REIT INVESTING: что это такое, виды и как инвестировать

Содержание Спрятать

Что такое REIT-инвестиции?
1. Типы REIT
2. Как квалифицироваться как компания REIT
Как мне начать REIT?
REIT Инвестиционное ПРИЛОЖЕНИЕ
1. Лучшее инвестиционное приложение REIT
Каков минимальный REIT для покупки?
REIT Инвестирование для начинающих
Могу ли я инвестировать 1000 долларов в REIT?
Минусы и плюсы инвестирования в REIT
Заключение
Статьи по теме
Рекомендации

Без сомнения, одно из лучших инвестиционных решений, которое может принять каждый, — это инвестировать в недвижимость. К сожалению, большое количество людей, которые хотели бы инвестировать в недвижимость, не могли, потому что это стоило целое состояние. К счастью, у людей с разным уровнем дохода есть возможность инвестировать в недвижимость через REIT. REIT расшифровывается как инвестиционные фонды недвижимости, и это привлекательная инвестиционная возможность, которая привлекла как опытных инвесторов, так и новичков. Инвестируя в REITS, вы можете получать пассивный доход в качестве инвестора. Он также предлагает диверсификацию в секторе недвижимости, что делает его разумным вариантом для инвестиций. В этом руководстве рассказывается, как работает инвестирование в REIT для экспертов и новичков, его минусы и плюсы, лучшие доступные варианты и приложение.

Что такое REIT-инвестиции?

Инвестиционный траст недвижимости (REIT) — это тип инвестиционного инструмента, который позволяет физическим лицам инвестировать в активы недвижимости. REIT объединяют средства от нескольких инвесторов для покупки и управления различными типами недвижимости, такими как коммерческая недвижимость (офисные здания, торговые центры, гостиницы) и жилая недвижимость (жилые комплексы, частные дома).

REIT предоставляют инвесторам возможность инвестировать в недвижимость без непосредственного владения недвижимостью и управления ею. Инвестируя в REIT, физические лица могут получить доступ к потенциальному доходу и повышению стоимости активов недвижимости, диверсифицировать свои инвестиционные портфелии получить доступ к рынку, который обычно требует значительного капитала и опыта.

Типы REIT

Ниже приведены различные типы инвестирования в REIT:

№1. Долевые REIT

Это самый распространенный тип REIT. Долевые REIT инвестируют и владеют приносящей доход недвижимостью, такой как офисные здания, торговые центры, квартиры, промышленные комплексы и отели. Они получают доход в основном за счет арендных платежей от арендаторов.

№ 2. Ипотечные REIT (mREIT)

В отличие от долевых REIT, ипотечные REIT инвестируют в ипотечные кредиты на недвижимость и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Они получают доход за счет выплаты процентов по ипотечным кредитам, которые они держат или в которые инвестируют. mREIT также могут инвестировать в другие долговые инструменты, связанные с недвижимостью.

№ 3. Гибридные REIT

Гибридные REIT сочетают в себе характеристики как долевых REIT, так и ипотечных REIT. Они инвестируют в приносящую доход недвижимость и долговые инструменты недвижимости, что позволяет им получать доход как от арендных платежей, так и от процентных платежей.

Как квалифицироваться как компания REIT

Чтобы получить статус REIT, компания должна соответствовать определенным критериям, установленным налоговым законодательством. Соответствуя этим критериям, REIT могут пользоваться определенными налоговыми преимуществами, такими как возможность вычитать дивиденды, выплачиваемые акционерам, из их корпоративного налогооблагаемого дохода. Эта структура позволяет REIT передавать большую часть своего налогооблагаемого дохода инвесторам и может привести к более высокой дивидендной доходности по сравнению с традиционными акциями. Инвесторы могут покупать и продавать акции публично торгуемых REIT на основных фондовых биржах, как и акции. Существуют также неторгуемые REIT, которые не торгуются публично, но обычно продаются через брокеров-дилеров или финансовых консультантов. Эти критерии обычно включают:

Распределение доходов: REIT должны распределять значительную часть своего налогооблагаемого дохода акционерам в виде дивидендов, обычно около 90% или более.
Инвестиции в недвижимость: большая часть активов и доходов REIT должна быть получена от инвестиций в недвижимость, таких как доход от аренды или продажи недвижимости.
Структура собственности: REIT должны быть структурированы как корпорации, трасты или ассоциации с передаваемыми акциями или сертификатами бенефициарного интереса.
Количество акционеров: REIT должны иметь минимальное количество акционеров, чтобы обеспечить широкую собственность и предотвратить концентрацию контроля.

Как мне начать REIT?

Процесс запуска REIT может быть сложным и требует тщательного планирования, юридической экспертизы и финансовых ресурсов. Поэтому проконсультируйтесь со специалистами, специализирующимися в области права недвижимости, налогообложения и финансов, чтобы разобраться в конкретных требованиях вашей юрисдикции. Он также включает в себя несколько шагов. Ниже приведено пошаговое руководство о том, как начать инвестиции в REIT.

№1. Понимание REIT

Начните с изучения и понимания концепции REIT. REIT — это компания, которая владеет, управляет или финансирует объекты недвижимости, приносящие доход. Они позволяют индивидуальным инвесторам инвестировать в диверсифицированный портфель недвижимости.

№ 2. Юридические аспекты

Проконсультируйтесь с квалифицированным юристом или юристом, чтобы понять конкретные юридические требования для открытия REIT в вашей юрисдикции. REIT являются регулируемыми организациями, и могут существовать определенные законы и правила, которые вам необходимо соблюдать.

№3. Структура

Определите структуру вашего REIT. Как правило, REIT структурированы как корпорации, трасты или компании с ограниченной ответственностью (LLC). Каждая структура имеет различные юридические и налоговые последствия, поэтому очень важно обратиться за профессиональной консультацией, чтобы определить лучший вариант для вашей конкретной ситуации.

№4. Бизнес-план

Разработайте комплексный бизнес-план для вашего REIT. В нем должна быть изложена ваша инвестиционная стратегия, целевой рынок, типы недвижимости, финансовые прогнозы и маркетинговый план. Хорошо структурированный бизнес-план будет иметь решающее значение при поиске финансирования и привлечении инвесторов.

№ 5. Капитализация

Привлеките капитал для вашего REIT. Это можно сделать с помощью различных средств, таких как частное размещение, публичное размещение или партнерство с институциональными инвесторами. Определите сумму капитала, необходимого для приобретения недвижимости и покрытия первоначальных операционных расходов.

№ 6. Приобретение недвижимости

Определите и приобретите приносящие доход свойства, которые соответствуют вашей инвестиционной стратегии. Проведите тщательную комплексную проверку потенциальных объектов недвижимости, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим финансовым и операционным критериям.

№ 7. Согласие

Обеспечьте соблюдение всех законодательных и нормативных требований, касающихся REIT в вашей юрисдикции. Это может включать подачу регистрационных документов, подготовку финансовой отчетности и соблюдение обязательств по отчетности и раскрытию информации.

№8. Управление и управление

Создайте совет директоров или попечителей для наблюдения за деятельностью вашего REIT. Определите роли и обязанности ключевых сотрудников, таких как руководители, управляющие недвижимостью и финансовые консультанты.

№ 9. Отношения с инвесторами

Разработать стратегию привлечения и удержания инвесторов. Это может включать маркетинговые кампании, презентации для инвесторов, регулярное общение и предоставление прозрачных финансовых отчетов.

№10. Текущие операции

После того, как ваш REIT будет создан, вам нужно будет управлять повседневными операциями, включая управление недвижимостью, финансовый учет, соблюдение налогового законодательства и отношения с инвесторами. Рассмотрите возможность найма профессионалов с опытом работы в сфере недвижимости, финансов и права, чтобы обеспечить бесперебойную работу.

REIT Инвестиционное ПРИЛОЖЕНИЕ

Инвестиционные приложения REIT (Real Estate Investment Trust) — это мобильные приложения, предназначенные для облегчения инвестиций в недвижимость через REIT. REIT — это компании, которые владеют, управляют или финансируют объекты недвижимости, приносящие доход. Они позволяют отдельным инвесторам объединять свои деньги для инвестирования в диверсифицированный портфель недвижимости, такой как жилая, коммерческая или промышленная недвижимость.

Приложения для инвестирования в REIT предлагают удобную и удобную платформу для физических лиц, чтобы инвестировать в REIT прямо со своих мобильных устройств. Эти приложения предоставляют ряд функций и функций, которые помогают инвесторам исследовать, анализировать и управлять своими инвестициями в REIT.

Опять же, доступность и особенности приложений для инвестирования в REIT могут различаться в зависимости от региона и поставщика приложения. Поэтому обязательно ознакомьтесь с репутацией, отзывами пользователей, сборами, поддержкой клиентов и любыми дополнительными услугами или функциями, которые могут вас заинтересовать при выборе приложения.

Как всегда, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, рекомендуется провести тщательное исследование, понять связанные с этим риски и рассмотреть возможность консультации с финансовым консультантом, чтобы убедиться, что ваша инвестиционная стратегия соответствует вашим финансовым целям и терпимости к риску.

Лучшее инвестиционное приложение REIT

Ниже приведены некоторые из приложений с инвестиционными возможностями REIT:

RealtyMogul
Robinhood
авангардный
Верность
EТОРГОВЛИ
Общая
М1 Финанс
Schwab
TD Ameritrade
RealtyMogul
мобилизовывать средства

Каков минимальный REIT для покупки?

В некоторых случаях минимальные инвестиции для REIT могут составлять всего 500 долларов или даже меньше. Однако важно отметить, что минимальные суммы инвестиций могут значительно различаться в зависимости от REIT и инвестиционных платформ. Некоторые REIT могут иметь более высокие минимумы, например, 1,000 долларов или более. По данным NAREIT (Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости), минимальные инвестиции для частных REIT обычно составляют от 1,000 до 25,000 XNUMX долларов.

REIT Инвестирование для начинающих

Согласно https://www.nerdwallet.com/, около 150 миллионов домохозяйств в США владеют инвестиционными фондами недвижимости (REIT), и многие другие инвестируют в эти инструменты через свои пенсионные планы на рабочем месте, индивидуальные пенсионные счета (IRA), сберегательные сберегательные планы. (TSP), или пенсии. Это просто означает, что всегда есть возможность инвестировать в недвижимость, даже если вы не можете позволить себе построить здание самостоятельно. Инвестирование в REIT в качестве новичка такое же, как инвестирование в любую публично торгуемую компанию, все, что вам нужно сделать, это просто купить акции REIT через фондовый рынок. Брокер, инвестиционный консультант или специалист по финансовому планированию может оценить финансовые цели инвестора и порекомендовать соответствующие инвестиции в REIT.

Могу ли я инвестировать 1000 долларов в REIT?

Конечно вы можете. Любой может начать зарабатывать, вложив 1,000 долларов в инвестиционный фонд недвижимости или сайт краудфандинга недвижимости.

Минусы и плюсы инвестирования в REIT

Инвестиции в инвестиционные фонды недвижимости (REIT) имеют как преимущества, так и недостатки. Конечно, всегда будут как плюсы, так и минусы. Ниже приведены некоторые общие плюсы и минусы, связанные с инвестированием в REIT:

Плюсы инвестирования в REIT:

№1. Диверсификация

REIT предоставляют инвесторам возможность диверсифицировать свои инвестиционные портфели. Инвестируя в различные типы недвижимости, такие как жилая, коммерческая или промышленная недвижимость, инвесторы могут распределить свой риск по различным секторам и географическим регионам.

№2. Доступность

REIT предлагают относительно доступный способ для индивидуальных инвесторов инвестировать в недвижимость без необходимости значительного капитала или прямого владения недвижимостью и управления ею. Акции REIT торгуются на фондовых биржах, что делает их легко доступными для широкого круга инвесторов.

№3. Генерация дохода

По закону REIT обязаны распределять значительную часть своего налогооблагаемого дохода среди акционеров в виде дивидендов. В результате REIT часто обеспечивают регулярный поток доходов для инвесторов, что делает их привлекательным вариантом для инвесторов, ориентированных на доход, таких как пенсионеры.

№4. Профессиональный менеджмент

REIT управляются опытными профессионалами в сфере недвижимости, которые обладают опытом и знаниями для выявления и приобретения высококачественной недвижимости. Такое профессиональное управление потенциально может привести к принятию более эффективных инвестиционных решений, улучшению операций с недвижимостью и увеличению прибыли для инвесторов.

№5. Ликвидность

В отличие от прямых инвестиций в недвижимость, которые могут быть неликвидными и требовать значительного времени и усилий для продажи, акции REIT можно легко покупать и продавать на фондовых биржах. Эта ликвидность дает инвесторам возможность быстро открывать или закрывать свои позиции в зависимости от их инвестиционных целей и рыночных условий.

№ 6. Потенциал для оценки капитала

Помимо дохода в виде дивидендов, REIT также имеют потенциал для прироста капитала. Если стоимость базовой недвижимости со временем увеличивается, стоимость акций REIT также может расти, обеспечивая инвесторам прирост капитала.

№ 7. Хеджирование инфляции

Инвестиции в недвижимость, включая REIT, могут выступать в качестве страховки от инфляции. Инфляция часто приводит к росту арендной платы и стоимости недвижимости, что может принести пользу инвесторам REIT за счет увеличения дохода от аренды и оценки недвижимости.

№ 8. Налоговые преимущества

REIT могут предлагать налоговые преимущества, особенно в отношении дивидендов. Дивиденды REIT могут облагаться налогом по более низкой ставке, чем обычный доход, в зависимости от налоговой категории инвестора. Кроме того, некоторые типы REIT, например, ориентированные на доступное жилье или возобновляемые источники энергии, могут претендовать на определенные налоговые льготы или кредиты.

Минусы инвестирования в REIT:

№1. Рыночные риски

Как и любые инвестиции, REIT подвержены рыночным рискам. Экономические спады, изменения процентных ставок и колебания рынка недвижимости могут повлиять на эффективность REIT. Стоимость акций REIT может снизиться, что приведет к потенциальным убыткам.

№ 2. Зависимость от рынка недвижимости

Деятельность REIT тесно связана с рынком недвижимости. Если сектор недвижимости переживает спад или сталкивается с проблемами, такими как избыток предложения или снижение арендных ставок, это может повлиять на доход и стоимость REIT.

№3. Недостаток контроля

Инвестируя в REIT, вы полагаетесь на опыт и решения управленческой команды REIT. Как акционер, вы имеете ограниченный контроль над конкретной недвижимостью или инвестициями, сделанными REIT.

№ 4. Налоговые соображения

В то время как REIT предлагают налоговые преимущества, распределяя налогооблагаемый доход среди акционеров, эти дивиденды обычно облагаются обычными ставками подоходного налога. Кроме того, некоторые дивиденды REIT могут не соответствовать более низким налоговым ставкам, применяемым к квалифицированным дивидендам.

№ 5. Возможные колебания дивидендов

Дивиденды, выплачиваемые REIT, могут меняться с течением времени. Экономические условия, показатели собственности и финансовое положение REIT могут повлиять на выплату дивидендов. При оценке инвестиций в REIT важно учитывать устойчивость и последовательность дивидендов.

Заключение

Инвестирование в REIT сопряжено с рисками и соображениями, такими как колебания рынка, изменения процентных ставок, вакансии в собственности и эффективность управления. Инвесторы должны тщательно изучить и оценить отдельные REIT на основе их инвестиционных целей, устойчивости к риску и общей инвестиционной стратегии. Поэтому обязательно проконсультируйтесь с финансовым консультантом или профессионалом при рассмотрении вопроса об инвестициях в REIT.