Независимо от суммы, использованной для начала бизнеса, этот бизнес, скорее всего, потерпит неудачу и закроется, если не следить за его денежным потоком. И когда мы говорим о денежных потоках, основное внимание уделяется не увеличению притока и сокращению оттока, а разработке стратегии, которая всегда будет поддерживать ваш бизнес на плаву. Кроме того, то, что происходит с денежными средствами, поступающими в бизнес, а также то, как они управляются, будет определять, будут ли инвесторы доверять вашей компании больше средств. Таким образом, понимание ваших денежных притоков и оттоков, управление ими и поддержание общего здоровья денежный поток в вашем бизнесе с примерами, это то, к чему стремится это руководство.
Сядьте поудобнее и наслаждайтесь поездкой…
Что такое денежный приток?
Термин «приток денежных средств» относится ко всем доходам, полученным от деятельности вашей компании, включая любые действия, приносящие прибыль. Если вы собираетесь оставаться в бизнесе надолго, вам нужен не просто денежный поток, вам нужен здоровый поток. Почему это? Если ваш бизнес продолжает регистрировать отток денежных средств без притока, вы, вероятно, обанкротитесь раньше, чем ожидаете. Стабильный приток денежных средств будет держать ваш бизнес на плаву. Вы также будете реинвестировать и даже оплачивать свои счета (отток денежных средств) и строить свой бизнес. Как правило, когда мы говорим о притоке денежных средств, мы имеем в виду деньги, поступающие в ваш бизнес.
Источники притока денежных средств
Приток денежных средств для бизнеса может происходить любым из этих способов.
- Продажа – Это денежные поступления от реализации продукции компании. Это могут быть товары или услуги.
- Вложения – это притоки, генерируемые инвестиции в бизнес в другой бизнес
- финансовый – это поступления денежных средств от инвесторов кто инвестирует в бизнес.
Приток и отток денежных средств
Денежный приток и отток - это два типа денежного потока. Поток наличных денег относится к количеству денежных средств или их эквивалентов, которые корпорация получает или расходует в качестве оплаты кредиторам. Он дает представление о количестве денег, поступающих в фирму, откуда они поступают (приток денежных средств) и сколько уходит (отток денежных средств). Ваш денежный поток может быть положительным или отрицательным в зависимости от финансовой деятельности бизнеса. Способность корпорации генерировать положительный приток денежных средств по сравнению с оттоком определяет ее потенциал создания стоимости для акционеров. Это критический показатель для оценки состояния компании, особенно если ее разбить на более конкретные области, такие как операционные расходы, инвестиции и задолженность.
Отток денежных средств
Денежный отток компании – это сумма денег, которую она тратит. Отток денежных средств возникает в результате одного из следующих действий; инвестиции, финансирование и операционная деятельность. Отток бизнеса не должен превышать его приток денежных средств. Если это происходит, это означает, что бизнес регистрирует убытки, а не прибыль.
Факторы, влияющие на денежный поток
Ниже приведены факторы, влияющие на денежный поток предприятия и, как следствие, на его приток и отток.
№1. Дебиторская задолженность
Дебиторская задолженность — это термин, который относится к деньгам, которые вам должны. Большое количество непогашенной дебиторской задолженности может препятствовать движению денежных средств и привести к потере денег вашей организацией. К сожалению, бизнес редко работает без кредита. Тем не менее, каждый бизнес должен придумать способ управления этим.
№ 2. Доход Затраты
Стоимость выручки внутри фирмы включает все расходы, возникающие от производства до доставки продуктов или услуг клиентам. Если это будет под контролем, то вашему бизнесу необходимо увеличить продажи и другие денежные поступления.
№3. Дебиторская задолженность
Когда бизнес не может должным образом управлять своей кредиторской задолженностью, это может разрушить отношения между вами и вашими клиентами. И это в долгосрочной перспективе влияет на приток и отток денежных средств в вашем бизнесе. Таким образом, в целом, своевременные платежи кредиторам поддерживают здоровый денежный поток.
№ 4. Заработная плата
По мере роста вашего бизнеса вам нужно будет планировать расходы на заработную плату, чтобы они намного превышали любой другой отток денежных средств. Это один отток, который сильно влияет на бизнес. Если бизнес не имеет здорового притока денежных средств, управлять им сложно. Это одна из причин, по которой предприятия увольняют сотрудников.
Денежный приток VS Денежный отток
Когда мы говорим о притоке и оттоке денежных средств, мы в основном сравниваем эти два компонента денежного потока бизнеса. Чтобы представить это проще, сравним их с помощью таблицы.
| СРОКИ | ПОТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ОТТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ |
| Определение | Как правило, приток денежных средств относится ко всем деньгам, поступающим в бизнес. | Отток денежных средств относится ко всем деньгам, покидающим ваш бизнес. Как правило, это расходы, понесенные предприятием в течение отчетного периода. |
| Примеры | Примеры притока денежных средств включают следующее; доходы от инвестиций, проценты по кредитам, продажам, финансированию и т.д. | Деньги, потраченные на основные средства, заработная плата, платежи поставщикам, взятые кредиты и выплаченные по ним проценты, заработная плата, транспортные расходы и страховые дивиденды, которые вы должны выплатить, — все это примеры оттока денежных средств. |
| Эффект в отчете о прибылях и убытках | Когда происходит увеличение притока денежных средств, это приводит к положительному числу в отчете, и это также увеличивает уровень активов, которыми владеет бизнес. | Когда наблюдается увеличение оттока денежных средств, это отрицательная цифра, указывающая на то, что бизнес произвел выплату. Примеры выплат включают выплату дивидендов, заработную плату, ремонт, коммунальные услуги, выплаты по долгам и так далее. |
Примеры притока денежных средств
Платежи клиентов, возврат инвестиций и проценты по долгам, которые вы сделали другой фирме, — все это примеры притока денежных средств.
Расчет чистого притока денежных средств вашего бизнеса
Чтобы рассчитать чистый приток денежных средств, вычтите общие постоянные и переменные затраты из годового дохода компании.
Практические примеры притока денежных средств
Используя следующие примеры, давайте рассчитаем чистый приток денежных средств XYZ.
XYZ зафиксировала доход в размере 10,000,000 750,000 500,000 долларов США от продаж, инвестиций и финансирования. Его переменные затраты составляют XNUMX XNUMX долларов, а постоянные — XNUMX XNUMX долларов.
Используя приведенную выше формулу, 10,000,000 2,500,000 950,000 долларов США – (XNUMX XNUMX XNUMX долларов США + XNUMX XNUMX долларов США)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
Чистый приток денежных средств XYZ за этот отчетный период составляет 6,550,000 XNUMX XNUMX долларов США.
Если птицефабрика Мюррея имеет 1,000,000 450,000 250,000 долларов дохода, XNUMX XNUMX долларов переменных и предельных расходов и около XNUMX XNUMX долларов постоянных затрат, рассчитайте их чистый приток денежных средств.
Продолжая использовать нашу формулу, вычтите общие постоянные и переменные затраты из годового дохода компании.
1,000,000 450,000 250,000 долларов США - (XNUMX XNUMX долларов США - XNUMX XNUMX долларов США)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
Ферма Мюррея зафиксировала чистый приток в размере 300,000 XNUMX долларов.
Советы по улучшению денежного потока
Как я могу увеличить денежный поток своего бизнеса — вопрос, на который хочет получить ответ каждый владелец бизнеса. К счастью, это направлено либо на изменение отрицательного денежного потока, либо на увеличение положительного. Чтобы добиться этого эффективно, вы должны либо увеличить приток денежных средств, либо уменьшить их снятие, либо и то, и другое. Ниже приведены некоторые из проверенных способов увеличить денежный поток вашего бизнеса.
№1. Платите поставщикам вовремя
Ранняя оплата — один из лучших способов наладить отношения с поставщиками. Кто знает, возможно, вам предложат скидку, которая поможет сократить расходы. Вы также можете повысить общую финансовую эффективность с помощью кредитных и дебетовых платежей.
№ 2. Вознаграждайте клиентов за ранние платежи
К сожалению, бизнес имеет дело с кредиторами. Некоторым просто нравится откладывать платеж. Другие на самом деле используют деньги, предназначенные для вас, для других целей. Один из способов заставить клиентов платить вовремя — использовать приманки, такие как скидки. Просроченные платежи клиентов могут оказать давление на ваш финансовый поток. Все любят скидки.
№3. Повысьте эффективность процессов работы с дебиторской задолженностью
Если у вас еще нет системы онлайн-платежей, попробуйте внедрить ее. Например, кредитные, дебетовые и даже депозиты ACH. Обычно они помогают предприятиям позаботиться о штрафах за просрочку платежа, которые приходят с почтовыми чеками. Кроме того, настройка регулярных платежей также очень полезна для SaaS-компаний. Он решает проблему преследования клиентов и напоминания им о платежах. Возьмите на себя любой процесс, который отправит счет вовремя, это даст клиентам достаточно времени, чтобы оплатить причитающиеся суммы. Суть в том, чтобы просто исключить любой длительный процесс с точки зрения получения оплаты. Вот почему SAP ERP и управление заказами идеально подходят для интернет-магазинов и электронной коммерции. Это поможет улучшить приток денег.
№ 4. Вместо того, чтобы покупать, подумайте об аренде
В зависимости от финансовых возможностей вашего бизнеса, вы можете принять решение об аренде, а не о покупке имущества или оборудования. Особенно, если вы хотите финансировать покупку за счет кредитов. Если ваши финансы бизнеса могут справиться с этим, тогда вы можете идти вперед
Другие способы улучшения денежных потоков
- Придумать лучшую стратегию ценообразования
- Адаптируйте свои прогнозы денежных потоков
Что такое 3 денежных притока?
Три различные категории денежных потоков — это операционные, инвестиционные и финансовые денежные потоки.
Что входит в приток денежных средств?
Весь доход, который ваш бизнес генерирует в результате своей деятельности, называется притоком денежных средств. Это включает в себя любую тактику, используемую для увеличения прибыльности. Любые долги, обязательства и операционные расходы считаются частью оттока денежных средств вашей компании.
Что такое отток денежных средств?
Любые деньги, покидающие бизнес, просто называются оттоком денежных средств. Заработная плата персонала, содержание имущества фирмы и дивиденды, причитающиеся акционерам, — все это наглядные примеры оттока денежных средств, с которыми сталкиваются самые разные предприятия.
Что такое 3 денежных оттока?
Операционные, инвестиционные и финансовые операции — это три разные категории денежных потоков.
Кредит – это приток или отток?
Отток инвестиций связан с приобретением активов или кредитованием других лиц. Финансы — третья и последняя группа. Примеры финансовых притоков включают бизнес-кредиты или кредитные линии. Погашение кредита, выплата дивидендов и выкуп акций — вот несколько примеров оттока финансирования.
Кредит – это приток или отток?
Отток инвестиций связан с приобретением активов или кредитованием других лиц. Финансы — третья и последняя группа. Примеры финансовых притоков включают бизнес-кредиты или кредитные линии. Погашение кредита, выплата дивидендов и выкуп акций — вот несколько примеров оттока финансирования.
Является ли приток денежных средств таким же, как выручка?
Кроме того, доход следует рассматривать как одностороннее поступление средств в бизнес, тогда как денежный поток показывает как приток, так и отток средств. Следовательно, в отличие от продаж, денежный поток может быть отрицательным.
Заключение
Каждое предприятие, ориентированное на получение прибыли, должно научиться внимательно следить за своими денежными потоками. Не только потому, что они хотят заработать больше денег, но и потому, что финансирование инвесторов также рассматривается как приток, и когда ваш отток превышает приток, вы можете рано или поздно выйти из бизнеса в результате долга. Всегда помните, что отчет о движении денежных средств помогает вам отслеживать денежные потоки вашего бизнеса и определять, требуются ли изменения для лучшего соответствия финансовому росту вашей компании.
Часто задаваемые вопросы о притоке денежных средств
Почему так важно следить за своим денежным потоком?
Управление денежными потоками предполагает отслеживание денег, поступающих в вашу компанию, и сравнение их с тем, как они отходят. Это важно, потому что, когда это будет сделано надлежащим образом, вы будете знать, как лучше управлять своими финансами, чтобы свести к минимуму отток и увеличить приток.
Какова основная цель денежного потока?
Как правило, основная цель отчета о движении денежных средств состоит в том, чтобы показать, как денежные средства приходят и уходят из компании в течение периода.
Как бизнес может увеличить свой денежный поток?
Лучшей практикой оптимизации денежного потока является просмотр вашего бизнес-отчета. Определите свои притоки и оттоки, а затем разработайте стратегию, как минимизировать отток и увеличить приток.
