Para muitos investidores, é difícil resistir ao apelo do investimento imobiliário. Há um debate animado entre os investidores sobre se o setor imobiliário é um investimento de longo prazo superior às ações. Os REITs fornecem aos investidores o melhor dos dois mundos. Quando você compra uma parte de um fundo de investimento imobiliário (REIT), um fundo REIT ou um REIT ETF, você está comprando uma parte dos bens imóveis do fundo (e seus lucros). Você não é obrigado a fazer nenhum trabalho relacionado ao investimento imobiliário, nem é obrigado a comparecer a fechamentos; essas ações são títulos negociados nas principais bolsas de valores. Vejamos como funcionam os REITs Comerciais, Residenciais e Industriais, se eles devem estar em seu portfólio imobiliário e o processo de investimento em ações de REIT.
O que é um REIT (Real Estate Investment Trust)?
Um fundo de investimento imobiliário, ou REIT, possui, administra ou financia ativos que geram receita em uma determinada área do mercado imobiliário. Para diversificar seu portfólio e gerar renda, os investidores podem comprar ações listadas publicamente em um REIT, um fundo REIT nas principais bolsas de valores ou um REIT privado.
Os REITs ganham dinheiro com as hipotecas que sustentam a construção imobiliária ou com a renda do aluguel depois que a propriedade é construída. Os REITs fornecem aos acionistas uma renda consistente, bem como um crescimento de longo prazo que reflete a valorização da propriedade.
Reivindicações Imobiliárias Comerciais
REITs comerciais (às vezes conhecidos como “ações”) são fundos de investimento imobiliário que se concentram em propriedades comerciais, como hotéis, estacionamentos e prédios de escritórios. As ações dessas empresas, que são vendidas na bolsa pública, assim como grandes empresas como Amazon, Apple e outras, podem ser compradas por investidores.
Você pode comprar “ações” em um REIT da mesma maneira que compraria ações em uma corporação usando qualquer conta de corretagem.
Como funcionam os REITs de imóveis comerciais?
Um REIT comercial gera renda para seus proprietários da mesma forma que um fundo mútuo. Por exemplo, se você comprar ações de um fundo mútuo, estará investindo em um fundo administrado por um gestor financeiro profissional, que investe dinheiro no fundo em nome de investidores como você. Eles investirão em uma variedade de veículos para lucrar com seus investidores. Eles recebem uma parte dos lucros em troca, mas fundamentalmente, quando você ganha dinheiro, eles ganham dinheiro.
Um REIT comercial opera de forma semelhante. Um investidor compra ações fiduciárias e, posteriormente, o fideicomisso investe os fundos em imóveis comerciais. A confiança pode comprar um prédio comercial (ou múltiplo) e, em seguida, gerenciar e cobrar o aluguel dos inquilinos, dando quaisquer ganhos (após as despesas) aos acionistas.
Como investir em REITs de imóveis comerciais
Os REITs de imóveis comerciais são classificados em dois tipos: negociados e não negociados. Aqui está um rápido resumo sobre como investir em ambos:
#1. REITs comerciais negociados
Comprar ações em REITs negociados publicamente é tão simples quanto comprar ações em um fundo mútuo. Você só precisa de uma conta na corretora e dinheiro suficiente para comprar pelo menos uma ação. Como resultado, eles são muito acessíveis a todos os investidores, incrivelmente líquidos e têm um investimento mínimo mínimo.
#2. REITS comerciais não negociados
Os REITs não negociados também são investimentos atraentes, embora sejam frequentemente mais especializados de acordo com a localização e o tipo do ativo e, portanto, demandam um investimento mínimo maior. Aqui estão alguns dos maiores fundos de investimento imobiliário comercial:
- Escritório Orion REIT (ONL)
- Armazenamento Público (PSA)
- Propriedades Residenciais Equity (EQR)
Ações de Reits Imobiliários
As ações REIT são ações de empresas de capital aberto que possuem, operam ou financiam propriedades imobiliárias geradoras de renda. Ações de REITs negociados publicamente, como outras formas de ações, podem ser compradas usando uma conta de corretora de valores.
Os investidores gostam de ações REIT porque permitem que eles invistam em imóveis sem ter que comprar e administrar prédios por conta própria. Os REITs costumam ter altos rendimentos de dividendos, tornando-os uma boa escolha para investidores de renda. Além disso, os REITs são obrigados por lei a devolver pelo menos 90% de seus lucros tributáveis aos acionistas na forma de dividendos, o que pode fornecer aos investidores uma fonte consistente de renda.
Os REITs são classificados em três tipos: REITs de patrimônio, REITs hipotecários e REITs híbridos. Os fundos de investimentos imobiliários de capital próprio possuem e operam propriedades imobiliárias geradoras de renda, enquanto os fundos de investimento imobiliário hipotecário investem em dívidas imobiliárias, como títulos lastreados em hipotecas. Hybrid REITs investem em imóveis, bem como em dívidas imobiliárias.
Investir em ações REIT pode dar aos investidores exposição ao setor imobiliário, bem como possível receita de dividendos. No entanto, as ações REIT, como todos os investimentos, estão sujeitas a riscos, incluindo risco de mercado, risco de taxa de juros e risco específico de propriedade. Antes de investir em ações de re l estatevREIT, os investidores devem considerar cuidadosamente os riscos e retornos potenciais.
Reivindicações Imobiliárias Residenciais
Um fundo de investimento imobiliário (REIT) permite que os consumidores invistam em imóveis, mesmo que não tenham meios para comprar um imóvel por conta própria. Os REITs imobiliários residenciais também permitem que os investidores participem de imóveis sem fazer um grande empréstimo hipotecário. Você pode não ter condições de comprar um armazém industrial ou prédio de escritórios, mas pode investir em um REIT.
Um REIT residencial difere de um REIT normal, pois compra apenas propriedades residenciais. Um REIT residencial pode comprar residências unifamiliares, residências estudantis, complexos de apartamentos, residências pré-fabricadas, condomínios e sobrados.
Quando você deve investir em REITs residenciais?
Quando o mercado imobiliário está operando bem, é o momento perfeito para investir em ações REIT de imóveis residenciais. Examine os custos locais da casa e os aluguéis dos apartamentos. Eles estão crescendo? Em seguida, os REITs imobiliários residenciais se sairão bem em geral.
Você também pode pesquisar a demanda por moradias em cidades de todo o país. Quando o estoque de casas disponíveis é limitado ou as vagas em prédios de apartamentos estão diminuindo, esse é um mercado adequado para investir em um REIT residencial.
Finalmente, considere as taxas de hipoteca. Se estiverem baixos, os estoques de REIT de imóveis residenciais terão um bom desempenho. Se estiverem altos ou subindo, o desempenho financeiro de um REIT residencial pode sofrer.
Como investir em REITs de imóveis residenciais
Quando você decidir que é hora de investir, precisará saber como começar. Aqui estão os passos a seguir.
- Faça sua pesquisa
- Estabeleça uma conta de corretagem
- Invista em um REIT individual ou em um ETF A REIT
- Consulte um profissional
Dívidas Imobiliárias Industriais
Fundos de investimento imobiliário industrial (REITs) possuem ativos que são essenciais para o setor. Fabricantes e empresas de logística estão descobrindo cada vez mais que não precisam ser donos de seus imóveis. Isso permite que os REITs imobiliários industriais possuam edifícios adicionais e contribuam para o seu crescimento.
Os REITs industriais são fundos de investimento imobiliário que gerenciam, possuem e arrendam propriedades industriais para estabelecer fábricas, instalações de distribuição, armazéns ou centros de atendimento de comércio eletrônico. As propriedades industriais estão normalmente localizadas fora do centro comercial central, uma vez que requerem uma grande quantidade de terreno para instalar maquinário e trilhos de carregamento.
As propriedades industriais podem ser um aglomerado de edifícios industriais dentro de um parque industrial ou uma propriedade independente arrendada a um único ou vários inquilinos. Algumas empresas de manufatura e armazenamento também podem operar a partir de estruturas construídas em suas terras.
Os REITs industriais, como outros tipos de REITs, permitem que os investidores se envolvam no mercado imobiliário sem ter que construir ou possuir edifícios industriais. Construir ou adquirir estruturas industriais é um procedimento demorado e caro que requer um grande investimento de capital, bem como um amplo conhecimento do negócio imobiliário.
Benefícios dos REITs Imobiliários Industriais
#1. Extremamente adaptável
Uma das vantagens dos REITs industriais é sua capacidade de atender à demanda em qualquer ponto do ciclo econômico. Ao contrário dos REITs imobiliários comerciais, que constroem unidades com base nas preferências de cada inquilino, os REITs industriais são projetados para serem adaptáveis a diferentes usos.
#2. Requer menos investimento de capital do que outras formas de REITs
Os REITs imobiliários industriais são favorecidos em relação aos REITs residenciais e comerciais, pois exigem menos capital para serem estabelecidos. Os edifícios industriais requerem grandes espaços abertos para instalar as máquinas usadas nas operações de produção, portanto, pouca ou nenhuma reforma estética é necessária para atender ao apelo emocional do inquilino.
Principais Reits Imobiliários
Antes de investir em um REIT ETF, leia o prospecto para saber mais sobre a estratégia de investimento e participações do fundo.
#1. ETF imobiliário de vanguarda (VNQ)
O REIT ETF mais proeminente é o Vanguard Real Estate ETF, que rastreia um índice de empresas envolvidas na propriedade e operação de propriedades imobiliárias nos Estados Unidos.
#2. iShares US Real Estate ETF (IYR)
Este é um dos ETFs REIT mais estabelecidos. Este fundo, como o fundo Vanguard mencionado acima, rastreia um índice de empresas americanas que estão direta ou indiretamente envolvidas no setor imobiliário.
#3. Fundo SPDR do Setor Imobiliário Select (XLRE)
Este ETF reflete um dos principais setores do índice S&P 500: o imobiliário. O fundo investe em empresas imobiliárias de grande capitalização sediadas nos Estados Unidos.
#4. ETF iShares Global REIT (REET)
Este fundo investe em um índice global de empresas imobiliárias sediadas em países emergentes e desenvolvidos, incluindo os Estados Unidos.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Este ETF segue um índice de empresas de pequena, média e grande capitalização em imóveis comerciais e especializados nos Estados Unidos.
Investir em Reivindicações Imobiliárias
A carteira de cada investidor deve incluir uma estratégia robusta de dividendos. Os retornos podem ser consideravelmente maiores quando os dividendos são reinvestidos.
Aqui estão quatro coisas a serem tomadas ao investir em REIT ETFs:
#1. Determine seus objetivos financeiros.
O tipo de investimento que você seleciona é determinado por seus objetivos. Alguém que se aproxima da aposentadoria, por exemplo, deve adotar uma abordagem mais conservadora para investir. Portanto, sempre baseie suas decisões em seus objetivos financeiros.
#2. Pesquise fundos REIT
Ao escolher REIT ETFs, considere o histórico de dividendos, o rendimento de dividendos, o desempenho do fundo, os índices de despesas, as principais participações e os ativos sob gestão. Essas informações podem ser encontradas no prospecto de um fundo ou em seu site.
#3. Descreva seu mix de ativos.
Faça um inventário do que você possui e como deseja distribuir seus ativos antes de investir. Lembre-se de que a chave é manter a diversidade. Um fundo REIT pode ser uma adição valiosa a todo o seu portfólio.
#4. Entenda o que você possui.
Você pode assumir o controle de suas finanças examinando seus investimentos regularmente e fazendo as alterações necessárias. Faça uso de todos os recursos gratuitos fornecidos pelo seu corretor, como reuniões com um planejador financeiro e perguntas constantes. Não existe investimento sem intervenção.
Quais são os benefícios de investir em REITs?
Quando comparados a outros investimentos, os REITs oferecem várias vantagens aos investidores. Por um lado, os REITs fornecem diversificação de portfólio aos acionistas, tornando-os desejáveis para investidores que já possuem outras propriedades de investimento. Outras vantagens de investir em um REIT incluem:
- Propriedade imobiliária passiva
- distribuições obrigatórias
- Faça uma renda consistente
- Liquidez
Quais são as desvantagens de investir em REITs?
Quando comparados a outros investimentos, os REITs apresentam várias desvantagens potenciais.
- Valorização do capital mais lenta
- Tributado como renda
- Sensível a flutuações de juros
Os REITs imobiliários são um bom investimento?
Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) podem ser uma boa opção de investimento para investidores que buscam exposição ao mercado imobiliário. Mas se os REITs são um bom investimento depende dos objetivos financeiros de um investidor individual, tolerância ao risco e estratégia de investimento.
Como funciona um REIT imobiliário?
Um Real Estate Investment Trust (REIT) é um tipo de empresa que possui, opera ou financia propriedades imobiliárias geradoras de renda. Os REITs permitem que investidores individuais invistam em um portfólio diversificado de propriedades imobiliárias, de forma semelhante a como os fundos mútuos permitem que os investidores invistam em um portfólio diversificado de ações.
Veja como funciona um REIT:
- O REIT levanta capital de investidores emitindo ações da confiança.
- O REIT usa o capital levantado para comprar ou desenvolver propriedades imobiliárias geradoras de renda.
- O REIT coleta receita de aluguel das propriedades que possui e administra.
- O REIT distribui pelo menos 90% de seu lucro tributável aos acionistas na forma de dividendos.
Existem Reits nos EUA?
Sim, os Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) existem nos Estados Unidos e são uma opção de investimento popular para investidores que buscam exposição ao mercado imobiliário. Os Estados Unidos são um dos maiores mercados de REITs do mundo, com centenas de REITs de capital aberto listados nas principais bolsas de valores, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a NASDAQ.
Posso investir $ 1000 em um REIT?
Sim, é possível investir $ 1000 em um fundo de investimento imobiliário (REIT). Muitos REITs têm requisitos mínimos de investimento relativamente baixos, permitindo que investidores individuais invistam em um portfólio diversificado de imóveis com uma quantidade relativamente pequena de capital.
Os Reits pagam mensalmente?
Os Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) normalmente pagam dividendos a cada trimestre, embora alguns REITs possam pagar dividendos mensalmente ou semestralmente. A frequência dos pagamentos de dividendos pode variar dependendo do REIT específico e sua política de dividendos.
Quanto dinheiro é necessário para investir em REITs?
A quantia de dinheiro necessária para investir em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) pode variar dependendo do REIT específico e dos requisitos mínimos de investimento estabelecidos pelo REIT. Os requisitos mínimos de investimento para REITs podem variar de algumas centenas de dólares a dezenas de milhares de dólares.
Como os proprietários de Reits ganham dinheiro?
Os proprietários do Real Estate Investment Trust (REIT) ganham dinheiro com os dividendos pagos pelo REIT. Os REITs são obrigados por lei a distribuir pelo menos 90% de seu lucro tributável aos acionistas na forma de dividendos, que são pagos regularmente.
Quanto é $ 100 por mês em dividendos?
A quantidade de dividendos que um investidor receberia ao investir $ 100 por mês em um Real Estate Investment Trust (REIT) dependeria de vários fatores, incluindo o rendimento de dividendos do REIT e o número de ações de propriedade do investidor.
Supondo um rendimento médio de dividendos de 4% para um REIT, um investidor que investe $ 100 por mês em um REIT pode esperar receber aproximadamente $ 4 por mês em dividendos. Este cálculo assume que o investidor compra ações do REIT ao preço de mercado atual e que o rendimento do dividendo permanece constante ao longo do tempo.
Conclusão
Existem inúmeras vantagens em investir em REITs imobiliários. Eles são mais líquidos do que propriedades físicas e podem fornecer um fluxo consistente de receita. Eles apreciam (e potencialmente depreciam) em conjunto com o mercado imobiliário mais amplo e permitem que você se proteja contra a volatilidade do mercado de ações. Faça sua lição de casa antes de investir. Consulte um profissional financeiro para determinar se os REITs devem ser incluídos em seu portfólio.
Se você não acredita que investir em um REIT seja a melhor opção para você, comprar sua propriedade para investimento pode ser uma alternativa viável.
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Referências
