通货膨胀是指在一定时期内价格上涨； 它也是一个经济体中一揽子商品和服务的平均价格水平。 由于通货膨胀，一定数量的货币将比以前更值钱。 因此，找到正确的通胀投资对冲至关重要。 本文将作为您需要了解如何使用通胀投资策略来避免损失的指南。
什么是通货膨胀？
通货膨胀被定义为给定经济体在给定时间段内价格的普遍上涨。 美联储通常的目标是使通胀率保持在 2% 左右，这表明经济正在增长。 然而，经济的变化会导致通货膨胀。
由于通货膨胀，美元的价值肯定会在一段时间内发生变化。
值得停下来检查一下为什么首先存在通货膨胀。 货币贬值是一种鼓励消费者消费的政策工具。 另一方面，消费者会在通缩经济中等待购买商品和服务，因为他们预计价格会随着时间的推移而下降。
通货紧缩会导致公司销售额和利润减少，从而导致裁员、消费者支出减少，并最终导致经济规模缩小。 有必要避免这种情况，因此只有有限的一部分通货膨胀被用于 刺激 经济。
在通货膨胀时期，股票通常是安全的避难所。 这是因为股票的运营正常，总回报率超过了通货膨胀率。 在管理通胀方面，某些股票胜过其他股票。
这两个因素导致通货膨胀：工资上涨和石油等原材料的快速增长。
通货膨胀的类型
通货膨胀主要分为三种类型；
- 需求拉动型通胀： 当需求超过生产能力时，就会出现需求拉动的通货膨胀。 换句话说，对商品的需求大于目前的供应量。 结果，生活成本上升。
- 成本推动型通货膨胀： 当制造成本上升时，企业发现制造相同商品的成本更高。 这被称为成本推动型通货膨胀。 由于投入成本上升，市场价格上涨。
- 内置通货膨胀： 工人希望更高的工资来抵消不断增长的生活成本，从而导致内在的通货膨胀。 这种通货膨胀会导致反馈效应，企业必须不断提高价格以跟上不断上涨的工资成本。
什么是通胀投资？
通货膨胀有多种令人不安的影响，其中最明显的是它会随着时间的推移侵蚀你的购买力。 随着通货膨胀的到来，一美元购买的商品和服务将比以前少。 通货膨胀加剧了经济的不稳定性。
由于过去十年利率异常低，长期投资者和退休人员都对通胀的可能性越来越自满。 未来，如果通胀得不到充分控制，就必须将其视为对舒适退休生活的重大威胁。
对于大多数美国人来说，物价上涨已成为不可避免的现实。 您可能已经在新闻中听说过通货膨胀，在杂货店看到过通货膨胀，并考虑过它如何影响您的投资。 这里有几项投资已被证明可以有效地帮助投资者随着时间的推移抵抗通货膨胀。
投资者越来越关注通胀对其资产的影响。
特定经济体的通货膨胀率会根据当前情况而波动。
投资者有办法利用通货膨胀吗？
通货膨胀不一定对每个人都是坏事。 当价格上涨时，一些公司的表现会更好。 随着利率上升，银行通常会赚更多的钱，因为它们可能会从贷款收取的费用和存款支付的费用之间的更大利润中受益。 在通货膨胀时期，资本要求低且有可能提高价格的公司通常处于最佳位置。 这些公司可以保持和增加利润，而无需以不断上涨的价格再投资大量资金。
个别情况如何影响您的通胀投资？
虽然许多投资者认为这些通胀对冲对冲在通胀时期对其持股有益，但并不适合所有人。 在决定投资之前，请考虑您的个人目标、时间框架和风险承受能力。
通货膨胀正在上升的概念并不意味着这些威胁投资者应该将资金投入股票、大宗商品和其他高风险投资。 相反，公司可能会将其投资组合的一小部分分配给通胀对冲，同时维持其投资组合。
通胀投资策略
运用通货膨胀投资策略，一定能让您免于亏损。 让我们依次看看通胀投资策略的类型。
#1。 买入并持有策略
持有期限由投资者根据他们希望在其投资组合中产生的价值来选择。 买入并持有通胀投资策略着眼于长期，让您像所有者一样思考，避免降低大多数投资者业绩的活跃交易。 投资者将投资于他们认为在未来几年内会增长并且实际价值会上升的公司，以增加他们的投资组合价值。
#2。 收益投资
拥有创造现金分配的投资，例如股息股票和债券，被称为收益投资。 您可以以实际现金的形式获取部分利润，您可以随意使用，也可以将其再投资于更多股票和债券。 如果您持有收入股票，除了货币收入外，您还可以利用资本收益。
投资者可以获得两种类型的现金收入：股息和债券的固定利息收入。 这种策略是由希望从投资中获得稳定收入的投资者选择的。
#3。 被动和主动策略
为了避免增加交易成本，被动通胀投资策略需要购买和持有股票，而不是频繁交易，因为他们认为由于市场不稳定，他们将无法超越市场。 被动解决方案的挥发性较小。 主动策略需要定期买卖。 他们认为，通过超越市场，他们可能会获得比普通投资者更高的利润。
#4。 索引
找到一个有吸引力的股票指数，然后根据它购买指数基金是该策略的目标。
这种投资方法允许个人将适度比例的股票投资组合放入市场指数。 这些可以是标准普尔 500 指数、共同基金和交易所交易基金。 购买指数是一种简单的策略，可以产生出色的结果，尤其是结合买入并持有的心态时。 指数资产的平均值将是您的收益。
#5.逆向投资
这种策略允许投资者在经济下滑时购买公司股票。 该策略侧重于以低价购买并以高价出售。 但是，投资者不应在危机期间购买任何公司的股票。
对冲通胀投资
对您的投资进行通货膨胀对冲对于防止损失至关重要。 以下是您可以使用的对冲通胀投资的类型；
#1。 投资黄金
人们觉得 金 是一种很好的对冲通胀的投资。 大多数人会将黄金视为替代货币，尤其是在本国货币贬值的国家。 当本国货币失效时，这些国家往往会求助于黄金或其他强势货币。 黄金是一种真正的有形资产，在大多数情况下； 持有它的价值。
尽管投资以黄金为重点的共同基金和交易所交易基金 (ETF) 可以显着降低这些成本，但仍需牢记黄金价格非常难以预测，尤其是在短期内。
只是不要把你的全部积蓄都放在黄金上； 关于黄金投资，您还应该了解一些其他事项。
您需要知道您选择的基金的目标是跟踪黄金价格还是投资金矿公司。 两者都是在黄金市场上获利的方法，但回报可能大不相同。
#2。 房地产收入
对冲您的最佳方法之一 投资组合 抗通胀就是投资房地产收益。
房地产收入是您出租房产所获得的收入。 通货膨胀对房地产有着奇妙的作用。 这是因为随着通货膨胀上升，房地产价格也会上涨，从而降低房东可能要求的租金数额。 随着时间的推移，房东将能够收取更多的租金收入。
到 2023 年，人们会将住宅房地产视为避风港。 建筑用品和房屋建筑同样被提倡作为通货膨胀克星。 房地产投资信托基金或拥有房地产或抵押贷款的上市组织提供了一种无需实际购买房产即可投资房地产的方式。
#3。 通过投资比特币战胜通货膨胀
比特币是一项伟大的投资，特别是因为它可以让你对赌世界上的法定货币，它是一种很好的对冲通胀投资。 这是因为与所有其他货币相比，使用中的比特币数量将会下降。 只有 21 万个比特币会被开采出来，它被写入区块链的代码中，所以没有人可以改变它。
仅基于这种动态，比特币的价值应该随着时间的推移而上升，相对于比特币的固定供应量，美元将不断增加。
#4。 通过投资大宗商品来战胜通货膨胀
大宗商品和通胀有着特殊的关系，大宗商品可以作为未来通胀的预测指标。 商品通常用于制造的物品的成本随着商品的价格而上升。
谷物、贵金属、电力、石油、牛、橙汁和天然气都是大宗商品的例子。
大宗商品以供求关系为基础，即使因地缘政治不稳定或争端而导致的供应量稍有变化，也会对大宗商品价格产生负面影响，投资者应注意大宗商品极不稳定，交易时需谨慎小心。
#5。 杠杆贷款
杠杆贷款是提供给已经有大量债务或信用评级不佳的公司的贷款。 这些贷款对借款人来说更昂贵，因为它们有更大的违约风险。
基础贷款定期向投资者支付债务，抵押贷款义务 (CLO) 通常具有浮动利率收益率，使其成为有效的通胀对冲工具。
抵押贷款义务是杠杆贷款作为资产类别的最常见名称。
与任何其他投资一样，杠杆贷款需要在回报和危险之间进行权衡。 信用违约、流动性和较少的保护是将资金投资于杠杆贷款的一些危险。
通货膨胀期间你应该如何投资？
根据金融专家的说法，在通货膨胀率上升期间实现利润最大化的最佳方法是将资金投入到回报率高于通货膨胀率的投资项目中。 投资黄金、房地产、I 系列储蓄债券和 TIPS 是其他类型投资的一些很好的例子。 其他模型包括多元化指数基金。
您应该如何为通货膨胀准备您的投资组合？
保护您的财富免受通货膨胀影响的最佳策略是采取措施使您的资产多样化，并将您的资金投入历史上表现优于通货膨胀率的资产。
通货膨胀期间你应该如何投资？
根据金融专家的说法，在通货膨胀率上升期间实现利润最大化的最佳方法是将资金投入到回报率高于通货膨胀率的投资项目中。 投资黄金、房地产、I 系列储蓄债券和 TIPS 是其他类型投资的一些很好的例子。 其他模型包括多元化指数基金。
如何对冲通胀？
寻找长期回报率至少为 3.7% 的投资，这代表了美国自 1960 年以来的平均通货膨胀率。您还应该分散您的投资组合，以保护自己免受财务损失的可能性。 如果您拥有历史上跑赢通货膨胀率的资产，这一点尤其重要。
为什么通货膨胀不好？
随着时间的推移，产品和服务的成本将因通货膨胀而变得更加昂贵。 正因为如此，你的钱的购买力会随着时间的推移而下降，这将导致你用同样数量的钱可以获得的商品和服务的总量会减少。
您应该如何为通货膨胀准备您的投资组合？
保护您的财富免受通货膨胀影响的最佳策略是采取措施使您的资产多样化，并将您的资金投入历史上表现优于通货膨胀率的资产。
通货膨胀如何影响我的财务状况？
价格的快速上涨会对经济产生不稳定的影响，并使您辛苦赚来的积蓄处于危险之中。 虽然普遍认为适度且持续的通胀（历史目标为 2%）是经济健康的标志，但价格快速上涨可能会产生相反的效果。 这个问题对于收入水平较低的家庭最为重要，例如预算有限的养老金领取者，以及有孩子生活贫困的家庭。
由于通货膨胀的压力，您的购买力可能会随着时间的推移而下降，使您不得不争先恐后地负担不断上涨的住房成本、食品价格、能源费用和医疗费用。 通货膨胀是一种随着时间的推移而施加的压力。 后果可能对您目前的个人财务状况极为不利。
常见问题
黄金是对冲通胀的工具吗？
黄金有时被誉为通胀对冲工具，因为当美元的购买力下降时，它的价值就会上升。 另一方面，政府债券更安全，并且已被证明随着通胀上升支付更高的利率，而国债 TIPS 包括内置的通胀保护。
拥有什么资产最安全？
现金、国债、货币市场基金和黄金都是安全资产的例子。 无风险资产，如工业化国家政府发行的主权债务证券，是最好的资产。
通货膨胀期间现金会怎样？
在通货膨胀时期，现金投资变得更加重要。 当通货膨胀期间物品价格上涨时，现金将失去购买力，并且一美元的购买力将比以前少。
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