間違いなく、誰もが行える最良の投資決定の XNUMX つは、不動産に投資することです。 残念ながら、不動産に投資したいと考えている多くの人は、多額の費用がかかるため投資できませんでした。 幸いなことに、さまざまな所得レベルの人々が投資する機会があります。 不動産 REITを通じて。 REIT は Real Estate Investment Trust の略で、経験豊富な投資家と初心者の両方を同様に魅了する魅力的な投資機会です。 REITS投資では、投資家として不労所得を得ることができます。 また、不動産セクター内での多様化も実現し、賢明な投資オプションとなります。 このガイドでは、専門家と初心者向けに REIT 投資がどのように機能するか、その短所と長所、利用可能な最良のオプション、アプリについて詳しく説明します。
REIT投資とは何ですか？
不動産投資信託（REIT）は、個人が不動産資産に投資できる投資手段の一種です。 REIT は、複数の投資家から資金を集めて、さまざまな種類の不動産を購入および管理します。 商業用不動産 （オフィスビル、ショッピングセンター、ホテル）および 住宅物件 （集合住宅、一戸建て）
REITは投資家に、自ら不動産を直接所有・管理することなく不動産に投資する機会を提供します。 REIT に投資することで、個人は潜在的な収入と不動産資産の評価を獲得し、資産を多様化することができます。 投資ポートフォリオそして、通常は多額の資本と専門知識を必要とする市場にアクセスします。
REITの種類
投資対象となる REIT には次のような種類があります。
＃1。 株式REIT
これは最も一般的なタイプの REIT です。 株式 REIT は、オフィスビル、小売センター、アパート、工業団地、ホテルなどの収益不動産に投資し、所有します。 彼らは主にテナントからの家賃の支払いによって収入を生み出します。
#2. 住宅ローンREIT（mREIT）
株式 REIT とは異なり、モーゲージ REIT は不動産モーゲージおよびモーゲージ担保証券に投資します。 mREIT は、保有または投資している住宅ローンからの利息の支払いを通じて収入を得ます。mREIT は、他の不動産関連の債券にも投資できます。
＃3。 ハイブリッドREIT
ハイブリッド REIT は、株式 REIT と住宅ローン REIT の両方の特徴を組み合わせたものです。 彼らは、収益を生み出す不動産と不動産負債商品を組み合わせて投資し、家賃の支払いと利息の支払いの両方から収入を得ることができます。
REIT会社としての資格を得るには
REIT としての資格を得るには、企業は税法によって定められた特定の基準を満たさなければなりません。 これらの基準を満たすことで、REIT は株主に支払われる配当金を法人課税所得から控除できるなど、特定の税制上の優遇措置を享受できます。 この構造により、REIT は課税所得のほとんどを投資家に還元することができ、従来の株式と比較してより高い配当利回りを得ることができます。 投資家は、株式と同様に、主要な証券取引所で上場 REIT の株式を売買できます。 非取引型 REIT もあります。これは公開取引されていませんが、通常はブローカー ディーラーまたはファイナンシャル アドバイザーを通じて販売されます。 これらの基準には通常、次のものが含まれます。
- 所得分配: REIT は課税所得のかなりの部分 (通常は約 90% 以上) を配当として株主に分配する必要があります。
- 不動産投資: REIT の資産と収益の大部分は、賃貸料収入や不動産売却などの不動産投資から得られなければなりません。
- 所有構造： REIT は、譲渡可能な株式または受益権証明書を備えた法人、信託、または協会として構築されなければなりません。
- 株主数: REIT は広範な所有権を確保し、支配の集中を防ぐために、最小限の株主数を持たなければなりません。
REITを始めるにはどうすればよいですか?
REIT を開始するプロセスは複雑になる場合があり、慎重な計画、法律の専門知識、および資金力が必要です。 したがって、不動産法、税務、財務を専門とする専門家に相談して、管轄区域の特定の要件に対処してください。 これにはいくつかの手順も必要です。 REIT投資を開始する方法についてのステップバイステップのガイドは次のとおりです。
#1. REITを理解する
REIT の概念を調べて理解することから始めます。 REIT は、収益を生み出す不動産を所有、運営、または融資する会社です。 個人投資家が多様な不動産ポートフォリオに投資できるようになります。
＃2。 法的考慮事項
あなたの管轄区域で REIT を開始するための特定の法的要件を理解するには、資格のある弁護士または法律専門家に相談してください。 REIT は規制対象事業体であるため、準拠する必要がある特定の法律や規制が存在する場合があります。
＃3。 構造
REIT の構造を決定します。 一般に、REIT は株式会社、信託、または有限責任会社 (LLC) として構成されます。 各構造には法的および税務上の影響が異なるため、特定の状況に最適な選択肢を決定するには専門家のアドバイスを求めることが重要です。
＃4。 事業計画
REIT の包括的な事業計画を作成します。 投資戦略、ターゲット市場、不動産の種類、財務予測、マーケティング計画の概要を説明する必要があります。 資金調達を求めて投資家を惹きつける際には、しっかりと構造化された事業計画が重要です。
＃5。 キャピタライゼーション
REIT の資金を調達します。 これは、私募、公募、機関投資家とのパートナーシップなど、さまざまな手段を通じて行うことができます。 不動産を取得し、初期運営費用を賄うために必要な資本額を決定します。
#6. 資産の取得
投資戦略に合致した収益を生み出す不動産を特定して取得します。 潜在的な不動産に対して徹底したデューデリジェンスを実施し、財務上および運営上の基準を満たしていることを確認します。
＃7。 コンプライアンス
あなたの管轄区域内の REIT に特有のすべての法的要件および規制要件を確実に遵守してください。 これには、登録書類の提出、財務諸表の作成、報告および開示義務の遵守などが含まれる場合があります。
#8. ガバナンスとマネジメント
REIT の運営を監督する取締役会または管理委員会を設立します。 経営陣、不動産管理者、財務アドバイザーなどの主要担当者の役割と責任を定義します。
＃9。 投資家向け広報
投資家を惹きつけて維持するための戦略を策定します。 これには、マーケティング キャンペーン、投資家向けプレゼンテーション、定期的なコミュニケーション、透明性のある財務レポートの提供などが含まれる場合があります。
＃10。 進行中の業務
REIT が設立されたら、不動産管理、財務会計、税務コンプライアンス、投資家向け広報などの日常業務を管理する必要があります。 円滑な運営を確保するために、不動産、金融、法務の専門知識を持つ専門家を雇用することを検討してください。
REIT投資アプリ
REIT (不動産投資信託) 投資アプリは、REIT を通じた不動産投資を促進するために設計されたモバイル アプリケーションです。 REIT は、収益不動産を所有、運営、または融資する会社です。 個人投資家が資金をプールして、住宅用、商業用、工業用不動産などの多様な不動産ポートフォリオに投資できるようになります。
REIT 投資アプリは、個人がモバイル デバイスから直接 REIT に投資できる便利で使いやすいプラットフォームを提供します。 これらのアプリは、投資家が REIT 投資を調査、分析、管理するのに役立つさまざまな機能を提供します。
繰り返しになりますが、REIT 投資アプリの可用性と特定の機能は、地域やアプリプロバイダーによって異なる場合があります。 したがって、アプリを選択する際には、評判、ユーザー レビュー、料金、カスタマー サポート、および興味のある追加サービスや機能を必ず確認してください。
いつものように、投資を決定する前に、徹底的な調査を実施し、関連するリスクを理解し、投資戦略が財務目標とリスク許容度に適合していることを確認するために財務アドバイザーに相談することを検討することをお勧めします。
ベストREIT投資アプリ
REIT 投資の機会を伴うアプリケーションの一部を以下に示します。
- 不動産モーグル
- ロビンフッド
- 前衛
- 忠実
- E貿易
- 公共
- M1ファイナンス
- シュワブ
- TDアメリトレード
- 不動産モーグル
- 資金調達
最低購入すべきREITはいくらですか?
場合によっては、REIT への最低投資額が 500 ドルまたはそれ以下になることもあります。 ただし、最低投資額は REIT や投資プラットフォームによって大きく異なる可能性があることに注意することが重要です。 REIT によっては、1,000 ドル以上など、より高い最低額が設定されている場合があります。 NAREIT (全米不動産投資信託協会) によると、私募 REIT への最低投資額は通常 1,000 ドルから 25,000 ドルの間です。
初心者のためのREIT投資
https://www.nerdwallet.com/ によると、米国の約 150 億 XNUMX 万世帯が不動産投資信託 (REIT) を保有しており、さらに多くの世帯が職場の退職金制度、個人退職金口座 (IRA)、倹約貯蓄制度を通じてこれらの手段に投資しています。 （TSP）、または年金。 これは、自分で建物を購入する余裕がない場合でも、不動産に投資する機会が常にあることを意味します。 初心者として REIT に投資することは、上場企業に投資することと同じで、株式市場を通じて REIT の株式を購入するだけです。 ブローカー、投資アドバイザー、またはファイナンシャル プランナーは、投資家の財務目標を評価し、適切な REIT 投資を推奨できます。
REITに1000ドル投資できますか?
もちろん、できます。 不動産投資信託や不動産クラウドファンディングサイトに1,000ドルを投資することで、誰でも資産形成を始めることができます。
REIT投資の短所と長所
不動産投資信託（REIT）への投資にはメリットとデメリットの両方があります。 もちろん、良い面も悪い面も常に存在します。 REIT 投資に関連する一般的なメリットとデメリットは次のとおりです。
REIT投資の長所:
＃1。 多様化
REIT は、投資家に投資ポートフォリオを多様化する機会を提供します。 住宅用、商業用、工業用不動産など、さまざまなタイプの不動産に投資することで、投資家はリスクをさまざまなセクターや地理的場所に分散できます。
＃2。 Accessibilityアクセシビリティ
REIT は、個人投資家にとって、多額の資本を必要とせず、また不動産を直接所有および管理する必要もなく、比較的アクセスしやすい方法を提供します。 REIT 株は証券取引所で取引されているため、幅広い投資家が簡単にアクセスできます。
#3. 収入の創出
REIT は法律により、課税所得の大部分を配当の形で株主に分配することが義務付けられています。 その結果、REIT は投資家に定期的な収入源を提供することが多く、退職者など収入を重視する投資家にとって魅力的な投資オプションとなっています。
＃4。 専門的な管理
REITは、高品質の物件を特定して取得するための専門知識と知識を備えた経験豊富な不動産の専門家によって運営されています。 この専門的な管理により、より良い投資意思決定、不動産運営の改善、投資家の利益の向上につながる可能性があります。
＃5。 流動性
流動性が低く、売却に多大な時間と労力を必要とする直接不動産投資とは異なり、REIT 株は証券取引所で簡単に売買できます。 この流動性により、投資家は投資目標や市場状況に応じて、ポジションを迅速にエントリーしたり手放したりできる柔軟性が得られます。
#6. 資本増加の可能性
REIT には配当収入に加えて、値上がりの可能性もあります。 基礎となる不動産の価値が時間の経過とともに上昇すると、REIT 株式の価値も上昇し、投資家にキャピタルゲインがもたらされる可能性があります。
＃7。 インフレヘッジ
REITを含む不動産投資はインフレに対するヘッジとして機能します。 インフレは賃料や不動産価値の上昇につながることが多く、賃貸収入や不動産評価額が増加することで REIT 投資家に利益をもたらす可能性があります。
＃8。 税制上の利点
REIT は、特に配当に関して税制面で有利になります。 REIT の配当は、投資家の課税層に応じて、通常の所得よりも低い税率で課税される場合があります。 さらに、手頃な価格の住宅や再生可能エネルギーに焦点を当てた REIT など、特定のタイプの REIT は、特定の税制上の優遇措置や控除を受ける資格がある場合があります。
REIT投資の短所:
＃1。 市場リスク
他の投資と同様、REIT も市場リスクの影響を受けます。 景気の低迷、金利の変化、不動産市場の変動は、REIT のパフォーマンスに影響を与える可能性があります。 REIT 株式の価値は下落し、潜在的な損失につながる可能性があります。
#2. 不動産市場への依存
REITのパフォーマンスは不動産市場と密接に関係しています。 不動産セクターが低迷したり、供給過剰や賃貸料の低下などの課題に直面した場合、REITの収益や価値に影響を与える可能性があります。
#3. コントロールの欠如
REIT に投資する場合、REIT の管理チームの専門知識と決定に依存することになります。 株主として、REIT が行う特定の不動産や投資に対する制御には制限があります。
#4. 税金に関する考慮事項
REIT は株主に課税所得を分配することで税制上の優遇措置を提供しますが、これらの配当には通常、通常の所得税率が適用されます。 さらに、一部の REIT 配当は、適格配当に適用される低税率の対象にならない場合があります。
#5. 配当変動の可能性
REIT が支払う配当金は時間の経過とともに変動する可能性があります。 経済状況、不動産のパフォーマンス、REIT の財務状況は配当金の支払いに影響を与える可能性があります。 REIT投資を評価する際には、配当の持続可能性と一貫性を考慮することが重要です。
まとめ
REITへの投資には、市場の変動、金利の変動、物件の空室状況、運用実績などのリスクと考慮事項が伴います。 投資家は、投資目的、リスク許容度、全体的な投資戦略に基づいて、個々の REIT を慎重に調査および評価する必要があります。 REIT への投資を検討する際は、必ずファイナンシャルアドバイザーまたは専門家にご相談ください。
参考文献
