات الورقية والعملات المشفرة.
بمجرد إدخال جميع استثماراتك وأصولك ، ستحصل على لمحة سريعة عن صافي ثروتك. يمكنك مراقبة الأداء في الوقت الفعلي لمحفظة الأسهم الخاصة بك عن طريق ربط حسابات الوساطة عبر الإنترنت أو عن طريق إضافة الأسهم يدويًا. احصل على أحدث الأرصدة من محافظ العملات المشفرة وحسابات الصرف الخاصة بك ، أو أدخل قيم العملات يدويًا ، للاحتفاظ بعلامات تبويب على قيمة الدولار الأمريكي لممتلكاتك من العملات المشفرة. يمكنك ربط حساباتك في أكثر من 20,000 مؤسسة مالية مختلفة بـ Kubera ، ويمكنك أيضًا تضمين قيمة منزلك وسيارتك ومواقعك الإلكترونية. يمكنك إضافة أصول إضافية عن طريق إنشاء صف جديد ، تمامًا كما هو الحال في جدول البيانات.
# 2. البحث عن Alpha Paid
بينما يُعرف البحث عن Alpha Premium كموقع بحث استثماري ممتاز ، فإنه يتميز أيضًا بتتبع محفظة فريد من نوعه مبني على بياناته وتقاريره. يعد البحث عن أداة تعقب محفظة Alpha نقطة بيع كبيرة للموقع. الوصول بسرعة وسهولة إلى البحث الكمي والنوعي الشامل لشركة Alpha من خلال ربط حسابات الوساطة الخاصة بك.
3. مكبرة
Magnifi هي عبارة عن منصة تداول حيث يمكن للمستثمرين استخدام أدوات الوساطة القياسية والذكاء الاصطناعي لتحسين محافظهم الاستثمارية. عندما يكون لديك وصول إلى بيانات شاملة عن أي أصل محدد ، يمكنك بثقة وضع أموالك في المكان الذي ستحقق فيه أفضل العوائد وأفضل ما يناسب استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
تعتبر هذه المنصة مثالية للمستثمرين على المدى الطويل والذين يحتاجون إلى دعم العملاء ، حيث توفر الوصول إلى الموارد التعليمية ، ومساعد استثمار مدعوم بالذكاء الاصطناعي ، وتداول بدون عمولة ، وتطبيق للهاتف المحمول ، وأكثر من 15,000 فرصة استثمارية مختلفة. نتيجة لذلك ، تعد Magnifi منصة تداول ممتازة لكل من الخبراء المخضرمين والمبتدئين.
# 4. قائمة المراقبة من وول ستريت زين
يمكن أن تكون قائمة مراقبة WallStreetZen مثالية للمستثمر الأصولي المريض. يمكنك بسهولة إضافة الأسهم من محفظتك ومراقبة أدائها. يمكنك أيضًا الوصول بسهولة إلى الأدوات التحليلية الأساسية وآراء المحللين الأكثر نجاحًا في وول ستريت بنقرة واحدة على الماوس.
# 5. المستثمرون
تمشيا مع مهمتها المتمثلة في جعل الاستثمار أسهل ، طورت InvestorsObserver أداة تعقب محفظة تدمج المعلومات من العديد من حسابات الوساطة في لوحة معلومات واحدة. يتم توفير تحليل شخصي لممتلكاتك بالإضافة إلى بيانات الوساطة القياسية مثل السعر والربح والخسارة والميزانية العمومية. IO يحسب الدرجة الكلية للمحفظة بناءً على 7 معايير. يمكنك أن ترى في لمحة ما إذا كانت استثماراتك الحالية تتماشى مع أهدافك المالية طويلة الأجل أم لا. يمكن عزل الأسهم التي تساهم بأكبر قدر في الأداء العام لمحفظتك بهذه الطريقة. لا تحتاج إلى مزيد من البحث عن تحليل المحفظة النزيه الذي سيبقيك على المسار الصحيح.
برنامج إدارة المحافظ الاستثمارية
يشار إلى برنامج إدارة المحافظ الاستثمارية باسم برنامج إدارة الثروات. يستخدم المستشارون الماليون برنامج إدارة المحافظ الاستثمارية لإنشاء الاستثمارات المالية لعملائهم ومراقبتها والإشراف عليها. يمكن للمستشارين الماليين والمستثمرين والعملاء الاستفادة من ميزات الاتصال ثنائية الاتجاه المضمنة في برامج إدارة المحافظ الاستثمارية. فيما يلي أفضل برنامج لإدارة المحافظ الاستثمارية:
# 1. جنيف
جنيف ، عضو فخور في عائلة SS&C ، أثبتت نفسها كأحد الأصول المالية من الدرجة الأولى وبرامج إدارة المحافظ العالمية لشركات الاستثمار ومديري المحافظ والمحاسبين ومديري إدارة الأصول المالية على حد سواء. طوال ماضيه ، أظهر هذا الكيان باستمرار قدرة رائعة على التفوق في مجالات تمويل المحفظة وإدارة المواقف ، بغض النظر عن الأداة أو الشكل أو المنطقة المعنية. تُمكِّن جنيف مديري الاستثمار والمستشارين من الإشراف الفعال على أعمالهم وتنميتها ، سواء اختاروا نشرها إقليمياً أو في السحابة.
# 2. التصوير بالرنين المغناطيسي
يوفر برنامج MRI نظامًا أساسيًا ديناميكيًا قائمًا على السحابة يلبي احتياجات مالكي العقارات والمستثمرين والمشغلين. تغطي هذه المنصة متعددة الاستخدامات مجموعة واسعة من الخدمات ، بما في ذلك إدارة العقارات التجارية والسكنية والمحاسبة وإعداد التقارير والنفقات وغير ذلك الكثير.
# 3. سوق الأسهم
اكتشف برنامج إدارة محافظ استثماري سلس يلبي احتياجات المستثمرين من القطاع الخاص ومديري الصناديق. يعمل هذا البرنامج سهل الاستخدام على تبسيط عملية الاستثمار ، مما يسهل عليك إدارة محفظتك بسهولة. قم بتوحيد محفظتك الاستثمارية والسيطرة على مصيرك المالي.
# 4. FutureAdvisor
هذه التحفة الفنية من صنع بلاك روك ، خبير إدارة الثروات الشهير. تمكّن اتفاقيات الخدمة المتطورة الخاصة بـ FutureAdvisor والرؤى المالية التلقائية المستخدمين من الإشراف بسهولة على استثماراتهم من خلال لوحة معلومات ومحفظة شخصية.
# 5. تحليلات كليرووتر
هذه واحة رقمية لإدارة المحافظ الاستثمارية! تلبي هذه الأداة المستندة إلى الويب احتياجات المستثمرين المؤسسيين ، وتزودهم بحلول من الدرجة الأولى. تفتخر Clearwater بخدمة أكثر من ألف منظمة بأقصى قدر من التفاني ، وتوفر حلولاً موثوقة لدمج البيانات ، وإعادة التوحيد ، وتمويل الاستثمار ، وإعداد التقارير.
إدارة المحافظ الاستثمارية
إدارة محفظة الاستثمار عبارة عن مزيج ماهر من الفن والعلم يتضمن الاختيار الدقيق والإشراف لمجموعة من الاستثمارات التي تتماشى مع الأهداف المالية المستقبلية للعميل أو المؤسسة ورغبة المخاطرة. يفضل بعض الأشخاص القيام بإدارة محافظهم الاستثمارية بأنفسهم. ومن ثم ، لتحقيق النجاح في تطوير المحفظة وصيانتها ، من الضروري أن يكون لديك فهم أساسي للعناصر الرئيسية المعنية. تشمل هذه العناصر توزيع الأصول والتنويع وإعادة التعيين.
علاوة على ذلك ، تتطلب الإدارة الفعالة لمحفظة الاستثمار القدرة على تقييم الإيجابيات والسلبيات ، والمزايا والعيوب المحتملة ، والمخاطر والفرص المحتملة المرتبطة بمجموعة متنوعة من الاستثمارات. غالبًا ما تتطلب قرارات الاستثمار موازنة مختلف المقايضات. يمكن أن تتراوح هذه من الاختيار بين الديون وحقوق الملكية لتقرير ما إذا كنت تريد الاستثمار محليًا أو دوليًا وتحقيق التوازن بين إمكانات النمو واعتبارات السلامة.
ما هي عملية إدارة المحافظ الاستثمارية؟
تسهل إدارة محفظة الاستثمار مواءمة تحمل المستثمر للمخاطر مع أهدافه المالية. يمكن للمستثمرين صياغة خطة لمجموعة واسعة من الأوراق المالية والسلع ، من الأسهم والسندات إلى الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشتركة ، واستثمارات الأسهم والبيتكوين ، وحتى العقارات والمعادن الثمينة. حدد الأهداف ووزع الأموال وحدد المخاطر ونوّع الموارد لتجنب الخسائر.
لماذا تعتبر إدارة المحافظ مهمة؟
قد تؤدي إدارة محفظة الاستثمار ، التي تأخذ في الاعتبار مجموعة متنوعة من خيارات التمويل قصيرة وطويلة الأجل على مدى فترة معينة ، إلى عوائد أكبر على الاستثمار مع تقليل المخاطر. يساعد التنويع على نمو الاستثمارات المدارة واستقرارها. ومن المزايا الأخرى تقدير رأس المال ، والاستخدام الأكثر كفاءة للموارد ، والمستقبل المالي الأكثر استقرارًا.
مدير محفظة استثمارية
مدير المحفظة الاستثمارية هو خبير في الوضع المالي للعميل ، ومن ثم يصمم استراتيجية استثمار حسب دخل العميل ومستوى الراحة مع المخاطرة. يُعرف الشخص الذي يدير استثمارات العميل باسم مدير المحفظة. تتمثل وظيفة مدير المحفظة الاستثمارية في توجيه العملاء نحو استراتيجية الاستثمار التي ستكسبهم أعلى عوائد ممكنة. يستمع مدير المحفظة الاستثمارية الجيد بعناية إلى عملائه حتى يتمكن من تقديم استراتيجيات استثمار فردية تساعدهم في تحقيق أهدافهم المالية. لا يمكن للعملاء مشاركة نفس متطلبات الميزانية.
ما هو راتب مدير المحافظ الاستثمارية؟
يتراوح الدخل السنوي لمدير محفظة الاستثمار من 78,558 دولارًا أمريكيًا إلى 115,000 دولار أمريكي أو أكثر ، مع انخفاض متوسط الراتب في مكان ما في الوسط. على سبيل المثال ، تحقق المدن الكبرى والشركات الكبرى أرباحًا أعلى من الضواحي أو المناطق الريفية والمناطق الأصغر. يتوقع مكتب إحصاءات العمل في الولايات المتحدة زيادة بنسبة 17٪ في وظائف المحافظ الاستثمارية والمديرين الماليين الآخرين من الآن وحتى عام 2030 ، وهو أسرع بكثير من المتوسط لجميع الوظائف.
الخط السفلي
عند إنشاء محفظتك الاستثمارية ، من الأهمية بمكان التفكير بعناية في تخصيص الأصول الخاصة بك. من المهم أيضًا التأكد من أن الخيار المختار يتوافق مع مستوى تحملك للمخاطر. تعد قدرتك على تجاوز تقلبات السوق أحد المحددات الرئيسية لنجاحك. غالبًا ما يُنظر إلى الأسهم على أنها فئة أصول شديدة التقلب. يُنظر إلى الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، مثل السندات والأقراص المدمجة ، على نطاق واسع على أنها خيارات استثمار آمنة. من المهم أن تضع في اعتبارك أفقك الزمني أو مقدار الوقت الذي يجب أن تستثمره قبل أن تطلب الأموال. آمل أن تجد هذه المقالة مفيدة وتثقيفية ، يرجى إعلامنا في قسم التعليقات.
مراجع حسابات
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- Trustradius.com
- startstash.com
مقالات ذات صلة
