Trabajar con un asesor financiero puede ser beneficioso si necesita orientación sobre cómo establecer o mantener su cartera y hacer crecer su dinero para de jubilación. Lo que quizás no se dé cuenta es que su asesor financiero (o asesores) puede tener su propio equipo de personas que lo ayudan a administrar su negocio a diario. Los asociados de servicio al cliente pueden desempeñar un papel de apoyo en ese equipo. Si no está familiarizado con lo que es un asociado de servicio al cliente registrado, lo que hace, su salario u otros trabajos similares, estas son algunas de las cosas más importantes que debe saber.
¿Qué es un asociado de servicio al cliente?
Un asociado de servicio al cliente apoya a uno o más asesores financieros u otros especialistas en gestión patrimonial. Esta persona ayuda a los asesores financieros con actividades especializadas que pueden o no involucrar la interacción con el cliente. Sin embargo, no proporcionan asesoría financiera. El trabajo de oficina y administrativo son ejemplos del tipo de actividades que puede realizar un asociado de servicio al cliente.
Los representantes de servicio al cliente pueden trabajar para bancos, empresas de inversión o empresas de consultoría financiera. Como resultado, deben comprender tanto los requisitos normativos financieros como las complejidades de las diversas formas de valores, como acciones, fondos mutuos y bonos. El alcance de lo que un asociado de servicio al cliente logra diariamente a menudo está determinado por las demandas de la firma o institución financiera para el que trabajan.
¿Qué hace un asociado de servicio al cliente?
Los representantes de atención al cliente pueden realizar una variedad de trabajos. Sin embargo, todos sirven al mismo objetivo en general: desarrollar relaciones asesor-cliente y asegurar satisfaccion del cliente.
Con eso en mente, a continuación hay una lista de actividades que se le puede pedir a un asociado de servicio al cliente que haga:
- Responder a las solicitudes de los clientes de información sobre productos y servicios.
- Se deben programar reuniones entre asesores y clientes.
- Redacción o envío de comunicaciones electrónicas o escritas en nombre de los asesores.
- Realizar un seguimiento de las llamadas y correos electrónicos de los consumidores.
- Mantenimiento de bases de datos de información de clientes para asesores.
- Las quejas de los clientes deben ser registradas y resueltas.
- Organizar y archivar la documentación del cliente.
- Manejo de las cuentas de redes sociales de los asesores.
- Ayudar con las solicitudes de los clientes, como transferencias de dinero.
- Notificar a los clientes de nuevos artículos o servicios.
- Asegurarse de que se sigan las directrices reglamentarias.
En pocas palabras, un asociado de servicio al cliente es similar a un conserje en el sentido de que este personal se preocupa por mantener contentos a los clientes y satisfacer sus demandas. Por dos razones, esta es una función importante.
En primer lugar, cuando los inversores están satisfechos con la cantidad y la calidad del servicio que reciben, a los asesores financieros les resulta más sencillo mantener su base de clientes. Los clientes que están satisfechos tienen menos probabilidades de gastar su dinero en otra parte. Además, es más probable que recomienden a su asesor financiero a amigos y familiares.
En segundo lugar, tener un asociado de servicio al cliente a bordo libera a los asesores financieros para que se concentren en los aspectos más críticos del crecimiento de su negocio. Por ejemplo, al delegar tareas administrativas o de oficina, como la presentación de documentos, a un socio de servicio al cliente, el asesor tiene más tiempo para fomentar las relaciones con los clientes actuales o concentrarse en la divulgación para ampliar su base de clientes. Estos tipos de iniciativas pueden ser fundamentales para aumentar los resultados de un asesor o negocio de asesoría.
¿Qué se requiere para convertirse en un asociado de servicio al cliente?
Aunque la experiencia previa en la oficina es ventajosa, no hay requisitos fijos de educación o certificación para este puesto. Por lo general, la única necesidad educativa es un diploma de escuela secundaria o equivalente. Muchas empresas, sin embargo, prefieren candidatos que tengan al menos algún crédito universitario.
Experiencia laboral previa en un entorno empresarial, como ventas al por menor, el trabajo en restaurantes o el asesoramiento financiero pueden ser beneficiosos para desarrollar relaciones profesionales adecuadas y habilidades que se utilizarán en el trabajo.
Experiencia del empleador los requisitos varían y pueden incluir una pasantía, trabajo voluntario, trabajo a tiempo parcial durante la universidad o experiencia laboral anterior con una base de clientes significativa en otra organización.
Además, las siguientes habilidades son ventajosas en este rol:
- Habilidades de manejo del tiempo
- Habilidad matemática
- Una comprensión de los conceptos de inversión.
- Habilidades tecnológicas básicas (es decir, usar el correo electrónico, trabajar con hojas de cálculo)
- Capacidad de trabajar de forma independiente con supervisión mínima
Al buscar oportunidades en esta industria, una cosa a tener en cuenta es si necesita ser un asociado de servicio al cliente registrado. Esto implica obtener una certificación profesional de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) o la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Es posible que necesite una licencia de la Serie 6 o la Serie 7, por ejemplo.
Es posible que deba aprobar el Examen de elementos esenciales de la industria de la seguridad (SIE), así como cumplir con otros criterios de registro estatales. También ayuda tener certificados adicionales, como el título de Planificador Financiero Certificado (CFP). Cuantas más habilidades y experiencia tenga, mayores serán sus posibilidades de conseguir un trabajo.
Trayectoria profesional para convertirse en un asociado de servicio al cliente
Después de la educación, el siguiente paso natural es trabajar para un banco u otra organización financiera que se ocupe de valores. Trabajar como representante de servicio al cliente, por ejemplo, puede ayudarlo a perfeccionar algunas de las habilidades de comunicación y organización que necesitará como asociado de servicio al cliente.
Para calificar para un puesto de asociado de servicio al cliente, es posible que deba tener al menos uno o dos años de experiencia trabajando en el campo de los servicios financieros. No existe una ruta profesional única para todos, pero tener la educación correcta y combinarla con la experiencia en la industria son las cosas más importantes que puede hacer para posicionarse para ese puesto.
Salario del asociado de servicio al cliente
Si está pensando en convertirse en un asociado de servicio al cliente, una de sus principales preocupaciones podría ser cuánto dinero podría ganar. Los empleados financieros tenían un salario medio de aproximadamente $39,570 por año, o $19.02 por hora, según la Oficina de Estadísticas Laborales. Sin embargo, sus ingresos como asociado de servicio al cliente pueden verse fuertemente influenciados por su nivel de experiencia y el tipo de organización para la que trabaja.
Los empleados de corretaje, por ejemplo, son los que más ganan, con un salario anual típico de aproximadamente $51,400. Esta cifra no incluye el valor de ningún beneficio que pueda recibir como asociado de servicio al cliente, como seguro de salud, vida y discapacidad, vacaciones pagadas, licencia por enfermedad pagada, beneficios de bienestar, aportes equivalentes al plan de jubilación o reembolso por gastos de educación superior. . Todos estos beneficios pueden ser valiosos además de su salario base como asociado de atención al cliente.
Cómo ayudan los asociados de servicio al cliente a los asesores financieros
Los empleados de servicio al cliente son el principal punto de contacto entre los asesores financieros y sus clientes. Son los anfitriones de las nuevas cuentas abiertas en nombre de los clientes por los asesores financieros.
Comprender la configuración de la cuenta, la entrada de datos, la interacción de la tecnología con el software, el análisis de datos sobre tenencias y transacciones de inversión, capacitar a nuevos representantes o miembros del equipo en los archivos de los clientes según sea necesario y comunicarse con los clientes existentes a través de la correspondencia administrativa por correo electrónico, llamadas telefónicas o reuniones son todas las responsabilidades de la CSA.
Los empleados de servicio al cliente se encargan del trabajo de secretaría de los asesores financieros para que puedan concentrarse en los objetivos a largo plazo de sus clientes.
¿Cómo es un día típico para los CSA?
Los CSA comienzan sus días revisando y respondiendo correos electrónicos, mensajes telefónicos y faxes. También pueden reunirse en persona o por teléfono con ejecutivos o gerentes para obtener aprobación o asesoramiento sobre iniciativas. Las actualizaciones de mercado, los datos de ventas y la disponibilidad/precio de los productos y servicios de la empresa requieren información de investigación de CSA. La función principal de los CSA es realizar actividades administrativas, como archivar documentos, organizar operaciones de sala de correo, como entregas y recogidas, y brindar atención al cliente a clientes y trabajadores internos que requieren asistencia con transacciones específicas por teléfono o correo electrónico.
Carreras alternativas y trabajos similares a los de un asociado de servicio al cliente
Tiene habilidades transferibles como asociado de servicio al cliente que lo convertirían en una excelente opción para trabajos similares. En función de los talentos que es probable que tenga como asociado de servicio al cliente, aquí hay una lista de puestos comparables, posibles cambios de carrera y carreras alternativas:
- Gerente de Servicios al Cliente
- Representante de Servicio al Cliente
- Asociado de Gestión Patrimonial
- asociado del cliente
- Asociado de operaciones
- Asociado de servicio
- Director de Servicios al Cliente
Ejemplo de descripción de puesto de asociado de servicios al cliente
Puede tener una idea decente de lo que buscan los empleadores cuando contratan para este puesto al revisar nuestra muestra de descripción de trabajo de Asociado de servicios al cliente. Recuerde que cada organización es única, y cada una requerirá cualidades distintas al contratar para un puesto de asociado de servicios al cliente.
Descripción del puesto:
Estamos buscando un Asociado de Servicios al Cliente dedicado para ayudar a nuestros expertos financieros a brindar un servicio al cliente excepcional. Colaborará estrechamente con nuestro equipo, preparando documentos para reuniones con clientes, organizando materiales de ventas y presentaciones, tomando notas de reuniones y estableciendo acceso de clientes para nuevos clientes. También administrará varias actividades administrativas de manera regular, como responder llamadas telefónicas y correos electrónicos, recordar a los consultores los plazos y actualizar nuestra base de datos de clientes.
Responsabilidades y Deberes:
- Compilar y actualizar todos los contratos y la documentación aplicables.
- Reúna los materiales de presentación.
- Recopile notas de la reunión y colóquelas en los archivos del cliente.
- Toda la información del cliente y las transacciones deben obtenerse y procesarse.
- Crear nuevas cuentas y mantener actualizadas las carteras de clientes.
- Según sea necesario, realizar tareas administrativas y de oficina.
Cualificaciones y requisitos:
- Se requiere un diploma de escuela secundaria o su equivalente, y se recomienda un título de asociado o licenciatura en negocios, finanzas o una profesión relacionada.
- Se prefiere experiencia trabajando como Asociado de Servicios al Cliente o en otra función administrativa en la industria financiera.
- Competente en Microsoft Office
- Excelentes habilidades de comunicación y organización.
- Orientado al detalle
- Capacidad para trabajar de manera autónoma
- Excelentes habilidades de servicio al cliente.
¿Cuál es el rol laboral de un asociado del cliente?
Un asociado del cliente es una persona que desarrolla excelentes relaciones con los clientes al respaldar las necesidades de su cuenta y ofrecer capacitación según sea necesario. Los asociados de clientes deben comunicarse con sus clientes por teléfono, correo electrónico o en persona.
¿Qué habilidades se requieren para el asociado de servicio al cliente?
Entre las habilidades de servicio al cliente más importantes se encuentran:
- Habilidades para resolver problemas
- Paciencia
- Atención
- Inteligencia Emocional
- Habilidades de comunicación clara
- Habilidades de escritura
- Creatividad e ingenio
- Habilidades de persuasión.
¿Qué es una descripción de trabajo de servicios al cliente?
Manejan las consultas de los clientes por teléfono, correo electrónico, en línea o en persona, mantienen registros de los clientes y manejan las quejas de los clientes. Sus responsabilidades también incluyen la entrega de información técnica del producto a los clientes, así como el soporte general.
¿Cuánto ganan los asociados de servicio al cliente en la ciudad de Nueva York?
A partir del 25 de mayo de 2023, el salario promedio de un Asociado de Servicio al Cliente Registrado en Nueva York, NY, es de $74,270, aunque el rango de compensación frecuentemente oscila entre $66,727 y $83,804.
¿Qué puedo hacer después de ser un asociado de servicio al cliente?
Aquí hay una lista de puestos en los que un ex Asociado de Servicio al Cliente podría estar interesado:
- Asesor en Gestión Patrimonial.
- Asesor financiero.
- Asesor de inversiones.
- Especialista en Clientes.
- Paraplanificador.
- Gerente de riqueza.
- Planeador financiero.
- Gerente de relaciones.
¿Qué hace a un buen cliente asociado?
Los CSA se encuentran en una posición única para comprender las operaciones comerciales desde cero. Si aún no se ha decidido por un tipo de trabajo o industria, este podría ser un excelente momento para aprender más al respecto. La seguridad laboral es fuerte en este sector porque siempre se necesitarán asistentes administrativos, especialmente en organizaciones grandes con cientos de empleados repartidos en múltiples sitios.
¿Cuál es el objetivo de un asociado de servicio al cliente?
Los representantes de atención al cliente pueden realizar una variedad de trabajos. Sin embargo, todos sirven al mismo objetivo en general: desarrollar relaciones asesor-cliente y asegurar la satisfacción del cliente.
Lo más importante es...
Los representantes de servicio al cliente son esenciales en el sector de la asesoría financiera. Estos profesionales pueden trabajar al frente o detrás de escena para garantizar el buen funcionamiento de las relaciones asesor-cliente. Para convertirse en un asociado de servicio al cliente, debe cumplir con ciertos estándares, al igual que cualquier otro puesto de servicios financieros, pero puede ser un puesto gratificante desde el punto de vista financiero y emocional.
Artículos Relacionados
- ASOCIADO DE MARKETING: ¿Qué es y cómo se convierte en uno?
- GERENTE DE PRODUCTO ASOCIADO: Qué hacen y cómo convertirse en uno
- ASOCIADO DE SERVICIO AL CLIENTE: descripción del trabajo, deberes y salario
- SERVICIOS DE DESARROLLO DE SOFTWARE: Mejores proveedores en 2023
Referencias
