Важливо спланувати все, над чим ви наполегливо працювали протягом багатьох років. Тож ваша наполеглива праця не зникне нанівець, а також забезпечить майбутнє для ваших близьких. Життєві довіри та воля – це деякі з інструментів планування, які вам знадобляться. Ви можете зробити свій вибір між живою довірою і заповітом. Однак ви можете використовувати і те, і інше для створення інструкцій і побажань після того, як вас не буде. Тут ми також збираємося обговорити вартість відкличного трастового фонду проти волі в Каліфорнії та Техасі. Це допоможе вибрати кращий варіант.
Що таке жива довіра?
Живий траст – це документ, за допомогою якого можна назвати спадкоємця для свого майна. Ви також можете назвати це управління майном протягом життя та після смерті. Однак головна особливість живого трасту полягає в тому, що він призначає довірителя, який керуватиме та розподіляє довірче майно після вашої смерті.
Тому майно, яке проходить через живий траст, не проходить через заповіт, що може заощадити час і гроші вашого коханого. Багато людей найбільше віддають перевагу живим трастам, зокрема, щоб уникнути заповіту.
Більше того, створення та обслуговування живих трестів складніше та дорожче. Не можна використовувати живий довір для встановлення опікунів чи виконавців для маленьких дітей. Тому, коли ви обмірковуєте створення живого трасту, ви також повинні подумати про наявність заповіту. Більшість людей використовують обидва, тому що ваша жива довіра не може вмістити кожну детальну інформацію
Що таке заповіт?
Заповіт – це порівняно простий документ, де ви маєте право голосу щодо того, що має статися з вашим майном після вашої смерті. Його також можна використовувати, щоб назвати опікунів для ваших маленьких дітей або виконавця, пробачити борги та вибрати спосіб сплати податків. Після вашої смерті ваш виконавець сплачує всі залишені борги чи податки та розподіляє ваше майно за вашою останньою волі. Цей процес дуже структурований і контролюється судом. Він відомий як «завдання» і вважається трудомістким і дорогим.
примітки: В останньому заповіті заповідач призначає спадкоємців для свого майна та виконавця, який має виконати його останні бажання. Вашим виконавцем може бути будь-хто, будь то родич чи не родич.
Які недоліки живого трасту?
Відкличні живі трасти не захищають активи від кредиторів. Потрібна адміністративна робота — передача всіх ваших активів до трасту потребує часу та праці. Для всіх активів, які не належать до довірчого фонду, потрібне свідоцтво.
Жива довіра проти волі
І заповіти, і трасти — це стратегії планування майна, які можуть допомогти гарантувати, що ваші активи будуть захищені та передані вашим нащадкам, крім вашого чоловіка, що зазвичай не є проблемою. Це пов’язано з положенням про необмежені подружні відрахування в Законі США про податок на майно та подарунки, що дозволяє передавати гроші подружжю, що пережило, без стягнення стягнення з податку на подарунок чи майно. 1
Коли багатство передається наступному поколінню, процедура передачі стає набагато складнішою. Можна мати як волю, так і довіру.
Заповіт - це письмовий документ, що виражає бажання померлої людини, про те, як буде розподілено її майно. Вона стає функціональною лише після смерті людини, тоді як довіра починає функціонувати в той самий день, коли ви її створюєте. Крім того, на відміну від заповіту померлий/ценодавець за життя може перерахувати розміщення майна до його смерті. Існують безвідкличні трасти, іноді створені для цілей оподаткування, які не можуть бути змінені після їх створення, але діючі трасти можуть бути відкликані правонаступником.
Крім того, всі заповіти повинні проходити юридичний процес, який називається заповітом. Саме тут їх перевіряє уповноважений судовий розпорядник. Більше того, цей процес може бути розтяжним і, ймовірно, складним, якщо члени сім’ї оскаржують волю. З іншого боку, немає потреби в тому, щоб довіра проходила через заповіт, коли дарувальник помер, оскільки це не може бути оскаржене. Немає ніяких судових та адвокатських гонорарів після того, як трасту є міцною. Ваше майно може негайно перейти безпосередньо до вашого названого спадкоємця.
Чому довіра краща за волю?
Заповіт набуває чинності лише після вашої смерті, але живий траст набирає чинності, щойно його створюють і в нього вкладаються гроші. Це означає, що траст може захистити вас і вирішити, що станеться з вашими активами, якщо ви втратите розум, чого не може зробити заповіт.
Відкличний Living Trust
Давайте подивимось на a відкличний живий довір для планування маєтку. Траст, як і заповіт, вимагатиме від вас роздати майно близьким людям після вашої смерті. Живий траст отримав таку назву, оскільки він заснований, поки власник майна або довіритель ще живий. Його можна відкликати, оскільки в нього можна вносити зміни протягом усього життя довірителя. Поки довіритель живий, довіритель зберігає право власності на майно трасту.
Коли довіритель помирає, траст починає діяти. Живий траст, на відміну від заповіту, передає майно поза спадковим судом. Після створення трасту судові чи адвокатські збори не сплачуються. Ваше майно може бути передане вашим призначеним одержувачам негайно і безпосередньо.
Відкличний траст на життя проти останніх заповітів
Відкличний Living Trust – це юридичний документ, який власник нерухомості, також відомий як надавач, створює для передачі багатства або захисту активів. Однак правоохоронець може змінити або змінити свою довіру в будь-який момент свого життя.
Крім того, дарувальнику доведеться призначити довірену особу контролювати та управляти своїми активами. Довірена особа може бути як особа, так і група людей. Однак ця особа/особи мають право володіти майном або активами на користь іншої особи. Довірена особа відповідно виконує останні бажання дарувальника.
Більше того, багато людей створюють живі трасти і називають себе та своїх подружжя довіреними особами. Тут ви повністю відповідаєте за свої надійні активи та майно, поки ви живі. Аналогічно це стосується і останнього заповіту, де ви контролюєте свою власність до смерті.
Деякі люди також називають довірених осіб-наступників, яким доведеться втрутитися, якщо щось трапиться з основним довіреним органом. Краще мати співдовірителя-наступника, якщо у вас немає когось, хто б був співдовіреним.
Тим часом люди іноді використовують трасти для захисту активів з високою грошовою вартістю. Ці активи можуть включати ділові інтереси, акції, облігації або цінне особисте майно. Рідко буває, що нерухомість з меншою вартістю, яка потребує страхування (наприклад, автомобіль), передається в живі трасти. Порівнюючи відкличний траст із заповіддю, тоді як живі трасти використовуються для високоцінних активів, заповіти можуть включати все майно та активи незалежно від вартості.
Крім того, мета Living Trust — запечатати ваші активи та контролювати власність, що також є чимось схожим на Last Will. Однак трасти є кращими варіантами для фізичних осіб з мультиплексними маєтками та високоцінними активами.
Подібність Revocable Living Trust і Will
Довіра подібна до заповіту в тому сенсі, що обидва вони вимагатимуть від вас передати свої активи близьким після смерті. Тому він відомий як живий траст, оскільки він створюється, поки власник/довіритель нерухомості ще живе. Він є відкличним, оскільки може зазнавати деяких змін протягом життя довірителя. Довіритель залишається єдиним власником майна, що утримується трастом, поки довіритель живий. Однак траст стає функціональним після смерті довірителя.
Відкличний живий траст і аналогічно надасть деталі щодо спільного використання ваших активів після смерті. Однак ці два документи відрізняються за своїм розглядом, оскільки живий траст не потребує заповідання для виконання. Але з заповітом все навпаки.
Важливо зазначити, що спадкування – це юридичний процес, в якому суд визначає логіку останньої волі. Тому, коли хтось помирає, не залишивши останнього заповіту, його майно все ще проходить процес заповіту. Згодом суд обере представника, який буде виконувати функції виконавця та поділить майно відповідно до законодавства штату.
Чому, на вашу думку, ви повинні мати відкликаний живий траст у порівнянні із заповітом. Відкличний траст допоможе уникнути процесу спадкування. Також скорочує час і витрати, пов’язані з розподілом майна до вашого спадкоємця в останньому заповіті.
Living Trusts проти Will California
Деякі люди вирішують заснувати відкличний траст проти заповітів у Каліфорнії. Де просто визначатиме, хто що отримає і як через обмін вашими активами після вашої смерті. Правильно створені та профінансовані трасти для проживання в Каліфорнії можуть спростити процес управління вашим майном і уникнути необхідності тривалих або дорогих судових розглядів щодо спадкування.
Живі трасти також можуть дозволити управляти активами в довірі для спадкоємців протягом багатьох років після їх смерті. Це також дозволяє призначити когось для управління вашими активами довіри, якщо ви станете непридатними.
Читайте також: LIVING TRUST: огляд, вартість, шаблони, плюси та мінуси (+Посібник із написання)
Роль заповітів для каліфорнійців має дві основні цілі. По-перше, вони визначають, кому і яким чином будуть передані майно спадкування після вашої смерті. Найважливіше зауважте, що активи спадкування – це активи, які проходять через ваш заповіт, включаючи активи, якими ви володієте лише на своє ім’я.
Ви також визначите, хто буде вашим виконавцем. Це особа, яка відповідає за вирішення адміністративних справ після вашої смерті, врегулювання вашого майна відповідно до ваших побажань і законодавства Каліфорнії.
Для деяких жителів Каліфорнії найкращим варіантом може бути використання у своїх планах нерухомості як житла, так і заповітів. Батьки неповнолітніх дітей можуть використовувати заповіти для вибору того, хто повинен мати опіку над їхніми дітьми, водночас використовуючи живі трасти, щоб вказати, як їх нерухомість та інше майно мають управлятися та розподіляти. Якщо ви сумніваєтеся, проконсультуйтеся з ліцензованим у Каліфорнії адвокатом із планування нерухомості, щоб зрозуміти, чи буде для вас найбільш доцільним живий траст або заповіт чи їх комбінація.
Ціна життя довіра проти волі
Ціна життя довіри проти волі може бути величезною, проте більшість людей віддають перевагу довіреності Living, щоб уникнути цього вартість спадщини. Більше того, заповіт – це юридичний процес що визначає, що заповіт є дійсним. Це тривалий процес, але зверніть увагу, що виконавець розподіляє ваше майно відповідно до ваших побажань. План нерухомості, який включає живий траст, може коштувати від 1,000 до 3,000 доларів США, а простий заповіт, який може коштувати 300 доларів або менше.
Living Trust проти Will в Техасі
Живі трасти не так поширені в Техасі, але широко використовуються в кількох інших штатах, включаючи Каліфорнію. Порівнюючи живу довіру з волі в Техасі та вартістю, більшість техасців віддадуть перевагу волі, а не життю.
Однак зазвичай наводяться кілька причин для використання заповіту, а не живої довіри в цій державі. Вартість життя довіри проти заповіту показує, що створення довіри дорожче, ніж заповіт у Техасі. Активи повинні перейти до трасту після його створення, щоб траст працював, що не є необхідним для заповіту. І судове провадження у Техасі, якщо виконавець відповідає вимогам Незалежний виконавець, набагато швидше і загалом дешевше, ніж в інших штатах, де поширені живі трасти.
Багато типів активів автоматично переходять після смерті власника поза межами процесу спадкування, включаючи майно, яке перебуває у спільному оренді або у формі виплати при смерті, страхування життя та пенсійні рахунки. Ці типи активів переходять до призначеного бенефіціара незалежно від того, що може сказати заповіт власника. Таким чином, план спадщини, який містить заповіт особи, може легко й ненавмисно стати формою поразки права власності, яка уникає заповіту. Ця проблема менша з живим трастом, де право власності на активи знаходиться у власності трасту.
Чому заповіт є кращим у штаті Техас?
У багатьох випадках ці причини виправдовують використання заповіту, а не живого довіри, якщо порівнювати живу довіру з волі в Техасі, але не завжди. Коли особа володіє нерухомим майном в іншій державі, наявність живого трасту уникає необхідності в двох процедурах спадкування, по одному в кожному штаті, що робить живий траст більш бажаним, ніж заповіт.
Крім того, живий довір дає значну перевагу протягом усього життя, якщо людина стає непридатною. За наявності живого трасту майно трасту продовжуватиме управлятися на користь особи довіреною особою без провадження під наглядом суду. На відміну від розгляду заповідної справи в Техасі з незалежним виконавцем, який передбачає мінімальний судовий нагляд, процедура опіки та піклування в Техасі вимагає ретельного судового нагляду. Це може бути дорогим і тривалим.
Ще одна перевага живого довіри перед заповітом — конфіденційність. Завдяки заповіту та розгляду спадщини під наглядом суду опис майна спадкодавця стає предметом публічного запису. Живий траст, з іншого боку, є приватним документом і не підлягає публічній перевірці.
Нарешті, незважаючи на те, що провадження у Техасі щодо спадкування є відносно швидким, необхідно сплатити судові витрати та судові витрати. Тим часом в окрузі Монтгомері обов’язкова явка в суд виконавця, який може бути подружжям/повнолітньою дитиною. З живою довірою це не так.
Висновок
Порівнюючи вартість життя довіри та волі, ціни відрізняються в штатах Каліфорнія та Техас. Відкличний траст на проживання є кращим у Каліфорнії, тоді як заповіт кращим у Техасі, якщо порівнювати витрати. Тому, який би варіант ви не вибрали, переконайтеся, що це правильний варіант для вас.
ЧАСТІ ЗАПИТАННЯ
Чи потрібен мені заповіт, якщо я маю живу довіру?
Живий траст подібний до заповіту тим, що це юридичний інструмент, за допомогою якого ви віддаєте своє майно кому забажаєте. Але ми наполегливо радимо, що навіть якщо ви створюєте живий довір, ви також повинні створити заповіт.
Чого не варто вкладати в живу довіру?
- Кваліфіковані пенсійні рахунки – 401ks, IRA, 403(b)s, кваліфіковані ануїтети.
- Медикоощадні рахунки (HSA)
- Медичні ощадні рахунки (MSA)
- Уніфіковані перекази неповнолітнім (UTMA)
- Уніфіковані подарунки неповнолітнім (UGMA)
- Страхування життя.
- Автомобілі.
Навіщо мати живу довіру замість заповіту?
Коли ви використовуєте відкличний живий траст замість заповіту, активи, що належать вашому трасту, уникнуть спадкування і перейдуть до ваших спадкоємців у спосіб, зазначений у документах трасту. Траст дозволяє інвесторам зберігати право власності на своє майно ще довго після його смерті.
- LIVING TRUST: огляд, вартість, шаблони, плюси та мінуси (+Посібник із написання)
- СПОЖИВЧИЙ РИНОК: Покроковий посібник (все, що ви повинні знати)
- ТЕХАСські гранти для малого бізнесу: найкращі поради, як стати бенефіціарами
- ХЕДЖ-ФОНДИ ВІД ПИТАВІ ФОНДИ: 7 ключових відмінностей, які ви повинні знати
- Задоволеність клієнтів: 10 типів клієнтів, які вб’ють ваш бізнес. (приклади)
