Работа с финансовым консультантом может быть полезной, если вам требуется руководство о том, как создать или поддерживать свой портфель и приумножить свои деньги для уход на пенсию. Чего вы можете не осознавать, так это того, что у вашего финансового консультанта (или консультантов) может быть собственная команда людей, которые ежедневно помогают им вести свой бизнес. Сотрудники службы поддержки клиентов могут выполнять вспомогательную роль в этой команде. Если вы не знакомы с тем, что такое зарегистрированный специалист по обслуживанию клиентов, чем они занимаются, их зарплатой или другими подобными работами, вот некоторые из наиболее важных вещей, которые нужно знать.
Что такое партнер службы поддержки клиентов?
Сотрудник по обслуживанию клиентов поддерживает одного или нескольких финансовых консультантов или других специалистов по управлению активами. Этот человек помогает финансовым консультантам в специализированной деятельности, которая может включать или не включать взаимодействие с клиентами. Однако они не обеспечивают Финансовые консультации. Канцелярский и административный труд являются примерами деятельности, которую может выполнять специалист по обслуживанию клиентов.
Представители по обслуживанию клиентов могут работать в банках, инвестиционных компаниях или финансовых консалтинговых фирмах. В результате они должны понимать как требования финансового регулирования, так и тонкости различных форм ценных бумаг, таких как акции, взаимные фонды и облигации. Масштаб того, что сотрудник по обслуживанию клиентов выполняет ежедневно, часто определяется потребностями фирмы или финансовое учреждение для которых они работают.
Что делает сотрудник службы поддержки клиентов?
Представители службы поддержки клиентов могут выполнять различные работы. Однако в целом все они служат одной и той же цели: развитию отношений между консультантом и клиентом и обеспечению удовлетворенности клиентов.
Имея это в виду, ниже приведен список действий, которые могут быть предложены сотруднику службы поддержки клиентов:
- Отвечать на запросы клиентов о продуктах и услугах.
- Встречи между консультантами и клиентами должны быть запланированы.
- Написание или отправка электронных или письменных сообщений от имени консультантов.
- Отслеживание звонков и электронных писем потребителей.
- Ведение базы данных клиентов для консультантов.
- Жалобы клиентов должны быть зарегистрированы и разрешены.
- Организация и ведение клиентской документации.
- Ведение аккаунтов консультантов в социальных сетях.
- Помощь с запросами клиентов, такими как денежные переводы.
- Уведомление клиентов о новых товарах или услугах.
- Обеспечение соблюдения нормативных требований.
В двух словах, помощник по обслуживанию клиентов похож на консьержа в том смысле, что этот персонал заботится о том, чтобы клиенты были довольны и удовлетворяли их требования. По двум причинам это важная функция.
Во-первых, когда инвесторы довольны количеством и качеством услуг, которые они получают, финансовым консультантам проще сохранить свою клиентскую базу. Клиенты, которые довольны, с меньшей вероятностью потратят свои деньги в другом месте. Кроме того, они с большей вероятностью порекомендуют своего финансового консультанта друзьям и семье.
Во-вторых, наличие помощника по обслуживанию клиентов позволяет финансовым консультантам сосредоточиться на наиболее важных аспектах роста их бизнеса. Например, делегируя административные или канцелярские обязанности, такие как подача документов, партнеру по обслуживанию клиентов, у консультанта появляется больше времени для развития текущих отношений с клиентами или сосредоточения внимания на расширении клиентской базы. Эти типы инициатив могут иметь решающее значение для увеличения прибыли консультанта или консультационного бизнеса.
Что нужно, чтобы стать партнером по обслуживанию клиентов?
Хотя предыдущий опыт работы в офисе является преимуществом, для этой должности не существует фиксированных требований к образованию или сертификации. Как правило, единственной потребностью в образовании является аттестат о среднем образовании или его эквивалент. Однако многие предприятия предпочитают кандидатов, имеющих хотя бы небольшой кредит в колледже.
Предыдущий опыт работы в бизнес-среде, например Розничные продажи, работа в ресторане или финансовый совет могут быть полезны для развития соответствующих профессиональных отношений и навыков, которые будут использоваться на работе.
Опыт работодателя Требования различаются и могут включать стажировку, волонтерскую работу, подработку во время учебы в колледже или прошлый опыт работы со значительной клиентской базой в другой организации.
Кроме того, следующие навыки являются преимуществом в этой роли:
- Навыки управления временем
- Математические способности
- Понимание инвестиционных концепций.
- Базовые технические навыки (например, использование электронной почты, работа с электронными таблицами)
- Возможность самостоятельной работы с минимальным контролем
При поиске возможностей в этой отрасли нужно обратить внимание на то, нужно ли вам быть зарегистрированным специалистом по обслуживанию клиентов. Это влечет за собой получение профессиональной сертификации от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) или Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). Например, вам может понадобиться лицензия Series 6 или Series 7.
От вас может потребоваться сдать экзамен по основам индустрии безопасности (SIE), а также соответствовать другим критериям государственной регистрации. Также полезно иметь дополнительные сертификаты, такие как звание сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP). Чем больше у вас способностей и опыта, тем выше ваши шансы найти работу.
Карьерный путь, чтобы стать специалистом по обслуживанию клиентов
Следующей естественной ступенькой после образования является работа в банке или другой финансовой организации, занимающейся ценными бумагами. Например, работа представителем по обслуживанию клиентов может помочь вам отточить некоторые коммуникативные и организационные способности, которые вам понадобятся в качестве помощника по обслуживанию клиентов.
Чтобы претендовать на должность помощника по обслуживанию клиентов, вам может потребоваться как минимум год или два опыта работы в сфере финансовых услуг. Не существует универсального карьерного пути, но правильное образование и сочетание его с отраслевым опытом — это самые важные вещи, которые вы можете сделать, чтобы позиционировать себя на эту роль.
Зарплата помощника по работе с клиентами
Если вы думаете о том, чтобы стать сотрудником службы поддержки клиентов, одной из ваших главных забот может быть то, сколько денег вы могли бы заработать. По данным Бюро трудовой статистики, у финансовых клерков средняя заработная плата составляла примерно 39,570 19.02 долларов в год, или XNUMX доллара в час. Тем не менее, ваш доход в качестве сотрудника службы поддержки клиентов может сильно зависеть от вашего уровня опыта и типа организации, в которой вы работаете.
Клерки брокерских компаний, например, зарабатывают больше всего, их типичная годовая зарплата составляет примерно 51,400 XNUMX долларов. Эта цифра не включает стоимость каких-либо льгот, которые вы можете получить в качестве сотрудника по обслуживанию клиентов, таких как страхование здоровья, жизни и инвалидности, оплачиваемый отпуск, оплачиваемый отпуск по болезни, пособия по оздоровлению, соответствующие взносы в пенсионный план или возмещение расходов на высшее образование. . Все эти привилегии могут быть ценными в дополнение к вашей базовой заработной плате в качестве сотрудника службы поддержки клиентов.
Как партнеры по обслуживанию клиентов помогают финансовым консультантам
Сотрудники службы поддержки клиентов являются основным контактным лицом между финансовыми консультантами и их клиентами. Они являются хостами для новых счетов, открытых от имени клиентов финансовыми консультантами.
Понимание настройки учетной записи, ввода данных, технологического взаимодействия с программным обеспечением, анализа данных об инвестиционных активах и транзакциях, обучения новых представителей или членов команды работе с файлами клиентов по мере необходимости и общения с существующими клиентами через переписку в бэк-офисе по электронной почте, телефонные звонки или встречи. все обязанности ССА.
Сотрудники службы поддержки клиентов выполняют секретарскую работу для финансовых консультантов, чтобы они могли сосредоточиться на долгосрочных целях своего клиента.
Каков типичный день для CSA?
CSA начинают свой день с проверки электронной почты, телефонных сообщений и факсов и ответов на них. Они также могут встречаться лично или по телефону с руководителями или менеджерами, чтобы получить одобрение или совет относительно инициатив. Обновления рынка, данные о продажах, а также доступность/цены на продукты и услуги компании — все это требует исследовательской информации CSA. Основная функция CSA заключается в выполнении административных действий, таких как подача документов, организация операций почтового отделения, таких как доставка и получение, а также обеспечение обслуживания клиентов и внутренних сотрудников, которым требуется помощь в определенных транзакциях по телефону или электронной почте.
Альтернативная карьера и аналогичная работа для специалиста по обслуживанию клиентов
У вас есть передаваемые способности в качестве помощника по обслуживанию клиентов, которые сделают вас отличным кандидатом на аналогичную работу. Основываясь на талантах, которыми вы, вероятно, обладаете в качестве сотрудника по обслуживанию клиентов, вот список сопоставимых должностей, предполагаемых карьерных шагов и альтернативных карьер:
- Менеджер по обслуживанию клиентов
- Представитель по обслуживанию клиентов
- Ассоциированный специалист по управлению активами
- Ассоциированный клиент
- Операционный сотрудник
- Сервисный сотрудник
- Директор по работе с клиентами
Образец должностной инструкции помощника по обслуживанию клиентов
Вы можете получить хорошее представление о том, что ищут работодатели при найме на эту должность, просмотрев наш образец описания работы помощника по обслуживанию клиентов. Помните, что каждая организация уникальна, и каждая из них потребует определенных качеств при найме на должность помощника по обслуживанию клиентов.
Должностные обязанности:
Мы ищем специалиста по обслуживанию клиентов, который поможет нашим финансовым экспертам в обеспечении исключительного обслуживания клиентов. Вы будете тесно сотрудничать с нашей командой, готовя документы для встреч с клиентами, организуя продажи и презентационные материалы, делая заметки о встречах и устанавливая клиентский доступ для новых клиентов. Вы также будете регулярно управлять различными административными действиями, такими как ответы на телефонные звонки и электронные письма, напоминания консультантам о сроках и обновление нашей базы данных клиентов.
Ответственность и обязанности:
- Составьте и обновите все применимые контракты и документацию.
- Соберите презентационные материалы.
- Составьте заметки о встречах и поместите их в файлы клиента.
- Вся информация о клиентах и транзакциях должна быть получена и обработана.
- Создавайте новые учетные записи и обновляйте портфолио клиентов.
- При необходимости выполнять административные и канцелярские обязанности.
Квалификация и требования:
- Требуется диплом средней школы или его эквивалент, рекомендуется степень младшего специалиста или бакалавра в области бизнеса, финансов или смежной профессии.
- Приветствуется опыт работы в качестве помощника по обслуживанию клиентов или на другой административной должности в финансовой сфере.
- Microsoft Office опытный
- Отличные коммуникативные и организаторские способности
- Деталь-ориентированных
- Способность работать автономно
- Отличные способности обслуживания клиентов
Какова должностная роль помощника клиента?
Сотрудник клиента — это человек, который развивает хорошие отношения с клиентами, поддерживая потребности их клиентов и предлагая обучение по мере необходимости. Сотрудники клиентов должны общаться со своими клиентами по телефону, электронной почте или лично.
Какие навыки требуются для помощника по обслуживанию клиентов?
Среди наиболее важных возможностей обслуживания клиентов:
- Навыки решения проблем
- Терпение
- Внимательность
- Эмоциональный интеллект
- Четкие коммуникативные навыки
- Навыки письма
- Креативность и находчивость
- Навыки убеждения.
Что такое описание работы службы поддержки клиентов?
Они обрабатывают запросы клиентов по телефону, электронной почте, через Интернет или лично, ведут учет клиентов и обрабатывают жалобы клиентов. В их обязанности также входит предоставление технической информации о продукте клиентам, а также общая поддержка.
Сколько зарабатывают партнеры по обслуживанию клиентов в Нью-Йорке?
По состоянию на 25 мая 2023 года средняя заработная плата зарегистрированного сотрудника по обслуживанию клиентов в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк, составляет 74,270 66,727 долларов, хотя диапазон компенсации часто колеблется от 83,804 XNUMX до XNUMX XNUMX долларов.
Что я могу делать после того, как стал сотрудником службы поддержки клиентов?
Вот список вакансий, которые могут быть интересны бывшему специалисту по обслуживанию клиентов:
- Советник по управлению активами.
- Финансовый советник.
- Инвестиционный советник.
- Специалист по работе с клиентами.
- Парапланер.
- Управляющий богатством.
- Специалист по финансовому планированию.
- Менеджер по связям с общественностью.
Что делает хорошего партнера клиента?
CSA имеют уникальную возможность понимать бизнес-операции с нуля. Если вы еще не определились с типом работы или отраслью, сейчас самое время узнать об этом побольше. Гарантия занятости в этом секторе сильна, потому что помощники по административным вопросам всегда будут нужны, особенно в крупных организациях с сотнями сотрудников, разбросанных по разным площадкам.
Какова цель помощника по обслуживанию клиентов?
Представители службы поддержки клиентов могут выполнять различные работы. Тем не менее, все они в целом служат одной и той же цели: развитию отношений между консультантом и клиентом и обеспечению удовлетворенности клиентов.
Выводы
Представители по обслуживанию клиентов необходимы в секторе финансового консультирования. Эти специалисты могут работать за кулисами или за кулисами, чтобы обеспечить бесперебойную работу отношений между консультантом и клиентом. Чтобы стать сотрудником по обслуживанию клиентов, вы должны соответствовать определенным стандартам, как и любая другая должность в сфере финансовых услуг, но эта роль может быть финансово и эмоционально полезной.
Статьи по теме
- MARKETING ASSOCIATE: что это такое и как им стать?
- АССОЦИИРОВАННЫЙ МЕНЕДЖЕР ПО ПРОДУКЦИИ: что они делают и как им стать
- МАСТЕР ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ КЛИЕНТОВ: Должностная инструкция, обязанности и заработная плата
- УСЛУГИ ПО РАЗРАБОТКЕ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ: Лучшие поставщики в 2023 году
Рекомендации
