Індексне інвестування – це оновлююча альтернативна стратегія інвестування, яка базується на простоті та довгостроковому зростанні. З часом він став маяком стабільності та шляхом до стабільного багатства. Мільярди доларів, які інвестори інвестують у біржові фонди (ETF) і індексні фонди кожен рік тому підтвердження. Звичайно, це не стало несподіванкою через різноманітні переваги, які надає інвесторам пасивне та пряме індексне інвестування. Це включає економічну ефективність, диверсифікацію та спокій. Інвестиції в індекси віддзеркалюють ефективність певного ринкового індексу, наприклад S&P 500 або FTSE 100, таким чином даючи інвесторам можливість отримати вигоду від колективної сили ринку в цілому, а не покладатися на статки окремих компаній. Приєднуйтесь до нас, щоб відкрити неймовірний потенціал індексного інвестування та те, як воно може змінити ваше фінансове майбутнє.
Що таке індексне інвестування?
Індексне інвестування, також відоме як пасивне інвестування або відстеження індексу, — це інвестиційна стратегія, спрямована на повторення ефективності певного ринкового індексу, наприклад S&P 500 або FTSE 100. Замість того, щоб активно вибирати окремі акції чи цінні папери, індексні інвестори прагнуть відповідати доходам усього ринку або певного сегмента ринку.
Основна ідея індексного інвестування полягає в тому, що більшості активних менеджерів фондів важко стабільно випереджати ринок у довгостроковій перспективі. Інвестуючи в індексний фонд із широкою базою або біржовий фонд (ETF), інвестори можуть отримати доступ до диверсифікований портфель акцій або інших активів, які складають індекс. Такий підхід дозволяє уникнути необхідності постійної купівлі-продажу цінних паперів на основі індивідуальних інвестиційних рішень.
Індексні фонди призначені для зберігання всіх або репрезентативної вибірки цінних паперів базового індексу. Склад портфеля, як правило, фіксований і коригується лише при зміні самого індексу. Цей пасивний підхід спрямований на те, щоб відповідати продуктивності індексу, а не намагатися подолати його за допомогою активного керування.
Переваги індексного інвестування
Нижче наведено деякі з переваг індексного інвестування:
- диверсифікація: Індексні фонди надають широкий доступ до низки компаній або активів, зменшуючи вплив ефективності окремої компанії на загальний портфель.
- Зниження витрат: Оскільки індексні фонди не вимагають активного управління, вони, як правило, мають нижчі коефіцієнти витрат порівняно з активними фондами. Це може призвести до підвищення чистого прибутку для інвесторів з часом.
- Простота: Інвестиції в індекси є простими, оскільки інвесторам потрібно лише вибрати відповідний індексний фонд або ETF і утримувати їх протягом тривалого періоду. Це не потребує постійного моніторингу чи прийняття рішень.
- консистенція: Індексні фонди мають на меті відтворити результативність індексу, що надає інвесторам стабільний інвестиційний досвід, мінімізуючи сюрпризи чи несподівані результати.
Найкращі індексні інвестиції
Нижче наведено деякі з найкращих доступних індексних інвестицій:
- Індекс Fidelity ZERO Large Cap
- Vanguard S&P 500 ETF
- SPDR S&P 500 ETF Trust
- iShares Core S&P 500 ETF
- Індексний фонд Schwab S&P 500
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct
- Invesco QQQ Trust ETF
- Vanguard Russell 2000 ETF
- ETF Vanguard Total Stock Market
- SPDR Доу -Джонс, промисловий середній фонд ETF Trust
Чи є індекси хорошою інвестицією?
Звичайно, вони є. Індекси можуть бути хорошим варіантом інвестування для багатьох людей, але в кінцевому підсумку це залежить від ваших конкретних фінансових цілей, толерантності до ризику та інвестиційної стратегії.
Як ви заробляєте гроші за допомогою індексу?
Існує кілька способів потенційно заробити гроші за допомогою індексних інвестицій, і вони описані нижче:
#1. Дивідендний дохід
Деякі індекси, зокрема ті, що відстежують акції, орієнтовані на отримання дивідендів, можуть забезпечити інвесторам дохід у вигляді дивідендів. Дивіденди — це регулярні виплати, які компанії здійснюють своїм акціонерам із прибутку. Якщо базові акції в індексі виплачують дивіденди, індексний фонд або ETF може передати ці дивіденди інвесторам. Дохід від дивідендів може бути джерелом грошових потоків на додаток до потенційного збільшення вартості капіталу.
#2. Реінвестовані дивіденди
Замість того, щоб отримувати дохід від дивідендів готівкою, ви можете вибрати реінвестувати дивіденди назад в індексний фонд або ETF. Реінвестування дивідендів дозволяє придбати більше акцій індексу, збільшуючи свою частку власності. З часом це потенційно може збільшити прибутки від ваших інвестицій.
#3. Збільшення капіталу
Основним способом заробити гроші за допомогою індексних інвестицій є збільшення вартості капіталу. Якщо індекс, у який ви інвестували, з часом зростає, вартість ваших інвестицій також зростатиме. Це може статися в результаті того, що базові акції або активи в межах індексу працюють добре. Однак важливо зазначити, що значення індексу також може знизитися, що призведе до потенційних втрат.
#4. Усереднення вартості в доларах
Ще одна стратегія заробляння грошей за допомогою індексних інвестицій — це усереднення вартості в доларах. Це передбачає інвестування фіксованої суми грошей через регулярні проміжки часу, незалежно від ціни індексу. Коли індекс має вищу ціну, сума ваших фіксованих інвестицій дозволить придбати менше акцій, а коли ціна індексу нижча, сума ваших фіксованих інвестицій дозволить придбати більше акцій. З часом ця стратегія може допомогти згладити вплив нестабільності ринку та потенційно призвести до сприятливих довгострокових прибутків.
Як почати інвестувати в індекс?
Щоб почати інвестувати в індекс, виконайте такі загальні дії:
#1. Встановіть інвестиційні цілі
Визначте свої інвестиційні цілі, такі як заощадження на пенсію, купівля будинку або накопичення багатства. Уточніть свій часовий горизонт, толерантність до ризику та суму грошей, яку ви готові інвестувати.
#2. Дослідіть і виберіть індекс
Визначте індекс, який відповідає вашим інвестиційним цілям. Загальновідомі індекси включають S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Nasdaq Composite та Russell 2000. Дослідіть історичну ефективність індексу, базові холдинги та будь-які конкретні вимоги чи стратегії, пов’язані з ним.
#3. Виберіть інвестиційний механізм
Вирішіть, чи хочете ви інвестувати в індекс взаємний фонд або біржовий фонд (ETF), який відстежує вибраний індекс. Обидва варіанти мають свої переваги та недоліки. Інвестиційні компанії зазвичай керують взаємними фондами, тоді як ETF торгують на фондових біржах як окремі акції.
#3. Виберіть брокерський рахунок
Відкрийте обліковий запис у авторитетній брокерській фірмі, яка пропонує доступ до індексного фонду або ETF, у який ви хочете інвестувати. Враховуйте такі фактори, як комісія, мінімальна сума рахунку, обслуговування клієнтів і простота використання платформи. До популярних брокерських платформ належать Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade і Robinhood.
№4. Поповніть свій рахунок
Внесіть суму грошей, яку ви хочете інвестувати, на свій брокерський рахунок. Більшість брокерських фірм пропонують різні варіанти фінансування, зокрема банківські перекази, банківські перекази та електронні перекази коштів (EFT).
#5. Розмістіть свою торгівлю
Коли ваш обліковий запис буде поповнено, знайдіть конкретний індексний фонд або ETF, у який ви хочете інвестувати, використовуючи платформу своєї брокерської компанії. Введіть суму інвестиції та оформіть торгівлю. Зверніть увагу на будь-які комісії за транзакції, спреди між покупцями та поточними ринковими цінами фонду чи ETF.
#6. Моніторинг і відновлення балансу
Після інвестування в індекс регулярно відстежуйте свої інвестиції та переглядайте їх ефективність. Подумайте про періодичне відновлення балансу свого портфеля, щоб підтримувати бажаний розподіл активів і профіль ризику. Ребалансування передбачає коригування ваших активів, щоб повернути їх у відповідність із вашим цільовим розподілом.
#7 Залишайтеся інформованими
Будьте в курсі ринкових новин, економічних показників і будь-яких змін, які можуть вплинути на ваші інвестиції в індекс. Однак уникайте прийняття імпульсивних інвестиційних рішень на основі короткострокових коливань ринку. Зосередьтеся на своїй довгостроковій інвестиційній стратегії.
Інвестиції в індекс S&P 500
Інвестиції в індекс S&P 500 — це інвестиційна стратегія, за якої окремі особи або установи купують акції фонду, що повторює показники індексу S&P 500. S&P 500 — це індекс, зважений за ринковою капіталізацією, який включає 500 великих і відомих компаній, зареєстрованих на фондових біржах Сполучених Штатів. Ці компанії представляють різні сектори економіки США і вважаються лідерами у відповідних галузях.
Коли ви інвестуєте в індексний фонд S&P 500 або біржовий фонд (ETF), ви, по суті, купуєте диверсифікований портфель, який включає пропорційну частку кожної з 500 компаній в індексі. Фонд прагне відобразити показники S&P 500, надаючи інвесторам доступ до загального фондового ринку США.
Інвестиції в індекс S&P 500 популярні серед інвесторів, які шукають простий і економічно ефективний спосіб скористатися потенціалом зростання фондового ринку США. Він вважається основним компонентом багатьох диверсифікованих інвестиційних портфелів. Однак важливо пам’ятати, що всі інвестиції несуть ризики, і вартість індексного фонду S&P 500 або ETF може коливатися залежно від показників базових компаній в індексі. Як і у випадку з будь-якою іншою інвестиційною стратегією, дуже важливо узгоджувати вибір інвестицій з вашими фінансовими цілями та толерантністю до ризику. Консультація з фінансовим консультантом також може допомогти вам прийняти обґрунтовані рішення на основі ваших обставин.
Характеристики інвестування індексу S&P 500
Нижче наведено деякі характеристики інвестування в індекс S&P 500:
№1. Диверсифікація
Інвестуючи в індекс S&P 500, ви розподіляєте свої інвестиції між широким колом компаній з різних секторів. Ця диверсифікація допомагає зменшити вплив поганої продуктивності окремих акцій.
#2. Пасивний інвестиційний підхід
Інвестування в індекс S&P 500 є пасивною інвестиційною стратегією. На відміну від активного інвестування, коли менеджери фондів намагаються перевершити ринок шляхом вибору акцій і часу, пасивне інвестування прагне відтворити ефективність індексу без частих купівель або продажів цінних паперів.
#3. Низькі витрати
Індексні фонди S&P 500 та ETF зазвичай мають нижчі коефіцієнти витрат порівняно з активними фондами. Це пояснюється тим, що вони не потребують обширних досліджень чи активної торгівлі, що призводить до зниження витрат для інвесторів.
#4. Ефективність ринку
Індекс S&P 500 часто використовується як орієнтир для загальної продуктивності фондового ринку США. Історично ринок демонстрував висхідну тенденцію в довгостроковій перспективі, хоча можливі короткострокові коливання та спади.
№5. Доступність
Індексні фонди S&P 500 і ETF широко доступні для окремих інвесторів. Їх можна придбати через брокерські рахунки, пенсійні рахунки та інші інвестиційні платформи.
Пряме індексне інвестування
Пряме індексне інвестування стосується стратегії, за якої інвестори безпосередньо купують і тримають окремі акції чи цінні папери, які повторюють певний індекс. Це просто означає, що замість того, щоб інвестувати в індексні фонди або біржові фонди (ETF), інвестори створюють і керують своїми портфелями, купуючи окремі цінні папери, які складають індекс. Пряме індексне інвестування може підійти інвесторам, які глибоко розуміють ринок, люблять дослідження й аналіз і віддають перевагу практичному підходу до управління портфелем. Це дозволяє налаштувати та потенційні податкові переваги, але вимагає ретельного розгляду витрат і ретельного моніторингу. Консультація з фінансовим консультантом може дати вказівки та допомогти визначити, чи пряме індексне інвестування відповідає вашим фінансовим цілям і толерантності до ризику.
Перш ніж наважитися на пряме індексне інвестування, є певні речі, з якими вам потрібно ознайомитися. Ось деякі з них:
№1. Налаштування
Пряме індексне інвестування дозволяє інвесторам налаштовувати свої портфелі відповідно до своїх уподобань. Вони мають можливість вибирати конкретні акції чи цінні папери в індексі на основі таких факторів, як розподіл секторів, розмір компанії чи індивідуальні переваги.
#2. Розгляд вартості
Пряме індексне інвестування може передбачати вищі витрати порівняно з інвестуванням в індексні фонди або ETF. Під час купівлі та продажу окремих цінних паперів інвесторам необхідно враховувати комісію за торгівлю, спред між покупцями та потенційними податковими наслідками. Важливо ретельно оцінити пов’язані витрати та визначити, чи переваги переважають витрати.
№3. Диверсифікація
Хоча пряме індексне інвестування дозволяє налаштовувати, воно вимагає особливої уваги, щоб досягти адекватної диверсифікації. Інвесторам необхідно вибрати широкий спектр акцій або цінних паперів у різних секторах і галузях, щоб ефективно диверсифікувати свої портфелі та керувати ризиками.
#4. Дослідження та моніторинг
Прямі індексні інвестори відповідають за дослідження та моніторинг окремих цінних паперів у своєму портфелі. Їм потрібно бути в курсі новин компанії, звітів про прибутки, ринкових тенденцій та іншої відповідної інформації, яка може вплинути на ефективність їхніх активів. Регулярний моніторинг необхідний для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.
#5. Ребалансування
Подібно до інвестування в індексний фонд, прямим індексним інвесторам може знадобитися періодично балансувати свої портфелі. Ребалансування передбачає коригування вагових коефіцієнтів окремих цінних паперів для узгодження з бажаним складом індексу. Це вимагає продажу цінних паперів із надлишковою ефективністю та придбання цінних паперів з низькою ефективністю, щоб зберегти запланований розподіл.
#6. Активне управління
Пряме індексне інвестування можна вважати формою активного управління, оскільки інвестори активно вибирають і керують окремими цінними паперами у своїх портфелях. Порівняно з пасивним індексним інвестуванням, це вимагає вищого рівня участі, досвіду інвестування та тимчасових зобов’язань.
#7. Податкова ефективність
Пряме індексне інвестування може запропонувати потенційні податкові переваги. Інвестори мають більше контролю над стратегіями управління податками, такими як збір податкових збитків, який передбачає продаж цінних паперів зі збитком для компенсації приросту капіталу та потенційного зменшення оподатковуваного доходу. Прямі індексні інвестори також можуть запроваджувати ефективні з оподаткування стратегії розміщення активів, щоб оптимізувати свої податкові зобов’язання.
Чи інвестують багаті люди в індексні фонди?
Звичайно, вони роблять, багато багатих людей інвестують в індексні фонди. Індексні фонди є популярним варіантом інвестування для осіб із різним рівнем доходу, у тому числі для заможних осіб.
Пасивне інвестування в індекси
Пасивне інвестування в індекс, також відоме як інвестування в індексний фонд або пасивне інвестування, — це інвестиційна стратегія, спрямована на повторення показників певного ринкового індексу, наприклад S&P 500 або FTSE 100. Замість того, щоб активно вибирати окремі акції, пасивні інвестори прагнуть відповідати доходам певного індексу, інвестуючи в диверсифікований портфель цінних паперів, який відображає структуру індексу.
Основним інструментом пасивного індексного інвестування є індексний фонд. Індексний фонд — це тип взаємного фонду або біржового фонду (ETF), призначеного для відстеження ефективності певного індексу. Ці фонди містять портфель акцій, облігацій або інших активів, які імітують авуари та ваги індексу. Мета менеджера фонду полягає в тому, щоб точно відтворити прибутковість індексу, а не перевершити його через активний вибір акцій. Пасивне індексне інвестування є популярною та ефективною інвестиційною стратегією для тих, хто прагне широкого доступу до ринку, простоти та нижчих витрат. Це може бути чудовою довгостроковою стратегією для інвесторів, які вірять у загальне зростання ринку та хочуть мінімізувати ризики, пов’язані з індивідуальним вибором акцій.
Індексна стратегія інвестування
Інвестиції в індекси, також відомі як інвестування на основі індексів або відстеження індексів, є інвестиційним підходом, який передбачає створення портфеля для відтворення показників певного ринкового індексу. Стратегія спрямована на досягнення прибутків, які точно віддзеркалюють загальний рух вибраного індексу, а не намагатися перевершити його через активне управління. Індексне інвестування популярне серед інвесторів, які віддають перевагу систематичній, недорогій і менш трудомісткій стратегії, коли йдеться про інвестування. Він пропонує такі переваги, як диверсифікація, простота та можливість відповідати загальним показникам ринку. Однак важливо зазначити, що інвестування в індекс може не перевершити ринок, оскільки воно має на меті повторити індекс, а не перемогти його. Стратегії активного інвестування передбачають спроби перевершити ринок за допомогою активного вибору акцій і ринкового часу.
Якщо ви зацікавлені в стратегіях індексного інвестування, ви повинні спочатку розглянути наступне:
#`1. Вибір індексу
Першим кроком у реалізації стратегії індексного інвестування є вибір відповідного індексу для відстеження. Індекси можуть представляти різні ринки, сектори або класи активів. Типовими прикладами є S&P 500, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 і MSCI World Index. Вибір залежить від цілей інвестора, толерантності до ризику та бажаної експозиції.
#2. Індексний фонд або ETF
Щоб отримати доступ до вибраного індексу, інвестори зазвичай інвестують в індексні фонди або біржові фонди (ETF), спеціально розроблені для відстеження ефективності індексу. Ці фонди мають диверсифікований портфель цінних паперів, які точно імітують склад і вагові коефіцієнти індексу. Вони прагнуть відтворити прибутковість індексу, купуючи та тримаючи ті самі цінні папери в однакових пропорціях.
№3. Диверсифікація
Інвестиції в індекс пропонують вбудовану диверсифікацію, оскільки базовий індекс зазвичай складається з широкого спектру цінних паперів. Інвестуючи в індексний фонд або ETF, інвестори отримують доступ до диверсифікованого кошика акцій, облігацій або інших активів, зменшуючи вплив низької ефективності будь-якого окремого цінного папера.
#4. Ефективність витрат
Індексне інвестування, як правило, є економічно ефективним порівняно з активним управлінням. Оскільки індексні фонди та ETF мають на меті відтворити показники індексу, а не займатися обширними дослідженнями чи активною торгівлею, вони мають нижчі коефіцієнти витрат. Це пояснюється тим, що вони вимагають менш частої торгівлі, менше коригувань портфеля та менших комісій за управління.
#5. Довгостроковий фокус
Індексне інвестування часто вважається довгостроковою інвестиційною стратегією. Він заснований на переконанні, що в довгостроковій перспективі ринок має тенденцію до зростання та отримання позитивних прибутків. Утримуючи індексний фонд або ETF протягом тривалого періоду, інвестори можуть вловити загальне зростання ринку та отримати вигоду від комплексної прибутковості.
#6. Вплив на ринок
Інвестиції в індекс забезпечують широку експозицію на ринку, оскільки індекс зазвичай представляє певний ринок або сектор. Цей підхід дозволяє інвесторам брати участь у загальних показниках конкретного ринку, а не покладатися на успіх окремих акцій чи цінних паперів.
#8. Пасивне управління
Індексне інвестування — це пасивна інвестиційна стратегія, тобто вона не передбачає частої купівлі та продажу цінних паперів. Після створення індексного фонду або ETF він вимагає мінімального постійного управління. Авуари періодично коригуються для відображення змін у складі індексу.
- 17 ТОП-ІНДЕКСНИХ ФОНДІВ 2023:(Оновлено)
- ДИВІДЕНДНІ ІНДЕКСНІ ФОНДИ: найкращі високоіндексні фонди Fidelity & Vanguard
- Інвестування для початківців: простий посібник на 2023 рік
- ХОРОШІ КОМПАНІЇ ДЛЯ ІНВЕСТУВАННЯ У 2023 РОЦІ
- Пайові фонди проти індексних фондів: різниця, формули та приклади
посилання
- bankrate.com
- nerdwallet.com
