إن امتلاك عقار إيجار واحد أمر رائع ، ولكن ماذا لو استطعت جني معظم فوائد الاستثمار العقاري بمجرد اختيار أفضل الأسهم العقارية لمحفظتك؟ هناك مزايا عديدة لامتلاك الأسهم العقارية بدلاً من العقارات الفعلية ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بتجنب صداع الصيانة العملية. في هذه المقالة ، سنقوم بتحليل كل ما يتعلق بأسهم العقارات بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة ، والأسهم الرخيصة ، والسكنية ، وكذلك الأسهم العقارية ذات الأرباح الموزعة.
ما هي الأسهم العقارية؟
يشار إلى الشركات التي تمتلك أو تشغل العقارات على أنها أسهم عقارية. يتم تضمين صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، وهي مجموعة فرعية من الشركات المتداولة في البورصة التي تمتلك عقارات ، في هذه الفئة. اعتمادًا على نوع الاستثمار ، قد يمنح الاستثمار في الأسهم العقارية محفظتك بمزايا دخل وضرائب موثوقة.
أنواع الأسهم العقارية
يمكن تقسيم الأسهم العقارية ، مثل أي قطاع سوق مالي آخر ، إلى قطاعات فرعية بناءً على أعمالهم. تنقسم صناعة العقارات بشكل عام إلى القطاعات الفرعية التالية:
- موقع سكني. أسهم العقارات السكنية هي الشركات التي تمتلك وتستأجر العقارات التي يقيم فيها الناس ، مثل الشقق والشقق السكنية والإسكان التنفيذي.
- تجاري. تملك الأسهم العقارية التجارية أو تدير أو تنشئ مكاتب أو مساحات بيع بالتجزئة لمجموعة متنوعة من الصناعات.
- الرعاية الصحية. تستثمر أسهم عقارات الرعاية الصحية في مرافق الرعاية الصحية أو تشييدها أو إدارتها مثل منازل كبار السن ومرافق المعيشة المساعدة وعيادات الرعاية اللاحقة للحالات الحادة.
- تخصص. هناك بعض الشركات المتخصصة التي تستثمر في أشياء مثل مساحات الترفيه (مثل الساحات) وغيرها من الأماكن ، بالإضافة إلى الأسهم العقارية التي تشارك في أنواع العقارات الأساسية مثل العقارات السكنية والتجارية.
بصرف النظر عن الشركات العقارية التي تمتلك أو تدير أو تطور عقارات مادية ، هناك أسهم أخرى تستثمر في مؤسسات غير عقارية. صناديق الاستثمار العقاري ، على سبيل المثال ، تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول المدعومة بالرهن العقاري.
مزايا الاستثمار في الأسهم العقارية
- تنوع. تمكن الأسهم العقارية المستثمرين من الاستثمار في محفظة كاملة من العقارات من خلال حصة واحدة من الملكية.
- الإدارة المهنية. إدارة على أعلى مستوى. توفر الشركات العقارية للمساهمين طبقة من الإدارة الخبيرة التي تركز على إدارة أصول ممتلكات الشركة لتحسين قيمة المساهمين.
- سيولة. يمكن للمستثمرين الاستثمار في العقارات المادية من خلال الأسهم العقارية المدرجة في البورصة دون الحاجة إلى العثور على الأصول وشرائها وإدارتها بأنفسهم. علاوة على ذلك ، إذا طلب المستثمر النقد ، فيمكنه بيع الأسهم بشكل أكثر بساطة.
- المزايا الضريبية. تستفيد الشركات التي تحقق إيرادات سلبية عن طريق تأجير العقارات من عدد من الإعفاءات الضريبية المهمة.
- أرباح ثابتة. عادةً ما يحصل مستثمرو صناديق الاستثمار العقارية على مدفوعات أرباح منتظمة بناءً على حجم استثماراتهم.
كيفية شراء الأسهم العقارية
يمكن إجراء عمليات شراء الأسهم العقارية من خلال حساب وساطة أو حساب تقاعد مؤهل للضريبة ، مثل خطة التقاعد الفردية (IRA). قد يكون المستثمرون قادرين على الاستثمار من خلال خطة 401 (k) التي يرعاها صاحب العمل في بعض المواقف.
ضع في اعتبارك أن الاستثمار في الشركات الفردية ، خاصة تلك المدعومة بأصول فعلية مثل العقارات ، أكثر خطورة بكثير من شراء صندوق متنوع. لهذا السبب ، قبل الاستثمار ، يجب على المستثمرين التحقيق بدقة في الشركات وفحص وضعها المالي.
بينما يحب العديد من المستثمرين التداول في شركات فردية ، ينصح المستشارون الماليون في كثير من الأحيان المستثمرين بالتنويع من خلال استخدام الأموال مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو صناديق المؤشرات.
أفضل الأسهم العقارية لعام 2023
قمنا بتجميع قائمة بالأسهم التي يجب مراقبتها ، وإليك أفضلها:
# 1. برولوجيس
Prologis هو صندوق استثمار عقاري صناعي يركز على العقارات اللوجستية. وفقًا للمحلل مايكل إليوت ، فإن الطلب على المرافق اللوجستية للشركة مرتفع ولا يواجه سوى القليل من المنافسة. تعتبر ممتلكات Prologis العقارية في المواقع الرئيسية حيث الأراضي نادرة ، وفقًا لإليوت ، مصدرًا هائلاً للثروة وعنصرًا مميزًا للمستثمرين.
# 2. شركة Equinix، Inc. (EQIX)
Equinix هي أكبر مشغل لمراكز البيانات في العالم ومتخصص في REIT. توفر Equinix ، وفقًا لإليوت ، فرصة فريدة للنمو العالمي ، وتوفر قاعدة إيراداتها المتكررة للغاية القدرة على التنبؤ المالي والأمن للمستثمرين. لدى Equinix علاقات تعاون رئيسية مع بعض أكبر الشركات التكنولوجية في العالم.
# 3. التخزين العام (PSA)
تعد شركة Public Storage أكبر مالك لمنشأة تخزين ذاتي في الولايات المتحدة. يعتقد إليوت أن أعمال التخزين الذاتي تشهد اتجاهات أساسية جيدة ، وأن التخزين العام في وضع جيد للاستفادة منها. تمتلك الشركة محفظة متنوعة وعالية الجودة وإمكانية زيادة معدلات الإيجار دون خفض مستويات الإشغال المرتفعة تاريخياً.
# 4. شركة Realty Income
Realty Income هو صندوق استثمار عقاري للبيع بالتجزئة يركز على المباني ذات المستأجر الفردي. وفقًا لـ Elliott ، فإن Realty Income محمي بشكل أفضل من العديد من نظرائه من بيئة البيع بالتجزئة غير المؤكدة لأن الجزء الأكبر من مستأجريها هم شركات غير تقديرية أو موجهة نحو الخدمات. علاوة على ذلك ، يتمتع Realty Income بسجل حافل من معدلات الإشغال القوية وزيادة توزيعات الأرباح.
# 5. Simon Property Group، Inc. (SPG)
Simon Property Group هي مؤسسة عقارية تمتلك وتدير أماكن تناول الطعام والترفيه والتسوق والعقارات متعددة الاستخدامات. لديها مقتنيات في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا. يزور الملايين من الأشخاص أماكنه كل عام ، مما يدر مبيعات بمليارات الدولارات. توفر المساحات المؤجرة في المباني التي تم تطويرها إلى مساحات مكتبية ومراكز تجارية إقليمية ومراكز ترفيهية مجتمعية وفنادق ووحدات سكنية إيرادات للشركة العقارية.
أفضل الأسهم العقارية مع توزيعات الأرباح
تعتبر الأسهم العقارية ذات الأرباح من الخيارات الممتازة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل سلبي. الأسهم العقارية ليست الأسهم العقارية الوحيدة التي توفر أرباحًا كبيرة. فيما يلي بعض أفضل الأسهم العقارية مع توزيعات الأرباح:
# 1. صندوق PennyMac لاستثمار الرهن العقاري
صندوق PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) هو أحد الأسهم العقارية التي تستثمر في الرهون العقارية السكنية وحقوق خدمة الرهن العقاري والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري وأصول التحوط ذات الصلة. تعمل الشركة مع قروض الجودة الائتمانية الممتازة التي تم إنشاؤها حديثًا.
# 2. شركة ارمور السكنية العقارية
شركة Armor Residential REIT Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: ARR) هي صندوق استثمار عقاري يستثمر في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكنية التي تصدرها أو تضمنها فاني ماي أو فريدي ماك أو جيني ماي.
# 3. شركة Apollo Commercial Real Estate Finance Inc.
تقوم شركة Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: ARI) بإنشاء واستثمار الرهون العقارية التجارية وقروض الميزانين وأصول الدين الأخرى.
رقم 4. شركة Chimera Investment Corp.
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) هي أسهم استثمار عقاري تقوم باستثمارات في قروض الرهن العقاري السكنية ، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني ، والأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري. وتبلغ قيمة أسهم العقارات مع أصول أرباح الأسهم 14 مليار دولار.
# 5. صندوق الخصائص الطبية
تمتلك شركة Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) مستشفيات ، كما يوحي الاسم. في الواقع ، هي ثاني أكبر مالك غير حكومي للمستشفيات في العالم. أكثر من نصف ممتلكاتها (61٪) في الولايات المتحدة ، والغالبية الباقية في أوروبا.
أفضل الأسهم العقارية السكنية
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من الأصول طويلة الأجل التي تكون "ثابتة كما هي" ، يمكن لأسهم العقارات السكنية أن توفر الاستقرار والنمو. نظرًا لأن هذه الأسهم تعكس استثمارات عقارية حقيقية وعملية للغاية ، فقد تشعر بأنها أكثر أمانًا من أسهم النمو ، والتي قد تبدأ بأصول أقل ومزيد من الديون. فيما يلي أفضل الأسهم العقارية للشراء:
# 1. الملكية السكنية (EQR)
تكرس شركة Equity Residential لتطوير المجتمعات التي يمكن للأفراد أن يزدهروا فيها. تركز شركة S&P 500 على الاستحواذ على الأصول السكنية وتطويرها وإدارتها في المدن الديناميكية وبالقرب منها والتي تجذب المستأجرين الأثرياء على المدى الطويل. تمتلك شركة Equity Residential أو تستثمر في 308 عقارات بإجمالي 79,597 وحدة سكنية ، مع وجود في بوسطن ونيويورك وواشنطن العاصمة.
# 2. صندوق ممتلكات إسكس (ESS)
Essex Property Trust، Inc. هي شركة تابعة لمؤشر S&P 500 تشتري العقارات السكنية متعددة العائلات في مواقع معينة في الساحل الغربي ، وتعيد تطويرها وتديرها. ومع ذلك ، تمتلك إسيكس الآن 252 مجتمعًا سكنيًا يبلغ مجموعها حوالي 62,000 وحدة سكنية ، مع عقار إضافي قيد الإنشاء.
# 3. مجتمعات شقق منتصف أمريكا (MAA)
MAA هي إحدى شركات S&P 500 التي تمتلك وتدير وتكتسب وتطور وتعيد تطوير مجتمعات سكنية عالية الجودة في مناطق جنوب شرق وجنوب غرب ووسط المحيط الأطلسي في الولايات المتحدة.
# 4. منازل الدعوة (INVH)
إن Invitation Homes هي الشركة الرائدة في مجال تأجير المنازل للأسرة الواحدة في البلاد ، وتلبية متطلبات نمط الحياة المتغيرة من خلال إتاحة الوصول إلى منازل عالية الجودة ومحدثة مع ميزات قيمة مثل إمكانية الوصول إلى أرباب العمل والمدارس القوية. معكم ، نقوم بإنشاء منزل ومنزل يسلط الضوء على التزام الشركة بتسليم المنازل حيث يمكن للأفراد والعائلات أن يزدهروا ، بالإضافة إلى الخدمة ذات اللمسة العالية التي تعمل باستمرار على تحسين التجارب المعيشية للمقيمين.
# 5. أمريكان هومز 4 للإيجار (AMH)
شركة American Homes 4 Rent (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: AMH) هي شركة رائدة في صناعة تأجير المنازل لأسرة واحدة ، وسرعان ما أصبحت الشركة علامة تجارية معترف بها على المستوى الوطني للمنازل المستأجرة ، والمعروفة بالجودة العالية والقيمة المتميزة وإرضاء المستأجرين.
# 6. مجتمعات الحرم الجامعي الأمريكية (ACC)
American Campus Complexes، Inc. هي المالك والمدير والمطور الرائد في البلاد لمجمعات إسكان الطلاب عالية الجودة. الشركة عبارة عن صندوق استثمار عقاري مدمج بالكامل ومدار ذاتيًا ومدار ذاتيًا (REIT) مع الكفاءة في تصميم مساكن الطلاب والتمويل والتطوير وإدارة البناء والإدارة التشغيلية.
أفضل أسهم ETFs العقارية للشراء
تعد صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم العقارية واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار في العقارات ولسبب وجيه. علاوة على ذلك ، فإن أسهم الاستثمار العقاري ، أو REITs ، معروفة بتوزيعات أرباحها ، كما أن صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات ، مثل بقية الصناعة ، تقدم عوائد كبيرة. لمساعدتك في اتخاذ قرارك ، اخترنا أفضل أسهم ETFs العقارية التي تمتلك صناديق REIT (البيانات اعتبارًا من 6 ديسمبر 2022):
# 1. مؤسسة الطليعة العقارية ETF
أشهر صناديق الاستثمار المتداولة في مجال العقارات هي VNQ ، والتي تتعقب مؤشر الشركات التي تمتلك وتدير العقارات في الولايات المتحدة.
- عوائد سنوية لمدة 5 سنوات: 4.3 بالمائة
- عائد توزيعات الأرباح هو 3.5 في المئة.
- نسبة المصاريف 0.12٪.
- 35 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة
IYR هي واحدة من أكثر صناديق الاستثمار المتداولة في مجال العقارات. يراقب الصندوق ، مثل VNQ ، مؤشر الشركات الأمريكية التي تشارك بشكل مباشر أو غير مباشر في العقارات.
- عوائد سنوية لمدة 5 سنوات: 4.3 بالمائة
- عائد توزيعات الأرباح هو 2.6 في المئة.
- نسبة المصاريف 0.39 بالمائة.
- 3.2 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة
# 3. صندوق SPDR لاختيار القطاع العقاري (XLRE)
تمثل XLRE أحد القطاعات الرئيسية لمؤشر S&P 500: العقارات. يستثمر الصندوق في الشركات العقارية ذات رؤوس الأموال الكبيرة الموجودة في الولايات المتحدة.
- عوائد سنوية لمدة 5 سنوات: 6.4 بالمائة
- عائد توزيعات الأرباح هو 3.2 في المئة.
- نسبة المصاريف 0.10 بالمائة.
- 4.9 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة
REET هو مؤشر عالمي يقيس الشركات العقارية في الاقتصادات الناشئة والمتقدمة ، بما في ذلك الولايات المتحدة.
- عوائد سنوية لمدة 5 سنوات: 1.8 بالمائة
- عائد توزيعات الأرباح هو 3.5 في المئة.
- نسبة المصاريف 0.14 بالمائة.
- 2.9 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة
# 5. صندوق جيه بي مورجان بيتابويلدرز MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE هو مؤشر يقيس الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة في العقارات التجارية والمتخصصة في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
- عوائد سنوية لمدة 3 سنوات: 0.58٪ (ظهر الصندوق في 2018)
- عائد توزيعات الأرباح هو 3.6 في المئة.
- نسبة المصاريف 0.11 بالمائة.
- 88.9 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة
تعتبر العقارات التجارية من أفضل أنواع الاستثمارات العقارية. قد توفر العقارات التجارية إمكانيات دخل أكبر ، وشروط إيجار أطول ، ومعدلات شغور أقل من الأنواع الأخرى من العقارات.
هل الأسهم العقارية استثمار جيد الآن؟
يستمر مستثمرو العقارات المؤجرة في الاستفادة من معدلات الاقتراض المنخفضة والمعقولة تاريخيًا. العقارات استثمار طويل الأجل له نظرة إيجابية طويلة الأجل للمستثمرين الحاليين.
هل REIT استثمار جيد؟
يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية طريقة رائعة لتنويع محفظتك بما يتجاوز الأسهم والسندات القياسية ، ويمكن أن تكون جذابة نظرًا لعائدها المرتفع من الأرباح وزيادة رأس المال على المدى الطويل.
لماذا العقار أفضل من المخزون؟
في حين أن الأسهم هي خيار استثماري معروف ، إلا أن الكثير من الناس لا يدركون أن شراء العقارات يمكن اعتباره أيضًا استثمارًا. في ظل الظروف المناسبة ، يمكن أن تكون العقارات استثمارًا أفضل من الأسهم ، مع مخاطر أقل وعوائد أعلى وتنويع أكبر.
لماذا الاستثمار في الأسهم العقارية؟
توفر العقارات التدفق النقدي ، والمزايا الضريبية ، وبناء الأسهم ، والعوائد التنافسية المعدلة حسب المخاطر ، والتحوط ضد التضخم من تلقاء نفسها. يمكن أن تضيف العقارات أيضًا قيمة إلى محفظة عن طريق تقليل التقلبات من خلال التنويع ، سواء كنت تستثمر في العقارات أو صناديق الاستثمار العقاري.
كيف تستثمر الأموال في العقارات؟
تشمل أفضل استراتيجيات الاستثمار العقاري ما يلي:
- الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية (صناديق الاستثمار العقاري).
- استخدم منصة استثمار عقاري عبر الإنترنت.
- النظر في الاستثمار في تأجير المنازل.
- النظر في الاستثمار في تقليب الممتلكات.
- تأجير مساحة.
كيف أبدأ في REIT؟
- اختر نوع REIT الذي ترغب في إنشائه.
- إنشاء كيان خاضع للضريبة.
- قم بإعداد مذكرة الاكتتاب الخاص (PPM).
- حدد موقع المستثمرين المحتملين
- تحويل شركة الإدارة الخاصة بك
كيف أبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري؟
يمكن شراء الأسهم في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا في البورصة الرئيسية. يمكن أيضًا شراء صندوق استثمار REIT أو صندوق تداول في البورصة (ETF). يجب عليك أولا فتح حساب وساطة. بدلاً من ذلك ، إذا كانت خطة التقاعد الخاصة بصاحب العمل تسمح لك بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ، فيمكنك القيام بذلك.
وفي الختام
بصرف النظر عن امتلاك أصول عقارية ملموسة ، هناك خيارات أخرى للاستثمار في العقارات. بالنسبة للعديد من المستثمرين ، يمكن للأسهم العقارية أن تجعل جميع الجوانب الأفضل لامتلاك العقارات أسهل بكثير وبأسعار معقولة. هناك العديد من الفرص المتاحة ، سواء كنت ترغب في الاستثمار في شقق REITs أو في بناة يقومون ببناء أحياء يسكنها مالكوها.
- أفضل 2023 وظائف مدفوعة الأجر في صناديق الاستثمار العقاري
- أعلى 25 من الأسهم الموزعة في عام 2023 (محدث)
- إدارة الممتلكات السكنية: دور وراتب مدير العقارات السكنية
- أفضل 2023 استثمار عقاري وما يجب أن تعرفه !!!
- الملكية التجارية: المعنى ، كيفية شرائها والاختلاف
- نظم المعلومات في الأعمال التجارية: دليل الأعمال الكامل
مراجع حسابات
