Birçok yatırımcı için gayrimenkul yatırımının çekiciliğine karşı koymak zordur. Yatırımcılar arasında, gayrimenkulün hisse senetlerine göre daha uzun vadeli bir yatırım olup olmadığı konusunda hararetli bir tartışma var. GYO'lar, yatırımcılara her iki dünyanın da en iyisini sunar. Bir gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO), bir GYO fonu veya bir GYO ETF hissesi satın aldığınızda, tröstün gayrimenkulünden (ve kârından) bir pay satın almış olursunuz. Gayrimenkul yatırımı ile ilgili herhangi bir iş yapmanız veya kapanışlara katılmanız gerekmemektedir; bu hisseler büyük borsalarda işlem gören menkul kıymetlerdir. Ticari, Konut ve Endüstriyel GYO'ların nasıl çalıştığına, gayrimenkul portföyünüzde olması gerekip gerekmediğine ve GYO hisselerine yatırım yapma sürecine bakalım.
GYO (Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı) Nedir?
Bir gayrimenkul yatırım ortaklığı veya GYO, gayrimenkul piyasasının belirli bir alanında gelir getiren varlıkların sahibidir, işletir veya finanse eder. Portföylerini çeşitlendirmek ve gelir elde etmek için yatırımcılar, bir GYO'da halka açık hisseler, büyük borsalarda bir GYO fonu veya özel bir GYO satın alabilirler.
GYO'lar, gayrimenkul inşaatının temelini oluşturan ipoteklerden veya mülk inşa edildikten sonra kira gelirinden para kazanır. GYO'lar, hissedarlara mülk takdirini yansıtan uzun vadeli büyümenin yanı sıra tutarlı bir gelir sağlar.
Ticari Gayrimenkul Varlıkları
Ticari GYO'lar (bazen "özkaynaklar" olarak da bilinir), oteller, otoparklar ve ofis binaları gibi ticari mülklere odaklanan gayrimenkul yatırım ortaklıklarıdır. Tıpkı Amazon, Apple ve diğer büyük şirketler gibi halka açık borsada satılan bu şirketlerin hisseleri yatırımcılar tarafından satın alınabiliyor.
Herhangi bir aracı kurum hesabı kullanarak bir şirkette hisse senedi satın aldığınız gibi, bir GYO'da “hisse” satın alabilirsiniz.
Ticari Gayrimenkul GYO'ları Nasıl Çalışır?
Ticari bir GYO, sahipleri için bir yatırım fonu ile aynı şekilde gelir üretir. Örneğin, bir yatırım fonunda hisse satın alırsanız, sizin gibi yatırımcılar adına fona para yatıran profesyonel bir para yöneticisi tarafından yönetilen bir fona yatırım yapmış olursunuz. Yatırımcılarından kar elde etmek için bir dizi araca yatırım yapacaklar. Karşılığında karlarından bir pay alıyorlar ama temelde siz para kazandığınızda onlar da kazanıyor.
Ticari bir GYO da benzer şekilde çalışır. Bir yatırımcı tröst hisseleri satın alır ve tröst daha sonra fonları ticari gayrimenkule yatırır. Güven, ticari bir bina (veya birden fazla) satın alabilir ve ardından kiracıları yönetebilir ve kiracılardan kira toplayabilir, hissedarlara (masraflardan sonra) herhangi bir kazanç verebilir.
Ticari Gayrimenkul GYO'larına Nasıl Yatırım Yapılır?
Ticari gayrimenkul GYO'ları, alım satımı yapılan ve yapılmayanlar olarak ikiye ayrılır. İşte her ikisine de nasıl yatırım yapılacağına dair hızlı bir özet:
1 numara. İşlem Gören Ticari GYO'lar
Halka açık GYO'larda hisse satın almak, bir yatırım fonunda hisse satın almak kadar basittir. Sadece bir aracı kurum hesabına ve en az bir hisse satın almak için yeterli paraya ihtiyacınız var. Sonuç olarak, her yatırımcı için çok erişilebilir, inanılmaz derecede likit ve minimum minimum yatırıma sahipler.
2 numara. Alım Satım Dışı Ticari GYO'lar
Alım satımı yapılmayan GYO'lar da cazip yatırımlardır, ancak bunlar genellikle varlığın konumu ve türüne göre daha uzmanlaşmıştır ve bu nedenle daha yüksek bir minimum yatırım talep etmektedir. İşte en büyük ticari gayrimenkul yatırım ortaklıklarından birkaçı:
- Orion Ofis GYO (YALNIZCA)
- Genel Depolama (PSA)
- Hisse Senedi Konut Özellikleri (EQR)
Gayrimenkul Varlıkları Hisse Senetleri
GYO hisse senetleri, gelir getirici gayrimenkullere sahip olan, bunları işleten veya finanse eden halka açık şirketlerin hisse senetleridir. Halka açık GYO'ların hisse senetleri, diğer hisse senetleri gibi, bir hisse senedi aracılık hesabı kullanılarak satın alınabilir.
Yatırımcılar GYO hisselerini severler, çünkü binaları kendileri satın almak ve yönetmek zorunda kalmadan gayrimenkule yatırım yapmalarına izin verirler. GYO'lar genellikle yüksek temettü getirisine sahiptir ve bu da onları gelir yatırımcıları için iyi bir seçim haline getirir. Ayrıca, GYO'ların kanunen vergilendirilebilir kârlarının en az %90'ını, yatırımcılara tutarlı bir gelir kaynağı sağlayabilen temettü şeklinde hissedarlarına iade etmesi gerekmektedir.
GYO'lar üç türe ayrılır: özkaynak GYO'ları, ipotekli GYO'lar ve hibrit GYO'lar. Hisse senedi gayrimenkul yatırım ortaklıkları, gelir getiren gayrimenkullerin sahibi ve işletmecisiyken, ipotekli gayrimenkul yatırım ortaklıkları, ipoteğe dayalı menkul kıymetler gibi gayrimenkul borcuna yatırım yapar. Hibrit GYO'lar gayrimenkulün yanı sıra gayrimenkul borcuna da yatırım yapar.
GYO hisse senetlerine yatırım yapmak, yatırımcılara emlak sektörüne maruz kalmanın yanı sıra olası temettü geliri sağlayabilir. Bununla birlikte, tüm yatırımlar gibi GYO hisse senetleri de piyasa riski, faiz oranı riski ve mülke özgü risk dahil olmak üzere risklere tabidir. GYO hisse senetlerine yatırım yapmadan önce, yatırımcıların riskleri ve olası getirileri dikkatle değerlendirmesi gerekir.
Konut Gayrimenkul Yatırımları
Bir gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO), tüketicilerin kendi başlarına bir mülk satın alma imkânı olmasa bile gayrimenkule yatırım yapmalarına olanak tanır. Konut amaçlı gayrimenkul GYO'ları, yatırımcıların büyük bir konut kredisi çekmeden gayrimenkule katılmasına da olanak tanır. Endüstriyel bir depo veya ofis binası satın almaya gücünüz yetmeyebilir ancak GYO'ya yatırım yapabilirsiniz.
Bir konut GYO'su, yalnızca konut mülkleri satın aldığı için normal bir GYO'dan farklıdır. Bir konut GYO, müstakil evler, öğrenci konutları, apartman kompleksleri, üretilmiş konutlar, apartman daireleri ve şehir evleri satın alabilir.
Konut GYO'larına Ne Zaman Yatırım Yapmalısınız?
Konut piyasası iyi çalıştığında, konut gayrimenkul GYO hisselerine yatırım yapmak için mükemmel bir zamandır. Yerel ev maliyetlerini ve daire kiralarını inceleyin. Büyüyorlar mı? O zaman konut gayrimenkul GYO'ları genel olarak iyi iş çıkaracaktır.
Ülke genelindeki şehirlerdeki konut talebini de inceleyebilirsiniz. Mevcut evlerin envanteri sınırlı olduğunda veya apartman boş yerleri azaldığında, burası bir konut GYO'suna yatırım yapmak için uygun bir pazardır.
Son olarak, ipotek oranlarını düşünün. Düşük olmaları durumunda, konut GYO hisse senetleri iyi performans gösterecektir. Yüksek veya yükseliyorsa, bir konut GYO'nun finansal performansı zarar görebilir.
Konut Gayrimenkul GYO'larına Nasıl Yatırım Yapılır?
Yatırım yapma zamanının geldiğine karar verdiğinizde, nasıl başlayacağınızı bilmeniz gerekir. İşte izlenecek adımlar.
- Araştırmanızı yürütün
- Bir Aracılık Hesabı Oluşturun
- Bireysel bir GYO'ya veya bir A GYO ETF'sine yatırım yapın
- Bir Uzmana Danışın
Endüstriyel Gayrimenkul Yatırımları
Endüstriyel gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), sektör için kritik öneme sahip varlıklara sahiptir. Üreticiler ve lojistik firmaları, gayrimenkullerine sahip olmaları gerekmediğini giderek daha fazla keşfediyor. Bu, sınai gayrimenkul GYO'larının ek bina sahibi olmalarını sağlamakta ve büyümelerine katkıda bulunmaktadır.
Endüstriyel GYO'lar, fabrika, dağıtım tesisi, depo veya e-ticaret gerçekleştirme merkezleri kurmak için sınai mülkleri yöneten, sahip olan ve kiralayan gayrimenkul yatırım ortaklıklarıdır. Endüstriyel mülkler, makine ve yükleme yollarının kurulması için büyük miktarda arazi gerektirdiğinden, genellikle merkezi iş merkezinin dışında yer alır.
Endüstriyel mülkler, bir endüstri parkı içindeki bir dizi endüstriyel bina veya bir veya birkaç kiracıya kiralanan bağımsız bir mülk olabilir. Bazı imalat ve depolama şirketleri de arazileri üzerine inşa edilen yapılardan faaliyet gösterebilir.
Endüstriyel GYO'lar, diğer GYO türleri gibi, yatırımcıların kendileri endüstriyel bina inşa etmek veya sahip olmak zorunda kalmadan gayrimenkul piyasasına girmelerine olanak tanır. Endüstriyel yapılar inşa etmek veya satın almak, emlak işinin kapsamlı bir şekilde anlaşılmasının yanı sıra çok büyük bir sermaye yatırımı gerektiren, zaman alıcı ve maliyetli bir prosedürdür.
Sınai Gayrimenkul GYO'larının Faydaları
1 numara. Son derece uyarlanabilir
Endüstriyel GYO'ların avantajlarından biri, ekonomik döngünün herhangi bir noktasında talebi karşılayabilmeleridir. Her bir kiracının tercihlerine göre birimler oluşturan ticari gayrimenkul GYO'larından farklı olarak, endüstriyel GYO'lar farklı kullanımlara uyarlanabilir şekilde tasarlanmıştır.
2 numara. Diğer GYO türlerinden daha az sermaye yatırımı gerektirir
Sınai gayrimenkul GYO'ları, kurulmak için daha az sermaye gerektirdiklerinden konut ve ticari GYO'lara göre tercih edilir. Endüstriyel binalar, üretim operasyonlarında kullanılan makineleri kurmak için büyük açık zemin alanları gerektirir, bu nedenle, kiracının duygusal çekiciliğine uyacak çok az estetik makyaj gerekir veya hiç gerekmez.
En İyi Gayrimenkul Varlıkları
Bir GYO ETF'sine yatırım yapmadan önce, fonun yatırım stratejisi ve varlıkları hakkında bilgi edinmek için prospektüsü okuyun.
#1. Vanguard Emlak ETF'si (VNQ)
En önde gelen GYO ETF'si, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki gayrimenkullerin mülkiyeti ve işletilmesinde yer alan firmaların bir endeksini izleyen Vanguard Real Estate ETF'dir.
2 numara. iShares ABD Gayrimenkul ETF'si (IYR)
Bu, en köklü GYO ETF'lerinden biridir. Bu fon, yukarıda bahsedilen Vanguard fonu gibi, doğrudan veya dolaylı olarak gayrimenkulle ilgili olan ABD şirketlerinin bir endeksini takip ediyor.
#3. Gayrimenkul Seçilmiş Sektör SPDR Fonu (XLRE)
Bu ETF, S&P 500 endeksinin kilit sektörlerinden birini yansıtıyor: gayrimenkul. Fon, Amerika Birleşik Devletleri merkezli büyük sermayeli emlak şirketlerine yatırım yapıyor.
#4. iShares Global GYO ETF'si (REET)
Bu fon, Amerika Birleşik Devletleri de dahil olmak üzere gelişmekte olan ve gelişmiş ülkelerde bulunan küresel bir emlak şirketleri endeksine yatırım yapmaktadır.
# 5. JPMorgan BetaBuilders MSCI ABD GYO ETF'si (BBRE)
Bu ETF, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ticari ve özel gayrimenkullerdeki küçük, orta ve büyük sermayeli şirketlerin bir endeksini takip eder.
Gayrimenkul Değerlerine Yatırım
Her yatırımcının portföyü sağlam bir temettü stratejisi içermelidir. Temettüler yeniden yatırıldığında getiriler önemli ölçüde daha büyük olabilir.
GYO ETF'lerine yatırım yaparken almanız gereken dört şey:
1 numara. Finansal hedeflerinizi belirleyin.
Seçtiğiniz yatırım türü, hedefleriniz tarafından belirlenir. Örneğin, emekliliğe yaklaşan biri, yatırım konusunda daha muhafazakar bir yaklaşım benimsemelidir. Bu nedenle, kararlarınızı her zaman finansal hedeflerinize dayandırın.
2 numara. Araştırma GYO fonları
GYO ETF'lerini seçerken, temettü geçmişini, temettü verimini, fon performansını, harcama oranlarını, en yüksek varlıkları ve yönetim altındaki varlıkları göz önünde bulundurun. Bu bilgi bir fonun izahnamesinde veya web sitesinde bulunabilir.
#3. Varlık karışımınızı tanımlayın.
Yatırım yapmadan önce sahip olduklarınızın ve varlıklarınızı nasıl dağıtmak istediğinizin bir envanterini çıkarın. Anahtarın farklı kalmak olduğunu unutmayın. Bir GYO fonu, tüm portföyünüze değerli bir katkı olabilir.
#4. Neye sahip olduğunuzu anlayın.
Yatırımlarınızı düzenli olarak inceleyerek ve gerekli değişiklikleri yaparak mali durumunuzu kontrol altına alabilirsiniz. Bir finansal planlamacıyla görüşmek ve sürekli soru sormak gibi aracı kurumunuz tarafından sağlanan ücretsiz kaynaklardan yararlanın. El değmeden yatırım diye bir şey yoktur.
GYO'lara Yatırım Yapmanın Faydaları Nelerdir?
GYO'lar diğer yatırımlara göre yatırımcılara çeşitli avantajlar sağlamaktadır. Öncelikle, GYO'lar hissedarlara portföy çeşitlendirmesi sağlayarak, halihazırda başka yatırım amaçlı gayrimenkullere sahip olan yatırımcılar için onları cazip kılmaktadır. Bir GYO'ya yatırım yapmanın diğer avantajları şunları içerir:
- Pasif gayrimenkul sahipliği
- Zorunlu dağıtımlar
- Tutarlı bir gelir elde edin
- Likidite
GYO'lara Yatırım Yapmanın Dezavantajları Nelerdir?
Diğer yatırımlarla karşılaştırıldığında, GYO'ların birkaç potansiyel dezavantajı vardır.
- Daha yavaş sermaye takdiri
- Gelir olarak vergilendirilir
- Faiz dalgalanmalarına duyarlı
Gayrimenkul GYO'ları İyi Bir Yatırım mı?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO'lar), gayrimenkul piyasasına girmek isteyen yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak GYO'ların iyi bir yatırım olup olmadığı, bireysel yatırımcının finansal hedeflerine, risk toleransına ve yatırım stratejisine bağlıdır.
Gayrimenkul GYO Nasıl Çalışır?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO), gelir getirici gayrimenkullere sahip olan, bunları işleten veya finanse eden bir şirket türüdür. GYO'lar, yatırım fonlarının yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne yatırım yapmasına izin vermesine benzer şekilde, bireysel yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir gayrimenkul portföyüne yatırım yapmasına izin verir.
Bir GYO şu şekilde çalışır:
- GYO, tröst hisseleri ihraç ederek yatırımcılardan sermaye toplamaktadır.
- GYO, elde edilen sermayeyi gelir getirici gayrimenkul satın almak veya geliştirmek için kullanır.
- GYO, sahibi olduğu ve yönettiği gayrimenkullerden kira geliri elde etmektedir.
- GYO, vergilendirilebilir gelirinin en az %90'ını hissedarlarına temettü şeklinde dağıtır.
ABD'de Reits Var mı?
Evet, Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO'lar) Amerika Birleşik Devletleri'nde mevcuttur ve emlak piyasasına girmek isteyen yatırımcılar için popüler bir yatırım seçeneğidir. Amerika Birleşik Devletleri, New York Menkul Kıymetler Borsası (NYSE) ve NASDAQ gibi büyük borsalarda listelenen yüzlerce halka açık GYO ile dünyanın en büyük GYO pazarlarından biridir.
Bir GYO'ya 1000 $ Yatırım Yapabilir miyim?
Evet, bir Gayrimenkul Yatırım Ortaklığına (GYO) 1000$ yatırım yapmak mümkündür. Birçok GYO'nun nispeten düşük minimum yatırım gereksinimleri vardır, bu da bireysel yatırımcıların nispeten küçük bir sermaye ile çeşitlendirilmiş bir gayrimenkul portföyüne yatırım yapmasına olanak tanır.
Reits Aylık Ödeme Yapıyor mu?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO'lar) genellikle üç ayda bir temettü öder, ancak bazı GYO'lar aylık veya altı ayda bir temettü ödeyebilir. Temettü ödemelerinin sıklığı, belirli GYO'ya ve temettü politikasına bağlı olarak değişebilir.
GYO'lara Yatırım İçin Ne Kadar Para Gerekir?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına (GYO'lara) yatırım yapmak için gereken para miktarı, GYO'ya ve GYO'nun belirlediği minimum yatırım şartlarına bağlı olarak değişebilir. GYO'lar için minimum yatırım gereksinimleri birkaç yüz dolardan on binlerce dolara kadar değişebilir.
Reits Sahipleri Nasıl Para Kazanır?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO) sahipleri, GYO'nun ödediği temettülerden para kazanıyor. GYO'lar kanunen vergilendirilebilir gelirlerinin en az %90'ını düzenli olarak ödenen temettü şeklinde hissedarlarına dağıtmakla yükümlüdür.
Temettülerde Ayda 100 Dolar Ne Kadar?
Bir yatırımcının bir Gayrimenkul Yatırım Ortaklığına (GYO) ayda 100$ yatırım yaparak elde edeceği temettü miktarı, GYO'nun temettü getirisi ve yatırımcının sahip olduğu hisse sayısı gibi çeşitli faktörlere bağlı olacaktır.
Bir GYO için ortalama temettü veriminin %4 olduğu varsayıldığında, bir GYO'ya ayda 100$ yatırım yapan bir yatırımcı ayda yaklaşık 4$ temettü almayı bekleyebilir. Bu hesaplama, yatırımcının GYO hisselerini cari piyasa fiyatından satın aldığını ve temettü veriminin zaman içinde sabit kaldığını varsayar.
Sonuç
Gayrimenkul GYO'larına yatırım yapmanın sayısız avantajı vardır. Fiziksel özelliklerden daha sıvıdırlar ve tutarlı bir gelir akışı sağlayabilirler. Daha geniş emlak piyasasıyla birlikte değer kazanırlar (ve potansiyel olarak değer kaybederler) ve kendinizi borsa oynaklığına karşı korumanıza izin verirler. Yatırım yapmadan önce ödevinizi yapın. GYO'ların portföyünüze dahil edilip edilmeyeceğini belirlemek için bir finans uzmanına danışın.
Bir GYO'ya yatırım yapmanın sizin için en iyi seçenek olduğuna inanmıyorsanız, yatırım amaçlı gayrimenkulünüzü satın almak uygun bir alternatif olabilir.
- GAYRİMENKUL HİSSELERİ: Konut, ETF ve Temettü ile Ucuz Hisse Senetleri
- Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarında En İyi 2023 Ücretli İşler
- GYO'YA NASIL YATIRIM YAPILIR: Kılavuz ve Yatırım Nedenleri
- 25 Yılında İlk 2023 Temettü Hisse Senedi (Güncellendi)
- GYO NEDİR: Nasıl Çalışırlar ve Onlara Nasıl Yatırım Yapılır?
- FIRSAT EŞİTLİĞİ İŞVERENİ: Tanımı, Anlamı ve Bilmeniz Gereken Her Şey!
Referanslar
