Sem dúvida, uma das melhores decisões de investimento que alguém pode tomar é investir em imóveis. Infelizmente, um bom número de pessoas que gostariam de investir em imóveis não podiam porque custava uma fortuna. Felizmente, há uma oportunidade para pessoas de diversos níveis de renda investirem em bens imóveis por meio de REITs. REIT significa Real Estate Investment Trusts e esta é uma oportunidade de investimento atraente que atraiu investidores experientes e recém-chegados. Com o investimento REITS, você pode obter renda passiva como investidor. Também oferece diversificação dentro do setor imobiliário, tornando-se uma opção inteligente de investimento. Este guia detalha como o investimento REIT funciona para especialistas e iniciantes, seus contras e prós, as melhores opções disponíveis e o aplicativo.
O que é investimento REIT?
Um Real Estate Investment Trust (REIT) é um tipo de veículo de investimento que permite que indivíduos invistam em ativos imobiliários. Os REITs reúnem fundos de vários investidores para comprar e administrar vários tipos de imóveis, como propriedades comerciais (edifícios de escritórios, centros comerciais, hotéis) e propriedades residenciais (conjuntos de apartamentos, residências unifamiliares).
Os REITs oferecem aos investidores a oportunidade de investir em imóveis sem possuir e administrar propriedades diretamente. Ao investir em REITs, os indivíduos podem ganhar exposição ao potencial de renda e valorização de ativos imobiliários, diversificar suas carteiras de investimento, e acessar um mercado que normalmente exigiria capital e experiência substanciais.
Tipos de REITs
A seguir estão os vários tipos de investimento em REITs:
#1. REITs de capital
Este é o tipo mais comum de REIT. Equity REITs investem e possuem propriedades geradoras de renda, como prédios de escritórios, centros de varejo, apartamentos, complexos industriais e hotéis. Eles geram renda principalmente por meio de pagamentos de aluguel de inquilinos.
#2. REITs de hipoteca (mREITs)
Ao contrário dos REITs de ações, os REITs de hipotecas investem em hipotecas imobiliárias e títulos lastreados em hipotecas. Eles obtêm renda por meio do pagamento de juros das hipotecas que possuem ou nas quais investem. Os mREITs também podem investir em outros instrumentos de dívida relacionados a imóveis.
#3. REITs híbridos
Os REITs híbridos combinam as características dos REITs de ações e dos REITs de hipotecas. Eles investem em uma mistura de propriedades geradoras de renda e instrumentos de dívida imobiliária, permitindo-lhes gerar renda tanto com pagamentos de aluguel quanto com pagamentos de juros.
Como se qualificar como uma empresa REIT
Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve atender a certos critérios estabelecidos pelas leis tributárias. Ao atender a esses critérios, os REITs podem desfrutar de certas vantagens fiscais, como a capacidade de deduzir os dividendos pagos aos acionistas de sua renda corporativa tributável. Essa estrutura permite que os REITs passem a maior parte de sua receita tributável para os investidores e podem resultar em rendimentos de dividendos mais altos em comparação com as ações tradicionais. Os investidores podem comprar e vender ações de REITs negociados publicamente nas principais bolsas de valores, semelhantes às ações. Existem também REITs não negociados, que não são negociados publicamente, mas normalmente são vendidos por meio de corretores ou consultores financeiros. Esses critérios normalmente incluem:
- Distribuição de renda: os REITs devem distribuir uma parte significativa de sua renda tributável aos acionistas como dividendos, geralmente em torno de 90% ou mais.
- Investimento imobiliário: A maioria dos ativos e renda de um REIT deve ser derivada de investimentos imobiliários, como renda de aluguel ou vendas de imóveis.
- Estrutura de propriedade: Os REITs devem ser estruturados como corporações, fundos ou associações, com ações transferíveis ou certificados de interesse beneficiário.
- Número de Acionistas: Os REITs devem ter um número mínimo de acionistas para garantir ampla propriedade e evitar concentração de controle.
Como faço para iniciar um REIT?
O processo de abertura de um REIT pode ser complexo e requer planejamento cuidadoso, conhecimento jurídico e recursos financeiros. Portanto, consulte profissionais especializados em direito imobiliário, tributação e finanças para navegar pelos requisitos específicos em sua jurisdição. Também envolve várias etapas. O seguinte é um guia passo a passo sobre como iniciar um investimento REIT
#1. Entenda os REITs
Comece pesquisando e compreendendo o conceito de REITs. Um REIT é uma empresa que possui, opera ou financia propriedades imobiliárias geradoras de renda. Eles permitem que investidores individuais invistam em um portfólio imobiliário diversificado.
#2. Considerações legais
Consulte um advogado qualificado ou profissional jurídico para entender os requisitos legais específicos para iniciar um REIT em sua jurisdição. Os REITs são entidades regulamentadas e pode haver leis e regulamentos específicos que você precisa cumprir.
#3. Estrutura
Determine a estrutura do seu REIT. Geralmente, os REITs são estruturados como corporações, trusts ou sociedades de responsabilidade limitada (LLCs). Cada estrutura tem diferentes implicações legais e fiscais, por isso é crucial buscar aconselhamento profissional para determinar a melhor opção para sua situação específica.
#4. Plano de negócios
Desenvolva um plano de negócios abrangente para o seu REIT. Ele deve delinear sua estratégia de investimento, mercado-alvo, tipos de propriedade, projeções financeiras e plano de marketing. Um plano de negócios bem estruturado será fundamental na hora de buscar financiamento e atrair investidores.
#5. Capitalização
Levante capital para o seu REIT. Isso pode ser feito por vários meios, como colocações privadas, ofertas públicas ou parcerias com investidores institucionais. Determine a quantidade de capital necessária para adquirir propriedades e cobrir as despesas operacionais iniciais.
#6. Aquisição de propriedade
Identifique e adquira propriedades geradoras de renda que se alinhem com sua estratégia de investimento. Conduza uma due diligence completa em propriedades potenciais para garantir que elas atendam aos seus critérios financeiros e operacionais.
#7. Conformidade
Garanta a conformidade com todos os requisitos legais e regulamentares específicos para REITs em sua jurisdição. Isso pode incluir o preenchimento de documentos de registro, a preparação de demonstrações financeiras e o cumprimento das obrigações de relatórios e divulgação.
#8. Governança e Gestão
Estabeleça um conselho de administração ou curadores para supervisionar as operações do seu REIT. Defina as funções e responsabilidades do pessoal-chave, como executivos, gerentes de propriedade e consultores financeiros.
#9. Relações com Investidores
Desenvolva uma estratégia para atrair e reter investidores. Isso pode envolver campanhas de marketing, apresentações para investidores, comunicação regular e fornecimento de relatórios financeiros transparentes.
#10. Operações em andamento
Depois que seu REIT for estabelecido, você precisará gerenciar as operações do dia-a-dia, incluindo gerenciamento de propriedades, contabilidade financeira, conformidade fiscal e relações com investidores. Considere a contratação de profissionais com experiência em assuntos imobiliários, financeiros e jurídicos para garantir operações tranquilas.
APLICATIVO DE INVESTIMENTO REIT
Os aplicativos de investimento REIT (Real Estate Investment Trust) são aplicativos móveis projetados para facilitar o investimento em imóveis por meio de REITs. REITs são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades imobiliárias geradoras de renda. Eles permitem que investidores individuais juntem seu dinheiro para investir em um portfólio diversificado de propriedades, como imóveis residenciais, comerciais ou industriais.
Os aplicativos de investimento REIT oferecem uma plataforma conveniente e fácil de usar para os indivíduos investirem em REITs diretamente de seus dispositivos móveis. Esses aplicativos fornecem uma variedade de recursos e funcionalidades para ajudar os investidores a pesquisar, analisar e gerenciar seus investimentos REIT.
Novamente, a disponibilidade e os recursos específicos dos aplicativos de investimento REIT podem variar dependendo da região e do provedor do aplicativo. Portanto, certifique-se de revisar a reputação, avaliações de usuários, taxas, suporte ao cliente e quaisquer serviços ou recursos adicionais que possam ser de seu interesse ao selecionar um aplicativo.
Como sempre, antes de tomar qualquer decisão de investimento, é aconselhável realizar uma pesquisa completa, entender os riscos envolvidos e considerar consultar um consultor financeiro para garantir que sua estratégia de investimento esteja alinhada com suas metas financeiras e tolerância a riscos.
Melhor aplicativo de investimento REIT
A seguir estão algumas das aplicações com oportunidades de investimento REIT:
- RealtyMogul
- Robinhood
- Vanguarda
- Fidelidade
- ESOLUÇÕES
- Público
- M1 Finanças
- Schwab
- TD Ameritrade
- RealtyMogul
- Fundraise
Qual é o REIT mínimo para comprar?
Em alguns casos, o investimento mínimo para um REIT pode ser tão baixo quanto $ 500 ou até menos. No entanto, é importante observar que os valores mínimos de investimento podem variar significativamente entre diferentes REITs e plataformas de investimento. Alguns REITs podem ter mínimos mais altos, como $ 1,000 ou mais. De acordo com a NAREIT (Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário), o investimento mínimo para REITs privados é normalmente entre US$ 1,000 e US$ 25,000.
Investimento em REIT para iniciantes
De acordo com https://www.nerdwallet.com/, cerca de 150 milhões de lares norte-americanos possuem fundos de investimento imobiliário (REITs), com muitos outros investindo nesses veículos por meio de seus planos de aposentadoria no local de trabalho, contas de aposentadoria individuais (IRAs), Thrift Savings Plans (TSPs) ou pensões. Isso significa simplesmente que sempre há uma oportunidade de investir em imóveis, mesmo que você não possa pagar por um prédio. Investir em REITs como iniciante é o mesmo que investir em qualquer empresa de capital aberto, tudo o que você precisa fazer é simplesmente comprar ações de um REIT através do mercado de ações. Um corretor, consultor de investimentos ou planejador financeiro pode avaliar os objetivos financeiros de um investidor e recomendar investimentos REIT apropriados.
Posso investir $ 1000 em um REIT?
Claro que você pode. Qualquer pessoa pode começar a construir riqueza investindo US$ 1,000 em um fundo de investimento imobiliário ou site de crowdfunding imobiliário.
Contras e prós do investimento em REIT
Investir em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) tem vantagens e desvantagens. Claro, sempre haverá vantagens e desvantagens. A seguir estão alguns prós e contras comuns associados ao investimento REIT:
Vantagens do investimento em REIT:
#1. Diversificação
Os REITs oferecem uma oportunidade para os investidores diversificarem suas carteiras de investimentos. Ao investir em diferentes tipos de propriedades, como imóveis residenciais, comerciais ou industriais, os investidores podem distribuir seu risco em vários setores e localizações geográficas.
# 2. Acessibilidade
Os REITs oferecem uma maneira relativamente acessível para investidores individuais investirem em imóveis sem a necessidade de capital substancial ou possuir e administrar propriedades diretamente. As ações REIT são negociadas em bolsas de valores, tornando-as facilmente acessíveis a uma ampla gama de investidores.
#3. Próxima geração
Os REITs são obrigados por lei a distribuir uma parcela significativa de sua renda tributável aos acionistas na forma de dividendos. Como resultado, os REITs geralmente fornecem um fluxo regular de renda para os investidores, tornando-os uma opção de investimento atraente para investidores focados em renda, como aposentados.
#4. gestão profissional
Os REITs são geridos por profissionais imobiliários experientes que têm experiência e conhecimento para identificar e adquirir propriedades de alta qualidade. Essa gestão profissional pode potencialmente levar a melhores decisões de investimento, melhores operações imobiliárias e maiores retornos para os investidores.
#5. Liquidez
Ao contrário dos investimentos imobiliários diretos, que podem ser ilíquidos e exigem tempo e esforço significativos para serem vendidos, as ações REIT podem ser facilmente compradas e vendidas nas bolsas de valores. Essa liquidez oferece aos investidores a flexibilidade de entrar ou sair de suas posições rapidamente, dependendo de seus objetivos de investimento e das condições de mercado.
#6. Potencial para valorização do capital
Além da receita de dividendos, os REITs também têm potencial para valorização do capital. Se o valor das propriedades imobiliárias subjacentes aumentar ao longo do tempo, o valor das ações do REIT também poderá aumentar, proporcionando ganhos de capital aos investidores.
#7. Cobertura de inflação
Os investimentos imobiliários, incluindo REITs, podem atuar como uma proteção contra a inflação. A inflação geralmente leva ao aumento dos aluguéis e dos valores das propriedades, o que pode beneficiar os investidores de REIT, aumentando a receita de aluguel e as avaliações das propriedades.
#8. Vantagens fiscais
Os REITs podem oferecer vantagens fiscais, especialmente em termos de dividendos. Os dividendos do REIT podem ser tributados a uma taxa inferior à renda ordinária, dependendo da faixa de imposto do investidor. Além disso, certos tipos de REITs, como aqueles focados em habitação acessível ou energia renovável, podem se qualificar para incentivos ou créditos fiscais específicos.
Contras do REIT Investing:
#1. Riscos de mercado
Como qualquer investimento, os REITs estão sujeitos a riscos de mercado. Desacelerações econômicas, mudanças nas taxas de juros e flutuações no mercado imobiliário podem afetar o desempenho dos REITs. O valor das ações do REIT pode diminuir, levando a possíveis perdas.
#2. Dependência do Mercado Imobiliário
O desempenho dos REITs está intimamente ligado ao mercado imobiliário. Se o setor imobiliário sofrer uma desaceleração ou enfrentar desafios, como excesso de oferta ou taxas de aluguel em declínio, isso poderá afetar a receita e o valor dos REITs.
#3. Falta de controle
Ao investir em REITs, você conta com o conhecimento e as decisões da equipe de gerenciamento do REIT. Como acionista, você tem controle limitado sobre as propriedades ou investimentos específicos feitos pelo REIT.
#4. Considerações fiscais
Embora os REITs ofereçam vantagens fiscais ao distribuir renda tributável aos acionistas, esses dividendos geralmente estão sujeitos às alíquotas ordinárias de imposto de renda. Além disso, alguns dividendos REIT podem não se qualificar para as taxas de imposto mais baixas aplicadas aos dividendos qualificados.
#5. Potencial para flutuações de dividendos
Os dividendos pagos pelos REITs podem variar ao longo do tempo. As condições econômicas, o desempenho da propriedade e a posição financeira do REIT podem afetar o pagamento de dividendos. É importante considerar a sustentabilidade e a consistência dos dividendos ao avaliar investimentos REIT.
Conclusão
Investir em REITs envolve riscos e considerações, como flutuações de mercado, mudanças nas taxas de juros, vacância de propriedades e desempenho da administração. Os investidores devem pesquisar e avaliar cuidadosamente REITs individuais com base em seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e estratégia geral de investimento. Portanto, certifique-se de consultar um consultor financeiro ou profissional ao considerar investimentos REIT
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Referências
