يساعد برنامج أنظمة الإدارة المالية (FMS) الشركة على إدارة بياناتها المالية. كما هو الحال مع معظم أنظمة الإدارة الأخرى ، قد لا تولد أنظمة الإدارة المالية بالضرورة إيرادات ، ولكنها تساعد في إدارة أصول الشركة وتحسين الإيرادات للاستخدام السليم. سنرى تفصيلاً لكيفية عمل أنظمة الإدارة المالية هذه ، بالإضافة إلى فوائدها.
نظم الإدارة المالية
أنظمة الإدارة المالية (FMS) هي برامج وعمليات تستخدمها الشركة لإدارة دخلها ونفقاتها وأصولها. هدف نظام الإدارة المالية هو تحسين الإيرادات وضمان استدامة الشركة على المدى الطويل ، بالإضافة إلى دعم العمليات المالية اليومية. يساعدون الفرق المالية من خلال:
- تبسيط الفواتير والفواتير.
- تحسين التدفق النقدي على أساس يومي وشهري وسنوي.
- حافظ على مسارات التدقيق واتبع لوائح المحاسبة.
- تقليل الأخطاء المحاسبية بأتمتة الأنشطة المالية.
- تحسين الميزنة والتنبؤ والتخطيط
- تسريع عمليات الإغلاق المالي وإعداد التقارير.
يمكن دمج برنامج أنظمة الإدارة المالية (FMS) في نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) للشركة ، والذي يدمج البيانات المالية والتشغيلية ويوفر للفرق منظورًا شاملاً للمؤسسة. يمكن أيضًا دمج التطبيقات المالية المنفصلة لتوفير حل إدارة مالية شامل. يختار المديرون الماليون بشكل متزايد برامج تخطيط موارد المؤسسات (ERP) القائمة على السحابة وبرامج الإدارة المالية التي يمكن أن تتوسع بسرعة لاستيعاب التوسع ودعم المواقع واللغات والعملات واللوائح المتعددة.
المكونات الأساسية لأنظمة الإدارة المالية (FMS)
يوفر نظام الإدارة المالية الجيد للشركات مجموعة كاملة من برامج المحاسبة بالإضافة إلى مصدر واحد للحقيقة. هناك العديد من الأدوات داخل النظام والتي يمكن تصنيفها إلى أربع فئات:
1- المحاسبة العامة والإغلاق المالي
تساعد أدوات الإغلاق المحاسبية والمالية في مهام مسك الدفاتر الأساسية مثل دفتر الأستاذ العام والحسابات الدائنة (AP) والحسابات المدينة (AR) وكشوف المرتبات. يساعدون الفرق في إنتاج التقارير ، وإنشاء البيانات المالية للإيرادات والمصروفات والأرصدة ، وإغلاق الدفاتر بسرعة وكفاءة. يمكن أن تساعد عناصر إدارة الضرائب في دقة وامتثال الإقرارات الضريبية.
# 2. الإيرادات والنقد وإدارة الخزانة
من خلال حلول محاسبة الإيرادات ، قد تقوم فرق المالية بأتمتة إجراءات الفوترة ، وتحليل المدفوعات في الوقت الفعلي ، والتحقق من الامتثال لمعايير الاعتراف بالإيرادات القانونية مثل المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 15. يساعد برنامج إدارة النقد والخزانة الفرق في التنبؤ بالتدفق النقدي ، وتحسين السيولة ، والتخفيف من المخاطر بشكل استباقي . يتصل هذا البرنامج أيضًا بالأنظمة المالية ، مما يسمح للمستخدمين بمشاهدة الأرصدة المصرفية في الوقت الفعلي وتسهيل تسوية الحسابات.
# 3. التخطيط والتحليل المالي
تساعد هذه المجموعة من أدوات التخطيط والتنبؤ والميزنة والتحليل المديرين الماليين وفرقهم في دعم الصحة المالية العامة للشركة. يعد برنامج FP&A أمرًا ضروريًا لمراقبة النفقات والربحية ، وتحسين الأداء ، وتوقع الظروف المستقبلية وتجاوزها ، وتزويد C-suite بدعم قرار دقيق وفي الوقت المناسب. كما أنه يسهل التخطيط متعدد السيناريوهات والتنسيق بين الشؤون المالية وجميع الإدارات الأخرى.
# 4. الحكم، والمخاطر والامتثال
تساعد حلول (GRC) الفرق في مواءمة الأنشطة التنظيمية مع أهداف العمل ، وتحديد الأنواع المختلفة من المخاطر والتخفيف من حدتها ، وضمان الامتثال للقوانين واللوائح التي تتراوح من GDPR و SOX إلى اتفاقيات التجارة الدولية. قد تعمل الشركات بكفاءة أكبر وتتغلب على عدم اليقين وتتصرف بنزاهة من خلال مزامنة البيانات عبر عمليات حوكمة الشركات وإدارة المخاطر والامتثال.
فوائد أنظمة الإدارة المالية
ما هي فوائد تطبيق برامج أنظمة الإدارة المالية (FMS) في الأعمال التجارية؟
يمكن للشركة التي تستخدم برامج المحاسبة المالية الحالية الحصول على العديد من الفوائد. دعونا نلقي نظرة على عدد قليل منهم:
# 1. تبسيط الأنشطة المالية والمحاسبية
تتمثل إحدى المزايا الأكثر وضوحًا لاعتماد FMS في أنه يبسط الإجراءات المالية والمحاسبية. نتيجة لذلك ، لدى القسم المالي مزيد من الوقت للتركيز على الوظائف الحيوية الأخرى مثل زيادة الإيرادات ، وتعزيز خدمة العملاء ، وخفض التكاليف التشغيلية.
# 2. أتمتة العمليات والإجراءات الروتينية
يستخدم المحترفون الماليون نظام إدارة الأصول (FMS) لأداء غالبية أنشطتهم المالية الحالية تلقائيًا ، مما يوفر لهم الوقت. تسمح أنظمة الإدارة المالية أيضًا للموظفين الماليين بالقيام بالعديد من الواجبات في وقت واحد ، مما يسمح لهم بنقل العمل بشكل أسرع وإكمال المشاريع في الموعد المحدد وفي ظل الميزانية.
# 3. الوصول إلى البيانات المالية وغير المالية في الوقت الحقيقي
يمكن للمهنيين الماليين الآن الوصول إلى البيانات من مصادر مختلفة على منصة واحدة. لم تعد بحاجة إلى إضاعة الوقت في الحصول على التقارير وتجميع البيانات يدويًا. بدلاً من ذلك ، سواء كنت تبحث عن الدخل أو التكاليف أو المشاريع ، يقوم FMS تلقائيًا باسترداد جميع المعلومات التي تحتاجها.
# 4. يمكن للمديرين الآن اتخاذ قرارات مستنيرة وقائمة على البيانات في وقت قياسي.
يمكّن النظام المالي المديرين من الاستفادة من البيانات الضخمة في أعمالهم. يقوم النظام المالي بجمع المعلومات من أقسام متعددة داخل المؤسسة ويقدمها بطريقة موحدة ، مما يسمح للمستخدمين بفهم العلاقات بين مجموعات مختلفة من البيانات بسرعة.
يمكن للمديرين اتخاذ قرارات مستنيرة بشكل أسرع عندما يكون لديهم وصول فوري إلى البيانات في الوقت الفعلي والردود الفورية على استفساراتهم.
# 5. لم يعد يتم التسامح مع الأخطاء والسهو.
يقلل المحترفون الماليون إلى حد كبير من احتمالية حدوث الأخطاء والسهو عن طريق أتمتة العمليات المالية وتركيز بياناتهم في FMS لأن كل ما يحتاجونه متاح بالفعل لهم بسهولة.
هذا يقلل بشكل مباشر من الخسائر المرتبطة بالتقاط البيانات يدويًا ، مما يضمن أن إدارة الشؤون المالية تعمل بكفاءة أكبر.
# 6. القدرة على التكيف مع الأعمال
تعد القدرة على التكيف مع التغيير بسرعة أمرًا بالغ الأهمية للنجاح التنظيمي والحفاظ على مستويات عالية من الربحية في مناخ الأعمال المتغير اليوم. يمكنك إدارة هذه العملية بشكل أفضل باستخدام FMS لأنها تساعد المؤسسات على التكيف مع التغييرات بسرعة وسهولة أكبر.
# 7. رؤى ووضوح في العمليات
نظرًا لأن FMS يدمج جميع بيانات مؤسستك في مكان واحد ، فمن الأسهل اكتشاف الاتجاهات واكتشاف الرؤى. يمنحك هذا نظرة ثاقبة للفرص المحتملة لتحسين النتيجة النهائية في مجالات مثل السعر والمبيعات والإنتاج.
# 8. زيادة الكفاءة التشغيلية تعزز إنتاجية موظفي المالية
يمكن لموظفي الشؤون المالية التركيز على المزيد من الأنشطة ذات القيمة المضافة عندما تتم أتمتة أو تبسيط العمليات المتكررة والدنيوية ، مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ، والاستخدام الأمثل للموارد ، ورضا الموظفين بشكل عام.
يمكنك أيضًا توقع مستويات أعلى من الإنتاجية.
# 9. نظام الفواتير والفواتير
يمكنك تقليل العمليات الورقية بشكل كبير وإزالة إدخال البيانات البشرية باستخدام برنامج التمويل الصحيح.
يتيح ذلك لشركتك تقصير الجداول الزمنية للتحصيل وزيادة التدفق النقدي عن طريق زيادة معدلات التحصيل وتقليل الديون المعدومة.
# 10. القدرة على تحسين التدفق النقدي على أساس يومي وشهري وسنوي
يجعل نظام التمويل التنبؤ بالتدفقات النقدية المستقبلية أسهل لأنه يجمع معلومات دقيقة وكاملة عن مؤسستك في مكان واحد. يتيح ذلك للموظفين إدارة رأس المال العامل بشكل أفضل وتحسين التدفقات النقدية اليومية والشهرية والسنوية.
رقم 11. تحليل نفقات أكثر عمقًا
يسمح لك FMS بالبحث في مجالات مختلفة من عملك للكشف عن فرص خفض التكاليف. يمكن أن يساعدك برنامج التمويل الصحيح في اكتشاف المشاكل في فواتيرك قبل أن تنفجر ، مما يسمح لك باتخاذ الإجراءات عندما يكون من الأسهل إجراء التغييرات.
على المدى الطويل ، يتيح ذلك لشركتك إنفاق أموال أقل على النفقات غير الضرورية مع توفير المزيد من المال في وقت التوقف عن العمل.
رقم 12. تحسين الالتزام بالمعايير المحاسبية
نظرًا لأن البرنامج يقوم تلقائيًا بإنشاء البيانات المالية والتقارير ذات الصلة بتنسيق يتوافق مع معايير المحاسبة ، فإن النظام المالي يضمن لك دائمًا الالتزام بالمعايير واللوائح المحاسبية الحالية ، مما يسمح لك بالحفاظ على التحكم في تقاريرك المالية.
# 13. تتم معالجة التسويات بسرعة أكبر.
يسمح برنامج المحاسبة للمحاسبين بإتمام التسويات بسرعة أكبر.
هذا ممكن لأن التسويات داخل FMS تتكامل مع خلاصات البنك وبالتالي يمكن معالجتها تلقائيًا دون الحاجة إلى عمل إضافي من الفريق المالي.
# 14. الجمع بين تطبيقات وأنظمة منفصلة
تتمتع FMS الصحيحة المستندة إلى مجموعة النظراء بعمليات تكامل شاملة ، مما يسمح للشركات بتبادل البيانات دون عناء بين جميع أنظمتها وتطبيقاتها ، بما في ذلك ERP و CRM ومنصات التجارة الإلكترونية وغيرها الكثير.
يمنح هذا المؤسسات رؤية أفضل لأعمالها بالكامل ويمكنها من اتخاذ قرارات قابلة للتنفيذ استنادًا إلى البيانات في الوقت الفعلي من جميع مجالات عملياتها.
#15. منع الاحتيال والنشاط الإجرامي
تساعد أنظمة المحاسبة ذات الضوابط المدمجة في منع الاحتيال والأنشطة الإجرامية.
هذا ممكن لأن البرامج المالية يمكنها اكتشاف السلوك المشبوه في الوقت الفعلي ، مما يسمح لك باتخاذ إجراء سريع لمنعه.
# 16. تحسين أمن البيانات
تستخدم الأنظمة المالية اليوم تقنية التشفير الأكثر تقدمًا لضمان أمان البيانات الحساسة لشركتك أثناء تخزينها أو نقلها عبر العديد من الأنظمة الأساسية.
هذا يضمن أن الأشخاص المصرح لهم فقط هم من يمكنهم الوصول إلى هذه المعلومات وأنه لا يمكن الوصول إليها من قبل أي طرف آخر دون سبب تجاري جيد.
# 17. تخزين مركزي قائم على السحابة مع إمكانية الوصول في أي وقت ومن أي مكان
تسمح لك أنظمة الإدارة المالية بحفظ بياناتك في نظام مركزي قائم على السحابة يمكن الوصول إليه في أي وقت ومن أي مكان.
يتيح ذلك للفرق من مواقع متعددة التعاون في المشاريع ومشاركة المعلومات بسرعة أكبر ، حتى لو كانت منفصلة جغرافيًا.
العناصر الأربعة لأنظمة الإدارة المالية
تدمج الإدارة المالية التنظيم وأهداف الشركة وإدارة المهام والابتكار ، فضلاً عن الاستقرار المالي للشركة والأرباح ، وقد تكون القائمة طويلة. ومع ذلك ، لا يجب أن يكون الأمر صعبًا كما يبدو. ستقوم معظم برامج أنظمة الإدارة المالية بتقسيمها إلى أربعة جوانب معترف بها جيدًا في الإدارة المالية. التخطيط والتحكم والتنظيم والتوجيه واتخاذ القرار هي الجوانب الأربعة. قد يكتشف العمل الذي يتبع هذا الهيكل والخطة أنه ليس ساحقًا كما يبدو.
برنامج عناصر أنظمة الإدارة المالية (FMS)
# 1. تخطيط
تحديد الخطوات التي تتماشى مع أهداف الشركة أو الفرد.
هل استغرقت وقتًا لتحديد أهداف شركتك وأهدافها بوضوح؟ هل لديك طموحات طويلة المدى لنفسك وعلامتك التجارية وموظفيك؟ سيتطلب كل هدف تجاري ، سواء كان ذلك تعظيم الربح أو نمو الأعمال أو توسيع الخدمات ، إدارة مالية ومع كل هدف ، ستكون هناك تدابير لتحقيق ذلك. يتضمن ذلك التمويل والميزنة وتعيين الوظائف وإجراء أبحاث العملاء وغير ذلك الكثير. خذ بعض الوقت للتوصل إلى بعض الخطوات القابلة للقياس التي ستقربك من هدفك.
# 2. المتابعة
تأكد من أن جميع جوانب المنظمة تلتزم بالخطة المحددة.
هل تعلم أن كل مجال من مجالات العمل يسعى لتحقيق أهدافه الآن بعد أن عرفت خطواتك؟ لا يتعلق هذا بالضرورة بخفض التكاليف أو القضاء على التكرار ؛ بدلاً من ذلك ، يتعلق الأمر بإنشاء مؤشرات أداء رئيسية مناسبة يمكن ربطها بشكل كمي بهدف المنظمة. من الأهمية بمكان التأكد من أن جميع الموظفين على دراية بالأهداف ومشاركتهم في تحقيق تلك الأهداف.
# 3. التنسيق والتوجيه
حدد الموارد التي تحتاجها لتنفيذ الخطة بفعالية.
لا تتعلق الموارد بالسلع المادية والأدوات فقط. وتشمل الموظفين والمسؤوليات والميزانيات والمال والتكنولوجيا والبرمجيات وخدمات الاستعانة بمصادر خارجية وجوانب أخرى. لا تريد أن تبدأ في تنفيذ إستراتيجية إذا لم يكن لديك كل الموارد التي تحتاجها للبدء.
# 4. اتخاذ قرار
اتخذ قراراتك بعد إجراء بحث شامل عن جميع الاحتمالات والخيارات.
بمجرد تحديد جميع البدائل والخطط المستقبلية ، يجب على صانعي القرار تحديد البديل العملي الذي يتوافق مع الأهداف والغايات. في الواقع ، سيتداخل صنع القرار مع بقية التخطيط والتحكم والتنظيم ، حيث يجب تأكيد كل قطعة قبل المضي قدمًا في الخطة.
ما هو نظام الإدارة المالية الفعال؟
يعزز نظام الإدارة المالية الفعال أداء الشركات على المدى القصير والطويل من خلال تسريع عملية إصدار الفواتير وتحصيل الفواتير ، والقضاء على الأخطاء المحاسبية ، وتقليل التكرار في حفظ السجلات.
ما هي الأنظمة المالية؟
الأنظمة المالية هي مجموعة من الكيانات التي تسمح بتبادل الأموال ، مثل البنوك وشركات التأمين والبورصات.
ما هي أساسيات الإدارة المالية؟
تشمل إدارة الشؤون المالية للشركة عمليات مثل إعداد الميزانية وتوقعات التدفق النقدي ، بالإضافة إلى الاستحواذ عليها وصرفها. يستلزم استخدام الأساليب القياسية للإدارة للإشراف على الأصول المالية للشركة.
من هم الفاعلون الرئيسيون في النظام المالي؟
الحُماة ، السماسرة ، شركات التأمين ، وشركات الاستثمار جميعهم لاعبون مهمون في القطاع المالي من وجهة نظر الضرائب.
ما هو نظام SAP المالي؟
باستخدام SAP FICO ، يمكن للشركة حفظ نسخة متماثلة شاملة من بيانات المعاملات المالية الخاصة بها. على وجه الخصوص ، تهدف SAP FICO إلى المساعدة في تخطيط الأعمال واتخاذ القرار من خلال تسهيل إنشاء وإدارة البيانات المالية للتحليل وإعداد التقارير.
ختاما،
تهدف الأنظمة المالية إلى تزويد المديرين بمزيد من التحكم في الشؤون المالية للشركة وتحسين الأداء.
يمكنك أتمتة الإجراءات المالية ، وتقليل التكرار ، وزيادة الامتثال لمعايير المحاسبة ، وإدارة العمليات المالية لشركتك بشكل أكثر فعالية باستخدام التكنولوجيا الصحيحة المعمول بها ، من بين مزايا أخرى. عند التعامل مع صعوبات الإدارة المالية ، من الأهمية بمكان تقسيم التخطيط إلى فئات مرتبطة بأهداف الشركة. بعد أن تقرر الاستراتيجية ، يمكنك اختيار الأدوات والأنظمة الأساسية لدعمها.
الأسئلة المتكررة
لماذا نظام الإدارة المالية مهم؟
الإدارة المالية مهمة لأنها تحدد كيفية الحصول على النقد وتوزيعه ، واتخاذ قرارات مالية مهمة ، وتعزيز الأرباح ، وتعزيز قيمة الشركة ، والحفاظ على استقرار الأعمال مالياً.
ما هو الهدف الرئيسي للإدارة المالية؟
الهدف الرئيسي للإدارة المالية هو تعظيم الثروة.
ما هو مثال على برامج الإدارة المالية؟
من أمثلة برامج الإدارة المالية برنامج EPM و CRM و ERP
مقالات ذات صلة
- محاسبة الشركات: الوصف الوظيفي والراتب
- التخطيط المالي: نظرة عامة ، أنواع ، أهمية ، مفهوم (+ ملفات PDF مجانية)
- أفضل برنامج لإدارة السياسات: 2023 مراجعات
- نظام إدارة الامتثال: التعريف والأهمية
- أدوات إدارة الأموال: ما هي ، وكيفية استخدامها ، وأدوات مجانية عبر الإنترنت
مراجع حسابات
