Незалежно від суми, використаної для відкриття бізнесу, цей бізнес, швидше за все, зазнає краху та закриється, якщо не стежити за його грошовими потоками. І коли ми говоримо про грошовий потік, увага зосереджена не тільки на збільшенні притоку та скорочення відтоку, а на розробці стратегії, яка завжди підтримуватиме ваш бізнес на плаву. Крім того, те, що станеться з грошовими надходженнями в бізнес, а також те, як ним керують, визначать, чи будуть інвестори довіряти більше коштів вашій компанії. Отже, розуміти свій приплив і відтік готівки, керувати ним і підтримувати загальне здоров’я грошовий потік у вашому бізнесі з прикладами, ось чого прагне досягнути цей посібник.
Сідайте міцно та насолоджуйтесь їздою…
Що таке приплив готівки?
Термін «приплив грошових коштів» відноситься до всього доходу, отриманого від діяльності вашої компанії, включаючи будь-які дії, що приносять прибуток. Якщо ви збираєтеся залишатися в бізнесі надовго, вам потрібен не просто грошовий потік, вам потрібен здоровий. Чому це? Якщо ваш бізнес продовжує реєструвати потік грошових коштів без припливу, ви, швидше за все, припините свою діяльність раніше, ніж очікували. Наявність солідного грошового притоку дозволить підтримувати ваш бізнес на плаву. Ви також реінвестуєте і навіть оплачуєте свої рахунки (відтік готівки) і розбудовуєте свій бізнес. Зазвичай, коли ми говоримо про приплив готівки, ми маємо на увазі гроші, які надходять у ваш бізнес.
Джерела надходження грошових коштів
Приплив грошових коштів у бізнес може здійснюватися будь-яким із цих засобів
- Sales – Це надходження грошових коштів від реалізації продукції компанії. Це можуть бути товари чи послуги.
- інвестиції – Це притоки, отримані від бізнес інвестиції в інший бізнес
- Фінансовий – Це грошові надходження від інвесторів які інвестують у бізнес.
Приплив і відтік грошових коштів
Приплив і відтік грошових коштів є двома типами грошових потоків. Грошовий потік відноситься до кількості готівки або її еквіваленту, яку корпорація отримує або витрачає як виплату кредиторам. Він дає уявлення про кількість грошей, які надходять у фірму, звідки вони надходять (приплив готівки) і скільки виходить (вихід готівки). Ваш грошовий потік може бути позитивним або негативним залежно від фінансової діяльності підприємства. Здатність корпорації генерувати позитивний приплив грошових коштів над її відтоком визначає її потенціал створювати вартість для акціонерів. Це важливий показник для оцінки здоров’я компанії, особливо якщо її розбити на більш конкретні сфери, такі як операційні витрати, інвестиції та борг.
Відтік готівки
Грошовий відтік компанії — це сума грошей, яку вона витрачає. Відтік грошових коштів виникає внаслідок одного з наступних; інвестиції, фінансування та операційна діяльність. Відтік бізнесу не повинен перевищувати його надходження грошових коштів. Якщо це відбувається, це означає, що бізнес реєструє збиток замість прибутку.
Фактори, що впливають на грошовий потік
Нижче наведено фактори, які впливають на грошовий потік підприємства і, як наслідок, його приплив і відтік.
№1. Дебіторська заборгованість
Дебіторська заборгованість – це термін, який відноситься до грошей, які вам заборгували. Велика кількість непогашеної дебіторської заборгованості може перешкодити грошовому потоку та призвести до втрати грошей вашою організацією. На жаль, підприємства рідко працюють без кредиту. Проте кожен бізнес повинен придумати засоби для управління цим.
№2. Дохід Витрати
Вартість доходу фірми включає всі витрати, які виникають від виробництва до доставки продукції чи послуг клієнтам. Якщо це буде під контролем, то для вашого бізнесу потрібно збільшити продажі та інші грошові надходження.
№3. Дебіторська заборгованість
Якщо підприємство не може належним чином керувати своєю кредиторською заборгованістю, це може зіпсувати відносини між вами та вашими клієнтами. І це в довгостроковій перспективі впливає на приплив і відтік грошових коштів у ваш бізнес. Таким чином, загалом, своєчасне здійснення платежів вашим кредиторам підтримує здоровий грошовий потік.
№ 4. Заробітна плата
У міру того, як ваш бізнес буде рости, вам потрібно буде скласти бюджет для виплати заробітної плати, щоб значно випередити будь-який інший відтік грошових коштів. Це один відтік, який сильно впливає на бізнес. Якщо бізнес не має здорового грошового припливу, керувати цим важко. Це одна з причин, чому підприємства звільняють персонал.
Приплив грошових коштів проти відтоку готівки
Коли ми говоримо про приплив і відтік грошових коштів, ми в основному порівнюємо цей двокомпонентний грошовий потік бізнесу. Щоб представити це простіше, ми порівняємо їх за допомогою таблиці.
| TERMS | ПРИТОЧЕННЯ ГРОШІВ | ВИТОК ГРОШІВ |
| Визначення | Як правило, грошові надходження відносяться до всіх грошей, які надходять у бізнес. | Відтік готівки відноситься до всіх грошей, які залишають ваш бізнес. Як правило, це витрати, понесені підприємством протягом звітного періоду. |
| прикладів | Приклади грошових надходжень включають наступне; прибуток від інвестицій, отримання відсотків за кредитами, продажами, фінансуванням тощо. | Гроші, витрачені на основні засоби, заробітна плата, платежі постачальникам, взяті позики та сплачені відсотки за ними, заробітна плата, транспортні витрати та страхові дивіденди, які ви повинні сплачувати, — все це приклади відтоку готівки. |
| Ефект у звіті про прибутки та збитки | Коли відбувається збільшення грошових надходжень, це призводить до позитивного числа у звіті, а це також підвищує рівень активів, якими володіє підприємство. | Коли відбувається збільшення відтоку грошових коштів, це від’ємна цифра, яка вказує на те, що підприємство здійснило виплату. Приклади виплати включають виплату дивідендів, заробітну плату, ремонт, комунальні послуги, виплати боргу тощо. |
Приклади грошових надходжень
Платежі клієнтів, прибуток від інвестицій та відсотки за боргами, які ви зробили перед іншою фірмою, — все це приклади припливу грошових коштів.
Розрахунок чистого грошового притоку вашого бізнесу
Щоб розрахувати чистий приплив грошових коштів, відніміть загальні постійні та змінні витрати від річного доходу компанії.
Практичні приклади грошових надходжень
Використовуючи наступні приклади, давайте обчислимо чистий грошовий притік XYZ
XYZ зафіксував 10,000,000 750,000 500,000 доларів США доходу від продажів, інвестицій та фінансування. Його змінні витрати становлять XNUMX XNUMX доларів, а постійні – XNUMX XNUMX доларів.
Використовуючи наведену вище формулу, 10,000,000 2,500,000 950,000 доларів США – (XNUMX XNUMX XNUMX доларів США + XNUMX XNUMX доларів США)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
Чистий притік грошових коштів XYZ за цей звітний період становить 6,550,000 XNUMX XNUMX доларів США
Якщо домашня птиця Мюррея має 1,000,000 450,000 250,000 доларів доходу, XNUMX XNUMX доларів змінних і граничних витрат і близько XNUMX XNUMX доларів на постійну собівартість, обчисліть їх чистий приплив готівки.
Все ще використовуючи нашу формулу, відніміть загальні постійні та змінні витрати від річного доходу компанії.
1,000,000 450,000 250,000 доларів США – (XNUMX XNUMX – XNUMX XNUMX доларів США)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
Ферма Мюррея зафіксувала чистий приплив у 300,000 XNUMX доларів
Поради щодо покращення грошового потоку
Як я можу збільшити грошовий потік свого бізнесу – це питання, на яке хоче отримати відповідь кожен власник бізнесу. На щастя, це зосереджено або на зверненні негативного грошового потоку, або на збільшення позитивного. Щоб досягти цього ефективно, ви повинні або збільшити приплив готівки, або зменшити зняття готівки, або й те й інше. Нижче наведено деякі з перевірених способів збільшення грошових потоків вашого бізнесу.
№1. Своєчасно платіть постачальникам
Дострокове здійснення платежів є одним із найкращих способів налагодити відносини з вашими постачальниками. Хто знає, можливо, вам запропонують знижку, яка допоможе зменшити витрати. Ви також можете підвищити свою загальну фінансову ефективність за допомогою кредитних і дебетових платежів.
№2. Винагороджуйте клієнтів за дострокові платежі
Ну, це прикро, але бізнес має справу з кредиторами. Деякі просто люблять відкладати платіж. Інші насправді використовують гроші, призначені для вас, на інші цілі. Одним із способів змусити клієнтів розрахуватися вчасно є використання таких приманок, як знижки. Несвоєчасні платежі клієнтів можуть чинити тиск на ваш фінансовий потік. Всі люблять знижки.
№3. Підвищте ефективність процесів Вашої дебіторської заборгованості
Якщо у вас ще немає системи онлайн-платежів, спробуйте її підключити. Такі як кредитні, дебетові та навіть депозити ACH. Зазвичай вони допомагають підприємствам подбати про несвоєчасні платежі, які приходять із поштовими чеками. Крім того, налаштування регулярних платежів також дуже корисно для компаній SaaS. Він вирішує питання погоні за клієнтами та нагадування їм про платежі. Візьміть будь-який процес, який надішле рахунок-фактуру вчасно, це дасть клієнтам достатньо часу, щоб сплатити свої зобов’язання. Суть полягає в тому, щоб просто усунути будь-який тривалий процес з точки зору отримання платежу. Тому SAP ERP та керування замовленнями ідеально підходить для інтернет-магазинів та електронної комерції. Це допоможе покращити приплив готівки.
№ 4. Замість того, щоб купувати, подумайте про лізинг
Залежно від фінансових можливостей вашого бізнесу, ви можете прийняти рішення про оренду, а не купувати майно чи обладнання. Особливо якщо ви хочете профінансувати свою покупку за допомогою кредитів. Якщо фінанси вашого бізнесу можуть впоратися з цим, ви можете продовжувати
Інші способи покращення грошових потоків
- Придумайте кращі стратегії ціноутворення
- Налаштуйте свої прогнози грошових потоків
Що таке 3 грошові надходження?
Три різні категорії грошових потоків: операційні, інвестиційні та фінансові грошові потоки.
Що включається в приплив готівки?
Весь дохід, який ваш бізнес генерує завдяки своїй діяльності, називається надходженням грошових коштів. Це включає в себе будь-яку тактику, яка використовується для збільшення прибутку. Будь-які борги, зобов'язання та операційні витрати вважаються частиною відтоку грошових коштів вашої компанії.
Що таке відтік готівки?
Будь-які гроші, що залишають бізнес, просто називають відтоком готівки. Зарплати персоналу, утримання майна фірми та дивіденди, що виплачуються акціонерам, — все це яскраві приклади відпливу готівки, з яким стикаються різні підприємства.
Що таке 3 грошові відтоки?
Операційні, інвестиційні та фінансові операції — це три різні категорії грошових потоків.
Кредит – це приплив чи відтік?
Відтік інвестицій передбачає придбання активів або надання позик іншим. Фінанси - третя і остання група. Приклади фінансових надходжень включають бізнес-позики або кредитні лінії. Погашення кредиту, виплата дивідендів і викуп акцій є кількома прикладами відтоку фінансування.
Кредит – це приплив чи відтік?
Відтік інвестицій передбачає придбання активів або надання позик іншим. Фінанси - третя і остання група. Приклади фінансових надходжень включають бізнес-позики або кредитні лінії. Погашення кредиту, виплата дивідендів і викуп акцій є кількома прикладами відтоку фінансування.
Чи є приплив готівки таким же, як дохід?
Крім того, дохід слід розглядати як одностороннє надходження коштів у бізнес, тоді як грошовий потік показує як приплив, так і відтік коштів. Отже, на відміну від продажів, грошовий потік може бути негативним.
Висновок
Кожен бізнес, орієнтований на прибуток, повинен навчитися уважно стежити за притоком грошових коштів. Не тільки тому, що вони хочуть принести більше грошей, а тому, що, фінансування інвесторів також розглядається як приплив, і коли ваш відтік перевищує ваш приплив, ви можете рано чи пізно припинити роботу через борг. Завжди пам’ятайте, що звіт про грошові потоки бізнесу допомагає вам відстежувати грошові потоки вашого бізнесу та визначити, чи потрібні зміни, щоб краще відповідати фінансовому зростанню вашої компанії.
Поширені запитання про приплив готівки
Чому важливо стежити за вашим грошовим потоком?
Управління грошовими потоками передбачає відстеження грошей, які надходять у вашу компанію, і порівняння їх з тим, як вони відпливають. Це важливо, оскільки, якщо це зроблено належним чином, ви будете знати, як краще керувати своїми фінансами, щоб мінімізувати відтік і збільшити приплив.
Яка основна мета грошового потоку?
Як правило, основна мета звіту про рух грошових коштів полягає в тому, щоб розкрити, як грошові кошти надходять у компанію та з неї протягом певного періоду.
Як бізнес може збільшити свій грошовий потік?
Найкраща практика оптимізації грошових потоків – переглянути звіт про свою діяльність. Визначте свої припливи та відтоки, а потім розробіть стратегію, як мінімізувати відтік і збільшити приплив.
