يتم تضمين الحساسيات من الدرجة الأولى لأسعار الفائدة ، والتضخم ، وفروق الائتمان ، والعملة ، والمتغيرات الأخرى في تحليلات المحفظة وعرض بيانات الحساسية ، بالإضافة إلى تحليلات الدخل الثابت مثل المدة (الفعالة والمعدلة) العائد. يمكن أن يتضمن الحل متعدد الأصول البيانات. لذلك ، لمساعدتك على فهم المزيد حول تحليلات المحفظة والبرامج والوصف الوظيفي ، قمنا بتطوير هذا المنشور لمعالجة كل ذلك.
تحليلات المحفظة
يوفر Portfolio Analytics الأدوات والبيانات التي تحتاجها لشرح استثمارك بشكل فعال ومن ثم سرد للآفاق والعملاء وفريق الإدارة الخاص بك ، مع الإصدارات الأساسية والإحصائية للأمة والمنطقة والنماذج العالمية ، في آفاق زمنية متعددة. وبالمثل ، يمكنك عزل مصادر المخاطرة والعائد وتحليلها ، وتقييم تعرضك للعوامل ، والتعمق لاكتشاف المساهمين الأساسيين في المخاطر والعائدات ، وإنشاء تقارير جاهزة للطباعة تتضمن مخاطر المنتج وأدائه وميزات الإسناد.
الوصف الوظيفي لمحلل المحفظة
إدارة المحافظ ، التداول ، تحليلات المحفظة ، مخاطر أكبروالامتثال والإدارات القانونية كلها طبقات من فريق الاستثمار في معظم شركات جانب الشراء. والأكثر من ذلك ، أن كل طبقة مطلوبة لضمان الحفاظ على المحفظة وفقًا لقواعد الائتمان والعميل. العديد من طبقات العمل الجماعي مع محلل محفظة.
# 1. المهام والتعليم
تحليل المحفظة هو مهنة شاملة تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب خلفية مالية قوية مكتسبة من خلال الخبرة والدراسة السابقة. على الرغم من أن المتطلبات التعليمية الأكثر شيوعًا هي أ درجة البكالريوس في التمويل أو الاقتصاد أو المحاسبة ، يحمل العديد من محللي المحافظ شهادات دراسات عليا.
يتحمل محللو المحفظة مجموعة واسعة من المسؤوليات اعتمادًا على الشركة. على الرغم من الاختلافات ، يقوم محللو المحفظة بعدد من المهام المماثلة ، مثل إجراء تحليل شامل للمحفظة وتقديم التقارير. تعد المقارنة بين الصناعات المتنوعة ، والاتجاهات التاريخية ، وفهم المقاييس المالية والحدود التنظيمية / القانونية التي قد تؤثر على المحفظة جزءًا من دراسة المحفظة. علاوة على ذلك ، تُعزى الأوراق المالية الفردية أو توزيع الأصول بشكل روتيني إلى أداء المحفظة بواسطة محللي المحفظة باستخدام حزم البرامج المتخصصة. قد يجتمع محللو المحفظة أيضًا مع العملاء ونقل معلومات المحفظة ومتطلبات العميل إليهم مديرو. لذلك ، يتقدم محللو المحفظة بشكل متكرر ليصبحوا مديري محافظ أو أعضاء آخرين في فريق الاستثمار المسؤول عن التنفيذ استثمار اختيارات.
# 2. تعويض
يكسب محللو المحافظ عادةً ما بين 47,000 دولار و 94,000 دولار سنويًا ، بمتوسط أجر قدره 66,204 دولارًا. (وفقا ل Glassdoor). علاوة على ذلك ، يبلغ متوسط التعويضات التحفيزية (علاوة السنة) 10,044،76,248 دولارًا أمريكيًا ، وبذلك يصل متوسط إجمالي الدخل إلى 2023،1 دولارًا أمريكيًا. (اعتبارًا من أكتوبر XNUMX). XNUMX
يختلف إجمالي المكافآت لمحللي المحفظة بشكل كبير اعتمادًا على سنوات الخبرة ونوع العمل ، وغالبًا ما يتم تقسيمه بين الراتب السنوي والتعويضات التحفيزية.
علاوة على ذلك ، يتأثر مستوى التعويض بالموقع. يمكن لمحللي المحافظ في منطقة العاصمة نيويورك ، على سبيل المثال ، أن يكسبوا ما يصل إلى 27٪ أكثر من المعدل الوطني. 2 أخيرًا ، يتم تعويض محللي المحفظة المالية بدرجة أعلى من نظرائهم. متوسط تعويض محلل المحفظة أعلى بنسبة 24٪ من متوسط الأرباح السنوية الوطنية (53,490،2019 دولارًا اعتبارًا من مايو XNUMX) ، مما يشير إلى أن هذه الوظائف يتم تعويضها بشكل جيد بشكل عام.
استخدام تحليلات المحفظة لتحديد المخاطر
كانت تقييمات المخاطر مقصورة على معيار واحد ، مثل مخاطر الائتمان للمقترض. من الواضح الآن أن المخاطر المالية التقليدية ليست سوى نصف المعادلة ، وأنه يجب أيضًا مراعاة الجوانب الأخرى ، مثل المخاطر الاجتماعية والبيئية.
في الصناعة الزراعية ، على سبيل المثال ، يجب أن يأخذ تقييم مخاطر المياه في الاعتبار أكثر من ملف مخاطر المقترض. قد يؤدي نقص المياه المادي أو عدم الوصول إلى حقوق المياه أو حدود الضخ التي تفرضها قواعد مثل SGMA إلى تقييد خياراتهم. يجب أن يكون المحترفون الماليون قادرين على فحص كل هذه العناصر بفعالية وكفاءة باستخدام تحليلات المحفظة المعاصرة من أجل تحديد مخاطر المياه بشكل صحيح.
برنامج تحليلات المحفظة
هل لديك الكثير من الاستثمارات المختلفة؟ في الواقع ، هل تنتمي جميع خطط 401 (k) وحسابات التداول وحسابات التوفير الخاصة بك إلى مؤسسات مالية مختلفة؟ إذا كان الأمر كذلك ، فستحصل بالتأكيد على إشعارات منفصلة عن حالة كل منها حساب، والتي يمكن أن تكون مربكة. من الصعب أيضًا تحديد موقعك من حيث صافي ثروتك.
للمساعدة في تخفيف هذه الصعوبة ، يقسم بعض المستثمرين ببرنامج تحليل المحفظة. قد يكون التعامل مع هذا النوع من البرامج بسيطًا في بعض الظروف ، مثل المستثمرين الأفراد. نقدم أدناه ملخصات لبرامج تحليلات المحفظة لمستثمري التجزئة بالإضافة إلى برامج تحليلات المحفظة الأكثر تقدمًا لمديري الأموال.
# 1. سرع
السعر: $ 149
هذا النظام هو الأنسب لأولئك الذين يعملون على كمبيوتر مكتبي. على سبيل المثال ، الميزات الرئيسية لـ Quicken Premier 2015:
- مشاهدات متعددة للمحفظة: توزيعات الأصول ، المناطق الجغرافية ، القطاعات ، مقارنات الأداء
- رؤى للتحسين
- إمكانية استيراد المعاملات من البنوك وحسابات الوساطة
- تتبع أساس التكلفة
- تقديرات أرباح رأس المال
- الأداء مقابل السوق
- مقارنات الصناديق المشتركة
- يساعد في اتخاذ قرارات الشراء / البيع
تشمل ميزات الهاتف المحمول:
- تحقق من أرصدة الحسابات
- تتبع الميزانية
- التحديثات والتنبيهات
- التقط الإيصال وتخزينه
# 2. برامج البومة
السعر: 69 دولار. يأتي مع نسخة تجريبية مجانية لمدة 30 يومًا. إذا لم يعجبك البرنامج ، فيمكنك إلغاء التثبيت قبل 30 يومًا لتجنب تحصيل الرسوم.
الميزات الرئيسية:
- يمكن أن تتبع ما يصل إلى 999 محفظة
- التخطيط للتقاعد
- حسابات الوساطة
- أموال الكلية
- "ماذا في التحليل
- حسابات أرباح / خسائر رأس المال
- مؤشر ستوكاستيك التحليل الفني ، مؤشر القوة النسبية ، تحليل الاتجاه ، المتوسطات المتحركة
# 3. برامج الكم التاسع
السعر: 79 دولارًا سنويًا بمساعدة فنية ، أو 109 دولارات سنويًا ، وبالتالي ، موجز بيانات Quote Media للبيانات الأساسية والوصفية عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة.
منذ عام 1985 ، اعتمد المستثمرون على هذا البرنامج ، الذي تم إنشاؤه بواسطة مديري الأموال الخبراء. وبالتالي ، يعتبره معظم الناس الأداة المثلى للتوحيد البسيط. أيضًا ، من خلال معالج إعداد المحفظة ، يمكنك استيراد محفوظات وأرصدة معاملاتك بسرعة.
ستتلقى أيضًا محاسبة المعاملات لما يلي:
- مشتريات الأسهم
- مبيعات الأسهم
- أرباح
- ابدأ الاعجاب
- تنقيط
- مبيعات قصيرة
# 4. مدير صندوق
1292 دولار للنسخة الشخصية (جديدة).
295 دولارًا للإصدار الاحترافي (جديد).
1,495،XNUMX دولارًا لإصدار Advisor (جديد).
وبالتالي ، سيستفيد مستثمرو التجزئة ومديرو الأموال والمتداولون النشطون إلى أقصى حد من برنامج تحليلات المحفظة هذا. إنه يتتبع جميع المعاملات وينشئ كلاً من ملخص المحفظة النشط وملخص أداء المحفظة. (راجع كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع Robo-Advisors لمزيد من المعلومات.)
يتضمن ملخص المحفظة النشط ما يلي:
- بداية القيمة السوقية
- مساهمات
- السحب
- توزيعات الانسحاب
- رسوم الحساب المدفوعة
- ربح / خسارة
- القيمة السوقية النهائية
يتضمن ملخص أداء المحفظة أداء الأطر الزمنية التالية: ربع سنوي ، ومن سنة حتى تاريخه ، وسنة واحدة ، وثلاث سنوات ، وخمس سنوات ، وعشر سنوات ، بالإضافة إلى ملخص أداء المؤشر.
تشمل الخصائص البارزة الأخرى ما يلي:
- القدرة على الاستيراد
- التحديثات والتنبيهات
- الرسوم البيانية
- مقارنات المحفظة
- تصدير معلومات أرباح رأس المال إلى برامج الضرائب
- تقارير قابلة للتخصيص
- دعم متعدد العملات
- 45 نوعا من الرسم البياني
- 21 نوعا من التقارير
# 5. توازن softTarget
التكلفة الشهرية: 8,000 دولارًا
إذا لم تكن معتادًا على برامج إدارة المحافظ بشكل عام ، فقد يبدو هذا البرنامج محيرًا في البداية. لن يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للتأقلم.
الميزات المدرجة:
- إدارة الامتثال
- تصميم
- محاكاة السيناريو
- إعادة موازنة المحفظة
- أتمتة سير العمل
- دعم مباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (للقراءة ذات الصلة ،
# 6. فيستسيرف
السعر: $ شنومكس / السنة
الميزات المتوفرة:
- إدارة الامتثال
- تصميم
- محاكاة السيناريو
- إعادة موازنة المحفظة
- أتمتة سير العمل
- شنومكس / شنومكس الدعم المباشر
- المقارنة
- كشوف المرتبات / العمولة
- مقاييس الأداء
- إدارة المحافظ
- إدارة المخاطر
- النمذجة القائمة على القواعد / الامتثال
- قياس الأداء - GIPS / IRR
- تحليلات المخاطر
- مخصصات الاختراق والعوائد
- أداة السيناريو
- تحليل منحنى العائد
- "ماذا في التحليل
- تحليل التدفق النقدي
- حسابات الرسوم المعقدة
# 7. محفظة FundCount
يجب الاتصال بمحفظة FC للتسعير.
ستستفيد صناديق التحوط ومديرو الصناديق وصناديق الأسهم الخاصة أكثر من هذا البرنامج.
الميزات الرئيسية:
- إدارة الحساب
- المقارنة
- إدارة العملاء
- الأسهم
- إدارة الأموال
- كشوف المرتبات / العمولة
- مقاييس الأداء
- إدارة المخاطر
الميزات الأخرى تشمل:
- عرض متوافق مع GIPS لتقارير الأداء
- مجموعة واسعة من الأوراق المالية مغطاة
- واجهات مع الوسطاء / أمناء الحفظ
- تسوية مؤتمتة للوسطاء / الأمناء
- إدارة العميل والفواتير
- تحقق من الكتابة
- محرك سير العمل
- محرك توزيع التقارير
- دفتر الأستاذ العام المتكامل
# 8. جهد FrontPM
يجب الاتصال بـ eFront لمعرفة الأسعار (تتوفر نسخة تجريبية مجانية)
يجب على شركات الأسهم الخاصة التي ترغب في ضمان الاتساق ، وبالتالي أتمتة العمليات المهمة ، وإنشاء تحليل أعمق ، وتحسين القدرة على السمع استخدام هذا البرنامج. هذا البرنامج موجود منذ عام 1999 ويستخدمه الآن أكثر من 700 شركة. يتم استخدام البرنامج من قبل شركات الاستثمار العقاري والبنوك والتأمين الشركات، بالإضافة إلى مؤسسات الأسهم الخاصة. ندوات الويب تعليمات مباشرة عبر الإنترنت ، ويمكن الوصول إلى التدريب الشخصي.
الميزات الرئيسية:
- المقارنة
- إدارة الأموال
- إدارة المخاطر
قائمة الميزات ليست طويلة ، ولكن هذا البرنامج موجه بشكل أكبر نحو جمع البيانات والتحقق منها بسرعة وإجراء تحليل عالي القيمة ، والذي من المتوقع أن يؤدي إلى قرارات استثمارية أفضل. وبالمثل ، استخدم eFront Front PM في مكان العمل أو عبر السحابة.
ما هي العناصر السبعة التي قد تكون مفيدة لك في المحفظة؟
عندما تبدأ في تجميع محفظتك لأول مرة ، هناك عدد من الفئات المميزة التي يجب أن تأخذها في الاعتبار. وتشمل هذه المعلومات الشخصية ، والقيم ، والأهداف الشخصية والتاريخ ، والإنجازات والتاريخ الوظيفي ، والمهارات والسمات ، والتعليم والتدريب ، بالإضافة إلى التوصيات والشهادات.
ما هي أهم جوانب مفهوم المحفظة؟
تُعرف مجموعة من عدة أنواع من الاستثمارات المالية ، مثل الأسهم والسندات والسلع والنقد وما في حكمها ، باسم المحفظة. يمكن أن تشمل المحفظة أيضًا الصناديق المغلقة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). لدى غالبية الناس فكرة خاطئة مفادها أن أهم مكونات المحفظة الاستثمارية هي النقد والسندات والأسهم.
اشرح تحليل المحفظة مع تقديم العديد من الرسوم التوضيحية.
تقييم للمكونات التي يتم تضمينها في مجموعة مختارة من المنتجات بهدف اتخاذ القرارات التي تهدف إلى زيادة العائد الإجمالي. هذا هو المقصود بمصطلح "تحليل المحفظة". يشار إلى العملية التي تمكن المدير من التعرف على أفضل الأساليب لتوزيع الموارد بغرض تحسين الأرباح باسم "تحسين الموارد" ، وهي مغطاة في هذه العبارة.
كم عدد التصاميم المختلفة التي يجب تضمينها في المحفظة؟
عند تجميع ملف ، يوصى الخبراء في هذا المجال بتضمين ما بين أربعة وستة مشاريع مختلفة. إذا كنت مصمم UX / UI / منتج ، فمن الضروري أن تعرض ما لا يقل عن دراستين أو ثلاث دراسات حالة أثناء تغيير العرض التقديمي. ضع في اعتبارك أن ملف التصميم الخاص بك ليس أرشيفًا ، ويجب أن يتضمن فقط أفضل أعمالك بدلاً من كل ما قمت به على الإطلاق.
ما هي 7 أشياء جيدة لوضعها في المحفظة؟
عندما تبدأ في تجميع محفظتك لأول مرة ، هناك عدد من الفئات المميزة التي يجب أن تأخذها في الاعتبار. وتشمل هذه الخاص بك ؛
- معلومات شخصية
- القيم
- الأهداف الشخصية والتاريخ
- الإنجازات والتاريخ الوظيفي
- المهارات والصفات
- التعليم والتدريب وكذلك
- توصيات وشهادات.
ما هي المفاهيم الأساسية للمحفظة؟
تُعرف مجموعة من عدة أنواع من الاستثمارات المالية ، مثل الأسهم والسندات والسلع والنقد وما في حكمها ، باسم المحفظة. يمكن أن تشمل المحفظة أيضًا الصناديق المغلقة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). لدى غالبية الناس فكرة خاطئة مفادها أن أهم مكونات المحفظة الاستثمارية هي النقد والسندات والأسهم.
ما هو شرح تحليل المحفظة بالأمثلة؟
تقييم للمكونات التي يتم تضمينها في مجموعة مختارة من المنتجات بهدف اتخاذ القرارات التي تهدف إلى زيادة العائد الإجمالي. هذا هو المقصود بمصطلح "تحليل المحفظة". يشار إلى العملية التي تمكن المدير من التعرف على أفضل الأساليب لتوزيع الموارد بغرض تحسين الأرباح باسم "تحسين الموارد" ، وهي مغطاة بهذه العبارة.
كم عدد التصاميم التي يجب أن تكون موجودة في المحفظة؟
عند تجميع ملف ، يوصى الخبراء في هذا المجال بتضمين ما بين أربعة وستة مشاريع مختلفة. إذا كنت مصمم UX / UI / منتج ، فمن الضروري أن تعرض ما لا يقل عن دراستين أو ثلاث دراسات حالة أثناء تغيير العرض التقديمي. ضع في اعتبارك أن ملف التصميم الخاص بك ليس أرشيفًا ، ويجب أن يتضمن فقط أفضل أعمالك بدلاً من كل ما قمت به على الإطلاق.
تحليلات محفظة بلاك روك
تم إنشاء BlackRock لتقديم إجابات وإرشادات لـ [ملايين] المستثمرين الذين يضعون ثقتهم فينا فيما يتعلق بأموالهم ومستقبلهم. إنها مسؤولية نأخذها على محمل الجد كأكبر مدير استثمار في العالم ، بأكثر من 3.5 تريليون دولار مستثمرة نيابة عن عملائنا في جميع أنحاء العالم ، وهي مسؤولية لم تكن أكثر أهمية مما هي عليه الآن. لهذا السبب ، في New World of InvestingTM اليوم ، نجمع بين أذكى وأذكى الأفراد ونمنحك المهارات والدعم الذي تحتاجه لتكوين مهنة لنفسك مع إحداث فرق لعملائنا.
سيكون لديك فرص عمل كذلك المشوار المهني، مهنة إمكانية التنقل. تقليدنا هو مساعدة الناس في اكتشاف شغفهم ، وشحذ مهاراتهم ، والارتقاء بحياتهم المهنية. نحن نبحث عن حل المشكلات والمبتكرين والقادة بالفطرة ، مثل الأفراد الذين ساعدوا BlackRock على الخروج بشكل أقوى من أي وقت مضى من الأزمة المالية ، والذين يمكنهم مساعدتنا في تحقيق أداء استثماري ممتاز وإقامة علاقات قوية مع العملاء.
تقدم BlackRock مجموعة واسعة من الخدمات لعملائها ، بما في ذلك الأصول إدارة تهدف إلى تعظيم العوائد ، واستراتيجيات استثمار عالية الكفاءة مصممة لتعكس أداء مؤشرات السوق الرئيسية واكتساب تعرض واسع النطاق لأسواق رأس المال العالمية ، والاستثمارات في استراتيجيات بديلة مثل صناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، والعقارات. وبالتالي ، فإن الحسابات الفردية والمؤسسية المنفصلة ، بالإضافة إلى الصناديق المشتركة وأدوات الاستثمار المجمعة الأخرى وصناديق الاستثمار المتداولة iShares® ETFs الرائدة في الصناعة ، كلها طرق لعملائنا للوصول إلى حلولنا الاستثمارية.
هل المحفظة محفوفة بالمخاطر؟
إذا كانت قيمة استثماراتك من المحتمل أن تنخفض بنسبة 20-30٪ في أي وقت ، فإنها تعتبر استثمارات عالية المخاطر. لذلك من الممكن أيضًا قياس مستوى المخاطرة من خلال إلقاء نظرة على أكبر مبلغ من المال قد تخسره مع محفظة معينة. يصبح هذا واضحًا بسهولة عندما يفكر المرء في خيار استثمار أكثر نفورًا من المخاطرة مثل صندوق السندات.
كم عدد الصور المناسبة للمحفظة؟
العيب الفادح في محفظتك هو أنه يجب أن تحتوي على ما بين ثماني إلى اثنتي عشرة صورة فقط. الأشخاص الذين يشترون الصور عادة ما يحدث لهم الكثير. أسوأ شيء يمكن أن تفعله هو أن تقصفهم بصور متطابقة مع بعضها البعض. من المحتمل أنك أفضل مصور للورود في العالم ، ولكن إذا عرضت 35 صورة من الورود ، فسيفترض الناس أنك أحد الهواة.
ماذا يفعل المحللون طوال اليوم؟
بشكل عام ، تتكون واجبات محلل البيانات من استرداد البيانات وجمعها ، وتنظيم البيانات المذكورة ، واستخدام البيانات المذكورة لاستخلاص النتائج ذات الصلة. يمكن أن يكون العمل الذي يقوم به محللو البيانات متنوعًا نوعًا ما ، اعتمادًا على أنواع البيانات الموكلة إليهم تحليلها ، مثل المبيعات ، ووسائل التواصل الاجتماعي ، والمخزون ، وما إلى ذلك.
الأسئلة الشائعة
لماذا تحليلات المحفظة مهمة؟
وبالتالي ، يمكن أن تسهل تحليلات المحفظة نجاح المستشارين الماليين
مساعدتهم على تقديم توصيات واعية بالمخاطر لعملائهم وإدارة مستوى المخاطر عبر دفتر عملائهم وإدارة مستوى المخاطر عبر دفتر عملائهم.
ما هي تحليلات الاستثمار؟
الماخذ الرئيسية. يتضمن تحليل الاستثمار البحث عن ورقة مالية أو صناعة وتقييمها للتنبؤ بأدائها المستقبلي وتحديد مدى ملاءمتها لمستثمر معين. قد يتضمن تحليل الاستثمار أيضًا تقييم أو إنشاء استراتيجية مالية شاملة.
ما هو تحليل رأس المال؟
تحليل الاستثمار الرأسمالي هو إجراء لوضع الميزانية تستخدمه الشركات والهيئات الحكومية لتقييم الربحية المحتملة لاستثمار طويل الأجل. يقيم تحليل الاستثمار الرأسمالي الاستثمارات طويلة الأجل ، والتي قد تشمل الأصول الثابتة مثل المعدات أو الآلات أو العقارات.
مقالات ذات صلة
