对于许多投资者来说，房地产投资的吸引力难以抗拒。 关于房地产是否是优于股票的长期投资，投资者之间存在着激烈的争论。 房地产投资信托基金为投资者提供了两全其美的选择。 当您购买房地产投资信托 (REIT)、REIT 基金或 REIT ETF 的份额时，您购买的是信托房地产（及其利润）的份额。 您不需要做任何与房地产投资相关的工作，也不需要参加交割； 这些股票是在主要证券交易所交易的证券。 让我们看看商业、住宅和工业房地产投资信托基金如何运作，它们是否应该出现在您的房地产投资组合中，以及投资房地产投资信托基金股票的流程。
什么是 REIT（房地产投资信托）？
房地产投资信托基金（REIT）拥有、经营或资助在房地产市场特定领域产生收入的资产。 为了实现投资组合多元化并产生收入，投资者可以购买公开上市的房地产投资信托基金股票、主要证券交易所的房地产投资信托基金或私人房地产投资信托基金。
房地产投资信托基金通过支持房地产建设的抵押贷款或房地产建成后的租金收入来赚钱。 房地产投资信托基金为股东提供稳定的收入以及反映房地产增值的长期增长。
商业房地产房地产投资信托基金
商业房地产投资信托基金（有时称为“股票”）是专注于酒店、停车场和办公楼等商业地产的房地产投资信托。 这些公司的股票与亚马逊、苹果等知名公司一样在公开交易所出售，可供投资者购买。
您可以像使用任何经纪账户购买公司股票一样购买房地产投资信托基金的“股票”。
商业房地产房地产投资信托基金如何运作？
商业房地产投资信托基金以与共同基金相同的方式为其所有者创造收入。 例如，如果您购买共同基金的股票，则您投资的是由专业资金经理管理的基金，该经理代表像您这样的投资者向该基金投资。 他们将投资一系列工具以从投资者那里获利。 作为交换，他们会获得利润分成，但从根本上来说，当你赚钱时，他们也赚钱。
商业房地产投资信托基金的运作方式类似。 投资者购买信托股票，信托随后将资金投资于商业房地产。 信托可以购买一栋（或多栋）商业建筑，然后管理并向租户收取租金，将任何收入（扣除费用后）交给股东。
如何投资商业房地产房地产投资信托基金
商业房地产REITs分为两类：交易型和非交易型。 以下是有关如何投资两者的快速概述：
#1. 交易商业房地产投资信托基金
购买公开交易的房地产投资信托基金的股票就像购买共同基金的股票一样简单。 您只需要一个经纪账户和足够的资金来购买至少一股股票。 因此，每个投资者都可以轻松获得它们，流动性极高，并且投资额最低。
#2. 非交易商业房地产投资信托基金
非交易房地产投资信托基金也是有吸引力的投资，尽管根据资产的位置和类型它们往往更加专业化，因此需要更高的最低投资。 以下是一些最大的商业房地产投资信托：
- Orion 办公房地产投资信托 (ONL)
- 公共存储（PSA）
- 股权住宅物业 (EQR)
房地产房地产投资信托股票
REIT 股票是拥有、经营或融资创收房地产的上市公司的股票。 与其他形式的股票一样，公开交易的房地产投资信托基金的股票可以使用股票经纪账户购买。
投资者喜欢房地产投资信托基金股票，因为它们允许他们投资房地产，而无需自己购买和管理建筑物。 房地产投资信托基金通常具有较高的股息收益率，使其成为收益投资者的不错选择。 此外，法律要求REITs将至少90%的应税利润以股息的形式返还给股东，这可以为投资者提供持续的收入来源。
REITs分为三种类型：股权型REITs、抵押型REITs和混合型REITs。 股权房地产投资信托拥有并经营创收房地产，而抵押房地产投资信托则投资于房地产债务，例如抵押贷款支持证券。 混合房地产投资信托投资于房地产和房地产债务。
投资房地产投资信托基金股票可以让投资者接触房地产行业并可能获得股息收入。 然而，与所有投资一样，房地产投资信托基金股票也面临风险，包括市场风险、利率风险和房地产特定风险。 在投资房地产房地产投资信托基金股票之前，投资者应仔细考虑风险和潜在回报。
住宅房地产房地产投资信托基金
房地产投资信托（REIT）允许消费者投资房地产，即使他们没有能力自己购买房产。 住宅房地产房地产投资信托基金还允许投资者参与房地产投资，而无需申请大额抵押贷款。 您可能无力购买工业仓库或办公楼，但您可以投资房地产投资信托基金。
住宅房地产投资信托基金与普通房地产投资信托基金的不同之处在于，它只购买住宅物业。 住宅房地产投资信托基金可以购买单户住宅、学生宿舍、公寓大楼、预制房屋、公寓和联排别墅。
您什么时候应该投资住宅房地产投资信托基金？
当房地产市场运行良好时，是投资住宅房地产 REIT 股票的最佳时机。 检查当地的房屋成本和公寓租金。 他们在成长吗？ 那么住宅房地产 REITs 总体上会表现良好。
您还可以了解全国城市的住房需求。 当可用房屋库存有限或公寓楼空置率减少时，这是投资住宅房地产投资信托基金的合适市场。
最后，考虑抵押贷款利率。 如果它们处于低位，住宅房地产房地产投资信托基金股票将表现良好。 如果它们很高或不断上升，住宅房地产投资信托基金的财务业绩可能会受到影响。
如何投资住宅房地产房地产投资信托基金
当您决定投资时，您需要知道如何开始。 以下是要遵循的步骤。
- 进行研究
- 设立经纪账户
- 投资单个 REIT 或 A REIT ETF
- 咨询专业人士
工业房地产房地产投资信托基金
工业房地产投资信托基金（REIT）拥有对该行业至关重要的资产。 制造商和物流公司越来越多地发现他们不需要拥有自己的房地产。 这使得工业房地产房地产投资信托基金能够拥有额外的建筑物并为其增长做出贡献。
工业房地产投资信托基金是管理、拥有和租赁工业地产以建立工厂、配送设施、仓库或电子商务履行中心的房地产投资信托。 工业地产通常位于中央商务中心之外，因为它们需要大量土地来设置机械和装载轨道。
工业物业可能是工业园区内的工业建筑群，也可能是出租给单个或多个租户的独立物业。 一些制造和仓储公司也可能在其土地上建造的建筑物中运营。
与其他类型的房地产投资信托基金一样，工业房地产投资信托基金允许投资者参与房地产市场，而无需自己建造或拥有工业建筑。 建造或收购工业建筑是一个耗时且成本高昂的过程，需要大量的资本投资以及对房地产业务的广泛了解。
工业房地产房地产投资信托基金的好处
#1. 适应性极强
工业房地产投资信托基金的优势之一是它们能够满足经济周期中任何时刻的需求。 与根据每个租户的喜好建造单元的商业房地产房地产投资信托基金不同，工业房地产投资信托基金的设计旨在适应不同的用途。
#2. 与其他形式的房地产投资信托基金相比，它需要更少的资本投资
工业房地产房地产投资信托基金比住宅和商业房地产投资信托基金更受青睐，因为它们需要较少的资金来建立。 工业建筑需要大的开放空间来安装生产操作中使用的机器，因此几乎不需要进行美学改造来满足租户的情感诉求。
顶级房地产房地产投资信托基金
在投资 REIT ETF 之前，请阅读招股说明书，了解该基金的投资策略和持仓。
#1。 先锋房地产 ETF（VNQ）
最著名的 REIT ETF 是 Vanguard 房地产 ETF，它跟踪参与美国房地产所有权和运营的公司指数。
#2。 iShares 美国房地产 ETF (IYR)
这是最成熟的 REIT ETF 之一。 该基金与上面提到的先锋基金一样，跟踪直接或间接参与房地产的美国公司的指数。
#3。 房地产精选行业 SPDR 基金 (XLRE)
该 ETF 反映了标准普尔 500 指数的关键板块之一：房地产。 该基金投资于美国的大型房地产公司。
#4。 iShares 全球房地产投资信托基金 (REET)
该基金投资于新兴国家和发达国家（包括美国）的房地产公司全球指数。
#5。 摩根大通 BetaBuilders MSCI 美国房地产投资信托 ETF (BBRE)
该 ETF 遵循美国商业和专业房地产领域的小型、中型和大型公司指数。
投资房地产房地产投资信托基金
每个投资者的投资组合都应包括稳健的股息策略。 当股息再投资时，回报可能会大得多。
投资 REIT ETF 时应注意以下四点：
#1. 确定您的财务目标。
您选择的投资类型取决于您的目标。 例如，即将退休的人应该采取更保守的投资方式。 因此，请始终根据您的财务目标做出决定。
#2. 研究型房地产投资信托基金
选择 REIT ETF 时，请考虑股息历史、股息收益率、基金业绩、费用比率、最高持股量和管理资产。 该信息可以在基金的招股说明书或其网站上找到。
＃3。 描述您的资产组合。
在投资前盘点一下您所持有的资产以及您希望如何分配您的资产。 请记住，关键是保持多元化。 房地产投资信托基金可能是您整个投资组合的宝贵补充。
＃4。 了解你拥有什么。
您可以通过定期检查您的投资并进行必要的更改来控制您的财务。 利用经纪人提供的任何免费资源，例如与财务规划师会面，并不断提出问题。 不存在不干涉的投资。
投资房地产投资信托基金有什么好处？
与其他投资相比，房地产投资信托基金为投资者提供了多种优势。 一方面，房地产投资信托基金为股东提供了投资组合多元化，使其受到已经拥有其他投资房产的投资者的青睐。 投资房地产投资信托基金的其他优势包括：
- 被动房地产所有权
- 强制分配
- 获得稳定的收入
- 流动性
投资房地产投资信托基金有哪些缺点？
与其他投资相比，房地产投资信托基金有几个潜在的缺点。
- 资本增值放缓
- 作为收入征税
- 对利率波动敏感
房地产 REITs 是一项好的投资吗？
对于寻求投资房地产市场的投资者来说，房地产投资信托基金（REIT）可能是一个不错的投资选择。 但REITs是否是一项好的投资取决于个人投资者的财务目标、风险承受能力和投资策略。
房地产房地产投资信托基金如何运作？
房地产投资信托基金 (REIT) 是一种拥有、经营或融资创收房地产的公司。 房地产投资信托基金允许个人投资者投资多元化的房地产投资组合，类似于共同基金允许投资者投资多元化的股票投资组合。
房地产投资信托基金的运作方式如下：
- 房地产投资信托基金通过发行信托股份向投资者筹集资金。
- REIT 使用筹集的资金购买或开发创收房地产。
- 房地产投资信托基金从其拥有和管理的房产中收取租金收入。
- REIT 将至少 90% 的应税收入以股息的形式分配给股东。
美国有房地产投资信托吗？
是的，美国存在房地产投资信托基金 (REIT)，对于寻求投资房地产市场的投资者来说，这是一种受欢迎的投资选择。 美国是全球最大的房地产投资信托市场之一，有数百只公开交易的房地产投资信托在纽约证券交易所（NYSE）和纳斯达克等主要证券交易所上市。
我可以在 REIT 中投资 1000 美元吗？
是的，可以将 1000 美元投资于房地产投资信托基金 (REIT)。 许多REITs的最低投资要求相对较低，允许个人投资者以相对较少的资金投资于多元化的房地产投资组合。
房地产投资信托基金每月支付吗？
房地产投资信托基金 (REIT) 通常每季度支付股息，但有些 REIT 可能每月或每半年支付股息。 股息支付的频率可能会有所不同，具体取决于具体的房地产投资信托基金及其股息政策。
投资房地产投资信托基金需要多少钱？
投资房地产投资信托基金 (REIT) 所需的资金金额可能会有所不同，具体取决于具体的 REIT 以及 REIT 设定的最低投资要求。 REITs 的最低投资要求可以从几百美元到数万美元不等。
房地产投资信托基金所有者如何赚钱？
房地产投资信托基金 (REIT) 所有者通过 REIT 支付的股息赚钱。 法律要求房地产投资信托基金以定期支付的股息形式将至少 90% 的应税收入分配给股东。
每月 100 美元的股息是多少？
投资者每月向房地产投资信托基金 (REIT) 投资 100 美元所获得的股息金额将取决于几个因素，包括 REIT 的股息收益率和投资者拥有的股票数量。
假设 REIT 的平均股息率为 4%，每月向 REIT 投资 100 美元的投资者预计每月可获得约 4 美元的股息。 该计算假设投资者以当前市场价格购买房地产投资信托基金的股票，并且股息收益率随着时间的推移保持不变。
结论
投资房地产房地产投资信托基金有很多优势。 它们比物理财产更具流动性，可以提供稳定的收入流。 它们与更广泛的房地产市场同步升值（并可能贬值），并且可以让您保护自己免受股市波动的影响。 投资前先做好功课。 咨询金融专业人士以确定房地产投资信托基金是否应包含在您的投资组合中。
如果您认为投资房地产投资信托基金不是您的最佳选择，那么购买投资房产可能是一个可行的选择。
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参考资料
