Werken met een financieel adviseur kan nuttig zijn als u begeleiding nodig heeft bij het opzetten of onderhouden van uw portefeuille en hoe u uw geld kunt laten groeien pensioen. Wat u zich misschien niet realiseert, is dat uw financieel adviseur (of adviseurs) mogelijk hun eigen team van mensen hebben die hen dagelijks helpen bij het runnen van hun bedrijf. Klantenservicemedewerkers kunnen een ondersteunende rol spelen in dat team. Als u niet bekend bent met wat een geregistreerde medewerker klantenservice is, wat ze doen, hun salaris of andere soortgelijke banen, zijn hier enkele van de belangrijkste dingen die u moet weten.
Wat is een medewerker klantenservice?
Een medewerker klantenservice ondersteunt een of meer financieel adviseurs of andere specialisten op het gebied van vermogensbeheer. Deze persoon assisteert financiële adviseurs bij gespecialiseerde activiteiten waarbij al dan niet interactie met de klant betrokken is. Ze bieden echter niet financieel advies. Administratief en administratief werk zijn voorbeelden van het soort activiteiten dat een klantenservicemedewerker kan uitvoeren.
Vertegenwoordigers van klantenservice kunnen werken voor banken, investeringsmaatschappijen of financiële adviesbureaus. Als gevolg hiervan moeten ze zowel financiële regelgevingsvereisten als de fijne kneepjes van verschillende vormen van effecten, zoals aandelen, onderlinge fondsen en obligaties, begrijpen. De omvang van wat een medewerker van de klantenservice dagelijks bereikt, wordt vaak bepaald door de eisen van het bedrijf of financiele instelling waarvoor ze werken.
Wat doet een medewerker klantenservice?
Vertegenwoordigers van klantondersteuning kunnen verschillende taken uitvoeren. In het algemeen dienen ze echter allemaal hetzelfde doel: adviseur-klantrelaties ontwikkelen en verzekeren klanttevredenheid.
Met dat in gedachten is hieronder een lijst met activiteiten die een klantenservicemedewerker kan worden gevraagd:
- Reageren op verzoeken van klanten om informatie over producten en diensten.
- Vergaderingen tussen adviseurs en klanten moeten worden gepland.
- Schrijven of verzenden van elektronische of schriftelijke communicatie namens adviseurs.
- Het bijhouden van telefoontjes en e-mails van consumenten.
- Bijhouden van databases met klantinformatie voor adviseurs.
- Klachten van klanten moeten worden geregistreerd en opgelost.
- Organiseren en archiveren van klantpapieren.
- Het beheren van de social media accounts van adviseurs.
- Assisteren bij verzoeken van klanten, zoals geldovermakingen.
- Klanten informeren over nieuwe artikelen of diensten.
- Ervoor zorgen dat de wettelijke richtlijnen worden gevolgd.
Kortom, een klantenservicemedewerker is vergelijkbaar met een conciërge in die zin dat dit personeel zich bezighoudt met het tevreden houden van klanten en het voldoen aan hun eisen. Om twee redenen is dit een belangrijke functie.
Ten eerste, wanneer beleggers tevreden zijn met de kwantiteit en kwaliteit van de dienstverlening die ze ontvangen, vinden financieel adviseurs het eenvoudiger om hun klantenbestand te behouden. Klanten die tevreden zijn, geven hun geld minder snel ergens anders uit. Bovendien is de kans groter dat ze hun financieel adviseur doorverwijzen naar vrienden en familie.
Ten tweede geeft het hebben van een klantenservicemedewerker aan boord financiële adviseurs meer tijd om zich te concentreren op de meest kritieke aspecten van de groei van hun bedrijf. Door bijvoorbeeld administratieve of administratieve taken, zoals het indienen van papierwerk, te delegeren aan een klantenservicepartner, heeft de adviseur meer tijd om de huidige klantrelaties te onderhouden of zich te concentreren op outreach om zijn klantenbestand uit te breiden. Dit soort initiatieven kan van cruciaal belang zijn om de bedrijfsresultaten van een adviseur of adviesbureau te verbeteren.
Wat is er nodig om een klantenservicemedewerker te worden?
Hoewel eerdere kantoorervaring een voordeel is, zijn er geen vaste opleidings- of certificeringsvereisten voor deze rol. Meestal is de enige educatieve behoefte een middelbare schooldiploma of gelijkwaardig. Veel bedrijven geven echter de voorkeur aan kandidaten die op zijn minst wat studiepunten hebben.
Eerdere werkervaring in een zakelijke omgeving, zoals detailhandel, restaurantwerk of financieel advies kunnen nuttig zijn voor het ontwikkelen van geschikte professionele relaties en vaardigheden die op het werk zullen worden gebruikt.
Werkgever ervaring vereisten variëren en kunnen een stage, vrijwilligerswerk, parttime werk tijdens de universiteit of eerdere werkervaring met een aanzienlijk klantenbestand bij een andere organisatie omvatten.
Daarnaast komen de volgende vaardigheden goed van pas in deze rol:
- Time management vaardigheden
- Wiskundig vermogen
- Een goed begrip van investeringsconcepten
- Technische basisvaardigheden (dwz e-mail gebruiken, werken met spreadsheets)
- De mogelijkheid om zelfstandig te werken met minimale supervisie
Wanneer u op zoek bent naar kansen in deze branche, moet u erop letten of u een geregistreerde klantenservicemedewerker moet zijn. Dit houdt in dat u professionele certificering krijgt van de Securities and Exchange Commission (SEC) of de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Mogelijk hebt u bijvoorbeeld een Series 6- of Series 7-licentie nodig.
Mogelijk moet u slagen voor het Security Industry Essentials Exam (SIE) en voldoen aan andere staatsregistratiecriteria. Het helpt ook om aanvullende certificaten te hebben, zoals de titel Certified Financial Planner (CFP). Hoe meer vaardigheden en ervaring je hebt, hoe groter je kansen op het vinden van een baan.
Carrièrepad om medewerker klantenservice te worden
Na een opleiding is de volgende natuurlijke opstap om te gaan werken bij een bank of een andere financiële organisatie die zich met effecten bezighoudt. Als u bijvoorbeeld werkt als medewerker van de klantenservice, kunt u een aantal van de communicatieve en organisatorische vaardigheden aanscherpen die u nodig heeft als medewerker van de klantenservice.
Om in aanmerking te komen voor een functie als medewerker klantenservice, moet u mogelijk minimaal een jaar of twee ervaring hebben in de financiële dienstverlening. Er is geen pasklare carrièreroute, maar het hebben van de juiste opleiding en deze combineren met branche-ervaring zijn de meest cruciale dingen die u kunt doen om uzelf voor die rol te positioneren.
Salaris medewerker klantenservice
Als je erover denkt om klantenservicemedewerker te worden, is een van je grootste zorgen misschien wel hoeveel geld je zou kunnen verdienen. Financiële griffiers hadden een gemiddeld loon van ongeveer $ 39,570 per jaar, of $ 19.02 per uur, volgens het Bureau of Labor Statistics. Uw inkomen als klantenservicemedewerker kan echter sterk worden beïnvloed door uw ervaringsniveau en het type organisatie waarvoor u werkt.
Bemiddelaars verdienen bijvoorbeeld het meest, met een typisch jaarsalaris van ongeveer $ 51,400. Dit cijfer is exclusief de waarde van eventuele voordelen die u mogelijk ontvangt als medewerker klantenservice, zoals ziektekosten-, levens- en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, betaalde vakantie, betaald ziekteverlof, welzijnsuitkeringen, bijdragen aan pensioenregelingen of vergoeding voor uitgaven voor hoger onderwijs . Al deze voordelen kunnen waardevol zijn naast uw basisloon als klantondersteuningsmedewerker.
Hoe Client Service Associates financiële adviseurs helpen
Klantenservicemedewerkers zijn het primaire aanspreekpunt tussen financiële adviseurs en hun klanten. Zij zijn de gastheren voor nieuwe rekeningen die namens klanten worden geopend door financiële adviseurs.
Inzicht in het instellen van rekeningen, gegevensinvoer, technologische interactie met software, gegevensanalyse van investeringsbezit en transacties, het trainen van nieuwe vertegenwoordigers of teamleden over klantbestanden indien nodig, en communiceren met bestaande klanten via backoffice-correspondentie via e-mail, telefoontjes of vergaderingen zijn alle verantwoordelijkheden van de CSA.
Klantenservicemedewerkers voeren secretariële werkzaamheden uit voor financieel adviseurs, zodat zij zich kunnen richten op de langetermijndoelen van hun klant.
Hoe ziet een typische dag eruit voor CSA's?
CSA's beginnen hun dagen met het controleren en beantwoorden van e-mails, telefoonberichten en faxen. Ze kunnen ook persoonlijk of telefonisch afspreken met leidinggevenden of managers om goedkeuring of advies over initiatieven te verkrijgen. Marktupdates, verkoopgegevens en de beschikbaarheid/prijzen van producten en diensten van het bedrijf vereisen allemaal CSA-onderzoeksinformatie. De primaire functie van CSA's is het uitvoeren van administratieve activiteiten, zoals het archiveren van papieren, het regelen van postkameroperaties zoals leveringen en ophaalacties, en het bieden van klantenservice aan klanten en interne medewerkers die hulp nodig hebben bij specifieke transacties per telefoon of e-mail.
Alternatieve carrières en soortgelijke banen voor een klantenservicemedewerker
Je hebt overdraagbare vaardigheden als Client Service Associate waardoor je uitstekend geschikt zou zijn voor soortgelijke banen. Op basis van de talenten die je waarschijnlijk hebt als medewerker klantenservice, volgt hier een lijst met vergelijkbare functies, mogelijke carrièrestappen en alternatieve carrières:
- Manager Klantenservice
- Medewerker Klantenservice
- Medewerker vermogensbeheer
- Klantmedewerker
- Operations Associate
- Servicemedewerker
- Directeur Klantenservice
Voorbeeld van taakomschrijving medewerker klantenservice
U kunt een goed idee krijgen van waar werkgevers naar op zoek zijn bij het aannemen van deze functie door ons voorbeeld van de functiebeschrijving van een medewerker klantenservice te bekijken. Onthoud dat elke organisatie uniek is en dat elke organisatie andere kwaliteiten nodig heeft bij het aannemen van een functie als Client Services Associate.
Job Description:
We zijn op zoek naar een toegewijde Client Services Associate om onze financiële experts te helpen bij het leveren van uitzonderlijke klantenservice. Je werkt nauw samen met ons team, bereidt documenten voor klantbijeenkomsten voor, organiseert verkoop- en presentatiemateriaal, maakt aantekeningen bij vergaderingen en stelt klanttoegang in voor nieuwe klanten. Ook voer je op regelmatige basis diverse administratieve werkzaamheden uit, zoals het beantwoorden van telefoontjes en e-mails, het herinneren van deadlines aan consultants en het updaten van ons klantenbestand.
Verantwoordelijkheden en Plichten:
- Verzamel en update alle toepasselijke contracten en documentatie.
- Presentatiemateriaal verzamelen.
- Verzamel vergadernotulen en plaats deze in klantdossiers.
- Alle klantinformatie en transacties moeten worden verkregen en verwerkt.
- Nieuwe accounts aanmaken en klantportefeuilles up-to-date houden.
- Indien nodig voer je administratieve en secretariële taken uit.
Kwalificaties en vereisten:
- Een middelbare schooldiploma of een equivalent daarvan is vereist, met een associate of bachelor's degree in business, financiën of een gerelateerd beroep aanbevolen.
- Ervaring als Client Services Associate of in een andere administratieve functie in de financiële sector heeft de voorkeur.
- Microsoft Office vaardig
- Uitstekende communicatieve en organiserende vaardigheden
- Detail-oriented
- De mogelijkheid om autonoom te werken
- Uitstekende klantenservice capaciteiten
Wat is de functie van een klantmedewerker?
Een klantmedewerker is een persoon die goede relaties met klanten ontwikkelt door hun accountbehoeften te ondersteunen en indien nodig training aan te bieden. Klantmedewerkers moeten met hun klanten communiceren via de telefoon, via e-mail of persoonlijk.
Welke vaardigheden zijn vereist voor een klantenservicemedewerker?
Een van de belangrijkste vaardigheden op het gebied van klantenservice zijn:
- Probleemoplossend vermogen
- Geduld
- Oplettendheid
- Emotionele intelligentie
- Duidelijke communicatievaardigheden
- Schrijfvaardigheden
- Creativiteit en vindingrijkheid
- Overtuigingsvaardigheden.
Wat is een taakomschrijving voor klantenservice?
Ze behandelen klantvragen per telefoon, e-mail, online of persoonlijk, houden klantdossiers bij en behandelen klachten van klanten. Hun verantwoordelijkheden omvatten ook het leveren van technische productinformatie aan klanten en algemene ondersteuning.
Hoeveel verdienen klantenservicemedewerkers in NYC?
Vanaf 25 mei 2023 is het gemiddelde salaris van een geregistreerde klantenservicemedewerker in New York, NY $ 74,270, hoewel het compensatiebereik vaak varieert tussen $ 66,727 en $ 83,804.
Wat kan ik doen nadat ik een medewerker klantenservice ben geworden?
Hier is een lijst met functies waarin een voormalige klantenservicemedewerker geïnteresseerd zou kunnen zijn:
- Adviseur vermogensbeheer.
- Financieel adviseur.
- Beleggingsadviseur.
- Cliënt Specialist.
- Paraplanner.
- Vermogensbeheerder.
- Financiële planner.
- Relatie manager.
Wat maakt een goede klantmedewerker?
CSA's bevinden zich in een unieke positie om de bedrijfsvoering van de grond af te begrijpen. Als je nog geen keuze hebt gemaakt voor een type baan of branche, kan dit een uitstekend moment zijn om er meer over te leren. Werkzekerheid is sterk in deze sector omdat administratieve assistenten altijd nodig zullen zijn, vooral in grote organisaties met honderden werknemers verspreid over meerdere vestigingen.
Wat is het doel van een medewerker klantenservice?
Vertegenwoordigers van klantondersteuning kunnen verschillende taken uitvoeren. In het algemeen dienen ze echter allemaal hetzelfde doel: het ontwikkelen van adviseur-klantrelaties en het verzekeren van klanttevredenheid.
The Bottom Line
Vertegenwoordigers van klantenservice zijn essentieel in de financiële adviessector. Deze professionals kunnen voor of achter de schermen werken om de relatie tussen adviseur en klant soepel te laten verlopen. Om klantenservicemedewerker te worden, moet u aan bepaalde normen voldoen, net als elke andere functie in de financiële dienstverlening, maar het kan een financieel en emotioneel lonende rol zijn.
Gerelateerde artikelen
- MARKETING ASSOCIATE: Wat is het en hoe word je er een?
- ASSOCIATE PRODUCTMANAGER: Wat ze doen en hoe u er één kunt worden
- KLANTENSERVICE MEDEWERKER: functieomschrijving, taken en salaris
- SOFTWARE-ONTWIKKELINGSDIENSTEN: beste providers in 2023
Referenties
