毫无疑问，任何人都能做出的最佳投资决定之一就是投资房地产。 不幸的是，很多想要投资房产的人却无法投资，因为这要花一大笔钱。 幸运的是，不同收入水平的人都有机会投资 房地产 通过房地产投资信托基金。 REIT 代表房地产投资信托，这是一个引人注目的投资机会，吸引了经验丰富的投资者和新手。 通过房地产投资信托基金投资，您可以作为投资者赚取被动收入。 它还提供房地产领域的多元化，使其成为明智的投资选择。 本指南详细介绍了房地产投资信托基金投资对于专家和初学者的运作方式、其缺点和优点、可用的最佳选择以及应用程序。
什么是REIT投资？
房地产投资信托（REIT）是一种允许个人投资房地产资产的投资工具。 房地产投资信托基金汇集多个投资者的资金来购买和管理各种类型的房地产，例如 商业地产 （办公楼、购物中心、酒店）和 住宅物业 （公寓大楼、单户住宅）。
房地产投资信托基金为投资者提供了投资房地产的机会，而无需自己直接拥有和管理房产。 通过投资房地产投资信托基金，个人可以获得房地产资产的潜在收入和升值机会，实现资产多元化 投资组合，并进入通常需要大量资本和专业知识的市场。
房地产投资信托基金的类型
以下是 REITs 投资的各种类型：
#1。 股权房地产投资信托基金
这是最常见的房地产投资信托类型。 股权房地产投资信托基金投资并拥有创收物业，如办公楼、零售中心、公寓、工业综合体和酒店。 他们主要通过向租户支付租金来产生收入。
#2. 抵押房地产投资信托基金（mREITs）
与股权房地产投资信托不同，抵押房地产投资信托投资于房地产抵押贷款和抵押贷款支持证券。 他们通过持有或投资的抵押贷款支付利息来赚取收入。mREIT 还可以投资其他与房地产相关的债务工具。
#3。 混合房地产投资信托基金
混合型房地产投资信托基金结合了股权型房地产投资信托基金和抵押型房地产投资信托基金的特点。 他们投资于创收财产和房地产债务工具的组合，使他们能够从租金和利息中产生收入。
如何获得房地产投资信托公司资格
要获得房地产投资信托基金的资格，公司必须满足税法规定的某些标准。 通过满足这些标准，房地产投资信托基金可以享受某些税收优惠，例如能够从公司应税收入中扣除支付给股东的股息。 这种结构允许房地产投资信托基金将大部分应税收入转嫁给投资者，并且与传统股票相比可以带来更高的股息收益率。 投资者可以像股票一样在主要证券交易所买卖公开交易的房地产投资信托基金的股票。 还有非交易房地产投资信托基金，它们不公开交易，但通常通过经纪自营商或财务顾问出售。 这些标准通常包括：
- 收入分配：REITs 必须将其应税收入的很大一部分作为股息分配给股东，通常约为 90% 或更多。
- 房地产投资：REIT 的大部分资产和收入必须来自房地产投资，例如租金收入或房地产销售。
- 股权结构： 房地产投资信托基金的结构必须为公司、信托或协会，并具有可转让股份或实益权益证书。
- 股东人数： 房地产投资信托基金必须有最低数量的股东，以确保广泛的所有权并防止控制权集中。
我如何启动房地产投资信托基金？
启动房地产投资信托基金的过程可能很复杂，需要仔细的规划、法律专业知识和财务资源。 因此，请咨询专门从事房地产法、税务和金融的专业人士，以了解您所在司法管辖区的具体要求。 它还涉及几个步骤。 以下是如何开始 REIT 投资的分步指南
#1. 了解房地产投资信托基金
首先研究和理解房地产投资信托基金的概念。 房地产投资信托基金是一家拥有、经营或融资创收房地产的公司。 它们允许个人投资者投资多元化的房地产投资组合。
#2。 法律考虑
咨询合格的律师或法律专业人士，了解在您所在司法管辖区设立房地产投资信托基金的具体法律要求。 房地产投资信托基金是受监管的实体，您可能需要遵守特定的法律和法规。
#3。 结构
确定您的房地产投资信托基金的结构。 一般来说，REIT 的结构为公司、信托或有限责任公司 (LLC)。 每种结构都有不同的法律和税务影响，因此寻求专业建议以确定适合您具体情况的最佳选择至关重要。
#4。 商业计划
为您的房地产投资信托基金制定全面的业务计划。 它应该概述您的投资策略、目标市场、房产类型、财务预测和营销计划。 在寻求融资和吸引投资者时，结构良好的商业计划至关重要。
#5。 大写
为您的房地产投资信托基金筹集资金。 这可以通过多种方式来实现，例如私募、公开发行或与机构投资者合作。 确定购买财产和支付初始运营费用所需的资本金额。
＃6。 财产收购
识别并获取符合您投资策略的创收房产。 对潜在房产进行彻底的尽职调查，以确保它们符合您的财务和运营标准。
#7。 遵守
确保遵守您所在辖区特定于房地产投资信托基金的所有法律和监管要求。 这可能包括提交注册文件、准备财务报表以及遵守报告和披露义务。
＃8。 治理与管理
建立董事会或受托人来监督房地产投资信托基金的运营。 定义关键人员（例如高管、物业经理和财务顾问）的角色和职责。
#9。 投资者关系
制定吸引和留住投资者的战略。 这可能涉及营销活动、投资者演示、定期沟通以及提供透明的财务报告。
＃10。 持续运营
一旦您的房地产投资信托基金成立，您将需要管理日常运营，包括物业管理、财务会计、税务合规和投资者关系。 考虑聘请具有房地产、金融和法律事务专业知识的专业人员，以确保顺利运营。
REIT投资APP
REIT（房地产投资信托）投资应用程序是旨在促进通过 REIT 进行房地产投资的移动应用程序。 房地产投资信托基金是拥有、经营或融资创收房地产的公司。 它们允许个人投资者集中资金投资多元化的房地产投资组合，例如住宅、商业或工业房地产。
REIT 投资应用程序为个人提供了一个方便且用户友好的平台，可以直接通过移动设备投资 REIT。 这些应用程序提供一系列特性和功能，帮助投资者研究、分析和管理他们的 REIT 投资。
同样，房地产投资信托基金投资应用程序的可用性和具体功能可能会因地区和应用程序提供商的不同而有所不同。 因此，在选择应用程序时，请务必查看声誉、用户评论、费用、客户支持以及您可能感兴趣的任何其他服务或功能。
与往常一样，在做出任何投资决策之前，建议进行彻底的研究，了解所涉及的风险，并考虑咨询财务顾问，以确保您的投资策略符合您的财务目标和风险承受能力。
最佳REIT投资APP
以下是一些具有REIT投资机会的应用：
- 房地产大亨
- 罗宾汉
- 前锋
- 保真度
- ETRADE
- 公共
- M1金融
- 施瓦布
- TD Ameritrade公司
- 房地产大亨
- 募捐筹款
购买房地产投资信托基金的最低限额是多少？
在某些情况下，REIT 的最低投资可能低至 500 美元甚至更少。 然而，值得注意的是，不同房地产投资信托基金和投资平台的最低投资金额可能存在很大差异。 一些 REIT 的最低投资额可能更高，例如 1,000 美元或更多。 根据 NAREIT（全国房地产投资信托协会）的数据，私人 REIT 的最低投资通常在 1,000 美元至 25,000 美元之间。
适合初学者的房地产投资信托基金投资
据 https://www.nerdwallet.com/ 称，约 150 亿美国家庭持有房地产投资信托基金 (REIT)，还有更多家庭通过工作场所退休计划、个人退休账户 (IRA) 和节俭储蓄计划投资于这些工具（TSP）或养老金。 这仅仅意味着即使您自己买不起建筑物，也总是有投资房地产的机会。 作为初学者投资房地产投资信托基金与投资任何上市公司一样，您所要做的只是通过股票市场购买房地产投资信托基金的股票。 经纪人、投资顾问或财务规划师可以评估投资者的财务目标并推荐适当的房地产投资信托基金投资。
我可以投资 1000 美元到 REIT 吗？
当然可以。 任何人都可以通过在房地产投资信托或房地产众筹网站投资 1,000 美元来开始积累财富。
REIT 投资的优缺点
投资房地产投资信托基金（REIT）既有优点也有缺点。 当然，总会有优点和缺点。 以下是与 REIT 投资相关的一些常见优点和缺点：
REIT投资的优点：
#1。 多样化
房地产投资信托基金为投资者提供了多元化投资组合的机会。 通过投资不同类型的房地产，例如住宅、商业或工业房地产，投资者可以将风险分散到不同的行业和地理位置。
＃2。 Accessibility辅助功能
房地产投资信托基金为个人投资者提供了一种相对便捷的房地产投资方式，无需大量资本或直接拥有和管理房产。 房地产投资信托基金股票在证券交易所交易，使广大投资者可以轻松购买。
＃3。 创收
法律要求房地产投资信托基金以股息的形式将其应税收入的很大一部分分配给股东。 因此，房地产投资信托基金通常为投资者提供定期收入来源，使其成为退休人员等注重收入的投资者的有吸引力的投资选择。
#4。 专业管理
房地产投资信托基金由经验丰富的房地产专业人士管理，他们拥有识别和收购优质房产的专业知识和知识。 这种专业管理可能会带来更好的投资决策、改善房地产运营并提高投资者的回报。
#5。 流动性
与流动性差且需要大量时间和精力才能出售的直接房地产投资不同，房地产投资信托基金股票可以在证券交易所轻松买卖。 这种流动性为投资者提供了根据其投资目标和市场状况快速进入或退出头寸的灵活性。
＃6。 资本增值潜力
除了股息收入外，REITs还具有资本增值的潜力。 如果基础房地产的价值随着时间的推移而增加，房地产投资信托基金股票的价值也可能上涨，为投资者提供资本收益。
#7. 通胀对冲
包括房地产投资信托基金在内的房地产投资可以对冲通胀。 通货膨胀通常会导致租金和房产价值上涨，这可以通过增加租金收入和房产估值来使房地产投资信托基金投资者受益。
#8。 税收优势
房地产投资信托基金可以提供税收优惠，特别是在股息方面。 房地产投资信托基金股息的税率可能低于普通收入，具体取决于投资者的税级。 此外，某些类型的房地产投资信托基金，例如专注于经济适用房或可再生能源的房地产投资信托基金，可能有资格获得特定的税收优惠或抵免。
REIT 投资的缺点：
#1。 市场风险
与任何投资一样，房地产投资信托基金也面临市场风险。 经济衰退、利率变化和房地产市场波动都会影响房地产投资信托基金的表现。 REIT 股票的价值可能会下降，从而导致潜在的损失。
#2. 对房地产市场的依赖
REITs 的表现与房地产市场密切相关。 如果房地产行业经历低迷或面临挑战，例如供应过剩或租金下降，可能会影响房地产投资信托基金的收入和价值。
＃3。 缺乏控制
投资房地产投资信托基金时，您需要依赖房地产投资信托基金管理团队的专业知识和决策。 作为股东，您对房地产投资信托基金的特定财产或投资的控制权有限。
＃4。 税务考虑
虽然房地产投资信托基金通过向股东分配应税收入来提供税收优惠，但这些股息通常需要缴纳普通所得税。 此外，某些房地产投资信托基金股息可能不符合适用于合格股息的较低税率。
＃5。 股息波动的可能性
房地产投资信托基金支付的股息可能会随着时间的推移而变化。 经济状况、房地产表现和房地产投资信托基金的财务状况都会影响股息支付。 在评估房地产投资信托基金投资时，考虑股息的可持续性和一致性非常重要。
结论
投资REITs涉及风险和考虑因素，例如市场波动、利率变化、房产空置和管理绩效等。 投资者应根据自己的投资目标、风险承受能力和整体投资策略，仔细研究和评估单个REITs。 因此，在考虑房地产投资信托基金投资时，请确保咨询财务顾问或专业人士
参考资料
