Aandelen beschikken over het vermogen om financiële expansie mogelijk te maken en tegelijkertijd ongeëvenaarde vooruitzichten te genereren. Er wordt inderdaad over nagedacht als het erop aankomt investering en het genereren van rijkdom. Afgezien van individuen die hun proberen op te bouwen portefeuilleskunnen bedrijven ook profiteren van de andere kant van deze financiële mogelijkheid met behulp van voorraadfinanciering, ook wel voorraadfinanciering genoemd. Met aandelenfinanciering kunnen bedrijven kapitaal lenen tegen hun goederen. Het is een vorm van op activa gebaseerde financiering waarbij een bedrijf kapitaal ontvangt op basis van de precieze waarde van zijn voorraad. Deze gids onderzoekt waar aandelenfinanciering over gaat, de definitie ervan, de verschillende soorten die er zijn en, belangrijker nog, waarom het een enorme betekenis heeft in de huidige economische omgeving.
Wat is aandelenfinanciering?
Voorraadfinanciering is een financiële praktijk waarbij financiering of kapitaal aan bedrijven wordt verstrekt door gebruik te maken van hun inventaris, die hun voorraad of koopwaar omvat, als onderpand. Bedrijven die een grote voorraad hebben, maar mogelijk worstelen met cashflow of extra kapitaal nodig hebben om hun activiteiten voort te zetten, maken meestal gebruik van dit soort financiering. Voorraadfinanciering is een veelgebruikte strategie in de detailhandel en groothandel, vooral wanneer de voorraad een aanzienlijke waarde heeft. Deze aanpak stelt bedrijven in staat financiering te verkrijgen van banken of andere financiële instellingen door de waarde van hun inventaris als onderpand te gebruiken. Bedrijven moeten hun cashflowvereisten, de financieringsvoorwaarden en hun terugbetalingscapaciteit voor leningen grondig evalueren voordat ze aandelenfinanciering selecteren.
Hoe werkt aandelenfinanciering
Met aandelenfinanciering kunnen bedrijven financiering veiligstellen door hun inventaris als onderpand te gebruiken. De leenwaarde is gebaseerd op een percentage van de waarde van de inventaris en er zijn terugbetalingsvoorwaarden vastgesteld. Het levert onmiddellijk contant geld op zonder de inventaris te verkopen, maar het in gebreke blijven van de lening kan leiden tot verlies van onderpand. Retail- en groothandelsbedrijven gebruiken deze financieringsmogelijkheid vaak voor verschillende doeleinden. Hieronder is een meer gedetailleerd overzicht van hoe het werkt:
#1. Voorraad als onderpand
Het bedrijf dat op zoek is naar financiering, geeft zijn bestaande inventaris als onderpand voor de lening. De waarde van de lening is vaak gebaseerd op een percentage van de getaxeerde waarde van de inventaris. De inventaris dient als zekerheid voor de geldschieter voor het geval de lener in gebreke blijft met de lening.
#2. Financieringsmogelijkheden
Er zijn verschillende aandelenfinancieringsopties beschikbaar voor bedrijven. Een gebruikelijke benadering staat bekend als 'voorraadfinanciering', waarbij de geldschieter een lening verstrekt op basis van de waarde van de inventaris. Een andere optie is 'voorraadfactoring' of 'voorraadfinanciering', waarbij de geldschieter geld voorschiet op basis van de debiteuren die zijn gegenereerd door de verkoop van de voorraad.
#3. Lening terugbetaling
De lener is meestal verplicht om de lening binnen een bepaalde periode terug te betalen, vaak met rente. De terugbetalingsvoorwaarden kunnen variëren en bedrijven moeten een duidelijk plan hebben over hoe ze inkomsten zullen genereren om de lening terug te betalen.
#4. Risico's en voordelen
Voor bedrijven kan aandelenfinanciering een aantrekkelijke optie zijn, omdat het hen toegang geeft tot fondsen zonder hun voorraad ronduit te verkopen. Dit is met name handig als ze binnenkort sterke verkopen verwachten, maar onmiddellijk geld nodig hebben voor verschillende doeleinden, zoals uitbreiding, het kopen van meer voorraad of het dekken van operationele kosten. Er zijn echter risico's aan verbonden, aangezien het in gebreke blijven van de lening kan leiden tot het verlies van de inventaris die als onderpand wordt gebruikt.
Soorten aandelenfinanciering
Er zijn verschillende soorten aandelenfinancieringsopties beschikbaar voor bedrijven. De verschillende soorten aandelenfinanciering bieden duidelijke voordelen en overwegingen, waardoor een grondige beoordeling door bedrijven noodzakelijk is om de meest geschikte optie voor hun specifieke behoeften en financiële omstandigheden te bepalen. Het is absoluut noodzakelijk om een volledig begrip te hebben van de algemene voorwaarden die aan de financieringsarrangementen zijn verbonden, evenals de mogelijke gevolgen die deze kunnen hebben voor zowel de cashflow als de winstgevendheid. Het betrekken van financiële experts bij het besluitvormingsproces kan bedrijven helpen om goed geïnformeerde keuzes te maken met betrekking tot aandelenfinanciering. Hieronder volgen enkele veelvoorkomende vormen van aandelenfinanciering:
#1. Voorraadfinanciering
Dit type voorraadfinanciering houdt in dat een lening of kredietlijn wordt veiliggesteld tegen de waarde van de huidige inventaris van het bedrijf. De geldschieter beoordeelt de waarde van de inventaris en verstrekt financiering op basis van een percentage van de getaxeerde waarde.
#2. Voorraadfactoring
Voorraadfactoring, ook wel voorraadvorderingenfinanciering genoemd, stelt bedrijven in staat financiering te verkrijgen door hun debiteuren te verkopen die zijn gegenereerd door de verkoop van voorraden. De geldschieter schiet een bepaald percentage van het debiteurenbedrag voor, waardoor het bedrijf onmiddellijk cashflow krijgt.
#3. Consignatiefinanciering
Bij consignatiefinanciering plaatst een bedrijf zijn inventaris in het bezit van een derde partij (de geadresseerde), die vervolgens de inventaris namens het bedrijf verkoopt. Het bedrijf ontvangt een betaling voor de verkochte voorraad minus de vergoeding van de geadresseerde, die fungeert als een vorm van financiering.
#4. Financiering van inkooporders
Financiering van inkooporders wordt gebruikt wanneer een bedrijf een grote inkooporder ontvangt, maar niet over de middelen beschikt om deze uit te voeren. De geldschieter zorgt voor het benodigde kapitaal om de voorraad te kopen die nodig is om de bestelling uit te voeren. Zodra de goederen zijn geleverd en de klant betaalt, wordt de geldschieter terugbetaald.
#5. Financiering van leveranciers
Leveranciersfinanciering vindt plaats wanneer de leverancier of fabrikant van de voorraad kredietvoorwaarden aanbiedt aan het bedrijf dat de voorraad koopt. Door deze regeling kan het bedrijf de betaling voor de inventaris uitstellen, waardoor de cashflow verbetert.
#6. Vloerplanning
Vloerplanning wordt vaak gebruikt in de auto- en detailhandel. Het gaat om een geldschieter die financiering verstrekt aan dealers of detailhandelaren om inventaris (zoals auto's of apparaten) te kopen en aan te houden voor verkoop. De inventaris dient als onderpand totdat deze wordt verkocht.
Waarom aandelenfinanciering ertoe doet
Voorraadfinanciering, ook wel aandelenfinanciering genoemd, is van belang omdat het bedrijven in staat stelt kapitaal veilig te stellen zonder schulden te verwerven. Deze manier van financieren speelt een cruciale rol bij het faciliteren van groei- en uitbreidingsmogelijkheden voor bedrijven. Bedrijven gebruiken de uitgifte van aandelen als een middel om investeerders aan te trekken die bereid zijn deel te nemen in zowel de winst als de risico's die aan het bedrijf zijn verbonden. Dit vergemakkelijkt het vaststellen van een marktwaardering en het verschaffen van liquiditeit aan aandeelhouders. Voorraadfinanciering vergemakkelijkt de stimulering van werknemers, bevordert een goed ondernemingsbestuur en draagt bij aan de algehele expansie van de economie.
Wat is het voordeel van aandelenfinanciering?
Hieronder volgen enkele voordelen van voorraadfinanciering:
#1. Geen schuldverplichtingen
In tegenstelling tot schuldfinanciering, waarbij bedrijven geld lenen en dit met rente moeten terugbetalen, omvat aandelenfinanciering het verkopen van eigendomsaandelen in het bedrijf aan investeerders. Dit betekent dat er geen vaste rentebetalingen of aflossingsverplichtingen zijn, wat de financiële druk op het bedrijf in moeilijke tijden kan verlichten.
#2. Permanent kapitaal
Wanneer een bedrijf aandelen uitgeeft en eigendomsbelangen verkoopt, wordt het opgehaalde kapitaal een permanent onderdeel van het eigen vermogen van het bedrijf. Het kapitaal dat via aandelenfinanciering is opgehaald, hoeft niet te worden terugbetaald, waardoor het een duurzame en stabiele financieringsbron wordt.
Door aandelen te verkopen aan investeerders zal een bredere groep individuen of instellingen het risico moeten delen. Als het bedrijf in financiële moeilijkheden komt, dragen de aandeelhouders een deel van de verliezen, in plaats van dat de hele last alleen op het bedrijf rust.
#4. Geen zekerheidsvereiste
Bij schuldfinanciering hebben kredietverstrekkers vaak onderpand nodig, zoals activa of onroerend goed, om de lening veilig te stellen. Bij aandelenfinanciering is geen onderpand nodig, omdat beleggers in wezen een aandeel in het eigendom van het bedrijf kopen.
#5. Marktwaardering
Voorraadfinanciering helpt bij het bepalen van de marktwaarde van het bedrijf. De aandelenkoers weerspiegelt de perceptie van beleggers en het vertrouwen in het potentieel en de prestaties van het bedrijf, wat meer investeerders kan aantrekken en de reputatie van het bedrijf kan verbeteren.
#6. Stimulansen voor werknemers
Bedrijven kunnen aandelenfinanciering gebruiken om aandelenoptieplannen voor werknemers (ESOP's) op te zetten, waardoor werknemers gedeeltelijk eigenaar kunnen worden en kunnen profiteren van het succes van het bedrijf. Dit kan een krachtig instrument zijn om getalenteerde medewerkers aan te trekken en te behouden.
# 6. Flexibiliteit
Voorraadfinanciering biedt flexibiliteit in termen van het opgehaalde kapitaal. Bedrijven kunnen verschillende soorten aandelen uitgeven en verschillende aandelenklassen met verschillende stemrechten aanbieden, waardoor ze kunnen inspelen op de specifieke behoeften en voorkeuren van verschillende beleggers.
#7. Publiciteit en bewustwording
Naar de beurs gaan via een beursintroductie (IPO) kan aanzienlijke publiciteit en exposure voor het bedrijf genereren. Deze verhoogde zichtbaarheid kan meer klanten, partners en kansen aantrekken.
#8. Gediversifieerde beleggersbasis
Met aandelenfinanciering kunnen bedrijven een diverse groep investeerders aantrekken, waaronder individuele aandeelhouders, institutionele beleggers en fondsen. Deze diverse investeerdersbasis kan waardevolle expertise, connecties en ondersteuning bieden.
Wat zijn de nadelen van aandelenfinanciering?
Hieronder volgen enkele nadelen van voorraadfinanciering:
- Verwatering van eigendom: Wanneer een bedrijf nieuwe aandelen uitgeeft om kapitaal aan te trekken, verwatert het het eigendomspercentage van bestaande aandeelhouders. Dit betekent dat het eigendomsbelang van bestaande aandeelhouders in de onderneming kleiner wordt. Als gevolg hiervan kan er verlies van controle en invloed op de besluitvorming optreden.
- Volatiliteit van de aandelenkoers: Marktomstandigheden, economische factoren en beleggerssentiment kunnen allemaal een aanzienlijke invloed hebben op aandelenkoersen, waardoor ze zeer volatiel kunnen zijn. Fluctuaties in aandelenkoersen kunnen van invloed zijn op de gepercipieerde waarde van het bedrijf en kunnen het vertrouwen van investeerders aantasten.
- Verlies van privacy en transparantie: Bedrijven die naar de beurs gaan en zich bezighouden met aandelenfinanciering zijn onderworpen aan uitgebreide wettelijke vereisten en financiële rapportage. Dit kan leiden tot meer toezicht en verlies van privacy voor de financiële en operationele zaken van het bedrijf.
- Druk voor prestaties op korte termijn: Beursgenoteerde bedrijven kunnen te maken krijgen met druk van beleggers om sterke financiële prestaties op korte termijn te leveren, wat mogelijk van invloed kan zijn op strategische besluitvorming en investeringen op de lange termijn.
- Kosten van naar de beurs gaan: Het proces van naar de beurs gaan via een beursintroductie (IPO) kan duur en tijdrovend zijn. Bedrijven moeten aanzienlijke juridische, boekhoudkundige en administratieve kosten maken om te voldoen aan wettelijke vereisten.
- Marktafhankelijkheid: Beursgenoteerde bedrijven zijn onderhevig aan marktwerking en beleggerssentiment. Negatieve marktomstandigheden of een bearish sentiment kunnen leiden tot een daling van de aandelenkoers van het bedrijf, waardoor het vermogen om toekomstig kapitaal aan te trekken wordt aangetast.
- Aandeelhoudersactivisme: Overheidsbedrijven zijn kwetsbaar voor aandeelhoudersactivisme, waarbij bepaalde aandeelhouders kunnen proberen om bedrijfsbeslissingen, strategie of management te beïnvloeden, wat soms leidt tot conflicten en afleiding.
- Dividendverplichtingen: Wanneer een bedrijf dividendbetalende aandelen uitgeeft, wordt het verplicht om een deel van zijn winst als dividend uit te keren aan de aandeelhouders. Dit kan van invloed zijn op het vermogen van het bedrijf om winst te herinvesteren voor groei.
Wat is beleggen in aandelen?
Aandeleninvesteringen, ook wel aandeleninvesteringen genoemd, omvatten de verwerving van aandelen of eigendomsbelangen in beursgenoteerde bedrijven. Door te beleggen in de aandelen van een bedrijf, verwerven individuen gedeeltelijk eigendom van het bedrijf en krijgen ze een aandeel in de activa en inkomsten van het bedrijf. Aandelen worden verworven en afgestoten via beurzen, waar de waardering van een aandeel afhankelijk is van de wisselwerking tussen vraag en aanbod op de markt.
Is het uitlenen van aandelen goed of slecht?
Het antwoord op de vraag of stock lending goed of slecht is, ligt bij de betrokken partijen en de omstandigheden van de transactie. Het uitlenen van aandelen biedt verschillende voordelen voor beleggers die extra inkomsten willen genereren en voor marktdeelnemers die op zoek zijn naar meer liquiditeit en aanvullende investeringsvooruitzichten. Het is echter belangrijk op te merken dat het uitoefenen van dergelijke activiteiten ook bepaalde risico's met zich meebrengt, met name met betrekking tot het tegenpartijrisico en de mogelijke invloed die dit kan hebben op de aandelenkoersen. Alvorens deel te nemen aan het uitlenen van aandelen, wordt beleggers geadviseerd om de mogelijke voor- en nadelen grondig te evalueren en tegelijkertijd te zorgen voor een volledig begrip van de voorwaarden die aan de leningsovereenkomst zijn verbonden.
Kunt u uw aandelen verliezen bij aandelenleningen?
De kans bestaat dat u uw inleg verliest als u als aandeelhouder aandelen uitleent. Als u uw aandelen uitleent aan iemand anders (de lener), geeft u de lener feitelijk tijdelijk eigendom van die aandelen voor de looptijd van de lening. U hebt nog steeds recht op vergoedingen of rente die zijn overeengekomen bij het uitlenen van de aandelen.
Hoe lenen rijke mensen tegen aandelen?
Rijke mensen hebben verschillende methoden om te lenen tegen hun aandelenbezit. Zij maken vaak gebruik van securities-based lending (SBL) of margin-leningen, waarbij hun beleggingsportefeuille als onderpand fungeert. Private banken en vermogensbeheerdiensten bieden ook op maat gemaakte kredietoplossingen. Lenen tegen aandelen geeft hen toegang tot liquiditeit zonder hun bezit te verkopen, maar het brengt risico's met zich mee vanwege mogelijke schommelingen in de waarde van aandelen. Een goede financiële planning en advies van adviseurs zijn cruciaal om deze risico's effectief te beheersen.
Hoe verdien ik geld met aandelenleningen?
Het volgende is hoe u geld kunt verdienen met aandelenleningen:
- Meld u aan bij een programma voor effectenleningen: Meld u aan bij een makelaardij of financiële instelling die aandelenleendiensten aanbiedt.
- Kies geschikte aandelen om uit te lenen: Selecteer aandelen met hoge handelsvolumes en vraag, waardoor ze aantrekkelijker worden voor leners.
- Uitleenvoorwaarden instellen: Maak afspraken over leenvoorwaarden, waaronder de looptijd van de lening, vergoedingen, rentetarieven en onderpandvereisten.
- Risico's beheren: Beperk risico's zoals het in gebreke blijven van een lener en koersdalingen door de kredietwaardigheid van de lener te beoordelen en voor voldoende onderpand te zorgen.
- Uitleenactiviteit monitoren: Houd uw uitleenactiviteiten bij, inclusief leningen, voorwaarden en inkomsten.
- Inkomsten herinvesteren: Overweeg om de inkomsten uit het uitlenen van aandelen te herinvesteren om uw beleggingsportefeuille te verbeteren.
- HOE KRIJG JE EEN BANKLENING: Alles wat je moet weten
- Aanvraagbrief voor lening: een aanvraag voor een leningaanvraag schrijven in Nigeria
- Kredietverstrekkers voor slecht krediet: de beste opties.
- BESTE LEVERANCIERS VOOR HUISLENINGEN: tips om te overwegen en voorbeelden voor u
Referenties
