Trabalhar com um consultor financeiro pode ser benéfico se você precisar de orientação sobre como estabelecer ou manter seu portfólio e aumentar seu dinheiro para aposentadoria. O que você pode não perceber é que seu consultor financeiro (ou consultores) pode ter sua própria equipe de pessoas que os auxiliam na administração de seus negócios diariamente. Os associados de atendimento ao cliente podem desempenhar um papel de apoio nessa equipe. Se você não está familiarizado com o que é um associado de atendimento ao cliente registrado, o que eles fazem, seu salário ou outros trabalhos semelhantes, aqui estão algumas das coisas mais importantes a saber.
O que é um associado de atendimento ao cliente?
Um associado de atendimento ao cliente oferece suporte a um ou mais consultores financeiros ou outros especialistas em gestão de patrimônio. Essa pessoa auxilia os consultores financeiros em atividades especializadas que podem ou não envolver a interação com o cliente. No entanto, eles não fornecem Conselho financeiro. Trabalho de escritório e administrativo são exemplos do tipo de atividades que um associado de atendimento ao cliente pode realizar.
Os representantes de atendimento ao cliente podem trabalhar para bancos, empresas de investimento ou empresas de consultoria financeira. Como resultado, eles devem entender os requisitos regulatórios financeiros e as complexidades de várias formas de valores mobiliários, como ações, fundos mútuos e títulos. A extensão do que um associado de atendimento ao cliente realiza diariamente geralmente é determinada pelas demandas da empresa ou instituição financeira para o qual trabalham.
O que faz um Associado de Atendimento ao Cliente?
Os representantes de suporte ao cliente podem realizar uma variedade de trabalhos. No entanto, todos eles servem ao mesmo objetivo em geral: desenvolver relações consultor-cliente e garantir satisfação do cliente.
Com isso em mente, abaixo está uma lista de atividades que um associado de atendimento ao cliente pode ser solicitado a fazer:
- Responder a solicitações de clientes para obter informações sobre produtos e serviços.
- Devem ser agendadas reuniões entre assessores e clientes.
- Escrever ou enviar comunicações eletrônicas ou escritas em nome de consultores.
- Acompanhe as ligações e e-mails dos consumidores.
- Manutenção de bancos de dados de informações de clientes para consultores.
- As reclamações dos clientes devem ser registradas e resolvidas.
- Organização e arquivamento de documentos do cliente.
- Gerenciar as contas de mídia social dos consultores.
- Auxiliar nas solicitações dos clientes, como transferências de dinheiro.
- Notificar os clientes sobre novos itens ou serviços.
- Garantir que as diretrizes regulatórias sejam seguidas.
Em poucas palavras, um assistente de atendimento ao cliente é semelhante a um concierge, pois esse pessoal se preocupa em manter os clientes satisfeitos e atender às suas demandas. Por duas razões, esta é uma função importante.
Primeiro, quando os investidores estão satisfeitos com a quantidade e a qualidade do serviço que estão recebendo, os consultores financeiros acham mais simples manter sua base de clientes. Clientes satisfeitos têm menos probabilidade de gastar seu dinheiro em outro lugar. Além disso, é mais provável que eles encaminhem seu conselheiro financeiro para amigos e familiares.
Em segundo lugar, ter um associado de atendimento ao cliente a bordo libera os consultores financeiros para se concentrarem nos aspectos mais críticos do crescimento de seus negócios. Por exemplo, ao delegar tarefas administrativas ou de escritório, como arquivamento de papelada, a um parceiro de atendimento ao cliente, o consultor tem mais tempo para nutrir os relacionamentos atuais com os clientes ou se concentrar na divulgação para expandir sua base de clientes. Esses tipos de iniciativas podem ser essenciais para aumentar os resultados de um consultor ou empresa de consultoria.
O que é necessário para se tornar um associado de atendimento ao cliente?
Embora a experiência anterior no escritório seja vantajosa, não há requisitos educacionais ou de certificação fixos para essa função. Normalmente, a única necessidade educacional é um diploma do ensino médio ou equivalente. Muitas empresas, no entanto, preferem candidatos que tenham pelo menos algum crédito universitário.
Experiência de trabalho anterior em um ambiente de negócios, como vendas no varejo, trabalho em restaurante ou aconselhamento financeiro podem ser benéficos para o desenvolvimento de relacionamentos e habilidades profissionais apropriados que serão usados no trabalho.
Experiência do empregador os requisitos variam e podem incluir um estágio, trabalho voluntário, trabalho de meio período durante a faculdade ou experiência de trabalho anterior com uma base significativa de clientes em outra organização.
Além disso, as seguintes habilidades são vantajosas nesta função:
- Habilidades de gerenciamento de tempo
- habilidade matemática
- Uma compreensão dos conceitos de investimento
- Habilidades técnicas básicas (ou seja, usar e-mail, trabalhar com planilhas)
- Capacidade de trabalhar de forma independente com supervisão mínima
Ao procurar oportunidades neste setor, uma coisa a procurar é se você precisa ser um associado de atendimento ao cliente registrado. Isso envolve a obtenção de certificação profissional da Securities and Exchange Commission (SEC) ou da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Você pode precisar de uma licença da Série 6 ou Série 7, por exemplo.
Você pode ser obrigado a passar no Security Industry Essentials Exam (SIE), bem como atender a outros critérios de registro do estado. Também ajuda ter certificados adicionais, como o título Certified Financial Planner (CFP). Quanto mais habilidades e experiência você tiver, maiores serão suas chances de conseguir um emprego.
Plano de carreira para se tornar um associado de atendimento ao cliente
Após a educação, o próximo trampolim natural é trabalhar para um banco ou outra organização financeira que lide com valores mobiliários. Trabalhar como representante de atendimento ao cliente, por exemplo, pode ajudá-lo a aprimorar algumas das habilidades organizacionais e de comunicação necessárias como associado de atendimento ao cliente.
Para se qualificar para uma posição de associado de atendimento ao cliente, talvez seja necessário ter pelo menos um ou dois anos de experiência trabalhando na área de serviços financeiros. Não existe uma rota de carreira única para todos, mas ter a educação correta e combiná-la com a experiência no setor são as coisas mais importantes que você pode fazer para se posicionar para essa função.
Salário do Associado de Atendimento ao Cliente
Se você está pensando em se tornar um associado de atendimento ao cliente, uma de suas principais preocupações pode ser quanto dinheiro você pode ganhar. Os funcionários financeiros tinham um salário médio de aproximadamente US$ 39,570 por ano, ou US$ 19.02 por hora, de acordo com o Bureau of Labor Statistics. No entanto, sua renda como associado de atendimento ao cliente pode ser fortemente influenciada por seu nível de experiência e pelo tipo de organização para a qual você trabalha.
Os funcionários da corretora, por exemplo, ganham mais, com um salário anual típico de cerca de US$ 51,400. Este valor não inclui o valor de quaisquer benefícios que você possa receber como associado de atendimento ao cliente, como seguro de saúde, vida e invalidez, férias remuneradas, licença médica remunerada, benefícios de bem-estar, contribuições equivalentes ao plano de aposentadoria ou reembolso de despesas com educação superior . Todas essas vantagens podem ser valiosas, além de seu salário base como associado de suporte ao cliente.
Como os Associados de Atendimento ao Cliente Ajudam os Consultores Financeiros
Os funcionários de atendimento ao cliente são o principal ponto de contato entre os consultores financeiros e seus clientes. Eles são os anfitriões de novas contas abertas em nome de clientes por consultores financeiros.
Compreender a configuração da conta, entrada de dados, interação de tecnologia com software, análise de dados sobre participações e transações de investimento, treinamento de novos representantes ou membros da equipe em arquivos de clientes conforme necessário e comunicação com clientes existentes por meio de correspondência de back office via e-mail, telefonemas ou reuniões são todas as responsabilidades do CSA.
Os funcionários de atendimento ao cliente cuidam do trabalho de secretariado para consultores financeiros, para que possam se concentrar nas metas de longo prazo de seus clientes.
Como é um dia típico para CSAs?
Os CSAs começam seus dias verificando e respondendo a e-mails, mensagens telefônicas e faxes. Eles também podem se encontrar pessoalmente ou por telefone com executivos ou gerentes para obter aprovação ou aconselhamento sobre iniciativas. Atualizações de mercado, dados de vendas e disponibilidade/preço de produtos e serviços da empresa exigem informações de pesquisa da CSA. A principal função dos CSAs é realizar atividades administrativas, como arquivar papéis, organizar operações de expedição, como entregas e coletas, e fornecer atendimento ao cliente e funcionários internos que precisam de assistência com transações específicas por telefone ou e-mail.
Carreiras alternativas e trabalhos semelhantes para um associado de atendimento ao cliente
Você tem habilidades transferíveis como Associado de Atendimento ao Cliente que o tornariam uma excelente opção para trabalhos semelhantes. Com base nos talentos que você provavelmente terá como associado de atendimento ao cliente, aqui está uma lista de cargos comparáveis, possíveis mudanças de carreira e carreiras alternativas:
- Gerente de Atendimento ao Cliente
- Representante de Atendimento ao Cliente
- Associado de gestão de patrimônio
- Cliente Associado
- Associado de Operações
- Associado de Serviço
- Diretor de Atendimento ao Cliente
Amostra de Descrição de Trabalho de Associado de Atendimento ao Cliente
Você pode ter uma ideia decente do que os empregadores estão procurando ao contratar para esta posição, revisando nosso exemplo de descrição de cargo de Associado de Serviços ao Cliente. Lembre-se de que cada organização é única e cada uma exigirá qualidades distintas ao contratar para um cargo de Associado de Serviços ao Cliente.
Descrição do trabalho:
Estamos à procura de um Associado de Serviços ao Cliente dedicado para ajudar nossos especialistas financeiros a fornecer um serviço excepcional ao cliente. Você colaborará estreitamente com nossa equipe, preparando documentos para reuniões com clientes, organizando vendas e materiais de apresentação, fazendo anotações de reuniões e estabelecendo acesso de cliente para novos clientes. Você também gerenciará várias atividades administrativas regularmente, como atender telefonemas e e-mails, lembrar os consultores dos prazos e atualizar nosso banco de dados de clientes.
Responsabilidades e deveres:
- Compilar e atualizar todos os contratos e documentação aplicáveis.
- Reúna materiais de apresentação.
- Compile as notas da reunião e coloque-as nos arquivos do cliente.
- Todas as informações e transações do cliente devem ser obtidas e processadas.
- Crie novas contas e mantenha as carteiras de clientes atualizadas.
- Conforme necessário, desempenhar funções administrativas e de escritório.
Qualificações e requisitos:
- Um diploma do ensino médio ou equivalente é exigido, com um diploma de associado ou bacharel em negócios, finanças ou uma profissão relacionada recomendada.
- Experiência de trabalho como Associado de Serviços ao Cliente ou em outra função administrativa no setor financeiro é preferencial.
- Proficiente em Microsoft Office
- Excelente capacidade de comunicação e organização
- Detalhe orientado
- Capacidade de trabalhar autonomamente
- Excelente capacidade de atendimento ao cliente
Qual é a função de trabalho de um associado do cliente?
Um associado do cliente é uma pessoa que desenvolve ótimos relacionamentos com os clientes, atendendo às necessidades de suas contas e oferecendo treinamento conforme necessário. Os associados do cliente devem se comunicar com seus clientes por telefone, e-mail ou pessoalmente.
Quais habilidades são necessárias para o associado de atendimento ao cliente?
Entre as habilidades de atendimento ao cliente mais importantes estão:
- Habilidades para resolver problemas
- Paciência
- Atenção
- Inteligência Emocional:
- Capacidades de comunicação claras
- Habilidades de escrita
- Criatividade e desenvoltura
- Habilidades de persuasão.
O que é uma descrição de cargo de serviços ao cliente?
Eles lidam com consultas de clientes por telefone, e-mail, online ou pessoalmente, mantêm registros de clientes e lidam com reclamações de clientes. Suas responsabilidades também incluem o fornecimento de informações técnicas do produto aos clientes, bem como suporte geral.
Quanto os associados de atendimento ao cliente ganham em Nova York?
Em 25 de maio de 2023, o salário médio do Associado de Atendimento ao Cliente Registrado em Nova York, NY, é de $ 74,270, embora a faixa de remuneração frequentemente varie entre $ 66,727 e $ 83,804.
O que posso fazer depois de ser um associado de atendimento ao cliente?
Aqui está uma lista de posições nas quais um ex-Associado de Atendimento ao Cliente pode estar interessado:
- Assessor de Gestão de Patrimônio.
- Conselheiro financeiro.
- Consultor de investimentos.
- Especialista em Clientes.
- Paraplanner.
- Gerente de riquezas.
- Consultor financeiro.
- Gerente de Relacionamento.
O que faz um bom cliente associado?
Os CSAs estão em uma posição única para entender as operações de negócios desde o início. Se você ainda não escolheu um tipo de trabalho ou setor, este pode ser um excelente momento para aprender mais sobre isso. A segurança do trabalho é forte neste setor porque os assistentes administrativos sempre serão necessários, especialmente em grandes organizações com centenas de funcionários espalhados por vários locais.
Qual é o objetivo de um associado de atendimento ao cliente?
Os representantes de suporte ao cliente podem realizar uma variedade de trabalhos. No entanto, todos eles servem ao mesmo objetivo em geral: desenvolver relações consultor-cliente e garantir a satisfação do cliente.
Concluindo!
Os representantes de atendimento ao cliente são essenciais no setor de consultoria financeira. Esses profissionais podem trabalhar na frente ou nos bastidores para garantir o bom funcionamento das relações consultor-cliente. Para se tornar um associado de atendimento ao cliente, você deve atender a certos padrões, assim como qualquer outro cargo de serviços financeiros, mas pode ser uma função financeira e emocionalmente gratificante.
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Referências
