Sin duda, una de las mejores decisiones de inversión que cualquier persona puede tomar es invertir en propiedades. Desafortunadamente, un buen número de personas a las que les gustaría invertir en propiedades no pudieron porque les costó una fortuna. Afortunadamente, hay una oportunidad para que personas de diversos niveles de ingresos inviertan en bienes raíces a través de REIT. REIT son las siglas de Real Estate Investment Trusts y esta es una atractiva oportunidad de inversión que atrajo tanto a inversores experimentados como a recién llegados. Con la inversión REITS, puede obtener ingresos pasivos como inversor. También ofrece diversificación dentro del sector inmobiliario, por lo que es una sabia opción de inversión. Esta guía desglosa cómo funciona la inversión REIT para expertos y principiantes, sus contras y ventajas, las mejores opciones disponibles y la aplicación.
¿Qué es la inversión REIT?
Un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) es un tipo de vehículo de inversión que permite a las personas invertir en activos inmobiliarios. Los REIT agrupan fondos de múltiples inversionistas para comprar y administrar varios tipos de bienes raíces, como propiedades comerciales (edificios de oficinas, centros comerciales, hoteles) y propiedades residenciales (complejos de apartamentos, viviendas unifamiliares).
Los REIT brindan a los inversores la oportunidad de invertir en bienes raíces sin poseer y administrar directamente las propiedades ellos mismos. Al invertir en REIT, las personas pueden obtener exposición a los ingresos potenciales y la apreciación de los activos inmobiliarios, diversificar su carteras de inversióny acceder a un mercado que normalmente requeriría un capital y experiencia sustanciales.
Tipos de REIT
Los siguientes son los distintos tipos de REITs Investing:
#1. REIT de renta variable
Este es el tipo más común de REIT. Los REIT de capital invierten y poseen propiedades generadoras de ingresos, como edificios de oficinas, centros comerciales, apartamentos, complejos industriales y hoteles. Generan ingresos principalmente a través de los pagos de alquiler de los inquilinos.
#2. REIT hipotecarios (mREIT)
A diferencia de los REIT de capital, los REIT hipotecarios invierten en hipotecas inmobiliarias y valores respaldados por hipotecas. Obtienen ingresos a través del pago de intereses de las hipotecas que tienen o en las que invierten. Los mREIT también pueden invertir en otros instrumentos de deuda relacionados con bienes raíces.
#3. REIT híbridos
Los REIT híbridos combinan las características de los REIT de capital y los REIT hipotecarios. Invierten en una combinación de propiedades generadoras de ingresos e instrumentos de deuda inmobiliaria, lo que les permite generar ingresos tanto del pago de alquileres como del pago de intereses.
Cómo calificar como una empresa REIT
Para calificar como REIT, una empresa debe cumplir con ciertos criterios establecidos por las leyes fiscales. Al cumplir con estos criterios, los REIT pueden disfrutar de ciertas ventajas fiscales, como la posibilidad de deducir los dividendos pagados a los accionistas de sus ingresos imponibles corporativos. Esta estructura permite que los REIT transfieran la mayor parte de sus ingresos imponibles a los inversores y puede generar mayores rendimientos de dividendos en comparación con las acciones tradicionales. Los inversores pueden comprar y vender acciones de REIT que cotizan en bolsa en las principales bolsas de valores, de forma similar a las acciones. También hay REIT no cotizados, que no cotizan en bolsa pero que normalmente se venden a través de agentes de bolsa o asesores financieros. Estos criterios suelen incluir:
- La distribución del ingreso: Los REIT deben distribuir una parte significativa de su renta imponible a los accionistas en forma de dividendos, normalmente alrededor del 90 % o más.
- Inversión inmobiliaria: La mayoría de los activos e ingresos de un REIT deben derivarse de inversiones inmobiliarias, como ingresos por alquiler o ventas de bienes inmuebles.
- Estructura de propiedad: Los REIT deben estar estructurados como corporaciones, fideicomisos o asociaciones, con acciones transferibles o certificados de interés beneficioso.
- Número de Accionistas: Los REIT deben tener un número mínimo de accionistas para garantizar una propiedad amplia y evitar la concentración del control.
¿Cómo empiezo un REIT?
El proceso de iniciar un REIT puede ser complejo y requiere una planificación cuidadosa, experiencia legal y recursos financieros. Por lo tanto, consulte con profesionales que se especializan en derecho inmobiliario, impuestos y finanzas para navegar por los requisitos específicos de su jurisdicción. También implica varios pasos. La siguiente es una guía paso a paso sobre cómo iniciar una inversión REIT
#1. Comprender los REIT
Comience investigando y comprendiendo el concepto de REIT. Un REIT es una empresa que posee, opera o financia propiedades inmobiliarias que generan ingresos. Permiten a los inversores individuales invertir en una cartera inmobiliaria diversificada.
#2. Consideraciones legales
Consulte con un abogado calificado o un profesional legal para comprender los requisitos legales específicos para iniciar un REIT en su jurisdicción. Los REIT son entidades reguladas y puede haber leyes y reglamentos específicos que deba cumplir.
#3. Estructura
Determine la estructura de su REIT. Generalmente, los REIT están estructurados como corporaciones, fideicomisos o compañías de responsabilidad limitada (LLC). Cada estructura tiene implicaciones legales y fiscales diferentes, por lo que es fundamental buscar asesoramiento profesional para determinar la mejor opción para su situación específica.
#4. Plan de negocios
Desarrolle un plan de negocios integral para su REIT. Debe describir su estrategia de inversión, mercado objetivo, tipos de propiedad, proyecciones financieras y plan de marketing. Un plan de negocio bien estructurado será crucial a la hora de buscar financiación y atraer inversores.
#5. Capitalización
Obtenga capital para su REIT. Esto se puede hacer a través de varios medios, como colocaciones privadas, ofertas públicas o asociaciones con inversionistas institucionales. Determinar el monto de capital requerido para adquirir propiedades y cubrir los gastos operativos iniciales.
#6. Adquisición de Propiedad
Identifique y adquiera propiedades generadoras de ingresos que se alineen con su estrategia de inversión. Lleve a cabo una debida diligencia exhaustiva sobre propiedades potenciales para garantizar que cumplan con sus criterios financieros y operativos.
#7. Cumplimiento
Garantice el cumplimiento de todos los requisitos legales y reglamentarios específicos de los REIT en su jurisdicción. Esto puede incluir la presentación de documentos de registro, la preparación de estados financieros y el cumplimiento de las obligaciones de información y divulgación.
#8. Gobernanza y Gestión
Establezca una junta directiva o fideicomisarios para supervisar las operaciones de su REIT. Defina las funciones y responsabilidades del personal clave, como ejecutivos, administradores de propiedades y asesores financieros.
#9. Relaciones con inversionistas
Desarrollar una estrategia para atraer y retener inversionistas. Esto puede implicar campañas de marketing, presentaciones para inversionistas, comunicación regular y brindar informes financieros transparentes.
#10. Operaciones en marcha
Una vez que se establezca su REIT, deberá administrar las operaciones diarias, incluida la administración de propiedades, la contabilidad financiera, el cumplimiento fiscal y las relaciones con los inversores. Considere contratar profesionales con experiencia en bienes raíces, finanzas y asuntos legales para garantizar operaciones sin problemas.
Aplicación de inversión REIT
Las aplicaciones de inversión REIT (Real Estate Investment Trust) son aplicaciones móviles diseñadas para facilitar la inversión en bienes raíces a través de REIT. Los REIT son empresas que poseen, explotan o financian propiedades inmobiliarias generadoras de ingresos. Permiten a los inversores individuales juntar su dinero para invertir en una cartera diversificada de propiedades, como bienes raíces residenciales, comerciales o industriales.
Las aplicaciones de inversión REIT ofrecen una plataforma conveniente y fácil de usar para que las personas inviertan en REIT directamente desde sus dispositivos móviles. Estas aplicaciones brindan una gama de características y funcionalidades para ayudar a los inversores a investigar, analizar y administrar sus inversiones REIT.
Nuevamente, la disponibilidad y las características específicas de las aplicaciones de inversión REIT pueden variar según la región y el proveedor de la aplicación. Así que asegúrese de revisar la reputación, las reseñas de los usuarios, las tarifas, la atención al cliente y cualquier servicio o característica adicional que pueda ser de su interés al seleccionar una aplicación.
Como siempre, antes de tomar cualquier decisión de inversión, es recomendable realizar una investigación exhaustiva, comprender los riesgos involucrados y considerar consultar con un asesor financiero para asegurarse de que su estrategia de inversión se alinee con sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
La mejor aplicación de inversión REIT
Las siguientes son algunas de las aplicaciones con oportunidades de inversión REIT:
- RealtyMogul
- Robin Hood
- Vanguardia
- Fidelidad
- ECOMERCIO
- Público
- Finanzas M1
- Schwab
- TD Ameritrade
- RealtyMogul
- Suma tu empresa
¿Cuál es el REIT mínimo para comprar?
En algunos casos, la inversión mínima para un REIT puede ser tan baja como $500 o incluso menos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los montos mínimos de inversión pueden variar significativamente entre diferentes REIT y plataformas de inversión. Algunos REIT pueden tener mínimos más altos, como $1,000 o más. Según NAREIT (la Asociación Nacional de Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces), la inversión mínima para los REIT privados suele oscilar entre $1,000 y $25,000.
REIT Inversión para principiantes
Según https://www.nerdwallet.com/, alrededor de 150 millones de hogares estadounidenses tienen fondos de inversión en bienes raíces (REIT), y muchos más invierten en estos vehículos a través de sus planes de jubilación en el lugar de trabajo, cuentas de jubilación individuales (IRA), Thrift Savings Plans (TSP), o pensiones. Esto simplemente significa que siempre hay una oportunidad de invertir en bienes raíces, incluso si no puede pagar un edificio por sí mismo. Invertir en REIT como principiante es lo mismo que invertir en cualquier empresa que cotiza en bolsa, todo lo que tiene que hacer es simplemente comprar acciones en un REIT a través del mercado de valores. Un corredor, asesor de inversiones o planificador financiero puede evaluar los objetivos financieros de un inversionista y recomendar inversiones REIT apropiadas.
¿Puedo invertir $1000 en un REIT?
Por supuesto que puede. Cualquiera puede comenzar a generar riqueza invirtiendo $ 1,000 en un fideicomiso de inversión en bienes raíces o en un sitio de crowdfunding de bienes raíces.
Contras y ventajas de invertir en REIT
Invertir en fondos de inversión en bienes raíces (REIT) tiene ventajas y desventajas. Por supuesto, siempre habrá ventajas y desventajas. Los siguientes son algunos pros y contras comunes asociados con la inversión REIT:
Ventajas de invertir en REIT:
#1. Diversificación
Los REIT brindan una oportunidad para que los inversores diversifiquen sus carteras de inversión. Al invertir en diferentes tipos de propiedades, como bienes raíces residenciales, comerciales o industriales, los inversores pueden distribuir su riesgo entre varios sectores y ubicaciones geográficas.
# 2. Accesibilidad
Los REIT ofrecen una forma relativamente accesible para que los inversionistas individuales inviertan en bienes raíces sin la necesidad de un capital sustancial o de poseer y administrar propiedades directamente. Las acciones REIT se negocian en bolsas de valores, lo que las hace fácilmente accesibles para una amplia gama de inversores.
#3. Generación de ingreso
Los REIT están obligados por ley a distribuir una parte significativa de sus ingresos imponibles a los accionistas en forma de dividendos. Como resultado, los REIT a menudo brindan un flujo de ingresos regular a los inversores, lo que los convierte en una opción de inversión atractiva para los inversores centrados en los ingresos, como los jubilados.
#4. Gestión profesional
Los REIT son administrados por profesionales inmobiliarios experimentados que tienen la experiencia y el conocimiento para identificar y adquirir propiedades de alta calidad. Esta gestión profesional puede conducir potencialmente a mejores decisiones de inversión, mejores operaciones inmobiliarias y mejores rendimientos para los inversores.
#5. Liquidez
A diferencia de las inversiones inmobiliarias directas, que pueden ser ilíquidas y requieren mucho tiempo y esfuerzo para venderlas, las acciones REIT se pueden comprar y vender fácilmente en las bolsas de valores. Esta liquidez brinda a los inversores la flexibilidad de ingresar o salir de sus posiciones rápidamente, según sus objetivos de inversión y las condiciones del mercado.
#6. Potencial de apreciación del capital
Además de los ingresos por dividendos, los REIT también tienen el potencial de revalorización del capital. Si el valor de las propiedades inmobiliarias subyacentes aumenta con el tiempo, el valor de las acciones REIT también puede aumentar, proporcionando a los inversores ganancias de capital.
#7. Cobertura de inflación
Las inversiones inmobiliarias, incluidos los REIT, pueden actuar como cobertura contra la inflación. La inflación a menudo conduce a un aumento de los alquileres y los valores de las propiedades, lo que puede beneficiar a los inversores REIT al aumentar los ingresos por alquileres y las valoraciones de las propiedades.
#8. Ventajas fiscales
Los REIT pueden ofrecer ventajas fiscales, especialmente en términos de dividendos. Los dividendos REIT pueden gravarse a una tasa más baja que los ingresos ordinarios, según la categoría impositiva del inversionista. Además, ciertos tipos de REIT, como los que se centran en viviendas asequibles o energía renovable, pueden calificar para incentivos o créditos fiscales específicos.
Contras de invertir en REIT:
#1. Riesgos de mercado
Como cualquier inversión, los REIT están sujetos a riesgos de mercado. Las recesiones económicas, los cambios en las tasas de interés y las fluctuaciones del mercado inmobiliario pueden afectar el rendimiento de los REIT. El valor de las acciones REIT puede disminuir, lo que genera pérdidas potenciales.
#2. Dependencia del Mercado Inmobiliario
El rendimiento de los REIT está estrechamente ligado al mercado inmobiliario. Si el sector inmobiliario experimenta una recesión o enfrenta desafíos, como el exceso de oferta o la disminución de las tasas de alquiler, puede afectar los ingresos y el valor de los REIT.
#3. Falta de control
Al invertir en REIT, confía en la experiencia y las decisiones del equipo de gestión del REIT. Como accionista, tiene un control limitado sobre las propiedades o inversiones específicas realizadas por el REIT.
#4. Consideraciones fiscales
Si bien los REIT ofrecen ventajas impositivas al distribuir los ingresos imponibles a los accionistas, estos dividendos generalmente están sujetos a las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. Además, algunos dividendos REIT pueden no calificar para las tasas impositivas más bajas que se aplican a los dividendos calificados.
#5. Potencial de fluctuaciones de dividendos
Los dividendos pagados por los REIT pueden variar con el tiempo. Las condiciones económicas, el desempeño de la propiedad y la posición financiera del REIT pueden afectar los pagos de dividendos. Es importante tener en cuenta la sostenibilidad y la consistencia de los dividendos al evaluar las inversiones REIT.
Conclusión
Invertir en REIT implica riesgos y consideraciones, como las fluctuaciones del mercado, los cambios en las tasas de interés, las propiedades vacantes y el desempeño de la administración. Los inversores deben investigar y evaluar cuidadosamente los REIT individuales en función de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y estrategia de inversión general. Por lo tanto, asegúrese de consultar a un asesor financiero o profesional cuando considere inversiones REIT
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Referencias
