Для многих инвесторов привлекательность инвестиций в недвижимость трудно устоять. Среди инвесторов ведутся оживленные споры о том, является ли недвижимость более выгодной долгосрочной инвестицией, чем акции. REIT предоставляют инвесторам лучшее из обоих миров. Когда вы покупаете долю инвестиционного фонда недвижимости (REIT), фонда REIT или ETF REIT, вы покупаете долю недвижимости фонда (и его прибыли). Вы не обязаны выполнять какую-либо работу, связанную с инвестициями в недвижимость, и не обязаны присутствовать на закрытии; эти акции являются ценными бумагами, которые торгуются на основных фондовых биржах. Давайте посмотрим, как работают коммерческие, жилые и промышленные REIT, должны ли они быть в вашем портфеле недвижимости, а также процесс инвестирования в акции REIT.
Что такое REIT (инвестиционный фонд недвижимости)?
Инвестиционный траст недвижимости, или REIT, владеет, управляет или финансирует активы, которые приносят доход в определенной области рынка недвижимости. Чтобы диверсифицировать свой портфель и получать доход, инвесторы могут приобретать публично зарегистрированные акции REIT, фонда REIT на крупных фондовых биржах или частного REIT.
REIT зарабатывают деньги на ипотечных кредитах, которые лежат в основе строительства недвижимости, или на доходе от аренды после того, как недвижимость построена. REIT обеспечивают акционерам стабильный доход, а также долгосрочный рост, отражающий повышение стоимости недвижимости.
Коммерческая недвижимость Рейтс
Коммерческие REIT (иногда называемые «акции») — это инвестиционные фонды недвижимости, которые сосредоточены на коммерческой недвижимости, такой как отели, автостоянки и офисные здания. Акции этих корпораций, которые продаются на бирже так же, как и такие известные фирмы, как Amazon, Apple и другие, могут быть куплены инвесторами.
Вы можете приобрести «акции» в REIT так же, как вы покупаете акции в корпорации, используя любой брокерский счет.
Как работают REIT коммерческой недвижимости?
Коммерческий REIT приносит доход своим владельцам так же, как и взаимный фонд. Например, если вы покупаете акции взаимного фонда, вы инвестируете в фонд, управляемый профессиональным управляющим капиталом, который вкладывает деньги в фонд от имени таких же инвесторов, как вы. Они будут инвестировать в ряд транспортных средств, чтобы получить прибыль от своих инвесторов. Взамен они получают часть прибыли, но, по сути, когда вы зарабатываете деньги, они зарабатывают деньги.
Аналогичным образом работает коммерческий REIT. Инвестор покупает акции траста, а траст впоследствии вкладывает средства в коммерческую недвижимость. Траст может приобрести коммерческое здание (или несколько), а затем управлять и взимать арендную плату с арендаторов, отдавая любую прибыль (после расходов) акционерам.
Как инвестировать в REIT коммерческой недвижимости
REIT коммерческой недвижимости делятся на два типа: торгуемые и неторгуемые. Вот краткое изложение того, как инвестировать в оба:
№1. Торгуемые коммерческие REIT
Купить акции публично торгуемых REIT так же просто, как купить акции взаимного фонда. Вам нужен только брокерский счет и достаточно денег, чтобы купить хотя бы одну акцию. В результате они очень доступны каждому инвестору, невероятно ликвидны и имеют минимальный минимум вложений.
№ 2. Неторгуемые коммерческие REIT
Неторгуемые REIT также являются привлекательными инвестициями, хотя они часто более специализированы в зависимости от местоположения и типа актива и, следовательно, требуют больших минимальных инвестиций. Вот несколько крупнейших инвестиционных фондов коммерческой недвижимости:
- Орион Офис REIT (ONL)
- Общественное хранилище (PSA)
- Долевая жилая недвижимость (EQR)
Недвижимость Рейтс Акции
Акции REIT — это акции публично торгуемых фирм, которые владеют, управляют или финансируют объекты недвижимости, приносящие доход. Акции публично торгуемых REIT, как и другие формы акций, можно приобрести с помощью брокерского счета.
Инвесторам нравятся акции REIT, потому что они позволяют им инвестировать в недвижимость без необходимости покупать здания и управлять ими самостоятельно. REIT часто имеют высокую дивидендную доходность, что делает их хорошим выбором для доходных инвесторов. Кроме того, по закону REIT должны возвращать не менее 90% своей налогооблагаемой прибыли акционерам в виде дивидендов, которые могут обеспечить инвесторов постоянным источником дохода.
REIT делятся на три типа: долевые REIT, ипотечные REIT и гибридные REIT. Долевые инвестиционные фонды недвижимости владеют и управляют приносящей доход недвижимостью, в то время как ипотечные инвестиционные фонды инвестируют в долговые обязательства по недвижимости, такие как ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Гибридные REIT инвестируют в недвижимость, а также в долговые обязательства по недвижимости.
Инвестирование в акции REIT может дать инвесторам, имеющим доступ к сектору недвижимости, а также возможный доход в виде дивидендов. Однако акции REIT, как и все инвестиции, подвержены риску, включая рыночный риск, риск процентной ставки и риск, связанный с недвижимостью. Прежде чем инвестировать в акции недвижимости vREIT, инвесторы должны тщательно взвесить риски и потенциальную прибыль.
Жилая недвижимость Рейтс
Инвестиционный траст недвижимости (REIT) позволяет потребителям инвестировать в недвижимость, даже если у них нет средств для самостоятельной покупки недвижимости. REIT жилой недвижимости также позволяют инвесторам участвовать в недвижимости, не беря большой ипотечный кредит. Возможно, вы не сможете позволить себе покупку промышленного склада или офисного здания, но вы можете инвестировать в REIT.
Жилой REIT отличается от обычного REIT тем, что он покупает исключительно жилую недвижимость. Жилой REIT может покупать дома на одну семью, студенческое жилье, жилые комплексы, промышленное жилье, квартиры и таунхаусы.
Когда вы должны инвестировать в жилые REIT?
Когда рынок жилья работает хорошо, это идеальный момент для инвестиций в акции REIT в сфере жилой недвижимости. Изучите местные расходы на жилье и арендную плату за квартиру. Они растут? Тогда REIT жилой недвижимости в целом будут преуспевать.
Вы также можете изучить спрос на жилье в городах по всей стране. Когда инвентарь доступных домов ограничен или количество вакансий в многоквартирных домах уменьшается, это подходящий рынок для инвестиций в жилой REIT.
Наконец, обратите внимание на ставки по ипотечным кредитам. Если они низкие, акции REIT в сфере жилой недвижимости будут показывать хорошие результаты. Если они высоки или растут, финансовые показатели REIT могут пострадать.
Как инвестировать в REIT жилой недвижимости
Когда вы решили, что пришло время инвестировать, вам нужно знать, с чего начать. Вот шаги, которые необходимо выполнить.
- Проведите исследование
- Открытие брокерского счета
- Инвестируйте в отдельный REIT или A REIT ETF
- Проконсультируйтесь со специалистом
Промышленная недвижимость Reits
Инвестиционные фонды промышленной недвижимости (REIT) владеют активами, имеющими решающее значение для отрасли. Производители и логистические фирмы все чаще обнаруживают, что им не нужно владеть своей недвижимостью. Это позволяет REIT промышленной недвижимости владеть дополнительными зданиями и способствует их росту.
Промышленные REIT — это инвестиционные фонды недвижимости, которые управляют, владеют и сдают в аренду промышленную недвижимость для создания заводов, распределительных центров, складов или центров электронной коммерции. Промышленные объекты, как правило, располагаются за пределами центрального делового центра, так как им требуется большой участок земли для установки оборудования и погрузочных путей.
Промышленная недвижимость может представлять собой группу промышленных зданий в индустриальном парке или отдельную собственность, сдаваемую в аренду одному или нескольким арендаторам. Некоторые производственные и складские компании также могут работать в зданиях, построенных на их земле.
Промышленные REIT, как и другие типы REIT, позволяют инвесторам участвовать в рынке недвижимости без необходимости самим строить или владеть промышленными зданиями. Строительство или приобретение промышленных сооружений — это трудоемкая и дорогостоящая процедура, требующая огромных капиталовложений, а также глубокого понимания бизнеса в сфере недвижимости.
Преимущества REIT промышленной недвижимости
№1. Чрезвычайно адаптивный
Одним из преимуществ промышленных REIT является их способность удовлетворять спрос в любой момент экономического цикла. В отличие от REIT коммерческой недвижимости, которые строят объекты на основе предпочтений каждого арендатора, REIT промышленного назначения спроектированы так, чтобы их можно было адаптировать для различных целей.
№ 2. Требует меньше капитальных вложений, чем другие формы REIT.
REIT промышленной недвижимости предпочтительнее жилых и коммерческих REIT, поскольку для их создания требуется меньше капитала. Промышленные здания требуют больших открытых площадей для установки машин, используемых в производственных операциях, поэтому практически не требуется эстетического преобразования, чтобы удовлетворить эмоциональную привлекательность арендатора.
Лучшие рейты недвижимости
Прежде чем инвестировать в REIT ETF, прочтите проспект, чтобы узнать об инвестиционной стратегии фонда и его активах.
№ 1. ETF Vanguard Real Estate (VNQ)
Наиболее известным ETF REIT является ETF Vanguard Real Estate, который отслеживает индекс фирм, занимающихся владением и управлением недвижимостью в Соединенных Штатах.
№ 2. iShares US Real Estate ETF (IYR)
Это один из самых известных ETF REIT. Этот фонд, как и упомянутый выше фонд Vanguard, отслеживает индекс корпораций США, прямо или косвенно связанных с недвижимостью.
№3. Фонд SPDR для избранного сектора недвижимости (XLRE)
Этот ETF отражает один из ключевых секторов индекса S&P 500: недвижимость. Фонд инвестирует в крупные фирмы по недвижимости, базирующиеся в Соединенных Штатах.
№ 4. iShares Global REIT ETF (REET)
Этот фонд инвестирует в глобальный индекс компаний по недвижимости, базирующихся в развивающихся и развитых странах, включая США.
№ 5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Этот ETF следует за индексом корпораций с малой, средней и большой капитализацией в сфере коммерческой и специализированной недвижимости в Соединенных Штатах.
Инвестиции в недвижимость Reits
Портфель каждого инвестора должен включать надежную стратегию выплаты дивидендов. Доходы могут быть значительно выше, когда дивиденды реинвестируются.
Вот четыре вещи, которые нужно учитывать при инвестировании в REIT ETF:
№1. Определите свои финансовые цели.
Тип инвестиций, который вы выбираете, определяется вашими целями. Например, тому, кто приближается к пенсии, следует придерживаться более консервативного подхода к инвестированию. Поэтому всегда основывайте свои решения на своих финансовых целях.
№ 2. Исследовательские фонды REIT
При выборе ETF REIT учитывайте историю дивидендов, дивидендную доходность, эффективность фонда, коэффициенты расходов, лучшие активы и активы под управлением. Эту информацию можно найти в проспекте фонда или на его веб-сайте.
№3. Опишите свой набор активов.
Проведите инвентаризацию того, что у вас есть, и того, как вы хотите распределить свои активы, прежде чем инвестировать. Помните, что ключ в том, чтобы оставаться разнообразным. Фонд REIT может стать ценным дополнением ко всему вашему портфелю.
№ 4. Пойми, чем ты владеешь.
Вы можете контролировать свои финансы, регулярно проверяя свои инвестиции и внося необходимые изменения. Используйте любые бесплатные ресурсы, предоставляемые вашим брокером, например, встречайтесь со специалистом по финансовому планированию и постоянно задавайте вопросы. Нет такой вещи, как ручное инвестирование.
Каковы преимущества инвестирования в REIT?
По сравнению с другими инвестициями REIT предоставляют инвесторам различные преимущества. Во-первых, REIT обеспечивают акционерам диверсификацию портфеля, что делает их привлекательными для инвесторов, которые уже владеют другой инвестиционной недвижимостью. Другие преимущества инвестирования в REIT включают в себя:
- Пассивная собственность на недвижимость
- Обязательные дистрибутивы
- Получайте стабильный доход
- Ликвидность
Каковы недостатки инвестирования в REIT?
По сравнению с другими инвестициями REIT имеют несколько потенциальных недостатков.
- Более медленное приумножение капитала
- Облагается налогом как доход
- Чувствителен к колебаниям процентных ставок
Являются ли REIT недвижимости хорошей инвестицией?
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) могут быть хорошим вариантом для инвесторов, стремящихся выйти на рынок недвижимости. Но то, являются ли REIT хорошей инвестицией, зависит от финансовых целей отдельного инвестора, терпимости к риску и инвестиционной стратегии.
Как работает REIT в сфере недвижимости?
Инвестиционный траст недвижимости (REIT) — это тип компании, которая владеет, управляет или финансирует объекты недвижимости, приносящие доход. REIT позволяют отдельным инвесторам инвестировать в диверсифицированный портфель недвижимости, подобно тому, как взаимные фонды позволяют инвесторам инвестировать в диверсифицированный портфель акций.
Вот как работает REIT:
- REIT привлекает капитал инвесторов путем выпуска акций траста.
- REIT использует привлеченный капитал для покупки или развития приносящей доход недвижимости.
- REIT получает доход от аренды имущества, которым он владеет и управляет.
- REIT распределяет не менее 90% своего налогооблагаемого дохода акционерам в виде дивидендов.
Есть ли рейты в США?
Да, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) существуют в Соединенных Штатах и являются популярным вариантом инвестирования для инвесторов, стремящихся выйти на рынок недвижимости. Соединенные Штаты являются одним из крупнейших рынков REIT в мире: сотни публично торгуемых REIT котируются на основных фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ.
Могу ли я инвестировать 1000 долларов в REIT?
Да, можно инвестировать 1000 долларов в инвестиционный фонд недвижимости (REIT). Многие REIT имеют относительно низкие минимальные инвестиционные требования, что позволяет отдельным инвесторам инвестировать в диверсифицированный портфель объектов недвижимости с относительно небольшим объемом капитала.
Платят ли Reits ежемесячно?
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) обычно выплачивают дивиденды каждый квартал, хотя некоторые REIT могут выплачивать дивиденды ежемесячно или раз в полгода. Частота выплаты дивидендов может варьироваться в зависимости от конкретного REIT и его дивидендной политики.
Сколько денег нужно для инвестирования в REIT?
Сумма денег, необходимая для инвестирования в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), может варьироваться в зависимости от конкретного REIT и минимальных инвестиционных требований, установленных REIT. Минимальные инвестиционные требования для REIT могут варьироваться от нескольких сотен долларов до десятков тысяч долларов.
Как владельцы Reits зарабатывают деньги?
Владельцы инвестиционного фонда недвижимости (REIT) зарабатывают деньги за счет дивидендов, выплачиваемых REIT. По закону REIT обязаны распределять не менее 90% своего налогооблагаемого дохода среди акционеров в виде дивидендов, которые выплачиваются регулярно.
Сколько стоит 100 долларов в месяц в виде дивидендов?
Сумма дивидендов, которую инвестор получит от инвестирования 100 долларов в месяц в инвестиционный фонд недвижимости (REIT), будет зависеть от нескольких факторов, включая дивидендную доходность REIT и количество акций, принадлежащих инвестору.
Предполагая, что средняя доходность по дивидендам для REIT составляет 4%, инвестор, который вкладывает 100 долларов в месяц в REIT, может рассчитывать на получение примерно 4 долларов в месяц в виде дивидендов. Этот расчет предполагает, что инвестор покупает акции REIT по текущей рыночной цене и что дивидендная доходность остается постоянной с течением времени.
Заключение
Инвестирование в REIT недвижимости имеет множество преимуществ. Они более ликвидны, чем физические объекты, и могут обеспечить стабильный поток доходов. Они растут (и потенциально обесцениваются) в тандеме с более широким рынком недвижимости и позволяют вам защитить себя от волатильности фондового рынка. Сделайте свою домашнюю работу, прежде чем инвестировать. Проконсультируйтесь с финансовым специалистом, чтобы определить, следует ли включать REIT в ваш портфель.
Если вы не считаете, что инвестирование в REIT является лучшим вариантом для вас, покупка вашей инвестиционной собственности может быть жизнеспособной альтернативой.
- АКЦИИ НЕДВИЖИМОСТИ: жилая недвижимость, ETF и дешевые акции с дивидендами
- Лучшие оплачиваемые рабочие места 2023 года в инвестиционных фондах недвижимости
- КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В REIT: руководство и причины инвестировать
- ТОП-25 ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ в 2023 г. (обновлено)
- ЧТО ТАКОЕ REIT: как они работают и как в них инвестировать
- РАВНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ РАБОТОДАТЕЛЬ: определение, значение и все, что вам нужно знать!
Рекомендации
