Các nhà đầu tư trong lĩnh vực tăng trưởng thường săn lùng các công ty đang phát triển các sản phẩm và dịch vụ mới trong các ngành đang phát triển nhanh. Tuy nhiên, đầu tư cho người mới bắt đầu có thể khá phức tạp. Trước khi thực hiện bất kỳ loại đầu tư nào, bạn nên tìm hiểu thêm về đầu tư tăng trưởng với giá trị (giá trị so với tăng trưởng), thu nhập hoặc cổ tức.
Đầu tư tăng trưởng
Đầu tư tăng trưởng là một loại hình đầu tư nhằm mục đích tăng vốn của nhà đầu tư. Nói cách khác, đầu tư tăng trưởng là một phương pháp để chọn cổ phiếu để mua dựa trên tiềm năng mở rộng dài hạn của doanh nghiệp cơ bản của họ.
Các nhà đầu tư tăng trưởng thường giao dịch cổ phiếu tăng trưởng, là những công ty mới hoặc nhỏ với thu nhập được dự đoán sẽ tăng với tốc độ nhanh hơn so với lĩnh vực công nghiệp hoặc thị trường rộng lớn hơn. Ngoài ra, các nhà đầu tư Tăng trưởng chú trọng nhiều hơn vào tiềm năng tương lai của công ty hơn là vào các chỉ số tài chính hiện tại hoặc giá trị thị trường cơ bản của nó. Đầu tư tăng trưởng được coi là một chiến lược đầu tư tích cực hơn đầu tư giá trị. Cổ phiếu tăng trưởng nhìn chung đã hoạt động tốt hơn khi lãi suất thấp hoặc giảm và thu nhập doanh nghiệp ngày càng tăng.
Nguy cơ của đầu tư tăng trưởng
Hầu hết các cổ phiếu tăng trưởng giao dịch ở mức định giá cao so với các doanh nghiệp hiện tại của họ vì chúng định giá trong triển vọng tăng trưởng trong tương lai.
Ngay cả mức tăng trưởng thu nhập có thể gây ấn tượng với Phố Wall cũng có thể khiến các nhà đầu tư cổ phiếu tăng trưởng thất vọng và dẫn đến bán tháo nếu giá của cổ phiếu tăng trưởng đã kết hợp kỳ vọng về những con số tăng trưởng mạnh mẽ trong tương lai. Các nhà đầu tư tăng trưởng có thể bán tất cả cổ phiếu cùng một lúc nếu cổ phiếu đó có dấu hiệu tăng trưởng chậm lại hoặc đình trệ, gây ra sự sụt giảm nhanh chóng.
Lãi suất tăng cũng đang gây tổn hại nghiêm trọng đến các cổ phiếu tăng trưởng. Khi lãi suất chiết khấu lớn hơn, các nhà quản lý quỹ đôi khi sử dụng mô hình chiết khấu dòng tiền để định giá dòng tiền trong tương lai ở mức thấp hơn. Nói cách khác, tỷ lệ chiết khấu càng thấp thì giá trị hiện tại của các dòng tiền trong tương lai càng cao.
Bây giờ, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn các quy trình cần thiết để tận dụng hoàn toàn vào đầu tư tăng trưởng khi bạn đã quyết định nó phù hợp với mình.
Bước 1: Nhận tài chính của bạn theo thứ tự
Một nguyên tắc chung là tránh mua cổ phiếu bằng số tiền mà bạn sẽ không có trong ít nhất 10 năm tới. Đó là bởi vì, trong khi thị trường chứng khoán bình thường tăng trưởng theo thời gian, nó thường xuyên trải qua những đợt giảm đột ngột từ 20%, XNUMX% hoặc hơn mà không có cảnh báo trước. Đặt mình vào tình thế buộc phải bán cổ phiếu trong một trong những thời điểm khó khăn này là một trong những sai lầm lớn nhất mà bạn có thể mắc phải với tư cách là một nhà đầu tư. Thay vào đó, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để mua cổ phiếu khi phần lớn những người khác đang bán.
Bước 2: Làm quen với các chiến lược tăng trưởng khác nhau.
Bây giờ bạn đã thực hiện những bước đầu tiên hướng tới một tương lai tài chính an toàn hơn, đã đến lúc trao quyền cho bản thân bằng một công cụ mạnh mẽ khác: thông tin. Rốt cuộc, có rất nhiều lựa chọn đầu tư đang phát triển để lựa chọn.
Thông thường, bạn nên tập trung mua hàng vào các ngành và thương hiệu mà bạn quen thuộc. Thông tin đó có thể giúp bạn phân tích tài sản dưới dạng ứng viên mua tiềm năng, cho dù đó là vì bạn đã làm việc trong một công ty nhà hàng hay cho một công ty dịch vụ điện toán đám mây. Thông thường sẽ tốt hơn nếu biết nhiều về một nhóm nhỏ các công ty hơn là biết một chút về nhiều công ty lớn.
Bước 3: Chọn cổ phiếu
Bây giờ là lúc để sẵn sàng bắt đầu đầu tư. Bước đầu tiên trong quá trình này là xác định số tiền bạn muốn đưa vào chiến lược đầu tư tăng trưởng của mình. Nếu bạn chưa quen với chiến lược này, bạn nên bắt đầu khiêm tốn, có lẽ với 10% vốn trong danh mục đầu tư của bạn. Tỷ lệ này có thể tăng lên khi bạn cảm thấy thoải mái hơn với sự biến động và tích lũy kinh nghiệm đầu tư vào nhiều thị trường khác nhau.
Cổ phiếu tăng trưởng được coi là tích cực hơn và do đó dễ biến động hơn so với cổ phiếu phòng thủ, vì vậy rủi ro đóng một yếu tố lớn trong quyết định này. Do đó, khoảng thời gian dài hơn mang lại cho bạn thời gian lớn hơn để nghiêng danh mục đầu tư của mình theo chiến lược đầu tư này.
Nếu danh mục đầu tư của bạn khiến bạn lo lắng, đó là một chỉ báo chắc chắn rằng bạn có quá nhiều phân bổ cổ phiếu tăng trưởng. Nếu bạn lo lắng về các khoản lỗ có thể xảy ra hoặc lo ngại về sự sụt giảm trước đó của thị trường, bạn có thể muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và hạn chế tiếp xúc với các cổ phiếu tăng trưởng riêng lẻ.
Đầu tư vào quỹ tăng trưởng
Quỹ là cách tiếp cận đơn giản nhất để tiếp xúc với nhiều loại cổ phiếu tăng trưởng đa dạng. Nhiều kế hoạch hưu trí cung cấp các lựa chọn theo định hướng tăng trưởng, có thể là nền tảng cho chiến lược đầu tư của bạn.
Cân nhắc đầu tư vào quỹ chỉ số định hướng tăng trưởng. Chỉ số quỹ là một cách tuyệt vời để đầu tư vì chúng cung cấp sự đa dạng với chi phí rẻ hơn các quỹ tương hỗ. Điều này là do, ngược lại, các quỹ tương hỗ, được quản lý bởi các nhà quản lý đầu tư, những người cố gắng vượt trội hơn thị trường, các quỹ chỉ số chỉ đơn thuần phù hợp với lợi nhuận của điểm chuẩn ngành. Bởi vì hầu hết các nhà quản lý đầu tư không đạt được tiêu chuẩn đó, một quỹ chỉ số thường sẽ đưa bạn dẫn đầu cuộc chơi.
Bước 4: Tăng lợi nhuận của bạn
Các cổ phiếu lớn hơn rất hay thay đổi, và cũng như bạn nên cố gắng giữ mỗi khoản đầu tư trong ít nhất một vài năm, bạn nên chú ý theo dõi các biến động giá lớn đối với một số yếu tố.
- Khi một phần trong các khoản đầu tư của bạn đã tăng giá trị đến mức hiện nó kiểm soát danh mục đầu tư của bạn, thì việc điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn có thể là một cách tốt để giảm bớt rủi ro của bạn.
- Khi giá của một cổ phiếu tăng cao hơn nhiều so với ước tính của bạn về giá trị của nó, bạn nên nghĩ đến việc bán nó, đặc biệt nếu bạn có một phương án mua thay thế, có giá hợp lý hơn.
- Nếu thực sự công ty gặp phải khó khăn mâu thuẫn với ý tưởng đầu tư ban đầu của bạn hoặc mục đích bạn mua cổ phiếu ngay từ đầu, bạn nên cân nhắc việc bán. Những sai lầm lớn trong quản lý, sự suy giảm quyền lực định giá trong thời gian dài, hoặc sự phá vỡ bởi một đối thủ cạnh tranh định giá thấp hơn đều là những ví dụ về một luận điểm đã bị đổ vỡ.
Đây chỉ là một vài trong số rất nhiều lý do tại sao một nhà đầu tư muốn bán một cổ phiếu và thực hiện các thay đổi đối với danh mục đầu tư của họ.
Đầu tư tăng trưởng cổ tức
Với việc đầu tư tăng trưởng cổ tức, các nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Được phát hành bởi các công ty tăng tỷ lệ cổ tức trên mỗi cổ phiếu của họ cho các cổ đông thường xuyên.
Tại sao bạn nên đầu tư vào cổ phiếu để tăng trưởng cổ tức?
Dưới đây là năm lý do thuyết phục để bắt đầu thực hiện chiến lược đầu tư tăng trưởng cổ tức.
- Tìm kiếm và công nhận cổ phiếu tăng trưởng cổ tức
- Chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất và mua chúng
- Làm thế nào để kết hợp một danh mục đầu tư tăng trưởng cổ tức
- Theo dõi danh mục cổ phiếu chia cổ tức của bạn một cách thường xuyên.
- Tái đầu tư tất cả cổ tức cho đến khi chúng được yêu cầu.
Xem xét tăng trưởng cổ tức khi đầu tư vào cổ phiếu, ETF và quỹ tương hỗ nhiều hơn nữa. Chúng có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian khi tập hợp và duy trì danh mục đầu tư tăng trưởng cổ tức.
Đầu tư tăng trưởng cổ tức có một số lợi thế.
Cuối cùng, có rất nhiều lợi ích khi theo đuổi cổ tức kế hoạch đầu tư tăng trưởng. Dưới đây là một số lợi ích khi đầu tư vào tăng trưởng cổ tức.
- Cổ tức chiếm một tỷ trọng đáng kể trong lợi nhuận thị trường chứng khoán.
- Cổ phiếu tăng trưởng cổ tức có tổng lợi tức đầu tư cao.
- Tái đầu tư cổ tức làm tăng lợi tức đầu tư của bạn.
- Phần lớn thu nhập đến từ kỹ thuật đầu tư thụ động.
- Cổ tức có thể được sử dụng để bổ sung thu nhập hưu trí.
- Cổ tức đang tăng tạo ra một hàng rào chống lại lạm phát.
- Ngay cả khi thị trường chứng khoán đi xuống, bạn vẫn có thể nhận được cổ tức.
Chiến lược đầu tư tăng trưởng cổ tức là gì và nó hoạt động như thế nào?
Đầu tư tăng trưởng cổ tức được chia thành năm phần. Đây là các bước:
- Tìm và nhận ra các cổ phiếu trả cổ tức đang tăng giá trị.
- Chọn và mua các cổ phiếu đầu tư trả cổ tức tăng trưởng hàng đầu.
- Tạo danh mục đầu tư tăng trưởng cổ tức ngoài cổ phiếu.
- Thường xuyên theo dõi danh mục cổ phiếu tăng trưởng cổ tức của bạn.
- Tất cả cổ tức nên được đầu tư lại cho đến khi bạn cần.
Đầu tư giá trị so với tăng trưởng
Có hai loại đầu tư: đầu tư giá trị và đầu tư tăng trưởng. Cổ phiếu giá trị thường cung cấp quyền chọn mua cổ phiếu với giá chiết khấu so với giá trị hiện tại của chúng, trong khi cổ phiếu tăng trưởng có tiềm năng tăng trưởng thu nhập và lợi nhuận trên mức trung bình.
Nhiều người tin rằng tăng trưởng và đầu tư giá trị là những chiến lược hoàn toàn trái ngược nhau, đó là lý do tại sao có sự so sánh (đầu tư giá trị và tăng trưởng) giữa chúng. Các nhà đầu tư giá trị tìm kiếm "cổ phiếu giá trị" được bán với giá chiết khấu so với giá trị thực tế hoặc giá trị sổ sách của chúng, trong khi các nhà đầu tư Tăng trưởng, mặc dù đang xem xét giá trị cơ bản của công ty, nhưng lại thích bỏ qua các dấu hiệu truyền thống cho thấy cổ phiếu được định giá quá cao.
Trong khi các nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm các cổ phiếu đang được giao dịch với giá thấp hơn giá trị vốn có của chúng hiện nay, thì các nhà đầu tư tăng trưởng lại quan tâm đến giá trị tương lai của một công ty hơn là giá cổ phiếu hiện tại của nó. Các nhà đầu tư tăng trưởng, trái ngược với các nhà đầu tư giá trị trong (đầu tư giá trị so với tăng trưởng), có thể mua cổ phiếu của các công ty đang giao dịch với giá cao hơn giá trị nội tại của họ với kỳ vọng rằng giá trị cơ bản sẽ tăng và cuối cùng vượt qua mức giá hiện tại.
Những ai muốn tìm hiểu thêm về đầu tư tăng trưởng, đầu tư giá trị và các vấn đề tài chính khác nên đăng ký tham gia một trong những khóa học đầu tư tốt nhất hiện nay.
Đầu tư giá trị so với tăng trưởng: Cổ phiếu tăng trưởng
Các doanh nghiệp nhỏ, đang phát triển được các công ty tăng trưởng ưu tiên vì họ cố gắng trở thành công ty dẫn đầu ngành càng nhanh càng tốt. Ngay từ sớm, các doanh nghiệp này tập trung vào việc tăng doanh số bán hàng, điều này thường đi kèm với lợi nhuận. Sau một thời gian, các công ty đang phát triển bắt đầu chú trọng hơn vào việc tối đa hóa lợi nhuận.
Giá trị được nhận thức của công ty tăng lên trong mắt các nhà đầu tư theo định hướng tăng trưởng khi các biện pháp tài chính quan trọng đó được cải thiện. Kết quả là, một vòng phản hồi tích cực có thể xuất hiện. Hình ảnh của một công ty có thể được thúc đẩy bởi giá cổ phiếu đang tăng lên, điều này có thể giúp nó giành được nhiều công việc kinh doanh hơn.
Theo đánh giá của tỷ lệ giá trên thu nhập hoặc giá trị trên giá trị sổ sách, cổ phiếu tăng trưởng có giá trị rất cao. Tuy nhiên, họ thấy doanh thu và thu nhập tăng nhanh hơn so với các đối tác của họ.
Đầu tư giá trị so với tăng trưởng: Cổ phiếu giá trị
Cổ phiếu giá trị là những công ty được giao dịch công khai bán với giá thấp so với thu nhập và triển vọng tăng trưởng dài hạn của họ. Những cổ phiếu giá trị này không được biết đến với sự tăng giá bùng nổ. Cổ phiếu giá trị được đặc trưng bởi các mô hình kinh doanh ổn định, có thể dự đoán được, cung cấp mức tăng trưởng doanh thu và thu nhập khiêm tốn theo thời gian. Đôi khi bạn có thể xác định vị trí cổ phiếu có giá trị trong các công ty đang trong thời kỳ suy thoái. Tuy nhiên, giá cổ phiếu của họ quá rẻ nên đánh giá thấp tiềm năng kiếm tiền trong tương lai của họ.
Đầu tư vào Giá trị và Tăng trưởng: Cái nào Quan trọng hơn, Tăng trưởng hay Giá trị hơn?
Cả cổ phiếu tăng trưởng và giá trị (giá trị so với đầu tư tăng trưởng) đều cung cấp cho nhà đầu tư các lựa chọn đầu tư sinh lời. Mục tiêu tài chính cá nhân và sở thích đầu tư của bạn sẽ xác định loại hình đầu tư nào là lý tưởng cho bạn.
Đầu tư giá trị so với tăng trưởng: Cổ phiếu tăng trưởng
Nếu bất kỳ điều nào sau đây áp dụng cho bạn, thì cổ phiếu tăng trưởng có nhiều khả năng thu hút bạn hơn:
- Bạn không quan tâm đến thu nhập hiện tại của danh mục đầu tư của mình. Phần lớn các tập đoàn phát triển nhanh không trả cổ tức lớn cho chủ sở hữu của họ. Điều này là do họ chọn tái đầu tư tất cả tiền mặt có sẵn vào hoạt động kinh doanh của mình để tạo ra tăng trưởng nhanh hơn.
- Bạn cảm thấy thoải mái với biến động giá cổ phiếu lớn. Giá cổ phiếu tăng trưởng rất nhạy cảm với những thay đổi về triển vọng kinh doanh của công ty trong tương lai. Cổ phiếu tăng trưởng có thể có lợi khi mọi thứ diễn ra tốt hơn dự đoán. Các cổ phiếu tăng trưởng lớn hơn có thể giảm xuống đất nhanh chóng như các công ty tăng trưởng định giá thấp hơn khi họ thất bại.
- Bạn có thể có khả năng dự đoán người chiến thắng trong các thị trường mới nổi. Bạn có thể tìm thấy các cổ phiếu tăng trưởng thường xuyên trong các lĩnh vực chuyển động nhanh của nền kinh tế, chẳng hạn như công nghệ. Nhiều công ty tăng trưởng khác nhau thường xuyên chống lại nhau. Bạn sẽ cần xác định càng nhiều ứng viên lọt vào vòng chung kết trong tương lai càng tốt trong một ngành nhất định đồng thời tránh những người thua cuộc.
- Bạn sẽ có nhiều thời gian để lấy lại tiền trước khi cần. Cổ phiếu tăng trưởng có thể mất nhiều thời gian để đạt được tiềm năng đầy đủ của chúng và chúng thường gặp phải những thất bại. Điều quan trọng là phải có một khoảng thời gian đủ dài để cho phép công việc kinh doanh phát triển.
Đầu tư giá trị so với tăng trưởng: Cổ phiếu giá trị
Nếu bạn tìm kiếm các tính năng này ở các cổ phiếu giá trị, chúng có thể trông hấp dẫn hơn:
- Bạn đang tìm kiếm một nguồn thu nhập ổn định từ danh mục đầu tư của mình. Nhiều cổ phiếu giá trị trả một lượng lớn tiền cổ tức cho người sở hữu cổ phiếu của họ. Bởi vì những tổ chức như vậy thiếu tiềm năng phát triển đáng kể, họ phải tìm những cách khác để giữ cho cổ phiếu của họ hấp dẫn. Một chiến lược để thu hút các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu là chi trả cổ tức hấp dẫn.
- Bạn muốn giá cổ phiếu nhất quán hơn. Cổ phiếu giá trị không được biết đến vì có sự thay đổi lớn về giá cả. Biến động giá cổ phiếu thường ở mức khiêm tốn miễn là tình hình kinh doanh của họ vẫn nằm trong phạm vi có thể dự đoán được.
- Bạn chắc chắn sẽ tránh được bẫy giá trị. Cổ phiếu có vẻ như là giá hời thường là bẫy giá trị hoặc mặc cả có lý do. Có thể một doanh nghiệp đã mất lợi thế cạnh tranh hoặc không thể bắt kịp với tốc độ đổi mới. Để xem liệu triển vọng kinh doanh trong tương lai của một công ty có yếu đi hay không, bạn cần phải xem qua các giá trị hấp dẫn của nó.
- Bạn mong muốn thu hồi vốn đầu tư nhanh hơn. Các khoản đầu tư giá trị sẽ không khiến bạn trở nên giàu có trong một sớm một chiều. Giá cổ phiếu của một công ty có thể nhanh chóng tăng nếu nó thành công trong việc đưa hoạt động kinh doanh của mình đi đúng hướng. Các nhà đầu tư có giá trị tốt nhất phát hiện ra các cổ phiếu bị định giá thấp và mua cổ phiếu trước khi những người khác mua.
Thu nhập so với đầu tư tăng trưởng
Mục tiêu cơ bản của đầu tư thu nhập là tìm kiếm các khoản đầu tư sẽ cung cấp nguồn thu nhập thụ động nhất quán. Mặt khác, đầu tư tăng trưởng đặt giá cao hơn vào những tài sản sẽ tăng giá trị theo thời gian. Ngoài ra Để lựa chọn đầu tư giữa thu nhập và tăng trưởng (thu nhập vs tăng trưởng), trước tiên bạn phải xác định mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Mặt khác, cổ phiếu và ETF là một trong những khoản đầu tư phổ biến nhất. Bất kể chiến lược bạn chọn là gì, chỉ cần nhớ làm cho phí đầu tư của bạn ở mức tối thiểu nhất có thể.
Để bắt đầu, chính xác thì chiến lược đầu tư là gì? Đó là một phương pháp đầu tư được xác định rõ ràng. Nó hỗ trợ quá trình ra quyết định đối với danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Thật hấp dẫn khi chạy theo khoản đầu tư nóng bỏng mới nhất mà không có kế hoạch đầu tư. thường là một công thức cho hiệu suất đầu tư kém.
Trước khi so sánh giữa thu nhập và đầu tư tăng trưởng, chúng ta sẽ bắt đầu bằng cách tìm hiểu các định nghĩa khác nhau của chúng.
Thu nhập vs Tăng trưởng: Đầu tư Thu nhập là gì?
Mục tiêu chính của chiến lược đầu tư thu nhập là cung cấp nguồn thu nhập ổn định. Thu nhập được phân phối cho nhà đầu tư. Lãi suất, cổ tức và tiền thuê là tất cả các ví dụ về cách nó được trả.
Loại thu nhập này đôi khi được gọi là “thu nhập danh mục đầu tư”. bởi vì nó có nguồn gốc từ một danh mục tài sản tạo ra thu nhập.
Thu nhập và Tăng trưởng: Đầu tư vào Tăng trưởng là gì?
Mặt khác, đầu tư tăng trưởng tập trung vào tăng giá vốn. Nói một cách khác, tăng giá trị của khoản đầu tư ban đầu
Ngoài ra, các nhà đầu tư sử dụng chiến lược này tìm kiếm các khoản đầu tư cho thấy bằng chứng về sự tăng trưởng nhanh chóng. bằng cách tăng doanh thu, lợi nhuận hoặc khả năng có giá trị tương lai cao hơn nhiều.
Một chiến lược khác, ngược lại với giá trị, đầu tư, Ngay cả khi giá có vẻ cao quá mức, các khoản đầu tư tăng trưởng đôi khi vẫn được thực hiện.
Cuối cùng, các khoản đầu tư tăng trưởng có thể tạo ra doanh thu trong những trường hợp cụ thể. Tuy nhiên, kiếm tiền không phải là mục tiêu hàng đầu. Đó chỉ là phần thưởng của việc đầu tư để tăng trưởng dài hạn.
Thu nhập và Tăng trưởng: Đầu tư vào Thu nhập hoạt động như thế nào?
Để bắt đầu, một kế hoạch đầu tư thu nhập đòi hỏi phải mua các tài sản tạo ra doanh thu. Và đưa chúng vào danh mục đầu tư thu nhập. Để tạo ra thu nhập đầu tư hàng tháng. Mục tiêu là tạo ra càng nhiều dòng tiền càng tốt. Điều này phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Khi thu nhập từ mỗi khoản đầu tư thu nhập đã được nhận. Nhà đầu tư có quyền làm bất cứ điều gì họ chọn với thu nhập của họ. Các lựa chọn rất đơn giản. Hãy sử dụng nó, tiết kiệm nó hoặc đưa nó trở lại thị trường.
Hơn nữa, sau khi thu nhập của một khoản đầu tư được nhận. Chủ sở hữu sẽ không bao giờ có thể lấy lại nó.
Cuối cùng, giá trị của các tài sản trong danh mục đầu tư phải chăng sẽ thay đổi. Về lâu dài, hy vọng rằng các giá trị sẽ tăng lên. Tuy nhiên, đây không phải là luôn luôn như vậy. Không phải đối với mọi tài sản tạo ra thu nhập. Mặt khác, một nhà đầu tư có thu nhập muốn các khoản đầu tư của mình tăng giá trị. Mục tiêu thứ yếu là được đánh giá cao. Tuy nhiên, nó vẫn là một điều quan trọng. Và nó không nên được bỏ qua trong khi thực hiện các lựa chọn đầu tư thu nhập.
Cuối cùng, bạn sẽ có một nguồn thu nhập đầu tư nhất quán. Không có nhiều nhu cầu bán tài sản. Trừ khi họ tìm thấy giá tốt nhất của họ. Ngoài ra, danh mục thu nhập có thể cần được cân bằng lại. Vì mục đích đa dạng hóa.
Thu nhập và Tăng trưởng: Đầu tư vào Tăng trưởng hoạt động như thế nào?
Mặt khác, cách tiếp cận đầu tư tăng trưởng liên quan đến việc mua các tài sản được dự đoán là sẽ tăng giá trị. Những tài sản này được nắm giữ trong danh mục đầu tư tăng trưởng. Mục đích là để tăng giá trị của khoản đầu tư ban đầu càng nhiều càng tốt. Điều này phù hợp với khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư.
Tăng trưởng không giống như thu nhập trong đầu tư, khi so sánh giữa thu nhập và tăng trưởng phải bán tài sản. Nếu người đó cần kiếm tiền để đầu tư. Sau đó, đến lượt bạn. Sự khác biệt giữa thu nhập và tăng trưởng (Thu nhập vs Tăng trưởng) khi đầu tư là gì? Để trả lời câu hỏi này, chúng ta hãy xem xét một số trường hợp
Thu nhập so với Tăng trưởng: Ví dụ về Đầu tư Thu nhập
Đây là một vài ví dụ về đầu tư thu nhập. Đây là những loại đầu tư mà một nhà đầu tư có thu nhập điển hình sẽ mua và nắm giữ trong danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, còn nhiều thứ khác nữa, nhưng tôi muốn tập trung vào một vài trong số những thứ phổ biến nhất.
# 1. Tài khoản có lợi tức đầu tư cao.
Đây là loại tài khoản tiết kiệm được hầu hết các ngân hàng cung cấp. Trong hầu hết các trường hợp, khoản tiết kiệm của bạn được bảo hiểm để chống lại sự mất mát. Và để đổi lấy sự hỗ trợ tài chính của bạn. Bạn kiếm tiền thông qua lãi suất.
# 2. Trái phiếu.
Một khoản đầu tư có thu nhập cố định là một trái phiếu. Một nhà đầu tư cho một công ty vay tiền. Ví dụ: một công ty, chính phủ hoặc sáng kiến vay tiền với lãi suất cố định trong một khoảng thời gian nhất định.
# 3. Cổ tức
Chúng là cổ phiếu của cổ phiếu phổ thông cung cấp cho bạn một phần của công ty. Đầu tư cổ tức so với đầu tư tăng trưởng đề cập đến việc một công ty trả cổ tức cho chủ sở hữu của mình một cách thường xuyên.
# 4. REITs
Chúng là một loại ủy thác đầu tư bất động sản (REITs). Một loại cổ phiếu trả cổ tức khác là quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs). Để đủ điều kiện cho giai đoạn này, công ty phải sở hữu, tài trợ hoặc quản lý bất động sản tạo ra thu nhập.
# 5. ETFs
(Exchange-Traded Funds) là một loại quỹ tương hỗ (ETF). Quỹ tương hỗ giám sát chỉ số cơ bản được gọi là quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Chỉ số sẽ tập trung vào các chứng khoán tạo ra thu nhập trong tình huống này. Cổ tức hoặc trái phiếu, chẳng hạn.
# 6. Bất động sản tài sản
có thể được chạm vào. Bất động sản cho thuê là khoản đầu tư bất động sản vật chất phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư có thu nhập.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về những khoản đầu tư này và các khoản đầu tư thu nhập khác, vui lòng liên hệ với chúng tôi. Xem hướng dẫn toàn diện của tôi để đầu tư vào tài sản thu nhập.
Thu nhập so với Tăng trưởng: Ví dụ về Đầu tư Tăng trưởng
Sau đây là một số trường hợp đầu tư tăng trưởng: Đây là những lựa chọn đầu tư mà một nhà đầu tư tăng trưởng thường mua và giữ trong danh mục đầu tư của họ. Còn nhiều nữa, nhưng tôi muốn tập trung vào một vài trong số những cái phổ biến nhất.
Các khoản đầu tư phổ biến nhất để tăng trưởng
Phát triển chứng khoán là cổ phần của cổ phiếu phổ thông phản ánh một phần quyền sở hữu của công ty. Hơn nữa, ban lãnh đạo công ty chọn cách tái đầu tư phần lớn lợi nhuận, nếu không phải là tất cả, trở lại công ty.
Công ty tư nhân. sở hữu cổ phần trong một công ty không được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán đại chúng. Lợi nhuận được bảo toàn và tái đầu tư vào công ty một lần nữa.
ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) là một loại quỹ tương hỗ (ETF). ETF, như chúng ta đều biết, là một nhóm chứng khoán theo dõi một chỉ số cơ bản. Chỉ số ETF tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng hoặc các loại tài sản tăng trưởng khác trong tình huống này. Điều này có ít hoặc không có lợi nhuận.
Bất động sản. Ví dụ, đất chưa phát triển hiện không được định vị cho thu nhập cho thuê. Đó là một tài sản vật chất đang được nắm giữ vì có tiềm năng mở rộng.
Tăng số lượng các khoản đầu tư tăng trưởng đầu cơ
Các kim loại quý là những kim loại có giá trị cao. Các kim loại đầu tư phổ biến bao gồm vàng, bạc và bạch kim. Họ không trả bất kỳ khoản tiền nào cho chủ sở hữu.
Tiền tệ. Các quy tắc cung và cầu ảnh hưởng đến giá trị của một loại tiền tệ, cũng giống như các quy luật đánh giá cao khác của chúng.
Đá quý, đồ sưu tầm và đồ cao cấp. Chỉ trí tưởng tượng của một người mới có thể hạn chế nhiều loại tài sản xa xỉ phù hợp với danh mục này. Tuy nhiên, giá trị chỉ được xác định bởi những gì một bên khác sẵn sàng trả. Các tài sản đầu tư bất thường bao gồm ô tô cổ, rượu, thẻ bóng chày và đá như hồng ngọc.
Khi bạn xem qua danh sách các khoản đầu tư có thể tăng trưởng ở trên, hãy ghi nhớ điều này. Họ suy đoán nhiều hơn khi thời gian trôi qua. Kết quả là, lợi nhuận đầu tư có thể là đáng kể.
Tuy nhiên, bạn phải am hiểu lĩnh vực này. Để đối phó với nguy hiểm Ngoài ra, hãy hiểu cách mua thấp và bán cao.
Đó là lý do tại sao phần lớn các nhà đầu tư tăng trưởng gắn bó với các danh mục nổi tiếng nhất. Cụ thể là cổ phiếu tăng trưởng, doanh nghiệp tư nhân, quỹ hoán đổi (ETF) và bất động sản. khi có đầy đủ thông tin để xác định chất lượng của từng khoản đầu tư.
Thu nhập so với Tăng trưởng: Xác định Tiềm năng Đầu tư Tăng trưởng của Công ty
Các nhà đầu tư tăng trưởng quan tâm đến tiềm năng phát triển của một công ty hoặc thị trường. Không có công thức chính xác để đánh giá tiềm năng này; nó đòi hỏi một mức độ giải thích cá nhân dựa trên các yếu tố khách quan và chủ quan, cũng như đánh giá cá nhân. Các phương pháp hoặc tiêu chí nhất định có thể được các nhà đầu tư tăng trưởng sử dụng làm nền tảng cho các nghiên cứu của họ, nhưng các phương pháp này phải được áp dụng với điều kiện cụ thể của công ty. Đặc biệt, vị trí hiện tại của nó so với kết quả hoạt động của ngành và hoạt động tài chính trước đây.
Tuy nhiên, nói chung, khi đánh giá các công ty có thể mang lại sự tăng giá vốn. Đây là một số trong số họ:
# 1. Thu nhập tăng trưởng mạnh trong quá khứ
Trong vòng 4 đến 5 năm trước đó, các công ty lẽ ra phải chứng minh được mức tăng trưởng thu nhập mạnh mẽ. Mức tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tối thiểu phụ thuộc vào quy mô của công ty; ví dụ: các công ty có doanh thu trên 400 tỷ đô la sẽ kỳ vọng tăng trưởng ít nhất 4% và các công ty có doanh thu từ 7 triệu đến 400 tỷ đô la sẽ kỳ vọng tăng trưởng 12% và các công ty có doanh thu dưới XNUMX triệu đô la sẽ kỳ vọng tăng trưởng ít nhất XNUMX%. Tiền đề cơ bản là nếu một công ty đã thể hiện sự phát triển mạnh mẽ trong quá khứ gần đây, thì công ty đó có thể sẽ làm như vậy trong tương lai.
# 2. Tăng trưởng thu nhập mạnh mẽ trong tương lai
Thông báo thu nhập là một chỉ báo công khai về khả năng sinh lời của công ty trong một khoảng thời gian xác định, thường là một quý hoặc một năm. Trong mùa thu nhập, những thông báo này được thực hiện vào những ngày nhất định và trước các ước tính thu nhập do các nhà phân tích vốn chủ sở hữu đưa ra. Các nhà đầu tư tăng trưởng chú ý đến những dự báo này khi họ cố gắng tìm ra những công ty nào dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh hơn mức trung bình của ngành.
# 3. Biên lợi nhuận cao
Tỷ suất lợi nhuận trước thuế của một công ty được tính bằng cách lấy doanh thu trừ đi tất cả các chi phí (không bao gồm thuế) và chia cho doanh thu. Đó là một chỉ số quan trọng để phân tích vì tăng trưởng doanh số của một công ty có thể vượt trội, nhưng tăng trưởng lợi nhuận có thể kém, cho thấy rằng ban lãnh đạo không kiểm soát được chi phí và doanh thu. Nói chung, một công ty có thể có tiềm năng tăng trưởng đầy hứa hẹn nếu tỷ suất lợi nhuận trước thuế vượt quá mức trung bình XNUMX năm trước đó, cũng như tỷ suất lợi nhuận trong ngành của nó.
#4. Lợi tức đầu tư mạnh mẽ (ROE)
Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) của một công ty đánh giá khả năng sinh lời của nó bằng cách chứng minh nó thu được bao nhiêu lợi nhuận với số tiền mà các cổ đông đầu tư. Thu nhập ròng được chia cho vốn cổ đông để đạt được con số này. Một nguyên tắc chung là so sánh ROE hiện tại của một công ty với ROE trung bình trong XNUMX năm của công ty và ngành. Nếu ROE ổn định hoặc được cải thiện, ban lãnh đạo đang thực hiện tốt công việc tạo ra Trả về từ vốn của các cổ đông và điều hành kinh doanh hiệu quả.
# 5. Cổ phiếu đang hoạt động tốt.
Nói chung, một cổ phiếu không phải là một cổ phiếu tăng trưởng nếu nó không thể tăng gấp đôi một cách hợp lý trong năm năm. Hãy nhớ rằng giá của một cổ phiếu sẽ tăng gấp đôi trong bảy năm nếu nó tăng với tốc độ 10% hàng năm. Để một công ty tăng gấp đôi trong vòng 15 năm, nó cần phải tăng trưởng với tốc độ XNUMX%, điều này hoàn toàn có thể làm được đối với các doanh nghiệp non trẻ đang nhanh chóng mở rộng các ngành công nghiệp.
Đầu tư tăng trưởng có tốt không?
Các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao trong tương lai thường được dự đoán sẽ đánh bại thị trường trong thời gian dài. Nhiều nhà đầu tư tin rằng cổ phiếu giá trị giảm giá so với giá trị thực của chúng. Việc một nhà đầu tư nên theo đuổi chiến lược cổ phiếu tăng trưởng hay cổ phiếu giá trị phụ thuộc vào các yếu tố như khả năng chấp nhận rủi ro và thời hạn của nhà đầu tư.
Quỹ tăng trưởng rủi ro như thế nào?
Các nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn và khả năng chấp nhận rủi ro cao có thể chọn các quỹ tăng trưởng, vốn có xu hướng rủi ro cao nhưng có khả năng mang lại lợi nhuận cao.
Khi nào tôi nên đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng?
Nếu lãi suất đang giảm và thu nhập của công ty đang tăng lên, cổ phiếu tăng trưởng có thể nhận được lợi tức đầu tư tích cực.
Đầu tư tăng trưởng cao là gì?
Loại hình đầu tư tăng trưởng cao tập trung vào việc tăng giá trong khoản đầu tư của bạn. Bạn phải có ngưỡng chịu đựng và không thể đoán trước được vì kiểu đầu tư này thường mang mức độ rủi ro cao. Thông thường, các nhà đầu tư sử dụng chiến lược tăng trưởng không thể thu được tiền ngay lập tức.
Đầu tư tăng trưởng có tốt hơn không?
Đúng, đầu tư tăng trưởng tốt hơn đầu tư giá trị. Bởi vì, cổ phiếu giá trị thường cung cấp quyền chọn mua cổ phiếu với giá chiết khấu so với giá trị hiện tại của chúng, trong khi cổ phiếu tăng trưởng có tiềm năng tăng trưởng thu nhập và lợi nhuận trên mức trung bình.
Ví dụ về đầu tư tăng trưởng là gì?
Đây là những lựa chọn đầu tư mà một nhà đầu tư tăng trưởng thường mua và giữ trong danh mục đầu tư của họ
- Phát triển chứng khoán
- Các công ty tư nhân.
- Bất động sản
- ETFs
Các khoản đầu tư tăng trưởng tốt nhất là gì?
Đây là những loại đầu tư mà một nhà đầu tư có thu nhập điển hình sẽ mua và nắm giữ trong danh mục đầu tư của họ.
- Tài khoản có lợi tức đầu tư cao.
- Trái phiếu.
- Cổ tức
- REITs
- ETFs
- Bất động sản bất động sản
Bài viết liên quan
- Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Mẹo đầu tư miễn phí
- CỔ PHIẾU CHIA SẺ: Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách Đầu tư
- Đầu tư có lợi suất cao: Cách xác định các khoản đầu tư có lợi suất cao (Với các tùy chọn tốt nhất đã được cập nhật!)
- Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu (+ Mẹo miễn phí)
- Các quỹ tương hỗ cổ tức: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Ưu điểm và Nhược điểm
- CHI PHÍ NHÀ DI ĐỘNG: Chi phí cho một ngôi nhà di động vào năm 2023
- BẢO HIỂM LANDLORD: Trung bình và Chi phí
- MỘT GIA ĐÌNH ĐƯỢC PHÁT HIỆN: Ý nghĩa gì trong bất động sản
