Semelhante a qualquer outro campo, o domínio dos investimentos vem com seu próprio conjunto de terminologia. O termo “portfólio de investimentos” é comumente usado para descrever a totalidade dos ativos investidos de um indivíduo. Construir uma carteira de investimentos pode parecer assustador à primeira vista, mas existem medidas que você pode implementar para agilizar o procedimento e torná-lo menos oneroso. No entanto, existem várias soluções disponíveis para pessoas físicas que desejam se envolver ativamente em seu portfólio de investimentos. Continue lendo para saber mais sobre o rastreador de software de portfólio de investimentos, o gerente e o exemplo do portfólio de investimentos de gerenciamento.
O que é uma carteira de investimentos?
Uma carteira de investimentos é uma compilação de ativos que um indivíduo compra ou deposita fundos para gerar renda ou valorização do capital. Os ativos são um componente crucial do portfólio financeiro de uma pessoa. Eles podem ser classificados em várias categorias, como dinheiro, imóveis e títulos. Os ativos imobiliários são propriedades, enquanto os ativos em dinheiro são contas do mercado monetário ou certificados de depósito. Ações, fundos negociáveis, carteiras de títulos, fundos mútuos e criptomoedas podem ser comprados usando uma conta de negociação.
Além disso, as carteiras de investimento podem incluir um ou vários tipos de conta. Um tipo de plano de aposentadoria é o plano 401(k) oferecido pelo seu empregador. À medida que você expande seus objetivos financeiros para incluir a poupança para o pagamento de uma casa ou financiar uma educação universitária, provavelmente precisará incorporar contas de investimento adicionais em seu portfólio. Uma carteira de investimentos completa pode consistir em uma conta poupança com alto rendimento e um plano 529. Quando se trata de investir, é fundamental levar em consideração o funcionamento individual de cada conta de investimento, bem como a forma como elas interagem umas com as outras.
Também é aconselhável diversificar seus investimentos e evitar colocar todos os ovos na mesma cesta. Isso ocorre porque existe o risco de investir inadvertidamente nos mesmos ativos em várias contas. Como você está prestes a descobrir, certos investimentos podem não ser adequados para todos os investidores ou seus respectivos objetivos financeiros.
Por que é chamado de portfólio de investimentos?
Um portfólio não é um contêiner físico, embora o nome “portfólio” se origine da palavra italiana para tal caso (portafoglio). Em vez disso, é um termo genérico para coleções de instrumentos financeiros.
Portfólio de investimento de exemplo
Vejamos um exemplo inventado para ver como os riscos e rendimentos de uma carteira são calculados e mostrados. Para ilustrar, vamos fazer de conta que compramos um título do tesouro com rendimento anual de 2%. Como o governo dos EUA garante os títulos do Tesouro, os investidores não precisam se preocupar com a inadimplência. Portanto, não haverá risco global ou variação no retorno. Como resultado, a empresa garante um retorno anual de 2% ao ano.
Considere uma ação com retorno esperado de 10% e desvio padrão de 2%. Se os retornos seguirem uma distribuição normal, os retornos líquidos estarão nessa faixa – entre 8% e 12% – 68% do tempo. É exatamente por isso que temos portfólios. Um investidor pode esperar um retorno médio de aproximadamente 6% se alocar 50% de seu capital em títulos e os 50% restantes em ações. Isso é melhor do que os retornos médios dos títulos, mas abaixo dos retornos médios das ações. Um investidor pode aumentar seu nível de risco aumentando sua alocação de ações ou reduzi-lo aumentando sua alocação de títulos.
Rastreador de Portfólio de Investimentos
Você pode acompanhar seus investimentos e seu desempenho com a ajuda de um rastreador de portfólio de investimentos. Os rastreadores de portfólio fornecem uma perspectiva mais ampla e abrangente sobre seus investimentos do que simplesmente rastrear ações individuais. Desta forma, você pode ver onde você está sobre onde todos estão e acompanhar isso de forma rápida e fácil. Muitos desses rastreadores cobram taxas, apesar de todos afirmarem ser o melhor rastreador de portfólio de investimentos. Aqui, discutirei os principais aplicativos e softwares de rastreamento de portfólio de investimentos para o ano de 2023.
#1. Kubera
Este rastreador de portfólio de investimentos se promove como o rastreador de portfólio de ponta disponível hoje. A plataforma é um repositório central para monitorar as participações fiduciárias e de criptomoedas.
Depois de inserir todos os seus investimentos e ativos, você terá uma visão rápida de seu patrimônio líquido. Você pode monitorar o desempenho em tempo real de sua carteira de ações vinculando suas contas de corretagem on-line ou adicionando ações manualmente. Obtenha os saldos mais atualizados de suas carteiras de criptomoedas e contas de câmbio, ou insira manualmente os valores das moedas, para manter o controle sobre o valor em USD de suas participações em criptomoedas. Você pode vincular suas contas em mais de 20,000 instituições financeiras diferentes com o Kubera e pode até incluir o valor de sua casa, carros e sites. Você pode adicionar ativos adicionais criando uma nova linha, como em uma planilha.
#2. Pesquisa alfa pago
Embora o Seeking Alpha Premium seja conhecido como um excelente site de pesquisa de investimentos, ele também apresenta um rastreador de portfólio exclusivo, construído com base em seus dados e relatórios. O rastreador de portfólio do Seeking Alpha é um grande ponto de venda para o site. Tenha acesso rápido e fácil à extensa pesquisa quantitativa e qualitativa do Seeking Alpha, vinculando suas contas de corretoras.
3. Magnífico
Magnifi é uma plataforma de negociação onde os investidores podem utilizar ferramentas de corretagem padrão e IA para otimizar seus portfólios. Quando você tem acesso a dados abrangentes sobre qualquer ativo específico, pode colocar seu dinheiro com confiança onde produzirá os melhores retornos e se adequará melhor à sua estratégia de investimento.
Essa plataforma é ideal para investidores de longo prazo e para aqueles que precisam de suporte ao cliente, pois fornece acesso a recursos educacionais, um assistente de investimento com inteligência artificial, negociação sem comissões, um aplicativo móvel e mais de 15,000 oportunidades de investimento diferentes. Como resultado, Magnifi é uma excelente plataforma de negociação para especialistas experientes e novatos.
#4. Lista de observação de Wall Street Zen
Uma lista de observação do WallStreetZen pode ser ideal para o investidor paciente e fundamentalista. Você pode facilmente adicionar ações de seu portfólio e monitorar seu desempenho. Você também pode acessar facilmente as ferramentas analíticas fundamentais e as opiniões dos analistas mais bem-sucedidos de Wall Street com um clique do mouse.
#5. InvestidoresObservador
Mantendo sua missão de tornar o investimento mais fácil, o InvestorsObserver desenvolveu um rastreador de portfólio que consolida informações de várias contas de corretoras em um único painel. Uma análise pessoal de suas participações é fornecida além dos dados padrão da corretora, como preço, lucros e perdas e balanço. IO calcula uma nota geral do portfólio com base em 7 critérios. Você pode ver rapidamente se seus investimentos atuais estão ou não alinhados com seus objetivos financeiros de longo prazo. As ações que mais contribuem para o desempenho geral do seu portfólio podem ser isoladas dessa maneira. Você não precisa procurar mais por uma análise de portfólio imparcial que o manterá no caminho certo.
Software Gerenciador de Portfólio de Investimentos
O software de gerenciamento de portfólio de investimentos é conhecido como software de gerenciamento de patrimônio. Os consultores financeiros utilizam software de gerenciamento de portfólio de investimentos para construir, monitorar e supervisionar os investimentos financeiros de seus clientes. Consultores financeiros, investidores e clientes podem se beneficiar dos recursos de comunicação bidirecional incorporados ao software de gerenciamento de portfólio de investimentos. Abaixo está o principal software de gerenciamento de portfólio de investimentos:
#1. Genebra
Geneva, um membro orgulhoso da família SS&C, estabeleceu-se como um software de gerenciamento de portfólio global e de ativos financeiros de primeira linha para empresas de investimento, gerentes de portfólio, contadores e gerentes de gerenciamento de ativos financeiros. Ao longo de seu passado histórico, esta entidade demonstrou consistentemente uma capacidade notável de se destacar nos domínios do financiamento de portfólio e gerenciamento de posições, independentemente do instrumento, forma ou região envolvida. Genebra capacita gerentes de investimento e consultores para supervisionar e expandir seus negócios com eficiência, independentemente de optarem por implantá-los regionalmente ou na nuvem.
#2. ressonância magnética
O software MRI fornece uma plataforma dinâmica baseada em nuvem que atende às necessidades de proprietários, investidores e operadores imobiliários. Esta plataforma versátil abrange uma ampla gama de serviços, incluindo administração de propriedades comerciais e residenciais, contabilidade e relatórios, despesas e muito mais.
#3. StockMarketEye
Descubra um software de gerenciamento de portfólio de investimentos perfeito que atende tanto a investidores privados quanto a gestores de fundos. Este software amigável simplifica o processo de investimento, tornando mais fácil para você gerenciar seu portfólio com facilidade. Consolide sua carteira de investimentos e assuma o controle de seu destino financeiro.
#4. Consultor Futuro
Esta obra-prima foi criada por ninguém menos que BlackRock, o renomado especialista em gerenciamento de patrimônio. Os acordos de serviço de ponta do FutureAdvisor e as informações financeiras automáticas capacitam os usuários a supervisionar facilmente seus investimentos por meio de um painel e portfólio personalizados.
#5. A Analítica de Clearwater
Este é um oásis digital para gestão de carteiras de investimento! Esta ferramenta baseada na web atende às necessidades dos investidores institucionais, fornecendo-lhes soluções de alto nível. A Clearwater se orgulha de atender mais de mil organizações com a máxima dedicação, fornecendo soluções confiáveis para integração de dados, reunificação, financiamento de investimentos e geração de relatórios.
Gestão da Carteira de Investimentos
A gestão de portfólio de investimentos é uma mistura hábil de arte e ciência que envolve a seleção e supervisão cuidadosa de um conjunto de investimentos que se alinham com os objetivos financeiros futuros e o apetite de risco do cliente ou da instituição. Algumas pessoas preferem fazer a gestão de sua carteira de investimentos por conta própria. Portanto, para alcançar o sucesso no desenvolvimento e manutenção do portfólio, é essencial ter uma compreensão fundamental dos principais elementos envolvidos. Esses elementos incluem distribuição de ativos, diversificação e redefinição.
Além disso, a gestão eficaz da carteira de investimentos exige a capacidade de avaliar os prós e os contras, as vantagens e desvantagens potenciais e os possíveis riscos e oportunidades associados a uma gama diversificada de investimentos. As decisões de investimento muitas vezes exigem a ponderação de vários trade-offs. Isso pode variar desde a escolha entre dívida e capital até a decisão de investir internamente ou internacionalmente e equilibrar o potencial de crescimento com considerações de segurança.
O que é o processo de gerenciamento de portfólio de investimentos?
A gestão da carteira de investimentos facilita o alinhamento da tolerância ao risco de um investidor com seus objetivos financeiros. Os investidores podem elaborar um plano para uma ampla gama de valores mobiliários e commodities, de ações e títulos a fundos negociados em bolsa e fundos mútuos de ações, investimentos em ações e bitcoin e até mesmo imóveis e metais valiosos. Estabeleça metas, distribua fundos, identifique riscos e diversifique recursos para evitar perdas.
Por que o gerenciamento de portfólio é importante?
A gestão da carteira de investimentos, que considera uma variedade de opções de financiamento de curto e longo prazo ao longo de um determinado período, pode levar a maiores retornos sobre o investimento com risco reduzido. A diversificação ajuda os investimentos administrados a crescer e permanecer estáveis. Valorização do capital, uso mais eficiente dos recursos e um futuro financeiro mais estável são outras vantagens.
Gestor de carteira de investimentos
Um gerente de portfólio de investimentos é um especialista na situação financeira do cliente, que então adapta uma estratégia de investimento à renda do cliente e ao nível de conforto com risco. Aquele que gerencia os investimentos de um cliente é conhecido como gerente de portfólio. O trabalho de um gerente de portfólio de investimentos é orientar os clientes em direção à estratégia de investimento que lhes trará os maiores retornos possíveis. Um bom gestor de portfólio de investimentos ouve atentamente seus clientes para que possa fornecer estratégias de investimento individualizadas que os ajudem a atingir suas metas financeiras. Os clientes não podem compartilhar os mesmos requisitos orçamentários.
Qual é o salário de um gerente de portfólio de investimentos?
A renda anual de um gerente de portfólio de investimentos varia de $ 78,558 a $ 115,000 ou mais, com o salário médio caindo em algum lugar no meio. Por exemplo, grandes cidades e grandes empresas têm ganhos maiores do que áreas suburbanas ou rurais e menores. O Bureau of Labor Statistics dos EUA prevê um aumento de 17% nos empregos para carteiras de investimento e outros gerentes financeiros entre agora e 2030, o que é substancialmente mais rápido do que a média para todos os empregos.
Concluindo!
Ao construir sua carteira de investimentos, é crucial considerar cuidadosamente sua alocação de ativos. Também é importante garantir que a opção escolhida esteja alinhada com seu nível de tolerância ao risco. Sua capacidade de navegar pelas flutuações do mercado é um fator determinante para o seu sucesso. As ações são frequentemente consideradas como uma classe de ativos altamente voláteis. Títulos de renda fixa, como títulos e CDs, são amplamente considerados opções de investimento seguras. É importante considerar seu horizonte de tempo ou a quantidade de tempo que você tem para investir antes de exigir os fundos. Espero que você ache este artigo informativo e educativo, informe-nos na seção de comentários.
Referências
- nerdwallet.com
- forbes.com
- walltreetmojo. com
- trustradius. com
- startupstash. com
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