بالنسبة للمستثمرين على مستوى العالم، كان الاستثمار العقاري منذ فترة طويلة بديلاً مربحًا. يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات النيجيرية طريقة رائعة لتوليد الدخل السلبي وتجميع الثروة طويلة الأجل، حيث إنها واحدة من أسرع الأسواق نموًا في جميع أنحاء أفريقيا. ولكن قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ في نيجيريا عندما يكون هناك الكثير من إمكانيات الاستثمار العقاري التي يمكن الوصول إليها. لقد أدرجنا أفضل الاستراتيجيات لأعمال الاستثمار العقاري في نيجيريا في منشور مدونة واحد. نحن نغطي كل الخيارات الاستثمارية الحاسمة في سوق العقارات النيجيري، من المنازل المستأجرة إلى العقارات التجارية.
ما هو الاستثمار العقاري؟
نشأ الاستثمار العقاري مع زراعة الإنسان للأرض وتحديد الأراضي، بالإضافة إلى التجارة اللاحقة التي تركزت على استخدام هذا الجزء من الكوكب لتحقيق الربح وجميع الأنشطة التي تتم عليه. العقارات قديمة قدم أرض الله الخضراء.
إن العودة إلى أساسيات الاقتصاد ستساعدك على فهم المكونات الأربعة للإنتاج:
- البلد
- للعمل
- كابيتال
- ريادة الأعمال،
يجلس في أعلى جزيرة. في الماضي، كنت تحتاج إلى أرض لتأسيس أي نوع من الأعمال أو ممارسة التجارة.
أهم النقاط التي يجب ملاحظتها حول الاستثمار العقاري في نيجيريا
وكما هو الحال مع الصناعات النيجيرية الأخرى، يتطلب سوق العقارات أيضًا التكيف الأدبي المستمر ليعكس الظروف المحلية. فيما يلي تفاصيل مهمة بخصوص الاستثمار العقاري في نيجيريا والتي يجب أن تكون على دراية بها:
#1. احصل على المشورة من أفضل الشركات والمطورين العقاريين في نيجيريا
وغني عن القول أنك بحاجة إلى إلقاء نظرة على بعض الشركات والمطورين العقاريين النيجيريين الناجحين إذا كنت تريد معرفة المزيد حول كيفية الاستثمار في العقارات هناك.
يجب عليك البحث عن كيفية قيامهم باستثمارات عقارية في نيجيريا والحفاظ على نجاحهم بمرور الوقت. لقد انتصروا على العديد من العقبات، ولم يتمكنوا من البقاء على قيد الحياة فحسب، بل النمو أيضًا.
يجب عليك بالتأكيد مراقبة ما يفعلونه إذا كنت تنوي بدء مشروع عقاري أو الاستثمار في العقارات في نيجيريا. أستطيع أن أشهد أنهم يفعلون الكثير من الأشياء بشكل صحيح.
#2. اختيار أفضل نهج للاستثمار العقاري
بشكل عام، هناك أربعة (4) طرق رئيسية للاستثمار العقاري:
الإيجارات
واحدة من أكثر الطرق رسوخًا وموثوقية وأمانًا لكسب المال من العقارات هي من خلال الإيجارات. يُعرف شراء منزل لإدراجه للحصول على دخل إيجار شهري أو سنوي باسم الإيجار. تشمل بعض الفوائد التدفق النقدي المستمر، وارتفاع قيمة الأصول، والقدرة على استخدام العقار كضمان للقروض، وإمكانية بيعه لتحقيق ربح في المستقبل.
العيب هو أنه، كما هو الحال مع العديد من الشقق الأخرى في المرحلة الأولى من Lekki وشقق Banana Island، يمكنك أن تجد أن وحدتك شاغرة لفترات طويلة من الوقت.
لقد استأجرت Dangote أكثر من خمسين وحدة، وإذا قمت بشراء هذه الوحدات كعقارات مستأجرة، فسوف تتأكد من حصولك على 800,000 NGN من إيرادات الإيجار سنويًا.
يمكنك شراء الأراضي الكبيرة هنا وبيعها بسعر معقول في حي مثل كوبوا أبوجا، الذي يسكنه أشخاص من ذوي الدخل المنخفض والمتوسط.
تقليب الأراضي والمنازل
يُعرف هذا أيضًا باسم الخدمات المصرفية للأراضي/العقارات، ويتضمن شراء عقار بنية بيعه في أقرب وقت ممكن لتحقيق الربح.
تطوير الممتلكات
يجب شراء الأرض، وبناء أنواع مختلفة من المنازل، وتطوير البنية التحتية، ويمكن بيع المنتج النهائي للمشتري على الهيكل (مستوى العتب)، أو تشطيبه بالكامل بالتركيبات والسباكة وغيرها من المرافق، أو تشطيبه وتأثيثه بالكامل .
صناديق الاستثمار العقارية
باختصار ، أ العقارات هو صندوق ائتماني يجمع الأموال من المستثمرين الأفراد ويستخدمها لشراء وإدارة و/أو إدارة العقارات التي تدر دخلاً.
توجد صناديق استثمار عقارية مختلفة، مثل صناديق الاستثمار العقارية للرهن العقاري وصناديق الاستثمار العقارية للأسهم. يتم إدراج صناديق الاستثمار العقارية هذه في البورصة النيجيرية وتدفع أرباحًا للمشتركين على أساس الدخل من استثماراتهم والممتلكات المملوكة لهم.
مثل الأسهم، يتم تداول صناديق الاستثمار العقارية في البورصة النيجيرية (NGX)؛ وسطاء الأوراق المالية هم الوسطاء لشراء وبيع صناديق الاستثمار العقاري.
#3. التعرف على دور الحكومة
وفي نيجيريا، تلعب الحكومة دورًا رئيسيًا.
عند إدخال خدمة ركوب الدراجات النارية إلى السوق، تم تدمير الاستثمارات وسبل العيش بسرعة بمجرد إعلان. جمعت الشركات ملايين الدولارات من المستثمرين، وانتهى كل ذلك في يوم واحد.
علاوة على ذلك، يمنح قانون استخدام الأراضي المحافظ حرية الوصول إلى جميع أراضي الدولة، مما يؤكد دور الحكومة في هذا القطاع. ولذلك، لكي تكون أي صفقة أرض قابلة للتنفيذ، يجب على الحاكم أن يأذن بها.
سوف تتعارض مع القانون إذا لم تفهم هذا أو الدور الذي تلعبه الحكومة في التصحيح والتصديق ومنح الملكية والترخيص بالمعاملات.
اعتمادًا على المدى الذي تريد الوصول إليه، يعد تكوين صداقات مع أعضاء الحكومة والوكالات الحكومية ومسؤولي مكتب الأراضي أحد التكتيكات.
#4. التعرف على العناوين وقوانين الأراضي
في ضوء ما سبق، يجب أن تدرك أن العقارات المسماة بشكل صحيح والمسجلة في سجل الولاية فقط هي التي قد تكون موضوع معاملات ملكية ملزمة قانونًا.
إن C of O هو العنوان الرئيسي الذي يجب أن تبحث عنه باستمرار. شهادة الإشغال هي دليل على أن قطعة الأرض قد تم تأجيرها لشخص معين لمدة 99 سنة.
تشمل سندات ملكية الأراضي الأخرى التي يجب أن تكون على دراية بها الجريدة الرسمية والاستئصال وموافقة الحاكم.
#5. يعد اختيار الموقع المناسب أمرًا بالغ الأهمية.
كما تقول العبارة، الموقع، الموقع، الموقع هو كل شيء عندما يتعلق الأمر بالعقارات!
هنا في نيجيريا، لا يوجد اختلاف في هذا الواقع.
سيكون الموقع هو الخيار الأكثر أهمية، بغض النظر عن النهج الذي تتبعه!
#6. مراقبة المجالات ذات الاهتمام الاتحادي
وقد روّجت الدراما الوثائقية "كل رجال الرئيس" عام 1976 لمصطلح "اتبع المال"، وهو ما يعني ضمناً أن الفساد السياسي قد ينكشف من خلال النظر في المعاملات المالية بين الأحزاب.
ونتيجة لذلك، من أجل النجاح في صناعة العقارات والقيام بالاستثمارات في نيجيريا، يجب على المرء أن يراقب عن كثب اتجاه السياسة ومجالات اهتمام الحكومة.
#7. الاستفادة القصوى من المدن
ونتيجة لما سبق ذكره، حددت ولاية لاغوس إيبيجو ليكي كمنطقة حضرية. ويشير هذا إلى أن الحكومة مهتمة بالمنطقة وتعتزم إجراء تحسينات كبيرة في البنية التحتية.
"تخصص" الحكومة مساحة كبيرة من الأراضي في المناطق الحضرية الكبرى لاستخدامها إما الآن أو في المستقبل، وفقًا لقانون استخدام الأراضي.
الجزء المتبقي مجاني، ويمكن نقل ملكية هذه القطع المجانية إلى أصحاب أراضي الأجداد لأي غرض يرونه مناسبًا من خلال عملية التنظيم أو التصديق أو الاستئصال.
ونتيجة لذلك، تحولت إيبيجو ليكي، وهي منطقة معزولة حتى الآن، إلى مركز سكني وتجاري وملعب لاستثمارات بمليارات الدولارات، بما في ذلك مصفاة دانجوت، ومدينة ألارو، والمناطق الحرة، وغيرها.
#8. الاستفادة من GRAs
المناطق الحكومية المحجوزة، أو GRAs كما هي معروفة في نيجيريا، هي تعبير ملطف للثروة ومستوى معيشة أعلى. تم تطوير هذه الأحياء الراقية لأول مرة لتلبية احتياجات المسؤولين الاستعماريين البيض.
ولكن بعد الاستقلال، بدأ النيجيريون في شغل مناصب إدارية بارزة لم يكن يشغلها في السابق سوى حكامهم البيض، بما في ذلك منزل GRA الراقي والحصري.
في هذه الأيام، عادةً ما تكون مناطق GRA عبارة عن مناطق تتم صيانتها جيدًا وتتمتع بالخدمات الجيدة وتتمتع بشبكة طرق جيدة وعقارات تتم صيانتها جيدًا وأحيانًا مبنى الكابيتول بالولاية، جنبًا إلى جنب مع السياسيين والمشاهير وغيرهم من الشخصيات البارزة في البلاد.
تعد لاغوس موطنًا لـ GRA الوحيدة في الجزيرة، Abijo GRA، بالإضافة إلى منطقتين GRA في البر الرئيسي، Ikeja GRA وOgudu GRA.
يعد شراء العقارات في مجتمع مسور (GRA) قرارًا حكيمًا لأنه، اعتمادًا على النهج الذي تتبعه (البناء أو التقليب أو الإيجار)، يمكنك توقع عوائد هائلة لأن هذه المجتمعات حصرية وبالتالي تتطلب أسعارًا متميزة.
#9. الاستفادة من واجهات الشاطئ
لاغوس، نيجيريا، لديها المحيط الأطلسي والبحيرة على كلا الجانبين. مع هكتارات من الخط الساحلي الرائع، يمكنك الاستفادة من هذا العقار الرئيسي لممتلكاتك على شاطئ البحر في Lekki وOniru Beach وVI. ومن العقارات الشهيرة على شاطئ البحر في لاغوس هي Pinnock Beach Estate وBanana Island Lagos.
#10. الاستفادة من مواقع خطة تطوير البنية التحتية.
تبذل لاغوس جهودًا لتحسين قيمة العقارات من خلال مشاريع البناء والتطوير والبنية التحتية - وكلها لها تأثير جيد وفقًا للمعايير النيجيرية! ينطوي على التقدم في البنية التحتية، في مراحل مختلفة من الاكتمال.
رقم 11. الاستفادة من مناطق التجارة الحرة
المناطق الحرة هي مناطق مخصصة للتنمية الاقتصادية الفريدة داخل دولة لا تتمتع فيها الحكومات البلدية وحكومات الولايات والحكومات الفيدرالية بأي تأثير يذكر. وبفضل النفوذ القوي للقطاع الخاص، يتم تجنب العديد من العقبات البيروقراطية التي تنشأ في التجارة، بما في ذلك الواردات والصادرات والتجارة المحلية.
ولهذا السبب، تجتذب المناطق الحرة الكثير من الاستثمار الأجنبي المباشر من المستثمرين المحليين والأجانب.
نيجيريا لديها عدد قليل من هذه المناطق الحرة، بما في ذلك
- إيكو أتلانتيك
- مدينة ألارو
- منطقة التجارة الحرة من قبل LFZDC (شركة تطوير المنطقة الحرة ليكي)
- مصفاة دانغوت
رقم 12. الاستثمار المبكر في مشاريع المدن الكبرى
تعد لاغوس مركزًا عقاريًا مزدهرًا، حيث تضم مئات المشاريع الجديدة التي يتم افتتاحها كل شهرين.
ومع ذلك، فإن عددًا قليلًا من هذه المبادرات غالبًا ما يظل قائمًا. نادرًا ما تتم هذه المشاريع العقارية دون سابق إنذار - ربما يتعلق الأمر بالنطاق والطموح والخدمات والمرافق التي سيتم تقديمها والتخطيط!
على غرار جزيرة الموز، تبدأ هذه المجتمعات بشكل متواضع للغاية وتنمو بمرور الوقت لتصبح مجتمعات راقية وحصرية توفر عوائد كبيرة للمستثمرين.
كيفية تمويل الاستثمارات العقارية في نيجيريا
بالنظر إلى الاستثمارات العقارية المذكورة أعلاه، كيف يتم تمويل هذه المشاريع؟ هناك تقنيات أخرى يمكنك استخدامها، مثل:
#1. دفع من جيبه
الخيار الأكثر شعبية وسهولة في الاستخدام في هذه المنطقة من العالم، يمكن تمويل المشاريع العقارية بسهولة من خلال مزيج من المدخرات والرواتب، اعتمادًا على حجم المشروع ومدى ملاءمته.
#2. استفد من خطط الدفع
حتى لو لم يكن لديك المال لدفع ملايين الدولارات دفعة واحدة، فلا يزال بإمكانك الاستفادة من مجموعة متنوعة من خيارات الدفع.
بعد سداد دفعة مقدمة بمبلغ محدد مسبقًا، وهو جزء فقط من التكلفة الإجمالية، يمكنك توزيع الدفعات المتبقية على فترة تتراوح من سنة إلى سنتين.
بعد الشهر الثالث، غالبًا ما يكون لها رسوم فائدة قليلة، ولكن بعضها بدون فوائد لمدة تصل إلى أربع سنوات! على غرار نمو Landwey في Oworonshoki.
# 3. القروض المصرفية
على الرغم من أن هذا النهج قد لا يكون محبوبًا لدى الجميع، إلا أن العديد من مطوري العقارات والشركات يستخدمونه. يتعلق الأمر في النهاية باستخدام OPM، أو أموال الآخرين، لتمويل المساعي العقارية.
وحتى في هذه المنطقة من العالم، فإن البنوك التي تتردد عادةً في إقراض الأموال للأفراد أو الشركات تفتح بكل سرور دفاتر شيكاتها للمشاريع العقارية والتحسينات.
حتى بعد جمع الأرباح من مشاريعهم الاستثمارية العقارية، لا تزال معظم الشركات تجتمع لمناقشة مسائل مثل أسعار الفائدة.
# 4. الشراكه
في لاغوس، يعد هذا أمرًا شائعًا للغاية حيث تتجمع مجموعات من الأشخاص والشركات والمنظمات معًا لتجميع الأموال وتمويل المشاريع العقارية. شروط الدفع مرنة، وبدلاً من شراء الأرض واحدة تلو الأخرى والبدء في البناء في وقت واحد، يمكنهم شراؤها كلها مرة واحدة وحماية الأرض كمجموعة وليس كحارس وحيد وسط العديد من الذئاب!
تعد تعاونية شيفرون تعاونية معروفة في لاغوس. تشتمل محفظتهم العقارية على عدد من العقارات، بما في ذلك Nicon Town Estate وChevron Drive وNorthern Foreshore Estate وعدد قليل من العقارات في Abijo GRA وعلى الجانب الآخر من Fairfield Apartments Abijo.
#5. صفقات الرعاية
في كثير من الأحيان، بدون الأموال اللازمة للتطوير، يتعاون أصحاب أراضي الأجداد (المعروفون أيضًا باسم omo ni 'ile) الذين يمتلكون مساحات كبيرة من الأراضي أحيانًا مع الرعاة والمطورين لتطوير أراضيهم وبيعها من أجل توليد الأموال لأنفسهم.
يُعرف هذا النهج بالرعاية. يتم عرض قطع الأراضي التي تتوافق مع مساحة الأرض التي تعمل عليها في المقابل.
الشركات الكبيرة بما في ذلك Landwey وPwan وVeritasi وRevolution Plus وغيرها تحصل على أراضي كبيرة في Ibeju Lekki وEpe بهذه الطريقة.
#6. المشاريع المشتركة (JVs)
هناك طريقة أخرى لتمويل المشاريع العقارية والشركات وهي من خلال المشاريع المشتركة. عادة، هناك اثنان أو ثلاثة أو أكثر من المشاركين؛
مالك الأرض (عادةً الشخص الذي يمتلك قطعة أرض كبيرة في منطقة مرغوبة). المطور بهدف إنشاء وتركيب البنية التحتية على الأرض. عادةً ما يكون المستثمر هو نفسه المطور، ولكن في مناسبات أخرى، يقوم المستثمر بتجميع الأموال لتنفيذ المشروع أو المساهمة فيه مقابل عائد متوقع على الاستثمار من بيع أو تأجير العقار.
الأشياء التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في العقارات في نيجيريا
وفي عام 37، كان 2011% فقط من النيجيريين من أصحاب العقارات. وبالنسبة لعامة الناس والمستثمرين المحتملين، تشكل المعلومات المفتاح إلى سد هذه الفجوة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن إزالة العقبات التي تعترض الاستثمار في الصناعة من خلال تبسيط الإجراءات.
هذه ثماني خطوات يجب عليك التفكير فيها إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات.
# 1. قم بأبحاثك
هناك عدة أماكن للحصول على المعرفة التي تحتاجها إذا كان سوق العقارات يثير اهتمامك. يعد التحدث مع السكان المحليين واستخدام وسائل الإعلام، سواء خارج الإنترنت أو عبر الإنترنت، من بين هذه المنافذ. بالنسبة لعبارات البحث على Google والمواقع العقارية النيجيرية الأخرى ذات الصلة، يمكنك إعداد تنبيهات Google. بهذه الطريقة، سوف تكون دائمًا محدثًا.
#2. حدد سوق العقارات المعين
بناءً على أهدافك، حدد الصناعة التي ستساعدك أكثر. قد تكون مؤسسة بيع بالتجزئة، أو مبنى سكني، أو مبنى مكاتب، أو منشأة صناعية. على سبيل المثال، قد لا يكون الاستثمار في العقارات السكنية هو الخيار المثالي إذا كنت تبحث عن عائد أسرع.
#3. تعرف على أهم أسواق العقارات
وعلى الرغم من أن السوق قد لا يكون مزدهرًا في الوقت الحالي، إلا أن ذلك قد يتغير قريبًا بسبب تطوير البنية التحتية وسهولة الوصول إلى المناطق التجارية الأساسية. من المنطقي بناء مباني شاهقة للإيجار للطبقة العاملة لأن بناء طريق سريع يسهل حركة المرور ويميلون إلى الانتقال في هذا الاتجاه.
#4. حدد مكان وطريقة جمع التبرعات
قد يختلف مصدر التمويل حسب المرحلة الحالية من حياتك. يمكن أن يأتي من الأقارب أو الأصدقاء المقربين أو المؤسسات المالية. وبدلا من ذلك، قد تمتلك الأموال مباشرة. تأكد من أنك على دراية جيدة بأفعالك قبل الاتصال بالبنك أو أي مؤسسة أخرى. يجب أن يكون من المنطقي بالنسبة لهم منحك المال بناءً على خطتك.
#5. تأكد من صحة التفاصيل.
احذر من التعامل مع أشخاص غير جديرين بالثقة. تأكد من أن كل شيء يسير بشكل صحيح، بدءًا من مخاوف المالك وحتى الالتزامات الحكومية من خلال استشارة متخصص أو محامٍ.
#6. التعرف على القانون
أحد حقوق النيجيري هو القدرة على التملك. ومع ذلك، تحتفظ الولايات بالسلطة على الأراضي الواقعة داخل حدودها بفضل قانون استخدام الأراضي لعام 1978. ثم يمرون بعملية طويلة وبيروقراطية قبل إتاحتها لك. سيتم منحك شهادة إشغال حتى تتمكن من بيع الأرض أو تطويرها.
#7. النظر في المستقبل
لا يمكنك أن تخطئ إذا كانت الممتلكات الخاصة بك تقع في طريق المناطق الحضرية الآخذة في التوسع، على الرغم من أنها قد لا تحتوي الآن على بنية تحتية أساسية. قد تبيعه بملايين الدولارات أكثر عندما تبيعه بعد سنوات قليلة من دفع ثمنه. احرص على عدم إغفال الصورة الأكبر.
#8. الاستفادة من الترويج عبر الإنترنت
لا يمكنك تجاهل الإنترنت كمستثمر عقاري في السوق النيجيرية. عندما يكون عملك قد بدأ للتو، يعد الويب وسيلة رخيصة لجذب الزوار إليه، بغض النظر عما إذا كان لديك موقع ويب أو تظل نشطًا على وسائل التواصل الاجتماعي. قد يكون استخدام التسويق عبر الإنترنت لجذب المستهلكين أو البائعين مفيدًا.
ما هي أفضل طريقة للاستثمار في العقارات في نيجيريا؟
تأجير العقارات، والعقارات التجارية، وتقليب المنازل، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs)، والتمويل الجماعي العقاري، والتطوير العقاري، واستراتيجية الشراء والاحتفاظ، والاستثمار في المشاريع المشتركة هي أفضل ثماني طرق للاستثمار في العقارات في نيجيريا.
هل الاستثمار العقاري في نيجيريا مربح؟
في الواقع، من المفيد الاستثمار في العقارات في نيجيريا. تمثل نيجيريا سوقًا جذابة محتملة للمستثمرين العقاريين نظرًا لتزايد عدد سكانها وارتفاع الطلب على المنازل. ولكن هناك مخاطر مرتبطة بالاستثمار العقاري في نيجيريا، لذلك يجب على المشترين المحتملين القيام بواجباتهم وتحليلاتهم أولاً.
ما هي مخاطر الاستثمار في العقارات في نيجيريا؟
يحمل الاستثمار في العقارات في نيجيريا بعض المخاطر، مثل قلة الشفافية، والأوضاع السياسية والاقتصادية غير المستقرة، والقضايا الأمنية. يمكن أن تنطوي بعض خيارات الاستثمار العقاري على مخاطر، مثل مشاكل إدارة الممتلكات، والتغيرات في السوق، ومعدل دوران المستأجرين. قبل شراء العقارات في نيجيريا، يجب على المستثمرين إجراء العناية الواجبة المناسبة واستشارة أحد المتخصصين.
ما هو الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للاستثمار في العقارات في نيجيريا؟
اعتمادًا على نوع الاستثمار، قد يكون هناك حاجة إلى حد أدنى لمبلغ الاستثمار لشراء العقارات في نيجيريا. على سبيل المثال، قد تحتاج العقارات التجارية والإيجارية إلى نفقات أولية أكبر من صناديق أو مجموعات الاستثمار العقاري. عند إنشاء ميزانيتهم الاستثمارية، يجب على المستثمرين أيضًا أخذ النفقات المرتبطة مثل الضرائب ورسوم إدارة الممتلكات والصيانة في الاعتبار.
في الخلاصة
أعظم الاختيارات للاستثمار العقاري في نيجيريا هي تلك التي تفيدك أيها المستثمر. فكر في مواردك – الوقت والمال – وما إذا كنت تريد التعامل مع المشكلات المنزلية بنفسك عند ظهورها. اقرأ مقالتنا على "أسرع طريقة لكسب المال عبر الإنترنت" كذلك.
- قرض لشراء الأرض: كل ما تحتاج إلى معرفته
- كيف تبدأ الاستثمار: دليل المبتدئين
- أفضل 2023 وظائف مدفوعة الأجر في صناديق الاستثمار العقاري
- الصناديق العقارية: كيف تعمل وكيف تستثمر
- الأسهم العقارية: الأسهم السكنية وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الرخيصة مع توزيعات الأرباح
مراجع حسابات
