Bất kể số tiền được sử dụng để bắt đầu kinh doanh, doanh nghiệp đó có thể sẽ thất bại và đóng cửa nếu không theo dõi chặt chẽ dòng tiền của nó. Và khi chúng ta nói về dòng tiền, trọng tâm không phải là tăng dòng vào và cắt giảm dòng chảy ra mà là phát triển một chiến lược giúp doanh nghiệp của bạn luôn phát triển. Ngoài ra, những gì xảy ra với dòng tiền chảy vào một doanh nghiệp cũng như cách nó đang được quản lý sẽ quyết định liệu các nhà đầu tư có giao phó nhiều vốn hơn cho công ty của bạn hay không. Vì vậy, hiểu dòng tiền vào và ra của bạn, quản lý nó và giữ cho dòng tiền trong doanh nghiệp của bạn với các ví dụ, là những gì hướng dẫn này có xu hướng đạt được.
Ngồi yên và tận hưởng chuyến đi…
Dòng tiền vào là gì?
Thuật ngữ "dòng tiền" đề cập đến tất cả doanh thu được tạo ra từ các hoạt động của công ty bạn, bao gồm bất kỳ hoạt động tạo ra lợi nhuận nào. Nếu bạn định kinh doanh lâu dài, bạn không chỉ cần một dòng tiền mà bạn cần một dòng tiền lành mạnh. Tại sao thế này? Nếu doanh nghiệp của bạn tiếp tục ghi nhận dòng tiền ra mà không có dòng vào, bạn sẽ có khả năng ngừng kinh doanh sớm hơn dự kiến. Có một dòng tiền mặt vững chắc sẽ giúp doanh nghiệp của bạn tiếp tục phát triển. Bạn cũng sẽ tái đầu tư và thậm chí thanh toán các hóa đơn (dòng tiền ra) và xây dựng doanh nghiệp của mình. Nói chung, khi chúng ta nói về dòng tiền, chúng ta đề cập đến dòng tiền vào doanh nghiệp của bạn.
Nguồn tiền mặt vào
Dòng tiền kinh doanh có thể đến từ bất kỳ phương tiện nào trong số này
- Bán hàng - Đây là dòng tiền thu được từ việc bán sản phẩm của công ty. Đây có thể là hàng hóa hoặc dịch vụ.
- Đầu Tư - Đây là những dòng tiền được tạo ra từ đầu tư kinh doanh vào công việc kinh doanh khác
- Tài chính - Đây là các dòng tiền từ nhà đầu tư người đầu tư vào doanh nghiệp.
Dòng tiền vào và ra
Dòng tiền vào và dòng ra là hai loại dòng tiền. Dòng tiền đề cập đến số lượng tiền mặt hoặc tương đương tiền mặt mà một công ty nhận được hoặc sử dụng để thanh toán cho các chủ nợ. Nó cung cấp một bức tranh về lượng tiền đi vào công ty, nó đến từ đâu (dòng tiền vào) và số tiền sẽ ra đi (dòng tiền ra). Dòng tiền của bạn có thể dương hoặc âm tùy thuộc vào hoạt động tài chính của doanh nghiệp. Khả năng của một công ty để tạo ra một dòng tiền dương so với dòng chảy ra của nó xác định tiềm năng tạo ra giá trị cho các cổ đông của nó. Đây là một chỉ số quan trọng để đánh giá sức khỏe của một công ty, đặc biệt khi được chia thành các lĩnh vực cụ thể hơn như chi phí hoạt động, đầu tư và nợ.
Dòng tiền ra
Ngân lưu của một công ty là số tiền nó chi tiêu. Ngân lưu phát sinh từ một trong những điều sau đây; đầu tư, tài trợ và hoạt động điều hành. Luồng kinh doanh không được vượt quá luồng tiền vào của nó. Nếu điều này xảy ra, điều đó có nghĩa là doanh nghiệp đang ghi nhận lỗ thay vì lãi.
Các yếu tố ảnh hưởng đến dòng tiền
Sau đây là các yếu tố ảnh hưởng đến dòng tiền của một doanh nghiệp và kết quả là dòng tiền vào và ra của nó.
# 1. Tài khoản phải thu
Các khoản phải thu là một thuật ngữ chỉ khoản tiền nợ cho bạn. Một số lượng lớn các khoản phải thu chưa thanh toán có thể cản trở dòng tiền và khiến tổ chức của bạn thua lỗ. Thật không may, các doanh nghiệp hiếm khi hoạt động mà không có tín dụng Tuy nhiên, mọi doanh nghiệp đều phải đưa ra phương pháp quản lý điều này.
# 2. Chi phí Doanh thu
Chi phí doanh thu trong một công ty bao gồm tất cả các chi phí phát sinh từ quá trình sản xuất đến việc cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cho khách hàng. Nếu điều này sẽ được kiểm soát, thì doanh nghiệp của bạn cần phải tăng doanh số bán hàng và các dòng tiền khác.
# 3. Những tài khoản có thể nhận được
Khi một doanh nghiệp không thể quản lý hợp lý tài khoản phải trả của mình, điều đó có thể hủy hoại mối quan hệ giữa bạn và khách hàng của bạn. Và điều này về lâu dài ảnh hưởng đến dòng tiền vào và ra của doanh nghiệp bạn. Vì vậy, nói chung, việc thanh toán cho các chủ nợ của bạn kịp thời duy trì một dòng tiền lành mạnh.
#4. Tiền lương và tiền lương
Khi doanh nghiệp của bạn phát triển, bạn sẽ cần lập ngân sách trả lương để vượt xa bất kỳ dòng tiền mặt nào khác. Đây là một trong những dòng chảy ảnh hưởng rất lớn đến hoạt động kinh doanh. Trừ khi một doanh nghiệp có một dòng tiền lành mạnh, việc quản lý điều này là rất khó. Đó là một trong những nguyên nhân khiến doanh nghiệp sa thải nhân viên.
Dòng tiền vào VS Dòng tiền ra
Khi chúng ta nói về dòng tiền vào và dòng tiền ra, về cơ bản chúng ta đang so sánh hai thành phần này của dòng tiền kinh doanh. Để trình bày điều này bằng các thuật ngữ đơn giản hơn, chúng tôi sẽ so sánh chúng bằng cách sử dụng bảng.
| ĐIỀU KHOẢN | LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ | DÒNG TIỀN RA |
| Định nghĩa | Nói chung, dòng tiền dùng để chỉ tất cả số tiền đi vào hoạt động kinh doanh. | Dòng tiền đề cập đến toàn bộ tiền rời khỏi doanh nghiệp của bạn. Chúng thường là các chi phí mà doanh nghiệp phải chịu trong một kỳ kế toán. |
| Các ví dụ | Ví dụ về dòng tiền vào bao gồm: lợi nhuận đầu tư, lãi suất nhận được từ các khoản cho vay, bán hàng, tài trợ, v.v. | Tiền chi cho tài sản cố định, tiền lương, các khoản thanh toán cho nhà cung cấp, các khoản vay và lãi trả cho chúng, tiền lương, chi phí vận chuyển và cổ tức bảo hiểm mà bạn phải trả đều là những ví dụ về dòng tiền mặt. |
| Ảnh hưởng đến báo cáo thu nhập | Khi có sự gia tăng dòng tiền vào, nó dẫn đến một con số dương trên báo cáo và điều này cũng làm tăng mức độ tài sản mà một doanh nghiệp sở hữu. | Khi có sự gia tăng của dòng tiền, nó là một con số âm cho thấy doanh nghiệp đã thực hiện một khoản chi. Ví dụ về khoản thanh toán bao gồm thanh toán cổ tức, tiền lương và tiền công, sửa chữa, điện nước, thanh toán nợ, v.v. |
Ví dụ về dòng tiền
Các khoản thanh toán của khách hàng, lợi nhuận đầu tư và tiền lãi trên các khoản nợ bạn đã trả cho một công ty khác đều là những ví dụ về dòng tiền.
Tính toán dòng tiền ròng trong kinh doanh của bạn
Để tính toán dòng tiền ròng, hãy trừ tổng chi phí cố định và chi phí biến đổi vào doanh thu hàng năm của công ty.
Ví dụ thực tế về dòng tiền vào
Sử dụng các ví dụ sau, hãy tính dòng tiền ròng của XYZ
XYZ ghi nhận 10,000,000 đô la doanh thu từ bán hàng, đầu tư và tài trợ. Chi phí biến đổi của nó là 750,000 đô la và chi phí cố định là 500,000 đô la.
Sử dụng công thức trên, $ 10,000,000 - ($ 2,500,000 + $ 950,000)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
Dòng tiền ròng của XYZ cho kỳ kế toán này là $ 6,550,000
Nếu gia cầm của Murray có doanh thu 1,000,000 đô la, chi phí biên và biến đổi 450,000 đô la, và khoảng 250,000 đô la trên chi phí cố định, hãy tính dòng tiền ròng của chúng.
Vẫn sử dụng công thức của chúng tôi, trừ tổng chi phí cố định và chi phí biến đổi khỏi doanh thu hàng năm của công ty.
1,000,000 USD - (450,000 USD - 250,000 USD)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
Trang trại của Murray ghi nhận dòng vốn ròng 300,000 đô la
Mẹo cải thiện dòng tiền
Làm thế nào tôi có thể tăng dòng tiền kinh doanh của mình là một câu hỏi mà mọi chủ doanh nghiệp đều muốn có câu trả lời. May mắn thay, điều này tập trung vào việc đảo ngược dòng tiền âm hoặc tăng dòng tiền tích cực. Để thực hiện điều này một cách hiệu quả, bạn phải tăng dòng tiền vào hoặc giảm lượng tiền rút, hoặc cả hai. Sau đây là một số cách đã được chứng minh để thúc đẩy dòng tiền của doanh nghiệp bạn.
# 1. Thanh toán cho nhà cung cấp kịp thời
Thanh toán sớm là một trong những cách tốt nhất để xây dựng mối quan hệ với các nhà cung cấp của bạn. Biết đâu, bạn có thể được cung cấp một ưu đãi chiết khấu giúp giảm chi phí. Bạn cũng có thể nâng cao hiệu quả tài chính tổng thể của mình bằng thanh toán tín dụng và ghi nợ.
# 2. Thưởng cho khách hàng khi thanh toán sớm
Chà, thật đáng tiếc nhưng doanh nghiệp đối phó với chủ nợ. Một số chỉ thích trì hoãn thanh toán. Những người khác thực sự sử dụng số tiền dành cho bạn cho các mục đích khác. Một trong những cách để khiến khách hàng thanh toán đúng hạn là sử dụng các chiêu bả như giảm giá. Việc khách hàng trả chậm có thể gây áp lực lên dòng tài chính của bạn. Mọi người đều thích giảm giá.
# 3. Tăng hiệu quả của các quy trình phải thu tài khoản của bạn
Nếu bạn chưa có hệ thống thanh toán trực tuyến, hãy thử và kết hợp một hệ thống. Chẳng hạn như tín dụng, ghi nợ, và thậm chí cả tiền gửi ACH. Họ thường giúp các doanh nghiệp xử lý các khoản phí trễ hạn đi kèm với séc gửi thư. Ngoài ra, việc thiết lập các khoản thanh toán thường xuyên cũng rất hữu ích đối với các công ty SaaS. Nó xử lý vấn đề theo đuổi khách hàng và nhắc nhở họ về các khoản thanh toán. Thực hiện bất kỳ quy trình nào sẽ gửi hóa đơn đúng lúc, điều này sẽ giúp khách hàng có đủ thời gian để thanh toán đến hạn. Điểm mấu chốt chỉ đơn giản là loại bỏ bất kỳ quy trình lâu dài nào liên quan đến việc nhận thanh toán. Đó là lý do tại sao SAP ERP và quản lý đơn hàng hoàn hảo cho các cửa hàng trực tuyến và thương mại điện tử. Điều này sẽ giúp cải thiện dòng tiền của bạn.
#4. Thay vì mua, hãy cân nhắc việc cho thuê
Tùy thuộc vào khả năng tài chính của doanh nghiệp mà bạn có thể quyết định thuê chứ không phải mua tài sản, thiết bị. Đặc biệt nếu bạn muốn tài trợ cho việc mua hàng của mình thông qua các khoản vay. Nếu tài chính kinh doanh của bạn có thể xử lý được, thì bạn có thể tiếp tục
Các cách khác để cải thiện dòng tiền
- Đưa ra chiến lược giá tốt hơn
- Điều chỉnh dự báo dòng tiền của bạn
3 dòng tiền vào là gì?
Ba loại dòng tiền khác nhau là dòng tiền hoạt động, đầu tư và tài trợ.
Những gì được bao gồm trong dòng tiền?
Tất cả thu nhập mà doanh nghiệp của bạn tạo ra thông qua các hoạt động của nó được gọi là dòng tiền vào. Điều này bao gồm bất kỳ chiến thuật nào được sử dụng để tăng lợi nhuận. Mọi khoản nợ, nợ phải trả và chi phí hoạt động đều được coi là một phần của dòng tiền ra của công ty bạn.
Dòng tiền ra là gì?
Bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi doanh nghiệp được gọi đơn giản là dòng tiền ra. Tiền lương trả cho nhân viên, bảo trì tài sản của công ty và cổ tức cho các cổ đông đều là những ví dụ rõ ràng về dòng tiền ra mà nhiều doanh nghiệp phải đối mặt.
3 dòng tiền ra là gì?
Hoạt động điều hành, đầu tư và tài trợ là ba loại dòng tiền khác nhau.
Tín dụng là dòng vào hay dòng ra?
Dòng vốn đầu tư ra liên quan đến việc mua lại tài sản hoặc cho người khác vay. Tài chính là nhóm thứ ba và cuối cùng. Ví dụ về dòng tài chính bao gồm các khoản vay kinh doanh hoặc hạn mức tín dụng. Trả nợ vay, trả cổ tức và mua lại cổ phiếu là một vài ví dụ về dòng vốn tài trợ.
Tín dụng là dòng vào hay dòng ra?
Dòng vốn đầu tư ra liên quan đến việc mua lại tài sản hoặc cho người khác vay. Tài chính là nhóm thứ ba và cuối cùng. Ví dụ về dòng tài chính bao gồm các khoản vay kinh doanh hoặc hạn mức tín dụng. Trả nợ vay, trả cổ tức và mua lại cổ phiếu là một vài ví dụ về dòng vốn tài trợ.
Dòng tiền vào có giống như doanh thu không?
Ngoài ra, doanh thu nên được coi là mục nhập một chiều của tiền vào hoạt động kinh doanh, trong khi dòng tiền thể hiện cả dòng tiền vào và dòng tiền ra. Do đó, không giống như bán hàng, dòng tiền có khả năng âm.
Kết luận
Mọi doanh nghiệp hướng tới lợi nhuận đều phải học cách theo dõi chặt chẽ dòng tiền vào của mình. Không chỉ vì họ muốn mang lại nhiều tiền hơn mà bởi vì, tài trợ của nhà đầu tư cũng được coi là một dòng vào và khi dòng ra của bạn vượt quá dòng vào, sớm muộn gì bạn cũng có thể phải nghỉ kinh doanh do mắc nợ. Luôn nhớ rằng báo cáo lưu chuyển tiền tệ của doanh nghiệp hỗ trợ bạn theo dõi dòng tiền của doanh nghiệp và xác định xem có cần sửa đổi hay không để phù hợp hơn với tăng trưởng tài chính của công ty bạn.
Câu hỏi thường gặp về dòng tiền vào
Tại sao điều quan trọng là phải theo dõi dòng tiền của bạn?
Quản lý dòng tiền đòi hỏi phải theo dõi số tiền đi vào công ty của bạn và so sánh với dòng tiền ra như thế nào. Điều quan trọng là bởi vì, khi điều này được thực hiện một cách hợp lý, bạn sẽ biết cách quản lý tài chính của mình tốt hơn để giảm thiểu dòng tiền ra và tăng dòng tiền vào.
Mục tiêu chính của dòng tiền là gì?
Nói chung, mục đích chính của báo cáo lưu chuyển tiền tệ là tiết lộ cách thức tiền mặt di chuyển vào và ra khỏi công ty trong một thời kỳ.
Làm thế nào để một doanh nghiệp có thể tăng dòng tiền của mình?
Thực tiễn tốt nhất trong việc tối ưu hóa dòng tiền là xem xét báo cáo kinh doanh của bạn. Xác định dòng vào và dòng ra của bạn, sau đó phát triển một chiến lược về cách giảm thiểu dòng ra và tăng dòng vào của bạn.
