تشير العقارات التجارية إلى قطعة من الممتلكات تُستخدم فقط لأسباب تتعلق بالعمل أو لتوفير منطقة عمل. المستثمر العقاري التجاري هو الشخص الذي يشتري العقارات التجارية ويطورها ويديرها. يعد الاستثمار في العقارات التجارية مجزيًا للغاية ، على الرغم من وجود مخاطر متعددة.
هل أنت مهتم بمعرفة كيف تصبح مستثمرًا في العقارات التجارية ، أم تريد أن تجد واحدًا؟ ستلقي هذه المقالة نظرة ثاقبة على ماهية المستثمر العقاري التجاري ، وما هو نطاق رواتبه ، وكيف تصبح مستثمرًا أو تجده.
مستثمر عقاري تجاري
يقوم المستثمر في العقارات التجارية بشراء وبيع العقارات التجارية ، وهي مباني يُراد تأجيرها للشركات أو تجار التجزئة لاستخدامها في عملياتهم.
كونك مستثمرًا في العقارات التجارية يمكن أن يمنحك بعضًا من أعلى مصادر الدخل الممكنة ، مع عائد سنوي على سعر الشراء غالبًا ما يتراوح من 6٪ إلى 12٪. ومع ذلك ، فإنه يعتمد على عوامل مثل الموقع وحالة الاقتصاد والظروف الخارجية.
ما هو الاستثمار العقاري التجاري؟
عقارات الاستثمار التجاري هي عقارات تُستخدم فقط لأسباب تتعلق بالعمل أو لتوفير مساحة عمل بدلاً من كونها مسكنًا للأفراد.
يمكن أن يشير مصطلح "عقار تجاري" إلى أي شيء من واجهة متجر واحدة إلى مركز تسوق ضخم ، بالإضافة إلى مباني المكاتب والعقارات الصناعية والإيجارات متعددة العائلات ومساحات البيع بالتجزئة وحتى مرافق الرعاية الصحية.
تعتبر العقارات التجارية خيارًا استثماريًا جذابًا لأنها توفر مصدرًا موثوقًا به لدخل إيجار كبير يزيد في المتوسط بثلاثة أضعاف عن ذلك الذي توفره العقارات السكنية. يستفيد المستثمرون من وجود تدفق آمن ومتسق للإيرادات على استثماراتهم لأن مدة التأجير للمستأجرين التجاريين عادة ما تكون أطول ، وتعمل في أي مكان بين 10 و 20 عامًا. بالإضافة إلى ذلك ، بالمقارنة مع أنواع العقارات الأخرى ، تتمتع العقارات التجارية بإمكانية أعلى للنمو في القيمة على مدى فترة زمنية أطول.
فوائد الاستثمار العقاري التجاري
يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات التجارية عددًا من الفوائد ، بما في ذلك ما يلي:
- إمكانات أكبر للدخل: غالبًا ما يكون العائد على الاستثمار في العقارات التجارية أعلى من عائد العقارات المنزلية ذات الأسرة الواحدة
- التدفق النقدي: نظرًا لفترات الإيجار الأطول ، يمكن أن توفر العقارات التجارية مصدرًا دائمًا للإيرادات.
- منافسة أقل: نظرًا لأن المنطقة التجارية عادة ما تكون أقل غمرًا بالمستثمرين الآخرين ، فهي خيار جذاب للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار.
- عقود الإيجار الأطول: بالمقارنة مع العقارات السكنية ، عادة ما يكون للمباني التجارية ترتيبات إيجار أطول مع المستأجرين. تعطي عقود الإيجار الأطول عوائد استثنائية وكمية كبيرة من التدفق النقدي الشهري للمستثمرين.
- الروابط بين الشركات: توفر العقارات التجارية للمستثمرين فرصة نادرة للمشاركة في العلاقات التجارية بين الشركات.
ما يجب أن تعرفه قبل الاستثمار
قبل القيام بالاستثمار في العقارات التجارية ، من الضروري أن يكون لديك فهم قوي للأخطاء والمخاطر المحتملة التي يمكن مواجهتها في الاستثمار. لذلك ، ضع الأمور التالية في الاعتبار:
- ليست كل الاستثمارات التجارية لها نفس الأهمية ، لذلك فهم متى وماذا وكيف يتم الاستثمار في العقارات التجارية من أجل تحقيق النجاح كمستثمر.
- يمكن أن تؤدي التقييمات غير الصحيحة إلى دمار مالي ، ومن ثم يجب مراعاة كل جانب من جوانب عملية تقييم أحد الأصول والتعقيدات المالية للاستثمار في العقارات التجارية.
- يمكن أن يؤدي تخطي الخطوات في العملية إلى الدخول في معاملة لم تكن مستعدًا لها بشكل كافٍ ، لذلك اترك الصفقة تذهب إلى شخص آخر بدلاً من المخاطرة بالدخول في صفقة غير مواتية بنفسك.
- قد يؤدي عدم العمل مع فريق إلى إهدار وقتك وأموالك ، لذلك يجب مواءمة خدماتك مع فريق قادر.
كيف تصبح مستثمر عقاري تجاري
يتطلب البدء كمستثمر في العقارات التجارية اتخاذ عدد من الخطوات ، مثل تشكيل فريق ، وإجراء أبحاث حول السوق ، وتطوير استراتيجية. فيما يلي قائمة بالخطوات التي ستساعدك خلال العملية:
# 1. أنشئ فريقًا
ستحتاج إلى مساعدة عدد من المتخصصين المختلفين إذا كنت تريد أن تصبح مستثمرًا عقاريًا تجاريًا. ومن بين هؤلاء المهنيين سمسار رهن عقاري ومحاسب ومدير عقارات ومحامي عقارات ومفتش منازل ووسيط تأمين.
# 2. افهم السوق
يعد شراء وبيع الأراضي والمباني جزءًا من عملية الاستثمار العقاري. ثقف نفسك بشأن الاستثمار العقاري ، وتأكد من عدم إغفال أي شيء إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في استثماراتك العقارية. يمكن أن تكون قراءة الكتب عن العقارات أو التطوير الشخصي أيضًا وسيلة لزيادة معرفتك بالقطاع.
# 3. أعمل خطة
اتخذ قرارًا بشأن مكان وكيفية استثمار أموالك. استشر مستشارًا ماليًا أو محاسبًا قبل المضي قدمًا في خطتك. هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار في العقارات. أيضًا ، عليك أن تختار الإستراتيجية الأنسب لك بناءً على أهدافك ووضعك المالي.
# 4. العمل مع وكيل عقارات
إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في العقارات التجارية ، فمن مصلحتك أن تستعين بوكيل لديه خبرة سابقة في العمل في العقارات الاستثمارية. ابحث عن متخصص عقاري يمكنه إرشادك خلال عملية البحث عن عقارات استثمارية جيدة.
كيف يكسب المستثمرون المال من العقارات التجارية؟
كمستثمر ، من الممكن جني الأرباح من خلال الاستثمار العقاري التجاري ، والذي يمكن أن يكون أيضًا بمثابة تحوط ضد الطبيعة المتقلبة لسوق الأوراق المالية. يمكنك تحقيق ربح من خلال الاستثمار في الإخراج. تسمح الاستثمارات المباشرة للمستثمرين بتولي دور المالك من خلال الحصول على ملكية الممتلكات المادية التي يقع فيها استثمارهم. أولئك الذين لديهم مستوى كبير من المعلومات حول سوق العقارات التجارية أو لديهم القدرة على إشراك المنظمات التي تفعل ذلك هم الذين يناسبون بشكل أفضل القيام بالاستثمارات المباشرة في هذا القطاع.
ما هي طرق جني المستثمرين العقاريين المال؟
يقدم الاستثمار العقاري عدة طرق لكسب المال منها:
- التقدير: هذه زيادة في قيمة الممتلكات بمرور الوقت. إنها الطريقة الأساسية لجني المستثمرين للأموال من الأصول العقارية.
- إيرادات الإيجار: هذه هي الأموال التي يتم جمعها عن طريق تأجير العقار للمستأجرين. يمكن أن يساعد التدفق النقدي الإيجابي من دخل الإيجار في سداد قيمة العقار. كما أنه يساهم في توفير دفعة أولى أخرى لشراء العقار الاستثماري التالي عاجلاً.
- خصائص التقليب: يتضمن ذلك شراء عقار بسعر منخفض وإصلاحه وبيعه بسعر أعلى.
هناك طرق يمكن للمستثمر من خلالها جني الأموال من خلال العقارات التجارية دون إدارة عملية. يشملوا:
- صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري): هذه هي الشركات التي تمتلك وتدير العقارات المدرة للدخل ، مثل الشقق ومباني المكاتب والمستودعات. يمكن للمستثمرين شراء أسهم في هذه الشركات والحصول على جزء من الدخل الناتج عن العقارات.
- RELPs (شراكات عقارات محدودة): هي شراكات يقدم فيها أحد الشركاء رأس المال ويدير الشريك الآخر الاستثمار. ثم يقسم الشركاء الأرباح
راتب المستثمر العقاري التجاري
متوسط رواتب مستثمر العقارات التجارية هو 94,123 دولارًا. ومع ذلك ، يمكن أن يتراوح نطاق الراتب بين 85,532 دولارًا و 104,624 دولارًا.
يختلف نطاق رواتب المستثمر العقاري التجاري اعتمادًا على عوامل مختلفة مثل التعليم والشهادات والمهارات وعدد سنوات العمل.
يختلف الراتب للمستثمر العقاري التجاري حسب مجال الاستثمار ومع ذلك ، هناك نطاقات رواتب سنوية للاستثمارات العقارية المختلفة:
- عادة ما يتراوح نطاق الراتب للمستثمر العقاري التجاري في البيع بالجملة بين 21,000 دولار إلى 100,000 دولار
- بالنسبة للمستثمر التجاري الحقيقي في المنازل المقلوبة ، فإن الراتب يتراوح بين 15,000 دولار إلى 200,000 دولار
- بالنسبة لأولئك الذين يشترون عقارًا مستأجرًا ، فإن نطاق الراتب يتراوح بين 20,000 دولار و 150,000 ألف دولار
كيفية البحث عن مستثمري العقارات التجارية
إذا كنت تبحث عن مستثمرين عقاريين تجاريين ، فهناك عدة طرق يمكنك من خلالها إيجاد مستثمرين مناسبين للاستثمار في العقارات التجارية الخاصة بك
# 1. انضم إلى جمعية المستثمرين العقاريين (REIA) في منطقتك
تعتبر الشبكات وسيلة ممتازة للتواصل مع المستثمرين المناسبين. يعد الانضمام إلى هذه الجمعيات أمرًا رائعًا للتواصل وأيضًا للعثور على مستثمرين عقاريين تجاريين آخرين. يمكنك أيضًا العثور على مستثمرين محليين ودوليين من خلال هذه الجمعيات. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر فرصة فورية للتفاعل مع المستثمرين على مستوى أكثر وسيطًا وإقامة اتصال معهم.
# 2. باستخدام الموارد عبر الإنترنت
استخدم منصات الإنترنت مثل Reonomy للعثور على مستثمرين في نوع أو منطقة معينة من الأصول. يسمح لك Reonomy بالبحث والعثور على مستثمرين عقاريين تجاريين بناءً على نوع الأصل والموقع وعوامل التصفية الأخرى. يمكنك أيضًا الاطلاع على محافظ الملكية الكاملة لهؤلاء المستثمرين.
# 3. باستخدام الوسيط المناسب
غالبًا ما تكون صفقات العقارات التجارية أكثر تعقيدًا من الصفقات السكنية ، ومن المهم العمل مع وسيط لديه خبرة تجارية. يتمتع السمسار العقاري التجاري بخبرة قيمة عندما يتعلق الأمر بالتفاوض وتأمين العقارات الأكبر.
علاقات المستثمرين العقاريين التجاريين في أبولو
Apollo Commercial Real Estate Finance، Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: ARI) عبارة عن صندوق استثمار عقاري ينشأ في المقام الأول ويستحوذ ويستثمر ويدير أداء قروض الرهن العقاري التجارية الأولى والتمويل الثانوي واستثمارات الديون التجارية الأخرى المتعلقة بالعقارات.
لماذا يستثمر المستثمرون في العقارات التجارية؟
هناك العديد من الأسباب التي تجعل المستثمرين يستثمرون في العقارات التجارية ، ولكن بشكل عام ، يمكن أن تشمل الأسباب ما يلي:
- توفر العقارات التجارية بعضًا من أعلى مصادر الدخل مقارنة بالعقارات السكنية
- إحدى الميزات المميزة جدًا للعقارات التجارية هي التدفق الثابت نسبيًا للدخل بسبب فترات الإيجار الأطول.
- يقدم الاستثمار العقاري التجاري العديد من المزايا الضريبية التي لا توفرها استراتيجيات الاستثمار الأخرى.
- هناك صعوبة ملحوظة في الاستثمار التجاري ، وبالتالي فإن المساحة التجارية تميل إلى أن تكون أقل تشبعًا مع المستثمرين الآخرين وبالتالي فهي أقل تنافسية نسبيًا.
ما هو العقار التجاري الأكثر ربحية؟
عادةً ما تكون الاستثمارات العقارية التجارية الأكثر ربحية هي تلك التي يمكن أن تحقق أعلى عائد على الاستثمار. وهي تشمل عقارات تجارية بها عدد كبير من المستأجرين والعقارات الواقعة في مناطق عالية النمو.
هل الاستثمار العقاري التجاري بنكي؟
العقارات التجارية والخدمات المصرفية الاستثمارية مجالان مختلفان ، لكن يمكن أن يرتبطا بطرق معينة. تشمل العقارات التجارية شراء وبيع وتأجير وإدارة العقارات المستخدمة لأغراض تجارية. من ناحية أخرى ، تتضمن الخدمات المصرفية الاستثمارية تقديم المشورة والخدمات المالية للشركات والحكومات والكيانات الأخرى.
تشير الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية إلى ممارسة ربط المستثمرين بالأصول العقارية ، مثل العقارات والمحافظ ومشاريع التنمية. يمكن أن يشمل ذلك زيادة رأس المال ، وتوفير التحليل المالي ، وتسهيل المعاملات. يمكن لبنوك الاستثمار أيضًا توفير التمويل لمشاريع العقارات التجارية ، مثل قروض البناء والقروض الجسر وديون الميزانين.
هل يمكن للمستثمرين العقاريين أن يصبحوا مليونيرات؟
يمكن للمستثمرين في العقارات أن يصبحوا أصحاب الملايين. ساعد الاستثمار العقاري الكثير من أصحاب الملايين وأباطرة العقارات على جمع ثرواتهم. يجب أن يكون لدى المستثمرين خطة واستراتيجية واضحة إذا أرادوا الوصول إلى هذا المستوى من الثروة ، وقد يستغرق الأمر سنوات لتجميع محفظة عقارية بملايين الدولارات تدر دخلاً كافياً لدعم مستوى معيشتهم المطلوب.
ما هو المستثمر التجاري؟
يُعرف الفرد أو المجموعة أو المؤسسة التي تستثمر الأموال أو رأس المال لشراء عقار أو عمل تجاري بهدف الربح على أمل إنشاء تدفق نقدي باسم المستثمر التجاري. واحدة من أفضل الطرق لزيادة الثروة هي من خلال الاستثمارات العقارية التجارية ، والتي توفر أيضًا بعضًا من أعلى تدفقات الإيرادات المتاحة.
مقالات ذات صلة
- تدفقات الدخل: 40 فكرة سلبية للنظر فيها في عام 2023
- القرض العقاري التجاري: نظرة عامة والمتطلبات
- مجمعات العقارات: دليل مفصل عن إيجاد شركات العقارات
- المستشار المالي للوكالة: التعريف والأهمية وكيفية العثور على مستشار مالي وأفضل
- خدمات فحص المستأجرين: 11+ أفضل خدمة للمالك في عام 2023
مراجع حسابات
