Пайовий фонд — це об’єднаний інвестиційний механізм, яким керує професійний менеджер фонду або компанія з управління інвестиціями. Ці фірми збирають гроші від кількох інвесторів і використовують цей капітал для інвестування в a диверсифікований портфель цінних паперів. Мета, як правило, полягає в отриманні прибутку для інвесторів на основі ефективності базових активів. Цей посібник досліджує, як працюють взаємні фонди, найкращі взаємні фонди та Vanguard ETF.
Як працюють взаємні фонди
Коли ви інвестуєте у взаємний фонд, ви купуєте акції або паї фонду. Вартість фонду розраховується на основі вартості чистих активів (NAV) на акцію, яка дорівнює загальній вартості активів фонду мінус його зобов’язання, поділеній на кількість акцій в обігу. ВЧА зазвичай розраховується в кінці кожного торгового дня.
Менеджер фонду об’єднує гроші інвесторів і інвестує їх у різноманітні фінансові інструменти такі як акції, облігації, цінні папери грошового ринку та інші активи, засновані на заявленій інвестиційній меті та стратегії фонду. Диверсифікація між різними активами допомагає розподілити ризик і зменшити вплив коливань індивідуальних цінних паперів на загальний портфель.
Види взаємних фондів
Існує багато типів фондів, проте кожен з них призначений для досягнення конкретних інвестиційних цілей і профілів ризику. Серед поширених типів:
№1. Фонди акцій
Ці фонди переважно інвестують в акції різних компаній. Вони націлені на підвищення вартості капіталу в довгостроковій перспективі, але відрізняються більшою волатильністю порівняно з іншими типами фондів.
#2. Фонди облігацій
Ці фонди інвестують у цінні папери з фіксованим доходом, такі як державні або державні корпоративні облігації. Зазвичай вони вважаються менш ризикованими, ніж фонди акцій, і пропонують регулярний дохід у вигляді процентних платежів.
№3. Фонди грошового ринку
Фонди грошового ринку інвестують у короткострокові боргові цінні папери з низьким рівнем ризику, такі як казначейські векселі та комерційні папери. Вони вважаються одними з найбезпечніших варіантів взаємних фондів і підходять для інвесторів, які прагнуть стабільності та ліквідності.
#4. Збалансовані або гібридні фонди
Ці фонди інвестують в акції та цінні папери з фіксованим доходом, прагнучи як приросту капіталу, так і отримання прибутку.
#5. Індексні фонди
Ці фонди мають на меті відтворити показники певного ринкового індексу, наприклад S&P 500. Вони мають нижчі коефіцієнти витрат порівняно з фондами з активним управлінням, оскільки вони потребують менше досліджень і прийняття рішень менеджером фонду.
#6. Секторальні фонди
Деякі взаємні фонди зосереджуються на конкретних секторах, таких як технології, охорона здоров’я, енергетика тощо. Ці фонди пропонують доступ до цільових галузей, але можуть бути більш ризикованими через їх концентрований характер.
Переваги пайових фондів
Нижче наведено деякі з переваг взаємних фондів:
- Диверсифікація: Взаємні фонди пропонують миттєву диверсифікацію за кількома активами, зменшуючи вплив ефективності окремих активів на загальний портфель.
- Професійний менеджмент: Завдяки команді досвідчених менеджерів фондів, які контролюють інвестиції, інвестори отримують вигоду від професійного досвіду та досліджень.
- Ліквідність: Пайові фонди, як правило, ліквідні, що дозволяє інвесторам купувати або продавати свої акції в будь-який робочий день на NAV.
- доступність: Пайові фонди мають низькі мінімуми інвестицій, що робить їх доступними для широкого кола інвесторів.
- Регулювання: Пайові фонди жорстко регулюються, що забезпечує певний рівень захисту для інвесторів.
Ризики та міркування
Нижче наведено деякі ризики та міркування, пов’язані з взаємними фондами:
- Ринковий ризик: Вартість інвестицій пайового фонду може коливатися в залежності від ринкових умов, що потенційно може призвести до збитків.
- Комісії та витрати: Взаємні фонди стягують комісію, включаючи комісію за управління та інші витрати, які можуть вплинути на загальний прибуток.
- Попередня продуктивність: Хоча минула ефективність може надати розуміння, вона не гарантує майбутні результати.
- Інвестиційна мета: Інвестори повинні обирати фонди, які відповідають їхнім фінансовим цілям і толерантності до ризику.
Чи взаємні фонди створюють багатство?
Звичайно, так. Інвестиції в пайові фонди дають реальну можливість для фінансового успіху. Цінність ваших початкових інвестицій, швидше за все, зросте через складні відсотки.
Як збільшити свої гроші у взаємних фондах?
Нижче наведено покрокову інструкцію щодо того, як збільшити свої пайові фонди:
- Мати чіткі фінансові цілі та мету інвестування.
- Зрозумійте свою толерантність до ризику та інвестуйте відповідно.
- Вибирайте фонди з історією стабільної ефективності та низькими коефіцієнтами витрат.
- Інвестуйте на довгострокову перспективу та уникайте частих змін портфеля.
- Розгляньте систематичні інвестиційні плани (SIP) для дисциплінованого інвестування.
- Реінвестуйте дивіденди та приріст капіталу, щоб отримати вигоду від об’єднання.
- Будьте в курсі ринкових та економічних тенденцій, які можуть вплинути на ваші інвестиції.
- Уникайте емоційних рішень і дотримуйтесь свого інвестиційного плану.
Скільки грошей вам потрібно, щоб створити взаємний фонд?
Хоча деякі взаємні фонди не мають жодних вимог до входу, переважна більшість роздрібних фондів вимагають початкових зобов’язань від 500 до 5,000 доларів США, а фонди інституційного класу та хедж-фонди зазвичай вимагають інвестицій у розмірі 1 мільйона доларів або більше.
Найкращі взаємні фонди
Нижче наведено деякі з найкращих взаємних фондів на момент написання цієї статті:
#1. Hartford Core Equity Fund (HGIYX)
Hartford Core Equity Fund (HGIYX) – це взаємний фонд, який пропонує компанія Hartford, що надає фінансові послуги. Hartford Core Equity Fund прагне досягти довгострокового приросту капіталу шляхом інвестування переважно в акції США з великою капіталізацією. Інвестиційна стратегія фонду зосереджена на виявленні компаній, які, як вважають, мають великий потенціал зростання або недооцінені. Менеджери портфелів фонду зазвичай використовують фундаментальний аналіз для оцінки фінансового стану, а також перспектив розвитку окремих компаній.
Конкретні авуари Hartford Core Equity Fund можуть змінюватися з часом, оскільки портфельні менеджери приймають інвестиційні рішення на основі своєї оцінки ринкових умов і ефективності окремих акцій.
#2. Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) є взаємним фондом, який пропонує Fidelity Investments. Індексний фонд Fidelity 500 має на меті забезпечити інвестиційні результати, які відповідають загальному прибутку акцій великих компаній США. Він також прагне відтворити показники індексу S&P 500, який є загальновизнаним орієнтиром для фондового ринку США.
Як індексний фонд, FXAIX інвестує в диверсифікований портфель акцій, який точно відображає склад індексу S&P 500. Фонд прагне відстежувати індекс, утримуючи акції пропорційно їхнім вагам в індексі, таким чином забезпечуючи широкий доступ до найбільших публічних компаній США
FXAIX пропонує інвесторам недорогий варіант інвестування, оскільки індексні фонди зазвичай мають нижчі коефіцієнти витрат порівняно з активними фондами. Інвестуючи в FXAIX, інвестори отримують доступ до широкого спектру американських акцій з великою капіталізацією та можуть отримати вигоду від потенційного довгострокового зростання фондового ринку США.
#3. Дохідний фонд Dodge & Cox (DODIX)
Компанія з управління інвестиціями Dodge & Cox пропонує взаємний фонд Dodge & Cox Income Fund (DODIX). Дохідний фонд Dodge & Cox має на меті забезпечити високий рівень поточного доходу, зберігаючи при цьому стабільність основної суми. Фонд прагне досягти своєї мети, переважно інвестуючи в диверсифікований портфель облігацій інвестиційного рівня та інших цінних паперів з фіксованим доходом.
DODIX інвестує в різні сектори цінних паперів з фіксованим доходом, включаючи державні та агенційні цінні папери США, корпоративні облігації, іпотечні цінні папери та цінні папери, забезпечені активами. Інвестиційна стратегія фонду зосереджена на виборі окремих цінних паперів, які пропонують привабливий потенціал дохідності, враховуючи такі фактори, як кредитна якість, процентний ризик і ринкові умови.
Менеджери портфелів DODIX зазвичай проводять ретельні дослідження та аналіз, щоб виявити облігації та цінні папери з фіксованим доходом, які, на їхню думку, є недооціненими або мають потенціал для привабливого прибутку з поправкою на ризик. Вони використовують довгостроковий інвестиційний підхід і можуть тримати цінні папери протягом тривалого періоду часу, щоб отримати прибуток і потенційне зростання ціни.
#4. Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)
Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX) — це спільний фонд, запропонований Voya Investment Management. Фонд Voya Russell Large Cap Growth Index Fund має на меті відстежувати ефективність індексу зростання Russell 1000. Цей індекс представляє зростаючий сегмент ринку акцій США з великою капіталізацією. Фонд прагне досягти своєї мети шляхом інвестування в диверсифікований портфель компаній з великою капіталізацією, що розвиваються.
Як індексний фонд, IRLNX прагне відтворити ефективність індексу зростання Russell 1000, утримуючи суміш акцій у подібній пропорції до їх ваги в індексі. Індекс зростання Russell 1000 включає компанії, які демонструють сильні характеристики зростання, такі як вищі темпи зростання прибутків і вищі оцінки.
#5. Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX)
Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX) – це взаємний фонд, запропонований Vanguard, однією з найбільших компаній з управління інвестиціями у світі. Фонд Vanguard Mid-Cap Value Index Fund прагне відстежувати ефективність індексу середньої капіталізації США CRSP. Цей індекс представляє сегмент середньої капіталізації фондового ринку США, що складається з компаній середнього розміру з характеристиками вартості. Фонд прагне досягти своєї мети шляхом інвестування в диверсифікований портфель акцій із середньою капіталізацією.
Як індексний фонд, VMVAX прагне відтворити ефективність індексу середньої капіталізації CRSP США, утримуючи суміш акцій із середньою капіталізацією в пропорціях, подібних до їхніх вагових коефіцієнтів в індексі. Цінні акції, як правило, характеризуються нижчими оцінками відносно їх основних показників, таких як прибуток, балансова вартість або дивіденди, порівняно з акціями, що розвиваються.
Як взаємний фонд отримує гроші?
Пайовий фонд отримує гроші від інвесторів, які купують його акції. Коли фізичні особи чи установи інвестують у взаємний фонд, вони додають гроші до фонду фондів, яким керують інвестиційні експерти фонду. Ці інвестиційні професіонали, також відомі як портфельні менеджери, приймають інвестиційні рішення від імені спільного фонду.
Пайовий фонд видає акції інвесторам залежно від суми грошей, яку вони інвестують. Вартість чистих активів (NAV) пайового фонду, яка є сумою активів фонду мінус його зобов’язання, визначає ціну кожної акції. ВЧА розраховується періодично, як правило, наприкінці кожного торгового дня.
Скільки часу потрібно взаємним фондам, щоб заробити гроші?
Взаємні інвестиційні фонди можуть заробляти гроші завдяки ефективності своїх базових інвестицій, які можуть коливатися в залежності від ринкових умов і навичок менеджера фонду. Час, потрібний взаємному фонду для отримання позитивного прибутку, різний і залежить від таких факторів, як ефективність інвестицій, часовий горизонт інвестора, ринкові умови, а також цілі та стратегія фонду. Взаємні інвестиційні фонди зазвичай вважаються довгостроковими інвестиціями, і їх прибутки найкраще оцінювати протягом тривалого періоду часу. Важливо пам’ятати, що інвестиції пов’язані з ризиками, а минулі результати не вказують на майбутні результати. Однак першим кроком до заробітку з пайових фондів є довгострокове інвестування.
Пайовий фонд «АВАНГАРД».
Vanguard Mutual Fund — це відома інвестиційна компанія, відома своїм широким вибором взаємних фондів і економічно ефективних інвестиційних альтернатив. Джон К. Богл, засновник Vanguard Group, заснував фірму як відому глобальну компанію з управління інвестиціями, яка контролює значний портфель активів, які оцінюються в трильйони доларів.
Взаємний фонд Vanguard надає широкий спектр пайових фондів, які задовольняють вимоги різних типів інвесторів, таких як індивідуальні інвестори, установи та пенсійні плани. Організація пропонує фінансові ресурси для різних категорій активів, включаючи акції, цінні папери з фіксованим доходом, інструменти грошового ринку та альтернативні механізми інвестування.
Vanguard вирізняється своїм акцентом на підтримці низьких витрат як фундаментального принципу. Vanguard відомий своєю відданістю наданню коштів із низьким коефіцієнтом витрат. Це означає, що інвестори несуть мінімальні комісії, інвестуючи у фонди Vanguard, порівняно з численними іншими провайдерами взаємних фондів.
Vanguard приділяє значну увагу індексним фондам, що є важливою характеристикою. Vanguard пропонує різноманітний вибір індексних фондів, призначених для відображення ефективності певних ринкових індексів, таких як S&P 500 або Total Stock Market Index. Мета цих фондів полягає в тому, щоб запропонувати широку експозицію на ринку та зазвичай мають нижчі коефіцієнти витрат у порівнянні з фондами, якими активно керують.
Інвестиційна стратегія, яку використовує Vanguard, має довгострокову перспективу. Інвесторів заохочують прийняти стратегію «купуй і тримай», віддаючи пріоритет фундаментальним аспектам інвестування, а не намагаючись визначити час на ринку. Компанія приділяє значну увагу важливості диверсифікації, розподілу активів і підтримки добре збалансованого інвестиційного портфеля.
Vanguard надає ряд варіантів інвестування, які включають біржові фонди (ETF), індивідуальні пенсійні рахунки (IRA), 529 планів заощаджень для коледжів та брокерські послуги на додаток до взаємних фондів.
Пайовий фонд проти ETF
Пайові фонди та ETF (біржові фонди) є популярними інструментами інвестування, які надають інвесторам доступ до диверсифікованого портфеля цінних паперів. Незважаючи на те, що вони подібні, є деякі ключові відмінності між ними, як показано нижче:
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: Структура
Взаємні фонди — це інвестиційні компанії, які об’єднують гроші кількох інвесторів і інвестують їх у диверсифікований портфель акцій, облігацій чи інших цінних паперів. Управлінням ними займаються професійні розпорядники коштів. З іншого боку, ETF - це інвестиційні фонди, які торгуються на фондових біржах, подібно до окремих акцій. Вони призначені для відстеження ефективності певного індексу, сектору, товару чи класу активів.
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: Торгівля
Пайові фонди зазвичай купуються та продаються в кінці торгового дня за ціною чистих активів (NAV). Інвестори розміщують замовлення на купівлю або продаж акцій на основі ВЧА, розрахованої на кінець дня. ETF, з іншого боку, торгують протягом дня на фондових біржах, подібно до акцій. Ціни на них коливаються залежно від попиту та пропозиції, і інвестори можуть купувати або продавати акції за ринковими цінами під час торгів.
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: Витрати
Взаємні фонди часто мають вищі коефіцієнти витрат порівняно з ETF. Коефіцієнт витрат включає комісію за управління, адміністративні витрати та інші витрати, пов’язані з управлінням фондом. Оскільки взаємні фонди активно управляються, комісії, як правило, вищі, щоб покрити витрати на дослідження та управління портфелем. ETF, як правило, пасивно керуються і мають на меті відтворити ефективність індексу, що призводить до нижчих коефіцієнтів витрат.
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: Мінімум інвестицій
Взаємні інвестиційні фонди можуть мати мінімальні інвестиції, які вимагають від інвесторів досягнення певного порогу для інвестування у фонд, наприклад 1,000 доларів США або більше. ETF не мають таких мінімумів, що дозволяє інвесторам купувати навіть одну акцію, якщо вони бажають.
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: ефективність оподаткування
ETF, як правило, більш ефективні з точки зору податків, ніж взаємні фонди. Завдяки своїй структурі та процесу створення/викупу ETF можуть мінімізувати розподіл приросту капіталу, що може призвести до зниження податкових зобов’язань для інвесторів. Взаємні фонди, особливо ті з активним управлінням, можуть генерувати приріст капіталу, який передається інвесторам, що призводить до оподатковуваних подій.
ВЗАЄМНИЙ ФОНД ПРОТИ ETF: різноманітність і гнучкість
Як правило, взаємні фонди зазвичай пропонують ширший діапазон варіантів інвестування, включаючи різні класи активів, інвестиційні стратегії та цілі фонду. Вони також можуть надати більше можливостей для автоматичних інвестиційних планів і систематичних інвестиційних програм. ETF, з іншого боку, надають доступ до певних сегментів ринку або класів активів і пропонують гнучкість для внутрішньоденної торгівлі.
Висновок
Взаємні фонди пропонують зручний і доступний спосіб для інвесторів брати участь у фінансових ринках з професійним управлінням і диверсифікацією. Однак, як і всі інвестиції, вони несуть ризики, тому інвестори повинні ретельно оцінювати свої інвестиційні цілі, толерантність до ризику, і часовий горизонт перед інвестуванням у будь-який взаємний фонд. Завжди доцільно звернутися за порадою до фінансового консультанта, який допоможе вам прийняти обґрунтовані інвестиційні рішення на основі ваших унікальних обставин.
- 11+ найкращих речей, у які варто інвестувати прямо зараз! (Оновлено)
- Що означає інвестування? Як це працює та як почати
- ГАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ: 15 найкращих варіантів, щоб почати зараз!!! (Оновлено)
- VANGUARD ETFS: значення та що вам слід знати
посилання
![ЗАКРИТІ ФОНДИ: ЗНАЧЕННЯ, ПРИКЛАДИ ТА ВІДМІННІСТЬ [Повний посібник]](https://businessyield.com/wp-content/uploads/2023/04/clo-380x220.png)
