Namhafte Investoren verstehen das Diversifizierung von Anlageportfolios ist eine der besten Möglichkeiten, Vermögen anzuhäufen und sich auch im Falle eines Abschwungs abzusichern. Aus diesem Grund investieren große Anleger in alternative Anlagen, weil sie wissen, dass sie mehr Vorteile bieten als herkömmliche Anlagen. Obwohl damit mehr Risiken verbunden sind, können Anleger ihren alternativen Investmentfonds einem professionellen Manager oder einer professionellen Plattform anvertrauen. Eine gute Investition erfordert angemessene Informationen, und genau das bietet dieser Leitfaden. Kommen wir zu alternativen Investments, ihren Beispielen und einigen der besten Plattformen, die Ihren Fonds verwalten.
Überblick
Man könnte meinen, dass sich der Name „Alternative Investments“ nur auf eine andere Anlagemöglichkeit oder ein Portfolio bezieht. Im Gegenteil, es handelt sich um echte Finanzanlagen, die jedoch nicht in die gleiche Kategorie wie traditionelle Anlagen gehören. Sind sie real? Ja. Bringen sie gute Renditen? Natürlich, aber jede Geldanlage hat ihre Vorschriften und Risiken. Wenn Sie jedoch die Spielregeln lernen oder möglicherweise jemanden finden können, der dies tut, können Sie loslegen. In den meisten Fällen ist die zweite Option vorzuziehen. Wenn Sie also jemanden finden, der die Spielregeln versteht, oder eine Plattform, die dies tut, ersparen Sie sich eine Menge Stress. Beim Investieren dreht sich alles um Risiko, und wenn es mehr Rendite bringt, ist es einen Versuch wert.
Was ist eine alternative Anlage?
Alternative Anlagen sind Vermögenswerte, die nicht in den Geltungsbereich des traditionellen bzw. konventionellen Anlageportfolios fallen. Übrigens bedeutet „traditionell“ nicht, dass sie vage oder unbelohnt sind. Es bedeutet einfach, dass sie sicherer sind, und dies sind Ihre Aktien, Bargeld oder Anleihen. Immobilien, Rohstoffe, Private Equity, Antiquitäten, Kunst, Risikokapital, Derivatekontrakte, Hedge-Fonds, und Managed Futures sind einige der Vermögenswerte, die in diese Kategorie fallen.
Alternative Anlagen werden aktiv gemanagt. Dies bedeutet einfach, dass der Manager eines alternativen Investmentfonds die Freiheit haben kann, Derivate und Leverage einzusetzen oder einfach jede Technik einzusetzen, die funktioniert, selbst wenn sie das Eingehen von Short-Positionen erfordert.
Der Manager eines alternativen Investmentfonds kann frei wählen, was seiner Meinung nach funktioniert, da weniger Vorschriften seine Tätigkeit lenken. Die USA Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC) tendiert dazu, seine Vorschriften für alternative Investmentfonds zu lockern.
Funktionsweise alternativer Investmentfonds
Alternative Anlagen haben meist höhere Zugangsvoraussetzungen und Erstanlagegebühren, jedoch hat die Anlageklasse aufgrund ihrer geringen Umsätze typischerweise niedrigere Transaktionskosten als traditionelle Anlagen. Wenn Sie eher ein liquider Anleger sind, müssen Sie sich von alternativen Investmentfonds fernhalten, da diese eine geringe Liquidität aufweisen, obwohl Immobilien dies tendenziell bestreiten. Diese Anlagen haben weniger Chancen, für sich selbst zu werben oder glaubwürdige Leistungsdaten zu veröffentlichen, die potenzielle Anleger sehen können. Und das liegt daran, dass sie nicht transparent sind oder einen soliden historischen Hintergrund haben.
Angesichts der Seltenheit alternativer Anlagen und der damit verbundenen Transaktionen kann deren Bewertung für Anleger zudem eine Herausforderung darstellen. Dies erklärt, warum eines seiner Unterscheidungsmerkmale die enge Perspektive des Fondsmanagers ist.
Alternative Anlagen werden normalerweise von Institutionen oder Personen mit viel Geld und guter Bonität gehalten, weil sie schwer zu verstehen sind, wenige Regeln haben und ein hohes Risiko darstellen.
Hauptmerkmale des Alternative Invest Fund
- Es gibt weniger Aufsicht und Offenlegung als bei konventionelleren Anlagen.
- Höhere Gebühren
- Die meisten sind ziemlich illiquide
- Einlösungslimits, Lockup oder Gates
- Diese Anlagen sind oft weniger liquide als herkömmliche.
- Besondere steuerliche und rechtliche Auswirkungen
- Hängt von der engen Sichtweise der Investmentmanager ab
- Schlechte Verfügbarkeit früherer Risiko- und Renditeinformationen
- Hochspezialisierte Beteiligungen
- Es kann auch bei Abschwüngen stabile Renditen liefern
Was sind die Vorteile von alternativen Investmentfonds?
Hier sind einige der vielen Vorteile, die mit unkonventionellen Anlagestrategien verbunden sind:
- Hohe Belohnungen
- Portfoliodiversifikation
- Gegengewicht zu konventionellen Anlagen
- Inflationssicherung
Was sind einige der Cons Alternative Investment Fund?
Zu den Nachteilen des Portfolios für alternative Anlagen gehören die folgenden:
- Hohes Risiko
- Illiquid
- Schwierig einzuschätzen
- Weniger regulatorische Anforderungen
Wie kann man auf alternative Anlagen zugreifen?
Im Folgenden sind die wichtigsten Möglichkeiten für Anleger aufgeführt, auf alternative Investmentfonds zuzugreifen;
- Co-Investment in das Portfoliounternehmen eines Fonds.
- Direktinvestition in ein Unternehmen oder Projekt (z. B. Infrastruktur oder Immobilien)
- Investition in einen Fonds (z. B. einen PE-Fonds)
Plattform für alternative Investitionen
Wenn es um Investitionen geht, untergräbt nichts die Kraft der Diversifikation. Deshalb raten selbst Experten davon ab, alle Eier in einen Korb zu legen. Daher sind Personen mit dem Fonds bereit, in alternative Investmentfonds zu investieren. Anleger können sich nur auf die Fähigkeiten des Managers verlassen, da es keine klaren Regeln oder gar eine Leistungsbilanz gibt. Hier ein kleiner Ratschlag: Wenn Sie nicht verstehen, wie alternative Investmentfonds funktionieren, vertrauen Sie Ihren Fonds einer professionellen Plattform an. Ihr Fachwissen und ihre Fähigkeit, zu günstigen Konditionen zu spekulieren, werden dazu beitragen, Ihre Investition zu sichern. Diese Plattformen kümmern sich um die Analyse, und Sie können sicher sein, dass Ihre Gelder in sicheren Händen sind. Im Folgenden sind einige der besten alternativen Investitionsplattformen des Bundesstaates aufgeführt;
#1. Gatsby
Wenn Sie ein Investor sind, der nach einer Vielzahl von Immobilieninvestitionsmöglichkeiten sucht, darunter Fix-and-Flips, Renovierungen, Neubauten und sowohl Kurz- als auch Langzeitmieten, dann ist Gatsby eine gute alternative Investitionsplattform, die Sie sich ansehen sollten. Gatsby Investment wurde 2016 gegründet und ist ein One-Stop-Shop für akkreditierte Investoren, die nach renditestarken Wohn- und Gewerbeimmobilien suchen.
Das Gute an einer Investition in Gatsby ist, dass Sie sich keine Sorgen mehr machen müssen, sobald Sie die Mindestinvestitionsschwelle von 10,000 US-Dollar erreicht haben. Das Unternehmen ist das einzige, das dafür verantwortlich ist, diese Gebäude zu reparieren und zu warten, die Bedürfnisse der Mieter zu erfüllen, sicherzustellen, dass alle eine gute Zeit haben, und einen Gewinn zu erzielen, sobald die Investoren ihr Geld zusammenlegen.
#2. Antrieb(x)
Investoren, die eine alternative Anlageplattform suchen, können sich auch für Propel(x) entscheiden. Propel(x) hat es auf unsere Liste geschafft, weil ihre Investitionsmöglichkeiten sorgfältig ausgewählt und leicht zugänglich sind und zahlreiche Sektoren umfassen. Diese alternative Investitionsplattform verbindet Risikokapitalgeber mit neuen Unternehmen. Wie Gatsby hat auch dieser eine Mindestinvestitionsschwelle von 10,000 US-Dollar. Propel(x) hat es auf unsere Liste der alternativen Anlageplattformen geschafft, weil ihre Anlagemöglichkeiten sorgfältig ausgewählt, leicht zugänglich sind und zahlreiche Sektoren umfassen. Darüber hinaus müssen Investoren eine Plattformgebühr von 2 % für den Beitritt zur Plattform zahlen, aber in Anbetracht der Tatsache, dass Sie Zugang zu einer Vielzahl von Produkten, Unternehmen und Ideen erhalten, in die Sie investieren können, ist dies fair genug. Wenn Sie mit weniger als 10,000 US-Dollar einsteigen möchten, müssen Sie einer Tippgemeinschaft beitreten. Syndikate haben eine Mindestinvestitionsschwelle von 5,000 $ und eine Plattformgebühr von 7.5 %.
#3. EquityBee
Als nächstes auf unserer Liste alternativer Anlageplattformen steht EquityBee. Investoren können über EquityBee Zugang zu vielversprechenden neuen Unternehmen erhalten, während Startups und innovative Unternehmen ihre Reichweite erweitern können, indem sie auch dort mit Privatanlegern in Kontakt treten. Es ist also eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten. Mit dieser Plattform können Anleger ihre Portfolios leicht diversifizieren, Zugang zu Unternehmen erhalten, die noch nicht an die Börse gegangen sind, oder sogar ihre erste private Investition tätigen. Obwohl es eine Mindestinvestitionsschwelle von 10,000 US-Dollar hat, hat es es auf diese Liste geschafft, weil es sowohl Investoren als auch ihren Arbeitnehmern Möglichkeiten bietet.
Das System bietet Arbeitnehmern die Möglichkeit, ihre Aktienoptionen wieder in das Unternehmen zu investieren und am zukünftigen Wachstum des Unternehmens teilzuhaben, indem sie Geld in ihre Aktienportfolios investieren.
#4. Angekommene Häuser
Arrived Homes ist eine großartige alternative Anlageplattform für Investoren mit Interesse an Immobilien. Mit Arrived Homes haben auch nicht akkreditierte Investoren Zugang zu Anteilen an den sorgfältig ausgewählten Mietobjekten des Unternehmens.
Die Plattform macht es jedem leicht, unabhängig von seiner Finanzkraft mit einer Mindestschwelle von 100 US-Dollar zu investieren. Mit nur 100 $ können Sie investieren. Anleger können auch von den vierteljährlichen Dividenden ihrer Immobilien profitieren, während sie auf eine Wertsteigerung warten.
#5. Public.com
Public.com ist eine Plattform, die den Wert von Sammlerstücken beweist. Ja, neben Immobilien und Aktien können Sie mit dieser Plattform auch in Sammlerstücke und Kunst investieren. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, die Besonderheiten jedes Vermögenswerts, den sie in Betracht ziehen, vor dem Kauf zu recherchieren und dann seine Leistung zu überwachen, um zu sehen, wie ihr Geld wächst.
Sie bieten auch ein umfangreiches Lernzentrum, in dem Sie Informationen zu verschiedenen alternativen Vermögenswerten finden und erfahren, wie sie Ihrem Portfolio zugute kommen können.
Beispiele für alternative Anlagen
Alternative Anlagen bestehen in mehreren Vehikeln. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele für alternative Anlagen;
#1. Grundeigentum
Oft fragen sich Menschen, warum Immobilien eines der Beispiele für alternative Anlagen sind, obwohl sie wissen, dass die Menschen damit vertraut sind. Es ändert nichts; Immobilien sind, was sie sind – auch eine alternative Anlagemöglichkeit. Immobilien beziehen sich auf alles, von einem unterirdischen Tunnel bis zu einem Haus, einem Einkaufszentrum, einem Wohnblock oder sogar einer Eigentumswohnung. Es kann eine Gewerbe- oder Wohnimmobilie und eines der aktivsten alternativen Anlageportfolios sein
Immobilien als alternative Anlage verstehen
Wenn Menschen in Immobilien investieren, dann weil sie etwas davon haben wollen. Meistens kann Geld aus Immobilieninvestitionen durch Mieteinnahmen, Immobilienwertsteigerung und seltener Lizenzgebühren aus Mineralien oder Öl, die auf Ihrem Land gefunden werden, verdient werden. Wenn Sie über finanzielle Fähigkeiten verfügen, sind Immobilien eines der besten Beispiele für alternative Anlagen. Personen, die sich den Kauf einer Immobilie nicht leisten können, können jedoch zu REITs wechseln.
#2. Privates Eigenkapital
Neben Immobilien ist Private Equity eines der besten Beispiele für alternative Anlagen. Der Begriff „Private Equity“ (PE) bezieht sich auf das Investitionskapital, das von vermögenden Privatpersonen (HNWI) und Unternehmen bereitgestellt wird, die sich in private Unternehmen einkaufen oder öffentliche Unternehmen privatisieren und von der Börse nehmen.
Wir können auch sagen, dass Private Equity die Praxis ist, Geld in Privatunternehmen oder Partnerschaften zu leiten, um entweder durch langfristige Investitionen in das Wachstum des Unternehmens oder durch kurzfristige Reorganisation Gewinne zu erzielen.
Bei der Investition in Private-Equity-Fonds haben Kleinanleger in der Regel keine Chance. Private Equity ist ein Finanzmodell, bei dem Investoren ihre Ressourcen bündeln, um in Privatbesitz befindliche Unternehmen oder Nischenunternehmen zu erwerben oder in sie zu investieren. Auf diese Weise können Komplementäre das Management und andere Geschäftsentscheidungen beeinflussen, um die Gewinne und letztendlich den Wert des Unternehmens bei einem Verkauf zu steigern. Eines seiner Hauptmerkmale ist, dass es nicht öffentlich gehandelt wird.
Alternatives Investment in Private Equity verstehen
Sie werden wahrscheinlich feststellen, dass Private-Equity-Firmen darauf abzielen, verfügbar zu sein, wenn ein Zielunternehmen in der Lage ist, eine Kapitalzufuhr zu erhalten, was während seiner Lebensdauer mehrmals geschehen kann. Einfach ausgedrückt bedeutet es, ein Unternehmen aufzukaufen, dessen Eigentum zu übernehmen und das Unternehmen umzubenennen oder umzustrukturieren. Natürlich kostet der Erwerb eines Unternehmens ein Vermögen, und wie andere Beispiele für alternative Investitionen ist es nicht so erschwinglich. Die Dinge ändern sich jetzt auch und ermöglichen es Anlegern, sich über einen gepoolten Fonds, der in einen Hedge- oder Investmentfonds investiert, an alternative Private-Equity-Anlagen zu wagen börsengehandelte Fonds (ETFs)
Das bringt das Instrument für die meisten Leute außer Reichweite, obwohl es jetzt Optionen für Normalverdiener gibt, wie Dachfonds – gepoolte Fonds, die in einen Hedge investieren, oder Investmentfonds und ETFs, die privat gehandelte Unternehmen verfolgen. Beide haben deutlich niedrigere Mindestanlagebeträge. Die Welt des Crowdfunding hat auch die Mindestinvestitionen bei privaten Deals gesenkt.
#3. Sammlerstücke
Schon mal von der 20-Dollar-Goldmünze Saint-Gaudens Double Eagle gehört? Ich habe gehört, dass nur 13 existieren und nur einer legal besessen werden kann. Nun, ich weiß nicht einmal, wie es aussieht, aber ja, das ist ein gutes Beispiel dafür, was ein Sammlerstück ist. Wenn Sie zufällig einen 80 Jahre alten Wein direkt in Ihrem Keller haben, kann auch dieser als Sammlerstück durchgehen. Hier ist die Sache, wann immer Sie Sammlerstücke hören, die Liste ist endlos, aber sie konzentrieren sich auf Antiquitäten. Sammlerstücke sind physische Besitztümer, an denen Sie Freude haben und die im Idealfall mit der Zeit an Wert gewinnen. Im Vergleich zu Immobilien und Private Equity mögen die Leute die anderen bevorzugen, aber es ist immer noch eines der Beispiele für alternative Anlagen.
Sammlerstücke verstehen
Je nach Wert des Sammlerstücks kann es als Sicherheit dienen, wenn Sie einen Kredit benötigen. Sammlerstücke sind seltene und wertvolle Gegenstände, deren Wert von ihrem Alter und ihrer Seltenheit, der Gründlichkeit einer Sammlung oder der Sorgfalt abhängt, mit der ihre Authentizität bewahrt wird.
Außerdem gibt es keine offizielle Methode zur Bewertung des Marktpreises oder der Preistransparenz, da Sammlerstücke nicht an öffentlichen Börsen gehandelt werden. Dies bedeutet, dass es keine Vorschriften gibt und es möglicherweise nicht so einfach ist, einen Käufer zu finden, der den gleichen Wert auf die Artikel legt wie Sie. Der Verkäufer weiß also nicht, wann er rechtzeitig zu- oder abwertet.
#3. Derivate
Derivate werden normalerweise zwischen zwei oder mehr Personen abgeschlossen und dieser Vertrag basiert auf der Erwartung einer Wertänderung eines zugrunde liegenden Vermögenswerts. In Bezug auf alternative Investmentfonds sind Derivate perfekte Portfolios zur Absicherung, reinen Spekulation oder Hebelwirkung. Hier ist das Gute an Derivaten, es ist eine Win-Win-Situation. Wenn sich die Situation zu Ihren Gunsten entwickelt, können Inhaber den Vertrag auslaufen lassen und dann zum neuen Preis verkaufen. Wenn der Reis fällt, können sie den Vertrag nutzen, um sich zu schützen.
Derivate als alternative Anlage verstehen
Die Hauptregel von Derivaten ist die Spekulation. Die gleichen Grundsätze galten sowohl für Investoren als auch für kleine Geschäftsleute. Aufgrund der psychologischen Distanz zwischen ihnen und dem zugrunde liegenden Vermögenswert sind Derivate sehr anfällig für die Marktstimmung, was häufig zu Schwankungen führt, die nichts mit dem Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts zu tun haben. Diese alternative Anlage ist aufgrund der Unsicherheiten in der Regel auch sehr liquide
#5. Rohstoffe
Die letzten auf unserer Liste alternativer Anlagebeispiele sind Rohstoffe. Rohstoffe werden häufig als Absicherung gegen Inflation eingesetzt, da sie sich tendenziell in die entgegengesetzte Richtung von Papieranlagen (den Aktien- und Anleihemärkten) bewegen.
Rohstoffe sind im Allgemeinen marktfähige physische Güter, die sowohl Fertigwaren als auch Rohstoffe umfassen. Gegenstände wie Getreide, Öl, Gold, Rindfleisch und Erdgas sind Beispiele für Rohstoffe, die man entweder direkt besitzen oder an denen man beteiligt sein kann.
Wenn der Preis eines Rohstoffs steigt, kann ein rechtmäßiger Eigentümer entscheiden, ihn zu verkaufen, während Anleger, die Anteile an diesem Rohstoff besitzen, davon profitieren.
Commodity Alternative Investment verstehen
Rohstoffpreise reagieren empfindlich auf Änderungen von Angebot und Nachfrage, daher neigen sie zu starken Schwankungen. Denken Sie daran, dass dieser Markt keine gültigen Vorschriften hat, die von der SEC unterstützt werden, daher ziehen es Anleger vor, Futures-Kontrakte auf diese Weise zu handeln, sie schützen sich. Wie immer sind Rohstoffe als alternative Anlage nichts für Neulinge oder alle, die einen sichereren Anlageplan wünschen.
Ist Krypto eine alternative Investition?
Ja, so ist es. Neben Immobilien, Derivaten, Sammlerstücken, Private Equity usw. ist Kryptowährung ein weiteres Beispiel für alternative Investitionen. Das Hinzufügen von Kryptowährungsinvestitionen zu Ihrem diversifizierten Portfolio ist eine gute Idee, obwohl es einige Vorschriften gibt, die es unterstützen, ist es immer noch eine sehr riskante, hochspekulative Anlageoption. Bitcoin, die erste Kryptowährung, wurde 2008 entwickelt. Die darauffolgenden werden manchmal als „alt“-Münzen bezeichnet.
Was ist die beste alternative Anlage?
Hier sind einige der besten alternativen Anlagen für jeden Anleger;
- Immobilien
- Private Equity
- Sammlerstücke
- Kryptowährung (Cryptocurrency)
- Hedgefonds-Investitionen
Zusammenfassung
Obwohl es keine strengen Vorschriften für alternative Anlagen gibt, ist es dennoch eine großartige Möglichkeit, im Laufe der Zeit Vermögen anzuhäufen. Sie müssen jedoch bedenken, dass sie sich deutlich von Aktien und Anleihen unterscheiden; Daher ist es notwendig, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass Sie die richtige Entscheidung treffen.
FAQs zu alternativen Anlagen
Warum investieren Anleger in alternative Anlagen?
Alternative Anlagen sind für manche Anleger attraktiv, weil sie eine geringe Korrelation mit dem konventionellen Markt aufweisen. Das bedeutet, dass sie ihren Wert während eines Marktabschwungs behalten. Darüber hinaus sind sie wirksame Inflationsabsicherungen.
Was sind die 4 Hauptkategorien alternativer Anlagen?
Hedgefonds, Privatkapital, natürliche Ressourcen und Immobilien.
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Bibliographie
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
