Без сумніву, одне з найкращих інвестиційних рішень, яке може прийняти будь-хто, – це інвестувати у власність. На жаль, велика кількість людей, які хотіли б інвестувати у нерухомість, не змогли, оскільки це коштувало ціле стан. На щастя, є можливість інвестувати у людей із різним рівнем доходу нерухомість через REITs. REIT означає Real Estate Investment Trust, і це приваблива інвестиційна можливість, яка приваблює як досвідчених інвесторів, так і новачків. З інвестиціями REITS ви можете отримати пасивний дохід як інвестор. Він також пропонує диверсифікацію в секторі нерухомості, що робить його розумним варіантом інвестування. У цьому посібнику описано, як працює інвестування REIT для експертів і початківців, його мінуси та плюси, найкращі доступні варіанти та додаток.
Що таке REIT Investment?
Інвестиційний траст у нерухомість (REIT) — це тип інвестиційного механізму, який дозволяє особам інвестувати в активи нерухомості. REITs об’єднують кошти кількох інвесторів для купівлі та управління різними видами нерухомості, наприклад комерційна нерухомість (офісні будівлі, торгові центри, готелі) і житлова нерухомість (Житлові комплекси, односімейні будинки).
REITs надають інвесторам можливість інвестувати в нерухомість без безпосереднього володіння та управління нерухомістю. Інвестуючи в REITs, люди можуть отримати доступ до потенційного доходу та підвищення вартості активів нерухомості, диверсифікувати свої інвестиційні портфелі, і отримати доступ до ринку, який зазвичай потребує значного капіталу та досвіду.
Типи REIT
Нижче наведено різні типи інвестування REITs:
#1. Акції REITs
Це найпоширеніший тип REIT. Equity REITs інвестують і володіють прибутковою нерухомістю, такою як офісні будівлі, торгові центри, квартири, промислові комплекси та готелі. Вони отримують дохід переважно за рахунок орендних платежів від орендарів.
#2. Іпотечні REITs (mREITs)
На відміну від акцій REIT, іпотечні REIT інвестують в іпотечні кредити на нерухоме майно та іпотечні цінні папери. Вони отримують дохід за рахунок сплати відсотків за іпотечними кредитами, які вони мають або інвестують. mREIT також можуть інвестувати в інші боргові інструменти, пов’язані з нерухомістю.
#3. Гібридні REITs
Гібридні REIT поєднують в собі характеристики як REIT, так і іпотечних REIT. Вони інвестують у поєднання прибуткової нерухомості та боргових інструментів нерухомості, що дозволяє їм отримувати дохід як від орендних платежів, так і від виплати відсотків.
Як кваліфікуватися як компанія REIT
Щоб кваліфікуватися як REIT, компанія повинна відповідати певним критеріям, встановленим податковим законодавством. Дотримуючись цих критеріїв, REITs можуть користуватися певними податковими перевагами, такими як можливість вираховувати дивіденди, виплачені акціонерам, з їх корпоративного оподатковуваного доходу. Така структура дозволяє REITs передавати більшу частину свого оподатковуваного доходу інвесторам і може призвести до вищих дивідендних доходів порівняно з традиційними акціями. Інвестори можуть купувати та продавати акції публічних REITs на основних фондових біржах, подібно до акцій. Існують також неторговані REITs, які не торгуються публічно, але зазвичай продаються через брокерів-дилерів або фінансових радників. Ці критерії зазвичай включають:
- Розподіл доходів: REITs повинні розподіляти значну частину свого оподатковуваного доходу акціонерам як дивіденди, зазвичай близько 90% або більше.
- Інвестиції в нерухомість: Більшість активів і доходу REIT мають бути отримані від інвестицій у нерухомість, таких як дохід від оренди або продажу нерухомості.
- Структура власності: REITs мають бути структуровані як корпорації, трасти або асоціації з акціями, що передаються, або сертифікатами бенефіціарного інтересу.
- Кількість акціонерів: REITs повинні мати мінімальну кількість акціонерів, щоб забезпечити широке володіння та запобігти концентрації контролю.
Як створити REIT?
Процес створення REIT може бути складним і вимагає ретельного планування, юридичної експертизи та фінансових ресурсів. Тому проконсультуйтеся з фахівцями, які спеціалізуються на праві нерухомості, оподаткуванні та фінансах, щоб орієнтуватися в конкретних вимогах вашої юрисдикції. Це також включає кілька кроків. Нижче наведено покроковий посібник щодо того, як розпочати інвестицію в REIT
#1. Зрозумійте REITs
Почніть з вивчення та розуміння концепції REIT. REIT – це компанія, яка володіє, управляє або фінансує нерухомість, що приносить прибуток. Вони дозволяють індивідуальним інвесторам інвестувати в диверсифікований портфель нерухомості.
#2. Юридичні міркування
Проконсультуйтеся з кваліфікованим адвокатом або юридичним фахівцем, щоб зрозуміти конкретні юридичні вимоги для створення REIT у вашій юрисдикції. REITs є регульованими організаціями, і вам можуть дотримуватись певних законів і правил.
#3. Структура
Визначте структуру вашого REIT. Як правило, REITs структуровані як корпорації, трасти або товариства з обмеженою відповідальністю (LLC). Кожна структура має різні юридичні та податкові наслідки, тому вкрай важливо отримати професійну консультацію, щоб визначити найкращий варіант для вашої конкретної ситуації.
№4. Бізнес-план
Розробіть комплексний бізнес-план для вашого REIT. У ньому має бути описана ваша інвестиційна стратегія, цільовий ринок, тип нерухомості, фінансові прогнози та маркетинговий план. Добре структурований бізнес-план буде мати вирішальне значення при пошуку фінансування та залученні інвесторів.
№ 5. Велика літера
Зберіть капітал для свого REIT. Це можна зробити за допомогою різних засобів, таких як приватне розміщення, публічне розміщення акцій або партнерство з інституційними інвесторами. Визначте суму капіталу, необхідну для придбання нерухомості та покриття початкових операційних витрат.
#6. Придбання власності
Визначте та придбайте нерухомість, яка приносить дохід, яка відповідає вашій інвестиційній стратегії. Проведіть ретельну перевірку потенційних об’єктів, щоб переконатися, що вони відповідають вашим фінансовим і операційним критеріям.
№7. Відповідність
Забезпечте дотримання всіх законодавчих і нормативних вимог, що стосуються REITs у вашій юрисдикції. Це може включати подання реєстраційних документів, підготовку фінансової звітності та дотримання зобов’язань щодо звітності та розкриття інформації.
#8. Управління та менеджмент
Створіть раду директорів або опікунів для нагляду за діяльністю вашого REIT. Визначте ролі та обов’язки ключового персоналу, такого як керівники, менеджери з нерухомості та фінансові консультанти.
№ 9. Зв'язки з інвесторами
Розробити стратегію залучення та утримання інвесторів. Це може включати маркетингові кампанії, презентації для інвесторів, регулярне спілкування та надання прозорих фінансових звітів.
#10. Поточні операції
Після створення REIT вам потрібно буде керувати повсякденними операціями, включаючи управління майном, фінансовий облік, дотримання податкового законодавства та відносини з інвесторами. Щоб забезпечити безперебійну роботу, подумайте про те, щоб найняти професіоналів із досвідом роботи у сфері нерухомості, фінансів та юридичних питань.
Інвестиційний додаток REIT
Інвестиційні додатки REIT (Real Estate Investment Trust) – це мобільні програми, призначені для полегшення інвестицій у нерухомість через REIT. REITs – це компанії, які володіють, управляють або фінансують нерухомість, що приносить прибуток. Вони дозволяють окремим інвесторам об’єднувати свої гроші разом, щоб інвестувати в диверсифікований портфель об’єктів нерухомості, таких як житлова, комерційна чи промислова нерухомість.
Додатки для інвестування REIT пропонують зручну та зручну платформу для фізичних осіб, які можуть інвестувати в REIT безпосередньо зі своїх мобільних пристроїв. Ці програми пропонують низку функцій і можливостей, які допомагають інвесторам досліджувати, аналізувати та керувати своїми інвестиціями в REIT.
Знову ж таки, доступність і особливості інвестиційних програм REIT можуть відрізнятися залежно від регіону та постачальника програми. Тому, вибираючи програму, обов’язково ознайомтеся з репутацією, відгуками користувачів, оплатою, підтримкою клієнтів і будь-якими додатковими послугами чи функціями, які можуть вас зацікавити.
Як завжди, перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення, бажано провести ретельне дослідження, зрозуміти пов’язані з цим ризики та проконсультуватися з фінансовим радником, щоб переконатися, що ваша інвестиційна стратегія відповідає вашим фінансовим цілям і толерантності до ризику.
Найкращий інвестиційний додаток REIT
Нижче наведено деякі програми з інвестиційними можливостями REIT:
- RealtyMogul
- Робін Гуд
- авангардний
- Вірність
- ETRADE
- громадськості
- M1 Фінанси
- Schwab
- TD Ameritrade
- RealtyMogul
- Збір коштів
Який мінімальний REIT для покупки?
У деяких випадках мінімальна інвестиція для REIT може становити лише 500 доларів США або навіть менше. Однак важливо зазначити, що мінімальні суми інвестицій можуть суттєво відрізнятися в різних REIT та інвестиційних платформах. Деякі REIT можуть мати вищі мінімуми, наприклад 1,000 доларів США або більше. За даними NAREIT (Національної асоціації інвестиційних трастів у нерухомість), мінімальна інвестиція для приватних REIT зазвичай становить від 1,000 до 25,000 XNUMX доларів США.
Інвестиції REIT для початківців
За даними https://www.nerdwallet.com/, близько 150 мільйонів домогосподарств у США є власниками інвестиційних фондів у нерухомість (REITs), причому набагато більше інвестують у ці транспортні засоби через свої пенсійні плани на робочому місці, індивідуальні пенсійні рахунки (IRA), плани заощаджень. (ТСП), або пенсії. Це просто означає, що завжди є можливість інвестувати в нерухомість, навіть якщо ви самі не можете собі дозволити будівництво. Інвестиції в REIT як початківець такі ж, як інвестиції в будь-яку публічну компанію, все, що вам потрібно зробити, це просто купити акції REIT на фондовому ринку. Брокер, інвестиційний радник або спеціаліст з фінансового планування може оцінити фінансові цілі інвестора та порекомендувати відповідні інвестиції REIT.
Чи можу я інвестувати 1000 доларів США в REIT?
Звичайно, ви можете. Будь-хто може почати збагатитися, інвестувавши 1,000 доларів США в інвестиційний фонд нерухомості або краудфандинговий сайт нерухомості.
Мінуси та плюси інвестування REIT
Інвестування в інвестиційні фонди нерухомості (REIT) має як переваги, так і недоліки. Звичайно, завжди будуть плюси і мінуси. Нижче наведено деякі загальні плюси та мінуси, пов’язані з інвестуванням у REIT:
Плюси REIT Investing:
№1. Диверсифікація
REIT надають можливість інвесторам диверсифікувати свої інвестиційні портфелі. Вкладаючи кошти в різні типи нерухомості, такі як житлова, комерційна чи промислова нерухомість, інвестори можуть розподілити свій ризик між різними секторами та географічними розташуваннями.
№2. Доступність
REITs пропонують відносно доступний спосіб для індивідуальних інвесторів інвестувати в нерухомість без потреби в значному капіталі чи безпосередньому володінні та управлінні нерухомістю. Акції REIT торгуються на фондових біржах, що робить їх легко доступними для широкого кола інвесторів.
#3. Створення доходу
Відповідно до законодавства REITs зобов’язані розподіляти значну частину свого оподатковуваного доходу акціонерам у формі дивідендів. Як наслідок, REITs часто забезпечують регулярний потік доходу для інвесторів, що робить їх привабливим варіантом інвестування для інвесторів, орієнтованих на дохід, таких як пенсіонери.
#4. Професійний менеджмент
REITs управляються досвідченими професіоналами з нерухомості, які мають досвід і знання для визначення та придбання високоякісної нерухомості. Таке професійне управління потенційно може сприяти прийняттю кращих інвестиційних рішень, покращенню операцій із нерухомістю та підвищенню прибутку для інвесторів.
№5. Ліквідність
На відміну від прямих інвестицій у нерухомість, які можуть бути неліквідними та вимагати значного часу та зусиль для продажу, акції REIT можна легко купувати та продавати на фондових біржах. Ця ліквідність надає інвесторам можливість швидко входити в свої позиції або виходити з них, залежно від їхніх інвестиційних цілей і ринкових умов.
#6. Потенціал збільшення капіталу
Окрім дивідендного доходу, REITs також мають потенціал для зростання капіталу. Якщо вартість базової нерухомості з часом зростає, вартість акцій REIT також може зрости, забезпечуючи інвесторам приріст капіталу.
#7. Хеджування інфляції
Інвестиції в нерухомість, у тому числі REITs, можуть служити захистом від інфляції. Інфляція часто призводить до зростання орендної плати та вартості майна, що може принести користь інвесторам REIT, збільшуючи дохід від оренди та оцінку майна.
№ 8. Податкові переваги
REITs можуть запропонувати податкові переваги, особливо щодо дивідендів. Дивіденди REIT можуть оподатковуватись за нижчою ставкою, ніж звичайний дохід, залежно від податкової категорії інвестора. Крім того, певні типи REITs, наприклад ті, що зосереджені на доступному житлі або відновлюваній енергії, можуть мати право на спеціальні податкові пільги або кредити.
Мінуси інвестування в REIT:
№1. Ринкові ризики
Як і будь-яка інвестиція, REITs схильні до ринкових ризиків. Економічні спади, зміни процентних ставок і коливання ринку нерухомості можуть вплинути на ефективність REIT. Вартість акцій REIT може знизитися, що призведе до потенційних збитків.
#2. Залежність від ринку нерухомості
Діяльність REITs тісно пов'язана з ринком нерухомості. Якщо сектор нерухомості переживає спад або стикається з проблемами, такими як надлишок пропозиції або зниження орендних ставок, це може вплинути на дохід і вартість REIT.
#3. Відсутність контролю
Інвестуючи в REIT, ви покладаєтеся на досвід і рішення команди менеджменту REIT. Як акціонер ви маєте обмежений контроль над певною власністю або інвестиціями, зробленими REIT.
#4. Податкові міркування
Хоча REITs пропонують податкові переваги, розподіляючи оподатковуваний прибуток між акціонерами, ці дивіденди, як правило, обкладаються звичайними ставками податку на прибуток. Крім того, деякі дивіденди REIT можуть не підпадати під дію нижчих податкових ставок, що застосовуються до кваліфікованих дивідендів.
#5. Можливість коливань дивідендів
Дивіденди, що виплачуються REITs, можуть змінюватися з часом. Економічні умови, ефективність власності та фінансовий стан REIT можуть вплинути на виплату дивідендів. Оцінюючи інвестиції REIT, важливо враховувати сталість і постійність дивідендів.
Висновок
Інвестиції в REITs включають ризики та міркування, такі як коливання ринку, зміни процентних ставок, вакантність нерухомості та ефективність управління. Інвестори повинні ретельно вивчити та оцінити окремі REITs на основі їхніх інвестиційних цілей, толерантності до ризику та загальної інвестиційної стратегії. Тому будь ласка, проконсультуйтеся з фінансовим консультантом або фахівцем, розглядаючи інвестиції в REIT
- АКЦІЇ НЕРУХОМОСТІ: житло, ETF і дешеві акції з дивідендами
- ЯК ІНВЕСТУВАТИ В REIT: Посібник і причини інвестувати
- 25 ТОП-2023 АКЦІЙ XNUMX ДИВІДЕНДІВ (Оновлено)
- Найкраще оплачувана робота в інвестиційних фондах нерухомості 2023 року
посилання
