Gayrimenkul yatırımı, bugün dünyadaki en popüler yatırım biçimlerinden biridir. Milyonerlerin üçte birinden fazlasının servetlerini gayrimenkul yatırımları yoluyla elde ettiği tahmin ediliyor. Gayrimenkul piyasasının giderek daha rekabetçi hale gelmesiyle, giderek daha fazla insanın finansal geleceklerini güvence altına almanın bir yolu olarak gayrimenkul yatırımlarına yönelmesi şaşırtıcı değil. Bu rehber, farklı gayrimenkul yatırım türlerine, en büyük gayrimenkul yatırımcılarının kim olduğuna, gayrimenkul yatırımının nasıl çalıştığına ve az parayla nasıl gayrimenkul yatırımcısı olunabileceğine detaylı bir bakış sağlayacaktır.
Gayrimenkul Yatırımına Giriş
Gayrimenkul yatırımı, kar elde etmek için gayrimenkul alım satımıdır. Konut ve ticari binalar, arazi ve endüstriyel tesisler gibi mülklerin satın alınmasını, yönetilmesini ve satılmasını içerir. Gayrimenkul yatırımları, istikrarlı bir gelir akışı ve uzun vadeli sermaye takdiri sağlayabilir. Gayrimenkul yatırımları, portföyünüzü çeşitlendirmek için harika bir yol olabilir ve enflasyona karşı koruma sağlayabilir.
Gayrimenkul yatırımları doğrudan veya dolaylı olabilir. Doğrudan gayrimenkul yatırımları, mülklerin satın alınmasını ve yönetilmesini içerir. Dolaylı yatırımlar, gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar), yatırım fonlarına veya gayrimenkul kitle fonlaması platformlarına yatırım yapmayı içerir. Seçtiğiniz yatırım türü, risk toleransınıza, yatırım hedeflerinize ve mülkü yönetmek için ayırmaya hazır olduğunuz süreye bağlı olacaktır.
Gayrimenkul yatırımları da aktif ve pasif olarak sınıflandırılabilir. Aktif gayrimenkul yatırımları, yönetilmesi için önemli miktarda zaman ve çaba gerektirir. Mülkleri araştırmayı ve analiz etmeyi, anlaşmaları müzakere etmeyi ve mülk giderlerini yönetmeyi içerirler. Pasif yatırımlar, yönetilmesi daha az zaman ve çaba gerektiren GYO'lara ve emlak kitle fonlaması platformlarına yatırım yapmayı içerir.
Gayrimenkul Yatırımcısı Kimdir?
Gayrimenkul yatırımcısı, kar elde etmek için gayrimenkul satın alan, yöneten ve satan kişidir. Gayrimenkul yatırımcıları, tüm şekil ve boyutlarda gelir ve acemi yatırımcılardan deneyimli profesyonellere kadar uzanır.
Acemi yatırımcılar, yaşamak ve diğer birimleri kiralamak için müstakil bir ev satın alabilir. Ayrıca dubleks veya çok aileli bir mülk satın alabilir ve diğer birimleri kiraya verirken bir birimde yaşayabilirler. Deneyimli yatırımcılar birden fazla mülk satın alabilir ve bunları bir işletme olarak yönetebilir. Ayrıca değerlerini artırmak için mülk satın alabilir, yönetebilir ve yenileyebilirler.
Gayrimenkul yatırımcıları, yatırımlarından getiri elde etmek için çeşitli riskler üstlenirler. Yerel emlak piyasası trendlerinden haberdar olmalı, potansiyel yatırımları analiz etmeli ve mülkü satma zamanı geldiğinde bir çıkış stratejisi geliştirmelidirler.
En Büyük Gayrimenkul Yatırımcıları Kimlerdir?
Dünyanın en büyük gayrimenkul yatırımcıları kurumsal yatırımcılardır. Kurumsal yatırımcılar arasında emeklilik fonları, sigorta şirketleri, hedge fonları ve özel sermaye şirketleri yer alır. Bu yatırımcılar tipik olarak çok büyüktür ve büyük miktarlarda sermayeye erişimleri vardır.
Kurumsal yatırımcılar genellikle ofis binaları, alışveriş merkezleri ve apartman kompleksleri gibi büyük ticari mülkler satın alırlar. Genellikle bu mülklere uzun vadeli yatırımlar yaparlar ve onları birkaç yıl hatta on yıllarca tutarlar.
Kurumsal yatırımcılar, uzun vadeli sermaye değerleme potansiyeli ve istikrarlı nakit akışı nedeniyle gayrimenkul yatırımlarına ilgi duyuyor. Genellikle güçlü ekonomik temelleri olan ve nüfus artışı yaşaması beklenen alanlara yatırım yaparlar.
Gayrimenkul Yatırımı Nasıl Çalışır?
Gayrimenkul yatırımı, yatırım getirisi sağlamak için mülklerin satın alınmasını, yönetilmesini ve satılmasını içerir. Yatırımcılar genellikle mülkleri uzun süre elde tutmak veya kar elde etmek amacıyla satın alırlar.
Bir mülk satın alırken, yatırımcılar konum, durum ve değer kazanma potansiyeli gibi faktörleri göz önünde bulundurmalıdır. Ayrıca, onarım ve yenileme maliyetlerinin yanı sıra kira geliri potansiyelini de göz önünde bulundurmaları gerekir. Bir mülk satın alındıktan sonra, yatırımcılar mülkü yönetmeli ve iyi durumda kalmasını sağlamalıdır.
Gayrimenkulü satma zamanı geldiğinde, yatırımcılar mevcut piyasa koşullarından haberdar olmalıdır. Alıcıları çekmek için mülkü uygun şekilde fiyatlandırmalı ve etkili bir şekilde pazarlamalıdırlar.
Gayrimenkul Yatırımcıları Zengin Olur mu?
Gayrimenkul yatırımı önemli bir zenginlik yaratma potansiyeline sahiptir. Bununla birlikte, aynı zamanda önemli miktarda risk taşır ve servete giden garantili bir yol değildir.
Gayrimenkul yatırımı önemli miktarda zaman, çaba ve sermaye gerektirir. Yatırımcılar, yerel emlak piyasası hakkında bilgi sahibi olmalı ve önemli miktarda risk almaya istekli olmalıdır.
Başarılı olan emlak yatırımcıları genellikle iyi geliştirilmiş bir plana, uzun vadeli bir yatırım stratejisine ve buna bağlı kalma disiplinine sahiptir. Zaman ve emek harcamak istiyorsanız, emlak yatırımı servetinizi büyütmenin harika bir yolu olabilir.
Gayrimenkule Yatırım Yaparak Zengin Olabilir misiniz?
Evet, gayrimenkule yatırım yaparak zengin olmak mümkün. Gayrimenkul yatırımları, istikrarlı bir gelir akışı ve uzun vadeli sermaye takdiri sağlayabilir. Bununla birlikte, emlak yatırımının hızlı bir şekilde zengin olma planı olmadığını anlamak önemlidir.
Başarılı emlak yatırımcıları genellikle iyi geliştirilmiş bir plana, uzun vadeli bir yatırım stratejisine ve buna bağlı kalma disiplinine sahiptir. Ayrıca yerel emlak piyasası hakkında bilgi sahibi olmalı, potansiyel yatırımları analiz etmeli ve önemli miktarda risk almalıdırlar.
Zaman ve emek harcamak istiyorsanız, emlak yatırımı servetinizi büyütmenin harika bir yolu olabilir.
Milyonerlerin %90'ını Emlak mı Oluşturuyor?
Bu iddianın kesin kanıtını sağlayabilecek tek bir veri kaynağı olmadığı için bu sorunun kesin bir yanıtı yoktur. Bununla birlikte, gayrimenkulün zenginliğin yaratılmasında önemli bir rol oynadığını gösteren kanıtlar vardır.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüm milyonerlerin üçte birinden fazlasının servetlerini gayrimenkul yatırımları yoluyla elde ettiği tahmin ediliyor. Ayrıca, Forbes tarafından yapılan bir araştırma, gayrimenkulün dünyanın en zengin bireylerinin portföylerindeki en büyük varlık sınıfı olduğunu ortaya koydu.
Gayrimenkulün milyonerlerin %90'ını yarattığını kesin olarak söylemek imkansız olsa da, gayrimenkulün zenginliğin yaratılmasında önemli bir rol oynadığı açıktır.
Gayrimenkul Yatırımcılarının Para Kazanmasının 3 Yolu Nelerdir?
Gayrimenkul yatırımcıları üç ana yoldan para kazanıyor:
- Kira geliri: Gayrimenkul yatırımcıları mülklerini kiraya vererek istikrarlı bir gelir akışı elde edebilirler. Kira geliri, konut mülklerinden, ticari mülklerden veya tatil kiralamalarından gelebilir.
- Takdir: Gayrimenkul yatırımları zaman içinde değer kazanabilir. Bu takdir, yerel emlak piyasasındaki değişikliklerden, mülkte yapılan iyileştirmelerden veya mülkün satışından gelebilir.
- Çevirme: Gayrimenkul yatırımcıları, mülk satın alarak, yenileyerek ve ardından kâr elde etmek için satarak para kazanabilirler. Bu saygısız olarak bilinir ve önemli bir yatırım getirisi elde etmenin harika bir yolu olabilir.
Az Parayla Nasıl Gayrimenkul Yatırımcısı Olabilirim?
Az parayla gayrimenkul yatırımcısı olmak mümkündür ancak titizlik ve sabır gerektirir.
Başlamanın en iyi yollarından biri, emlak kitle fonlaması platformlarına yatırım yapmaktır. Gayrimenkul kitle fonlaması platformları, yatırımcıların nispeten küçük miktarlarda parayla büyük ölçekli gayrimenkul projelerine yatırım yapmasına olanak tanır. Bu, yatırımcıların yatırımlarını çeşitlendirmelerine ve az parayla emlak piyasasına girmelerine olanak tanır.
Diğer bir seçenek ise gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO) yatırım yapmaktır. GYO'lar, gayrimenkullerin sahibi ve yöneticisi olan halka açık şirketlerdir. GYO'lara yatırım yapmak, yatırımcıların az miktarda parayla emlak piyasasına girmelerini sağlar.
Son olarak, yatırımcılar küçük bir peşinatla kiralık mülk satın alabilirler. Bu, yönetmek için önemli miktarda zaman ve çaba gerektirir, ancak istikrarlı bir gelir akışı oluşturmak için harika bir yol olabilir.
Gayrimenkul Yatırımcılarının Maaşı
Gayrimenkul yatırımcılarının genellikle bir maaşı yoktur. Bunun yerine, kira geliri, takdir ve değersizleştirmeden gelir elde ederler. Elde edilen gelir miktarı, yatırımcının deneyim düzeyine, yaptıkları yatırım türüne ve yerel emlak piyasasına bağlı olacaktır.
Başarılı emlak yatırımcıları genellikle iyi geliştirilmiş bir plana, uzun vadeli bir yatırım stratejisine ve buna bağlı kalma disiplinine sahiptir. Ayrıca yerel emlak piyasası hakkında bilgi sahibi olmalı, potansiyel yatırımları analiz etmeli ve önemli miktarda risk almalıdırlar.
Gayrimenkul Yatırımcıları Gayrimenkul Yatırım Ortağı Almayı Ne Zaman Düşünmeli?
Gayrimenkul ortaklığı, iki veya daha fazla yatırımcının tek bir yatırım amaçlı gayrimenkul satın almak için kaynaklarını bir araya getirdiği bir yatırım stratejisidir. Ortaklıklar, tüm tarafların günlük mülk yönetimi için eşit sorumluluğa sahip olduğu aktif veya daha az ilgili yatırımcılardan sermayenin toplandığı pasif olabilir.
Aşağıda, gayrimenkul yatırım ortaklığı oluşturmanın yararları ve sakıncaları bulunmaktadır.
Faydaları Nelerdir?
Diğer yatırımcılarla gayrimenkul yatırımının avantajlarına bir göz atalım. Bir gayrimenkul ortak girişimi:
- Çok çeşitli yeteneklere sahiptir: Gayrimenkul yatırım ortaklıkları söz konusu olduğunda, eskilerin “iki kafa birden iyidir” sözü kesinlikle geçerlidir. Ortaklar, iş ortaklığına lezzet katacak çeşitli özellikler sağlayabilir. Belki bir ortak kapsamlı ticari bilgiye ve güçlü bir emlak geçmişine sahipken, diğeri yenilikçi pazarlama deneyimine ve fikirlerine sahiptir. Karışımda ne kadar çok insan olursa, yetenek o kadar lezzetli olur ve sonuçta fikir çeşitliliği olabilir.
- İş yükünü böler: Tüm günlük operasyonları sürdürmek bir kişi için zor olabileceğinden, iş yükünü yaymak onların stresini azaltabilir.
- Kaynakları bir araya toplayabilir: Bir ortak, bir emlak ortaklığı düzenlemesinin nakit akışını önemli ölçüde artırabilir. Gayrimenkul yatırımcılarının genellikle kendi başlarına başlamayacakları projeleri üstlenmelerini sağlar.
Tehlikeler Nelerdir?
Bir gayrimenkul ortaklığına girmeden önce aşağıdaki riskleri göz önünde bulundurun:
- Çalışma tarzları ve bakış açıları farklı olabilir. Başka bir kişiyi (veya birden fazla kişiyi) gruba davet etmek, kişilik veya yönetim tarzı çatışmalarına yol açabilir.
- Ortaklar iş yükünü eşit olarak paylaşamazlar. Ortaklar, iş yükünden kendilerine düşen paya düşeni yapmadığında sorunlara yol açabilir. Eşlerden biri, gösterdikleri çabaya göre daha fazla parayı hak ettiklerine inanabilir, bu da partnerin ortaklıktan erken ayrılmasına neden olabilir. Ortaklık anlaşmasının en başından net olmasını sağlayarak bu riski azaltabilirsiniz.
- Kazançlar bölünecek. Kazançları bölmek, özellikle korkunç bir emlak piyasasında veya zayıf yatırımla, ortaklar arasındaki nakit akışı kazançlarını tamamen mahvedebilir.
Ortak Girişim İçin Gayrimenkul Yatırımcılarını Nerede Bulabilirim?
Banka finansmanı, gayrimenkul yatırım kulübü, kitle fonlaması, mevcut kişisel veya profesyonel ağınız ve sosyal medya gibi çevrimiçi kaynaklar dahil olmak üzere bir ortaklık için gayrimenkul yatırımcılarını işe almanın çeşitli yolları vardır. Her bir seçeneğe daha yakından bakalım.
1 numara. İpotek Finansmanını Düşünün
Bir banka, belirli bir yatırım amaçlı gayrimenkul için size borç para vererek yatırım hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir. Gayrimenkul bankaları, çoklu mülk fırsatları da dahil olmak üzere çok çeşitli finansman çözümleri sağlamalıdır.
Ancak işlem ne kadar riskliyse, bankalar ve ipotek kreditörleri gayrimenkul finansmanı konusunda o kadar katı olacaktır. Bir gayrimenkul yatırım ortağı bu riski hafifletmeye yardımcı olabilir.
Mülk satın almak için ipotek kredisine başvurmanız gerekebilir veya ilk nakit toplamada size yardımcı olacak başka emlak yatırımcıları bulmanız gerekebilir.
2 numara. Bir Gayrimenkul Yatırım Kulübü Bulun
Gayrimenkul yatırım kulüpleri, sizi gayrimenkul yatırımı yapmakla ilgilenen diğer gayrimenkul yatırımcılarıyla buluşturarak bir yatırımcı keşfetmenize yardımcı olabilir. Kaynakları başkalarıyla bir araya getirmek, tek bir yatırımcıyla imkansız olan daha büyük yatırımları teşvik edebilir.
#3. Kitle Fonlamasına Başlayın
Crowdfunding, yatırımcı bulmak için dijital bir platform kullanarak çeşitli yatırımcılardan gayrimenkul yatırım sermayesini bir araya getirme sürecidir. Kitle fonlaması, belirli bir proje için fona giden para ile yatırıma para bağışlayacak yatırımcıları bir araya getirir.
#4. Ağınızı Yoğunlaştırın
İdeal eşi bulmak için mahallenizin veya diğer kuruluşların çok dışında aramanız gerekmeyebilir. Ailenizi ve arkadaşlarınızı, kilise kuruluşlarından tanıdığınız kişileri, iş ortaklarını ve yetenekli belediye meclisi üyelerini düşünün. Ağınızı hedefleyerek ve daraltarak işbirliği yapmak istediğiniz yatırımcıları bulabilirsiniz.
Normalde dosyada yatırımcıların bir listesini tuttukları için emlakçınızla da iletişime geçmelisiniz.
# 5. Çevrimiçi Kaynakları Bulun
Meetup ve BiggerPockets gibi çevrimiçi yatırım kuruluşları ve toplulukları, ortaklık için uygun kişileri bulmanıza yardımcı olabilir. Ancak, güvenilir bir kaynak kullanmalı veya uygun üyelikleri araştırmalısınız. Başka bir deyişle, bir dolandırıcılık veya diğer tehlikeli anlaşmaların kurbanı olmaktan kaçının.
#6. Sosyal Medyayı Kullanın
Sosyal medya kuruluşları, ilişkileri teşvik ederek gayrimenkul yatırımcılarını hedefliyor. Facebook ve LinkedIn, özellikle profilinizi gayrimenkul iş becerileriniz etrafında oluşturuyorsanız, kullanılacak iki popüler sosyal medya ağıdır. Bir ses uygulaması olan Clubhouse, diğer gayrimenkul yatırımcılarıyla iletişim kurmak için basit bir yöntem olarak popülerlik kazandı.
Sonuç
Gayrimenkul yatırımı, bugün dünyanın en popüler yatırım biçimlerinden biridir. Önemli bir zenginlik yaratma potansiyeline sahiptir, ancak aynı zamanda önemli miktarda risk de taşır. Başarılı emlak yatırımcıları genellikle iyi geliştirilmiş bir plana, uzun vadeli bir yatırım stratejisine ve buna bağlı kalma disiplinine sahiptir.
Az parayla gayrimenkul yatırımcısı olmak mümkün. Gayrimenkul kitle fonlaması platformlarına ve GYO'lara yatırım yapmak, yatırımcılara az miktarda parayla emlak piyasasına girme imkanı sağlayabilir. Ek olarak, küçük bir peşinatla kiralık mülk satın almak, istikrarlı bir gelir akışı oluşturmak için harika bir yol olabilir.
Gayrimenkule yatırım yapmak, servetinizi büyütmenin harika bir yolu olabilir. Bununla birlikte, emlak yatırımının hızlı bir şekilde zengin olma planı olmadığını anlamak önemlidir. Önemli miktarda zaman, çaba ve sermaye gerektirir. Doğru plan ve strateji ile gayrimenkul yatırımı, zenginlik oluşturmanın ve finansal geleceğinizi güvence altına almanın harika bir yolu olabilir.
İlgili Makaleler
- Finansal Yatırım: En İyi Sonuçlar için En İyi Rehber(+ Ayrıntılı Kurslar)
- Gayrimenkul İşine Nasıl Başlanır: Adım Adım Yeni Başlayanlar Kılavuzu
- YATIRIM NEDEN ÖNEMLİDİR: İş Hayatında ve Gelecek Yaşamda
- Varlık Yönetimi En İyi Uygulamaları: Önde Gelen Varlık Yöneticilerinden En İyi 5 İpucu
Referanslar
