ИНВЕСТИРОВАНИЕ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: что это значит и как начать инвестировать

Инвестиции в недвижимость довольно прибыльны. Коммерческий инвестиции в недвижимость являются двойной сокровищницей для инвесторов. Это потому, что деньги генерируются от инвестиций в недвижимость. Но есть ключевые факторы, которые следует учитывать, прежде чем выбирать инвестиции в коммерческую недвижимость или инвестиции в жилую недвижимость. В то время как под жилой недвижимостью понимаются объекты недвижимости, отведенные для проживания, под коммерческой недвижимостью понимаются объекты недвижимости, используемые исключительно для деловых целей, такие как офисы, предприятия, магазины и т. д. Инвестирование в коммерческую недвижимость выгодно и приносит большую пассивную прибыль. Вам необходимо понимать различные типы инвестиций в коммерческую недвижимость, чтобы получить максимальную отдачу от своего портфеля. Если вам интересно, как попасть на борт, это руководство охватывает все детали, которые вам нужно знать об инвестициях в коммерческую недвижимость.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Термин «коммерческая недвижимость» (CRE) относится к любому земельному участку или зданию, которое используется только в целях, связанных с бизнесом, или в качестве рабочего места, но не используется в качестве жилья или считается жилой недвижимостью. Инвестирование в коммерческую недвижимость предполагает покупку или трату денег на развитие коммерческой недвижимости с ожиданием возврата или прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Инвестиции в коммерческую недвижимость выгодны только в том случае, если вы держите активы в течение длительного периода времени.

Как начать инвестировать в коммерческую недвижимость

Прежде чем погрузиться в инвестиции в коммерческую недвижимость, вам необходимо понять некоторые термины. Знание этих терминов поможет вам получить максимальную отдачу от инвестиций в коммерческую недвижимость. Некоторые из них заключаются в следующем;

№1. Прямое и косвенное инвестирование

Важно понимать два основных варианта инвестиций в коммерческую недвижимость: прямые инвестиции и косвенные инвестиции.

Право собственности на здание, принадлежащее физическому лицу или бизнесу, например товариществу или недвижимости, называется прямыми инвестициями. Вы можете стать арендодателем, владея физическим имуществом. Однако лучше всего идти на прямые инвестиции в коммерческую недвижимость. Особенно, когда вы хорошо разбираетесь в отрасли или можете нанять фирмы, которые сделают это за вас. Коммерческая недвижимость — это инвестиции в недвижимость с высоким риском и высоким доходом. Любой, кто собирается напрямую инвестировать в коммерческую недвижимость, должен иметь хороший собственный капитал.

Между тем, инвестирование в различные рыночные ценные бумаги, такие как инвестиционные фонды недвижимости (REIT) или биржевые фонды (ETF), которые инвестируют в акции, связанные с коммерческой недвижимостью, или путем инвестирования в предприятия, обслуживающие рынок коммерческой недвижимости, например банки и риелторы, это косвенные инвестиции в коммерческую недвижимость. Косвенный подход не обязательно требует больших денежных вложений. 

№ 2. Определить инвестиционный подход

Здесь вам нужно будет выяснить, предпочитаете ли вы краудфандинговый подход к инвестированию или подход к инвестированию в одну недвижимость. Краудфандинг позволяет вам инвестировать в коммерческую недвижимость как группу и делиться прибылью между группами участников. Если вы решите участвовать в краудфандинге, обязательно изучите послужной список компании. Это позволит вам узнать о развитии группы, а также о правах и обязанностях в отношении возможности вывода денежных средств из инвестиции в любой момент. 

Однако, если вы выберете подход к инвестированию в одну собственность, вам необходимо определить отличительные качества, которые увеличивают или уменьшают стоимость собственности. Эти отличительные тенденции существуют по соседству с недвижимостью и могут вызвать проблемы в ближайшем будущем. Многие опытные инвесторы в сфере коммерческой недвижимости начали свою инвестиционную карьеру со сдачи в аренду домов на одну семью. Поэтому не стоит пренебрегать тем, что доходность инвестиций в коммерческую недвижимость зависит от типов. Между тем, хороший процент инвесторов в коммерческую недвижимость начинают с аренды на одну семью как способ получить опыт, накопить деньги и в конечном итоге перейти к инвестированию в другую недвижимость. 

№3. Процесс онлайн-заявки на недвижимость

Существуют различные типы онлайн-платформ для инвестиций в коммерческую недвижимость, через которые инвесторы теперь имеют доступ к коммерческим проектам, которые часто доступны только на частном рынке. Благодаря различным технологическим приложениям, таким как streitwise, CrowdStreet и другим. Многие из этих веб-сайтов предоставляют доступ к учебным материалам, сетевым возможностям и способам связаться с другими экспертами по инвестициям в недвижимость.

Читайте также: Как начать бизнес в сфере недвижимости: пошаговое руководство для начинающих

Инвестиции в коммерческую недвижимость для начинающих

Как новичок, желающий инвестировать в коммерческую недвижимость, лучше всего выбрать недвижимость, которая соответствует вашей инвестиционной стратегии. Поэтому новичку стоит проверить

№ 1. Поток наличных денег

Каждая инвестиция в недвижимость должна иметь уникальный план движения денежных средств. Некоторые имеют более высокий или более низкий ежемесячный денежный поток. Поэтому инвестирование в кого-либо должно по-прежнему поддерживать поток, соответствующий вашим ожиданиям. Наконец, цель свойств денежных потоков — создать пассивную инвестиционную стратегию, требующую менее практического подхода.

№ 2. Добавленная стоимость 

Прежде чем коммерческая недвижимость сможет генерировать больший денежный поток и прибыль, часто необходимо создать и реализовать дополнительную ценность. Разумно начинать с более низкой доходности, но по мере того, как вы увеличиваете стоимость имущества, доходность также растет. Спонсоры проекта или инвесторы добавляют эту ценность за счет реконструкции, внешнего озеленения или технического обслуживания. 

Тем не менее, это активная стратегия, которая подразумевает, что вам нужно будет полагаться на свою местную команду, чтобы эффективно завершить каждый этап. 

№3. Время выдержки

Каждая инвестиция оценивается на основе того, сколько времени потребуется для увеличения прибыли. Арендная плата и цены продажи многих объектов коммерческой недвижимости постепенно растут. Для роста арендной платы или цены продажи могут потребоваться месяцы или годы, и, поскольку существует большая вероятность роста рыночной арендной платы, инвесторы держат коммерческую недвижимость в районах с высокой стоимостью в течение длительного времени.

№4. Признательность

Капитал растет как при владении, так и при продаже коммерческой недвижимости. И цена продажи, и доход включены в оценку. Тем не менее, новичок должен искать коммерческую недвижимость с ее потенциальным повышением. Таким образом, будет легче решить, как долго держать инвестиции и когда их продавать. Различные типы инвестиций в коммерческую недвижимость имеют разный уровень оценки. Между тем, есть некоторые соображения, которые вы должны сделать, чтобы увеличить оценку инвестиций. Этими соображениями являются количество жителей, переезжающих каждый год по мере роста стоимости аренды, и переезжают ли сюда предприятия. Принимая во внимание эти факторы, вы сможете как сохранить инвестиции, так и оценить их предполагаемую доходность. 

Инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость

Инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость имеют схожие риски и стратегии, но между этими двумя инвестициями есть существенные различия. Основное различие между инвестициями в жилую и коммерческую недвижимость заключается в том, что

• Инвестиции в жилую недвижимость — это инвестиции в недвижимость для жилых целей, такую ​​как дома на одну семью и сдаваемые в аренду резиденции от одной до четырех квартир. Инвестиции в коммерческую недвижимость — это инвестиции в недвижимость для деловых целей, таких как офисы, предприятия, гостиницы и магазины.
• Кредиты на жилую недвижимость часто выдаются на 30 лет и с фиксированной процентной ставкой. В то время как кредиты на коммерческую недвижимость могут иметь переменные процентные ставки и максимальный срок кредита 5 лет. Если кредитор пропал без вести через пять лет, инвестор должен продать недвижимость или рефинансировать долг.
• Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют больше капитала, чем в жилую недвижимость. 
• Тип арендатора, которого привлекает каждое здание, является еще одним вопиющим различием между коммерческой и жилой недвижимостью. Семьи и отдельные лица часто арендуют жилую недвижимость, тогда как корпорации арендуют коммерческие здания. 
• Налоги на коммерческую недвижимость обычно выше, чем на дома, занимаемые владельцами, и на жилую недвижимость, сдаваемую в аренду. 
• В целом, благодаря стабильным условиям аренды для арендаторов коммерческая недвижимость почти всегда имеет постоянный доход, что делает ее менее рискованной. С другой стороны, покупка жилой недвижимости может быть очень рискованной из-за неустойчивого денежного потока и возможности значительных колебаний рыночного спроса.
• Наконец, существуют разные варианты для разных типов недвижимости. Инвесторам в коммерческую недвижимость обычно доступно гораздо большее разнообразие перспективных инвестиций. Например, инвестиционные фонды коммерческой недвижимости более распространены, чем жилые. С другой стороны, инвестиции в жилую недвижимость обычно дают инвесторам более активное участие в собственности.

Как инвестировать в коммерческую недвижимость с небольшими деньгами

Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют от инвесторов наличия хорошего капитала. Однако есть способ инвестировать в недвижимость, даже если у вас очень мало денег. Маршрут проходит через краудфандинг. Краудфандинг в сфере коммерческой недвижимости — это процесс, который позволяет группе инвесторов финансировать коммерческий проект. У каждой краудфандинговой сделки с недвижимостью есть поручитель, краудфандинговая платформа и инвесторы.

Это позволяет инвесторам инвестировать в недвижимость, не владея, не финансируя и не управляя недвижимостью. Этими гарантами могут быть лица или компании, ответственные за системы. Платформа краудфандинга связывает гаранта с заинтересованными инвесторами.

Гарант приобретает, управляет и продает инвестиции, в то время как общественность может выступать в качестве заслуживающих доверия инвесторов, чтобы финансировать дизайн небольшими или большими деньгами. Также краудфандинговая платформа решает вопросы, не связанные с надзором, информирует инвесторов о сделках и собирает средства от инвесторов от имени поручителя. Инвестор вносит свой вклад в поддержку проекта в обмен на долю прибыли, а также получает свои периодические доходы в диапазоне от 2 до почти 20.

Кроме того, краудфандинговые платформы в сфере рыночной недвижимости предоставляют отдельным инвесторам доступ к системам ликвидной недвижимости, таким как хосписы, жилые комплексы, медицинские комплексы и т. д. Иногда это может считаться рискованным вложением, поскольку нет гарантированного дохода, а плутократия инвесторов может быть ограничена. в течение длительного времени в зависимости от типа инвестиций.

Примеры таких краудфандинговых платформ: 

• Фандрайз-что лучше для новичков.
• Crowdstreet-лучшее для всех
• Стритвайз-для REIT

См. также: КРЕДИТЫ НА КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: виды, ставки и требования

Типы инвестиций в коммерческую недвижимость

Ниже приведены различные виды инвестиций в коммерческую недвижимость.

№1. Инвестиции в офисное здание

Эти инвестиции будут использованы для строительства, эксплуатации или финансирования развития офисов. Эти офисы могут использоваться для юридических, консультационных, медицинских или других функций, связанных с бизнесом. В каждом мегаполисе есть высокий спрос на офисы в центре города. Преимущество покупки офисных помещений заключается в том, что арендаторы могут согласиться на долгосрочную аренду, что упрощает прогнозирование будущей прибыли.

№ 2. Земельные инвестиции

Существуют различные инвестиции в землю для сельскохозяйственных целей. Земля в сельскохозяйственных районах может приносить большую прибыль, если она выдается фермерам для производства богатых продуктов питания, разведения скота, а деревья на ней можно вырубить и продать лесопромышленным компаниям.

№3. Инвестиции в торговую площадь

В каждом городе есть рыночная площадь или место для продажи и распространения продукции. Эти инвестиции подразумевают финансирование или финансирование развития и обслуживания площадей для целей розничной торговли. Например, инвестиции в торговый центр могут принести большую прибыль, поскольку есть потоки людей, готовых арендовать помещение для продажи своей продукции. 

№ 4. Инвестиции в единицу хранения

Это инвестиции в складские помещения или помещения. Хотя идея сдачи складских помещений в аренду может показаться не совсем гламурной, на таких инвестициях в недвижимость можно заработать. Инвестирование в большой рынок также не является необходимым. Многочисленные складские помещения возможны даже в небольших городах. Опять же, местоположение, в дополнение к местной конкуренции, является ключом к прогнозированию прибыльности.  

№ 5. Инвестиции в промышленную недвижимость

В каждом плане города есть место под промышленные объекты. Люди в этой области покупают или арендуют здания или должности, чтобы создавать или управлять желаемыми продуктами. К промышленной собственности можно отнести множество разных вещей, включая фабрики, склады, исследовательские центры и т. д. Возможно, вам придется взглянуть на более крупный рынок, чтобы понять, насколько просто будет найти арендаторов, если вы владеете недвижимостью такого типа, потому что может быть сложнее предсказать спрос.

Пассивное инвестирование в коммерческую недвижимость

Получу ли я пассивный доход от инвестиций в коммерческую недвижимость? Конечно, вы будете. Если вы ищете пассивного дохода поток, инвестирование в коммерческую недвижимость является одним из лучших доступных пассивных инструментов, исходя из возможностей. Однако лучше всего понять, что влечет за собой пассивное инвестирование в коммерческую недвижимость, а также различные типы инвестиций, прежде чем сосредоточиться на максимизации прибыли.

Другими словами, пассивное инвестирование в коммерческую недвижимость — это тип инвестиций в недвижимость, при котором вы вкладываете деньги в коммерческий проект, которым вы не будете напрямую управлять. Есть много способов пассивно инвестировать в коммерческую недвижимость, включая покупку акций публичных компаний, специализирующихся на недвижимости. Эти компании могут быть строительными компаниями, девелоперскими компаниями или брокерами по недвижимости.

Вы также можете вкладывать деньги в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые представляют собой компании, объединяющие средства инвесторов для осуществления значительных инвестиций в недвижимость. Инвестиции в недвижимость — один из лучших способов заставить ваши деньги работать на вас, потому что они позволяют вам получать доход без активного управления инвестициями.

Каковы шаги для инвестирования в недвижимость в качестве новичка?

• Знайте свой финансовый уровень
• Выберите стратегию инвестирования в недвижимость
• Выберите целевой рынок
• Определиться с критериями для инвестиционной собственности
• Создайте свою команду
• Найти предложения
• График времени

Типы инвестиций в недвижимость

• Жилая недвижимость
• Коммерческая недвижимость
• Сырая земля
• Доверительные инвестиции в недвижимость (REIT)
• Краудфандинг в сфере недвижимости

Каковы преимущества инвестиций в коммерческую недвижимость?

• Это строит отношения. Инвестиции в коммерческую недвижимость предлагают инвесторам возможность участвовать в деловых отношениях. Это отлично подходит для расширения вашей сети.
• Аренда на более длительный срок. Коммерческие здания имеют более длительный срок аренды, чем жилые здания.
• Меньше конкуренции. Ощущаемые трудности коммерческого инвестирования позволяют меньше заполнять коммерческое пространство другими инвесторами.
• Более высокий доход. Коммерческая недвижимость имеет более высокую отдачу от инвестиций, а также имеет более длительный срок аренды по сравнению с жилой недвижимостью. Следовательно, имеет более высокий доход в результате меньшего оборота арендаторов.

Какие существуют виды инвестиций в коммерческую недвижимость?

• Офис
• Ритейла
• Промышленное
• Multifamily
• Специальные цели

Собственник занял коммерческую недвижимость?

Это происходит, когда инвестор покупает коммерческую недвижимость для использования зданий в личных целях.

Способы получения дохода от пассивного инвестирования в коммерческую недвижимость?

• Краудфандинг. Это объединение небольшой суммы денег от большого количества людей.
• Инвестиционный фонд недвижимости
• Инвестирование в компанию по недвижимости
• Паевые инвестиционные фонды
• Удаленное владение

Каковы преимущества пассивного инвестирования в коммерческую недвижимость?

• С помощью краудфандинга или REIT вы можете инвестировать в коммерческую недвижимость с небольшим капиталом.
• Вам не нужны обширные знания, чтобы пассивно инвестировать в коммерческую недвижимость.
• В пассивной коммерческой недвижимости отсутствует физический труд. Все, что вам нужно сделать, это вложить свои деньги и наблюдать, как они растут.
• Поскольку вам не нужно физически управлять недвижимостью, пассивное инвестирование обеспечивает большую ликвидность по сравнению с активным инвестированием.

В чем разница между активным инвестированием и пассивным инвестированием?

• При активном инвестировании инвестор обычно владеет и управляет недвижимостью. При пассивном инвестировании инвесторы не управляют имуществом. Он вкладывает только свои деньги
• При активном инвестировании возникает большее чувство ответственности, в отличие от пассивного инвестирования, где чувство ответственности мало.

Заключение

Коммерческая недвижимость не может быть правильным вложением для всех. Преимущества инвестирования в CRE невозможно переоценить, поскольку они включают страхование от инфляции и некоррелированную предсказуемую доходность в долгосрочной перспективе. Это ставит его в число лучших инвестиций, которые могут принести более высокую отдачу от инвестиций.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в коммерческую недвижимость

Какой вид коммерческой недвижимости приносит больше всего денег?

В настоящее время парки для автодомов, парки для передвижных домов, складские помещения и рекламные щиты предлагают самую высокую доходность коммерческой недвижимости. Эти классы активов обеспечивают годовой доход более 25%.

Что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Пассивное инвестирование в недвижимость — это тип инвестиций в недвижимость, при котором вы вкладываете деньги в проект недвижимости, за управление которым вы не несете прямой ответственности.

Является ли офисное здание хорошей инвестицией?

Уровень спроса на офисные помещения достиг 45 процентов по состоянию на 2023 год, увеличившись на 7 процентов в годовом исчислении, несмотря на широко распространенное беспокойство по поводу пустых офисов. Несмотря на то, что заполняемость, несомненно, снизилась, офисный сектор — это не только верная вещь, но и хорошее место для вложения денег.

Статьи по теме

1. Активное инвестирование против пассивного: понимание, зачем вам нужно и то, и другое (+ Подробное руководство)
2. ПАССИВНЫЙ ДОХОД: определение, виды и идеи
3. УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЕМ: определение и все, что вам нужно знать
4. Индустрия недвижимости: обзор, типы и пример
5. AMERICAN RESIDENTIAL WARRANTY: Лучшее простое руководство для новичков