Làm việc với cố vấn tài chính có thể hữu ích nếu bạn cần hướng dẫn về cách thiết lập hoặc duy trì danh mục đầu tư và tăng số tiền của mình cho nghỉ hưu. Điều bạn có thể không nhận ra là cố vấn tài chính (hoặc các cố vấn) của bạn có thể có một nhóm người riêng hỗ trợ họ điều hành công việc kinh doanh hàng ngày. Các cộng tác viên dịch vụ khách hàng có thể thực hiện vai trò hỗ trợ trong nhóm đó. Nếu bạn không biết cộng tác viên dịch vụ khách hàng đã đăng ký là gì, họ làm gì, mức lương của họ hoặc các công việc tương tự khác, thì đây là một số điều quan trọng nhất cần biết.
Cộng tác viên dịch vụ khách hàng là gì?
Nhân viên dịch vụ khách hàng hỗ trợ một hoặc nhiều cố vấn tài chính hoặc chuyên gia quản lý tài sản khác. Người này hỗ trợ cố vấn tài chính với các hoạt động chuyên biệt có thể có hoặc không có sự tương tác với khách hàng. Tuy nhiên, chúng không cung cấp lời khuyên tài chính. Lao động văn phòng và hành chính là những ví dụ về loại hoạt động mà nhân viên dịch vụ khách hàng có thể thực hiện.
Đại diện dịch vụ khách hàng có thể làm việc cho ngân hàng, doanh nghiệp đầu tư hoặc công ty tư vấn tài chính. Do đó, họ phải hiểu cả các yêu cầu quản lý tài chính và sự phức tạp của các hình thức chứng khoán khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, quỹ tương hỗ và trái phiếu. Mức độ thành tích mà cộng tác viên dịch vụ khách hàng hoàn thành hàng ngày thường được xác định bởi nhu cầu của công ty hoặc tổ chức tài chính mà họ làm việc.
Cộng tác viên dịch vụ khách hàng làm gì?
Đại diện hỗ trợ khách hàng có thể thực hiện nhiều công việc khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung tất cả đều phục vụ cùng một mục đích: phát triển mối quan hệ cố vấn-khách hàng và đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.
Với ý nghĩ đó, dưới đây là danh sách các hoạt động mà nhân viên dịch vụ khách hàng có thể được yêu cầu thực hiện:
- Trả lời các yêu cầu của khách hàng về thông tin sản phẩm và dịch vụ.
- Các cuộc họp giữa cố vấn và khách hàng nên được lên lịch.
- Viết hoặc gửi thông tin liên lạc điện tử hoặc bằng văn bản thay mặt cho các cố vấn.
- Theo dõi các cuộc gọi và email của người tiêu dùng.
- Duy trì cơ sở dữ liệu thông tin khách hàng cho cố vấn.
- Khiếu nại của khách hàng phải được ghi lại và giải quyết.
- Sắp xếp, lưu trữ hồ sơ khách hàng.
- Quản lý các tài khoản truyền thông xã hội của các cố vấn.
- Hỗ trợ các yêu cầu của khách hàng, chẳng hạn như chuyển tiền.
- Thông báo cho khách hàng về các mặt hàng hoặc dịch vụ mới.
- Đảm bảo rằng các hướng dẫn quy định được tuân theo.
Tóm lại, nhân viên dịch vụ khách hàng tương tự như nhân viên hướng dẫn khách ở chỗ nhân viên này quan tâm đến việc giữ cho khách hàng hài lòng và đáp ứng nhu cầu của họ. Vì hai lý do, đây là một chức năng quan trọng.
Đầu tiên, khi các nhà đầu tư hài lòng với số lượng và chất lượng dịch vụ mà họ đang nhận được, các cố vấn tài chính sẽ thấy việc giữ cơ sở khách hàng của họ đơn giản hơn. Những khách hàng hài lòng ít có khả năng tiêu tiền của họ ở nơi khác. Ngoài ra, họ có nhiều khả năng sẽ giới thiệu cố vấn tài chính của mình cho bạn bè và gia đình.
Thứ hai, việc có một cộng tác viên dịch vụ khách hàng giúp các cố vấn tài chính có thể tập trung vào những khía cạnh quan trọng nhất trong quá trình phát triển kinh doanh của họ. Ví dụ: bằng cách giao các công việc hành chính hoặc văn thư như nộp hồ sơ giấy tờ cho đối tác dịch vụ khách hàng, cố vấn có nhiều thời gian hơn để nuôi dưỡng các mối quan hệ với khách hàng hiện tại hoặc tập trung vào việc tiếp cận cộng đồng để mở rộng cơ sở khách hàng của họ. Những loại sáng kiến này có thể rất quan trọng để tăng lợi nhuận của một cố vấn hoặc doanh nghiệp tư vấn.
Điều gì cần thiết để trở thành Cộng tác viên dịch vụ khách hàng?
Mặc dù kinh nghiệm văn phòng trước đây là một lợi thế nhưng không có yêu cầu cố định về trình độ học vấn hoặc chứng chỉ cho vai trò này. Thông thường, nhu cầu giáo dục duy nhất là bằng tốt nghiệp trung học hoặc tương đương. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp thích những ứng viên có ít nhất một số tín chỉ đại học.
Kinh nghiệm làm việc trước đây trong môi trường kinh doanh, chẳng hạn như doanh số bán lẻ, công việc nhà hàng, hoặc tư vấn tài chính, có thể có lợi cho việc phát triển các mối quan hệ nghề nghiệp phù hợp và các kỹ năng sẽ được sử dụng trong công việc.
kinh nghiệm sử dụng lao động các yêu cầu khác nhau và có thể bao gồm thực tập, công việc tình nguyện, công việc bán thời gian trong thời gian học đại học hoặc kinh nghiệm làm việc trong quá khứ với cơ sở khách hàng quan trọng tại một tổ chức khác.
Ngoài ra, các kỹ năng sau đây là lợi thế trong vai trò này:
- Kỹ năng quản lý thời gian
- khả năng toán học
- Hiểu biết về các khái niệm đầu tư
- Kỹ năng công nghệ cơ bản (tức là sử dụng email, làm việc với bảng tính)
- Khả năng làm việc độc lập với sự giám sát tối thiểu
Khi tìm kiếm cơ hội trong ngành này, một điều cần tìm là liệu bạn có cần trở thành cộng tác viên dịch vụ khách hàng đã đăng ký hay không. Điều này đòi hỏi phải có được chứng nhận chuyên nghiệp từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) hoặc Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Ví dụ: bạn có thể cần giấy phép Series 6 hoặc Series 7.
Bạn có thể phải vượt qua Bài kiểm tra Cơ bản về An ninh Công nghiệp (SIE) cũng như đáp ứng các tiêu chí đăng ký khác của tiểu bang. Nó cũng giúp có thêm các chứng chỉ, chẳng hạn như danh hiệu Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP). Bạn càng có nhiều khả năng và kinh nghiệm, cơ hội đảm bảo việc làm của bạn càng cao.
Con đường nghề nghiệp để trở thành Cộng tác viên dịch vụ khách hàng
Sau khi học xong, bước đệm tự nhiên tiếp theo là làm việc cho ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác liên quan đến chứng khoán. Ví dụ, làm việc với tư cách là đại diện dịch vụ khách hàng có thể giúp bạn trau dồi một số khả năng giao tiếp và tổ chức mà bạn sẽ cần với tư cách là cộng tác viên dịch vụ khách hàng.
Để đủ điều kiện cho vị trí cộng tác viên dịch vụ khách hàng, bạn có thể cần phải có ít nhất một hoặc hai năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Không có lộ trình nghề nghiệp nào phù hợp với tất cả mọi người, nhưng có được nền giáo dục phù hợp và kết hợp nó với kinh nghiệm trong ngành là những điều quan trọng nhất bạn có thể làm để định vị bản thân cho vai trò đó.
Lương Cộng tác viên Dịch vụ Khách hàng
Nếu bạn đang nghĩ đến việc trở thành cộng tác viên dịch vụ khách hàng, một trong những mối quan tâm chính của bạn có thể là bạn có thể kiếm được bao nhiêu tiền. Theo Cục Thống kê Lao động, nhân viên tài chính có mức lương trung bình khoảng 39,570 đô la mỗi năm, tương đương 19.02 đô la mỗi giờ. Tuy nhiên, thu nhập của bạn với tư cách là cộng tác viên dịch vụ khách hàng có thể bị ảnh hưởng nhiều bởi mức độ kinh nghiệm của bạn và loại hình tổ chức mà bạn làm việc.
Ví dụ, nhân viên môi giới kiếm được nhiều tiền nhất, với mức lương hàng năm điển hình là khoảng 51,400 đô la. Con số này không bao gồm giá trị của bất kỳ lợi ích nào bạn có thể nhận được với tư cách là cộng tác viên dịch vụ khách hàng, chẳng hạn như bảo hiểm sức khỏe, nhân thọ và khuyết tật, kỳ nghỉ có lương, nghỉ ốm có lương, phúc lợi chăm sóc sức khỏe, đóng góp phù hợp với kế hoạch hưu trí hoặc hoàn trả chi phí giáo dục đại học . Tất cả những đặc quyền này có thể có giá trị ngoài mức lương cơ bản của bạn với tư cách là cộng tác viên hỗ trợ khách hàng.
Nhân viên Dịch vụ Khách hàng Trợ giúp Cố vấn Tài chính như thế nào
Nhân viên dịch vụ khách hàng là điểm liên lạc chính giữa cố vấn tài chính và khách hàng của họ. Họ là máy chủ cho các tài khoản mới được mở thay mặt khách hàng bởi các cố vấn tài chính.
Hiểu thiết lập tài khoản, nhập dữ liệu, tương tác công nghệ với phần mềm, phân tích dữ liệu về nắm giữ và giao dịch đầu tư, đào tạo đại diện mới hoặc thành viên nhóm về tệp khách hàng khi cần và giao tiếp với khách hàng hiện tại thông qua thư từ văn phòng qua email, gọi điện thoại hoặc cuộc họp là mọi trách nhiệm của CSA.
Nhân viên dịch vụ khách hàng xử lý công việc thư ký cho cố vấn tài chính để họ có thể tập trung vào các mục tiêu dài hạn của khách hàng.
Một ngày điển hình như thế nào đối với CSA?
CSA bắt đầu ngày làm việc của họ bằng cách kiểm tra và trả lời email, tin nhắn điện thoại và fax. Họ cũng có thể gặp trực tiếp hoặc qua điện thoại với các giám đốc điều hành hoặc người quản lý để xin phê duyệt hoặc cho lời khuyên về các sáng kiến. Cập nhật thị trường, dữ liệu bán hàng và tính sẵn có/giá cả của các sản phẩm và dịch vụ của công ty đều yêu cầu thông tin nghiên cứu CSA. Chức năng chính của CSA là tiến hành các hoạt động hành chính như nộp giấy tờ, sắp xếp các hoạt động của phòng thư tín như giao hàng và nhận hàng, đồng thời cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng cho khách hàng và nhân viên nội bộ, những người cần hỗ trợ với các giao dịch cụ thể qua điện thoại hoặc email.
Nghề nghiệp thay thế và công việc tương tự cho Nhân viên dịch vụ khách hàng
Bạn có những khả năng có thể chuyển nhượng với tư cách là Nhân viên Dịch vụ Khách hàng, điều này sẽ giúp bạn trở thành người phù hợp tuyệt vời cho những công việc tương tự. Dựa trên những tài năng mà bạn có thể có với tư cách là cộng tác viên dịch vụ khách hàng, đây là danh sách các vị trí có thể so sánh được, các bước chuyển nghề nghiệp tiềm năng và các nghề nghiệp thay thế:
- Người quản lý dịch vụ khách hàng
- Đại diện dịch vụ khách hàng
- Cộng tác viên quản lý tài sản
- Liên kết khách hàng
- Liên kết hoạt động
- Dịch vụ liên kết
- Giám đốc Dịch vụ Khách hàng
Nhân viên Dịch vụ Khách hàng Mẫu Mô tả Công việc
Bạn có thể biết được những gì nhà tuyển dụng đang tìm kiếm khi tuyển dụng cho vị trí này bằng cách xem xét mẫu mô tả công việc Nhân viên Dịch vụ Khách hàng của chúng tôi. Hãy nhớ rằng mỗi tổ chức là duy nhất và mỗi tổ chức sẽ yêu cầu những phẩm chất riêng biệt khi tuyển dụng cho vị trí Nhân viên Dịch vụ Khách hàng.
Mô tả công việc:
Chúng tôi đang tìm kiếm một Cộng tác viên Dịch vụ Khách hàng tận tâm để hỗ trợ các chuyên gia tài chính của chúng tôi trong việc cung cấp dịch vụ khách hàng đặc biệt. Bạn sẽ cộng tác chặt chẽ với nhóm của chúng tôi, chuẩn bị tài liệu cho các cuộc họp với khách hàng, tổ chức bán hàng và tài liệu thuyết trình, ghi chú cuộc họp và thiết lập quyền truy cập khách hàng cho khách hàng mới. Bạn cũng sẽ thường xuyên quản lý các hoạt động hành chính khác nhau, chẳng hạn như trả lời các cuộc điện thoại và email, nhắc nhở các chuyên gia tư vấn về thời hạn và cập nhật cơ sở dữ liệu khách hàng của chúng tôi.
Trách nhiệm và nghĩa vụ:
- Biên soạn và cập nhật tất cả các hợp đồng và tài liệu hiện hành.
- Thu thập tài liệu thuyết trình.
- Biên soạn các ghi chú cuộc họp và đặt chúng vào tệp khách hàng.
- Tất cả thông tin và giao dịch của khách hàng phải được thu thập và xử lý.
- Tạo tài khoản mới và cập nhật danh mục khách hàng.
- Khi cần thiết, thực hiện các nhiệm vụ hành chính và văn thư.
Trình độ và yêu cầu:
- Cần có bằng tốt nghiệp trung học hoặc tương đương, với bằng liên kết hoặc bằng cử nhân về kinh doanh, tài chính hoặc một nghề liên quan được khuyến nghị.
- Ưu tiên có kinh nghiệm làm việc với tư cách là Cộng tác viên Dịch vụ Khách hàng hoặc ở một chức năng hành chính khác trong ngành tài chính.
- Microsoft Office thành thạo
- Khả năng giao tiếp và tổ chức xuất sắc
- Định hướng một cách chi tiết
- Khả năng làm việc độc lập
- Khả năng phục vụ khách hàng xuất sắc
Vai trò công việc của Cộng tác viên khách hàng là gì?
Cộng tác viên khách hàng là người phát triển mối quan hệ tuyệt vời với khách hàng bằng cách hỗ trợ nhu cầu tài khoản của họ và cung cấp đào tạo khi cần. Các cộng sự của khách hàng phải giao tiếp với khách hàng của họ qua điện thoại, qua email hoặc gặp trực tiếp.
Những kỹ năng nào được yêu cầu cho Cộng tác viên dịch vụ khách hàng?
Trong số các khả năng dịch vụ khách hàng quan trọng nhất là:
- Kỹ năng giải quyết vấn đề
- Kiên nhẫn
- Sự chú ý
- Trí tuệ cảm xúc
- Kỹ năng giao tiếp rõ ràng
- Kỹ năng viết
- Sáng tạo và tháo vát
- Kỹ năng thuyết phục.
Mô tả công việc Dịch vụ khách hàng là gì?
Họ xử lý các yêu cầu của khách hàng qua điện thoại, email, trực tuyến hoặc gặp trực tiếp, lưu giữ hồ sơ khách hàng và xử lý các khiếu nại của khách hàng. Trách nhiệm của họ cũng bao gồm cung cấp thông tin sản phẩm kỹ thuật cho khách hàng cũng như hỗ trợ chung.
Nhân viên dịch vụ khách hàng kiếm được bao nhiêu tiền ở NYC?
Kể từ ngày 25 tháng 2023 năm 74,270, mức lương trung bình mà Nhân viên dịch vụ khách hàng đã đăng ký trả ở New York, NY là 66,727 USD, mặc dù phạm vi thù lao thường nằm trong khoảng từ 83,804 USD đến XNUMX USD.
Tôi có thể làm gì sau khi trở thành cộng tác viên dịch vụ khách hàng?
Dưới đây là danh sách các vị trí mà một cựu Nhân viên Dịch vụ Khách hàng có thể quan tâm:
- Cố vấn quản lý tài sản.
- Cố vấn tài chính.
- Cố vấn đầu tư.
- Chuyên viên khách hàng.
- Người lập kế hoạch.
- Quản lý tài sản.
- Người lập kế hoạch tài chính.
- Quản lý mối quan hệ.
Điều gì tạo nên một cộng tác viên khách hàng tốt?
CSA đang ở một vị trí độc nhất để hiểu các hoạt động kinh doanh ngay từ đầu. Nếu bạn chưa ổn định với một loại công việc hoặc ngành, đây có thể là thời điểm tuyệt vời để tìm hiểu thêm về nó. An ninh công việc là điểm mạnh trong lĩnh vực này vì trợ lý hành chính sẽ luôn cần thiết, đặc biệt là trong các tổ chức lớn với hàng trăm nhân viên trải rộng trên nhiều địa điểm.
Mục tiêu của Cộng tác viên Dịch vụ Khách hàng là gì?
Đại diện hỗ trợ khách hàng có thể thực hiện nhiều công việc khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung tất cả đều phục vụ cùng một mục đích: phát triển mối quan hệ cố vấn-khách hàng và đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.
The Bottom Line
Đại diện dịch vụ khách hàng rất cần thiết trong lĩnh vực tư vấn tài chính. Những chuyên gia này có thể làm việc trước hoặc sau hậu trường để đảm bảo hoạt động suôn sẻ của các mối quan hệ giữa cố vấn và khách hàng. Để trở thành cộng tác viên dịch vụ khách hàng, bạn phải đáp ứng các tiêu chuẩn nhất định, giống như bất kỳ vị trí dịch vụ tài chính nào khác, nhưng đó có thể là một vai trò bổ ích về mặt tài chính và cảm xúc.
Bài viết liên quan
- MARKETING ASSOCIATE: Nó là gì & Làm thế nào để bạn trở thành một?
- QUẢN LÝ SẢN PHẨM LIÊN KẾT: Họ làm gì & Làm thế nào để trở thành một
- NHÂN VIÊN DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG: Mô tả công việc, nhiệm vụ và mức lương
- DỊCH VỤ PHÁT TRIỂN PHẦN MỀM: Nhà cung cấp tốt nhất năm 2023
dự án
