ポートフォリオを確立または維持し、将来の資金を増やす方法についてのガイダンスが必要な場合は、ファイナンシャルアドバイザーと協力することが有益である可能性があります。 退職。 あなたは気づいていないかもしれませんが、財務アドバイザーには、日々のビジネス運営を支援する独自のチームが存在する場合があります。 クライアント サービス担当者は、そのチームでサポート的な役割を担う場合があります。 登録クライアント サービス アソシエイトとは何か、その仕事内容、給与、その他の同様の仕事についてよく知らない場合は、知っておくべき最も重要な事項をいくつか紹介します。
クライアントサービスアソシエイトとは何ですか?
顧客サービス担当者は、XNUMX 人以上の財務アドバイザーまたはその他の資産管理専門家をサポートします。 この担当者は、顧客とのやり取りを含む場合と含まない場合がある専門的な活動で財務アドバイザーを支援します。 ただし、これらは提供しません。 財務アドバイス。 事務および管理労働は、クライアント サービス担当者が実行できる種類の活動の例です。
クライアント サービス担当者は、銀行、投資会社、または金融コンサルティング会社で働くことができます。 そのため、金融規制要件と、株式、投資信託、債券などのさまざまな形態の証券の複雑さの両方を理解する必要があります。 顧客サービス担当者が日常的に達成できる範囲は、多くの場合、企業や企業の要求によって決まります。 金融機関 彼らはそのために働いています。
クライアントサービス担当者は何をするのですか?
クライアント サポート担当者はさまざまな仕事を実行できます。 ただし、それらは一般に、アドバイザーとクライアントの関係を構築し、クライアントとの関係を確実にするという同じ目的を果たします。 顧客満足度.
これを念頭に置いて、クライアント サービス担当者に求められる可能性のあるアクティビティのリストを以下に示します。
- お客様からの製品・サービス情報のご要望にお応えします。
- アドバイザーとクライアントとのミーティングをスケジュールする必要があります。
- アドバイザーに代わって電子的または書面による通信を作成または送信する。
- 消費者の電話や電子メールを追跡します。
- アドバイザー向けの顧客情報データベースの維持。
- 顧客からの苦情は記録され、解決される必要があります。
- クライアントからの書類を整理して提出します。
- アドバイザーのソーシャルメディアアカウントの管理。
- 送金などのお客様のご要望に応じます。
- 新しい商品やサービスをお客様にお知らせするため。
- 規制ガイドラインが遵守されていることを確認します。
一言で言えば、クライアント サービス アソシエイトは、クライアントを満足させ、要求に応えることに関心があるという点でコンシェルジュに似ています。 XNUMX つの理由から、これは重要な機能です。
まず、投資家が受けているサービスの量と質に満足している場合、ファイナンシャルアドバイザーは顧客ベースを維持するのが簡単であると判断します。 満足した顧客は、他のところにお金を使う可能性が低くなります。 さらに、財務カウンセラーを友人や家族に紹介する可能性が高くなります。
第 XNUMX に、顧客サービス担当者を社内に配置することで、ファイナンシャル アドバイザーは解放され、ビジネスの成長の最も重要な側面に集中できるようになります。 たとえば、書類作成などの事務的な雑務をクライアント サービス パートナーに委任することで、アドバイザーは現在の顧客との関係を育んだり、顧客ベースを拡大するためのアウトリーチに集中したりする時間を増やすことができます。 このようなタイプの取り組みは、アドバイザーまたはアドバイザリー ビジネスの収益を向上させるために重要である可能性があります。
クライアント サービス アソシエイトになるには何が必要ですか?
以前の事務経験は有利ですが、この役割には固定の教育要件や認定要件はありません。 通常、必要な教育は高校卒業資格または同等の資格だけです。 しかし、多くの企業は、少なくとも大学である程度の単位を取得している候補者を好みます。
ビジネス環境でのこれまでの職歴 小売売上高、レストランでの仕事、または財務上のアドバイスは、適切な職業上の人間関係や仕事で使用されるスキルを開発するのに有益です。
雇用主の経験 要件はさまざまで、インターンシップ、ボランティア活動、大学時代のアルバイト、または別の組織で重要な顧客ベースでの過去の職歴などが含まれる場合があります。
さらに、この役割では次のスキルが有利です。
- 時間管理スキル
- 数学的能力
- 投資の概念を理解する
- 基本的な技術スキル (電子メールの使用、スプレッドシートの操作など)
- 最低限の監督で独立して働く能力
この業界での機会を探すとき、注意すべきことの 6 つは、登録されたクライアント サービス アソシエイトである必要があるかどうかです。 これには、証券取引委員会 (SEC) または金融業界規制当局 (FINRA) から専門的な認定を取得することが必要です。 たとえば、シリーズ 7 またはシリーズ XNUMX のライセンスが必要になる場合があります。
Security Industry Essentials Exam (SIE) に合格するだけでなく、他の州の登録基準を満たすことが求められる場合があります。 認定ファイナンシャル プランナー (CFP) の称号など、追加の証明書を取得することも役立ちます。 能力や経験が多ければ多いほど、仕事に就ける可能性は高くなります。
クライアントサービスアソシエイトになるためのキャリアパス
教育を受けた後、次の自然な足掛かりとなるのは、証券を扱う銀行やその他の金融機関で働くことです。 たとえば、カスタマー サービス担当者として働くことは、クライアント サービス担当者として必要なコミュニケーション能力や組織力を磨くのに役立ちます。
クライアント サービス アソシエイトのポジションに就く資格を得るには、金融サービス分野で少なくとも XNUMX ～ XNUMX 年の実務経験が必要な場合があります。 すべてに適したキャリアルートはありませんが、適切な教育を受け、それを業界での経験と組み合わせることが、その役割に向けて自分自身を位置づけるためにできる最も重要なことです。
クライアントサービスアソシエイトの給与
クライアント サービス アソシエイトになろうと考えている場合、主な関心事の 39,570 つは、どれくらいの収入が得られるかということかもしれません。 労働統計局によると、金融事務員の平均賃金は年間約19.02万XNUMXドル、つまり時給XNUMXドルだった。 ただし、クライアント サービス アソシエイトとしての収入は、経験レベルと勤務する組織の種類に大きく影響される場合があります。
例えば、最も収入が多いのは証券会社の事務員で、典型的な年間給与は約51,400万XNUMXドルだ。 この数字には、健康保険、生命保険、障害保険、有給休暇、有給病気休暇、ウェルネス福利厚生、退職金同額拠出金、高等教育費用の払い戻しなど、顧客サービス担当者として受け取る可能性のある福利厚生の額は含まれていません。 。 これらの特典はすべて、クライアント サポート アソシエイトとしての基本賃金に加えて価値のあるものです。
クライアント サービス アソシエイトがファイナンシャル アドバイザーを支援する方法
クライアント サービスの従業員は、ファイナンシャル アドバイザーとクライアントとの間の主な連絡窓口です。 彼らは、ファイナンシャルアドバイザーが顧客に代わって開設した新しい口座のホストです。
アカウントのセットアップ、データ入力、ソフトウェアとのテクノロジーのやり取り、投資保有および取引に関するデータ分析、必要に応じてクライアント ファイルに関する新しい代表者やチーム メンバーのトレーニング、電子メール、電話、または会議によるバック オフィス通信による既存のクライアントとのコミュニケーションについて理解します。 CSA のすべての責任。
クライアント サービスの従業員は、財務アドバイザーがクライアントの長期的な目標に集中できるように、秘書業務を担当します。
CSA の典型的な XNUMX 日はどのようなものですか?
CSA は、電子メール、電話メッセージ、ファックスをチェックして応答することから一日を始めます。 また、取り組みに関する承認やアドバイスを得るために、幹部やマネージャーと直接または電話で会うこともあります。 市場の最新情報、販売データ、企業の製品とサービスの入手可能性と価格にはすべて CSA の調査情報が必要です。 CSA の主な機能は、書類の提出、配達や集荷などの郵便室業務の手配、電話や電子メールによる特定の取引のサポートが必要な顧客や社内従業員への顧客ケアの提供などの管理活動を行うことです。
クライアントサービス担当者に代わるキャリアおよび類似の仕事
あなたには、クライアント サービス アソシエイトとして転用可能な能力があり、同様の仕事に最適です。 顧客サービス担当者としてあなたが持つ可能性が高い才能に基づいて、同等のポジション、将来の転職、および代替キャリアのリストを以下に示します。
- クライアントサービスマネージャー
- クライアントサービス担当者
- ウェルスマネジメントアソシエイト
- クライアントアソシエイト
- 操作アソシエイト
- サービス アソシエイト
- クライアントサービスディレクター
クライアントサービスアソシエイトの職務記述書のサンプル
クライアント サービス アソシエイトの職務記述書のサンプルを確認することで、雇用主がこのポジションに採用する際に何を求めているかについて適切なアイデアを得ることができるかもしれません。 各組織は独自であり、クライアント サービス アソシエイトのポジションに採用する際には、それぞれに異なる資質が求められることを忘れないでください。
職業：
当社では、財務専門家が優れた顧客サービスを提供できるよう支援する、専任の顧客サービス アソシエイトを募集しています。 当社のチームと緊密に連携して、クライアントとのミーティングのための文書の準備、営業資料やプレゼンテーション資料の整理、会議のメモの作成、新規顧客のためのクライアント アクセスの確立などを行っていただきます。 また、電話や電子メールへの応答、コンサルタントへの期限の通知、顧客データベースの更新など、さまざまな管理活動を定期的に管理していただきます。
責任と義務：
- 該当するすべての契約書と文書を編集し、更新します。
- プレゼンテーション資料を集めます。
- 会議メモを編集し、クライアント ファイルに配置します。
- すべての顧客情報と取引は取得して処理する必要があります。
- 新しいアカウントを作成し、顧客のポートフォリオを最新の状態に保ちます。
- 必要に応じて管理・事務業務を行っていただきます。
資格と要件:
- 高校卒業資格または同等の資格が必要ですが、ビジネス、金融、または関連する専門職の準学士号または学士号の取得が推奨されます。
- 金融業界でクライアント サービス アソシエイトまたはその他の管理職として働いた経験があることが好ましい。
- Microsoft Officeに堪能な方
- 優れたコミュニケーション能力と組織力
- 詳細指向
- 自律的に働く能力
- 優れた顧客サービス能力
クライアントアソシエイトの仕事の役割は何ですか?
クライアント アソシエイトは、アカウントのニーズをサポートし、必要に応じてトレーニングを提供することで、顧客との良好な関係を築く人です。 クライアント担当者は、電話、電子メール、または直接会って顧客とコミュニケーションをとる必要があります。
クライアントサービスアソシエイトにはどのようなスキルが必要ですか?
最も重要な顧客サービス能力には次のようなものがあります。
- 問題解決のスキル
- 忍耐
- 気配り
- 感情的知性
- 明確なコミュニケーションスキル
- ライティングスキル
- 創造性と機知
- 説得力。
クライアントサービスの職務内容とは何ですか?
電話、電子メール、オンライン、または直接対面で顧客の問い合わせに対応し、顧客の記録を保管し、顧客の苦情に対応します。 彼らの責任には、一般的なサポートだけでなく、技術的な製品情報をクライアントに提供することも含まれます。
ニューヨーク市のクライアント サービス アソシエイトの収入はいくらですか?
25 年 2023 月 74,270 日の時点で、ニューヨーク州ニューヨークの登録クライアント サービス アソシエイトの平均給与は 66,727 ドルですが、報酬の範囲は 83,804 ドルから XNUMX ドルの範囲であることがよくあります。
クライアントサービスアソシエイトになった後は何ができますか?
元クライアントサービスアソシエイトが興味を持つ可能性のあるポジションのリストは次のとおりです。
- ウェルスマネジメントアドバイザー。
- 財務顧問。
- 投資アドバイザー。
- クライアントスペシャリスト。
- パラプランナー。
- ウェルスマネージャー。
- ファイナンシャルプランナー。
- リレーションシップマネージャー。
優れたクライアント アソシエイトとは何ですか?
CSA は、ビジネス運営を根本から理解できる独特の立場にあります。 まだ職種や業界が決まっていない場合は、それについて詳しく学ぶ良い機会となるでしょう。 特に複数の拠点にまたがる数百人の従業員を擁する大規模な組織では、管理アシスタントが常に必要とされるため、この分野では雇用の安定が強力です。
クライアントサービスアソシエイトの目的は何ですか?
クライアント サポート担当者はさまざまな仕事を実行できます。 ただし、それらは一般に、アドバイザーとクライアントの関係を構築し、クライアントの満足を保証するという同じ目的を果たします。
ボトムライン
顧客サービス担当者は財務アドバイザリー分野では不可欠です。 これらの専門家は、アドバイザーとクライアントの関係を円滑に進めるために、舞台裏でも裏でも活躍します。 クライアント サービス アソシエイトになるには、他の金融サービスの職と同様に、特定の基準を満たす必要がありますが、経済的にも精神的にもやりがいのある役割となる可能性があります。
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参考文献
