多くの投資家にとって、不動産投資の魅力に抵抗するのは困難です。 投資家の間では、不動産が株式よりも優れた長期投資であるかどうかについて活発な議論が行われています。 REIT は投資家に両方の長所を提供します。 不動産投資信託 (REIT)、REIT ファンド、または REIT ETF の株式を購入すると、信託の不動産 (およびその利益) の株式を購入することになります。 不動産投資に関連した仕事をする必要はなく、またクロージングに出席する必要もありません。 これらの株式は、主要な証券取引所で取引されている有価証券です。 商業、住宅、工業用 REIT の仕組み、不動産ポートフォリオに含めるべきかどうか、REIT 株への投資プロセスを見てみましょう。
REIT（不動産投資信託）とは何ですか？
不動産投資信託 (REIT) は、不動産市場の特定の分野で収益を生み出す資産を所有、運営、または資金提供します。 ポートフォリオを多様化し、収益を生み出すために、投資家は REIT、主要証券取引所の REIT ファンド、または私募 REIT の上場株式を購入できます。
REITは、不動産建設を裏付ける住宅ローンから、または不動産が建設された後の家賃収入から収益を上げます。 REIT は株主に安定した収入と、不動産の評価を反映した長期的な成長を提供します。
商業用不動産リート
商業用REIT（「株式」とも呼ばれる）は、ホテル、駐車場、オフィスビルなどの商業用不動産に焦点を当てた不動産投資信託です。 これらの企業の株式は、アマゾンやアップルなどの有名企業と同様に公開取引所で販売されており、投資家が購入することができます。
証券口座を使用して企業の株式を購入するのと同じ方法で、REIT の「株式」を購入できます。
商業用不動産REITはどのように機能しますか?
商業 REIT は、投資信託と同じ方法で所有者に収入をもたらします。 たとえば、投資信託の株式を購入すると、プロのマネーマネージャーが管理するファンドに投資することになり、プロのマネーマネージャーがあなたのような投資家に代わってファンドに資金を投資します。 彼らは投資家から利益を得るためにさまざまな手段に投資します。 彼らは引き換えに利益の一部を受け取りますが、基本的に、あなたがお金を稼ぐと、彼らもお金を稼ぎます。
商業REITも同様に運用されます。 投資家が信託株式を購入すると、その後信託はその資金を商業用不動産に投資します。 この信託は、商業ビル (または複数) を購入し、テナントから賃貸料を管理および徴収し、収益 (経費後) を株主に与えることができます。
商業用不動産REITへの投資方法
商業用不動産 REIT は、取引型 REIT と非取引型 REIT の XNUMX つのタイプに分類されます。 両方に投資する方法を簡単にまとめます。
#1. 取引された商業REIT
上場 REIT の株式の購入は、投資信託の株式を購入するのと同じくらい簡単です。 必要なのは証券口座と、少なくとも XNUMX 株を購入するのに十分な資金だけです。 その結果、あらゆる投資家にとって非常にアクセスしやすく、信じられないほど流動性が高く、最小限の投資で済みます。
#2. 非取引商業REIT
非取引型 REIT も魅力的な投資ですが、多くの場合、資産の場所と種類に応じてより専門化されているため、より大きな最低投資額が必要になります。 ここでは、最大規模の商業用不動産投資信託をいくつか紹介します。
- オリオン・オフィス・リート（ONL）
- パブリックストレージ（PSA）
- 株式住宅不動産 (EQR)
不動産リート株
REIT 株は、収益を生み出す不動産物件を所有、運営、または融資する上場企業の株式です。 上場 REIT の株式は、他の形態の株式と同様に、証券口座を使用して購入できます。
REIT株は自分で建物を購入して管理する必要がなく不動産に投資できるため、投資家はREIT株を好みます。 REIT は配当利回りが高いことが多いため、インカム投資家にとって良い選択肢となります。 さらに、REIT は課税対象利益の少なくとも 90% を配当の形で株主に還元することが法律で義務付けられており、投資家に安定した収入源を提供することができます。
REITは株式REIT、モーゲージREIT、ハイブリッドREITのXNUMX種類に分類されます。 株式不動産投資信託は収益を生み出す不動産を所有・運営するのに対し、モーゲージ不動産投資信託はモーゲージ担保証券などの不動産負債に投資します。 ハイブリッド REIT は不動産と不動産負債に投資します。
REIT 株への投資は、投資家に不動産セクターへのエクスポージャーと配当収入の可能性をもたらします。 ただし、REIT 株は、他の投資と同様に、市場リスク、金利リスク、不動産特有のリスクなどのリスクにさらされます。 投資家は、関連 REIT 株に投資する前に、リスクと潜在的なリターンを慎重に検討する必要があります。
住宅用不動産リート
不動産投資信託（REIT）は、消費者が自分で不動産を購入する資力がない場合でも、不動産に投資できるようにします。 住宅用不動産 REIT を利用すると、投資家は多額の住宅ローンを組まなくても不動産に参加できます。 産業用倉庫やオフィスビルを購入する余裕はないかもしれませんが、REIT に投資することはできます。
住宅用 REIT は、住宅用不動産のみを購入するという点で通常の REIT とは異なります。 住宅用 REIT は、一戸建て住宅、学生住宅、集合住宅、製造住宅、コンドミニアム、タウンホームを購入できます。
住宅REITにいつ投資すべきか?
住宅市場が好調なときは、住宅用不動産 REIT 株に投資するのに最適な時期です。 地元の住宅費とアパートの家賃を調べてください。 彼らは成長していますか？ そうすれば、住宅用不動産REITは総じて好調だろう。
全国の都市の住宅需要を調べることもできます。 利用可能な住宅の在庫が限られている場合、またはアパートの空室が減少している場合、これは住宅用 REIT への投資に適した市場です。
最後に、住宅ローンの金利について考えてみましょう。 株価が低い場合、住宅用不動産 REIT 株のパフォーマンスは良好です。 これらが高い、または上昇している場合、住宅 REIT の財務パフォーマンスが悪化する可能性があります。
住宅用不動産REITへの投資方法
投資を始めると決めたら、どのように始めればよいかを知る必要があります。 以下に手順を示します。
- 調査を実施する
- 証券口座を開設する
- 個別REITまたはA REIT ETFに投資する
- 専門家に相談する
産業用不動産リート
工業用不動産投資信託 (REIT) は、業界にとって重要な資産を所有しています。 製造業者や物流会社は、不動産を所有する必要がないことにますます気づいています。 これにより、工業用不動産 REIT は追加の建物を所有できるようになり、その成長に貢献します。
産業用 REIT は、工場、物流施設、倉庫、または電子商取引フルフィルメント センターを設立するために工業用不動産を管理、所有、リースする不動産投資信託です。 工業用不動産は、機械や積み込みトラックを設置するために広大な土地を必要とするため、通常、中央ビジネスセンターの外側に位置します。
工業用地は、工業団地内の工業用建物の集合体である場合もあれば、単一または複数のテナントにリースされている独立した不動産である場合もあります。 一部の製造会社や倉庫会社は、自社の土地に建てられた建物で事業を行っている場合もあります。
産業用 REIT は、他の種類の REIT と同様に、投資家が自ら産業用建物を建設したり所有したりすることなく、不動産市場に参加できるようにします。 産業構造の構築または取得は時間と費用がかかる手続きであり、巨額の資本投資と不動産ビジネスに対する広範な理解が必要です。
産業用不動産REITのメリット
#1. 非常に適応力が高い
産業用 REIT の利点の XNUMX つは、景気サイクルのどの時点でも需要に対応できることです。 各テナントの好みに基づいてユニットを構築する商業用不動産 REIT とは異なり、産業用 REIT はさまざまな用途に適応できるように設計されています。
#2. 他の形態の REIT に比べて資本投資が少なくて済みます
工業用不動産 REIT は、設立に必要な資本が少ないため、住宅用および商業用 REIT よりも好まれます。 工業用建物は、生産業務で使用する機械を設置するために大きなオープンフロアスペースを必要とするため、テナントの感情的魅力に合わせて美観を変える必要はほとんど、あるいはまったくありません。
トップの不動産リート
REIT ETF に投資する前に、目論見書を読んでファンドの投資戦略と保有資産について理解してください。
＃1。 バンガード不動産ETF（VNQ）
最も有名な REIT ETF はバンガード リアル エステート ETF で、米国の不動産の所有と運営に携わる企業の指数を追跡します。
＃2。 iShares 米国不動産 ETF (IYR)
これは最も確立された REIT ETF の XNUMX つです。 このファンドは、前述のバンガードファンドと同様に、不動産に直接的または間接的に関与する米国企業の指数を追跡しています。
＃3。 不動産セレクトセクターSPDRファンド（XLRE）
この ETF は、S&P 500 指数の主要セクターの XNUMX つである不動産を反映しています。 このファンドは米国に拠点を置く大型不動産会社に投資している。
＃4。 iShares グローバル REIT ETF (REET)
このファンドは、米国を含む新興国および先進国に拠点を置く不動産会社のグローバルインデックスに投資します。
＃5。 JPモルガン ベータビルダーズ MSCI US REIT ETF (BBRE)
このETFは、米国の商業用不動産および特殊不動産における中小型株、大型株のインデックスに連動しています。
不動産リートへの投資
すべての投資家のポートフォリオには、強力な配当戦略が含まれている必要があります。 配当金を再投資すると、リターンが大幅に大きくなる可能性があります。
REIT ETF に投資する際に注意すべき点は次の XNUMX つです。
#1. 財務上の目標を決定します。
選択する投資の種類は、目標によって決まります。 たとえば、退職が近づいている人は、投資に対してより保守的なアプローチをとる必要があります。 したがって、常に財務目標に基づいて決定を行ってください。
#2. 研究用REITファンド
REIT ETF を選択する際は、配当履歴、配当利回り、ファンドのパフォーマンス、経費率、上位保有銘柄、運用資産を考慮してください。 この情報はファンドの目論見書またはウェブサイトでご覧いただけます。
#3. 資産構成について説明してください。
投資する前に、自分が何を保有しているのか、どのように資産を分配したいのかを棚卸ししましょう。 重要なのは多様性を維持することであることを忘れないでください。 REIT ファンドは、ポートフォリオ全体に貴重な追加となる可能性があります。
#4. 自分が何を持っているかを理解しましょう。
投資を定期的に確認し、必要な変更を加えることで、財務を管理できます。 ファイナンシャル プランナーと面談したり、絶えず質問したりするなど、ブローカーが提供する無料のリソースを利用してください。 手を使わない投資などというものはありません。
REITに投資するメリットは何ですか?
他の投資と比較すると、REIT は投資家にさまざまなメリットをもたらします。 まず、REIT は株主にポートフォリオの多様化を提供し、すでに他の投資不動産を所有している投資家にとって望ましいものとなっています。 REIT に投資する他の利点は次のとおりです。
- 受動的不動産所有権
- 強制配布
- 安定した収入を得る
- 流動性
REIT投資のデメリットは何でしょうか？
他の投資と比較すると、REIT には潜在的な欠点がいくつかあります。
- 資本上昇の鈍化
- 所得として課税される
- 金利の変動に敏感
不動産REITは良い投資ですか？
不動産投資信託 (REIT) は、不動産市場へのエクスポージャーを求める投資家にとって優れた投資オプションとなります。 しかし、REITが良い投資であるかどうかは、個々の投資家の財務目標、リスク許容度、投資戦略によって異なります。
不動産REITはどのように機能しますか?
不動産投資信託 (REIT) は、収益を生み出す不動産を所有、運営、または融資する会社の一種です。 REIT を使用すると、投資信託が株式の分散ポートフォリオに投資できるのと同様に、個人投資家が不動産の分散ポートフォリオに投資できます。
REITの仕組みは次のとおりです。
- REIT は信託株式を発行することで投資家から資金を調達します。
- REIT は調達した資金を収益不動産の購入または開発に使用します。
- REITは、保有・管理する不動産から賃料収入を集めます。
- REIT は課税所得の少なくとも 90% を配当の形で株主に分配します。
米国にリートはありますか?
はい、不動産投資信託 (REIT) は米国に存在し、不動産市場へのエクスポージャーを求める投資家にとって人気の投資オプションです。 米国は世界最大の REIT 市場の XNUMX つであり、数百の上場 REIT がニューヨーク証券取引所 (NYSE) やナスダックなどの主要証券取引所に上場されています。
REITに$1000を投資できますか?
はい、不動産投資信託 (REIT) に 1000 ドル投資することが可能です。 多くの REIT は最低投資要件が比較的低く、個人投資家が比較的少額の資金で不動産の多様なポートフォリオに投資することができます。
REITは毎月支払いますか?
不動産投資信託 (REIT) は通常、四半期ごとに配当金を支払いますが、一部の REIT は毎月または半年ごとに配当金を支払う場合もあります。 配当金の支払い頻度は、特定の REIT とその配当方針によって異なる場合があります。
REITへの投資にはどれくらいの資金が必要ですか?
不動産投資信託 (REIT) への投資に必要な金額は、特定の REIT と REIT が設定する最低投資要件によって異なります。 REIT の最低投資要件は、数百ドルから数万ドルの範囲です。
REITの所有者はどのようにしてお金を稼いでいるのでしょうか？
不動産投資信託 (REIT) の所有者は、REIT から支払われる配当によって収益を上げます。 REIT は、課税所得の少なくとも 90% を定期的に配当の形で株主に分配することが法律で義務付けられています。
月100ドルの配当はいくらですか?
不動産投資信託 (REIT) に毎月 100 ドルを投資した場合に投資家が受け取る配当金の額は、REIT の配当利回りや投資家が所有する株式数などのいくつかの要因によって異なります。
REIT の平均配当利回りが 4% であると仮定すると、REIT に毎月 100 ドルを投資する投資家は、毎月約 4 ドルの配当を受け取ることが期待できます。 この計算は、投資家が現在の市場価格で REIT の株式を購入し、配当利回りが長期にわたって一定に維持されることを前提としています。
まとめ
不動産REITへの投資には多くのメリットがあります。 これらは物理的資産よりも流動性が高く、一貫した収益源を提供できます。 より広範な不動産市場と連動して価値が高まり（場合によっては価値が下がり）、株式市場の変動から身を守ることができます。 投資する前に下調べをしてください。 REIT をポートフォリオに含めるべきかどうかについては、金融の専門家に相談してください。
REIT への投資が自分にとって最良の選択肢ではないと思われる場合は、投資不動産を購入することが実行可能な選択肢になる可能性があります。
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参考文献
