توفر Square للشركات الصغيرة كل ما تحتاجه تقريبًا لتشغيل الأعمال اليومية وبيع السلع والخدمات في أي مكان. تقدم Square مجموعة كاملة من الأدوات للبيع في المتاجر وعبر الإنترنت وأثناء التنقل ، بالإضافة إلى برامج لإدارة الأعمال التجارية. كما أنها تعالج المدفوعات سواء عبر الإنترنت أو في وضع عدم الاتصال. لاستخدام جميع ميزات Square ، لا توجد تكاليف بدء التشغيل أو التكاليف الجارية. لا يتعين على معظم الأشخاص الذين يستخدمون Square سوى دفع رسوم المعالجة الثابتة ، والتي يسهل فهمها. ومن ثم ، في هذا المنشور ، ستتعرف على المزيد حول المخزون وطريقة الدفع وكيفية العمل مع Square.
ما هو المربع؟
توفر شركة دفع عبر الهاتف المحمول تسمى Square مجموعة متنوعة من خدمات الأعمال الصغيرة وأنظمة نقاط البيع (POS) وبرامج الأعمال وعناصر أجهزة الدفع. على عكس معظم معالجات الدفع ، فإن Square لديها نظام نقاط البيع الأكثر اكتمالا في السوق ، ويمكن للشركات من جميع الأحجام استخدامها. يستخدم أكثر من 2 مليون تاجر نشط تطبيق الدفع ونقاط البيع هذا ، والذي تم تنزيله أكثر من 33 مليون مرة.
لماذا تقدر الشركات الصغيرة خدمات سكوير؟
يُطلق على أول تطبيق لمعالجة الدفع عبر الهاتف المحمول وقارئ البطاقة اسم Square. عندما تم إصداره في الأصل ، تم اعتماده على نطاق واسع لأنه حرر الشركات من الحاجة إلى استخدام تطبيقات الدفع النقدي أو من نظير إلى نظير وسمح لهم بقبول مدفوعات البطاقات في كل مكان. كما أنه ألغى العقود المعقدة والالتزامات المطولة التي طالبت بها العديد من الخدمات التجارية.
على عكس غالبية المنظمات التي تأخذ بطاقات الائتمان ، لا تطالب Square بإجراء طلب أو موافقة ولا تفرض رسومًا شهرية أو لديها أي متطلبات دنيا. المدفوعات ، وبرامج نقاط البيع ، والطلب عبر الإنترنت هي الميزات الرئيسية الثلاثة المضمنة في كل منها حساب سكوير مجاني.
برامج نقاط البيع المجانية وبأسعار معقولة
بالإضافة إلى تقديم خدمات تجارية متميزة ، توفر Square أيضًا تطبيقات مجانية لنقاط البيع (POS) يمكن تثبيتها على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية التي تعمل بنظامي التشغيل iOS و Android أو استخدامها جنبًا إلى جنب مع أحد حلول الأجهزة الحصرية من Square. يعد التطبيق غير المكلف وسهل الاستخدام مناسبًا لكل من مبيعات الأجهزة المحمولة وداخل المتجر لأنه يوفر وضع غير متصل بالشبكة.
يوفر Square كلاً من خدمات برمجيات نقاط البيع المجانية والمميزة لأعمال البيع بالتجزئة والمطاعم والشركات القائمة على المواعيد بالإضافة إلى تطبيق Square POS المجاني العادي. يتم تضمين معالجة الدفع وإدارة المخزون وإدارة الموظفين الأساسية وإدارة علاقات العملاء (CRM) وإعداد التقارير والتحليلات والميزات الخاصة بالصناعة في أي نظام برمجيات لنقاط البيع.
منشئ موقع إلكتروني مجاني للطلب عبر الإنترنت
الخدمة المجانية الثالثة التي تأتي مع كل حساب Square هي Square Online. إنه منشئ مواقع سهل الاستخدام يمكن استخدامه لإنشاء موقع ويب تجاري أو موقع تجارة إلكترونية بسيط أو لتزويد شركتك بالقدرة على قبول الطلبات عبر الإنترنت أو تقديم الطلبات مسبقًا. يمكن أيضًا استخدام Square Online لتحديد المواعيد عبر الإنترنت.
يحتوي على العديد من القوالب لأنواع الأعمال المختلفة ، مثل المطاعم ومحلات البيع بالتجزئة والأحداث وجدولة المواعيد. يقوم بمزامنة الطلبات والمخزون والعملاء مع نقاط البيع الخاصة بك لالتقاط الرصيف والشحن والتسليم المحلي.
سكوير بانكينج
مع Square Banking ، تقدمت المنظمة إلى المستوى الطبيعي التالي في عروضها التجارية. يتم تقديم هذه الخدمات من قبل شركة الخدمات المصرفية التابعة لـ Square ، أو Square Financial Services ، Inc. أو Sutton Bank ، على الرغم من حقيقة أن Square، Inc. هي مزود خدمات مالية وليست بنكًا.
جنبا إلى جنب مع قروض الشركات الصغيرة المذكورة أعلاه ، فإنه يوفر أيضًا حسابات التدقيق وحسابات التوفير. قد يكون لديك وصول فوري إلى أموالك إذا تم إيداع إيرادات مبيعات Square الخاصة بك مباشرة في الحسابات.
بالنسبة للشركات التي تستخدم Square ، فإن استخدام Square Banking أمر منطقي لأنه لا توجد رسوم سحب على المكشوف أو متطلبات الحد الأدنى للرصيد أو الإيداعات الأولية أو رسوم الحساب. حساب التوفير لديه APY بنسبة 0.5٪. تقدم Square بطاقات الخصم ، تمامًا مثل البنوك الأخرى. إنه يمكّن المدفوعات التلقائية ، بما في ذلك تسوية قروض Square Capital التجارية.
ما هي الأسهم المربعة؟
إن النظام البيئي للمدفوعات الرقمية على الوجهين مع المنتجات المصنوعة لكل من البائعين التجار والمشترين المستهلكين هو ما تنوي Square Stock إنشاؤه في أعمالها الأساسية. يمكن للأشخاص إدارة شؤونهم المالية وشراء الأسهم والعملات المشفرة والمزيد بمساعدة تطبيق Square Cash. يعتمد تشخيص مخزون SQ بشكل كبير على تسييل ونمو مستخدمي تطبيق Cash. خلال جائحة الفيروس التاجي ووسط الدعم الاقتصادي الحكومي ، ارتفع نمو التطبيقات النقدية. المنظور المتشائم هو أنه بمجرد عودة الاقتصاد الأمريكي إلى طبيعته ، سيتباطأ نمو التطبيقات النقدية.
أفادوا أن تطبيق Cash يضم حاليًا 47 مليون مستخدم نشط شهريًا ، بزيادة كبيرة من 44 مليون في نهاية عام 2021 ، خلال مؤتمر Goldman Sachs في سبتمبر. من المتوقع أن تستمر التركيبة السكانية الأصغر سنًا في كونها المحرك الرئيسي لنمو مستخدمي تطبيق Cash. بالنسبة للشركات التي تستخدم برامج وخدمات نقاط البيع ، تحتفظ الشركة باسم Square.
في مايو ، قال الرئيس التنفيذي جاك دورسي إن نموذج أعمال بلوك كان "نظامًا بيئيًا بين الأنظمة البيئية". ووفقًا له ، فإن الخطة تهدف إلى تعزيز حلقة تغذية مرتدة بناءة عبر وحدات الأعمال مع نمو الشركة. لكنهم لم يقدموا توقعات للمبيعات والأرباح لعدة سنوات. يعتبر هيكل الطبقة المزدوجة لأسهم Square ، والذي يوفر للمطلعين قوة تصويت إضافية ، اعتبارًا مهمًا آخر.
مخزون مربع: انتقل إلى "اشتر الآن ، وادفع لاحقًا"
في 31 يناير 2022 ، أكملت Square الاستحواذ على شركة قروض المستهلك Afterpay في أستراليا. تم إيقاف توسعها مؤقتًا. علاوة على ذلك ، فإن شركات التكنولوجيا المالية "اشتر الآن وادفع لاحقًا" (BNPL) مثل Afterpay تخضع لمزيد من التنظيم. اتفاقية Afterpay ، التي تم الإعلان عنها في 1 أغسطس ، بلغت قيمتها السوقية الأولية 29 مليار دولار. كانت القيمة الختامية للصفقة أقل من 15 مليار دولار بسبب الانخفاض الكبير في أسهم بلوك.
في الأعمال التجارية المتنامية "اشتر الآن وادفع لاحقًا" والتي تتعدى على شبكات بطاقات الائتمان ، تعد Afterpay منافسًا لها. Apple (AAPL) هي الآن منافس لـ Afterpay. أفيرم هولدنجز هي شركة منافسة أخرى لـ Afterpay (AFRM). تساءل بعض المستثمرين عما إذا كانت Block بحاجة إلى شراء شركة في هذه الصناعة بدلاً من النمو أو الشراكة. أصبح سوق منتجات "اشتر الآن وادفع لاحقًا" أكثر تنافسية.
من المتوقع أن تكلف نفقات عمليات الدفع اللاحق مليار دولار في توجيه بلوك 1. نظرًا لارتفاع أسعار الفائدة والتنظيم المحتمل ، وجدت المحللة في UBS Rayna Kumar أن "ملف المخاطرة" في Afterpay قد تغير.
خلال تفشي فيروس كورونا عام 2020 ، ارتفع سعر سهم Square حيث ركز المستثمرون على توسيع تطبيق Cash. تم تجاهل تعرض الأسهم المربعة للمطاعم والشركات الصغيرة التي قد تغلق بسبب وباء الفيروس التاجي.
كيف تعمل سكوير؟
يجوز لأي شركة أو فنان أو بائع أو أي شخص تقريبًا قبول مدفوعات بطاقات الائتمان من هواتفهم الذكية أو الأجهزة اللوحية باستخدام تقنية Square للهاتف المحمول. إجابة سؤال آخر كيف تعمل؟ له تأثير كبير على الاستجابة الأكثر شمولاً لـ "كيف يعمل Square؟" حقيقة أنه نظام قابل للتخصيص إلى حد ما هي فقط أحد الأسباب التي تجعله يتمتع بشعبية كبيرة بين الشركات من جميع الأحجام.
فيما يلي بعض الأمثلة عن كيفية عملها:
# 1. لبائع مع قارئ مربع لـ Magstripe
إليك كيفية عمل Square للمالك الوحيد ، مثل مزارع يبيع البضائع في سوق المزارعين:
- يسجل التاجر معهم ويسأل عن قارئ Magstripe مجاني.
- يتم تنزيل تطبيق Point of Sale الخاص بهم.
- يقوم الموفر بتوصيل قارئ الشريط المغناطيسي الصغير بمقبس سماعة الرأس أو موصل Lightning على الهاتف الذكي أو الجهاز اللوحي.
- عندما يقوم العملاء بإجراء عملية شراء ، يقوم البائعون بإدخال معلومات الدفع أو التحديد جيدًا قبل البضائع.
- يتم تمرير البطاقة من خلال القارئ من قبل المستهلك.
- يوقع العميل على الشاشة بإصبعه ويختار البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة أو عدم الإيصال.
- بعد يوم إلى يومين عمل ، أو فورًا مقابل رسوم إضافية بنسبة 1 في المائة ، يتلقى الحساب المصرفي للبائع الأموال.
# 2. للأعمال التجارية الصغيرة مع سجل مربع
طريقة واحدة مربعة تعمل لمنشأة مادية ، مثل مقهى ، على النحو التالي:
- يقوم التاجر بشراء Square Register ، والذي يبلغ الآن 999 دولارًا ويسجل معهم.
- يغيرون تطبيق Point of Sale المثبت مسبقًا ليناسب متطلبات أعمالهم ، مثل إضافة قائمة قائمة على الصور لمشروبات المقهى وغيرها من البضائع. إذا لزم الأمر ، يمكنهم تثبيت المرفقات مثل درج نقود أو طابعة إيصالات أو ماسح ضوئي للرموز الشريطية.
- يقوم البائعون بإدخال معلومات الدفع أو اختيار البضائع المبرمجة مسبقًا في برنامج نقاط البيع عندما يرغب العميل في إجراء معاملة.
- يقوم العميل بعد ذلك بإدخال بطاقة رقاقة ، أو تمرير البطاقة بشريط مغناطيسي ، أو يقوم بالدفع بدون تلامس باستخدام قارئ NFC. على الشاشة ، يمكنهم التوقيع وترك تلميح.
- بعد يوم إلى يومين عمل ، أو فورًا مقابل رسوم إضافية بنسبة 1 في المائة ، يتلقى الحساب المصرفي للبائع الأموال.
# 3. للشركات التي تقبل الطلبات عبر الإنترنت والفواتير
إليك كيفية استخدام خدمة الدفع هذه من قبل شركة تعالج الطلبات ، مثل مخبز ، والتي يمكنها بعد ذلك إصدار فاتورة للعملاء:
- صاحب الشركة يسجل مع سكوير.
- باستخدام لوحة المعلومات الخاصة بهم ، يقومون بتضمين العناصر في مكتبة العناصر الخاصة بهم (اختياري).
- باستخدام لوحة التحكم الخاصة بهم ، يقومون بإنشاء فاتورة بالبضائع الضرورية وإرسالها إلى العميل أو العميل (اختياري).
- إذا اختار المستخدم عدم استخدام أداة الفواتير الخاصة به ، فيمكنه أيضًا إدخال بيانات بطاقة الائتمان ومعلومات المستخدم وتفاصيل المبلغ يدويًا في Virtual Terminal الخاص به. كبديل ، يمكنك أيضًا جمع معلومات المستهلك بسرعة وكفاءة باستخدام نموذج الدفع والشراء Square.
- تتم معالجة الدفع بواسطة Square وإيداعها في حساب الشركة.
- بعد يوم إلى يومين عمل ، أو فورًا مقابل رسوم إضافية بنسبة 1 في المائة ، يتلقى الحساب المصرفي للبائع الأموال.
ما هو الدفع المربع؟
تم دمج برنامج أجهزة ونقاط البيع (POS) من Square مع خدمة معالجة المدفوعات الخاصة بهم ، وهي خدمة معالجة الدفع عبر الإنترنت التي تمكن الشركات من قبول أنواع الدفع المختلفة. من خلال التفاعل مع أدوات Square الأخرى والبرامج الخارجية ، يمكن للشركات استخدام Square Payments للبيع من خلال منصات التجارة الإلكترونية ، وقبول المدفوعات من جميع بطاقات الائتمان الرئيسية ، وإنشاء الفواتير ، وحفظ معلومات الدفع للعملاء المتكررين ، والمزيد.
تقدم Square Payments حلولاً لإدارة البطاقات ذات الرقاقة ، ومدفوعات NFC ، والشريحة المغناطيسية ، والمدفوعات عن بُعد ، والودائع النقدية ، وغير ذلك من أجل تسهيل إجراء أي نوع من المدفوعات. نتيجة لذلك ، يمكن للشركات تزويد عملائها بخيارات إضافية. يمكن للمستخدمين الجمع بين أجهزة قارئ بطاقات Square وبرامج نقاط البيع لمعالجة المدفوعات في أي مكان ومع ذلك ، يختار العملاء الدفع. باستخدام تقنية Square ، قد تقبل الشركات بطاقات الائتمان ومدفوعات NFC وبطاقات الهدايا وطرق الدفع الأخرى. يمكن حتى التعامل مع المدفوعات عن بعد عن طريق إدخالها حتى في حالة عدم الاتصال بالإنترنت.
لضمان أمان كل من الشركات وحسابات عملائها وبياناتهم عند إجراء عمليات الشراء ، تقدم Square Payments ميزات أمان تلقائية مثل امتثال PCI ، وحماية رد المبالغ المدفوعة ، وحماية الاستيلاء على الحساب ، ومراقبة الاحتيال واكتشافه.
المزايا الرئيسية لاستخدام المدفوعات المربعة
- من خلال التكامل مع فواتيرهم ، يمكنك إرسال الفواتير من أجهزة الكمبيوتر أو الأجهزة المحمولة مباشرة إلى صناديق البريد الإلكتروني للعملاء ومنح العملاء زرًا للدفع عبر الإنترنت أو شخصيًا باستخدام معالجة بطاقات الائتمان والخصم.
- تساعد الميزات الآلية مثل مراقبة الاحتيال وإدارة النزاعات وحماية رد المبالغ المدفوعة وإدارة الامتثال PCI وغيرها على ضمان إكمال المدفوعات بدقة وأمان.
- استخدم Square App Marketplace للتواصل مع مواقع التجارة الإلكترونية الأخرى لمعالجة المدفوعات ، بما في ذلك BigCommerce و Weebly و Wix و WooCommerce و Ecwid وغيرها.
- مع عدم وجود قارئ بطاقة مطلوب ، اقبل المدفوعات من خلال بطاقات الائتمان ذات الرقاقة ، أو magstripe ، أو NFC ، من خلال الأجهزة المحمولة ، أو عن بُعد عن طريق إدخال المدفوعات يدويًا من لوحة معلومات Square. أيضًا ، لتوفير الوقت ، يمكن للشركات الاحتفاظ بالبطاقات في ملف للعملاء المنتظمين.
- استخدم واجهات برمجة تطبيقات Square Payment Processing للبيع عبر الإنترنت باستخدام حلول دفع مدمجة فريدة للتطبيقات أو مواقع الويب ، والجمع بسهولة بين المبيعات عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت. الربح من قدرات Square ، مثل إعداد التقارير وتتبع الودائع ، من بين أمور أخرى.
ما هو المربع المستخدم؟
يستخدمه النجارون والميكانيكيون لتحديد مواقع الثقوب ، والتحقق من دقة الزوايا القائمة ، ورسم خطوط على المواد قبل قطعها.
ما هو حساب Square؟
باستخدام نقاط البيع الخاصة بهم ، يمكن للعملاء تقديم إكرامية ودفع وتسجيل الدخول على هاتف ذكي أو جهاز لوحي لمتاجر التجزئة أثناء معالجة النقد وبطاقات الائتمان وبطاقات الهدايا.
ماذا يعني المربع في العمل؟
وهي عبارة عن نظام أساسي للبرامج والأجهزة كامل الميزات تم إنشاؤه لدعم إدارة وتوسيع الأعمال التجارية من جميع الأنواع والأحجام. فهو يجمع بين منصة قوية لنقاط البيع ومجموعة متنوعة من الأجهزة والبرامج لتبسيط الخدمات ، مما يجعل عملك كصاحب عمل أسهل.
كيف مربعة كسب المال؟
تعد خدمة تطبيق Square's P2P Cash المصدر الرئيسي لدخلها. يمكن للعملاء إرسال الأموال مجانًا باستخدام الإصدار الأساسي للتطبيق. لكل معاملة مؤهلة ، يفرضون رسومًا ثابتة قدرها 2.75٪. يتم تحصيل 1.5٪ من العملاء مقابل عمليات تحويل الأموال بشكل أسرع ، وهذه هي الطريقة التي يجنون بها الأموال.
هل سكوير مجاني للاستخدام؟
لا توجد رسوم إعداد أو رسوم شهرية عند استخدام برنامج نقاط البيع. ادفع فقط عندما تتلقى المال.
أي بنك يستخدم سكوير؟
يقدم بنك Sutton ، وهو عضو في FDIC ، فحص مربع. وفقًا لترخيص من Mastercard ، يصدر Sutton Bank ، عضو FDIC ، بطاقة Square Debit Card. في كل مكان تُقبل فيه Mastercard ، يمكن استخدام بطاقة الخصم من Square. تؤمن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) حسابات تصل قيمتها إلى 250,000 دولار.
أي البنوك تعمل مع سكوير؟
ما هي البنوك التي يمكنني استخدامها للتحويلات السريعة؟
- ج. ب. مورجان تشيس.
- هنتنغتون الوطنية.
- تشيس جي بي مورغان.
- مصرف 💰.
- بنك PNC.
- المناطق.
- صن ترست.
- بنك امريكي.
- بنك المواطنين.
هل أحتاج إلى حساب مصرفي لاستخدام Square؟
لتسهيل عمليات الاسترداد أو رد المبالغ المدفوعة ، يحتاجون إلى حساب مصرفي للمعاملات (حساب يدعم كل من عمليات التحويل والسحب).
المنشورات المشابهة
- CASH APP LOGO: المعنى والخط والبطاقة والضرائب
- 19+ من أفضل أنظمة نقاط البيع للشركات الصغيرة في عام 2022 (مُحدَّث)
- أفضل أنظمة الدفع لعام 2022 للشركات الصغيرة (قائمة مفصلة)
- أفضل نظام نقاط البيع للشركات الصغيرة: أفضل أنظمة نقاط البيع للشركات الصغيرة في عام 2023
مراجع حسابات
