Для багатьох інвесторів важко встояти перед привабливістю інвестицій у нерухомість. Серед інвесторів точаться жваві дебати щодо того, чи є нерухомість кращою довгостроковою інвестицією, ніж акції. REITs надають інвесторам найкраще з обох світів. Коли ви купуєте частку інвестиційного трасту в нерухомість (REIT), фонду REIT або REIT ETF, ви купуєте частку нерухомості трасту (і його прибутку). Ви не зобов'язані виконувати будь-яку роботу, пов'язану з інвестиціями в нерухомість, а також відвідувати закриття; ці акції є цінними паперами, які торгуються на основних фондових біржах. Давайте розглянемо, як працюють комерційні, житлові та промислові REIT, чи повинні вони бути у вашому портфелі нерухомості та процес інвестування в акції REIT.
Що таке REIT (Інвестиційний траст у нерухомість)?
Інвестиційний траст у нерухомість, або REIT, володіє, управляє або фінансує активи, які приносять дохід у певній сфері ринку нерухомості. Щоб диверсифікувати свій портфель і отримати дохід, інвестори можуть придбати публічні акції REIT, фонду REIT на основних фондових біржах або приватного REIT.
REITs заробляють гроші за рахунок іпотечних кредитів, які лежать в основі будівництва нерухомості, або за рахунок прибутку від оренди після будівництва нерухомості. REITs забезпечують акціонерам постійний дохід, а також довгострокове зростання, яке відображає подорожчання власності.
Комерційна нерухомість Reits
Комерційні REIT (іноді відомі як «акції») — це інвестиційні фонди нерухомості, які зосереджені на комерційній власності, такій як готелі, автостоянки та офісні будівлі. Акції цих корпорацій, які продаються на публічній біржі так само, як такі відомі компанії, як Amazon, Apple та інші, можуть бути придбані інвесторами.
Ви можете придбати «акції» в REIT так само, як купували б акції корпорації за допомогою будь-якого брокерського рахунку.
Як працюють REITs комерційної нерухомості?
Комерційний REIT приносить дохід своїм власникам так само, як і взаємний фонд. Наприклад, якщо ви купуєте акції взаємного фонду, ви інвестуєте у фонд, яким керує професійний фінансовий менеджер, який вкладає гроші у фонд від імені таких інвесторів, як ви. Вони інвестуватимуть у низку транспортних засобів, щоб отримати прибуток від своїх інвесторів. Вони отримують частину прибутку в обмін, але, по суті, коли ви заробляєте гроші, вони заробляють гроші.
Комерційний REIT працює аналогічно. Інвестор купує акції трасту, а траст згодом інвестує кошти в комерційну нерухомість. Траст може придбати комерційну будівлю (або кілька), а потім управляти та збирати орендну плату з орендарів, віддаючи будь-які прибутки (після витрат) акціонерам.
Як інвестувати в REITs комерційної нерухомості
REIT комерційної нерухомості поділяються на два типи: торгові та неторгові. Ось короткий опис того, як інвестувати в обидва:
#1. Торгові комерційні REITs
Придбати акції публічних REITs так само просто, як придбати акції взаємного фонду. Вам потрібен лише брокерський рахунок і достатньо грошей, щоб купити хоча б одну акцію. Як наслідок, вони дуже доступні для кожного інвестора, неймовірно ліквідні та мають мінімальні інвестиції.
#2. Неторговані комерційні REITS
Неторговані REITs також є привабливими інвестиціями, хоча вони часто більш спеціалізовані відповідно до розташування та типу активу, а тому вимагають більших мінімальних інвестицій. Ось кілька найбільших інвестиційних фондів комерційної нерухомості:
- Orion Office REIT (ONL)
- Громадське зберігання (PSA)
- Акціонерна житлова нерухомість (EQR)
Акції Reits нерухомості
Акції REIT – це акції компаній, що торгуються на біржі, які володіють, управляють або фінансують нерухоме майно, що приносить прибуток. Акції публічних REITs, як і інші форми акцій, можна придбати за допомогою біржового брокерського рахунку.
Інвесторам подобаються акції REIT, тому що вони дозволяють їм інвестувати в нерухомість без необхідності самостійно купувати та управляти будівлями. REITs часто мають високі дивідендні доходи, що робить їх хорошим вибором для інвесторів, які мають дохід. Крім того, відповідно до закону REIT зобов’язані повертати акціонерам принаймні 90% свого оподатковуваного прибутку у вигляді дивідендів, що може забезпечити інвесторів постійним джерелом доходу.
REITs класифікуються на три типи: акціонерні REITs, іпотечні REITs та гібридні REITs. Інвестиційні трасти в нерухомість володіють і управляють нерухомістю, що приносить прибуток, тоді як іпотечні інвестиційні трасти вкладають кошти в боргові зобов’язання, такі як іпотечні цінні папери. Гібридні REITs інвестують у нерухомість, а також у боргові зобов’язання.
Інвестування в акції REIT може дати інвесторам, які мають доступ до сектору нерухомості, а також можливий дохід у вигляді дивідендів. Однак акції REIT, як і всі інвестиції, схильні до ризику, включаючи ринковий ризик, ризик відсоткової ставки та ризик, пов’язаний із власністю. Перш ніж інвестувати в акції re l estatevREIT, інвестори повинні ретельно проаналізувати ризики та потенційні прибутки.
Житлова нерухомість Reits
Траст інвестицій у нерухомість (REIT) дозволяє споживачам інвестувати в нерухомість, навіть якщо вони не мають коштів для самостійного придбання нерухомості. REIT житлової нерухомості також дозволяє інвесторам брати участь у нерухомості, не беручи велику іпотечну позику. Можливо, ви не можете дозволити собі придбати промисловий склад або офісну будівлю, але ви можете інвестувати в REIT.
Житловий REIT відрізняється від звичайного REIT тим, що він купує виключно житлову нерухомість. Житлова REIT може купувати будинки для однієї родини, студентське житло, житлові комплекси, промислове житло, квартири та таунхауси.
Коли варто інвестувати в REIT для житла?
Коли ринок житла працює добре, це ідеальний момент для інвестування в акції REIT житлової нерухомості. Перегляньте місцеві ціни на житло та оренду квартир. Вони ростуть? Тоді REIT житлової нерухомості загалом буде добре працювати.
Ви також можете переглянути попит на житло в містах по всій країні. Коли інвентар доступних будинків обмежений або вакансій багатоквартирних будинків зменшується, це відповідний ринок для інвестування в житловий REIT.
Нарешті, розглянемо іпотечні ставки. Якщо вони низькі, акції REIT житлової нерухомості будуть працювати добре. Якщо вони високі або зростають, фінансові показники REIT житлового фонду можуть постраждати.
Як інвестувати в REITs житлової нерухомості
Коли ви вирішите, що настав час інвестувати, вам потрібно буде знати, як почати. Ось кроки, які слід виконати.
- Проведіть своє дослідження
- Створіть брокерський рахунок
- Інвестуйте в індивідуальну REIT або A REIT ETF
- Зверніться до професіонала
Reits промислової нерухомості
Інвестиційні фонди промислової нерухомості (REIT) володіють активами, які мають вирішальне значення для галузі. Виробники та логістичні фірми все частіше виявляють, що їм не потрібно володіти нерухомістю. Це дозволяє REIT промислової нерухомості володіти додатковими будівлями та сприяє їхньому зростанню.
Industrial REITs – це інвестиційні фонди нерухомості, які управляють, володіють і здають в оренду промислову власність для створення фабрик, розподільних установ, складів або центрів електронної комерції. Промислові об’єкти, як правило, розташовані за межами центрального бізнес-центру, оскільки вони потребують великої кількості землі для встановлення обладнання та вантажних шляхів.
Промислові об’єкти можуть являти собою кластер промислових будівель у межах індустріального парку або окрему власність, яка здана в оренду одному чи кільком орендарям. Деякі виробничі та складські компанії також можуть працювати зі споруд, побудованих на їхній землі.
Промислові REITs, як і інші типи REITs, дозволяють інвесторам брати участь у ринку нерухомості без необхідності самостійно будувати або володіти промисловими будівлями. Будівництво або придбання промислових споруд - це трудомістка та дорога процедура, яка потребує великих капіталовкладень, а також глибокого розуміння бізнесу з нерухомістю.
Переваги промислової нерухомості REITs
#1. Надзвичайно адаптивний
Однією з переваг промислових REIT є їх здатність задовольняти попит у будь-який момент економічного циклу. На відміну від REIT комерційної нерухомості, які будують одиниці на основі переваг кожного орендаря, промислові REIT розроблені таким чином, щоб їх можна було адаптувати до різних цілей.
#2. Він вимагає менше капіталовкладень, ніж інші форми REIT
REIT промислової нерухомості надають перевагу перед житловим і комерційним REIT, оскільки вони вимагають менше капіталу для створення. Промислові будівлі вимагають великих відкритих площ для розміщення машин, які використовуються у виробничих операціях, тому практично не потрібно естетичного оновлення, щоб відповідати емоційній привабливості орендаря.
Найкращі рейтинги нерухомості
Перш ніж інвестувати в REIT ETF, прочитайте проспект емісії, щоб дізнатися про інвестиційну стратегію та холдинги фонду.
#1. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Найвідомішим REIT ETF є Vanguard Real Estate ETF, який відстежує індекс компаній, залучених до власності та експлуатації нерухомості в Сполучених Штатах.
#2. iShares US Real Estate ETF (IYR)
Це один із найвідоміших ETF REIT. Цей фонд, як і згаданий вище фонд Vanguard, відстежує індекс американських корпорацій, які прямо чи опосередковано займаються нерухомістю.
#3. Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)
Цей ETF відображає один із ключових секторів індексу S&P 500: нерухомість. Фонд інвестує в компанії з нерухомістю з великою капіталізацією в Сполучених Штатах.
#4. iShares Global REIT ETF (REET)
Цей фонд інвестує в глобальний індекс компаній з нерухомості в країнах, що розвиваються, і розвинених країнах, включаючи Сполучені Штати.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Цей ETF дотримується індексу малих, середніх і великих корпорацій у сфері комерційної та спеціальної нерухомості в Сполучених Штатах.
Інвестиції в нерухомість Reits
Портфель кожного інвестора повинен містити надійну дивідендну стратегію. Прибуток може бути значно вищим, якщо дивіденди реінвестуються.
Ось чотири речі, які варто взяти під час інвестування в REIT ETF:
#1. Визначте свої фінансові цілі.
Тип інвестицій, який ви виберете, залежить від ваших цілей. Людина, яка наближається до пенсії, наприклад, повинна прийняти більш консервативний підхід до інвестування. Тому завжди приймайте рішення на основі своїх фінансових цілей.
#2. Дослідження фондів REIT
Вибираючи REIT ETF, враховуйте дивідендну історію, дивідендну прибутковість, ефективність фонду, коефіцієнти витрат, найбільші холдинги та активи під управлінням. Цю інформацію можна знайти в проспекті фонду або на його веб-сайті.
#3. Опишіть свою суміш активів.
Перш ніж інвестувати, проведіть інвентаризацію того, що у вас є, і як ви хочете розподілити свої активи. Пам’ятайте, що головне – зберігати різноманітність. Фонд REIT може стати цінним доповненням до всього вашого портфоліо.
#4. Зрозумійте, чим володієте.
Ви можете контролювати свої фінанси, регулярно перевіряючи свої інвестиції та вносячи необхідні зміни. Використовуйте будь-які безкоштовні ресурси, надані вашим брокером, наприклад зустрічі з фінансовим планувальником і постійні запитання. Немає такого поняття, як інвестиції з рук.
Які переваги інвестування в REITs?
У порівнянні з іншими інвестиціями REIT надають інвесторам різні переваги. З одного боку, REITs забезпечують диверсифікацію портфеля для акціонерів, що робить їх бажаними для інвесторів, які вже володіють іншою інвестиційною нерухомістю. Інші переваги інвестування в REIT включають:
- Пасивне володіння нерухомістю
- Обов'язкові розподіли
- Отримайте постійний дохід
- ліквідності
Які недоліки інвестування в REITs?
У порівнянні з іншими інвестиціями, REITs мають кілька потенційних недоліків.
- Повільніше зростання вартості капіталу
- Оподатковується як дохід
- Чутливий до коливань відсотків
Чи REITs нерухомості є хорошою інвестицією?
Інвестиційні трасти в нерухомість (REIT) можуть бути хорошим варіантом інвестування для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до ринку нерухомості. Але чи будуть REIT хорошими інвестиціями, залежить від фінансових цілей окремого інвестора, толерантності до ризику та інвестиційної стратегії.
Як працює REIT нерухомості?
Інвестиційний траст у нерухомість (REIT) — це тип компанії, яка володіє, управляє або фінансує нерухомість, яка приносить прибуток. REITs дозволяє окремим інвесторам інвестувати в диверсифікований портфель нерухомості, подібно до того, як пайові фонди дозволяють інвесторам інвестувати в диверсифікований портфель акцій.
Ось як працює REIT:
- REIT залучає капітал від інвесторів шляхом випуску акцій трасту.
- REIT використовує залучений капітал для купівлі або розвитку прибуткової нерухомості.
- REIT збирає дохід від оренди нерухомості, якою володіє та управляє.
- REIT розподіляє щонайменше 90% свого оподатковуваного доходу акціонерам у формі дивідендів.
Чи є Reits в США?
Так, інвестиційні фонди нерухомості (REIT) існують у Сполучених Штатах і є популярним варіантом інвестування для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до ринку нерухомості. Сполучені Штати є одним із найбільших ринків REIT у світі, із сотнями публічних REIT, які котируються на основних фондових біржах, таких як Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) і NASDAQ.
Чи можу я інвестувати 1000 доларів США в REIT?
Так, можна інвестувати 1000 доларів США в інвестиційний фонд нерухомості (REIT). Багато REIT мають відносно низькі мінімальні вимоги до інвестицій, що дозволяє окремим інвесторам інвестувати в диверсифікований портфель об’єктів нерухомості з відносно невеликим капіталом.
Чи платить Reits щомісяця?
Трасти інвестицій у нерухомість (REIT) зазвичай виплачують дивіденди щокварталу, хоча деякі REIT можуть виплачувати дивіденди щомісяця або кожні півроку. Частота виплати дивідендів може змінюватися залежно від конкретного REIT та його дивідендної політики.
Скільки грошей потрібно, щоб інвестувати в REITs?
Сума грошей, необхідна для інвестування в інвестиційні фонди нерухомості (REIT), може відрізнятися залежно від конкретного REIT та мінімальних інвестиційних вимог, встановлених REIT. Мінімальні вимоги до інвестицій для REITs можуть коливатися від кількох сотень доларів до десятків тисяч доларів.
Як власники Reits заробляють гроші?
Власники Real Estate Investment Trust (REIT) заробляють гроші за рахунок дивідендів, які виплачує REIT. Відповідно до закону REIT зобов’язані розподіляти щонайменше 90% свого оподатковуваного доходу між акціонерами у вигляді дивідендів, які виплачуються регулярно.
Скільки коштують 100 доларів на місяць у вигляді дивідендів?
Сума дивідендів, яку інвестор отримуватиме від інвестування 100 доларів США на місяць у інвестиційний фонд нерухомості (REIT), залежатиме від кількох факторів, зокрема від дивідендної прибутковості REIT та кількості акцій, якими володіє інвестор.
Якщо припустити, що середня дивідендна прибутковість для REIT становить 4%, інвестор, який інвестує 100 доларів США на місяць у REIT, може розраховувати на отримання приблизно 4 доларів на місяць дивідендів. Цей розрахунок припускає, що інвестор купує акції REIT за поточною ринковою ціною і що дивідендна прибутковість залишається незмінною з часом.
Висновок
Існує багато переваг інвестування в нерухомість REITs. Вони більш ліквідні, ніж фізичні властивості, і можуть забезпечити постійний потік доходу. Вони дорожчають (і потенційно знецінюються) разом із широким ринком нерухомості, і вони дозволяють вам захистити себе від нестабільності фондового ринку. Перш ніж інвестувати, виконайте домашнє завдання. Проконсультуйтеся з фінансовим спеціалістом, щоб визначити, чи варто REITs включати у ваш портфель.
Якщо ви не вірите, що інвестиції в REIT є найкращим варіантом для вас, придбання вашої інвестиційної нерухомості може бути життєздатною альтернативою.
- АКЦІЇ НЕРУХОМОСТІ: житло, ETF і дешеві акції з дивідендами
- Найкраще оплачувана робота в інвестиційних фондах нерухомості 2023 року
- ЯК ІНВЕСТУВАТИ В REIT: Посібник і причини інвестувати
- 25 ТОП-2023 АКЦІЙ XNUMX ДИВІДЕНДІВ (Оновлено)
- ЩО ТАКЕ REIT: як вони працюють і як у них інвестувати
- РОБОТОДАВЦЬ РІВНИХ МОЖЛИВОСТЕЙ: визначення, значення та все, що вам потрібно знати!
посилання
