أنت بحاجة إلى طريقة للحفاظ على ميزتك التنافسية في أعمال التأمين شديدة التنافس. عندما تحاول النمو ، فأنت بحاجة إلى اغتنام وتطوير كل عميل محتمل. ومن ثم ، فإن الاتصال الفعال هو المفتاح لتحقيق ذلك ، والذي لا يمكنك القيام به إلا إذا كان لديك وصول إلى أفضل CRM لوكلاء التأمين الذين يمكنهم تبسيط الطريقة التي تدير بها عملية عملك. استمر في القراءة لمعرفة المزيد حول أفضل برنامج CRM للتأمين على الحياة والتأمين الصحي.
برنامج CRM للتأمين
تم إنشاء برنامج CRM خصيصًا لشركات التأمين لأتمتة وتبسيط سير عمل التأمين بالكامل. سيؤدي حل CRM للتأمين إلى تقليل أو إلغاء إدخال البيانات والحاجة إلى حمل مجلدات الحالة المادية ، مما يجعل الاستخدام الأكثر كفاءة لوقت وكيل التأمين من إنشاء العميل المتوقع من خلال التطبيق ، وتصنيف السياسة ، وإصدار السياسة ، وإعداد التقارير ، وإدارة الإحالة.
يمكن لشركات التأمين إدارة العملاء المحتملين وإدارة مهام الاكتتاب وشراء سياسات التأمين وإدارتها في نظام واحد بفضل برنامج إدارة علاقات العملاء (CRM). سيتضمن أفضل CRM لوكلاء التأمين حلولًا بأسعار معقولة لإدارة الصفقات ، ومساعدة العملاء المؤمن عليهم ، وإنشاء علامة تجارية من خلال مبادرات التسويق.
فوائد CRM لقطاع التأمين
يتمتع CRM بالعديد من المزايا لقطاع التأمين ويمكنه مساعدة الشركات في تبسيط عمليات الشركة وأتمتتها. يمكنك تحديد عملاء متوقعين جدد ، وجمعهم من خلال وسائل مختلفة ، ووضع خطة توعية مخصصة لتحويلهم إلى عملاء. بالإضافة إلى ذلك ، أثبت CRM أنه مفيد جدًا لتحسين إجراءات العمل الداخلية من خلال أتمتة الأعمال اليومية اليدوية.
فيما يلي المزايا الرئيسية لبرنامج CRM لوكالات التأمين:
# 1. معايير إدارة البيانات العليا
نظرًا لطبيعة إجراءات التأمين الطويلة ، فإن وكلاء التأمين مسؤولون عن التعامل مع قدر كبير من الأعمال الورقية والبيانات لكل عميل. لذلك ، عند إدارة البيانات يدويًا ، هناك فرصة لفقدان البيانات وعدم الدقة. في هذه الحالة ، قد تقوم شركات التأمين بتطبيق برنامج CRM لتمكين وكلاء التأمين من التعاون والأداء بشكل أفضل ككل. قد يتم جمع جميع معلومات العميل في CRM ، لذلك لا داعي للقلق أبدًا.
# 2. مراقبة العملاء المحتملين
عندما يكون لديك عدد كبير من العملاء المتوقعين في طور الإعداد ، يمكن أن تصبح إدارة العملاء المتوقعين صعبة. يجب عليك التعامل مع العملاء المحتملين بشكل فعال والحفاظ على الاتصال بهم إذا كنت ترغب في زيادة المبيعات. تجعل إدارة العملاء المحتملين من السهل تتبع العملاء المتوقعين. ستدرك بعد ذلك من الذي يجب متابعته ، مما يؤدي إلى مزيد من الرعاية ، وأيها يمكن إغلاقها على الفور.
# 3. تحسين علاقات العملاء
باستخدام تسلسل النص والبريد الإلكتروني ، يساعدك نظام CRM للتأمين على البقاء على اتصال منتظم مع كل من عملائك السابقين والحاليين. استخدم هذه الميزة لزيادة مبيعات خططك وبيعها بشكل متقاطع ، وجذب المزيد من العملاء المحتملين ، وتقديم تحديثات منتظمة بشأن أي تغييرات في السياسة.
# 4. الإشراف على العديد من الوكالات
يعد CRM مفيدًا لإدارة الوكالات المختلفة لشركات التأمين الكبيرة وكذلك المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. عندما يكون لديك وكالات منتشرة في مدن متعددة ، يمكنك استخدام التأمين لإدارة علاقات العملاء لمواكبة التغييرات وتلقي إشعارات سريعة.
# 5. توقع مبيعاتك
يجب أن تكون على علم بالوضع الحالي لشركتك من أجل تطوير أساليب مبيعات وتسويق أكثر فعالية. يمكنك مقارنة بيانات المبيعات الحالية ببيانات سابقة لتحديد الأنماط باستخدام تقارير وتحليلات ذكية للمبيعات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك توقع المبيعات من خلال مراعاة المتغيرات الرئيسية التي تؤثر على مبيعاتك.
أفضل برنامج CRM للتأمين
تم تحديد أفضل سبعة أنظمة برمجيات CRM للتأمين للشركات الصغيرة بعد تقييم شامل لعشرات الموردين ، وهم:
# 1. محرك الأنابيب
Pipedrive ، أحد أفضل برامج إدارة علاقات العملاء المتاحة للمبيعات ، يساعد منتجي التأمين في توليد المزيد من الأعمال الجديدة. تتعلق غالبية ميزاته "المبهرة" بزيادة توليد العملاء المحتملين أو نقل العملاء المحتملين خلال عملية المبيعات. يمكّن Pipedrive مندوبي المبيعات من زيادة إغلاق الصفقات وإنشاء الرصاص. لتحديد ما إذا كان Pipedrive مناسبًا لك ، اقرأ مراجعتنا الكاملة مع رؤى حول ميزات الخدمة وأسعارها وتكاملاتها.
# 2. Zoho CRM
بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن خيارات فعالة من حيث التكلفة مع خطط مجانية وقابلة للتطوير ، يعد Zoho CRM خيارًا رائعًا. تتمثل الميزة الرئيسية لهذا البرنامج في قدرته على التخصيص ، مما يمكّن الوكالات من تغيير حقول البيانات وخطوط أنابيب المبيعات والتخطيطات وحتى وحدات كاملة لإدارة أنشطة التأمين. أداة إدارة المبيعات الكاملة هي Zoho. باستخدام أدوات إدارة الحالة والحساب ، يمكنك مراقبة العملاء المتوقعين والصفقات بالإضافة إلى أنشطة دعم العملاء بعد ربط السياسة.
# 3. Freshsales
يوفر Freshsales إصدارًا تجريبيًا مجانيًا لمدة 21 يومًا لتجربة الخيارات المدفوعة بالإضافة إلى خطة مجانية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للعملاء إضافة ميزات اختيارية من خلال خطط الاشتراك الخاصة بهم. إحداها هي الوظيفة الإضافية Configure، Price، Quote، التي تحتوي على قوالب مستندات الاقتباس ، والفواتير ، وأدوات تتبع نشاط المستندات مقابل 19 دولارًا لكل مستخدم ، كل شهر. الخيار الثاني هو لمزيد من جلسات الروبوت ، والتي تكلف 75 دولارًا شهريًا مقابل 1,000 جلسة دردشة مباشرة إضافية ويمكنها أتمتة إنشاء العملاء المحتملين وتفاعلات دعم العملاء.
# 4. قوة المبيعات
يمكن أن تقدم Salesforce حلاً إداريًا شاملاً لوكالات التأمين من خلال اتصالات خارجية وأصلية بينما تكون باهظة الثمن. قد تقوم الفرق بتحويل نظام المبيعات الخاص بهم إلى نظام أساسي لإدارة الأعمال يدير المطالبات ، واكتساب السياسات ، وعروض أسعار أقساط شركة النقل بمساعدة أكثر من 140 من بدائل البرامج المتعلقة بالتأمين. إنه مفيد أيضًا عندما تبدأ الشركات في فتح العديد من المواقع وتريد CRM لإدارة المنطقة عبر سلع أو مواقع مختلفة.
# 5. إنسوريو
يوفر Insurio خططًا متميزة بناءً على الوحدات النمطية وحالات الاستخدام اللازمة. على سبيل المثال ، يتكون المستوى الأول فقط من ميزات المبيعات ، ثم وحدة دمج مع ميزات إدارة التسويق والوكالة ، وأخيرًا وحدة إدارة التسويق والوكالة. ستتوفر إضافتان إضافيتان لـ CRM تم شراؤهما قريبًا. أحدهما عبارة عن أداة بريد إلكتروني مجمعة تكلف 10 دولارات لكل 10,000 رسالة بريد إلكتروني يتم إرسالها ، والآخر هو أداء الفريق وأداة تتبع الهدف التي تكلف 5 دولارات لكل عضو في الفريق.
# 6. إدارة علاقات العملاء (CRM) أقل إزعاجًا
لا يعد نظام CRM الأقل تعقيدًا منتجًا معقدًا بشكل خاص ، ولكنه يمكن أن يكون مثاليًا للأشخاص الذين يبحثون عن نهج سهل وبأسعار معقولة لإدارة مبيعات المنتجات متعددة الخطوط. يمكن للمستخدمين إنشاء خط أنابيب مبيعات لكل نوع من أنواع التأمين التي يقدمونها باستخدام ميزات النظام المخصصة. هذا يسهل التتبع والمشاركة والإبلاغ عن العملاء المتوقعين المشاركين في عملية مبيعات واحدة أو أكثر. يوفر النظام أيضًا تقويمًا موثوقًا وميزات إدارة المهام لسجلات CRM مثل العملاء المتوقعين وجهات الاتصال.
برنامج CRM للتأمين على الحياة والتأمين الصحي
تتم إدارة عمليات المكاتب الخلفية لمقدمي التأمين على الحياة والتأمين الصحي بواسطة برامج لوكالات التأمين على الحياة والتأمين الصحي CRM. توفر هذه الأنظمة CRM والتسويق وإدارة المستندات وميزات أخرى لتعزيز توسع الشركات. غالبًا ما تحتوي برامج إدارة وكالات التأمين على الحياة والتأمين الصحي على ميزات لإدارة مستندات تأمين CRM والمهام وسير العمل وجهات الاتصال والتقارير. يتوفر برنامج لإدارة وكالات التأمين على الحياة والصحة CRM بشكل منفصل ولكن يتم تضمينه بشكل متكرر في مجموعات التأمين.
# 1. تقنيات iLife
أفضل نظام CRM للتأمين على الحياة هو iLife! يعمل نظام CRM للتأمين الشامل المسمى iLife على تحسين كفاءة الفريق ، وتبسيط العمليات ، وتعزيز مخرجات المبيعات. تعد إدارة الوظائف الموحدة ، وجمع البيانات الآلي ، والمواعيد النهائية لدورة المبيعات المختصرة مفيدة للوكلاء. الوكالات التي تستخدم iLife لديها إدارة أفضل للفريق ، وتحقق أهداف مبيعات أعلى ، ولديها عملاء راضون. يعد التطبيق الإلكتروني ، وأداة الاقتباس ، وأداة التسويق ، ومنشئ مواقع الويب ، ومكتبة المواد التسويقية كلها أجزاء من iLife ، التي تحتوي على كل ما يحتاجه وكيل التأمين على الحياة ليكون ناجحًا.
# 2. وكالة سمارت
بالنسبة للوكلاء العامين ووسطاء التجزئة الذين يقدمون مزايا الموظفين والتأمين والخدمات المالية وغيرها من المنتجات ذات الصلة بالصناعة (كشوف المرتبات والموارد البشرية والاستشارات) للأسواق التجارية والفردية ، فإن AgencySmart هو حل "شامل" قائم على السحابة . تلغي AgencySmart مشكلة استخدام عدة أنظمة لإدارة مؤسستك ، من إدارة البيانات إلى الإعداد والتسجيل في المزايا. تساعد AgencySmart في تعزيز ربحية وكالتك من خلال توفير الوقت وخفض تكاليف العمالة وإضافة الكفاءة.
# 3. تنفس الحياة
يُطلق على منصة البرمجيات كخدمة (SaaS) الخاصة بقطاع التأمين على الحياة اسم Breathe Life. نحن نوفر لشركات التأمين منصة متطورة وشاملة تعمل على تسريع تسليم البوليصة وتقليل النفقات العامة لبيع منتجات الحماية المالية. نعتقد أن التكنولوجيا ستسهم في القضاء على انعدام الأمن المالي للأجيال القادمة. تدعم Real Ventures و Invest Quebec و Diagram Ventures وعدد من المستثمرين الملاك المخضرمين من AXA و AIG و RGA شركة Breath Life برأس المال الاستثماري.
# 4. EbixEnterprise
نظرًا للطريقة التي تم بها إنشاء EbixEnterprise ، يمكنك ضبط فئات التغطية مع تطور كتاب عملك. تعتمد كل كتلة على مؤسسة EbixEnterprise Claims LX القوية ، والتي تتميز بإعداد التقارير المتقدمة وتحليلات الأعمال وإمكانيات الوصول عن بُعد والتسجيل عبر الإنترنت وإدارة الأهلية والتسجيل عبر الإنترنت وإدارة الأهلية.
# 5. InsureEdge
تتيح منصة التأمين الشاملة التي تسمى InsureEdge لشركات التأمين منح العملاء تجربة سلسة ومتصلة وشخصية مع تمكين موظفيهم ووكلائهم وشركائهم من التركيز على ما يفعلونه بشكل أفضل. يدير منصة واحدة تحل محل العديد من أنظمة تكنولوجيا المعلومات ، مما يحسن الكفاءة ويقلل التكاليف. تستخدم شركات التأمين الرائدة InsureEdge لتبسيط إدارة سياساتها ، وإدارة المطالبات ، وإدارة المستندات ، وإدارة علاقات العملاء ، وبوابات الوكالات عبر العديد من مجالات الأعمال ، بما في ذلك تأمين الحماية الشخصية والتأمين على الحياة والتأمين العام.
# 6. NexBen للوكلاء
تساعد Nexben الشركات من جميع الأحجام في تبسيط شراء وبيع التأمين الصحي. ويهدف إلى تبسيط التأمين الصحي للجميع حتى تتمكن الشركات من التركيز على ما تفعله بشكل أفضل.
برنامج CRM للتأمين المجاني
فيما يلي قائمة ببعض برامج CRM للتأمين المجانية:
# 1. أجينتيرو
تم تحسين أفضل محرك نمو للوكالات ، Agentero ، من خلال مجموعة قوية من أدوات التفاعل مع العملاء. من خلال تحويل البيانات الحالية إلى رؤى مفيدة تساعد وكلاء التأمين المستقلين على زيادة أموالهم المكتسبة وتوفير الوقت وإرضاء العملاء ، فإننا نمكّنهم من النجاح. نطمح إلى خلق بيئة تأمين أفضل وأكثر منطقية من خلال منح الوكلاء مزيدًا من التحكم في المستقبل.
# 2. سقطرى
هدف سقطرى هو منح شركات التأمين الوصول إلى نظام أساسي متطور ومرن على مستوى المؤسسات سيمكنهم من بناء وتوزيع المنتجات التي من شأنها خدمة عملائهم بشكل أفضل. تخدم سقطرى واحدة من أكبر القطاعات وأكثرها نقصًا من الناحية التكنولوجية في العالم. لمنح شركات التأمين سيطرة أكبر على عملياتها ، توفر سقطرى سرعة ومرونة وخيارات لا مثيل لها.
لجعل ابتكار التأمين أسرع وأبسط وأكثر اقتصادا ، توفر سقطرى واجهات برمجة تطبيقات مفتوحة ، ونموذج بيانات محايد للمنتج ، وميزات خارج الصندوق لإدارة دورة حياة السياسة بأكملها.
# 3. الآن
فيما يلي السمات المميزة الأساسية لـ NowCerts: - في NowCerts ، ندرك قيمة المرونة في العصر الرقمي. يسعدنا توفير برنامج AMS القائم على المستعرض للوصول البسيط والمتوافق مع نظام التشغيل Mac من أجل التكامل السلس في البيئة التكنولوجية الحالية الخاصة بك.
# 4. الوكالة التالية
تتضمن NextAgency ، وهي نظام إدارة وكالة معاصر ، إدارة علاقات العملاء والتسويق ووظائف العمولة. يكسب مستخدمو NextAgency الوقت والمال والعملاء. من المنطقي نظرًا لأن برنامج وكالة التأمين القوي والقابل للتكيف لدينا يمكّنك من: - زيادة المبيعات وتقديم خدمة عملاء ممتازة مع ميزات CRM قوية - مع المهام والملاحظات المشتركة ، سيكون فريقك أكثر تركيزًا وإنتاجية. - تعرف على المزيد عن شركة التأمين الخاصة بك من خلال التقارير ولوحات المعلومات. - قم بدمج NextAgency مع رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بوكالة التأمين الخاصة بك. - إعادة توجيه رسائل البريد الإلكتروني هذه تلقائيًا إلى سجلات العميل والتوقع
كيف تستخدم شركات التأمين CRM؟
قد يدير CRM للتأمين العديد من السياسات وأتمتة تعيينات الموظفين وترتيب العملاء المتوقعين والمطالبات.
ما هي الأنواع الثلاثة لإدارة علاقات العملاء؟
تأتي أنظمة CRM في ثلاث فئات أساسية: تشغيلية وتحليلية وتعاونية.
هل Quickbooks عبارة عن CRM؟
نظرًا لأن QuickBooks تحتفظ بجهات اتصال العميل وتاريخ الشراء ، فإن الشركات الصغيرة تستخدمه بشكل متكرر باعتباره CRM الأولي.
من هو أكبر بائع CRM في العالم؟
مع حصة سوقية عالمية تبلغ 23.8 في المائة لتطبيقات إدارة علاقات العملاء (CRM) في عام 2021 ، تعد Salesforce الشركة الرائدة في هذا المجال.
المنشورات المشابهة
- إدارة علاقات العملاء العقارية: أفضل البرامج والوكلاء والنظام
- أفضل أنظمة CRM للأعمال الصغيرة في عام 2023 (محدث)
- أدوات CRM للشركات الصغيرة: أدوات وتطبيق مجاني
- حلول CRM: أفضل أدوات CRM ومراجعات البرامج والأسعار 2023
- LOAN BUILDER: الخدمات والمراجعات وكيفية التقديم 2023
- ما هو IDX: التعريف والأهمية والاختلافات
- توقعات سوق الإسكان 2023: هل ستنهار وماذا تتوقع
مراجع حسابات
