Für viele Anleger ist es schwierig, der Attraktivität von Immobilieninvestitionen zu widerstehen. Unter Anlegern gibt es eine lebhafte Debatte darüber, ob Immobilien langfristig eine bessere Anlage als Aktien sind. REITs bieten Anlegern das Beste aus beiden Welten. Wenn Sie einen Anteil an einem Real Estate Investment Trust (REIT), einem REIT-Fonds oder einem REIT-ETF kaufen, erwerben Sie einen Anteil an den Immobilien des Trusts (und seinen Gewinnen). Sie sind nicht verpflichtet, irgendwelche Arbeiten im Zusammenhang mit Immobilieninvestitionen zu erledigen, noch sind Sie verpflichtet, bei Schließungen dabei zu sein; Bei diesen Aktien handelt es sich um Wertpapiere, die an großen Börsen gehandelt werden. Schauen wir uns an, wie Gewerbe-, Wohn- und Industrie-REITs funktionieren, ob sie in Ihr Immobilienportfolio aufgenommen werden sollten und wie Sie in REIT-Aktien investieren.
Was ist ein REIT (Real Estate Investment Trust)?
Ein Real Estate Investment Trust (REIT) besitzt, verwaltet oder finanziert Vermögenswerte, die in einem bestimmten Bereich des Immobilienmarkts Einnahmen generieren. Um ihr Portfolio zu diversifizieren und Erträge zu erzielen, können Anleger börsennotierte Anteile eines REIT, eines REIT-Fonds an großen Börsen oder eines privaten REIT erwerben.
REITs verdienen Geld mit den Hypotheken, die den Immobilienbau stützen, oder mit Mieteinnahmen, sobald die Immobilie gebaut ist. REITs bieten Aktionären konstante Erträge sowie langfristiges Wachstum, das die Wertsteigerung von Immobilien widerspiegelt.
Gewerbeimmobilien Reits
Kommerzielle REITs (manchmal auch „Aktien“ genannt) sind Immobilieninvestmentfonds, die sich auf Gewerbeimmobilien wie Hotels, Parkplätze und Bürogebäude konzentrieren. Aktien dieser Unternehmen, die ebenso wie große Unternehmen wie Amazon, Apple und andere an der Börse verkauft werden, können von Anlegern erworben werden.
Sie können „Anteile“ an einem REIT auf die gleiche Weise erwerben, wie Sie Aktien einer Kapitalgesellschaft über ein beliebiges Brokerage-Konto kaufen würden.
Wie funktionieren Gewerbeimmobilien-REITs?
Ein kommerzieller REIT erwirtschaftet für seine Eigentümer auf die gleiche Weise Erträge wie ein Investmentfonds. Wenn Sie beispielsweise Anteile an einem Investmentfonds kaufen, investieren Sie in einen Fonds, der von einem professionellen Vermögensverwalter verwaltet wird, der im Namen von Anlegern wie Ihnen Geld in den Fonds investiert. Sie werden in eine Reihe von Vehikeln investieren, um von ihren Investoren zu profitieren. Im Gegenzug erhalten sie einen Anteil am Gewinn, aber grundsätzlich gilt: Wenn man Geld verdient, verdienen sie auch Geld.
Ein kommerzieller REIT funktioniert ähnlich. Ein Investor erwirbt Treuhandanteile und der Trust investiert die Mittel anschließend in Gewerbeimmobilien. Der Trust kann ein Geschäftsgebäude (oder mehrere) erwerben und dann die Miete von den Mietern verwalten und eintreiben und alle Einnahmen (nach Abzug der Kosten) an die Aktionäre weitergeben.
So investieren Sie in Gewerbeimmobilien-REITs
Gewerbliche Immobilien-REITs werden in zwei Typen eingeteilt: gehandelte und nicht gehandelte. Hier ist ein kurzer Überblick darüber, wie Sie in beide investieren können:
#1. Gehandelte kommerzielle REITs
Der Kauf von Anteilen an börsennotierten REITs ist so einfach wie der Kauf von Anteilen an einem Investmentfonds. Sie benötigen lediglich ein Brokerkonto und genügend Geld, um mindestens eine Aktie zu kaufen. Dadurch sind sie für jeden Anleger sehr gut zugänglich, äußerst liquide und haben eine minimale Mindestinvestition.
#2. Nicht gehandelte kommerzielle REITs
Auch nicht börsennotierte REITs sind attraktive Investments, allerdings sind sie häufig je nach Lage und Art des Vermögenswerts stärker spezialisiert und erfordern daher eine höhere Mindestinvestition. Hier sind eine Handvoll der größten Investmentfonds für Gewerbeimmobilien:
- Orion Office REIT (ONL)
- Öffentliche Lagerhaltung (PSA)
- Equity Residential Properties (EQR)
Immobilien-Reits-Aktien
REIT-Aktien sind Aktien börsennotierter Unternehmen, die einkommensgenerierende Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren. Anteile öffentlich gehandelter REITs können wie andere Aktienformen über ein Börsenmaklerkonto erworben werden.
Anleger mögen REIT-Aktien, weil sie es ihnen ermöglichen, in Immobilien zu investieren, ohne selbst Gebäude kaufen und verwalten zu müssen. REITs weisen häufig hohe Dividendenrenditen auf, was sie zu einer guten Wahl für Einkommensinvestoren macht. Darüber hinaus sind REITs gesetzlich verpflichtet, mindestens 90 % ihrer steuerpflichtigen Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre auszuschütten, was den Anlegern eine beständige Einnahmequelle bieten kann.
REITs werden in drei Typen eingeteilt: Aktien-REITs, Hypotheken-REITs und Hybrid-REITs. Equity Real Estate Investment Trusts besitzen und betreiben ertragsbringende Immobilien, wohingegen Mortgage Real Estate Investment Trusts in Immobilienschulden wie hypothekenbesicherte Wertpapiere investieren. Hybrid-REITs investieren sowohl in Immobilien als auch in Immobilienschulden.
Die Investition in REIT-Aktien kann Anlegern ein Engagement im Immobiliensektor sowie mögliche Dividendenerträge ermöglichen. Allerdings unterliegen REIT-Aktien wie alle Anlagen Risiken, darunter Marktrisiken, Zinsrisiken und immobilienspezifische Risiken. Bevor Anleger in Immobilien-REIT-Aktien investieren, sollten sie die Risiken und potenziellen Renditen sorgfältig abwägen.
Wohnimmobilien Reits
Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ermöglicht es Verbrauchern, in Immobilien zu investieren, auch wenn sie nicht über die Mittel verfügen, eine Immobilie selbst zu erwerben. Wohnimmobilien-REITs ermöglichen es Anlegern auch, sich an Immobilien zu beteiligen, ohne einen großen Hypothekenkredit aufzunehmen. Möglicherweise können Sie sich den Kauf einer Industriehalle oder eines Bürogebäudes nicht leisten, aber Sie können in einen REIT investieren.
Ein Residential REIT unterscheidet sich von einem normalen REIT dadurch, dass er ausschließlich Wohnimmobilien kauft. Ein Wohn-REIT kann Einfamilienhäuser, Studentenwohnungen, Apartmentkomplexe, Fertighäuser, Eigentumswohnungen und Reihenhäuser kaufen.
Wann sollten Sie in Wohn-REITs investieren?
Wenn der Immobilienmarkt gut läuft, ist es der perfekte Zeitpunkt, in Wohnimmobilien-REIT-Aktien zu investieren. Untersuchen Sie die örtlichen Hauskosten und Wohnungsmieten. Wachsen sie? Dann werden Wohnimmobilien-REITs grundsätzlich gut abschneiden.
Sie können sich auch die Wohnungsnachfrage in Städten im ganzen Land ansehen. Wenn der Bestand an verfügbaren Wohnungen begrenzt ist oder der Leerstand von Mehrfamilienhäusern abnimmt, ist dies ein geeigneter Markt, um in einen Wohn-REIT zu investieren.
Berücksichtigen Sie abschließend die Hypothekenzinsen. Wenn sie niedrig sind, werden sich Wohnimmobilien-REIT-Aktien gut entwickeln. Wenn sie hoch sind oder steigen, kann die finanzielle Performance eines Wohnimmobilien-REITs darunter leiden.
So investieren Sie in Wohnimmobilien-REITs
Wenn Sie sich für eine Investition entschieden haben, müssen Sie wissen, wie Sie damit beginnen. Hier sind die Schritte, die Sie befolgen müssen.
- Führen Sie Ihre Forschung durch
- Richten Sie ein Brokerage-Konto ein
- Investieren Sie in einen einzelnen REIT oder einen A-REIT-ETF
- Wenden Sie sich an einen Fachmann
Industrieimmobilien Reits
Industrial Real Estate Investment Trusts (REITs) besitzen Vermögenswerte, die für die Branche von entscheidender Bedeutung sind. Hersteller und Logistikunternehmen erkennen zunehmend, dass sie ihre Immobilien nicht unbedingt besitzen müssen. Dadurch können Industrieimmobilien-REITs zusätzliche Gebäude besitzen und zu deren Wachstum beitragen.
Industrie-REITs sind Immobilien-Investmentfonds, die Industrieimmobilien verwalten, besitzen und leasen, um Fabriken, Vertriebseinrichtungen, Lagerhäuser oder E-Commerce-Abwicklungszentren zu errichten. Industrieimmobilien liegen typischerweise außerhalb des zentralen Geschäftszentrums, da sie große Flächen für die Aufstellung von Maschinen und Verladegleisen benötigen.
Bei den Industrieimmobilien kann es sich um eine Ansammlung von Industriegebäuden innerhalb eines Industrieparks oder um eine eigenständige Immobilie handeln, die an einen einzelnen oder mehrere Mieter vermietet wird. Einige Produktions- und Lagerunternehmen operieren möglicherweise auch in Gebäuden, die auf ihrem Grundstück errichtet wurden.
Wie andere Arten von REITs ermöglichen auch Industrie-REITs Anlegern die Teilnahme am Immobilienmarkt, ohne selbst Industriegebäude bauen oder besitzen zu müssen. Der Bau oder Erwerb von Industrieanlagen ist ein zeitaufwändiger und kostspieliger Vorgang, der eine enorme Kapitalinvestition sowie umfassende Kenntnisse des Immobiliengeschäfts erfordert.
Vorteile von Industrieimmobilien-REITs
#1. Extrem anpassungsfähig
Einer der Vorteile von Industrie-REITs ist ihre Fähigkeit, die Nachfrage zu jedem Zeitpunkt des Wirtschaftszyklus zu decken. Im Gegensatz zu Gewerbeimmobilien-REITs, die Einheiten auf der Grundlage der Vorlieben jedes einzelnen Mieters bauen, sind Industrie-REITs so konzipiert, dass sie an unterschiedliche Nutzungen angepasst werden können.
#2. Es erfordert weniger Kapitalinvestitionen als andere Formen von REITs
Industrieimmobilien-REITs werden gegenüber Wohn- und Gewerbe-REITs bevorzugt, da für deren Gründung weniger Kapital erforderlich ist. Industriegebäude erfordern große offene Grundflächen für die Aufstellung von Maschinen, die in Produktionsabläufen verwendet werden. Daher ist kaum oder gar keine ästhetische Überarbeitung erforderlich, um der emotionalen Anziehungskraft des Mieters gerecht zu werden.
Top-Immobilien-Reits
Bevor Sie in einen REIT-ETF investieren, lesen Sie den Prospekt, um mehr über die Anlagestrategie und die Bestände des Fonds zu erfahren.
#1. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Der bekannteste REIT-ETF ist der Vanguard Real Estate ETF, der einen Index von Unternehmen abbildet, die in den Vereinigten Staaten am Besitz und Betrieb von Immobilien beteiligt sind.
#2. iShares US-Immobilien-ETF (IYR)
Dies ist einer der etabliertesten REIT-ETFs. Dieser Fonds bildet, wie der oben erwähnte Vanguard-Fonds, einen Index von US-Unternehmen ab, die direkt oder indirekt im Immobilienbereich tätig sind.
#3. Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)
Dieser ETF spiegelt einen der Schlüsselsektoren des S&P 500-Index wider: Immobilien. Der Fonds investiert in großkapitalisierte Immobilienunternehmen mit Sitz in den Vereinigten Staaten.
#4. iShares Global REIT ETF (REET)
Dieser Fonds investiert in einen globalen Index von Immobilienunternehmen mit Sitz in Schwellen- und Industrieländern, einschließlich den Vereinigten Staaten.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Dieser ETF folgt einem Index kleiner, mittlerer und großer Unternehmen im Gewerbe- und Spezialimmobilienbereich in den Vereinigten Staaten.
Investieren in Immobilien Reits
Das Portfolio jedes Anlegers sollte eine solide Dividendenstrategie enthalten. Bei einer Reinvestition der Dividenden können die Renditen erheblich höher ausfallen.
Hier sind vier Dinge, die Sie bei der Investition in REIT-ETFs beachten sollten:
#1. Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele.
Welche Anlageform Sie wählen, richtet sich nach Ihren Zielen. Wer beispielsweise kurz vor dem Ruhestand steht, sollte beim Investieren einen konservativeren Ansatz verfolgen. Basieren Sie Ihre Entscheidungen also immer auf Ihren finanziellen Zielen.
#2. Recherchieren Sie REIT-Fonds
Berücksichtigen Sie bei der Auswahl von REIT-ETFs die Dividendenhistorie, die Dividendenrendite, die Fondsperformance, die Kostenquoten, die Top-Bestände und das verwaltete Vermögen. Diese Informationen finden Sie im Prospekt eines Fonds oder auf seiner Website.
#3. Beschreiben Sie Ihren Vermögensmix.
Machen Sie eine Bestandsaufnahme darüber, was Sie besitzen und wie Sie Ihr Vermögen verteilen möchten, bevor Sie investieren. Denken Sie daran, dass der Schlüssel darin liegt, vielfältig zu bleiben. Ein REIT-Fonds könnte eine wertvolle Ergänzung Ihres gesamten Portfolios sein.
#4. Verstehen Sie, was Sie besitzen.
Sie können die Kontrolle über Ihre Finanzen übernehmen, indem Sie Ihre Investitionen regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls Änderungen vornehmen. Nutzen Sie alle kostenlosen Ressourcen, die Ihnen Ihr Makler zur Verfügung stellt, z. B. ein Treffen mit einem Finanzplaner und das ständige Stellen von Fragen. Es gibt keine Investition, die man einfach machen kann.
Was sind die Vorteile einer Investition in REITs?
Im Vergleich zu anderen Investitionen bieten REITs den Anlegern verschiedene Vorteile. Einerseits bieten REITs den Aktionären eine Portfoliodiversifizierung, was sie für Anleger attraktiv macht, die bereits andere Anlageimmobilien besitzen. Weitere Vorteile einer Investition in einen REIT sind:
- Passiver Immobilienbesitz
- Obligatorische Ausschüttungen
- Erzielen Sie ein beständiges Einkommen
- Liquidity
Was sind die Nachteile einer Investition in REITs?
Im Vergleich zu anderen Investitionen weisen REITs mehrere potenzielle Nachteile auf.
- Langsamerer Kapitalzuwachs
- Als Einkommen besteuert
- Empfindlich gegenüber Zinsschwankungen
Sind Immobilien-REITs eine gute Investition?
Real Estate Investment Trusts (REITs) können eine gute Anlageoption für Anleger sein, die sich am Immobilienmarkt engagieren möchten. Ob REITs jedoch eine gute Investition sind, hängt von den finanziellen Zielen, der Risikotoleranz und der Anlagestrategie des einzelnen Anlegers ab.
Wie funktioniert ein Immobilien-REIT?
Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist eine Art Unternehmen, das einkommensgenerierende Immobilien besitzt, betreibt oder finanziert. REITs ermöglichen es einzelnen Anlegern, in ein diversifiziertes Immobilienportfolio zu investieren, ähnlich wie Investmentfonds es Anlegern ermöglichen, in ein diversifiziertes Aktienportfolio zu investieren.
So funktioniert ein REIT:
- Der REIT beschafft Kapital von Investoren durch die Ausgabe von Anteilen des Trusts.
- Der REIT nutzt das eingeworbene Kapital für den Erwerb oder die Entwicklung ertragsgenerierender Immobilien.
- Der REIT erzielt Mieteinnahmen aus den Immobilien, die er besitzt und verwaltet.
- Der REIT schüttet mindestens 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre aus.
Gibt es Reits in den USA?
Ja, Real Estate Investment Trusts (REITs) gibt es in den Vereinigten Staaten und sind eine beliebte Anlageoption für Anleger, die sich am Immobilienmarkt engagieren möchten. Die Vereinigten Staaten sind einer der größten Märkte für REITs weltweit. Hunderte öffentlich gehandelte REITs sind an wichtigen Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE) und der NASDAQ notiert.
Kann ich 1000 USD in einen REIT investieren?
Ja, es ist möglich, 1000 US-Dollar in einen Real Estate Investment Trust (REIT) zu investieren. Viele REITs haben relativ niedrige Mindestinvestitionsanforderungen, sodass einzelne Anleger mit relativ geringem Kapital in ein diversifiziertes Portfolio von Immobilien investieren können.
Zahlt Reits monatlich?
Real Estate Investment Trusts (REITs) zahlen in der Regel vierteljährlich Dividenden, obwohl einige REITs möglicherweise monatlich oder halbjährlich Dividenden zahlen. Die Häufigkeit der Dividendenzahlungen kann je nach REIT und seiner Dividendenpolitik variieren.
Wie viel Geld wird benötigt, um in REITs zu investieren?
Der Geldbetrag, der für eine Investition in Real Estate Investment Trusts (REITs) erforderlich ist, kann je nach dem jeweiligen REIT und den vom REIT festgelegten Mindestinvestitionsanforderungen variieren. Die Mindestinvestitionsanforderungen für REITs können zwischen einigen Hundert Dollar und Zehntausenden Dollar liegen.
Wie verdienen Reits-Besitzer Geld?
Eigentümer von Real Estate Investment Trusts (REITs) verdienen Geld mit den vom REIT gezahlten Dividenden. REITs sind gesetzlich verpflichtet, mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre auszuschütten, die regelmäßig ausgezahlt werden.
Wie hoch sind die Dividenden von 100 US-Dollar pro Monat?
Die Höhe der Dividenden, die ein Anleger durch eine monatliche Investition von 100 US-Dollar in einen Real Estate Investment Trust (REIT) erhalten würde, hängt von mehreren Faktoren ab, darunter der Dividendenrendite des REIT und der Anzahl der vom Anleger gehaltenen Aktien.
Unter der Annahme einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 4 % für einen REIT könnte ein Anleger, der 100 US-Dollar pro Monat in einen REIT investiert, damit rechnen, etwa 4 US-Dollar pro Monat an Dividenden zu erhalten. Bei dieser Berechnung wird davon ausgegangen, dass der Anleger Anteile des REIT zum aktuellen Marktpreis erwirbt und die Dividendenrendite über die Zeit konstant bleibt.
Zusammenfassung
Die Investition in Immobilien-REITs bietet zahlreiche Vorteile. Sie sind liquider als physische Immobilien und können eine konstante Einnahmequelle bieten. Sie steigen im Gleichschritt mit dem breiteren Immobilienmarkt (und verlieren möglicherweise auch an Wert) und ermöglichen es Ihnen, sich vor der Volatilität an den Aktienmärkten zu schützen. Machen Sie Ihre Hausaufgaben, bevor Sie investieren. Lassen Sie sich von einem Finanzexperten beraten, um festzustellen, ob REITs in Ihr Portfolio aufgenommen werden sollten.
Wenn Sie nicht glauben, dass die Investition in einen REIT die beste Option für Sie ist, könnte der Kauf Ihrer Anlageimmobilie eine sinnvolle Alternative sein.
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Bibliographie
