Ohne Zweifel ist die Investition in Immobilien eine der besten Investitionsentscheidungen, die jeder treffen kann. Leider können viele Menschen, die gerne in Immobilien investieren, dies nicht tun, weil es ein Vermögen kostet. Glücklicherweise gibt es für Menschen mit unterschiedlichem Einkommensniveau eine Investitionsmöglichkeit Immobilien durch REITs. REIT steht für Real Estate Investment Trusts und ist eine überzeugende Investitionsmöglichkeit, die sowohl erfahrene Anleger als auch Neueinsteiger angezogen hat. Mit einer REIT-Investition können Sie als Anleger passives Einkommen erzielen. Darüber hinaus bietet es eine Diversifizierung innerhalb des Immobiliensektors, was es zu einer sinnvollen Anlageoption macht. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie REIT-Investitionen für Experten und Anfänger funktionieren, welche Vor- und Nachteile es hat, welche Optionen es gibt und welche App es gibt.
Was ist eine REIT-Investition?
Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist eine Art Anlageinstrument, das es Einzelpersonen ermöglicht, in Immobilienvermögen zu investieren. REITs bündeln Gelder mehrerer Investoren, um verschiedene Arten von Immobilien zu kaufen und zu verwalten, wie z Gewerbeimmobilien (Bürogebäude, Einkaufszentren, Hotels) und Wohnimmobilien (Mehrfamilienhäuser, Einfamilienhäuser).
REITs bieten Anlegern die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne selbst Immobilien zu besitzen und zu verwalten. Durch die Investition in REITs können Einzelpersonen an den potenziellen Erträgen und der Wertsteigerung von Immobilienvermögen teilhaben und ihr Vermögen diversifizieren Anlageportfoliosund Zugang zu einem Markt erhalten, der normalerweise erhebliches Kapital und Fachwissen erfordern würde.
Arten von REITs
Im Folgenden sind die verschiedenen Arten von REITs-Investitionen aufgeführt:
#1. Aktien-REITs
Dies ist die häufigste Art von REIT. Equity-REITs investieren in ertragsgenerierende Immobilien wie Bürogebäude, Einkaufszentren, Wohnungen, Industriekomplexe und Hotels und besitzen diese. Einnahmen erzielen sie vor allem durch Mietzahlungen der Mieter.
#2. Hypotheken-REITs (mREITs)
Im Gegensatz zu Equity-REITs investieren Hypotheken-REITs in Immobilienhypotheken und hypothekenbesicherte Wertpapiere. Sie erzielen Einnahmen durch Zinszahlungen aus den Hypotheken, die sie halten oder in die sie investieren. mREITs können auch in andere immobilienbezogene Schuldtitel investieren.
#3. Hybrid-REITs
Hybrid-REITs vereinen die Merkmale von Aktien-REITs und Hypotheken-REITs. Sie investieren in eine Mischung aus ertragsgenerierenden Immobilien und Immobilienschuldtiteln und können so Einnahmen sowohl aus Mietzahlungen als auch aus Zinszahlungen erzielen.
So qualifizieren Sie sich als REIT-Unternehmen
Um sich als REIT zu qualifizieren, muss ein Unternehmen bestimmte steuerrechtliche Kriterien erfüllen. Durch die Erfüllung dieser Kriterien können REITs bestimmte Steuervorteile genießen, beispielsweise die Möglichkeit, an Aktionäre gezahlte Dividenden von ihrem steuerpflichtigen Körperschaftseinkommen abzuziehen. Diese Struktur ermöglicht es REITs, den Großteil ihres steuerpflichtigen Einkommens an Anleger weiterzugeben, und kann im Vergleich zu herkömmlichen Aktien zu höheren Dividendenrenditen führen. Anleger können ähnlich wie Aktien Anteile öffentlich gehandelter REITs an großen Börsen kaufen und verkaufen. Es gibt auch nicht börsennotierte REITs, die nicht öffentlich gehandelt werden, sondern typischerweise über Broker-Dealer oder Finanzberater verkauft werden. Zu diesen Kriterien gehören typischerweise:
- Einkommensverteilung: REITs müssen einen erheblichen Teil ihres steuerpflichtigen Einkommens als Dividende an die Aktionäre ausschütten, normalerweise etwa 90 % oder mehr.
- Immobilieninvestition: Der Großteil der Vermögenswerte und Erträge eines REITs muss aus Immobilieninvestitionen stammen, beispielsweise aus Mieteinnahmen oder Immobilienverkäufen.
- Eigentümerstruktur: REITs müssen als Kapitalgesellschaften, Trusts oder Vereine strukturiert sein und über übertragbare Anteile oder Zertifikate über wirtschaftliche Interessen verfügen.
- Anzahl der Aktionäre: REITs müssen über eine Mindestanzahl an Aktionären verfügen, um eine breite Beteiligung zu gewährleisten und eine Konzentration der Kontrolle zu verhindern.
Wie gründe ich einen REIT?
Der Prozess der Gründung eines REIT kann komplex sein und erfordert sorgfältige Planung, juristisches Fachwissen und finanzielle Ressourcen. Wenden Sie sich daher an Fachleute, die auf Immobilienrecht, Steuern und Finanzen spezialisiert sind, um die spezifischen Anforderungen in Ihrer Gerichtsbarkeit zu bewältigen. Es umfasst auch mehrere Schritte. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Start einer REIT-Investition
#1. REITs verstehen
Beginnen Sie mit der Erforschung und dem Verständnis des REIT-Konzepts. Ein REIT ist ein Unternehmen, das einkommensgenerierende Immobilien besitzt, betreibt oder finanziert. Sie ermöglichen Privatanlegern die Investition in ein diversifiziertes Immobilienportfolio.
#2. Rechtlichen Erwägungen
Wenden Sie sich an einen qualifizierten Anwalt oder Rechtsexperten, um die spezifischen rechtlichen Anforderungen für die Gründung eines REIT in Ihrem Land zu verstehen. REITs sind regulierte Unternehmen und es kann sein, dass Sie bestimmte Gesetze und Vorschriften einhalten müssen.
#3. Struktur
Bestimmen Sie die Struktur Ihres REIT. Im Allgemeinen sind REITs als Kapitalgesellschaften, Trusts oder Gesellschaften mit beschränkter Haftung (Limited Liability Companies, LLC) strukturiert. Jede Struktur hat unterschiedliche rechtliche und steuerliche Auswirkungen. Daher ist es wichtig, professionellen Rat einzuholen, um die beste Option für Ihre spezifische Situation zu ermitteln.
#4. Geschäftsplan
Entwickeln Sie einen umfassenden Businessplan für Ihren REIT. Darin sollten Ihre Anlagestrategie, Ihr Zielmarkt, Ihre Immobilienarten, Ihre Finanzprognosen und Ihr Marketingplan dargelegt werden. Ein gut strukturierter Geschäftsplan ist bei der Finanzierungssuche und der Gewinnung von Investoren von entscheidender Bedeutung.
#5. Kapitalisierung
Beschaffen Sie Kapital für Ihren REIT. Dies kann auf verschiedene Weise erfolgen, beispielsweise durch Privatplatzierungen, öffentliche Angebote oder Partnerschaften mit institutionellen Anlegern. Bestimmen Sie den Kapitalbetrag, der zum Erwerb von Immobilien und zur Deckung der anfänglichen Betriebskosten erforderlich ist.
#6. Immobilienerwerb
Identifizieren und erwerben Sie einkommensgenerierende Immobilien, die zu Ihrer Anlagestrategie passen. Führen Sie eine gründliche Due-Diligence-Prüfung potenzieller Immobilien durch, um sicherzustellen, dass diese Ihren finanziellen und betrieblichen Kriterien entsprechen.
#7. Einhaltung
Stellen Sie die Einhaltung aller gesetzlichen und behördlichen Anforderungen sicher, die für REITs in Ihrer Gerichtsbarkeit gelten. Dies kann die Einreichung von Registrierungsunterlagen, die Erstellung von Jahresabschlüssen und die Einhaltung von Melde- und Offenlegungspflichten umfassen.
#8. Governance und Management
Richten Sie einen Vorstand oder Treuhänder ein, um die Geschäftstätigkeit Ihres REIT zu überwachen. Definieren Sie die Rollen und Verantwortlichkeiten von Schlüsselpersonen wie Führungskräften, Immobilienverwaltern und Finanzberatern.
#9. Anlegerbeziehungen
Entwickeln Sie eine Strategie zur Gewinnung und Bindung von Investoren. Dies kann Marketingkampagnen, Investorenpräsentationen, regelmäßige Kommunikation und die Bereitstellung transparenter Finanzberichte umfassen.
#10. Laufende Tätigkeiten
Sobald Ihr REIT eingerichtet ist, müssen Sie sich um die täglichen Abläufe kümmern, einschließlich Immobilienverwaltung, Finanzbuchhaltung, Steuerkonformität und Investor Relations. Erwägen Sie die Einstellung von Fachleuten mit Fachkenntnissen in den Bereichen Immobilien, Finanzen und Recht, um einen reibungslosen Betrieb sicherzustellen.
REIT-Investitions-APP
REIT-Investment-Apps (Real Estate Investment Trust) sind mobile Anwendungen, die Investitionen in Immobilien über REITs erleichtern sollen. REITs sind Unternehmen, die ertragsgenerierende Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren. Sie ermöglichen es einzelnen Anlegern, ihr Geld zu bündeln, um in ein diversifiziertes Immobilienportfolio wie Wohn-, Gewerbe- oder Industrieimmobilien zu investieren.
REIT-Investitions-Apps bieten Privatpersonen eine praktische und benutzerfreundliche Plattform, um direkt von ihren Mobilgeräten aus in REITs zu investieren. Diese Apps bieten eine Reihe von Features und Funktionalitäten, die Anlegern bei der Recherche, Analyse und Verwaltung ihrer REIT-Investitionen helfen.
Auch hier können die Verfügbarkeit und die spezifischen Funktionen von REIT-Investment-Apps je nach Region und App-Anbieter variieren. Achten Sie daher bei der Auswahl einer App darauf, den Ruf, die Benutzerbewertungen, die Gebühren, den Kundensupport und alle zusätzlichen Dienste oder Funktionen zu prüfen, die für Sie von Interesse sein könnten.
Bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen, ist es wie immer ratsam, gründliche Recherchen durchzuführen, die damit verbundenen Risiken zu verstehen und die Beratung mit einem Finanzberater in Betracht zu ziehen, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagestrategie mit Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz übereinstimmt.
Beste REIT-Investment-APP
Im Folgenden sind einige der Anwendungen mit REIT-Investitionsmöglichkeiten aufgeführt:
- RealtyMogul
- Robin Hood
- Vorhut
- Fidelity
- EHANDEL
- Öffentliche
- M1 Finanzen
- Schwab
- TD Ameritrade
- RealtyMogul
- Fundraise
Was ist der Mindest-REIT-Kauf?
In einigen Fällen kann die Mindestinvestition für einen REIT nur 500 US-Dollar oder sogar weniger betragen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Mindestanlagebeträge je nach REITs und Anlageplattform erheblich variieren können. Für einige REITs gelten möglicherweise höhere Mindestbeträge, beispielsweise 1,000 USD oder mehr. Laut NAREIT (der National Association of Real Estate Investment Trusts) liegt die Mindestinvestition für private REITs typischerweise zwischen 1,000 und 25,000 US-Dollar.
REIT-Investitionen für Anfänger
Laut https://www.nerdwallet.com/ verfügen etwa 150 Millionen US-Haushalte über Real Estate Investment Trusts (REITs), und viele weitere investieren in diese Vehikel über betriebliche Altersvorsorgepläne, individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) und Thrift Savings Plans (TSPs) oder Renten. Das bedeutet einfach, dass es immer eine Möglichkeit gibt, in Immobilien zu investieren, auch wenn Sie sich selbst kein Gebäude leisten können. Als Anfänger in REITs zu investieren, ist dasselbe wie die Investition in ein börsennotiertes Unternehmen. Sie müssen lediglich Anteile an einem REIT über die Börse kaufen. Ein Makler, Anlageberater oder Finanzplaner kann die finanziellen Ziele eines Anlegers beurteilen und geeignete REIT-Investitionen empfehlen.
Kann ich 1000 $ in einen REIT investieren?
Natürlich kannst du. Jeder kann mit dem Vermögensaufbau beginnen, indem er 1,000 US-Dollar in einen Immobilieninvestmentfonds oder eine Immobilien-Crowdfunding-Website investiert.
Nachteile und Vorteile von REIT-Investitionen
Die Investition in Real Estate Investment Trusts (REITs) hat sowohl Vor- als auch Nachteile. Natürlich wird es immer Vor- und Nachteile geben. Im Folgenden sind einige allgemeine Vor- und Nachteile aufgeführt, die mit REIT-Investitionen verbunden sind:
Vorteile von REIT-Investitionen:
#1. Diversifikation
REITs bieten Anlegern die Möglichkeit, ihre Anlageportfolios zu diversifizieren. Durch Investitionen in verschiedene Arten von Immobilien, beispielsweise Wohn-, Gewerbe- oder Industrieimmobilien, können Anleger ihr Risiko auf verschiedene Sektoren und geografische Standorte verteilen.
# 2. Barrierefreiheit
REITs bieten Privatanlegern eine relativ leicht zugängliche Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne dass hierfür erhebliches Kapital oder der direkte Besitz und die Verwaltung von Immobilien erforderlich sind. REIT-Aktien werden an Börsen gehandelt und sind somit für ein breites Anlegerspektrum leicht zugänglich.
#3. Einkommensgeneration
REITs sind gesetzlich verpflichtet, einen erheblichen Teil ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre auszuschütten. Daher bieten REITs den Anlegern oft eine regelmäßige Einnahmequelle, was sie zu einer attraktiven Anlageoption für einkommensorientierte Anleger, wie z. B. Rentner, macht.
#4. Professionelle Verwaltung
REITs werden von erfahrenen Immobilienexperten verwaltet, die über die Fachkenntnis und das Wissen verfügen, hochwertige Immobilien zu identifizieren und zu erwerben. Dieses professionelle Management kann möglicherweise zu besseren Investitionsentscheidungen, einem verbesserten Immobilienbetrieb und höheren Renditen für Anleger führen.
#5. Liquidität
Im Gegensatz zu direkten Immobilieninvestitionen, die illiquide sein können und einen erheblichen Zeit- und Arbeitsaufwand für den Verkauf erfordern, können REIT-Aktien problemlos an Börsen gekauft und verkauft werden. Diese Liquidität bietet Anlegern die Flexibilität, ihre Positionen je nach Anlageziel und Marktbedingungen schnell einzugehen oder aufzulösen.
#6. Potenzial für Kapitalzuwachs
Neben Dividendenerträgen bieten REITs auch das Potenzial für Kapitalzuwachs. Steigt der Wert der zugrunde liegenden Immobilien im Laufe der Zeit, kann auch der Wert der REIT-Anteile steigen und den Anlegern Kapitalgewinne bescheren.
#7. Inflationsabsicherung
Immobilieninvestitionen, einschließlich REITs, können als Absicherung gegen Inflation dienen. Inflation führt oft zu steigenden Mieten und Immobilienwerten, was REIT-Investoren durch höhere Mieteinnahmen und Immobilienbewertungen zugute kommen kann.
#8. Steuervorteile
REITs können Steuervorteile bieten, insbesondere im Hinblick auf Dividenden. Je nach Steuerklasse des Anlegers können REIT-Dividenden mit einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden als gewöhnliche Einkünfte. Darüber hinaus können bestimmte Arten von REITs, beispielsweise solche, die sich auf bezahlbaren Wohnraum oder erneuerbare Energien konzentrieren, für besondere Steueranreize oder Gutschriften in Frage kommen.
Nachteile einer REIT-Investition:
#1. Marktrisiken
Wie jede Anlage unterliegen REITs Marktrisiken. Konjunkturabschwünge, Zinsänderungen und Schwankungen auf dem Immobilienmarkt können sich auf die Wertentwicklung von REITs auswirken. Der Wert von REIT-Anteilen kann sinken, was zu potenziellen Verlusten führen kann.
#2. Abhängigkeit vom Immobilienmarkt
Die Performance von REITs ist eng mit dem Immobilienmarkt verknüpft. Wenn der Immobiliensektor einen Abschwung erlebt oder mit Herausforderungen wie einem Überangebot oder sinkenden Mietpreisen konfrontiert ist, kann sich dies auf die Erträge und den Wert von REITs auswirken.
#3. Mangelnde Kontrolle
Wenn Sie in REITs investieren, verlassen Sie sich auf die Expertise und Entscheidungen des REIT-Managementteams. Als Aktionär haben Sie nur begrenzte Kontrolle über die spezifischen Immobilien oder Investitionen des REIT.
#4. Steuerliche Überlegungen
Während REITs Steuervorteile bieten, indem sie steuerpflichtiges Einkommen an die Aktionäre ausschütten, unterliegen diese Dividenden im Allgemeinen den normalen Einkommensteuersätzen. Darüber hinaus qualifizieren sich einige REIT-Dividenden möglicherweise nicht für die niedrigeren Steuersätze, die für qualifizierte Dividenden gelten.
#5. Mögliche Dividendenschwankungen
Die von REITs gezahlten Dividenden können im Laufe der Zeit variieren. Die wirtschaftlichen Bedingungen, die Wertentwicklung der Immobilien und die Finanzlage des REITs können sich auf die Dividendenausschüttungen auswirken. Bei der Bewertung von REIT-Investitionen ist es wichtig, die Nachhaltigkeit und Konsistenz der Dividenden zu berücksichtigen.
Zusammenfassung
Investitionen in REITs sind mit Risiken und Überlegungen verbunden, wie z. B. Marktschwankungen, Zinsänderungen, Immobilienleerständen und Managementleistung. Anleger sollten einzelne REITs sorgfältig auf der Grundlage ihrer Anlageziele, ihrer Risikotoleranz und ihrer allgemeinen Anlagestrategie recherchieren und bewerten. Bitte konsultieren Sie daher unbedingt einen Finanzberater oder Fachmann, wenn Sie REIT-Investitionen in Betracht ziehen
- IMMOBILIENAKTIEN: Wohn-, ETF- und günstige Aktien mit Dividenden
- WIE MAN IN REIT INVESTIERT: Leitfaden und Gründe für eine Investition
- TOP 25 DIVIDENDENAKTIEN im Jahr 2023 (aktualisiert)
- Die besten bezahlten Jobs 2023 in Real Estate Investment Trusts
Bibliographie
