Hiç şüphesiz herkesin verebileceği en iyi yatırım kararlarından biri gayrimenkule yatırım yapmaktır. Ne yazık ki, mülklere yatırım yapmak isteyecek çok sayıda insan, bir servete mal olduğu için bunu yapamayacak. Neyse ki, farklı gelir düzeylerine sahip insanlar için yatırım yapma fırsatı var. gayrimenkul GYO'lar aracılığıyla. GYO, Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları anlamına gelir ve bu, hem deneyimli yatırımcıları hem de yeni gelenleri çeken çekici bir yatırım fırsatıdır. GYO yatırımı ile yatırımcı olarak pasif gelir elde edebilirsiniz. Aynı zamanda gayrimenkul sektöründe çeşitlilik sunarak akıllıca bir yatırım seçeneği haline getiriyor. Bu kılavuz, GYO yatırımının uzmanlar ve yeni başlayanlar için nasıl çalıştığını, eksilerini ve artılarını, mevcut en iyi seçenekleri ve uygulamayı açıklar.
GYO Yatırımı Nedir?
Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO), bireylerin gayrimenkul varlıklarına yatırım yapmasına olanak sağlayan bir yatırım aracı türüdür. GYO'lar, çeşitli gayrimenkul türlerini satın almak ve yönetmek için birden fazla yatırımcıdan gelen fonları bir araya getirir. ticari mallar (ofis binaları, alışveriş merkezleri, oteller) ve Yerleşim yerleri (apartman kompleksleri, müstakil evler).
GYO'lar, yatırımcılara doğrudan mülk sahibi olmadan ve mülkleri kendileri yönetmeden gayrimenkule yatırım yapma fırsatı sunar. Bireyler, GYO'lara yatırım yaparak, gayrimenkul varlıklarının potansiyel gelirini ve takdirini elde edebilir, varlıklarını çeşitlendirebilir. yatırım portföylerive tipik olarak önemli miktarda sermaye ve uzmanlık gerektiren bir pazara erişim.
GYO Türleri
Aşağıdakiler, Yatırım Yapan çeşitli GYO türleridir:
1 numara. özkaynak GYO'ları
Bu en yaygın GYO türüdür. Özkaynaklı GYO'lar, ofis binaları, alışveriş merkezleri, apartmanlar, endüstriyel kompleksler ve oteller gibi gelir getirici gayrimenkullere yatırım yapmakta ve bunların sahibi olmaktadır. Öncelikle kiracılardan kira ödemeleri yoluyla gelir elde ederler.
2 numara. Mortgage GYO'ları (mREIT'ler)
Hisse senedi GYO'larının aksine, ipotek GYO'ları gayrimenkul ipoteklerine ve ipoteğe dayalı menkul kıymetlere yatırım yapar. Sahip oldukları veya yatırım yaptıkları ipoteklerden faiz ödemeleri yoluyla gelir elde ederler. mGYO'lar ayrıca gayrimenkulle ilgili diğer borçlanma araçlarına da yatırım yapabilirler.
#3. Hibrit GYO'lar
Hibrit GYO'lar, hem öz sermaye GYO'larının hem de ipotekli GYO'ların özelliklerini birleştirir. Hem kira ödemelerinden hem de faiz ödemelerinden gelir elde etmelerini sağlayan, gelir getirici mülkler ve gayrimenkul borçlanma araçlarının bir karışımına yatırım yaparlar.
GYO Şirketi Olarak Nasıl Kalifiye Olunur?
GYO olarak nitelendirilebilmek için, bir şirketin vergi kanunları tarafından belirlenen belirli kriterleri karşılaması gerekir. GYO'lar, bu kriterleri karşılayarak, hissedarlara ödenen temettüleri kurumlar vergisine tabi gelirlerinden düşebilme gibi belirli vergi avantajlarından yararlanabilirler. Bu yapı, GYO'ların vergiye tabi gelirlerinin çoğunu yatırımcılara aktarmasına olanak tanır ve geleneksel hisse senetlerine kıyasla daha yüksek temettü getirisi sağlayabilir. Yatırımcılar, halka açık GYO'ların hisse senetleri gibi büyük borsalarda hisselerini alıp satabilirler. Halka açık olmayan, ancak genellikle aracı kurumlar veya finansal danışmanlar aracılığıyla satılan, işlem görmeyen GYO'lar da vardır. Bu kriterler tipik olarak şunları içerir:
- Gelir dağılımı: GYO'lar, vergiye tabi gelirlerinin önemli bir bölümünü, genellikle yaklaşık %90 veya daha fazla olmak üzere hissedarlara temettü olarak dağıtmalıdır.
- Gayrimenkul Yatırım: Bir GYO'nun varlıklarının ve gelirlerinin büyük bir kısmının, kira geliri veya gayrimenkul satışı gibi gayrimenkul yatırımlarından elde edilmesi gerekir.
- Mülkiyet Yapısı: GYO'lar, devredilebilir hisselere veya intifa senetlerine sahip şirketler, tröstler veya dernekler olarak yapılandırılmalıdır.
- Hissedar Sayısı: GYO'ların geniş mülkiyeti sağlamak ve kontrolün yoğunlaşmasını önlemek için asgari sayıda hissedarı olmalıdır.
Bir GYO'ya Nasıl Başlarım?
Bir GYO başlatma süreci karmaşık olabilir ve dikkatli bir planlama, yasal uzmanlık ve mali kaynaklar gerektirir. Bu nedenle, yargı alanınızdaki özel gereklilikler arasında gezinmek için emlak hukuku, vergilendirme ve finans alanlarında uzmanlaşmış profesyonellere danışın. Aynı zamanda birkaç adım içerir. Aşağıda, bir GYO yatırımına nasıl başlanacağına ilişkin adım adım bir kılavuz yer almaktadır.
1 numara. GYO'ları anlayın
GYO kavramını araştırarak ve anlayarak başlayın. GYO, gelir getirici gayrimenkullere sahip olan, bunları işleten veya finanse eden bir şirkettir. Bireysel yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir gayrimenkul portföyüne yatırım yapmasına izin verir.
# 2. Yasal hususlar
Yetki alanınızda bir GYO başlatmak için özel yasal gereklilikleri anlamak için nitelikli bir avukata veya hukuk uzmanına danışın. GYO'lar düzenlemeye tabi kuruluşlardır ve uymanız gereken belirli yasa ve yönetmelikler olabilir.
#3. Yapı
GYO'nuzun yapısını belirleyin. Genel olarak, GYO'lar şirketler, tröstler veya limited şirketler (LLC'ler) olarak yapılandırılır. Her yapının farklı yasal ve vergi sonuçları vardır, bu nedenle özel durumunuz için en iyi seçeneği belirlemek üzere profesyonel tavsiye almak çok önemlidir.
#4. İş planı
GYO'nuz için kapsamlı bir iş planı geliştirin. Yatırım stratejinizi, hedef pazarınızı, mülk türlerini, finansal projeksiyonları ve pazarlama planınızı özetlemelidir. Finansman ararken ve yatırımcıları çekerken iyi yapılandırılmış bir iş planı çok önemli olacaktır.
#5. Kapitalizasyon
GYO'nuz için sermaye artırın. Bu, özel yerleşimler, halka arzlar veya kurumsal yatırımcılarla ortaklıklar gibi çeşitli yollarla yapılabilir. Mülk edinmek ve ilk işletme giderlerini karşılamak için gereken sermaye miktarını belirleyin.
#6. Mülk Edinim
Yatırım stratejinizle uyumlu, gelir getirici mülkleri belirleyin ve satın alın. Mali ve operasyonel kriterlerinizi karşıladıklarından emin olmak için potansiyel mülkler üzerinde kapsamlı bir durum tespiti yapın.
#7. uyma
Yetki alanınızdaki GYO'lara özgü tüm yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygunluğu sağlayın. Bu, kayıt belgelerinin doldurulmasını, finansal tabloların hazırlanmasını ve raporlama ve açıklama yükümlülüklerine bağlı kalmayı içerebilir.
# 8. Yönetişim ve Yönetim
GYO'nuzun faaliyetlerini denetlemek için bir yönetim kurulu veya mütevelli heyeti oluşturun. Yöneticiler, mülk yöneticileri ve finansal danışmanlar gibi kilit personelin rollerini ve sorumluluklarını tanımlayın.
#9. yatırımcı ilişkileri
Yatırımcıları çekmek ve elde tutmak için bir strateji geliştirin. Bu, pazarlama kampanyalarını, yatırımcı sunumlarını, düzenli iletişimi ve şeffaf mali raporların sağlanmasını içerebilir.
# 10. Devam Eden Operasyonlar
GYO'nuz kurulduktan sonra, mülk yönetimi, finansal muhasebe, vergi uyumu ve yatırımcı ilişkileri dahil olmak üzere günlük operasyonları yönetmeniz gerekecektir. Operasyonların sorunsuz olmasını sağlamak için emlak, finans ve yasal konularda uzmanlığa sahip profesyonelleri işe almayı düşünün.
GYO Yatırım UYGULAMASI
GYO (Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı) yatırım uygulamaları, GYO'lar aracılığıyla gayrimenkul yatırımını kolaylaştırmak için tasarlanmış mobil uygulamalardır. GYO'lar, gelir getirici gayrimenkullere sahip olan, bunları işleten veya finanse eden şirketlerdir. Bireysel yatırımcıların konut, ticari veya endüstriyel gayrimenkul gibi çeşitlendirilmiş bir mülk portföyüne yatırım yapmak için paralarını bir araya getirmelerine olanak tanır.
GYO yatırım uygulamaları, bireylerin doğrudan mobil cihazlarından GYO'lara yatırım yapmaları için kullanışlı ve kullanıcı dostu bir platform sunar. Bu uygulamalar, yatırımcıların GYO yatırımlarını araştırmasına, analiz etmesine ve yönetmesine yardımcı olacak bir dizi özellik ve işlev sunar.
Yine, GYO yatırım uygulamalarının kullanılabilirliği ve belirli özellikleri bölgeye ve uygulama sağlayıcısına göre değişiklik gösterebilir. Bu nedenle, bir uygulama seçerken itibarı, kullanıcı incelemelerini, ücretleri, müşteri desteğini ve ilginizi çekebilecek tüm ek hizmetleri veya özellikleri gözden geçirdiğinizden emin olun.
Her zaman olduğu gibi, herhangi bir yatırım kararı vermeden önce, kapsamlı bir araştırma yapmanız, ilgili riskleri anlamanız ve yatırım stratejinizin finansal hedefleriniz ve risk toleransınız ile uyumlu olduğundan emin olmak için bir finansal danışmana danışmanız önerilir.
En İyi GYO Yatırım UYGULAMASI
GYO yatırım fırsatı sunan uygulamalardan bazıları şunlardır:
- Realtymogul
- Robinhood
- Öncü
- Vefa
- ETİCARET
- Açık Alan
- M1 Finans
- Schwab
- TD Ameritrade
- Realtymogul
- fundraise
Satın Alınacak Asgari GYO Ne Kadardır?
Bazı durumlarda, bir GYO için minimum yatırım 500 $ veya daha az olabilir. Ancak, minimum yatırım tutarlarının farklı GYO'lar ve yatırım platformları arasında önemli ölçüde değişebileceğini belirtmek önemlidir. Bazı GYO'lar, 1,000 $ veya daha fazla gibi daha yüksek minimumlara sahip olabilir. NAREIT'e (Ulusal Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları Birliği) göre, özel GYO'lar için minimum yatırım genellikle 1,000 ila 25,000 ABD Doları arasındadır.
GYO Yeni Başlayanlar İçin Yatırım
https://www.nerdwallet.com/'a göre, yaklaşık 150 milyon ABD hanesi gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) sahiptir ve çok daha fazlası işyeri emeklilik planları, bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar), Tasarruf Planları aracılığıyla bu araçlara yatırım yapmaktadır. (TSP'ler) veya emekli maaşları. Bu, kendi başınıza bir binaya paranız yetmese bile, her zaman gayrimenkule yatırım yapma fırsatı olduğu anlamına gelir. GYO'lara yeni başlayan biri olarak yatırım yapmak, halka açık herhangi bir şirkete yatırım yapmakla aynıdır, yapmanız gereken tek şey, borsa yoluyla bir GYO hissesi satın almaktır. Bir komisyoncu, yatırım danışmanı veya finansal planlamacı, bir yatırımcının finansal hedeflerini değerlendirebilir ve uygun GYO yatırımları önerebilir.
Bir GYO'ya 1000 $ yatırım yapabilir miyim?
Tabi ki yapabilirsin. Herkes bir gayrimenkul yatırım ortaklığına veya gayrimenkul kitlesel fonlama sitesine 1,000$ yatırım yaparak zenginlik oluşturmaya başlayabilir.
GYO Yatırım Eksileri ve Artıları
Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına (GYO) yatırım yapmanın hem avantajları hem de dezavantajları vardır. Elbette her zaman artıları ve eksileri olacaktır. Aşağıdakiler, GYO yatırımıyla ilgili bazı yaygın artılar ve eksiler:
GYO Yatırımının Artıları:
#1. çeşitlendirme
GYO'lar, yatırımcılara yatırım portföylerini çeşitlendirme fırsatı sunmaktadır. Yatırımcılar, konut, ticari veya endüstriyel gayrimenkul gibi farklı mülk türlerine yatırım yaparak risklerini çeşitli sektörlere ve coğrafi bölgelere dağıtabilirler.
# 2. Ulaşılabilirlik
GYO'lar, bireysel yatırımcıların önemli bir sermayeye ihtiyaç duymadan veya doğrudan mülk sahibi olma ve yönetme ihtiyacı olmadan gayrimenkule yatırım yapmaları için nispeten erişilebilir bir yol sunar. GYO hisse senetleri borsalarda işlem görmekte olup, geniş bir yatırımcı kitlesine kolaylıkla ulaşılabilmektedir.
#3. Gelir Üretimi
GYO'lar kanunen vergilendirilebilir gelirlerinin önemli bir bölümünü hissedarlarına temettü şeklinde dağıtmakla yükümlüdür. Sonuç olarak, GYO'lar genellikle yatırımcılara düzenli bir gelir akışı sağlayarak, onları emekliler gibi gelir odaklı yatırımcılar için cazip bir yatırım seçeneği haline getirir.
4 numara. Profesyonel Yönetim
GYO'lar, yüksek kaliteli mülkleri belirleme ve edinme konusunda uzmanlığa ve bilgiye sahip deneyimli gayrimenkul profesyonelleri tarafından yönetilmektedir. Bu profesyonel yönetim, potansiyel olarak daha iyi yatırım kararlarına, gelişmiş mülk operasyonlarına ve yatırımcılar için gelişmiş getirilere yol açabilir.
#5. Likidite
Likit olmayan ve satışı ciddi zaman ve çaba gerektiren doğrudan gayrimenkul yatırımlarının aksine, GYO hisseleri borsalarda kolayca alınıp satılabilir. Bu likidite, yatırımcılara yatırım hedeflerine ve piyasa koşullarına bağlı olarak pozisyonlarına hızlı bir şekilde girme veya pozisyonlardan çıkma esnekliği sağlar.
#6. Sermaye Takdiri Potansiyeli
Temettü gelirine ek olarak, GYO'lar ayrıca sermaye kazancı potansiyeline sahiptir. Dayanak gayrimenkullerin değeri zaman içinde artarsa, GYO hisselerinin değeri de yükselerek yatırımcılara sermaye kazancı sağlayabilir.
#7. Enflasyon Riskinden Korunma
GYO'lar da dahil olmak üzere gayrimenkul yatırımları, enflasyona karşı bir koruma görevi görebilir. Enflasyon genellikle yükselen kiralara ve mülk değerlerine yol açar, bu da kira gelirini ve mülk değerlemelerini artırarak GYO yatırımcılarına fayda sağlayabilir.
#8. Vergi Avantajları
GYO'lar, özellikle temettü açısından vergi avantajları sağlayabilir. GYO temettüleri, yatırımcının vergi dilimine bağlı olarak normal gelirden daha düşük oranda vergilendirilebilir. Ek olarak, uygun fiyatlı konut veya yenilenebilir enerjiye odaklananlar gibi belirli GYO türleri, belirli vergi teşvikleri veya kredileri için hak kazanabilir.
GYO Yatırım Eksileri:
#1. Piyasa Riskleri
Herhangi bir yatırım gibi, GYO'lar da piyasa risklerine tabidir. Ekonomik gerilemeler, faiz oranlarındaki değişiklikler ve emlak piyasasındaki dalgalanmalar GYO'ların performansını etkileyebilir. GYO hisselerinin değeri düşebilir ve potansiyel kayıplara yol açabilir.
2 numara. Emlak Piyasasına Bağımlılık
GYO'ların performansı gayrimenkul piyasası ile yakından bağlantılıdır. Gayrimenkul sektörü bir gerileme yaşarsa veya aşırı arz veya düşen kira oranları gibi zorluklarla karşılaşırsa, GYO'ların gelirini ve değerini etkileyebilir.
#3. Kontrol eksikliği
GYO'lara yatırım yaparken, GYO'nun yönetim ekibinin uzmanlığına ve kararlarına güveniyorsunuz. Bir hissedar olarak, GYO tarafından yapılan belirli mülkler veya yatırımlar üzerinde sınırlı kontrole sahipsiniz.
#4. Vergi Hususları
GYO'lar vergilendirilebilir geliri hissedarlarına dağıtarak vergi avantajları sunarken, bu temettüler genellikle olağan gelir vergisi oranlarına tabidir. Ayrıca, bazı GYO temettüleri, nitelikli temettülere uygulanan daha düşük vergi oranlarından yararlanamayabilir.
# 5. Temettü Dalgalanma Potansiyeli
GYO'ların ödediği temettüler zaman içinde değişiklik gösterebilmektedir. Ekonomik koşullar, mülk performansı ve GYO'nun mali durumu temettü ödemelerini etkileyebilir. GYO yatırımlarını değerlendirirken temettülerin sürdürülebilirliğini ve tutarlılığını göz önünde bulundurmak önemlidir.
Sonuç
GYO'lara yatırım yapmak, piyasa dalgalanmaları, faiz oranı değişiklikleri, emlak boşlukları ve yönetim performansı gibi riskleri ve hususları içerir. Yatırımcılar, bireysel GYO'ları yatırım hedefleri, risk toleransı ve genel yatırım stratejisine göre dikkatlice araştırmalı ve değerlendirmelidir. GYO yatırımlarını düşünürken lütfen bir finansal danışmana veya profesyonele danışın.
- GAYRİMENKUL HİSSELERİ: Konut, ETF ve Temettü ile Ucuz Hisse Senetleri
- GYO'YA NASIL YATIRIM YAPILIR: Kılavuz ve Yatırım Nedenleri
- 25 Yılında İlk 2023 Temettü Hisse Senedi (Güncellendi)
- Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarında En İyi 2023 Ücretli İşler
Referanslar
