Los gastos son lo que nos encontramos, si no a diario. De hecho, gastamos dinero para ganar dinero. Sin embargo, cuando una empresa gasta más de lo que ingresa, entonces eso es un problema. Por lo tanto, este artículo le abrirá los ojos para ver los gastos comerciales que están permitidos, el del Reino Unido, los gastos comerciales que experimenta como trabajador por cuenta propia, cuáles son los gastos comerciales y la lista.
Gastos de negocio
En primer lugar, los gastos comerciales son cargos típicos y necesarios en los que incurre una empresa para que funcione.
En segundo lugar, pueden ser aplicables tanto a organizaciones pequeñas como grandes. Él estado de resultados incluye gastos comerciales. Finalmente, para calcular el ingreso neto imponible de una empresa, los gastos comerciales se reducen de los ingresos en el estado de resultados.
¿Qué son los gastos comerciales?
Cuando una empresa gana más de lo que gasta... definitivamente es una empresa fantástica.
Los gastos comerciales, a menudo conocidos como deducciones, son costos causados como resultado de las operaciones comerciales de rutina, independientemente del tamaño de la empresa. Las empresas deben eliminar sus gastos de sus ingresos para generar ingresos netos.
La lista de gastos comerciales
- Pagos de renta o hipoteca
- Mobiliario, equipo y maquinaria
- Material de oficina
- Publicidad y mercadeo
- Gastos de software y sitio web
- Nómina (bonificación, salario o comisión)
- Beneficios para empleados (como seguro médico)
- Impuestos
- Licencia comercial y permiso
- Comisiones bancarias y pago de intereses
- Capacitación y educación (para mejorar las habilidades de sus trabajadores)
Gastos comerciales que están permitidos
Los gastos permitidos son costos comerciales no imponibles que son necesarios para la operación del negocio. Los gastos permitidos no están incluidos en las ganancias imponibles de una empresa. Como resultado, usted no paga impuestos sobre estos gastos.
A continuación se muestra el costo determinado que puede decir que está permitido en los gastos comerciales
- Gastos de marketing y publicidad
- Tarifas por procesamiento de tarjetas de crédito
- Gastos de educación y formación de los empleados
- Ciertos gastos legales
- Tasas por licencias y reglamentos
- Salarios pagados a trabajadores subcontratados
- Planes de beneficios para empleados
- Alquiler de equipos
- Primas de seguro
- Se han pagado intereses
- Gastos y suministros para la oficina.
- Costes de mantenimiento y reparación.
- arrendamiento de una oficina
- Por último, los gastos permitidos del negocio de servicios públicos
Al identificar los gastos permitidos, es fundamental distinguir entre los costos de la empresa o de negocios y los gastos personales, ya que las compras privadas no pueden entrar como gastos permitidos.
Finalmente, si utiliza fondos corporativos para pagar un artículo personal, el costo no debe incluirse al calcular sus gastos anuales permitidos.
Gastos comerciales para trabajadores por cuenta propia
Si trabaja por cuenta propia, su negocio tendrá una variedad de gastos operativos. Siempre que sean gastos permitidos, puede deducir algunos de estos costos para calcular su ganancia imponible.
Hay diferentes reglas para los autónomos. Cualquier gasto comercial se puede deducir de sus ganancias antes de impuestos. Debe registrar cualquier elemento que utilice para fines personales.
Gastos comerciales para autónomos que son beneficiosos
#1.Oficina en casa
Uno de los más complicados es la deducción del Ministerio del Interior. En resumen, el costo de cualquier espacio de trabajo que utilice con frecuencia y exclusivamente para su negocio, independientemente de si lo alquila o lo posee, puede ser un gasto de oficina en casa.
Además del espacio de oficina en sí, el porcentaje comercial de interés hipotecario deducible, depreciación de la vivienda, servicios públicos, seguro de propietario de vivienda y reparaciones pagadas durante el año son todos los gastos que puede deducir para su oficina en casa.
Sin embargo, si su oficina en casa ocupa el 15% del espacio de su casa, por ejemplo, el 15% de su gasto mensual de electricidad es deducible de impuestos. Algunas de estas deducciones, como hipoteca los intereses y la depreciación de la vivienda solo están disponibles para las personas que son propietarias de su espacio de oficina en casa en lugar de alquilarlo.
Consejos sobre cómo calcular los gastos como autónomo
Como autónomo, puedes calcular tu gasto de home office de dos formas
El método estándar o el método simplificado. Y no tienes que usar el mismo método todos los años.
- El método estándar
En el caso de una auditoría, el método estándar requiere que determine los gastos reales de su oficina en casa y mantenga registros completos.
- El método simplificado
Le permite multiplicar la tarifa por los pies cuadrados de su oficina en casa. Sin embargo, para elegir la opción simplificada, su oficina en el hogar debe tener menos de 300 pies cuadrados y no puede reclamar depreciación o deducciones detalladas relacionadas con el hogar.
Por lo tanto, si tiene poco tiempo o no puede mantener registros precisos de sus gastos de oficina en el hogar deducibles, la alternativa simplificada es una obviedad. Sin embargo, debido a que la opción simple cuesta $5 por pie cuadrado con un máximo de 300 pies cuadrados, lo máximo que puede deducir es $1,500.9.
Básicamente, si desea asegurarse de reclamar la máxima deducción por oficina en el hogar disponible para usted, debe calcular la deducción utilizando los métodos estándar y simplificado. Si utiliza el método estándar, debe calcular la deducción sobre gastos por uso comercial de Tu Hogar.
#2.Facturas de teléfono e Internet
Puede deducir la parte comercial de sus gastos de teléfono, fax e Internet, ya sea que reclame o no la deducción de oficina en casa. La idea es deducir solo los gastos que son directamente relevantes para su negocio. Podría, por ejemplo, deducir los gastos relacionados con Internet del alojamiento de un sitio web comercial
#3.Deducibles del seguro de salud
Normalmente, puede deducir todas sus primas de seguro médico, dental y de atención a largo plazo (LTC) si trabaja por cuenta propia. pagar su propio seguro de salud primasy no son elegibles para unirse a un plan a través del trabajo de su cónyuge.
También puede deducir las primas pagadas para brindar cobertura a su cónyuge, dependientes e hijos menores de 27 años al final del año, incluso si no son dependientes en su declaración de impuestos. Calcule la deducción utilizando la Hoja de cálculo de gastos de seguro de salud para trabajadores por cuenta propia de la empresa.
#4. Comidas
viajar por negocios, asistir a una conferencia de negocios o entretener a un cliente, el almuerzo es un costo comercial deducible de impuestos. Dadas las circunstancias, la comida no puede ser lujosa o extravagante. Y en el pasado, solo podía deducir el 50 por ciento del costo real de la comida si guardaba sus recibos, o el 50 por ciento de la asignación estándar para comidas si guardaba registros de la hora, el lugar y el propósito comercial de su viaje, pero no sus recibos de comida reales.
#5.Viajes
Además, para ser visto como un viaje de negocios, debe tener un objetivo comercial claro planeado antes de salir de casa y debe participar en actividades comerciales mientras está de viaje, como descubrir nuevos clientes, reunirse con clientes o aprender nuevas habilidades directamente. conectado a su empresa.
El transporte hacia y desde su viaje (como la tarifa del avión), el transporte en su ubicación (como el alquiler de vehículos, la tarifa de Uber o los boletos del metro), el hotel y las comidas son costos de viaje deducibles
No puede deducir cargos costosos o suntuosos, pero tampoco tiene que elegir las soluciones más baratas disponibles. Recuerde que usted pagará la mayoría de sus gastos de viaje, no sus compañeros contribuyentes, por lo que le conviene que sean modestos.
Sus gastos de viaje de negocios son totalmente deducibles, con la excepción de las comidas, que solo son deducibles en un 50 %.
Las cosas se vuelven mucho más complejas si tu viaje incluye trabajo y placer; en resumen, solo puede deducir los gastos relacionados con la parte comercial de su viaje. Por ejemplo, si realiza un viaje de negocios con su cónyuge (que no trabaja para usted como empleado), solo puede deducir la parte de los costos de alojamiento y transporte que habría gastado si hubiera viajado solo. Por último, no se olvide de planificar con anticipación la parte de negocios de su viaje.
#6.Utilización del vehículo
Cuando usa su automóvil para fines comerciales, puede deducir los costos de dichos viajes. Mantenga registros meticulosos de la fecha, el kilometraje y el propósito de cada viaje, y no intente reclamar viajes en automóvil personales como viajes en automóvil de trabajo.
Usar la tarifa de millaje estándar es la opción más simple porque requiere la menor cantidad de registros y cálculos. Simplemente realice un seguimiento de las millas comerciales que maneja y las fechas en que las maneja. Luego, multiplique el total de su millaje comercial anual por la tarifa de millaje estándar. Este es su gasto deducible de impuestos.
Para utilizar el método de gastos reales, debe calcular el porcentaje de conducción comercial que realizó durante el transcurso del año, así como el costo total de operación de su automóvil, que incluye depreciación, gasolina, cambios de aceite, tarifas de registro, reparaciones y seguro de auto. Su deducción sería de $ 300 si gastó $ 3,000 en gastos de funcionamiento del automóvil y utilizó su automóvil para el negocio el 10% del tiempo.
Posteriormente, si desea utilizar la tarifa estándar por milla en un automóvil de su propiedad, debe hacerlo dentro del primer año en que el método esté disponible para uso comercial. En años posteriores, puede optar por utilizar la tarifa estándar por milla o cambiar a gastos reales. Si está arrendando un vehículo y desea utilizar la tarifa estándar por milla, debe hacerlo durante la duración estándar del arrendamiento.
Al igual que con la deducción de oficina en casa, puede valer la pena calcular su deducción en ambos sentidos para que pueda reclamar la cantidad mayor.
Los gastos comerciales del Reino Unido
Por mucho que los gastos comerciales del Reino Unido no se puedan cambiar, los dueños de negocios quieren obtener ganancias. Sin embargo, quieren asegurarse de que la contabilidad refleje con precisión no solo los ingresos sino también los gastos. Si reclama los gastos correctos, sus ganancias serán precisas y su factura de impuestos no será más de lo que está legalmente obligado a pagar. Los gastos comerciales del Reino Unido sirven como guía para las empresas tanto en el hogar como en la oficina. Además, descubrirá qué gastos o costos comerciales en el Reino Unido están permitidos y cuáles no.
Software de seguimiento de gastos: las mejores herramientas para pequeñas empresas
El rastreador de gastos correcto simplifica el procedimiento y le permite realizar un seguimiento de las finanzas de su empresa. Aquí están las herramientas de seguimiento de gastos.
# 1. menta
Mint, un conocido rastreador de gastos personales, también es una herramienta sencilla para las pequeñas empresas y autónomos para rastrear a dónde va su dinero. Además, le permite establecer presupuestos y objetivos dentro de la aplicación, así como administrar su puntaje de crédito. Además, puede acceder a toda esta información a través de un tablero fácil de leer en cualquier momento, para que siempre sepa dónde se encuentra.
#2. Sobresalir
Las hojas de cálculo de Excel son una herramienta comprobada para realizar un seguimiento de los gastos de su negocio (gratis). No es necesario pensarlo demasiado. Simplemente ubique una plantilla sólida de contabilidad de Excel e ingrese todos sus costos una vez por semana.
#3. Mesa de trabajo
¿No tienes tiempo para llevar un control de tus gastos? El banco te lo puede quitar. Manejamos toda su contabilidad por usted, importando, evaluando y clasificando sus gastos mensualmente. Lo más importante es que Bench maneja con atención la administración contable. Y si tiene alguna pregunta, su equipo está a solo un mensaje de distancia.
¿Cuál es el mayor desembolso de la pequeña empresa?
Cualquier ejecutivo de empresa es consciente de que uno de los principales gastos es la mano de obra. Hasta el 70 % de todos los gastos corporativos se pueden atribuir a la mano de obra, lo que incluye los salarios de los empleados, los beneficios, la nómina y otros impuestos relevantes.
¿Qué costos personales puedo deducir de mi negocio?
Los costos personales, de subsistencia y familiares generalmente no son deducciones permitidas. Sin embargo, divida el costo total entre las partes comercial y personal de un gasto si se trata de algo que se usa tanto en contextos comerciales como personales. Puede cancelar la parte comercial.
¿Cuáles son los tres costos principales?
Los tres principales gastos del hogar suelen ser los de vivienda, transporte y alimentación. Estas tres áreas pueden consumir una parte considerable de sus ingresos. En particular, los costos de vivienda están aumentando diariamente.
¿La tarifa de mi servicio de Internet es admisible como gasto comercial?
Si debe usar su computadora, teléfono, servicio de Internet, software o incluso algún dispositivo tecnológico interesante para administrar su negocio, es posible que pueda deducir su costo de sus impuestos.
¿Qué sucede si lo auditan pero no tiene los recibos necesarios?
¿Si ocurre una auditoría y no tiene recibos u otra documentación de respaldo? Por lo tanto, es posible que el Servicio de Impuestos Internos no acepte sus deducciones de costos. Con frecuencia, esto da como resultado que el IRS deduzca su ingreso bruto antes de determinar su categoría impositiva.
¿Necesito llevar un registro de todos los gastos comerciales?
¿Un recibo de impuestos comerciales es qué? El IRS requiere que mantenga documentación de respaldo que detalle los artículos que compró, el precio que pagó y la fecha en que realizó la compra si tiene la intención de deducir los costos comerciales en su declaración de impuestos.
¿Pueden los autónomos deducirse los gastos de alimentación?
Desafortunadamente, la mayoría de los contratistas independientes no pueden deducir sus gastos de alimentación. Un gasto debe tener un propósito comercial adecuado para ser deducido de los impuestos. Aparte de si usted es un vendedor de alimentos de algún tipo, es dudoso que los comestibles tengan algo que ver con su negocio. No obstante, podrán deducirse las comidas de empresa.
¿Se pueden prorrogar los gastos incurridos por el negocio?
Si su empresa tiene una pérdida operativa neta (NOL), más deducciones de las que es elegible y un crédito no reembolsable para el que califica que es mayor que el impuesto que debe cada año, es posible que pueda realizar un traspaso. Los impuestos no se aplican a los costos comerciales que son deducibles. Algunos gastos de la empresa, como el derribo, no son deducibles.
Conclusión
Todas las cosas cubiertas en este artículo, incluidos los gastos comerciales del Reino Unido, requieren una atención seria. Es posible que se esté perdiendo gastos legítimos. Como resultado, es importante obtener asistencia de expertos.
Preguntas frecuentes sobre gastos comerciales
¿Cuáles son ejemplos de gastos comerciales?
- Pagos de alquiler o hipoteca.
- Equipo de oficina.
- Costos de nómina (por ejemplo, salarios, beneficios e impuestos)
- Publicidad y Marketing.
- Utilidades
- Seguro para pequeñas empresas.
- Depreciación.
- Impuestos.
¿Cuáles son los gastos comerciales aceptables?
Todos los gastos básicos necesarios para operar un negocio generalmente son deducibles de impuestos, incluidos el alquiler de la oficina, los salarios, el equipo y los suministros, los costos de teléfono y servicios públicos, los servicios legales y contables, las cuotas profesionales y las suscripciones a publicaciones comerciales.
¿Cómo se enumeran los gastos comerciales?
- Pagos de alquiler o hipoteca.
- Costos de la oficina en casa.
- Utilidades
- Mobiliario, equipo y maquinaria.
- Material de oficina.
- Publicidad y Marketing.
- Gastos de sitio web y software.
- Entretenimiento.
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