什么是增长投资:增长投资初学者指南

什么是增长投资
图片来源:投资报

成长型行业的投资者通常会寻找在快速发展的行业中开发新产品和服务的公司。 然而, 投资初学者 可能相当棘手。 在进行任何类型的投资之前,您应该了解更多关于价值(价值与增长)、收入或股息的增长投资。

成长投资

增长投资是一种旨在增加投资者资本的投资。 换句话说,增长投资是一种根据其基础业务的长期扩张潜力选择股票购买的方法。

成长型投资者经常交易成长型股票,这些股票是新的或小型公司,其收益预计会以比行业或更广泛市场更快的速度增长。 此外,成长型投资者更重视公司的未来潜力,而不是其当前的财务指标或基本市场价值。 增长投资被视为比价值投资更激进的投资策略。 当利率处于低位或下降且企业盈利增加时,成长型股票通常表现较好。

增长投资的危险

与当前业务相比,大多数成长型股票的交易估值较高,因为它们对未来的增长前景进行定价。

如果成长股的定价已经包含了对未来强劲增长数字的预期,那么即使是原本可能给华尔街留下深刻印象的盈利增长也可能会让成长股投资者失望并导致抛售。 如果股票表现出增长放缓或停滞的症状,导致快速下跌,成长型投资者可以一次性出售股票。

利率上升也严重损害了成长型股票。 当贴现利率较高时,基金经理有时会利用贴现现金流模型以较低的利率对未来现金流进行估值。 换言之,贴现率越低,未来现金流的现值就越高。

现在,让我们仔细研究一下完全利用增长投资所需的流程,因为您已经确定它适合您。

第 1 步:让您的财务井井有条

一个可靠的经验法则是避免用至少在未来五年内不会有的钱购买股票。 这是因为,虽然股票市场通常会随着时间的推移而增长,但它经常会在没有警告的情况下突然下跌 10%、20% 或更多。 在这些低迷时期让自己处于被迫出售股票的境地,这是你作为投资者可能犯的最大错误之一。 相反,您应该准备在其他大多数人都在出售股票时购买股票。

第 2 步:熟悉各种增长策略。

现在您已经迈出了迈向更安全财务未来的第一步,是时候使用另一个强大的工具来增强自己的能力:信息。 毕竟,有多种不断增长的投资选择可供选择。

将您的采购集中在您熟悉的行业和品牌上是常识。 这些信息可以帮助您将资产分析为潜在的购买候选人,无论是因为您曾在一家餐馆公司工作还是在一家云计算服务公司工作。 通常,对一小部分公司了解很多比对大量公司了解一点要好。

第 3 步:选择股票

现在是准备开始投资的时候了。 此过程的第一步是确定您想在增长投资策略中投入多少资金。 如果您不熟悉该策略,最好从适度开始,也许使用您投资组合资金的 10%。 随着您对波动性更加适应并获得在各种市场投资的经验,该比率可能会上升。

成长型股票被认为更具侵略性,因此比防御型股票更具波动性,因此风险在这一决定中起着重要作用。 因此,更长的时间范围为您提​​供更大的回旋余地,让您的投资组合倾向于这种投资策略。

如果您的投资组合让您感到紧张,这是一个可靠的指标,表明您拥有过多的成长型股票配置。 如果您担心可能的损失或担心之前的市场下跌,您可能希望分散您的投资组合并限制您对个别成长股的敞口。

投资成长基金

基金是获得多元化成长型股票敞口的最简单方法。 许多退休计划提供以增长为导向的选择,这可能是您投资策略的基础。

考虑投资以增长为导向的指数基金。 指数基金 是一种极好的投资方式,因为它们以比共同基金更便宜的成本提供多样性。 这是因为,相比之下,由努力跑赢市场的投资经理管理的共同基金,指数基金仅与行业基准的回报相匹配。 由于大多数投资经理都达不到该标准,因此指数基金通常会让您领先于游戏。

第 4 步:增加利润

较大的股票变化无常,正如您应该尝试将每项投资至少保留几年一样,您应该密切关注一些因素的大价格走势。

  1. 当您的投资的一部分价值增长到现在可以控制您的投资组合时,调整您的投资组合可能是减少您的风险敞口的好方法。
  2. 当一只股票的价格远远超过你对其价值的估计时,你应该考虑出售它,特别是如果你有一个替代的、价格更公平的购买方式。
  3. 如果公司确实遇到了与您最初的投资想法或您最初购买股票的目的相矛盾的障碍,您应该考虑出售。 重大的管理失误、定价能力的长期下降或低价竞争对手的破坏都是论点破碎的例子。

这些只是投资者希望出售股票并改变其投资组合的众多原因中的一小部分。

股息增长投资

通过股息增长投资,投资者希望投资于 派息股票. 这是由公司发行的,这些公司定期提高向股东提供的每股股息率。

为什么你应该去投资股票的股息增长?

以下是开始执行股息增长投资策略的五个令人信服的理由。

  1. 寻找并识别股息增长股票
  2. 选择最好的股息支付股票并购买它们
  3. 如何组合股息增长投资组合
  4. 定期关注您的股息股票投资组合。
  5. 将所有股息再投资,直到需要为止。

更多地考虑投资于股票、ETF 和共同基金的股息增长。 在整合和维持股息增长投资组合时,它们可以帮助您节省时间。

股息增长投资具有许多优势。

最后,追求股息有很多好处 成长投资计划. 以下是投资股息增长的一些优点。

  1. 股息占股市回报的很大一部分。
  2. 股息增长型股票的总投资回报率很高。
  3. 股息再投资会增加您的投资回报。
  4. 大部分收入来自被动投资技术。
  5. 股息可用于补充退休收入。
  6. 不断增加的股息可以对冲通胀。
  7. 即使股市下跌,您仍然可以获得股息。

什么是股息增长投资策略,它是如何运作的?

股息增长投资分为五个部分。 这些是步骤:

  1. 寻找并识别价值增长的派息股票。
  2. 选择并购买股息增长最高的投资股票。
  3. 从股票中制作股息增长投资组合。
  4. 经常关注您的股息增长股票投资组合。
  5. 所有股息都应重新投资,直到您需要为止。

价值与增长投资

有两种类型的投资:价值投资和增长投资。 价值股通常提供以低于当前价值的价格购买股票的选择权,而成长股则具有高于平均水平的利润和收入增长潜力。

许多人认为增长和价值投资是截然相反的策略,这就是为什么它们之间存在比较(价值与增长投资)。 价值投资者寻找以低于其实际价值或账面价值的价格出售的“价值股票”,而成长型投资者虽然考虑了公司的潜在价值,但更愿意忽视表明股票被高估的传统迹象。

虽然价值投资者正在寻找当前交易价格低于其内在价值的股票,但成长型投资者更关心公司的未来价值,而不是当前股价。 与(价值与增长投资)中的价值投资者相反,成长型投资者可能会购买以高于其内在价值的价格交易的公司的股票,并期望潜在价值将上涨并最终超过当前价格。

那些有兴趣了解更多关于增长投资、价值投资和其他财务问题的人应该参加当今最好的投资课程之一。

价值与成长投资:成长股

成长型公司优先考虑新兴的小型企业,因为它们努力尽快成为行业领导者。 早期,这些企业专注于增加销售额,而这往往以牺牲盈利为代价。 一段时间后,成长中的公司开始更加重视利润最大化。

当这些关键财务指标改善时,公司的感知价值在以增长为导向的投资者眼中就会增长。 因此,可能会出现一个正反馈循环。 公司的形象可以通过不断上涨的股价来提升,这可以帮助它赢得更多的业务。

根据市盈率或市净率评估,成长股的价值非常高。 然而,他们确实看到比同行更快的收入和收入增长。

价值与增长投资:价值股

价值股票是公开交易的公司,与收益和长期增长前景相比,它们以低价出售。 这些价值股并不以爆炸式上涨而闻名。 价值股的特点是稳定、可预测的商业模式,随着时间的推移提供适度的销售和收益增长。 您有时可能会在处于低迷时期的公司中找到价值股。 然而,他们的股价如此便宜,以至于低估了他们未来的盈利潜力。

价值与增长投资:增长或价值哪个更重要?

成长型股票和价值型股票(价值与成长型投资)都为投资者提供了有利可图的投资选择。 您的个人财务目标和投资偏好将决定哪种投资类型最适合您。

价值与成长投资:成长股

如果以下任何一项适用于您,成长股更有可能吸引您:

  1. 您对投资组合的当前收入不感兴趣. 大多数快速发展的公司不会向其所有者支付大量股息。 这是因为他们选择将所有可用现金重新投资到他们的业务中,以实现更快的增长。
  2. 您对股价大幅波动感到放心. 成长股的价格对公司未来业务前景的变化非常敏感。 当情况好于预期时,成长型股票可能是有益的。 规模较大的成长型股票在倒闭时会像低价成长型公司一样迅速下跌。
  3. 你有能力预测新兴市场的胜利者. 您可以在快速发展的经济领域(例如技术)中经常找到成长型股票。 许多不同的成长型公司定期相互竞争。 您需要在某个行业中确定尽可能多的未来决赛选手,同时避免失败者。
  4. 您将有足够的时间在需要之前取回您的钱. 成长型股票可能需要很长时间才能充分发挥潜力,而且它们经常会遇到挫折。 拥有足够长的时间范围以使业务蓬勃发展至关重要。 
价值与增长投资:价值股

如果您在价值股中寻找这些特征,它们可能看起来更有吸引力:

  1. 您正在从您的投资组合中寻找稳定的收入来源. 许多价值股向其股东支付大量股息。 由于此类组织缺乏相当大的发展潜力,它们必须寻找其他方法来保持其股票的吸引力。 吸引投资者关注股票的一种策略是支付有吸引力的股息。
  2. 您想要更一致的股票价格. 无论哪种方式,价值股都不以价格波动巨大而闻名。 只要他们的商业环境保持在可预测的范围内,股价波动通常是温和的。
  3. 你确信你将能够避免价值陷阱. 看起来便宜的股票通常是价值陷阱或便宜货,这是有原因的。 企业可能已经失去了竞争优势或无法跟上创新的步伐。 要了解一家公司的未来业务前景是否疲软,您需要能够超越其诱人的价值。
  4. 您希望更快地获得投资回报. 价值投资不会让你一夜暴富。 如果一家公司成功地以正确的方式开展业务,它的股价可能会迅速上涨。 最优秀的价值投资者会发现被低估的股票并在其他人之前购买股票。

收入与增长投资

收入投资的基本目标是寻找能够提供持续被动收入流的投资。 另一方面,增长投资对随着时间的推移会增值的资产给予溢价。 还要在收入和增长(收入与增长)投资之间进行选择,您必须首先定义您的投资目标和风险承受能力。 另一方面,股票和ETF是最受欢迎的投资之一。 无论您选择哪种策略,请记住将您的投资费用尽可能低。

首先,究竟什么是投资策略? 这是一种定义明确的投资方法。 它有助于投资者投资组合的决策过程。 在没有投资计划的情况下追逐最新的热门投资是诱人的。 这通常是导致投资业绩不佳的原因。

在比较收入与增长投资之前,我们将首先了解它们的不同定义。

收入与增长:什么是收入投资? 

收入投资策略的主要目标是提供稳定的收入来源。 收入分配给投资者。 利息、股息和租金都是如何支付的例子。

这种类型的收入有时被称为“投资组合收入”。 因为它来自创收资产的组合。

收入与增长:什么是增长投资? 

另一方面,增长投资侧重于资本增值。 换句话说,增加初始投资的价值

此外,使用这种策略的投资者会寻找具有快速增长迹象的投资。 通过增加收入、利润或具有更高未来价值的能力。

另一种策略,与价值投资相反,即使价格看起来过高,偶尔也会进行增长投资。

最后,增长投资可以在特定情况下产生收入。 然而,赚钱并不是首要目标。 这只是为长期增长而投资的好处。

收入与增长:收入投资如何运作?

首先,收入投资计划需要购买创收资产。 并将它们放入收入投资组合中。 每月产生投资收益。 目标是产生尽可能多的现金流。 这符合投资者的风险承受能力。

一旦收到每项收入投资的收入。 投资者有权根据自己的收益做任何他们选择的事情。 选择很简单。 花掉它,保存它,或者把它放回市场。

此外,在收到投资收益后。 楼主永远也拿不回来了。

最后,可负担投资组合中的资产价值将发生变化。 从长远来看,希望价值会上升。 然而,这并非总是如此。 也不是针对每一种创收资产。 另一方面,收入投资者希望他或她的投资增值。 次要目标是受到赞赏。 尽管如此,这是一个重要的事件。 在进行收益投资选择时不应忽视它。

最后,您将拥有稳定的投资收入来源。 没有太多需要出售资产。 除非他们找到最优惠的价格。 或者,收入组合可能需要重新平衡。 为了多元化。

收入与增长:增长投资如何运作?

另一方面,增长投资方法涉及购买预计会升值的资产。 这些资产被持有在增长投资组合中。 目标是尽可能增加初始投资的价值。 这符合投资者的风险偏好。

增长不同于投资中的收入,在比较收入与增长时必须出售资产。 如果他或她需要赚钱进行投资。 之后,就轮到你了。 收入和增长(收入与增长)投资有什么区别? 为了回答这个问题,让我们看一些案例

收入与增长:收入投资示例

这些是一些收入投资的例子。 这些是典型的收入投资者会购买并持有在其投资组合中的投资类型。 但是,还有更多,但我想重点介绍一些最受欢迎的。

#1。 投资回报率高的账户。

这是一种主要由银行提供的储蓄账户。 在大多数情况下,您的储蓄都会受到损失保险。 并换取您的经济援助。 你通过利息赚钱。

#2。 债券。

固定收益投资是一种债券。 投资者向公司借钱。 例如,公司、政府或倡议以固定利率借钱一段时间。

#3。 股利

它们是普通股,可以为您提供公司的一部分。 股息投资与增长投资是指公司定期向其所有者支付股息。

#4。 房地产投资信托基金

它们是一种房地产投资信托(REIT)。 另一种派息股票是房地产投资信托(REIT)。 要符合此期间的资格,公司必须拥有、融资或管理创收房地产。

#5。 ETF

(交易所交易基金)是一种共同基金(ETF)。 监控基础指数的共同基金称为交易所交易基金 (ETF)。 在这种情况下,该指数将专注于创收证券。 例如,股息股票或债券。

#6。 建筑地产 财产

可以触摸的。 出租物业是收入投资者最常见的实物房地产投资。

如果您想了解更多关于这些和其他收益投资的信息,请联系我们。 查看我的收入资产投资综合指南。

收入与增长:增长投资示例

以下是成长型投资的几个例子: 这些是成长型投资者通常会购买并保留在其投资组合中的投资选择。 还有更多,但我想重点介绍一些最受欢迎的。

成长股 是反映公司部分所有权的普通股。 此外,公司管理层选择将大部分利润(如果不是全部)再投资回公司。

私人公司. 拥有一家未在公共证券交易所上市的公司的股份。 利润被保留并再次投资于公司。

ETF(交易所交易基金) 是一种共同基金(ETF)。 众所周知,ETF是一组跟踪基础指数的证券。 在这种情况下,ETF 指数专注于成长股或其他类型的成长资产。 这几乎没有回报。

建筑地产. 例如,未开发的土地目前不具备租金收入。 它是一种实物资产,因其具有扩展潜力而被持有。 

增加投机性增长投资的数量

贵金属 是具有高价值的金属。 流行的投资金属包括黄金、白银和铂金。 他们不向业主支付任何费用。

货币. 供求规则影响货币的价值,就像它们影响其他升值资产一样。

宝石、收藏品和高端物品. 只有一个人的想象力才能限制适合这一类别的奢侈品资产的种类。 但是,价值完全取决于另一方愿意支付的金额。 不寻常的投资资产包括经典汽车、葡萄酒、棒球卡和红宝石等宝石。

当您查看上述可能的增长投资列表时,请记住这一点。 随着时间的推移,他们变得更加投机。 因此,投资回报可能非常可观。

但是,您必须熟悉该领域。 应对危险 另外,了解如何低买高卖。

这就是为什么大多数成长型投资者坚持最知名的类别。 具体来说,成长股、私营企业、交易所交易基金 (ETF) 和房地产。 当有足够的信息来确定每项投资的质量时。

收入与增长:确定公司的增长投资潜力

成长型投资者对公司或市场的成长潜力感兴趣。 没有准确的公式来评估这种潜力; 它需要基于客观和主观因素以及个人判断的一定程度的个人解释。 成长型投资者可能会使用某些方法或标准作为他们研究的基础,但这些方法的应用必须考虑到公司的具体情况。 特别是其当前相对于以前的行业表现和财务表现的地位。

然而,一般而言,在评估可能带来资本增值的公司时。 这些是其中一些:

#1。 过去强劲的盈利增长

在过去的五到十年里,公司应该表现出强劲的盈利增长。 最低每股收益(EPS)增长取决于公司的规模; 例如,收入超过 4 亿美元的公司应预期增长至少 5%,收入在 400 亿至 4 亿美元的公司应预期增长 7%,收入低于 400 亿美元的公司应预期增长至少 12%。 基本前提是,如果一家公司在最近的过去表现出强劲的增长,那么它很可能在未来这样做。

#2。 未来强劲的盈利增长

收益公告是公司在特定时间段(通常是一个季度或一年)内盈利能力的公开指标。 在财报季,这些公告会在特定日期发布,并且会在股票分析师发布财报预测之前发布。 成长型投资者密切关注这些预测,因为他们试图弄清楚哪些公司的增长速度有望超过行业平均水平。

#3。 强劲的利润率

公司的税前利润率是通过从销售额中减去所有费用(不包括税)并除以销售额来计算的。 这是一个重要的分析指标,因为公司的销售增长可能很突出,但盈利增长可能很差,这表明管理层没有控制成本和收入。 一般来说,如果一家公司的税前利润率超过其前五年的平均水平,以及其所在行业的平均水平,则该公司可能具有可观的增长潜力。

#4。 强劲的投资回报率 (ROE)

公司的股本回报率 (ROE) 通过展示股东投资的资金所赚取的利润来评估其盈利能力。 净收入除以股东权益得出这个数字。 一个不错的经验法则是将公司当前的 ROE 与公司和行业的五年平均 ROE 进行比较。 如果 ROE 稳定或有所改善,则管理层在产生 回报 从股东的资本和有效地经营业务。

#5。 股票表现良好。

一般来说,如果一只股票不能在五年内合理地翻倍,它就不是成长股。 请记住,如果股票以每年 10% 的速度增长,它的价格将在七年内翻一番。 一个企业五年翻一番,需要15%的速度增长,这对于正在快速扩张产业的初出茅庐的企业来说是绝对可以做到的。

成长型投资好吗?

从长远来看,通常预计具有高未来增长潜力的股票将跑赢市场。 许多投资者认为,价值股的真实价值低于其真实价值。 投资者应该追求成长型股票还是价值型股票策略取决于投资者的风险承受能力和时间范围等因素。

成长基金的风险有多大?

时间跨度长、风险承受能力强的投资者可以选择成长型基金,这类基金往往风险高,但潜在回报高。

我应该什么时候投资成长股?

如果利率下降且企业收益增加,成长型股票可能会获得正投资回报。

什么是高增长投资?

高增长投资类型强调投资的价格升值。 您必须对痛苦和不可预测性设定一个门槛,因为这种投资通常会带来高风险。 通常,使用增长策略的投资者无法立即获得资金。

成长型投资更好吗?

是的,增长投资比价值投资好。 因为,价值股通常提供以低于当前价值的价格购买股票的选择权,而成长股则具有高于平均水平的利润和收入增长潜力。

成长投资的例子有哪些?

这些是成长型投资者通常会购买并保留在其投资组合中的投资选择

  1. 成长股
  2. 私人公司。
  3. 建筑地产
  4. ETF

什么是最好的增长投资?

这些是典型的收入投资者会购买并持有在其投资组合中的投资类型。

  1. 投资回报率高的账户。
  2. 债券。
  3. 股利
  4. 房地产投资信托基金
  5. ETF
  6. 房地产物业

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