Na hun wijdverbreide introductie in de vroege jaren 2000, was de groei van exchange-traded funds (ETF's) opmerkelijk, en ze blijven groeien in aantal en populariteit. De opkomst van het investeringsvehikel is gunstig geweest voor beleggers, aangezien er nu nieuwe goedkope kansen voor bijna elke activaklasse op de markt beschikbaar zijn. Beleggers moeten nu echter meer dan 5,000 ETF's doorzoeken die momenteel wereldwijd beschikbaar zijn, wat een ontmoedigende taak kan zijn voor de weekendbelegger.
Het doel van dit artikel is om u te helpen de fundamenten van ETF-dividendaandelen te begrijpen en inzicht te geven in hoe u in 2023 een volledig ETF-portefeuille kunt opbouwen.
Voordelen van een ETF-portefeuille
ETF's zijn manden met individuele effecten, net als beleggingsfondsen, maar met twee belangrijke verschillen. Ten eerste kunnen ETF's vrij worden verhandeld zoals aandelen, terwijl transacties in beleggingsfondsen pas plaatsvinden als de markt sluit. Ten tweede zijn de kostenratio's meestal lager dan die van beleggingsfondsen omdat veel ETF's passief beheerde voertuigen zijn die zijn gekoppeld aan een onderliggende index of marktsector. Lees ons artikel over Markteconomie: kenmerken, voorbeelden, voordelen en nadelen. Beleggingsfondsen daarentegen worden vaker actief beheerd. Omdat actief beheerde fondsen de prestaties van indexen vaak niet verslaan, zijn ETF's aantoonbaar een beter alternatief voor actief beheerde, duurdere beleggingsfondsen.
De belangrijkste reden voor het kiezen van een ETF-overstock is onmiddellijke diversificatie. Als u bijvoorbeeld een ETF koopt die een index voor financiële diensten volgt, krijgt u eigendom in een mandje met financiële aandelen versus een enkel bedrijf. Zoals het oude cliché luidt, wil je niet al je eieren in één mand leggen. Een ETF kan zich wapenen tegen volatiliteit (tot op zekere hoogte) als bepaalde aandelen binnen de ETF dalen. De eliminatie van bedrijfsspecifiek risico is het aantrekkelijkste kenmerk voor de meeste ETF-beleggers.
Een ander voordeel van ETF's is dat ze een portefeuille kunnen bieden met blootstelling aan alternatieve activaklassen zoals grondstoffen, valuta's en onroerend goed.
De beste ETF-portefeuille selecteren
Er zijn verschillende overwegingen waarmee u rekening moet houden bij het beslissen welke ETF's bij uitstek geschikt zijn voor uw portefeuille.
Kijk eerst eens naar de Structuur van de ETF. Een beslissing kan niet alleen op basis van de termijn worden genomen. Verschillende ETF's bestaan bijvoorbeeld uit watergerelateerde aandelen. Wanneer echter de topposities van elk worden onderzocht, blijkt dat ze de nichesector op heel verschillende manieren benaderen. Hoewel de ene ETF kan worden gedomineerd door waterbedrijven, kan een andere worden gedomineerd door infrastructuuraandelen. De nadruk van elke ETF zal resulteren in een andere reeks rendementen.
Hoewel prestaties uit het verleden niet altijd toekomstige prestaties voorspellen, is het nuttig om te vergelijken hoe vergelijkbare ETF's hebben gepresteerd. Hoewel de meeste ETF-kosten laag zijn, moet u opletten voor significante variaties in de kostenratio's, waardoor ETF's duurder kunnen worden dan vereist.
Een ander ding om te overwegen is het aantal activa onder beheer. Dit is belangrijk omdat een ETF met lage niveaus te maken kan krijgen met liquidatie, dat is iets wat beleggers willen vermijden. Beleggers moeten ook rekening houden met de bied/laat-spread en de dagelijkse gemiddelde prijs. Een laag volume betekent ook een lage liquiditeit, waardoor het moeilijker wordt om effecten te verhandelen.
De stappen om een ETF-portefeuille op te bouwen
Als u overweegt een ETF-portefeuille op te bouwen, volgen hier enkele basisrichtlijnen:
Stap 1: Bepaal de juiste toewijzing
Denk aan de doelstelling van uw portefeuille (bijv. pensioen of sparen voor het collegegeld van een kind), uw rendements- en risicoverwachtingen, uw tijdshorizon (hoe langer het is, hoe meer risico u kunt nemen), uw distributiebehoeften (als u inkomsten nodig heeft, moet u moet u vastrentende ETF's en/of aandelen-ETF's toevoegen die hogere dividenden uitkeren), uw fiscale en juridische situatie, uw persoonlijke situatie en uw risicotolerantie. U kunt dit wellicht zelf doen als u verstand heeft van beleggen. Zo niet, zoek dan professioneel financieel advies.
Overweeg tot slot enkele marktrendementresultaten. Het onderzoek van Eugene Fama en Kenneth French culmineerde in de creatie van het driefactorenmodel voor het analyseren van marktrendementen.1 Het driefactorenmodel stelt:
Marktrisico is goed voor een deel van het rendement van een aandeel. (Dit betekent dat, omdat aandelen een hoger marktrisico hebben dan obligaties, ze in de loop van de tijd beter moeten presteren dan obligaties.)
Omdat waardeaandelen inherent risicovoller zijn, presteren ze in de loop van de tijd beter dan groeiaandelen.
Small-capaandelen presteren in de loop van de tijd beter dan large-capaandelen omdat ze meer niet-diversifieerbare risico's hebben dan large-capaandelen.
Als gevolg hiervan kunnen en moeten beleggers met een hogere risicotolerantie een groot deel van hun portefeuilles toewijzen aan small-cap, op waarde gerichte aandelen.
Onthoud dat allocatie, in plaats van effectenselectie en timing, meer dan 90% van het rendement van een portefeuille bepaalt. Probeer de economie niet te timen. Het timen van de markt is volgens onderzoek geen winnende strategie.
Zodra u de beste toewijzing heeft bepaald, bent u klaar om uw strategie in daden om te zetten.
Stap 2: Zet uw strategie in actie
Het mooie van ETF's is dat u er een kunt kiezen voor elke sector of index waaraan u wilt worden blootgesteld. Onderzoek de beschikbare fondsen om te zien welke het beste aan uw toewijzingsdoelen voldoen.
Omdat timing van cruciaal belang is bij het kopen en verkopen van ETF's en aandelen, is het geen verstandige strategie om alle kooporders op dezelfde dag te plaatsen. In het ideale geval moet u de grafieken scannen op ondersteuningsniveaus en proberen te kopen op dips. Aankopen moeten gefaseerd worden ingevoerd over een periode van drie tot zes maanden.
Veel beleggers zouden op het moment van aankoop een stop-loss-order plaatsen om toekomstige verliezen te verminderen. Idealiter zou de stop-loss niet meer dan 20% onder de oorspronkelijke invoerprijs moeten liggen en naar boven worden bijgesteld als de prijs van de ETF stijgt.
Stap 3: Volg en evalueer
Bekijk minimaal één keer per jaar de output van uw portefeuille. Voor de meeste beleggers is dit, afhankelijk van hun fiscale situatie, het beste moment om dit te doen aan het begin of het einde van het fiscale jaar. Vergelijk de output van elke ETF met die van zijn referentie-index. Elke discrepantie, ook wel tracking error genoemd, zou minimaal moeten zijn. Als dat niet het geval is, moet u het fonds mogelijk vervangen door een fonds dat meer belegt in overeenstemming met zijn gedefinieerde stijl.
Stem uw ETF-wegingen af op eventuele onevenwichtigheden veroorzaakt door marktschommelingen. Vermijd overtrading. De meeste portefeuilles moeten eens in de drie maanden of eens per jaar worden geherbalanceerd. Laat u ook niet ontmoedigen door marktvolatiliteit. Handhaaf de initiële toewijzingen.
Onderzoek uw portefeuille in het licht van veranderingen in uw omstandigheden, maar houd een langetermijnvisie in gedachten. Naarmate de voorwaarden veranderen, verandert ook uw toewijzing.
Een volledig ETF-portfolio opbouwen
Als u een portefeuille wilt opbouwen die volledig uit ETF's bestaat, zorg er dan voor dat u een verscheidenheid aan activaklassen opneemt om diversificatie te garanderen. U kunt zich bijvoorbeeld eerst concentreren op drie gebieden:
#1. Sector-ETF's
Dit zijn ETF's die zich richten op bepaalde sectoren, zoals financiën of gezondheidszorg. Selecteer ETF's uit diverse sectoren die grotendeels ongecorreleerd zijn. Het kiezen van bijvoorbeeld een biotech-ETF en een ETF voor medische hulpmiddelen zou geen echte diversificatie zijn. De opname van sector-ETF's moet gericht zijn op fundamentals (de waarde van de sectoren), technische aspecten en de economische vooruitzichten.
#2. Internationale exchange-traded funds (ETF's)
Ze beleggen in alle landen, van opkomende markten tot ontwikkelde markten. Internationale ETF's kunnen een index volgen die belegt in een enkel land, zoals China, of een regio, zoals Latijns-Amerika. De beslissing moet, net als die van sector-ETF's, gericht zijn op fundamentele en technische aspecten. Bekijk de samenstelling van elke ETF in termen van individuele aandelen en sectorallocatie.
#3. Op de beurs verhandelde grondstoffenfondsen (ETF's)
Deze vormen een integraal onderdeel van de portefeuille van elke belegger. ETF's of hun neven, exchange-traded notes, kunnen worden gebruikt om alles te volgen, van goud tot katoen tot maïs (ETN's). Over het algemeen kunnen beleggers die denken dat ze voldoende kennis hebben, ETF's kiezen die specifieke grondstoffen monitoren. Individuele grondstoffen kunnen daarentegen extreem volatiel zijn, dus een grote grondstoffen-ETF is mogelijk beter geschikt voor uw risicotolerantie.
Een verstandige manier om uw zoektocht naar de beste dividendbetalende ETF in 2023 te beginnen, is door eerst uw dividendvereisten te definiëren en te bepalen hoe deze passen in het 'grote geheel' van uw beleggingsportefeuille en doelstellingen. U kunt dan rekening houden met specifieke kenmerken zoals hoog rendement, lage kosten en beleggingsstijl.
Het is ook een goed idee om na te gaan hoe ETF's werken en welke beleggingsrekeningen het beste zijn voor ETF-beleggingen. Voordat u in 2023 in de lijst met beste dividend-ETF's duikt, moet u de basisprincipes leren om ervoor te zorgen dat ze goed bij u en uw beleggingsbehoeften passen.
Beste dividend-ETF's om toe te voegen aan uw portefeuille in 2023
We hebben ook fondsen met verschillende doelen en stijlen opgenomen in deze lijst met de beste dividend-ETF's van 2023. Anders gezegd, deze ETF's zijn niet bepaald degenen met de hoogste dividendrendementen.
Met dat in gedachten, en in willekeurige volgorde, zijn hier enkele van de beste dividend-ETF's om te overwegen om in 2023 te kopen.
Vanguard Beleggen met hoog dividendrendement (VYM)
Vanguard's Dividend ETF volgt de FTSE High Dividend Yield Index. In november 2019 bezat het fonds bijna 400 aandelen met een hoog dividendrendement.
Vanguard Dividendgroeifonds (VIG)
Beleggers die een mand met aandelen willen aanhouden van bedrijven met een trackrecord van dividenden, kunnen overwegen een ETF te kopen, zoals Vanguard's Dividend Appreciation-fonds. Deze ETF volgt de Nasdaq US Dividend Achievers Select Index (voorheen bekend als de Dividend Achievers Select Index), die ongeveer 182 dividendaandelen omvat.
Deze BlackRock-dividend-ETF volgt een index van ongeveer 90 aandelen die de afgelopen vijf jaar dividend hebben uitgekeerd.
HDV is een dividend-ETF die blootstelling biedt aan ongeveer 75 dividendbetalende Amerikaanse aandelen die, volgens moedermaatschappij BlackRock, "zijn getest op financiële gezondheid".
Invesco Zacks multi-asset inkomen
Beleggers die het niet erg vinden om hogere kosten te betalen in ruil voor hogere opbrengsten, zijn wellicht geïnteresseerd in deze ETF. Het fonds is gebaseerd op de Zacks Multi-Asset Index, die 149 dividendbetalende aandelen omvat.
Financiële portefeuille Invesco KBW Hoog dividendrendement (KBWD)
De dividend-ETF van Invesco behaalt zijn hoge rendementen door de portefeuille te concentreren op aandelen van financiële ondernemingen. De kostenratio is extreem hoog, met 1.58 procent, maar de huidige SEC 30-dagen opbrengst is ook extreem hoog, met 12.93 procent.
ALPS Sector Dividend Honden (SDOG)
Beleggers die geïnteresseerd zijn in het ontvangen van dividenden van “Dogs of the Dow”-aandelen, kunnen overwegen SDOG aan hun portefeuille toe te voegen. SDOG is gebaseerd op de S-Network Sector Dividend Dogs Index, die begint met de S&P 500-index en vervolgens op sectorniveau screent om een diverse mix van dividendaandelen te produceren.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Deze dividend-ETF, een van de weinige die een vijfsterrenclassificatie van Morningstar heeft gekregen, is een van de beste fondsen met eerlijke vergoedingen die een breed scala aan dividendaandelen dekken. SDY volgt de S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, die meer dan 100 dividendaandelen omvat.
WisdomTree US SmallCap Dividendfonds
Van tijd tot tijd diversifiëren van de traditionele large-cap dividend-ETF en het toevoegen van een goede small-cap dividend-ETF aan de mix is logisch, en DES is een van de beste ETF's om deze taak te volbrengen. De WisdomTree SmallCap Dividend Index wordt gevolgd door DES.
Dividend op Schwab US Equity (SCHD)
Beleggers die op zoek zijn naar een goedkope blootstelling aan goedbetaalde dividendaandelen in de Verenigde Staten, kunnen SCHD overwegen. Het fonds is gebaseerd op de Dow Jones US Dividend 100 Index, die een aantal van de meest dividendbetalende aandelen in de Verenigde Staten bevat.
Houd er rekening mee dat dit slechts suggesties zijn voor gebieden om aan te werken. Het hangt allemaal af van je smaak.
Robo-adviseurs, die steeds gebruikelijker worden, bouwen vaak volledig ETF-portefeuilles voor hun klanten.
Hoe bepaal ik mijn beleggingsdoelen en risicotolerantie voor mijn ETF-portefeuille?
Het bepalen van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie houdt rekening met factoren zoals uw tijdshorizon, beleggingsdoelstellingen en financiële situatie. Het is belangrijk om een realistisch inzicht te hebben in deze factoren om u te helpen bij uw investeringsbeslissingen.
Hoe vaak moet ik mijn ETF-portefeuille herbalanceren?
De frequentie waarmee u uw ETF-portefeuille opnieuw in evenwicht brengt, hangt af van uw beleggingsdoelen en -strategie. Sommige beleggers kiezen ervoor om hun portefeuille regelmatig opnieuw in evenwicht te brengen (bijvoorbeeld jaarlijks of driemaandelijks), terwijl anderen ervoor kiezen om hun portefeuille alleen opnieuw in evenwicht te brengen wanneer bepaalde assetallocaties aanzienlijk uit balans zijn geraakt.
Wat is de impact van belastingen op een ETF-portefeuille?
De impact van belastingen op een ETF-portefeuille hangt af van de belastingsituatie van de individuele belegger en de specifieke ETF's in de portefeuille. Sommige ETF's zijn fiscaal voordeliger dan andere, dus het is belangrijk om rekening te houden met de fiscale gevolgen van investeringsbeslissingen.
Hoeveel moet ik beleggen in een ETF-portefeuille?
Het bedrag dat u in een ETF-portefeuille moet beleggen, hangt af van uw individuele financiële situatie en beleggingsdoelen. Een financieel adviseur kan u helpen bij het bepalen van het juiste bedrag om te beleggen op basis van uw specifieke omstandigheden.
Hoe beheer ik het risico in mijn ETF-portefeuille?
Risicobeheer in een ETF-portefeuille omvat een combinatie van diversificatie, regelmatige herbalancering en zorgvuldige selectie van ETF's op basis van uw risicotolerantie en beleggingsdoelen.
Wat is de impact van marktvolatiliteit op een ETF-portefeuille?
Marktvolatiliteit kan een aanzienlijke impact hebben op een ETF-portefeuille, maar een goed gediversifieerde portefeuille en een langetermijnbeleggingsstrategie kunnen de effecten van marktschommelingen op korte termijn helpen verminderen.
Veelgestelde vragen over ETF-portfolio
Hoeveel van mijn portefeuille moet ETF's zijn?
Volgens Vanguard moeten internationale ETF's goedmaken niet meer dan 30% van uw beleggingen in obligaties en 40% van uw beleggingen in aandelen. Sector-ETF's: als u uw beleggingsstrategie voor op de beurs verhandelde fondsen liever wilt verfijnen, kunt u zich met sector-ETF's concentreren op afzonderlijke sectoren of bedrijfstakken.
Zijn ETF's goed voor beginners?
Exchange-traded funds (ETF's) zijn: ideaal voor beginnende beleggers vanwege hun vele voordelen, zoals lage kostenratio's, overvloedige liquiditeit, reeks investeringskeuzes, diversificatie, lage investeringsdrempel, enzovoort.
Betalen ETF's dividend?
ETF's uitbetaling, op pro-ratabasis, het volledige bedrag van een dividend dat afkomstig is van de onderliggende aandelen in de ETF. … Een ETF keert gekwalificeerde dividenden uit, die worden belast tegen het langetermijnmeerwaardentarief, en niet-gekwalificeerde dividenden, die worden belast tegen het gewone inkomstenbelastingtarief van de belegger.
Kun je daytraden met ETF?
Naast aandelen zijn exchange-traded funds (ETF's) naar voren gekomen als een ander instrument bij uitstek voor daghandel. Ze bieden de diversificatie van een beleggingsfonds, de hoge liquiditeit en realtime handel van een aandeel en lage transactiekosten.
Concluderend
Markten en individuele aandelen zullen in de loop van de tijd ups en downs ervaren, maar een goedkope ETF-portefeuille kan de onzekerheid verminderen en u helpen uw beleggingsdoelstellingen te behalen.
