За прошедшие годы появилось несколько определений термина «управление рисками». Это потому, что этот термин охватывает множество отраслей по всему миру. Однако, если вы присмотритесь к ним поближе, вы поймете, что это всего лишь вариации одного и того же. Нет буквально никакой разницы в сообщении, которое они пытаются передать. Финансы, например, определяют это как процесс заблаговременного обнаружения возможных рисков, их оценки и принятия мер предосторожности для минимизации или устранения риска. Позже вы столкнетесь с другими вариантами этого определения. Но давайте пока отбросим это и выясним, как это работает.
Понимание управления рисками
Проще говоря, управление рисками — это процесс выявления, анализа и реагирования на факторы риска, возникающие в ходе деятельности компании.
Когда компания решает инвестировать, она подвергает себя различным финансовым рискам. Размер таких рисков варьируется в зависимости от типа финансовый инструмент. Эти финансовые риски могут принимать форму высокой инфляции, нестабильности фондового рынка, рецессии, банкротства и так далее.
По большей части управление рисками используется управляющими фондами и инвесторами для снижения и контроля подверженности своих инвестиций определенным рискам. Во времена финансовых потрясений игнорирование управления рисками при принятии инвестиционных решений может иметь катастрофические последствия. Различные типы групп активов связаны с различными уровнями риска.
Например, срочный депозит считается менее рискованным вложением. С другой стороны, инвестиции в акционерный капитал считаются предприятием с высоким риском. Инвесторы в акции и инвестиционные менеджеры, которые практикуют управление рисками, предпочитают диверсифицировать свои портфели, чтобы уменьшить подверженность риску.
Другими словами, эффективное управление рисками влечет за собой попытки максимально повлиять на потенциальные результаты, реагируя упреждающе, а не реактивно. В результате хорошее управление рисками способно снизить как вероятность возникновения риска, так и последствия этого риска.
Структуры управления рисками
Структуры управления рисками выходят за рамки простого выявления существующих рисков. Хорошая структура управления рисками должна также оценивать и прогнозировать влияние неопределенностей на компанию. Как следствие, вы должны выбирать между принятием угроз и отклонением их. Однако принятие или отклонение риска зависит от уровней допустимости, которые компания установила для себя.
Кроме того, структуры управления рисками могут использоваться для оказания помощи другим программам снижения рисков, если они созданы как упорядоченный и непрерывный механизм для целей выявления и устранения рисков. Часто это включает в себя планирование, организацию, контроль расходов и составление бюджета. Плюс, поскольку упор делается на конструктивное управление рисками, компанию в этой ситуации вряд ли ждет много сюрпризов.
Реагирование на риски
- уклонение: Компания пытается минимизировать риск, устраняя источник риска.
- риска: это процесс уменьшения ожидаемой финансовой стоимости риска за счет снижения вероятности возникновения риска.
- принятие: Компания может быть обязана принять риск при определенных обстоятельствах. Этот метод осуществим, если компания создает непредвиденные обстоятельства, чтобы минимизировать эффект риска, если и когда он произойдет.
Этот метод осуществим, если компания создает непредвиденные обстоятельства, чтобы минимизировать эффект риска, если и когда он произойдет.
Компания должна использовать подход к решению проблем при создании непредвиденных обстоятельств. Как следствие, вам понадобится хорошо продуманная стратегия, которую вы сможете реализовать, как только возникнет такая необходимость. Такая стратегия позволит бизнес-организации справляться с препятствиями или блокировками на пути к ее прогрессу. Он также должен уметь справляться с рисками, как только они появляются.
Важность управления рисками
Управление рисками является жизненно важной деятельностью. Это связано с тем, что он предоставляет компании ресурсы, необходимые для правильного выявления и устранения потенциальных рисков. Просто свести к минимуму риск, как только он был обнаружен. Кроме того, управление рисками обеспечивает бизнесу основу для принятия рациональных решений.
Более того, оценка и управление рисками — это лучший способ для компании планировать события, которые могут помешать прогрессу и развитию. Когда компания пересматривает свою стратегию борьбы с будущими угрозами, а затем устанавливает механизмы для борьбы с ними. Это в основном увеличивает его шансы на успех.
Кроме того, прогрессивное управление рисками обеспечивает максимально быстрое устранение высокоприоритетных рисков. По большей части руководство будет располагать необходимой информацией для принятия обоснованных решений и обеспечения того, чтобы компания оставалась прибыльной.
Анализ управления рисками
Отклонение от ожидаемого результата — это общее понятие инвестиционного риска. Эта дисперсия может быть выражена в абсолютном выражении или относительно чего-то другого, например, рыночного эталона.
Хотя дисперсия может быть как положительной, так и отрицательной, большинство практиков в области инвестиций согласны с тем, что она в некоторой степени означает желаемый результат для ваших инвестиций. В результате, чтобы получить более высокую прибыль, нужно быть готовым взять на себя больший риск. Также широко распространено мнение, что повышенный риск сопровождается повышенной волатильностью. Хотя профессионалы в области инвестиций всегда ищут — а иногда и находят — способы минимизировать волатильность, среди них нет единого мнения о том, как это сделать.
Величина волатильности, которую может ожидать инвестор, во многом зависит от его терпимости к риску. Или, наоборот, в случае профессионала в области инвестиций, степень терпимости позволяют его инвестиционные цели. Стандартное отклонение, статистическая мера дисперсии вокруг центральной тенденции, является одним из наиболее часто используемых показателей абсолютного риска. Вы смотрите на общий доход от инвестиций, а затем вычисляете среднее стандартное отклонение за тот же период времени. Потенциальный доход от инвестиций, вероятно, будет составлять одно стандартное отклонение от среднего значения в 67% случаев и два стандартных отклонения от среднего отклонения в 95% случаев в соответствии с нормальным распределением (известная колоколообразная кривая). Это помогает инвесторам в расчете риска. Они инвестируют, если думают, что могут выдержать финансовый и эмоциональный риск.
Пример
Например, среднегодовая общая доходность S&P 500 за 15-летний период, с 1 августа 1992 г. по 31 июля 2007 г., составила 10.7%. Это число показывает, что происходило в течение всего времени, но не раскрывает того, что происходило в пути. Среднее стандартное отклонение S&P 500 за тот же период времени составило 13.5%. Это разница между средней доходностью и фактической доходностью за 15-летний период в наиболее заданных точках.
Любой данный результат должен находиться в пределах одного стандартного отклонения от среднего примерно в 67 процентах случаев и в пределах двух стандартных отклонений примерно в 95 процентах случаев при использовании модели кривой нормального распределения. Таким образом, инвестор в S&P 500 может ожидать доход в размере 10.7% плюс-минус стандартное отклонение 13.5% примерно в 67% случаев; он также мог предсказать рост или снижение на 27 процентов (два стандартных отклонения) в 95 процентах случаев. Он инвестирует, если может позволить себе проиграть.
Процесс анализа рисков
Анализ рисков — это качественная методология решения проблем, в которой используются различные методы оценки для определения и оценки угроз с целью их оценки и устранения. Вот как работает оценка риска:
№1. Выявление существующих рисков
Процесс выявления рисков в первую очередь влечет за собой мозговой штурм. Компания собирает своих сотрудников так, чтобы они могли пройтись по всем потенциальным источникам риска. Следующим шагом является определение приоритетности всех угроз, которые они выявляют. По большей части приоритизация означает в первую очередь устранение тех рисков, которые могут оказать непосредственное влияние на компанию. Это связано с тем, что невозможно устранить все существующие угрозы.
№ 2. Оценить риски
В некоторых случаях решение проблемы влечет за собой сначала определение проблемы, а затем поиск подходящего решения. Однако, прежде чем определить, как лучше управлять рисками, компания должна определить источник рисков. Вы можете начать с вопроса: «Что вызвало такой риск и как это могло повлиять на бизнес?»
№3. Разработайте соответствующий ответ
Когда компания решает определить потенциальные решения для снижения известных рисков и предотвращения их повторения, она должна сначала задать следующие вопросы: Какие шаги можно предпринять, чтобы обнаруженный риск не повторился? Какие шаги мне следует предпринять, если это повторится?
№ 4. Разработать превентивные механизмы для выявленных рисков
Идеи, которые оказались полезными для снижения рисков, превращаются в серию проектов. Затем вы можете превратить эти проекты в планы на случай непредвиденных обстоятельств, которые могут быть полезны в будущем.
Что такое определение управления рисками?
Управление рисками — это процесс обнаружения, оценки и контроля финансовых, юридических, стратегических рисков и рисков безопасности для капитала и доходов организации.
Каковы 3 типа управления рисками?
Риски можно разделить на деловые риски, некоммерческие риски и финансовые риски. Чтобы увеличить акционерную стоимость и прибыль, коммерческие фирмы берут на себя эти виды рисков.
Что такое управление рисками и примеры?
В бизнесе управление рисками — это процесс обнаружения, мониторинга и устранения возможных рисков, чтобы они не наносили организации столько вреда, сколько могли бы. Нарушения безопасности, потеря данных, кибератаки, системные сбои и стихийные бедствия — все это примеры возможных рисков.
Каковы 5 преимуществ управления рисками?
5 секретных преимуществ планирования управления рисками:
- Более эффективные и последовательные операции.
- Больше внимания безопасности.
- Более уверенные, успешные инициативы.
- Больше довольных клиентов.
- Более надежный итог.
Заключение
Наши предприятия сталкиваются с многочисленными рисками, которые могут поставить под угрозу их выживание и развитие. Как следствие, важно рассмотреть основные концепции управления рисками и то, как их можно применять, чтобы лучше свести к минимуму влияние рисков на бизнес.
- РЫНОЧНЫЕ РИСКИ: лучшие практики и простое руководство с примерами
- Финансовый риск: определение, виды, управление, обзор, анализ (+ бесплатные pdf)
- Управление финансовыми рисками: определение и все, что вам нужно знать (+практические примеры)
- 5 вещей, которые вы должны сделать, прежде чем начать бизнес.
- Стратегия клиентского опыта: (15 советов по улучшению + примеры)
- Управление строительством под угрозой: лучшие практики, контракты, плюсы и минусы
