Співпраця з фінансовим консультантом може бути корисною, якщо вам потрібні вказівки щодо того, як створити або підтримувати свій портфель і збільшити свої гроші вихід на пенсію. Можливо, ви не усвідомлюєте, що ваш фінансовий радник (або радники) може мати власну команду людей, які щоденно допомагають їм у веденні бізнесу. Співробітники з обслуговування клієнтів можуть виконувати допоміжну роль у цій команді. Якщо ви не знайомі з тим, що таке зареєстрований спеціаліст з обслуговування клієнтів, чим вони займаються, їхня зарплата чи інші подібні роботи, ось деякі з найважливіших речей, які вам слід знати.
Що таке спеціаліст із обслуговування клієнтів?
Співробітник з обслуговування клієнтів підтримує одного або кількох фінансових консультантів або інших спеціалістів з управління капіталом. Ця особа допомагає фінансовим консультантам у спеціалізованих заходах, які можуть передбачати або не включати взаємодію з клієнтом. Вони, однак, не забезпечують фінансові поради. Канцелярська та адміністративна робота є прикладами діяльності, яку може виконувати спеціаліст з обслуговування клієнтів.
Представники служби підтримки клієнтів можуть працювати в банках, інвестиційних компаніях або фінансових консалтингових компаніях. У результаті вони повинні розуміти вимоги фінансового регулювання та тонкощі різних форм цінних паперів, таких як акції, взаємні фонди та облігації. Обсяг того, що спеціаліст з обслуговування клієнтів виконує щодня, часто визначається вимогами фірми або фінансова установа для якого вони працюють.
Що робить спеціаліст із обслуговування клієнтів?
Представники клієнтської служби можуть виконувати різноманітні роботи. Однак усі вони переслідують одну й ту саму мету: розвивати відносини між порадником і клієнтом і гарантувати задоволеності клієнтів.
Маючи це на увазі, нижче наведено список дій, які можуть попросити виконати спеціаліст із обслуговування клієнтів:
- Відповідь на запити клієнтів щодо інформації про продукти та послуги.
- Необхідно планувати зустрічі між радниками та клієнтами.
- Написання або надсилання електронних чи письмових повідомлень від імені радників.
- Відстеження дзвінків і електронних листів споживачів.
- Ведення клієнтських інформаційних баз для радників.
- Скарги клієнтів повинні бути зафіксовані та вирішені.
- Організація та оформлення документів клієнта.
- Ведення акаунтів консультантів у соціальних мережах.
- Допомога із запитами клієнтів, наприклад грошові перекази.
- Повідомлення клієнтів про нові товари чи послуги.
- Забезпечення дотримання нормативних вказівок.
У двох словах, спеціаліст з обслуговування клієнтів схожий на консьєржа тим, що цей персонал піклується про те, щоб клієнти були задоволені та задовольняли їхні вимоги. З двох причин це важлива функція.
По-перше, коли інвестори задоволені кількістю та якістю послуг, які вони отримують, фінансовим консультантам легше зберегти свою клієнтську базу. Клієнти, які задоволені, менш імовірно витрачатимуть свої гроші деінде. Крім того, вони, швидше за все, направлять свого фінансового консультанта до друзів і родини.
По-друге, наявність консультанта з обслуговування клієнтів дає можливість фінансовим консультантам зосередитися на найважливіших аспектах розвитку свого бізнесу. Наприклад, делегуючи адміністративні чи канцелярські обов’язки, як-от оформлення документів, партнеру з обслуговування клієнтів, консультант матиме більше часу, щоб підтримувати поточні стосунки з клієнтами або зосередитися на охопленні для розширення своєї клієнтської бази. Подібні ініціативи можуть мати вирішальне значення для збільшення прибутку консультанта або консалтингового бізнесу.
Що потрібно, щоб стати спеціалістом із обслуговування клієнтів?
Хоча попередній досвід роботи в офісі є перевагою, для цієї посади немає фіксованих освітніх чи сертифікаційних вимог. Як правило, єдиною потребою в освіті є диплом про середню освіту або його еквівалент. Однак багато компаній віддають перевагу кандидатам, які мають принаймні певну освіту.
Попередній досвід роботи в бізнесі, наприклад роздрібні продажі, робота в ресторані або фінансові поради можуть бути корисними для розвитку відповідних професійних стосунків і навичок, які використовуватимуться на роботі.
Досвід роботодавця Вимоги можуть бути різними і можуть включати стажування, волонтерську роботу, роботу на неповний робочий день під час навчання в коледжі або минулий досвід роботи зі значною базою клієнтів в іншій організації.
Крім того, такі навички є перевагами в цій ролі:
- Навички управління часом
- Математичні здібності
- Розуміння інвестиційних концепцій
- Базові технічні навички (наприклад, використання електронної пошти, робота з електронними таблицями)
- Можливість самостійної роботи з мінімальним наглядом
Шукаючи можливості в цій галузі, слід звернути увагу на те, чи потрібно вам бути зареєстрованим спеціалістом з обслуговування клієнтів. Це передбачає отримання професійної сертифікації від Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) або Органу регулювання фінансової індустрії (FINRA). Наприклад, вам може знадобитися ліцензія Series 6 або Series 7.
Вам може знадобитися скласти іспит з основ індустрії безпеки (SIE), а також відповідати іншим критеріям державної реєстрації. Це також допомагає мати додаткові сертифікати, такі як звання сертифікованого фінансового планувальника (CFP). Чим більше у вас здібностей і досвіду, тим вищі ваші шанси отримати роботу.
Кар’єрний шлях до спеціаліста з обслуговування клієнтів
Після навчання наступним природним кроком є робота в банку чи іншій фінансовій організації, яка займається цінними паперами. Наприклад, робота представником служби підтримки клієнтів може допомогти вам відточити деякі комунікаційні та організаційні здібності, які знадобляться вам як співробітнику служби підтримки клієнтів.
Щоб претендувати на посаду спеціаліста з обслуговування клієнтів, вам може знадобитися принаймні рік чи два досвіду роботи у сфері фінансових послуг. Універсального кар’єрного шляху не існує, але відповідна освіта та поєднання її з досвідом у галузі є найважливішими речами, які ви можете зробити, щоб позиціонувати себе на цю посаду.
Зарплата спеціаліста з обслуговування клієнтів
Якщо ви думаєте про те, щоб стати спеціалістом з обслуговування клієнтів, однією з ваших головних проблем може бути те, скільки грошей ви можете заробити. За даними Бюро статистики праці, фінансові клерки мали середню зарплату приблизно 39,570 19.02 доларів на рік, або XNUMX доларів на годину. Однак ваш дохід як спеціаліста з обслуговування клієнтів може значною мірою залежати від вашого рівня досвіду та типу організації, у якій ви працюєте.
Наприклад, брокерські клерки заробляють найбільше, з типовою річною зарплатою приблизно 51,400 XNUMX доларів США. Ця цифра не включає вартість будь-яких переваг, які ви можете отримати як консультант з обслуговування клієнтів, як-от страхування здоров’я, життя та інвалідності, оплачувана відпустка, оплачувана лікарняна, оздоровчі виплати, внески відповідно до пенсійного плану або відшкодування витрат на вищу освіту . Усі ці пільги можуть бути цінними на додаток до вашої базової зарплати як співробітника служби підтримки клієнтів.
Як спеціалісти з обслуговування клієнтів допомагають фінансовим радникам
Співробітники відділу обслуговування клієнтів є основною точкою контакту між фінансовими радниками та їхніми клієнтами. Вони є хостами для нових рахунків, відкритих від імені клієнтів фінансовими радниками.
Розуміння налаштування облікового запису, введення даних, взаємодії технології з програмним забезпеченням, аналізу даних про інвестиційні холдинги та транзакції, навчання нових представників або членів команди клієнтським файлам за потреби та спілкування з існуючими клієнтами через листування в бек-офісі за допомогою електронної пошти, телефонних дзвінків або зустрічей всі обов'язки CSA.
Працівники клієнтської служби виконують секретарську роботу для фінансових радників, щоб вони могли зосередитися на довгострокових цілях своїх клієнтів.
Який типовий день для CSA?
CSA починають свій день з перевірки електронних листів, телефонних повідомлень і факсів і відповідей на них. Вони також можуть зустрітися особисто або по телефону з керівниками чи менеджерами, щоб отримати схвалення або поради щодо ініціатив. Оновлення ринку, дані про продажі та доступність/ціни продуктів і послуг компанії потребують інформації дослідження CSA. Основною функцією CSA є здійснення адміністративної діяльності, як-от подання документів, організація операцій із поштою, таких як доставка та самовивіз, а також обслуговування клієнтів і внутрішніх працівників, яким потрібна допомога з певними операціями по телефону чи електронною поштою.
Альтернативна професія та схожа робота спеціаліста з обслуговування клієнтів
Ви маєте передані здібності як спеціаліста з обслуговування клієнтів, що зробить вас чудовим підходом для аналогічної роботи. Базуючись на талантах, якими ви, ймовірно, володієте як спеціаліст з обслуговування клієнтів, ось список порівнянних посад, перспективних змін у кар’єрі та альтернативних професій:
- Менеджер по роботі з клієнтами
- Представник по роботі з клієнтами
- Співробітник з управління капіталом
- Співробітник клієнта
- операції Асоційований
- Співробітник служби
- Директор по роботі з клієнтами
Зразок опису посади спеціаліста з обслуговування клієнтів
Ви можете отримати пристойне уявлення про те, що шукають роботодавці, коли наймають на цю посаду, переглянувши наш зразок опису посади спеціаліста з обслуговування клієнтів. Пам’ятайте, що кожна організація унікальна, і кожна потребуватиме відмінних якостей під час найму на посаду спеціаліста з обслуговування клієнтів.
Опис посади:
Ми шукаємо спеціалізованого спеціаліста з обслуговування клієнтів, який допоможе нашим фінансовим експертам у наданні виняткових послуг клієнтам. Ви будете тісно співпрацювати з нашою командою, готуючи документи для зустрічей з клієнтами, організовуючи продажі та презентаційні матеріали, роблячи нотатки зустрічей і встановлюючи клієнтський доступ для нових клієнтів. Ви також будете регулярно керувати різними адміністративними діями, такими як відповіді на телефонні дзвінки та електронні листи, нагадування консультантам про крайні терміни та оновлення нашої бази даних клієнтів.
Відповідальність та обов'язки:
- Складіть і оновіть усі відповідні договори та документацію.
- Зібрати презентаційні матеріали.
- Скомпілюйте нотатки зустрічі та розмістіть їх у файлах клієнта.
- Необхідно отримати та обробити всю інформацію про клієнта та транзакції.
- Створюйте нові облікові записи та оновлюйте портфоліо клієнтів.
- За потреби виконує адміністративно-діловодство.
Кваліфікація та вимоги:
- Потрібен диплом про середню освіту або його еквівалент, а також рекомендований ступінь молодшого спеціаліста або бакалавра в галузі бізнесу, фінансів або суміжної професії.
- Бажано мати досвід роботи на посаді спеціаліста з обслуговування клієнтів або на іншій адміністративній посаді у фінансовій галузі.
- Майстер Microsoft Office
- Відмінні комунікативні та організаторські здібності
- Деталь-орієнтованих
- Вміння працювати автономно
- Відмінні здібності до обслуговування клієнтів
Що таке посадова роль клієнта-консультанта?
Співробітник клієнта – це особа, яка розвиває чудові стосунки з клієнтами, підтримуючи потреби їхніх облікових записів і пропонуючи навчання за потреби. Співробітники клієнта повинні спілкуватися зі своїми клієнтами по телефону, електронною поштою або особисто.
Які навички потрібні для спеціаліста з обслуговування клієнтів?
Серед найважливіших здібностей обслуговування клієнтів:
- Навички вирішення проблем
- Терпіння
- Уважність
- Емоційний інтелект
- Чіткі навички спілкування
- Навички письма
- Креативність і винахідливість
- Навики переконання.
Що таке посадова інструкція з обслуговування клієнтів?
Вони обробляють запити клієнтів по телефону, електронною поштою, онлайн або особисто, ведуть записи клієнтів і розглядають скарги клієнтів. До їхніх обов’язків також входить надання технічної інформації про продукт клієнтам, а також загальна підтримка.
Скільки заробляють спеціалісти з обслуговування клієнтів у Нью-Йорку?
Станом на 25 травня 2023 року середня зарплата зареєстрованого спеціаліста з обслуговування клієнтів у Нью-Йорку, штат Нью-Йорк, становить 74,270 66,727 доларів США, хоча діапазон винагороди часто коливається від 83,804 XNUMX до XNUMX XNUMX доларів США.
Що я можу робити, ставши спеціалістом з обслуговування клієнтів?
Ось список посад, які можуть зацікавити колишнього спеціаліста з обслуговування клієнтів:
- Радник з управління капіталом.
- Фінансовий радник.
- Інвестиційний радник.
- Спеціаліст з роботи з клієнтами.
- Парапланувальник.
- Wealth Manager.
- Фінансовий планувальник.
- Менеджер зі зв'язків.
Що робить хорошого клієнта-консультанта?
CSA мають унікальну можливість зрозуміти бізнес-операції з нуля. Якщо ви ще не визначилися з типом роботи чи галуззю, зараз чудовий час дізнатися про це більше. Гарантія роботи в цьому секторі сильна, тому що помічники адміністратора будуть потрібні завжди, особливо у великих організаціях із сотнями співробітників, розкиданих на кількох сайтах.
Яка мета спеціаліста з обслуговування клієнтів?
Представники клієнтської служби можуть виконувати різноманітні роботи. Однак усі вони переслідують одну й ту саму мету: розвивати відносини між порадником і клієнтом і забезпечувати задоволеність клієнтів.
Bottom Line
Представники служби підтримки клієнтів є важливими у секторі фінансового консультування. Ці професіонали можуть працювати перед або за лаштунками, щоб забезпечити безперебійну роботу відносин консультант-клієнт. Щоб стати спеціалістом з обслуговування клієнтів, ви повинні відповідати певним стандартам, як і будь-яка інша посада у сфері фінансових послуг, але це може бути фінансово та емоційно винагородою.
Статті по темі
- СПІВРОБІТНИК З МАРКЕТИНГУ: що це таке та як ним стати?
- ПОМІЧНИК МЕНЕДЖЕРА ПРОДУКТУ: що вони роблять і як ним стати
- СПІВРОБІТНИК ОБСЛУГОВУВАННЯ КЛІЄНТІВ: Посадова інструкція, обов’язки та зарплата
- ПОСЛУГИ З РОЗРОБКИ ПРОГРАМНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ: найкращі постачальники у 2023 році
посилання
