إن معرفة إجمالي وصافي دخلك أمر ضروري إذا كنت تريد أن تفهم كيف تعمل شركتك من الناحية المالية. من المهم أيضًا فهم كيفية تحويل الدخل الإجمالي إلى صافي الدخل والعكس صحيح. من خلال مرجعنا الأساسي إلى إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل في المملكة المتحدة لتمويل الأعمال ، يمكنك معرفة المزيد حول أهمية هذه العبارات وكيفية استخدام الآلة الحاسبة.
ما هو الدخل الإجمالي؟
يتكون دخلك الإجمالي من أكثر من مجرد راتبك أو تعويضك. ويشمل أيضًا النفقة ، ودخل الإيجار ، أنظمة التقاعدوالفوائد وأرباح الأسهم من بين مصادر الدخل الأخرى. إذا كنت تعمل في وظيفة واحدة فقط وتتقاضى راتبك السنوي ، فإن الدخل الإجمالي الخاص بك سوف يساوي إجمالي التعويض السنوي قبل خصم أي ضرائب أو مزايا من الشيك. ماري ، على سبيل المثال ، هي معلمة تكسب 40,000 ألف دولار في السنة. راتبها هو المبلغ الإجمالي للمال الذي تكسبه.
إذا كنت تعمل لحسابهم الخاص أو متعاقدًا مستقلاً ، فإن الدخل الإجمالي السنوي الخاص بك هو المبلغ الإجمالي الذي يدفعونه لك مقابل الوظيفة التي تقوم بها للعملاء على مدار عام. إذا كنت تعمل كعامل بالساعة ، فإن دخلك الإجمالي السنوي يكون بضرب أجر الساعة في عدد الساعات التي تعمل فيها كل عام.
ما هو صافي الدخل؟
باختصار ، صافي الدخل هو إجمالي دخلك مطروحًا منه الضرائب والخصومات الأخرى من راتبك. إنه مبلغ المال الذي تدفعه. لمعرفة ذلك ، ابدأ بإجمالي دخلك ، وهو إجمالي جميع المكاسب الخاضعة للضريبة ، والنصائح ، ودخل الاستثمار مثل الفوائد والأرباح. بعد ذلك ، قم بإلغاء أي مسؤوليات قانونية ، مثل مدفوعات القروض أو إعالة الطفل أو زخارف الأجور. وكذلك ضرائب الدخل ومدفوعات التأمين ومساهمات حساب التقاعد ، الضمان الاجتماعي، وضرائب Medicare.
ماري ، على سبيل المثال ، تكسب 40,000 دولار سنويًا كمدرس. قد يكون دخلها الصافي أقرب إلى 30,000 ألف دولار بعد خصم الضرائب ومدفوعات التأمين ومساهمات خطة التقاعد وأي استقطاعات أخرى من أجرها. هذه هي "أرباحها بعد الضرائب".
صافي الدخل هو مؤشر جيد لمقدار الإنفاق على الضرائب كل عام. يمكن أن يمنحك فكرة أكثر واقعية عن المبلغ الذي يمكنك إنفاقه.
فهم إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل في المملكة المتحدة
إذا كنت الأعمال الصغيرة مالك أو يعمل لحسابه الخاص ، فإن معرفة إجمالي وصافي إيراداتك أمر بالغ الأهمية لإدارة شؤونك المالية الشخصية وإدارة شركة ناجحة. يمكن أن يساعدك أيضًا في اتخاذ قرارات مالية مهمة ، مثل موعد رفع أسعارك ، وما إذا كانت بعض النفقات ضرورية. ما هي أنواع الدخل والمشاريع والعملاء التي يجب التركيز عليها؟
قد يمنحك إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل في المملكة المتحدة منظورًا متميزًا ويؤثر على أهدافك وإجراءاتك الشخصية والمهنية. يمكن أن يوضح لك الدخل الإجمالي مقدار الأموال التي جنيتها عامًا بعد عام ، مما يمنحك فكرة عن مدى جودة أداء شركتك. ومع ذلك ، فإن صافي الدخل يرسم صورة مختلفة قليلاً: فهو يوضح مقدار الأموال التي تجنيها بعد النفقات ليست من بينها. ضع في اعتبارك خفض نفقات معينة إذا كان صافي دخلك أقل من المتوقع.
فهم الدخل الخاضع للضريبة
ستبدأ بدخلك الإجمالي عند تقديم إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية وحكومية. بعد ذلك ، بعد طرح الخصومات ، يمكنك معرفة المبلغ الذي ستدين به.
من ناحية أخرى ، فإن دخلك الإجمالي يختلف عن دخلك الخاضع للضريبة. ذلك لأن بعض مصادر الدخل ليست ضمن دخلك الإجمالي لأسباب ضريبية. مدفوعات التأمين على الحياة، بعض مزايا الضمان الاجتماعي ، فوائد السندات الحكومية أو البلدية. بعض الميراث أو الهدايا كلها أمثلة شائعة.
يُشار الآن إلى دخلك الخاضع للضريبة على أنه دخلك الإجمالي المعدل (AGI). بعد إلغاء التخفيضات الضريبية "فوق الحد" من الدخل الإجمالي ، هذا هو ما تكسبه. ستقرر ما إذا كنت ستأخذ الخصم القياسي أو تفصل نفقاتك الخاضعة للخصم الضريبي بعد حساب معدل الذكاء الاصطناعي العام الخاص بك. سيؤدي أحد الحلين إلى خفض الدخل الخاضع للضريبة أكثر من الآخر ، اعتمادًا على ظروفك المالية.
فيما يلي بيان التخفيضات الضريبية القياسية لعام 2022:
- 12,550،12,550 دولارًا لمقدمي الطلبات الفرديين و XNUMX دولارًا للملفات المتزوجين الذين يقدمون ملفات منفصلة
- بالنسبة لدافعي الضرائب المتزوجين الذين يقدمون بشكل مشترك ، فإن المبلغ هو 25,100 دولار.
- 18,800 دولار لدافعي الضرائب الذين ينطبق عليهم تعريف رب الأسرة.
بعد الخصومات المعتادة ، يكون دخلك الخاضع للضريبة هو ما تبقى ، ويمكن أن يكون أقل بكثير من إجمالي دخلك. من ناحية أخرى ، يعد دخلك الإجمالي أكثر من مجرد نقطة بداية في إقراراتك الضريبية. هذا الرقم مفيد أيضًا للمقرضين وأصحاب العقارات عند اتخاذ قرار بشأن إقراضك المال أو استئجار منزل لك من عدمه.
حاسبة الراتب الإجمالي مقابل صافي الدخل
دعنا نحسب مختلف قيم الدخل الإجمالي مقابل صافي الدخل باستخدام آلة حاسبة.
ممتلكات: تمتلك الشركة أرضًا بقيمة 5 ملايين دولار ومبنى بقيمة 2 مليون دولار ورهن عقاري بقيمة 4 ملايين دولار. صافي قيمة الأصول هو 3 ملايين دولار (5 ملايين دولار + 2 مليون دولار - 4 ملايين دولار) ، لكن القيمة الإجمالية للأصول هي 7 ملايين دولار (5 ملايين دولار + 2 مليون دولار).
تم الإبلاغ عن دخل الإيجار البالغ مليون دولار سنويًا ، ودفعات الفوائد البالغة 1 دولار أمريكي ، ورواتب 200,000 ألف دولار أمريكي ، وضرائب 250,000 دولار أمريكي من قبل نفس الشركة. إجمالي الإيرادات 100,000 مليون دولار. 1 ألف دولار في صافي الدخل (مليون دولار - 450,000 ألف دولار - 1 ألف دولار - 200,000 ألف دولار).
كيف يمكنني حساب الراتب الإجمالي من صافي الراتب؟
من أجل حساب راتبك الإجمالي من صافي راتبك ، تحتاج إلى معرفة مقدار الراتب الذي تم دفعه لدفع الضرائب والمزايا والمبلغ المحجوز من راتبك. راتبك الإجمالي يساوي صافي راتبك بالإضافة إلى المبالغ التي دفعتها بالفعل في الضرائب والمزايا والزينة. إذا لم تكن متأكدًا من المبالغ الدقيقة المقتطعة من راتبك ، فيمكنك تقدير راتبك الإجمالي باستخدام معدل ضرائب تقديري يتراوح بين 10٪ و 37٪. على مواقع الويب الخاصة بهم ، عادةً ما تتضمن شركات الرواتب مثل ADP حاسبات صافي الراتب لعملائها.
كيف أحسب صافي الدخل من الإجمالي؟
يُعرف الفرق بين إجمالي الربح وجميع المصاريف والتكاليف الأخرى ، بالإضافة إلى أي مصادر أخرى للدخل والإيرادات غير المدرجة في إجمالي الدخل ، باسم صافي الدخل. الفوائد على الديون والضرائب ومصروفات التشغيل بالإضافة إلى النفقات العامة هي بعض التكاليف التي يتم خصمها من إجمالي الدخل قبل الوصول إلى صافي الدخل.
هل يدفع أرباب العمل الإجمالي أم الصافي؟
الدخل الإجمالي للموظف ، وكذلك الحصة من ضرائب FICA للموظف ، وكذلك أي مزايا مدفوعة من صاحب العمل ، كلها من مسؤولية صاحب العمل. لذلك ، فإن تكلفة الموظف لكل فترة دفع ستشمل أجره الإجمالي بالإضافة إلى 7.5 ٪ من أجره لضرائب FICA ، بالإضافة إلى الجزء الخاص بك من قسط التأمين الصحي أو الراتب ، إن وجد ، مساهمات حساب التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، إذا أي ، وأي مزايا أخرى يدفعها صاحب العمل. يُشار إلى مبلغ الراتب أو الإيداع للموظف المتبقي بعد خصم الخصومات باسم "صافي الراتب" للموظف.
وهو أكثر؛ صافي الراتب أو الأجر الإجمالي؟
نظرًا لحقيقة أن صافي الراتب يأخذ في الاعتبار الخصومات من إجمالي الراتب ، فمن المحتمل أن يكون إجمالي الراتب دائمًا أكثر من صافي الراتب. الراتب الإجمالي هو إجمالي أرباح الموظف مثل الأجور أو الراتب ، في حين أن صافي الراتب هو الأرباح مطروحًا منه خصومات الرواتب مثل الضرائب والمزايا والزينة. يشار إلى أرباح الموظف الكاملة على أنها إجمالي الأجر. مبلغ راتب الموظف الذي يحصلون عليه فعليًا هو "صافي راتبه".
إجمالي مقابل صافي الدخل الراتب في المملكة المتحدة
في المحاسبة والتمويل ، يكون المصطلحان الإجمالي والصافي قابلين للتبادل في بعض الأحيان. إن أبسط طريقة لمعرفة ما يقوله شخص ما هي التفكير فيما قد يكون طبيعيًا في شيء ما.
إذا قال أحدهم ، "حققت شركتنا 30 مليون دولار في قطاع الإنترنت العام الماضي" ، فقد ترغب في الاستفسار ، "الإجمالي أم صافي؟" إذا قالوا إجماليًا ، فمن المرجح أنهم يشيرون إلى الإيرادات أو إجمالي الربح (قد تحتاج إلى طلب مزيد من التوضيح). أيضًا ، إذا ذكروا الصافي ، فيمكنك افتراض أنه راتب صافي الدخل (بعد نفاد جميع النفقات). لكن لا يزال يتعين عليك طلب التوضيح لأنها قد تشير إلى النفقات التشغيلية فقط (بدون فوائد وضرائب) ، أو ربما تشير إلى كل شيء.
لسوء الحظ ، كما يوضح المثال أعلاه ، يكون أحيانًا غير واضح ما يعنيه شخص ما عندما يقول "إجمالي" أو "صافي" ، مما يستلزم مزيدًا من التوضيح. الطريقة الوحيدة للتأكد مما يعنيه شخص ما هي سؤاله على وجه التحديد عما هو موجود في الشكل.
كيف يمكن أن يؤثر إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل في المملكة المتحدة على ميزانيتك
من الضروري معرفة الرقم الذي يجب استخدامه عند إنشاء الميزانية: إجمالي الدخل أو صافي راتب الدخل. نظرًا لأن راتبك المنزلي ، أو المال الذي ستكسبه حقًا في يوم الدفع ، هو صافي دخلك ، فمن الأفضل التركيز على هذا المبلغ أثناء إعداد الميزانية.
انظر إلى المقدار الذي تأخذه إلى المنزل على مدار شهر بعد أن تعرف مقدار ما تأخذه إلى المنزل. لأن معظم الفواتير تحتاج إلى دفعات شهرية ، ستحتاج إلى معرفة هذا الرقم.
ابدأ في تتبع المبلغ الذي تنفقه كل شهر بمجرد أن تعرف المبلغ الذي تأخذه إلى المنزل كل شهر. ابدأ بمصروفاتك الثابتة ، مثل مدفوعات الإيجار أو الرهن العقاري وفواتير الخدمات والقروض المدرسية وأي شيء آخر يتطلب دفعًا شهريًا.
ثم اجمع كل نفقاتك المتغيرة. يمكن أن تشمل هذه النفقات فاتورة البقالة الشهرية ، ووقود السيارة ، ودفع بطاقة الائتمان ، وأي رسوم متغيرة أخرى.
بمجرد استخدام حاسبة الدخل الصافي مقابل الدخل الإجمالي لحساب نفقاتك الثابتة والمتغيرة ، اجمع الرقمين معًا لمعرفة المبلغ الذي تنفقه كل شهر. اطرح هذا المبلغ من إجمالي صافي الدخل الشهري ، المعروف أيضًا باسم أجر المنزل. والقاعدة الأساسية الجيدة هي وضع هذه الأموال جانبًا كل شهر أو استخدامها لسداد ديون عالية الفائدة. إذا لم يكن لديك أي أموال متبقية أو كان المبلغ سالبًا ، فقد ترغب في استكشاف خفض التكاليف. افحص نفقاتك لترى أين يمكنك توفير بعض المال.
لماذا الاختلافات بين صافي الدخل وإجماليه مهمة لعملك؟
يساعد كل من الدخل الإجمالي والصافي الشركات على اتخاذ خيارات مدروسة. تمثل مقاييس الدخل الإجمالي صحة تدفقات الإيرادات. يمكن تقييم نجاح الأعمال التجارية من خلال تشريح إجمالي الإيرادات المبلغ عنها.
عندما يتم طرح جميع التكاليف من الإيرادات ، تكون النتيجة هي صافي الدخل. يمكن للشركة إجراء تغييرات من خلال البحث عن طرق لخفض النفقات المحددة إذا ظل إجمالي الدخل عند المستوى المتوقع ولكن صافي الدخل يبدأ في الانخفاض. يتم تسجيل خسارة صافية عندما تتجاوز تكاليف التشغيل الإيرادات.
يمكن تقسيم تقديرات الدخل الإجمالي والصافي إلى الأجزاء المكونة لها لمساعدتك في تحديد نقطة التعادل وحجم المبيعات التي تحتاجها لتحقيق الربحية على أساس شهري أو سنوي ، على التوالي.
بالإضافة إلى ذلك ، تحدد مصلحة الضرائب مبلغ فاتورة ضرائب الشركة على صافي دخلها. قد تختلف كيفية فرض الضرائب على صافي دخل الشركة بشكل كبير اعتمادًا على شكلها القانوني. يتم تضمين الأرباح من الملكية الفردية والشركات ذات المسؤولية المحدودة في الإقرارات الضريبية الفردية لأصحابها. يتم توزيع أرباح شركة S على مساهمي الشركة ، الذين يدفعون ضرائب على تلك الأموال بمعدلاتهم الخاصة. لتجنب الازدواج الضريبي ، تعامل الشركات C نفسها ككيان قانوني متميز عن مساهميها وتقدم ضرائبها على هذا النحو. يمكن أن يساعدك التحدث إلى متخصص ضرائب أو محامٍ في اختيار هيكل العمل الذي سيكون مفيدًا للغاية عند تقديم ضرائبك.
ميزانية 50/30/20
إذا كنت تريد الالتزام بميزانية أكثر تنظيماً ، ففكر في خطة 50/30/20. القاعدة الأساسية لهذه الميزانية هي إنفاق 50٪ على الضروريات ، و 30٪ على الاحتياجات ، و 20٪ على المدخرات و / أو الديون. تحتوي هذه الميزانية على تغيير متواضع في صافي الدخل لأنك ستضيف مرة أخرى في الخصومات مثل مساهمات الرعاية الصحية والتقاعد.
بعد ذلك ، قم بتقييد فئة الضروريات الخاصة بك على عناصر مثل البقالة أو الإيجار أو مدفوعات الرهن العقاري أو المرافق أو التأمين الصحي، وتكاليف النقل اللازمة ، والوصفات الطبية. على الرغم من أن نسبة الـ 20٪ الأخيرة مخصصة للمدخرات وسداد الديون. يجب أن يكون الحد الأدنى للدفع الشهري لأي دين لديك في فئة الضروريات. قد تتأثر درجة الائتمان الخاصة بك إذا فشلت في سداد الحد الأدنى من الدفعة الشهرية لقرضك. يجب أن يمثل هذا القسم نصف صافي الدخل الشهري.
عناصر مثل الكابل والهاتف و الداخلية منمرض السلسوء ادخل في فئة الرغبات. يمكن أن يشمل أيضًا أموالًا لتناول الطعام بالخارج أو شراء أشياء لا تحتاجها. يجب ألا يزيد مجموع هذه الفئة عن 30٪.
يتم تخصيص نسبة 20٪ المتبقية للادخار وسداد الديون. يتضمن هذا الأموال التي أعدناها إلى راتبك من حساب التقاعد الخاص بك في وقت سابق. يجب أن تكون أي مدفوعات ديون متغيرة إضافية بنفس الطريقة.
ما هو الفرق بين إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل في المملكة المتحدة؟
الدخل الإجمالي للأفراد هو دخلهم قبل الضرائب ، أو المبلغ الكامل المستلم قبل خصم الضرائب والخصومات. أجر أخذ المنزل ، الذي يُعرف غالبًا باسم صافي الدخل ، هو رقم أقل: صافي دخلك هو مقدار المال الذي تكسبه بعد خصم الضرائب والنفقات الأخرى. يحصل معظم العمال على صافي رواتبهم على شكل شيك راتب مع خصم الضرائب. لكن معظم العاملين لحسابهم الخاص يحصلون على تعويض إجمالي من العملاء ويجب عليهم خصم الضرائب ودفعها بأنفسهم. يختلف إجمالي وصافي الدخل بالنسبة للمؤسسات التي تبيع العناصر.
أهمية معرفة الفرق بين إجمالي الربح وصافي الربح
لا يخبر إجمالي الربح دائنيك عن صحة عملك أو النقد المتاح كما يفعل صافي الربح. عندما يقرر المستثمرون الاستثمار في شركتك أم لا. سوف ينظرون إلى صافي الربح لمعرفة ما إذا كان يستحق العناء.
من ناحية أخرى ، قد يساعدك فهم أنماط الربح الإجمالي في خفض تكلفة البضائع المباعة أو زيادة أسعار منتجاتك. إذا كان إجمالي ربحك أقل من صافي ربحك ، فستحتاج إلى إيجاد طريقة لخفض التكاليف.
لإنشاء بيان الدخل ، وهو الشهادة المالية التي تمثل صحة مؤسستك. يجب أن تعرف القيم الدقيقة لإجمالي وصافي الربح. معرفة الفرق بين الاثنين يمكن أن يؤدي إلى بيانات مالية خاطئة. ارسم صورة خاطئة لشركتك. لأن السجلات المالية الأساسية الثلاثة تساعد الإدارة في اتخاذ قرارات العمل الحاسمة. سيكون لمعلومات الربح غير الدقيقة تأثير على اتخاذهم للقرار.
وفي الختام
حتى لو كان دخلك الإجمالي أكثر من صافي دخلك ، يجب أن تكون على دراية بتأثير كلاهما على ضرائبك وميزانيتك. يتم استخدام دخلك الإجمالي لحساب الدخل الإجمالي المعدل (AGI) والضرائب ، بينما يستخدم صافي دخلك لبناء ميزانيتك الشهرية. كلاهما مكونان حاسمان لصورتك المالية ، لذا فإن معرفة الدخل الإجمالي والصافي أمر بالغ الأهمية. قد يساعدك بذل الجهد للتعرف على أرباحك على التخطيط لمستقبل آمن ماليًا.
الأسئلة الشائعة
كيف أحسب صافي إلى الإجمالي؟
نظرًا لأن الحساب عبارة عن إضافة مباشرة: الوزن الصافي + الفارغ يساوي الوزن الإجمالي ، لا يُقصد باستخدام حاسبة صافي الدخل مقابل إجمالي الدخل هذا حقًا استخدامها لحساب الوزن.
كيف تضيف 20٪ إلى صافي الرقم؟
إذا كنت تعرف سعر الجملة لأحد العناصر وترغب في معرفة المبلغ الذي تحتاج إلى إضافته للحصول على ترميز بنسبة 20٪ ، فاضرب سعر الجملة في 0.2 ، وهو 20٪ مذكور في شكل عشري.
هل الصافي قبل أو بعد الضريبة؟
يشار إلى مبلغ الراتب بعد خصم الضرائب والمعاشات على أنه صافي الراتب. صافي الأجر ، المعروف باسم "أجر أخذ المنزل" ، هو مقدار المال المتاح للعامل لإنفاقه.
{
“context”: “https://schema.org” ،
"type": "FAQPage" ،
"الكيان الرئيسي": [
{
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "كيف يمكنني حساب صافي المبلغ الإجمالي؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
نظرًا لأن الحساب عبارة عن إضافة مباشرة: الوزن الصافي + الفارغ يساوي الوزن الإجمالي ، لا يُقصد باستخدام حاسبة صافي الدخل مقابل إجمالي الدخل هذا حقًا استخدامها لحساب الوزن.
"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "كيف تضيف 20% إلى الرقم الصافي؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
إذا كنت تعرف سعر الجملة لأحد العناصر وترغب في معرفة المبلغ الذي تحتاج إلى إضافته للحصول على ترميز بنسبة 20٪ ، فاضرب سعر الجملة في 0.2 ، وهو 20٪ مذكور في شكل عشري.
"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل الصافي قبل الضريبة أم بعدها؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
يشار إلى مبلغ الراتب بعد خصم الضرائب والمعاشات على أنه صافي الراتب. صافي الأجر ، المعروف باسم "أجر أخذ المنزل" ، هو مقدار المال المتاح للعامل لإنفاقه.
"
}
}
]}
مقالات ذات صلة
