“Conhecimento é poder”, dizem eles. Isto é especialmente verdadeiro para o setor imobiliário, um setor que apresenta uma infinidade de riscos, e é por isso que vale a pena ser informado antes de entrar nele. Não há melhor maneira de fazer isso do que lendo e consumindo livros sobre investimentos imobiliários para iniciantes.
Tomando a iniciativa e aprendendo sozinho, você será capaz de se familiarizar com o que é o mercado imobiliário antes de perder a cabeça. Mas eu sei o que você está pensando… há tantos livros por aí – por onde começo?
Bem, é aí que entro, com uma recomendação de alguns dos melhores livros de investimento imobiliário para iniciantes, para você começar sua jornada.
Principais takeaways
O investimento imobiliário é uma ótima maneira de acumular riqueza, mas também é fácil perder dinheiro.
Pode ser um desafio para novos investidores começar porque há tantas partes móveis que eles não entendem ou não sabem por onde começar.
Muitos livros que valem a pena estão no mercado sobre investimentos imobiliários.
Esses livros se aprofundam nos diversos tipos de investimentos e nas especificidades de cada tipo.
Ler livros antes de se aventurar no mercado imobiliário é uma ótima maneira de se familiarizar e garantir que você não terá prejuízo.
Uma breve visão geral do setor imobiliário
O mercado imobiliário é, sem dúvida, um dos negócios mais lucrativos em que você pode se aventurar. É uma ótima maneira de obter uma renda passiva enquanto faz outros negócios. É por isso que muitas pessoas tendem a entrar continuamente no mundo imobiliário para que possam fazer investimentos lucrativos.
No entanto, apesar da natureza gratificante do setor imobiliário, qualquer pessoa que planeje investir nele deve estar bem preparada para ser bem informada ou esclarecida sobre o mercado antes de começar. Esse conhecimento evitará que você tenha prejuízo ou fracasse no negócio.
Abaixo está uma lista de verificação para ajudá-lo a entrar com segurança no mundo imobiliário:
Como entrar no mercado imobiliário como iniciante
Suponha que você seja um novato que planeja investir em qualquer um dos vários tipos de investimentos imobiliários, como consertar e inverter, aluguéis, terrenos brutos, investimento on-line ou fundos de investimento imobiliário (REITs). Nesse caso, você deve se esforçar para conhecer os prós e os contras desse investimento antes de começar. Algumas das melhores maneiras de fazer isso podem ser por meio de orientação individual com um especialista imobiliário, aprendendo na escola e sendo certificado como profissional imobiliário, ou lendo ótimos livros sobre imóveis.
Se você optar pela última opção de ler livros imobiliários como iniciante, é uma ótima escolha. No entanto, existem milhares de livros sobre imóveis à sua escolha, o que torna o processo assustador. É por isso que este artigo é uma leitura obrigatória para você.
15 livros de investimento imobiliário de leitura obrigatória para iniciantes
Abaixo, você encontrará alguns dos melhores livros de investimento imobiliário para iniciantes, recomendados por empreendedores e investidores. Esses livros são vitais para o sucesso no setor imobiliário, pois serão a espinha dorsal do seu sucesso nos próximos anos.
E a melhor coisa sobre esses livros é que eles não são específicos apenas para imóveis; eles também o ajudarão a desenvolver uma mentalidade vencedora.
1. “Como investir em imóveis: o melhor guia para iniciantes para começar”, por Brandon Turner e Josh Dorkin
No topo de nossa lista dos melhores livros para investidores imobiliários iniciantes, este livro de Brandon Turner e Josh Dorkin oferece uma excelente visão geral dos fundamentos do espaço de investimento imobiliário. Este é um ótimo lugar para começar se você quiser se familiarizar com suas opções ao investir em imóveis.
Como Investir em Imóveis não oferece um método - mostra os vários caminhos que você pode seguir. Quer seja uma inversão, um investimento secundário ou uma gestão imobiliária completa, Turner e Dorkin destacam mais de 40 histórias diferentes de investidores imobiliários modernos e bem-sucedidos.
2. “Construindo riqueza, uma casa de cada vez”, de John Schaub
Se você deseja comprar seu primeiro imóvel, Construindo riqueza, uma casa de cada vez é o melhor livro imobiliário para iniciantes. John Schaub explica como começou do nada e construiu um portfólio completo de propriedades para alugar. Quando outros investidores compravam ações, Schaub construía seu patrimônio líquido por meio do setor imobiliário.
Ele enfatiza que os investidores imobiliários iniciantes devem seguir uma estratégia fundamental de investimento imobiliário e não sucumbir a esquemas de enriquecimento rápido.
Schaub defende uma abordagem lenta e constante para comprar um imóvel de cada vez.
Ele orienta os leitores através de um plano de nove etapas que começa com a negociação de contratos no front-end e termina com o gerenciamento do fluxo de caixa no back-end. Construindo riqueza, uma casa de cada vez cobre as melhores estratégias de Schaub para encontrar as melhores ofertas, negociar, gerenciar inquilinos e cobrar pagamentos de aluguel. Ele lhe dá uma visão geral de como comprar seu primeiro imóvel passo a passo.
O livro também aborda a valorização do mercado imobiliário e como ela pode impactar seu portfólio imobiliário. No entanto, lembre-se de que depender da valorização como parte da avaliação imobiliária é uma aposta. A apreciação é um fator imprevisível e difícil de depender.
Uma crítica comum é que ele é muito básico, mas é um dos melhores livros imobiliários para iniciantes. Você precisa dominar os fundamentos antes de embarcar em estratégias complexas.
3. “O homem mais rico da Babilônia”, de George S. Clason
O Homem Mais Rico da Babilônia é baseado em parábolas babilônicas e foi aclamado como a maior de todas as obras inspiradoras sobre o tema economia, planejamento financeiro e riqueza pessoal. As histórias fascinantes e informativas do livro colocam você no caminho certo para a prosperidade e a alegria que a acompanha.
Estas são ótimas histórias; não é realmente um livro de instruções. É mais um livro de histórias do que qualquer outra coisa, mas é um best-seller célebre. Muitas vezes oferece uma compreensão e uma solução para os problemas financeiros da maioria das pessoas, quer elas saibam disso ou não, e identifica quais são os seus problemas. O livro também revela os segredos para adquirir dinheiro, mantê-lo e ganhar dinheiro.
Além disso, esta é a edição original a que me refiro, não a edição editada ou revisada para o século XXI. Obtenha o texto original.
4. “O ABC do investimento imobiliário”, de Ken McElroy
O ABC do investimento imobiliário, de McElroy, é uma leitura obrigatória para iniciantes devido à sua ênfase no conhecimento do mercado, na negociação de negócios e na manutenção do fluxo de caixa. Ao contrário do primeiro livro da lista, O ABC do Investimento Imobiliário concentra-se em investimentos maiores, como apartamentos, condomínios e residências urbanas.
Este livro apresenta estratégias claras para encontrar essas propriedades de investimento maiores, incluindo como formar uma equipe eficaz com outros investidores imobiliários para fazer compras maiores. Depois de possuí-los, você precisa mantê-los lucrativos. Além de ensinar como encontrar, avaliar e comprar propriedades, o ABC do investimento imobiliário também oferece ferramentas confiáveis de gerenciamento de propriedades.
5. “Pai Rico, Pai Pobre”, de Robert Kiyosaki
Pai rico Pai Pobre é um dos livros mais influentes já escritos sobre investimentos. O livro é narrado como uma história de crescimento com dois pais – o pai pobre (seu pai biológico) e o pai rico (o pai rico de seu melhor amigo). O pai pobre trabalha em tempo integral e ganha dinheiro suficiente para viver, mas nunca investe em ativos.
O livro explica a diferença entre ativos e passivos. Os ativos colocam dinheiro no seu bolso, enquanto os passivos levam embora o seu suado dinheiro. Compreendendo o princípio simples da passiva ativos geradores de renda pode torná-lo financeiramente independente. Não se trata apenas de ter dinheiro, mas também de investir seu fluxo de caixa com sabedoria para que ele possa gerar ainda mais retorno ao longo do tempo!
Kiyosaki aborda como a alfabetização financeira é essencial. O pai rico incentivava a conversa sobre dinheiro e negócios à mesa de jantar. O pai pobre proibiu que o assunto dinheiro fosse discutido durante uma refeição.
Se você está procurando o melhor livro de finanças pessoais de todos os tempos que tenha o setor imobiliário como ponto focal, então este livro é uma leitura obrigatória para você! Com milhões de cópias vendidas em todo o mundo e traduzidas para vários idiomas, a série Pai Rico, Pai Pobre tornou-se um clássico financeiro de todos os tempos, especialmente para iniciantes no setor imobiliário.
Os outros dois livros de alfabetização financeira de Robert na série Pai Rico são; “Quadrante de fluxo de caixa do pai rico: o guia do pai rico para a liberdade financeira” e “Guia do pai rico para investir: em que os ricos investem, o que os pobres e a classe média não fazem”. Ler este trio de Robert ajudará você a administrar suas finanças de maneira adequada para criar mais riqueza ao investir em imóveis.
6. “O livro sobre investimentos em imóveis para aluguel”, de Brandon Turner
O sexto lugar na nossa lista de melhores livros para investidores imobiliários iniciantes, e o segundo de Brandon Turner. Não é por acaso que o cofundador do podcast The Bigger Pockets e autor de vários livros best-sellers sobre investimentos imobiliários tenha alguma prevalência nesta lista.
O Livro sobre Investimento em Imóveis para Aluguel oferece quatro estratégias diferentes para começar a construir renda passiva por meio de imóveis. O livro cobre tudo, desde o financiamento de novos investimentos até a busca de negócios e o adiamento ou evasão de impostos. Se você deseja começar a investir em imóveis para alugar, esta é uma leitura obrigatória.
7. “O que todo investidor imobiliário precisa saber sobre fluxo de caixa”, de Frank Gallinelli
Se você deseja maximizar seus investimentos imobiliários, você precisa calcular o fluxo de caixa. Neste livro, Gallinelli concentra-se fortemente nos números. Ele faz parte da nossa lista dos melhores livros de investimento imobiliário para iniciantes devido ao seu foco na matemática. Quer a matemática seja o seu ponto forte ou um desafio para você, Gallinelli mostra como fazê-la funcionar para você.
Este livro ensina as medidas críticas necessárias para tomar decisões de investimento sábias. Medidas como valor presente líquido, fluxo de caixa descontado, retorno sobre o patrimônio líquido e muito mais ajudarão você a passar de um investidor iniciante a um profissional sério.
8. “O livro sobre como investir em imóveis sem (e com pouco) dinheiro disponível”, de Brandon Turner
Investir em imóveis envolve mais do que comprar uma casa. Muitas vezes ter dinheiro para comprar o seu primeiro imóvel é a barreira para começar.
Brandon Turner orienta você nas melhores práticas para usar o dinheiro de outras pessoas para começar a investir em imóveis! Com base nos melhores livros imobiliários que explicam como investir em imóveis sem usar seu dinheiro, O livro sobre como investir em imóveis sem dinheiro (e com pouco dinheiro) vai um passo além para explicar como você pode usar o financiamento criativo para sua próxima propriedade.
Ele aborda tudo, desde empréstimos FHA a empréstimos de dinheiro duro, financiamento ao proprietário e parcerias com terceiros.
Se você estiver disposto a investir capital suor, existem várias maneiras de investir em imóveis com pouco ou nenhum dinheiro. Muitas dessas técnicas dependem de estratégias criativas de financiamento imobiliário. Este é, sem dúvida, um dos melhores livros de investimento imobiliário para iniciantes.
9. “Compre, Reabilite, Alugue, Refinancie, Repita” por David M. Greene
Comprar, Reabilitar, Alugar, Refinanciar, Repetir - também conhecido como Método BRRRR - é uma estratégia de investimento imobiliário onde você aumenta gradualmente seu portfólio de investimentos a partir de apenas uma propriedade. Este livro descreve os detalhes desse plano, descrevendo como você pode aproveitar ao máximo cada etapa.
Você pode aprender como negociar vendas, quais reformas agregam mais valor, quando inverter e como usar seu patrimônio de propriedade para investimento.
10. “O livro sobre estimativa de custos de reabilitação”, de J Scott
Se você deseja reformar ou reabilitar uma casa e transformá-la em um aluguel de longo prazo, este livro o ajudará a tomar melhores decisões sobre o escopo do seu projeto. J Scott, um especialista em casa experiente, irá guiá-lo através dos princípios básicos para começar. Ele também inclui práticas recomendadas para formar uma equipe de reabilitação, gerenciar empreiteiros, opções de financiamento e muito mais.
Eu recomendo fortemente o livro sobre estimativa de custos de reabilitação para todos os investidores imobiliários, mesmo que você não esteja diretamente envolvido na reabilitação de um imóvel alugado ou na reforma de uma casa. O livro ajuda a avaliar a projeção de lucro que os investidores imobiliários apresentam ao tentar obter financiamento. É um item obrigatório em sua lista de verificação para avaliar negócios imobiliários com financiamento coletivo.
11. “O livro sobre estratégias fiscais para o investidor imobiliário experiente”, de Amanda Han e Matthew MacFarland
As estratégias fiscais podem parecer avançadas, mas os impostos são definitivamente algo com que você deve se preocupar como investidor imobiliário. Coisas como o imposto sobre ganhos de capital podem realmente prejudicar a receita do seu investimento. É por isso que este livro está na lista dos melhores livros para investidores imobiliários iniciantes.
Este livro mostrará como você pode deduzir mais, investir melhor e, em última análise, pagar menos impostos. Ao mesmo tempo, suas dicas e insights irão prepará-lo para a temporada de impostos. Você pode usar este livro para aprender como aproveitar ao máximo seus impostos.
12. “A Bíblia do atacado de imóveis: a maneira mais rápida e fácil de começar a investir em imóveis”, por Than Merrill
O atacado é um investimento imobiliário que envolve contratos de compra e venda de imóveis, que não exigem muito dinheiro inicial ou experiência prévia em aluguel de imóveis. É uma excelente forma para quem não tem dinheiro ou quer negociar com inquilinos. Também é mais simples e menos arriscado em comparação com a venda de casas.
Existem vários riscos de investimento imobiliário, portanto, deve-se ter um plano de mitigação de risco adequado. É claro que existem minas terrestres legais a serem evitadas, dependendo das leis locais, portanto, certifique-se de compreender o processo.
A Bíblia do atacado de imóveis fornece as melhores instruções passo a passo sobre como encontrar e avaliar as melhores ofertas de atacado, negociar termos e vendê-las rapidamente. Than Merrill, autor de best-sellers e fundador da Fortune Builders, orienta os leitores nas melhores práticas para começar a vender propriedades no atacado.
Ele cobre tudo o que você precisa saber sobre essa abordagem de investimento.
13. “O investidor imobiliário milionário”, de Gary Keller
Se você precisa de um livro detalhado que possa ajudá-lo a iniciar o mercado imobiliário com uma mentalidade milionária, este livro é para você.
Antes de escrever este livro, o autor entrevistou 100 investidores imobiliários de sucesso para que pudesse compreender sua mentalidade. O resultado levou à escrita deste livro, onde destruiu os diversos mitos que criam contratempos para iniciantes que desejam investir em imóveis.
14. “Esmagando em apartamentos e imóveis comerciais”, de Brian Murray
O autor, Brian Murray, deixou de ser um professor que transformou sua atividade imobiliária em sua atividade principal. Este guia inicial para investir é extraído dos dias de iniciação do autor como um novo investidor. Este livro é para investidores imobiliários de todos os níveis de experiência, quer você esteja focado em investimentos residenciais, comerciais ou ambos.
Algumas das dicas descritas por Murray incluem como:
- Financie e obtenha propriedades imobiliárias comerciais de forma criativa
- Desenvolver um portfólio imobiliário de baixa alavancagem sem investidores externos
- Aproveite o seu status de investidor privado para vencer concorrentes institucionais em negócios
- Descubra o valor oculto para aumentar os lucros e manter as despesas baixas
Brian Murray fez um trabalho incrível com este guia, que permite a qualquer aspirante a investidor sentir que pode entrar no mundo do mercado imobiliário comercial. Acredito que este livro é um dos melhores livros de investimento imobiliário para iniciantes e será útil para investidores que desejam subir de nível em seu primeiro fourplex e até mesmo para investidores que negociam até 20 unidades.
15. “Investimentos imobiliários que deram errado: 21 histórias verdadeiras sobre o que NÃO fazer ao investir em imóveis e vender casas”, por Phil Pustejovsky
Às vezes é igualmente útil aprender o que não fazer. Com este livro, você pode evitar muitos dos principais erros cometidos por investidores imobiliários e investidores imobiliários. Aprenda as lições desses investidores sem colocar milhões em risco. Este é um recurso inestimável para iniciantes porque você pode estar ciente dos riscos sem realmente assumi-los.
Lembre-se de que algumas pessoas pagaram uma fortuna por essas aulas. Você pode aprendê-los apenas comprando o livro.
Qual é a regra dos 5% no investimento imobiliário?
A regra dos 5% é um processo fácil para avaliar se custa mais comprar ou alugar uma casa. Do lado do aluguel, estabelecer o seu custo é descomplicado: é o valor que você paga de aluguel todo mês. Do lado da casa própria, porém, os fatores são um pouco mais complexos. Os custos de possuir um imóvel residencial envolvem mais do que apenas o pagamento da hipoteca.
É aí que o número de 5% entra em ação. É uma ferramenta para comparar com mais precisão o custo do aluguel com o da casa própria.
Os três componentes principais da regra dos 5% incluem imposto sobre a propriedade, custos de manutenção e custo de capital. Esses são custos que os proprietários arcam e os locatários não. Vamos dividir um após o outro:
- Contribuição predial. Usando esta abordagem descomplicada, o custo do imposto sobre a propriedade seria aproximadamente igual a 1% do valor da casa.
- Custos de manutenção. A manutenção e os reparos regulares são significativamente mais caros para os proprietários do que para os locatários. Acredita-se que esta categoria, como o imposto sobre a propriedade, represente cerca de 1% do valor da casa.
- Custo de capital. O custo de capital representa os 3% restantes da regra dos 5%. Em termos simplificados, o custo de capital é o que você poderia ganhar com o dinheiro investido em sua casa (geralmente na forma de um adiantamento) se fosse investido de alguma outra forma, como uma propriedade de investimento ou no mercado de ações. . É um custo por causa dos juros que você paga sobre a hipoteca, geralmente em torno de 3%.
A aplicação da regra dos 5% ficaria assim:
- Multiplique o valor do imóvel que possui/gosta de obter por 5%.
- Divida por 12 (para obter um valor mensal).
- Se o valor resultante for mais caro do que você pagaria para alugar um imóvel equivalente, alugar sua casa e investir seu dinheiro em imóveis para alugar pode funcionar melhor.
Por que você deve usá-lo
Embora a regra dos 5% seja uma forma simplificada de comparar os custos do aluguel com os da casa própria, ela pode ser uma ferramenta vital para investidores em imóveis de aluguel. Você pode usá-lo não apenas para fazer escolhas pessoais em relação à sua residência pessoal; se você possui imóveis para alugar em áreas onde o custo de vida é alto, você também pode ensiná-lo aos seus inquilinos para ajudá-los a compreender os benefícios de permanecer mais tempo na sua casa alugada.
Em mercados onde os valores das propriedades são bastante elevados, esta ferramenta pode revelar-se um bom recurso à medida que você faz todos os futuros investimentos imobiliários.
Por que você deve ler livros sobre investimentos imobiliários como iniciante
Bem, os investidores imobiliários discordam em muitos assuntos, mas quase todos concordam em uma coisa: a necessidade de investir em si mesmo.
Ler livros é uma coisa, mas por onde começar? Para ter sucesso como um novo investidor imobiliário, você precisa aprender, mas pode ser difícil examinar todos os livros para escolher. Encontrar um bom livro imobiliário pode ser difícil, especialmente se você não lê muito.
Existem literalmente milhares de livros por aí que tratam de investimentos imobiliários, e provavelmente já li muitos deles! Estas são minhas escolhas de bons livros sobre investimento imobiliário para este ano. E você?
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Referências
